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实验报告课程名称：《金融风险管理》模拟实验实验项目：市场风险和信用风险的度量学生姓名：学号：班级：专业：指导教师：四、实验步骤和结果：学校在第18周为我们安排了为期一周的金融风险管理模拟实验，在这七天里，我通过对以渔有方金融风险管理教学实验平台中给定的投资组合风险管理实训和信用风险管理实训进行模拟操作，基本掌握了与金融风险模型、风险分析、风控流程、合规业务等方面相关的知识，同时对业务部门（如金融风险控制部门、合规部门）的职责也有了一定的了解，更是加深了对金融风险相关概念和金融风险度量与管理的方法及工具的理解。
这次的实验内容是我们对股票投资市场风险和利用三种合适的模型对信用风险进行分析和计算，以下是我在实验过程中操作的步骤和产生的结果。
实验1：投资风险度量投资组合风险管理实训分为四个步骤：目标确定、风险识别、风险度量与回顾测试。
●输入风险管理目标后，点击【下一步】进入风险识别。
●输入风险信息和管理策略，并根据案例设置风险管理策略，点击【下一步】。
●进入风险度量页面，需先设置VaR参数，再开始进行模拟实验。
●点击【详情】进行选股，进入股票池页面后再选择自己看中的任意股票，单击即可查看其股票行情。
●点击【买/卖】按钮，弹出如图弹框；输入自己看中股票的代码进行委托交易后点击【发送到合规部】。
●投资经理发出交易委托后，需要通过合规部审核，点击【合规部】，进入合规部操作界面，选择委托单。
●点击【合规/风险检查】按钮，弹出合规风险检查弹框，预估交易委托完成后的投资账户信息，评估该交易委托单是否符合风险合规条例。
合规专员审核通过交易委托后，交易部需要按照投资经理的委托单完成交易。
●点击【交易部】，进入交易部操作界面，选择委托单，点击【股票交易】按钮，弹出股票交易弹框，输入委托策略和交易价格、交易数量，点击【确认下单】完成交易。
●在【投资部】界面，点击【详情】，可查看账户总览、持仓明细、历史交易等。
●点击【下一个交易日】按钮直至其变成灰色，可进入最后一个交易日，系统更新投资账户信息及风险监控信息。
金融风险管理教学大纲课程编号：10084007课程名称：金融风险管理/Managing Financial Risk学分:3学时：48 （课内实验(践)：上机：课外实践：）适用专业：金融学、经济学、统计学、国际贸易、国际贸易合作、国际商务建议修读学期：7开课单位：商学院金融系先修课程：高等数学、概率统计、经济学、货币银行学、证券投资学、金融工程一、课程性质、目的与任务金融风险管理是金融学、经济学、统计学、国际贸易、国际贸易合作、国际商务专业的专业课程。
金融是现代经济的核心，自20世纪70年代以来，国际金融界风云变幻，因金融风险而导致大型国际金融机构陷入经营困难，甚至导致一国或全球陷入系统性金融危机的惨痛事件频繁发生。
正是在每一次惨痛事件之后都会引起人们的反思与研究，都会激发金融理论与实践活动的创新。
作为金融学中一门年轻的学科，金融风险管理开始独立于金融学的其他分支而自成体系，学科内容不断丰富，学科结构日渐完整。
本课程的教学目的与任务是要求学生通过学习，熟练地掌握现代金融风险管理的基本理论、基本知识、基本方法，并能将所学知识用于分析解决金融活动中可能遇到的各种风险问题，培养学生的现代金融风险意识，为学生毕业后能迅速适应金融行业工作，熟练地进行各种金融风险管理打下扎实的基础。
二、教学内容、基本要求及学时分配（按章节列出内容要求学时等，实验上机项目要列在课程内容一栏）三、建议实验（上机）项目及学时分配四、教学方法与教学手段主要运用案例式、启发式、讨论式教学，注重理论联系实际，利用多媒体教学手段。
五、考核方式与成绩评定标准本课程采取闭卷考试的方式进行考核，即期末成绩占比60～70%，平时成绩占比30～40%，。
平时考核的方式主要包括出勤及课堂提问或表现、课后作业完成情况、专题小组讨论及课堂试讲等，考查学生分析问题、解决问题的能力以及团队合作和语言表达的能力；期末通过闭卷考试的方式，考核学生对于该门课程重要知识点的掌握情况。
出口风险管理实务课程教学大纲课程编号：03041210课程名称：出口风险管理实务/ practices of Export risk management学时：36学分：2适用专业：国际经济与贸易开课学期：7开课部门：经济与管理学院先修课程：国际贸易实务考核要求：考查使用教材及主要参考书：冯斌著，《出口风险管理实务》，中国海关出版社，2009年王新华，陈丹凤著，《50种出口风险防范》，中国海关出版社，2009年一、课程的性质和任务本课程是国际贸易专业的一门系统性很强的课程，作为世界工厂的中国有一百多种产品产量居世界第一，已成为世界第二大贸易国和第三大经济体，出口风险引发的巨额坏账成为中国外向型经济发展中出现的重大问题。
本课程的任务是：1．使学生掌握出口风险管理体系。
2．使学生熟悉国际风险管理法律法规。
二、教学目的与要求《出口风险管理实务》要求学生能系统阐述出口贸易中各类风险；让学生掌握出口风险管理体系，熟悉出口风险管理策略、法律法规；具有从事出口贸易工作的基本技能。
四、教学中应注意的问题在出口业务中所面临的不确定的因素所导致的利益损失或者提供货物或服务以后无法收取货款，教学中讲解应从大处着眼，小处着手，实务操作性极强的部分应该重点讲解，对涉外法律、国际结算、信用管理等领域应让学生做到全面了解。
五、教学内容第一章出口风险1．基本内容第一节世界经济涨落中的风险第二节中国的出口风险现状2．教学基本要求了解世界经济中的风险，掌握中国现阶段的出口风险的内容3．教学重点难点中国的出口风险现状4．教学建议课堂教学为主，讲练结合第二章九大经验教训1．基本内容第一节九大经验教训2．教学基本要求通过案例分析，熟练掌握风险在国际贸易中的重要地位3．教学重点难点全面了解出口贸易中所需要面对的风险类型4．教学建议课堂教学为主，讲练结合第三章五种合同1．基本内容第一节销售合同第二节运输合同第三节货代合同第四节付款合同第五节保险合同2．教学基本要求掌握五种合同的定义、特点、其相互关系及流程3．教学重点难点重点理解运输合同及货代合同的特点4．教学建议课堂教学为主，讲练结合第四章国际贸易四大规则1．基本内容第一节国际贸易四大规则第二节规则关系——真空与互补2．教学基本要求掌握国际贸易四大规则的内容、特点、其相互关系3．教学重点难点重点理解规则关系——真空与互补4．教学建议课堂教学为主，讲练结合第五章客户风险1．基本内容第一节客户资信的调查第二节客户信用的评估第三节客户的国家风险第四节与客户相关的重要风险点解析2．教学基本要求要求能识别什么是客户风险，及如何控制3．教学重点难点重点为第四节内容--与客户相关的重要风险点解析4．教学建议课堂教学为主，讲练结合第六章合同风险1．基本内容第一节以书面形式作为记录交易的证据第二节审查对方当事人的签约资格第三节提高出口合同质量第四节与合同相关的重要风险点解析2．教学基本要求要求能识别什么是合同风险，及如何控制3．教学重点难点重点为第四节内容--与合同相关的重要风险点解析4．教学建议课堂教学为主，讲练结合第七章制造风险1．基本内容第一节不断提高的出口技术标准第二节产品质量是责任高压线第三节频繁发生的知识产权风险第四节与制造相关的重要风险点解析2．教学基本要求要求能识别什么是制作风险，及如何控制3．教学重点难点重点为第四节内容--与制作相关的重要风险点解析4．教学建议课堂教学为主，讲练结合第八章装运风险1．基本内容第一节货权与单据第二节FOB贸易术语下的货权第三节FOB贸易术语下的无单放货第四节与装运相关的重要风险点解析2．教学基本要求要求能识别什么是装运风险，及如何控制3．教学重点难点重点为第四节内容--与装运相关的重要风险点解析4．教学建议课堂教学为主，讲练结合第九章结算风险1．基本内容第一节信用证结算方式第二节汇付和托收结算方式第三节银行保证函和混合的结算方式第四节与结算相关的重要风险点解析2．教学基本要求要求能识别什么是结算风险，及如何控制3．教学重点难点重点为第四节内容--与结算相关的重要风险点解析4．教学建议课堂教学为主，讲练结合第十章法律风险1．基本内容第一节反倾销第二节反补贴第三节337调查第三节重要风险点解析2．教学基本要求要求能识别什么是法律风险，掌握反倾销，反补贴及如何控制3．教学重点难点重点为第四节内容--与法律相关的重要风险点解析4．教学建议课堂教学为主，讲练结合第十一章出口风险管理策略1．基本内容第一节风险管理对策第二节风险管理的技术方法第四节风险管理的外包工具2．教学基本要求要求掌握一般风险管理对策方案、技术方法及外包工具3．教学重点难点案例讲解风险管理的外包工具4．教学建议课堂教学为主,讲练结合第十二章风险管理体系1．基本内容第一节风险管理组织第二节风险管理信息系统第三节风险管理框架2．教学基本要求了解掌握风险管理信息系统，搭建风险管理的框架3．教学重点难点理解风险管理的框架4．教学建议课堂教学为主，讲练结合。
公司战略与风险管理课程标准课程代码：课程名称：公司战略与风险管理课程类型：专业基础课总学时：58 讲课学时：30 实验（训）学时：28学分：4相关课程的衔接：本课程的为专业必修课；先行课程为《会计学原理》、《财务会计》、《财务管理》等第一部分前言一、课程性质与地位公司战略与风险管理是会计电算化（注师方向）的核心主干课程。
主要研究和介绍公司管理者从全局战略风险角度考虑生存与发展的基本概念、基本原理和基本方法，公司战略与风险管理突破了以往的管理理论发展中只反映企业某一职能管理的局限性，充分反映企业全面的、战略性的和方向性的整合性管理。
公司战略与风险管理课程的学习和掌握，有助于加强对市场营销、生产管理、财务管理、人力资源管理等课程的学习和理解。
通过学习，要求学生在熟练掌握上述内容的基础上，应能利用有关理论和方法，分析公司战略与风险管理中的具体问题，并初步能够提出解决问题的方案。
二、课程基本理念《公司战略与风险管理》学习领域（课程设计）以《教育部关于全面提高高等职业教育教学质量的若干意见》（教高[2006] 16号）文件精神为指导，以会计岗位需求为导向，以初级会计师国家职业资格标准为依据，以“三明好多多商贸有限公司”会计业务情景资料为载体，通过与行业企业合作进行基于工作过程的课程开发，设计以工作过程为导向的学习情景，依托校内实训室和校外实训基地，创造最佳的基于工作过程的学习环境和实训条件，调动学生的学习积极性，培养学生自主学习、分析问题和创新的能力，不断提高学生的就业竞争力。
三、课程设计思路课程的设计思路是以学生能力培养为主线，通过实践教学，加深学生对所学理论知识的理解和认识，充分调动学习主动性、积极性和参与性，培养学生的实践能力和动手能力、职业道德意识和法律意识。
实践教学采取以下三种方式：（1）在课堂教学过程中，让学生动手模拟公司战略与风险管理步骤和过程。
（2）上机操作用友软件，用计算机进行企业经营模拟沙盘的流程。
湖北省高等教育自学考试课程考试大纲课程名称：风险管理课程代码：00086第一部分课程性质与目标一、课程性质与特点1. 课程性质《风险管理》是全国高等教育自学考试保险专业必修的专业基础课程之一，也是其他经济管理类专业考生的考试课程，是为培养和检验考生风险管理基本理论知识和应用能力而设置的一门专业课程。
2.课程特点风险管理作为一门新兴学科，诞生于20世纪50年代的美国。
这一门管理科学，可以帮助经济单位通过成本效益分析，对于所面临的各种风险，做出客观而较为科学的决策，以降低风险成本，节约经营费用，并获得最大的安全保障。
风险管理一般从经济单位（个人、家庭、企事业单位）经营或者管理的角度出发。
二、课程目标与基本要求1. 课程目标设置本课程的具体目的是：通过《风险管理》课程的教学，使得学生系统地掌握风险管理的基本理论和方法，对风险管理的原理、运作和管理等有全面的认识，从而理论结合实际，解决经济社会生活中的相关问题。
同时为学习有关的后续课程打下必要的基础，并为广大自学者进入企业风险管理工作打下一定的理论基础，并较系统地掌握从事企业风险管理工作的各种方法。
2. 基本要求本课程的基本要求是：主要使自学者初步掌握制定企业风险管理计划的目标，组织风险管理计划，编制企业风险管理方针书；并能够较好地识别和分析企业的损失风险；能对企业财产损失风险和企业责任风险进行初步的分析和控制；能对企业的风险进行较正确的衡量。
初步掌握各种企业风险管理的方法，学会风险识别、风险衡量，较好地掌握风险管理决策的各种工具，并从中选出最适当的风险管理方案。
同时为广大自学者进入企业风险管理工作打下一定的理论基础，并较系统地掌握从事企业风险管理工作的各种方法。
三、与本专业其他课程的关系1．学习本课程主要涉及保险学，管理学等方面的有关知识。
因此，应尽可能地在先修或自学《保险学》、《保险公司经营管理》、《管理学》等课程的基础上进行学习。
风险管理教学大纲一、课程名称（一）中文名称:风险管理（二）英文名称:RikManagement二、课程性质任意性选修课三、课程教学目标通过学习本课程，让学生掌握风险管理的基本理论和方法，为实际工作提供专业基础知识和理论指导。
从商业银行风险管理的基本概念和基本架构入手，着重突出信用、市场、操作三大风险的识别、计量、监测与控制的技能知识，并掌握流动性风险、声誉风险和战略风险等基本知识，最后从理念、机制和方法等角度对商业银行监管和市场约束做了要求。
了解风险管理的基本概念、性质、原理、特点；掌握风险分析各阶段包括风险辨识、风险估计和风险评价的任务和方法，理解并区分众多的风险分析方法；在理解风险分析基本理论和方法的基础上，掌握各种风险控制工具和风险财务工具的作用、实施方法；在掌握风险分析和风险管理工具的基础上，了解风险管理决策的内涵、原则、决策中常用的技术方法，以及各种风险管理工具的优化组合。
运用风险管理方法分析和解决实际问题。
四、课程教学原则和教学方法（一）教学原则本课程教学围绕“培养学生学习能力、运用法律知识分析问题的能力和创新能力”这一中心，努力实行课堂教学与课外实践相结合，理论与实践相结合，理论讲授与实践教学相结合。
（二）教学方法综合运用课堂讲授与自学、课堂随机提问、课后作业及模拟法庭等相结合的方法，进行启发式教学，培养学生独立思考的能力、组织语言回答问题的能力以及敏锐观察问题和分析问题的能力。
尽可能运用多媒体教学，传达丰富的信息，另外试着采用以班级为单位，分成若干小组，分角色模拟起诉等实践教学活动。
五、课程总学时54学时六、课程教学内容要点及建议学时分配第一章风险管理基础教学目的了解金融法的概念和特点以及调整的对象、金融活动的社会控制，把握金融法的功能与作用、金融法律体系以及金融法律调整机制等，并将其能够准确、熟练地运用到以后各章的学习之中。
教学重点风险管理与商业银行经营；商业银行的风险管理的发展教学难点经济资本在风险管理中的要求建议学时6学时教学内容第一节风险与风险管理一、风险、收益与损失二、风险管理与商业银行经营三、商业银行风险管理的发展（一）资产风险管理模式阶段（二）债务风险管理模式阶段（三）资产负债风险管理模式阶段（四）全面风险管理模式阶段1.全球的风险管理体系2.全面的风险管理范围3.全程的风险管理过程4.全新的风险管理方法5.全员的风险管理文化第二节商业银行风险的主要类别一、信用风险二、市场风险三、操作风险四、流动性风险五、国别风险六、声誉风险七、法律风险八、战略风险第三节商业银行风险管理的主要策略一、风险分散二、风险对冲三、风险转移（一）保险转移（二）非保险转移四、风险规避五、风险补偿第四节商业银行风险与资本一、资本的定义、作用和分类二、监管资本与资本充足率要求（一）巴塞尔协议（二）杠杆率与资本充足率三、经济资本及其应用（一）经济资本的含义（二）经济资本的作用（三）经济资本与监管资本第五节风险管理的数理基础一、收益的计量（一）绝对收益（二）百分比收益率二、常用的概率统计知识（一）预期收益率（二）方差和标准差（三）正态分布三、投资组合分散风险的原理思考题1．风险与收益、损失之间的关系是什么？2．风险管理对商业银行经营有何重要意义？3．简述商业银行面临的八大类风险。
《内部控制与风险管理》教学大纲（适用于线上线下混合式教学课堂）一、基本信息课程名称内部控制与风险管理课程编号B0800280英文名称Internal Control and Risk Management课程类型专业选修课总学时32教师线下现场教学16学生线上自主学习16学分2先修课程适用对象会计学、财务管理学等专业开课学院会计学院课程负责人课程简介（200字左右）《内部控制与风险管理》是会计学和财务管理学专业开设的一门专业选修课，通过线上线下混合式课堂进行教学。
课程以系统论、控制论和信息论为指导，在介绍内部控制与风险管理概念和特征、产生和发展、认识误区和固有局限的基础上，以内部控制整合框架为核心，系统讲授内部控制目标的设定及其细分、内部控制各要素、企业整体层面控制、业务活动控制、分支机构和子公司控制、内部控制评价、内部控制与风险管理的最新动态和发展趋势。
课程旨在完善和提高学生在企业内部控制和全面风险管理方面的知识结构、业务能力和理论水平。
通过课堂讲授、情景分析和案例研讨等，使学员系统地掌握企业内部控制和风险管理有关的基本理论和方法、实践技能和分析能力。
二、教学目标及任务通过本课程的学习，应当使学生系统地掌握企业内部控制和风险管理有关的基本理论和方法，培养学生为企业设计和分析符合现代经济环境要求的企业内部控制和风险管理体系的能力。
因此，要求学生不仅要理解相关的基本理论，而且要能较为熟练地对企业的内控和风险管理做出分析和评价，设计出较为完备的制度体系。
本课程主要内容包括内部控制和风险管理的产生和发展、内部控制和风险管理的基本框架、内部控制和风险管理的应用等核心内容。
具体而言主要教学任务包括：1.掌握内部控制与风险管理的概念及特征、产生与发展、认识误区和固有局限，对该学科的整体状况有基本的了解；2.掌握内部控制与风险管理的基本框架，包括目标、要素和实施原则等；3.掌握内部控制与风险管理各要素的主要内容，实施关键点等；4.掌握资产业务、购销业务、投融资业务、担保、工程、财务报告等业务的主要风险点、关键控制点、控制流程等；5.了解内部控制与风险管理的新发展和前沿动态，帮助学生理论联系实际，掌握具体内控与风险管理应用思路并能进行案例分析。
课程名称：金融风险管理课时：2课时教学目标：1. 了解信用风险的定义、类型和特征。
2. 掌握信用风险的管理方法和策略。
3. 培养学生分析、评估和防范信用风险的能力。
教学重点：1. 信用风险的定义、类型和特征。
2. 信用风险的管理方法和策略。
教学难点：1. 信用风险的管理方法和策略在实际操作中的应用。
教学过程：一、导入新课1. 引导学生回顾金融风险管理的基本概念，提出本节课的学习目标。
2. 提问：什么是信用风险？它在金融风险管理中扮演什么角色？二、新课讲授1. 信用风险的定义：讲解信用风险是指借款人无法按照约定的还款期限和还款方式偿还债务，导致贷款损失的风险。
2. 信用风险的类型：介绍信用风险的几种类型，如：违约风险、信用转换风险、流动性风险等。
3. 信用风险的特征：分析信用风险的特征，如：不确定性、长期性、复杂性等。
4. 信用风险的管理方法和策略：a. 信用评估：讲解信用评估的基本方法，如：财务分析、信用评级等。
b. 信用风险控制：介绍信用风险控制的方法，如：限额管理、担保管理、风险分散等。
c. 信用风险预警：讲解信用风险预警的方法，如：财务指标分析、市场指标分析等。
d. 信用风险转移：介绍信用风险转移的方法，如：保险、担保等。
三、案例分析1. 结合实际案例，让学生分析信用风险的管理方法和策略在实践中的应用。
2. 引导学生讨论如何在实际操作中防范信用风险。
四、课堂小结1. 回顾本节课的学习内容，总结信用风险的定义、类型、特征和管理方法。
2. 强调信用风险在金融风险管理中的重要性。
五、作业布置1. 完成以下案例分析，提出防范信用风险的建议。
2. 针对某一金融机构，设计一套信用风险管理体系。
教学反思：本节课通过理论讲解、案例分析等方式，使学生了解信用风险的定义、类型、特征和管理方法。
在教学过程中，注重培养学生的分析、评估和防范信用风险的能力。
在教学结束后，教师应关注学生的学习效果，及时调整教学策略，提高教学质量。
中山大学岭南学院本科课程教学大纲Syllabus for Bachelor Course, School of Lingnan, ZSU课程名称：风险管理理论与方法授课对象：三年级本科生先修课程：概率论、经济统计编写日期：2004年1月主讲老师：孙翎电子邮件：sunling@课程描述风险管理的目的是为风险决策提供依据以及借助各种风险分析和控制方法，以最小投资谋取最大保障的管理活动。
法国管理学家法约尔在《一般管理和工业管理》一书中正式把风险管理思想引入企业经营领域，但长期没有形成完整的体系和制度，20世纪50年代，美国把风险管理发展成为一门学科。
作为一门新兴的边缘学科，经过将近半个世纪的实践和理论探索，风险管理现已被公认为管理领域内的一项重要内容，成为从欧美到亚太地区、从发达国家到发展中国家方兴未艾的运动。
在中国，风险管理也成为国内保险理论界和实际部门重视的重要问题。
本课程将结合我国风险管理实践情况，系统的介绍风险管理的基本理论，培养学生的风险管理理念，主要内容包括：风险及风险管理概述，风险管理目标与组织，风险的识别、量化、估计、评价和控制的原则、方法、技术，风险控制工具和风险财务工具的选择，风险管理决策的原则、方法，风险管理信息系统的分析、设计和实施，案例分析等。
课程教学目标通过本课程教学，应使学生掌握风险管理的基本理论和方法，为实际工作提供专业基础知识和理论指导。
1．了解风险管理的基本概念、性质、原理、特点。
2．掌握风险分析各阶段包括风险辨识、风险估计和风险评价的任务和方法，理解并区分众多的风险分析方法。
3．在理解风险分析基本理论和方法的基础上，掌握各种风险控制工具和风险财务工具的作用、实施方法。
4．在掌握风险分析和风险管理工具的基础上，了解风险管理决策的内涵、原则、决策中常用的技术方法，以及各种风险管理工具的优化组合。
5．运用风险管理方法分析和解决实际问题。
教学方法1．课堂讲授、案例分析与讨论相结合，配合适量的习题等。
课程名称：风险管理课程代号：一、课程性质与目标（一）课程性质和特点1.性质：《风险管理》是研究风险发生规律和风险控制技术的一门新兴管理科学。
它是指各经济单位通过风险识别、风险估测、风险评价等方式，并在此基础上优化组合各种风险管理技术，对风险实施有效的控制和妥善处理风险所致损失的后果，期望达到以最小的成本获得最大安全保障目标的管理过程。
2.特点：《风险管理》是高职保险专业的一门重要的专业基础课程。
在风险局面日趋严峻的中国，风险管理不仅是一个日益重要的理论问题，更是一个日益重要的实务操作问题。
学习《风险管理原理与实务操作》课程也可以更好地完善学生的知识结构、开阔视野、提高学生从事相关工作的综合素质。
（二）课程目标与基本要求1、本课程是保险实务专业主干课程之一，其任务是使学生牢固掌握课程的基本概念，深刻理解风险管理的基本理论，基本原理，了解课程的发展前沿；掌握风险识别、风险评估、风险管理决策的方法和技能，具备一定的独立从事风险识别、风险分析、分析评价及应对的能力，具备起码的调查风险并撰写企业风险管理计划书、个人和家庭风险管理计划书、风险评估报告的技能。
2、学会理论联系实际，掌握运用所学理论知识分析具体案例的能力；（三）与本专业其他课程的关系1．风险管理这门课程不仅仅是风险的分析和管理，还必须熟悉概率论和数理统计分析方法、资金时间价值等相关学科。
2．风险管理的前期课程主要有：概率论，保险学原理等。
所以，学好上述课程是学好风险管理的基础。
应考者必须熟悉上述有关课程的内容，同时还应明确本课程有时要直接引用上述课程中有关的计算方法和计算公式。
二、课程考核内容与考核目标第1章：风险概述（一）学习目的和要求掌握风险、风险成本的概念，了解相关概念的含义；深入理解风险的特征；掌握风险的基本分类方法，了解其他分类方法。
（二）课程内容第一节风险的概念第二节风险的特征第三节风险成本第四节风险的种类（三）考核知识点风险的定义，风险的分类，风险的三要素，风险的特征（四）考核要求（要求、分值占比、题型、考试方式）了解风险定义的学说；掌握风险的三要素和风险成本。
题型为选择题和简答题为主，约占10%。
第2章：风险管理概述（一）学习目的和要求使学生掌握风险管理的概念，了解风险管理的产生及发展历史；掌握风险管理的目的、意义；掌握风险管理的基本程序；了解风险管理的一般形式。
（二）课程内容第一节风险管理的概念第二节风险管理的目标第三节风险管理的意义第四节风险管理的程序第五节风险管理的主要形式（三）考核知识点什么是风险管理，其目标是什么，有何意义，风险管理的程序是什么，控制型风险管理方式，融资型风险管理方式。
（四）考核要求（要求、分值占比、题型、考试方式）了解风险管理产生和发展的历史；风险的目标。
掌握：风险管理的定义和意义；重点掌握：风险管理的程序和风险的主要形式。
题型为选择题、简答题、案例分析为主，约占15%。
第3章：风险识别（一）学习目的和要求使学生掌握风险识别的概念，了解风险识别的内容、工具；了解风险识别的原则、方法；任选本章所介绍的风险识别方法中的三种进行实战练习。
（二）课程内容第一节风险识别的概念第二节风险识别原则第三节风险识别的方法（三）考核知识点现场调查法的特点、事故树分析、风险指数分析（四）考核要求（要求、分值占比、题型、考试方式）掌握现场调查法、审核表调查法、流程图法、危险因素和可行性研究、事故树法、风险指数法等方法的基本流程。
题型为选择题和简答题为主，约占10%。
第4章：风险评估（一）学习目的和要求使学生掌握风险评估的概念；了解风险评估的原则、内容与方法；练习并掌握数据整理的技能；练习并掌握风险评估的基本技能。
（二）课程内容第一节风险评估的概念与意义第二节风险评估的原则第三节风险评估的过程第四节风险评估方法（三）考核知识点损失程度的度量、平均指标和差异指标的计算、损失频率的度量、年总损失金额的分布（四）考核要求（要求、分值占比、题型、考试方式）题型为选择题和计算题为主，约占15%。
第5章：风险管理决策（一）学习目的和要求使学生掌握风险管理决策的含义和原则；了解风险管理决策的特点和程序；掌握损失期望值决策法；掌握效用期望值决策法；掌握现金流量分析法。
（二）课程内容第一节风险管理决策概述第二节损失期望值决策法第三节效用期望值决策法第四节现金流量分析法（三）考核知识点风险管理决策的程序、风险矩阵的概念、损失期望值分析法、效用期望值分析法、现金流量分析法（四）考核要求（要求、分值占比、题型、考试方式）了解风险管理决策的程序、风险矩阵的概念掌握损失期望值分析法、效用期望值分析法、现金流量分析法题型为选择题和计算题为主，约占20%。
第6章：利率和汇率风险管理（一）学习目的和要求使学生掌握利率风险、汇率风险的概念；了解利率风险管理、汇率风险管理的基本环节及方法。
（二）课程内容第一节利率风险管理第二节汇率风险管理（三）考核知识点利率和利率市场化、利率风险识别、利率风险衡量、利率风险对冲、汇率与浮动汇率制度、汇率风险识别、汇率风险计量、汇率风险规避与控制（四）考核要求（要求、分值占比、题型、考试方式）了解利率和汇率的基本概念掌握风险识别和计量方法及相应的风险管理方法题型为选择题和简单题为主，约占5%。
第7章：跨国公司风险管理（一）学习目的和要求使学生掌握跨国公司的含义及其面临风险的分类；了解跨国公司面临风险的评估方法；了解跨国公司战略风险管理、经营风险管理的基本内容。
（二）课程内容第一节跨国公司面临的风险及其评估第二节跨国公司战略风险管理第三节跨国公司经营风险管理（三）考核知识点跨国公司面临的风险及其评估、跨国公司战略风险管理、跨国公司经营风险管理（四）考核要求（要求、分值占比、题型、考试方式）题型为选择题和简单题为主，约占5%。
第8章：企业风险管理计划书的编制（一）学习目的和要求学生根据本章所提供的资料、本书末所附《中央企业全面风险管理指引》及所学知识，为一中小企业编制风险管理计划书。
（二）课程内容第一节制定风险管理计划的目标第二节组织风险管理计划第三节编制风险管理计划书（三）考核知识点略（四）考核要求（要求、分值占比、题型、考试方式）掌握风险管理计划书的编制。
第9章：企业风险现场调查（一）学习目的和要求学生对一中小企业进行风险现场调查并撰写企业风险现场调查报告。
（二）课程内容第一节企业财产风险调查第二节企业人身风险调查第三节企业责任风险调查（三）考核知识点略（四）考核要求（要求、分值占比、题型、考试方式）了解风险调查的内容、撰写企业风险现场调查报告。
题型为选择题和简单题为主，约占5%。
第10章：企业保险计划的制定（一）学习目的和要求学生在对企业进行风险识别、风险评估的基础上，综合其他情况，为其制定一份保险计划。
（二）课程内容第一节企业财产风险概述第二节企业财产保险第三节货物运输保险第四节工程保险第五节产品责任保险第六节出口信用保险（三）考核知识点略（四）考核要求（要求、分值占比、题型、考试方式）掌握保险计划的制定。
题型为选择题和简单题为主，约占5%。
第11章：企业雇员福利计划的制定（一）学习目的和要求学生为中小企业制定一份企业雇员福利计划。
（二）课程内容第一节员工福利概述第二节法定员工福利第三节企业自定员工福利（三）考核知识点略（四）考核要求（要求、分值占比、题型、考试方式）掌握企业雇员福利计划的制定。
题型为选择题和简单题为主，约占5%。
第12章：企业应急预案的制定（一）学习目的和要求学生为所在学校或自己家庭或企业制定一份应急预案。
（二）课程内容第一节应急预案概述述第二节应急预案的编制第三节某化工应急预案的编制的实例（三）考核知识点略（四）考核要求（要求、分值占比、题型、考试方式）掌握应急预案的制定。
题型为选择题和简单题为主，约占5%。
第13章：个人和家庭风险管理计划的制定（一）学习目的和要求学生为自己、家庭或他人家庭制定一份风险管理计划，并根据客户的资料制定一份保险规划。
（二）课程内容第四节个人和家庭风险管理计划书第五节个人和家庭风险管理的基本内容第六节个人和家庭保险规划（三）考核知识点略（四）考核要求（要求、分值占比、题型、考试方式）掌握保险规划的制定。
题型为选择题和案例分析题为主，约占10%。
三、关于大纲说明和考核实施要求（一）考试大纲的目的和作用本课程自学考试大纲是根据水利水电建筑专业工程自学考试计划的要求，结合自学考试的特点而确定的。
其目的是对个人自学，社会助学和课程考试命题提供指导作用和做一些必要的规定。
本课程自学考试大纲明确了《风险管理》课程学习的内容以及深度与广度，也规定了本课程自学考试的范围和标准。
因此，本大纲既是自学者的指导教材，也是本课程考试命题的依据。
所以，考生应将本大纲的要求和精神贯穿到平时的教学的各个环节中去，以求对本课程的性质、特点、目的和要求均有一个系统，明晰的认识。
（二）关于教材和主要参考书①《风险管理原理与实务操作》,王健康主编，电子工业出版社②《现代风险管理》，宋明哲编著，中国纺织出版社出版；③《风险管理与保险》［第十一版］，［美］詹姆斯.S.特里斯曼等著，裴平主译，东北财经大学出版社出版。
④《风险管理》，许谨良主编，中国金融出版社出版。
（三）关于命题、考试工作的若干要求1. 考试方式：考试为闭卷考试。
在有实践课的情况下，实习报告成绩参加成绩总评。
2. 题型结构：可能的几种题型为，填空题、名词解释、判断题、单项选择题、多项选择题、简答题、论述题、计算题、案例分析题等，相应的分数分配见下表所示。
试卷结构如下：3. 难度结构：试题的难度分为“容易”、“中等偏易”、“中等偏难”和“难”四个层次，不同难度的试题在试卷中的分数比例为：“容易”占20%左右，“中等偏易”占30%左右，“中等偏难”占30%左右，“难”占20%左右。
~OePp a\4. 计分方法：采用百分制，60分为合格。
5. 考试命题时应注意的事项（１）本课程考试命题题型采用单项、名词解释、简答题、计算题、案例分析题。
（２）本大纲各章所规定的基本要求、知识点及知识点下的知识细目，都属于考试的内容。
考试命题覆盖到章，并适当考虑课程重点、章节重点、加大重点内容的覆盖度。
（３）命题不应有超出大纲中考核知识点范围的题目，考核目标不得高于大纲中所规定的相应的最高能力层次要求。
命题应着重考核自学者对基本概念、基本知识和基本理论是否了解或掌握，对基本方法是否会用或熟练。
不应出与基本要求不符的偏题或怪题。
（４）本课程在试卷中对不同能力层次要求的分数比例大致为：识记占20%，领会占30% ，简单应用占30% ，综合应用占20%。
（５）要合理安排试卷的难易程度，试题的难度可分为：易、较易、较难和难四个等级。
