银行员工反洗钱与我演讲稿
各位领导、各位同事，大家好，
今天我演讲的题目是：反洗钱工作，人人有责。
梁启超曾经说过，这个社会尊重那些为它尽到责任的人。丘吉尔也曾言道，高尚、伟大的代价就是责任。面对反洗钱工作，作为沧州银行的职员，我们每一个人都应该有这样的信心：人所能负的责任，我必能负；人所不能负的责任，我亦能负。
反洗钱是法律赋予银行业金融机构的义务。我们沧州银行要切实履行反洗钱义务，这既是稳健内部经营、保持自身竞争力的实际需要，也是维护国家整体金融秩序稳定的客观要求。
反洗钱工作，人人有责。反洗钱活动危害社会经济，甚至威胁到每个人的生活。请大家想想看，到底什么人会去洗钱呢？毒贩，黑社会组织，走私犯，贪污贿赂者，金融诈骗罪犯等，而自9.11事件后，我们还认识到了恐怖分子。试想，如果说在您的身边有个洗钱机构，进进出出都是些毒贩子、黑社会，甚至是恐怖分子，那您的人身安全还有保障吗？那你还能无动于衷吗？所以，只有提高全社会对反洗钱的认识，人人参与到反洗钱的活动中，才会为我们的社会多添一份安定，多添一份保障。
今天，我要和大家分享关于反洗钱的两点工作，首先是关于反洗钱工作存在的问题，其次是针对该几项问题提出相应的意见和建议。
一、存在问题
虽然我们知道，目前反洗钱工作逐步日常化、制度化、规范化，但对照反洗钱法规和上级管理部门的要求，确实还存在一些不容忽视的问题亟待解决。
（一）少数员工对反洗钱工作的认识存在片面性，思想上还存在一定偏差。一是少数员工对反洗钱法规认识不足，仅满足于一学了之，在实际工作中还存在不讲不抓、不推不动的现象。首先，有的员工认为在进行客户身份核查时担心过多询问会引起客户反感，影响存款的稳定。因而在核查时应付了事，没有细致全面地了解客户基本信息。其次，有的员工甚至是对发生的可疑交易缺乏敏感性，尤其对经常办理业务的客户缺乏警惕。再次，有些人认为客户比较固定，不太复杂，错误地认为洗钱行为不可能在本行发生。
（二）客户身份识别不够到位，特别是不善于对客户进行必要的审查。虽然按照人民银行关于《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的规定，对客户身份识别和身份证复印件留存等进行了详细梳理，并落实了相关规定，但个别员工以业务繁忙、留存身份证复印件麻烦等为由，对该项工作有抵触情绪，漏留漏查客户身份证复印件确实时有发生。
（三）反洗钱人员缺乏专业知识，难以适应反洗钱工作需要。反洗钱工作人员需要掌握金融、计算机、税务、海关、侦查、贸易、英语等综合知识。但是我行由于思想认识、技能培训、人才引进与成长等诸多方面的原因，目前基层社既缺乏胜任反洗钱工作的专业人才，又尚未形成良好的反洗钱人才培养和成长机制。
优异员工演讲稿范文3篇 优异员工演讲稿范文一： 各位领导、同事们，大家好： 感谢领导提供给我们这么一个展现自我的平台，给我们提供这样一个难得的学习机会，我相信这不仅会给我们的工作带来提升，而且也将会在我们未来的生活中带来无法预算的无形的财富。 我的演讲题目是如何成为一名优异的员工，首先，给大家分享一个故事，希望大家能从中有所获。 两个人在森林里，遇到了一只大老虎。A就赶紧从背后取下一双轻省的运动鞋换上。B急死了，骂道：“你干嘛呢，再换鞋也跑不过老虎啊!” A说：“我只要跑得比你快就好了。” 二十一世纪，没有危机感是最大的危机。特别是入关在即，电信，银行，保险，甚至是公务员这些我们以为非常安定和有保障的企业，也会面临许多的变数。当更多的老虎来临时，我们没有有准备好自己的跑鞋? 对于一个有准备的人为说，追求的目标越高，对自己的要求越严，他的能力就会发展得越快。要想把看不见的梦想变成看得见的事实，就要在工作中兢兢业业，把工作当成自己的事情一样干。”因为，机会永远是留给有准备的人。如何成为一名优异的员工呢，通过学习，我给大家分享心以下几点我个人的心得体会，希望能对大家有所帮助。 一、主动学习的能力。 随着社会的发展，竞争将越来越激动。谁不爱学习，谁就不能提高自己的能力，谁就会落伍于他人，甚至被淘汰。作为一名优异员工，不论是在职业生涯的哪个阶段，学习的脚步都不能稍有停歇，只在工作中不断的学习，学习中不断积累，积累中不断成长，才能获得胜利。 二、心爱工作，追求卓越。
优异的员工是随时随地都具备热忱且精神饱满的员工。因为，热忱是成就一切的前提，事情胜利与否往往是做这件事情的决心和热忱的强弱而决定的。同时优异的员工从来不以完成任务的心态对待工作，而是以追求卓越、做到最佳的标准来要求自己，尽情的享受工作带来的欢乐吧，每天进步一点点就是胜利的开始，而每天胜利一点点将是卓越的开始。 三、积极、主动的态度。 优异的员工都是具有积极思想的人。积极的人找方法，消极的人找借口，只有积极的人在任何地方都能获得胜利。只思想不滑坡，方法永远比困难多。 四、服从、执行。俗话说“没有规矩，不成方圆”。一个企业要想在当今这个竞争激动的社会中取得进步，乃至获得胜利，实现企业发展的战略目标，必然需要有企业的“规矩”，而组织原则可以说就是企业的“规矩”。只有定了“规矩”，让“规矩”指导我们工作，才能提高我们的工作效率，提升我们的工作业绩。如果没有了规矩，导致的结果就是：组织涣散，人心涣散，工作局面将是一盘散沙。于是人人都得到了所谓的解放，但最终失去的，将比得到的更多。 五、时刻牢记公司利益。 一个员工，如果不把公司的利益摆在首位，哪怕他有再大的能耐，也不算是优异的员工，一个时刻只为自己着想的偏私的人，是难以取得大成就的，最终单位也会抛弃这样的员工。 以上均是本人对优异员工的几个不成熟的看法与理解，请各位领导、同事批评指证。 谢谢大家! 优异员工演讲稿范文二： 尊敬的各位领导、各位前辈、各位同事：大家好! 金秋送爽，丹桂飘香!在这硕果累累、稻香阵阵的季节里，我们中国邮政也迎来了了一个丰收的秋天。
反洗钱工作，人人有责 各位领导、各位同事，大家好， 今天我演讲的题目是：反洗钱工作，人人有责。梁启超曾经说过，这个社会尊重那些为它尽到责任的人。丘吉尔也曾言道，高尚、伟大的代价就是责任。面对反洗钱工作，作为沧州银行的职员，我们每一个人都应该有这样的信心：人所能负的责任，我必能负；人所不能负的责任，我亦能负。 反洗钱是法律赋予银行业金融机构的义务。我们沧州银行要切实履行反洗钱义务，这既是稳健内部经营、保持自身竞争力的实际需要，也是维护国家整体金融秩序稳定的客观要求。反洗钱工作，人人有责。反洗钱活动危害社会经济，甚至威胁到每个人的生活。请大家想想看，到底什么人会去洗钱呢？毒贩，黑社会组织，走私犯，贪污贿赂者，金融诈骗罪犯等，而自9.11事件后，我们还认识到了恐怖分子。试想，如果说在您的身边有个洗钱机构，进进出出都是些毒贩子、黑社会，甚至是恐怖分子，那您的人身安全还有保障吗？那你还能无动于衷吗？所以，只有提高全社会对反洗钱的认识，人人参与到反洗钱的活动中，才会为我们的社会多添一份安定，多添一份保障。 今天，我要和大家分享关于反洗钱的两点工作，首先是关于反洗钱工作存在的问题，其次是针对该几项问题提出相应的意见和建议。 一、存在问题
虽然我们知道，目前反洗钱工作逐步日常化、制度化、规范化，但对照反洗钱法规和上级管理部门的要求，确实还存在一些不容忽视的问题亟待解决。 （一）少数员工对反洗钱工作的认识存在片面性，思想上还存在一定偏差。一是少数员工对反洗钱法规认识不足，仅满足于一学了之，在实际工作中还存在不讲不抓、不推不动的现象。首先，有的员工认为在进行客户身份核查时担心过多询问会引起客户反感，影响存款的稳定。因而在核查时应付了事，没有细致全面地了解客户基本信息。其次，有的员工甚至是对发生的可疑交易缺乏敏感性，尤其对经常办理业务的客户缺乏警惕。再次，有些人认为客户比较固定，不太复杂，错误地认为洗钱行为不可能在本行发生。 （二）客户身份识别不够到位，特别是不善于对客户进行必要的审查。虽然按照人民银行关于《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的规定，对客户身份识别和身份证复印件留存等进行了详细梳理，并落实了相关规定，但个别员工以业务繁忙、留存身份证复印件麻烦等为由，对该项工作有抵触情绪，漏留漏查客户身份证复印件确实时有发生。 （三）反洗钱人员缺乏专业知识，难以适应反洗钱工作需要。反洗钱工作人员需要掌握金融、计算机、税务、海关、侦查、贸易、英语等综合知识。但是我行由于思想认识、技能培训、人才引进与成长等诸多方面的原因，目前基层社既缺乏胜任反洗钱工作的专业人才，又尚未形成良好的反洗钱人才培养和成长机制。
企业员工励志演讲稿 企业员工励志演讲稿 第一篇： 企业员工励志发言稿 尊敬的各位领导，各位同仁： 大家好！ 今天，我站在这里，能代表职工在此发言，我感到非常荣幸，也感谢领导和全体职工的信任和给我这样的机会。 如果说201X年是海事港航体制改革下放后的预演之年（热身年），那么201X年，将是继往开来，海事港航工作全面融入地方，更进一步为地方经济发展服务的启航之年。新年之际，我倍感激昂，满怀信心。 我决心： 在新的一年里，格尽职守，勤奋工作。我将在市局党委的正确领导下，在科室领导、同事们的帮助支持下，紧紧围绕市局制定的决策、部署和要求，以扎扎实实的工作作风、勤勤恳恳的工作态度、实实在在的身体力行，团结同志，形成合力，为实现全局今年的“奋斗目标”作出应有的贡献。 我决心： 在新的一年里，加强学习，勇于创新。党的十八届三中全会，改革的号角再一次吹向大江南北，不认真学习，就不能用理论来武装头脑，指引方向，避免错误；不认真学习，就不能跟上时代发展的脉搏和前进的步伐，就满足不了海事港航工作发展的需要。我将认真学习
党的系统理论和专业方面的知识，用新的思想观念、新的思维方式，来创新工作方法，以此来促进本职岗位工作在效率上、质量上都有大的提升和飞跃。 我决心： 在新的一年里，以人为本，执政为民。权力是党和人民赋予的，是用来为服务对象服务的。海事港航船检部门的职责，海事港航船检人身上肩负的职责都是国家赋予为人民服务的。我将树立“全心全意为人民服务的根本宗旨”，放下身段，低下身子，优质服务，勤政为民。自觉践行市委“四风行动”和从中央到地方的改进工作作风的各项“规定”。在效能建设上，遵规守纪，不出差错。 我决心： 在新的一年里，严于律己，清正廉明。常思贪欲之害，常怀律己之心，就像谢亚庆科长所讲的故事，有时尊严比什么都重要，人活着除了物质生存必需外，那就是尊严。我将时刻保持清醒头脑，处处严格要求自己，做到慎独、慎初、慎微，做到自重、自省、自警、自勉。在党风廉政建设上，不给单位形象抹黑。响应局的号召，参与各种活动，积极释放正能量，努力为单位形象增添光彩。 海事事业，离不开你我的坚守！ xx水运事业的发展，离不开你我的凝心聚力！ 美好201X已经到来， 在此，衷心祝愿在场的每一位海事职工新年进步，工作顺心！201X年的海事港航船检工作越干越好！201X年的xx水运事业发展越来越强！ 谢谢大家。
优秀员工分享大会演讲稿 1，自我介绍，表达感谢 各位同事大家下午好，我叫黄海娟，是广东创盈贵金属分部韦启建总监团队的，去年九月份入的职，现在已经一年多了，一年多以来自己学习中成长，慢慢从职场菜鸟变小鸟，曾经面对很多困难和挑战，往后也会遇到更多的挑战。听过很多次优秀员工分享大会，曾经崇拜能站在这里的创鑫金银的优秀同事，听了他们的分享学习到很多，现在自己站在这里很激动也很紧张，感谢公司举办的分享大会，也感谢上级领导对我的肯定，推荐我来参加此次的优秀员工大会，从而让我有机会站在这里和大家分享我工作一年多以来的心得，希望也能够和其他优秀同事一样能让大家产生共鸣同时也能有所启发。 2.为什么选择这个行业，遇到的问题 我是14年6月份毕业的，大学时桂林电子科技大学，专业学的是国际贸易，和在座的大家一样，算是小年轻，刚毕业的时候出来没什么工作经验，也不知道自己应该从事什么样的行业，7月份到9月份都是在漫天的投简历了面试中渡过。一开始找工作是人家要我我就去了，进了一家也是销售类的公司，工作是电销，培训了一星期了解了工作的性质觉得不符合自己性格就不做了，后来也去面试了对口专业的对外贸易，但是在南宁的外贸几乎是需要有工作经验或者能力很强的，屡次遭受了拒绝，自己也不想做稳定工资的行政类工作，更不愿意考公务员事业单位，我大部分的同学都是进了事业单位或者考了公务员，而我满腔的热情抱负要挣大钱，后来两个月的面试中发现，要想找有挑战且高薪的工作得做销售，而且得做金融类的销售，进的第一家投资公司只呆了五天，但是这五天坚定了我选择投资行业的信心，五天中接触的知识都是美元、美联储等国际消息，觉得很高大上，也觉得对口自己的专业，大学国贸也学过一些金融，还有k线的分析，完全符合自己对工作的幻想，能再室内吹着空调对着电脑，能学习到有用的知识，能够有高薪机会，后来为什么不做了呢，是因为培训五天后知道公司是没有底薪的，要有底薪必须有足够大资金的客户，而我那时是这个月没有底薪我下个月就没钱吃饭了，毕业了不可能再让父母给生活费，所以必须要找一家有底薪的公司，但是行业必须是投资行业的，明确了方向从那家公司出来后第二天我就直接到了金源CBD的鼎石投资面试，也就是现在在南湖名都的广东创盈公司，面试的时候觉得金源cbd 大楼很高大上，公司也给底薪，面试官长得挺帅的，所以就来了。现在证明，我的选择是没错的~~ 在选择这行和做了这行时也不是一帆风顺的，来公司报到前，我朋友问我你再入这个行说明你就决定了你以后的行业方向，第一份工作是很影响以后的，这个行业不太好，要和不同的人打交道，还是把钱从别人口袋拿出来，人家还不是一定赚的，劝你不要做，我爸妈是农村人，不知道投资具体是做什么，听了我的描述，只说了一句，你不要去做传销。那时候内心是很难过的，我也算是学金融出身，我知道这个工作不是传销，也知道要和人打交道，那时候和朋友说我去试一下，真的不适合我自己知道怎么做，和父母说这个绝对不是传销，我一个大学本科毕业生难道不知道自己该去做什么工作吗，爸妈对我也是信任的，也就不说太多了。所以，选择这个行业遇到的阻力越大，就越想证明自己选择的是对了，当我在银行的朋友，在做村官的同学月薪都几乎固定在三千而我月薪几乎上万的时候，当我可以跟我爸妈说弟弟没生活费跟我要，每个月还能接济点家里的时候，这就是证明。 3.开发客户阶段 接下来和大家分享的是开发客户阶段，之前听过很多优秀员工的分享，我这一年中也是在慢慢学习他们的方法学以致用，感谢各位前辈曾经的分享让我学到的开发客户方式，我的
反洗钱工作心得体会范文 篇一：反洗钱工作心得体会 一、精心构建完善组织领导体系 我县联社为了做好反洗钱工作，成立了以联社副主任谢新录为组长，联社各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，设立反洗钱工作领导办公室，领导全辖区信用社的反洗钱工作。同时，各社也成立了相应的领导机构，配备了专职人员负责此项工作，并确定了职能部门具体负责反洗钱工作，从而构建了一个较为完善的反洗钱组织体系。 二、加强学习，提高对反洗钱工作的认识 为增强对反洗钱工作的认识，我们首先从自身做起，加强了对反洗钱知识的学习。一是深刻领悟反洗钱工作的重要性。一方面我们注重中层干部、基层社主任及主办会计参加的反洗钱动员会，学习了人民银行精神及中国人民银行制定的《金融机构反洗钱规定》等反洗钱知识，提高了对反洗钱工作的认识。首先，联社充分认识到金融机构是控制洗钱的第一道屏障，要确保金融领域反洗钱工作措施得到全面落实，就必须充分发挥基层信用社“了解客户”的优势，提高其反洗钱的积极性和主动性。其次，强化了临柜人员反洗钱方面知识的培训。为确保切实履行好这项重要职责，我们采取了一系列有力的措施，扎实开展反洗钱专业队伍的建设工作，三是通过与其他银行及公安部门的合作，强化了反洗钱意识，初步形成了一支反洗钱工作队伍。对反洗钱一线工作人员说明当前国内外反洗钱形势与任务的同时，了解反洗钱的操作技术与方法。四是认真选配工作人员。联社要求，各社应注意将一些文化程度较高、业务能力强、熟悉经济金融及法律等方面知识的安排到反洗钱工作岗位上来。各社均按要求认真选配人员，逐步充实反洗钱工作岗位。 三、从严把关加强对大额和可疑支付交易的监测 在单位开立结算账户时，严格把关，认真审查六证(营业执照、法人身份证、企业代码证、国税、地税、开户许可证)及经办人身份证的真实性、完整性、合法性，并详细询问了解客户有关情况，根据其经营范围开立相对应的科目账户;在为单位客户办理存款、结算等业务，均按中国人民银行有关规定要求其提供有效证明文件和资料，进行核对并登记。对于开立个
反洗钱征文 第1篇第2篇第3篇第4篇第5篇更多顶部 目录第一篇：反洗钱征文第二篇：反洗钱征文第三篇：反洗钱征文通知第四篇：反洗钱征文第五篇：反洗钱征文更多相关范文 正文 第一篇：反洗钱征文 反洗钱系统，我在线 洗钱具有很大的危害性，不仅影响金融业的健康发展，而且还会对经济建设和社会稳定产生严重破坏。银行业以货币资金为主要经营对象，最易于为洗钱分子所利用，因而成为犯罪分子进行洗钱活动的主要渠道。随着经济金融形势的不断变化，前台网点作为反洗钱(更多请你搜索：)工作的“第一线”，抓好基层网点对反洗钱工作的有效开展能够起到事半功倍的作用。但在邮储银行的网点反洗钱工作中，反洗钱部分制度可操作性不强、营业人员技能水平偏低等制约了反洗钱工作的实际效果。从邮储银行网点反洗钱工作的实际情况来看，反洗钱工作仍面临着诸多问题和难点，亟待加强与改进。随着新版反洗钱系统投入使用，可实现洗钱风险的监测、预警、调查、跟踪、报告等管理机制与处理流程，做到客户风险自动评级，在实现反洗钱数据抽取、报送质量提高的同时，极大减轻分支行工作量，并以此为平台，充分利用科技支撑，发挥枢纽作用，带动全行反洗钱工作开启新局面，实现新跨越。 一、反洗钱系统的实际应用价值 自2014年开始，按照中国人民银行提出的新形势下以“风险为本”的反洗钱工作要求和全行对反洗钱工作的管理需求，中国邮政储蓄银行启动实施了反洗钱系统重建。目前，已建成了一套全国集中、“管理层级化、功能模块化、操作人性化、数据标准化”的反洗钱系统。本次重建的反洗钱系统应能够灵活扩展通过
模块化、参数化和层次化的设计，保证日后可灵活应对人民银行反洗钱相关新政策的变化需要，并能够方便、快捷地将新开办业务的反洗钱需求纳入系统。系统共有293个功能点，69个大流程，78张报表，大额、可疑交易筛选模型和客户洗钱风险等级分类评定模型共计415个。该系统在整合各类邮政金融客户信息和交易信息的基础上，实现了反洗钱各类监管数据报送、反洗钱工作管理、客户风险等级管理、业务查询、统计分析等反洗钱相关业务处理功能，有效提高了中国邮政储蓄银行反洗钱工作信息化水平，满足了各级管理人员对反洗钱工作监督、管理、指导等需求。 二、新反洗钱系统的优势 可疑交易识别是网点反洗钱工作的难点，解决这一问题的根本在于完善反洗钱内控制度和落实识别工作。邮储银行自建立了反洗钱监测报送系统以来，将符合18种可疑情形的交易以系统批量筛选和重点可疑黑名单监控为可疑交易数据源，在每个工作日按时上报给人民银行反洗钱监测分析中心，大大提升基层网点工作效率，通过系统录入自动判别，改变以往手工识别的各项繁琐工作，提高了工作效率，节约了成本，加强了监督管理，大大提升反洗钱工作健康、有效、持续的发展。 由于新系统开展不久，很多员工对该系统的应用不是很熟练，还不能熟悉掌握新系统的各项操作流程和实际功用，对反洗钱认识不足。希望能够统一组织培训，提高员工的实际操作水平，增强反洗钱意识。 反洗钱，是一项没有现成经验可以借鉴的全新系统工程，是金融部门所面临的长期而艰巨的战略任务。作为一名邮储员工，我真心希望每一个人都能树立反洗钱观念，全社会都积极行动起来，高举反洗钱的旗帜，支持和配合反洗钱工作，建立起一个协调高效的反洗钱网络。 第二篇：反洗钱征文 反洗钱，我们在行动
银行员工励志演讲稿范文 银行员工演讲稿(一) 尊敬的各位领导、各位同事，各位评委： 大家好!首先要感谢大家的信任和支持，给了我这次演讲的机会。我演讲的题目就是：“用心服务，用爱经营，撑起诚信的蓝天”。 作为一名在前台工作的员工，我深深的知道，服务就是一切，服务就是企业的生命，我也深深的知道。 只有用心了才能做好服务，营业前台是建行服务的窗口，而我们将最直接的展示中国建设银行的形象，但是，我们的工作不可能总 是风和日丽。不可避免的，经常有客因为不满意建行的服务而责骂、刁难我们。我想，这也是因为我们的工作做得不到位吧。 那么，我们怎样才能做到真正“用心服务”呢?任何一个错误， 都会给客户和各个环节的工作带来不必要的麻烦。“用心”服务的 过程中，如果你很热心，有耐心，却不够细心，很可能结果事与愿违，好心办错事;如果你细心，却不热心，也没有耐心，纵使你能够 解决问题，但一副冷冰冰的面孔又怎么能够得到用户的肯定呢?打个 比方，如果说热心和耐心是点亮笑容的烛光，那么细心就是那个默 默支撑的烛台。我们要设身处地地为客户着想，尽可能去帮助他们，用自己的真心付出，证明着“用心服务”就是永远从心底里去关爱 他人，帮助他人。 随着金融业的不断发展，各家商业银行的竞争也越来越激烈，银行的服务质量和服务水平逐渐成为各商业银行竞争的焦点，而服务 也就成了银行的生命线。而我们企业要的是市场，客户要的是服务，而连接客户与企业的命脉就是诚信。诚信是服务的基本要求，只有 用心服务，才能得到客户的信赖;只有用心服务，才能使客户在享受
建行服务中体验到温馨;也只有用心服务，才能使服务行业在激烈的 竞争中立于不败之地。 我们常说，顾客是上帝。但“上帝”也需要真真切切的感觉，而这感觉就来自我们所提供的实实在在的服务，我们对客户的一句亲 切问候，一次周到的服务，远不及客户对我们的信任和支持。“用 心服务，用爱经营”看似简单的八个字，其实包含了多少内容、多 少艰辛、多少付出。我们建行员工正是用自己的心血、汗水和智慧 实践着这简单的八个字。秉承“以市场为导向，以客户为中心”的 宗旨，使诚信融入我们建行服务的每一个环节。 为了提升服务质量，在工作中，我们严格要求自己，每天准时上班。在服务过程中我们坚持使用十字文明用语，实行站立服务和微 笑服务，积极、主动、热情的接待每一位客户，用自己的热忱，展 示着“以客户为中心”就永远向客户报以浓郁的亲情。最近我们分 理处实行了手工排号，使排长龙的现象消失了，营业大厅里因站着 排队而心生不满的客户也减少了很多，这大大减轻了我们前台的工 作压力，使我们能够更好地“用心服务，用爱经营”，正是这种情感，使我们的精神凝为一体，使我们的境界不断升华;督促我们积极 进取，不断开拓，为建行事业的发展而不懈努力。 携起手来，让我们肩并肩，用青春的热血铸造建设银行不老的魂!再次感谢大家给我的这次机会，我的演讲完了!谢谢。 银行员工演讲稿(二) 有一位成功的企业家说过一句简单而有哲理的话：把每一件简单的事情做好就是不简单，把每一件平凡的事情做好了就是不平凡。 这句话启迪着我，要尽职尽责，把平凡的工作做好。我在这个平凡 的工作岗位努力的工作着，热爱自己的工作，不以物喜，不以己悲。创造人生的价值。不断学习，默默奉献，热情接待每一位顾客，认 真做好领导下达的每一项工作任务。人生因工作而美丽，工作因奉 献而充实，平凡的工作塑造了我行每一个员工不平凡的工作经历。 因此一直以来，我就为树立了正确的价值观，人生观，立足本职， 爱岗敬业，忠于职守，追求卓越，超越自我。在工作中我要以银行
银行员工奉献优秀演讲稿范文 ----WORD文档，下载后可编辑修改---- 下面是小编收集整理的范本，欢迎您借鉴参考阅读和下载，侵删。您的努力学习是为了更美好的未来！ 银行员工奉献演讲稿篇【1】很荣幸能有这样的机会参加今天我们农发行成立十周年的演讲。我叫XXX，在农发行工作岗位上已经工作整整XX年了。XX年来，我目睹了农发行队伍的快速成长，我的脉搏随着农发行的发展而跳动。我深深地为自己能成为一名农发行人而骄傲和自豪! XX年创业艰辛，XX年风雨兼程。XX年来，农发行为中国的农业发展和现代化建设做出了突出贡献。如今，面临国家加大宏观调控，严控信贷风险，促使经济软着陆的敏感时期。银行业正面对着严峻的挑战和难得的机遇。此时，我们必须清醒地意识到，农发行发展的明天不再是昨天和今天量的重复，而是要实现质的飞跃。农发行辉煌的昨日已经镌刻在史册，而明天却需要我们每个农发行人去奋斗去探索!那么，这样一个严峻的问题便摆在我们面前，要实现农发行的生存和发展、壮大和辉煌，作为农发行的干部职工，我们该怎么办呢? 我认为农发行的广大干部职工，在农发行的生存和发展中，必须做到三变： 一要变颓废为振奋，增强银行发展的信心。当前，面对社会主义市场经济的逐步完善所遇到的各种复杂矛盾，银行生存和发展遇到的问题，我们有些员工对银行发展产生了一些困惑和模糊认识，思想懒
散，工作消极，影响了银行发展的士气和经营活力。大家想想看，在充满激烈竞争的当今社会，岗位靠竞争，薪酬凭贡献，无论处在何种岗位，如果不努力奋斗，不和企业共同面对困难，不勇于面对竞争，我们都会在危机来临的时候无可应对。作为个人而言，且抛开大的方面不说，单说人人都关心的问题：“钱袋”和“饭碗”，要想使“钱袋”鼓起来，要想让“饭碗”捧得稳，我们就要转变观念，牢固树产主人翁责任感，树立行兴为荣，行衰我耻的信念，同银行共生存，共荣辱，共奋斗。我坚信，只要我们团结起来，就一定会在不远的将来打赢这场“生存与发展之战”，实现个人理想和事业的共同腾飞。 二要变安于现状为自我加压，锐意进取，不断创新。时代一日千里飞速前进，唯知识是立足之本。宋代理学家朱熹曾说过：“无一事而不学，无一时而不学，成功之路也”。目前我国正处在加入wto后的调整期，调整期结束后，银行将面临更加严峻的挑战。在这种形势下，我们广大干部职工犹如一艘小船，在茫茫银海行驶，而大海波涛汹涌，永远那样风险浪高。但是只要我们变压力为动力，紧紧抓住展现自身才华和价值的良好机遇，敢于搏击风浪，又何愁难以展现自我的风采?我们要干工作，就要大胆探索。要成事业，就要勇于开拓，敢于超越自我，打破固有的模式，在竞争中努力学习，从实践中更新知识，不断提高自身业务水平，并形成一个富有战斗力的知识型团队。我以前认为只要掌握相关的业务知识就已经足够了，但是现在我知道要适应银行的快速发展，我还需要学习太多太多的知识。特别是要掌握更多的业务知识与wto相关的国际金融知识，不断提高自身综合素
反洗钱，从我做起 反洗钱，这个不再是陌生的字眼，经常在电视上、报纸上、广告 宣传语上见到，那么究竟什么是反洗钱呢？打开搜索引擎，输入“反 洗钱”结果显示，反洗钱(Anti-Money-Laundering )是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯罪所得及 其收益的来源和性质的洗钱活动。常见的洗钱途径广泛涉及银行、保险、证券、房地产等各种领域。反洗钱是政府动用立法、司法力量， 调动有关的组织和商业机构对可能的洗钱活动予以识别，对有关款项予以处置，对相关机构和人士予以惩罚，从而达到阻止犯罪活动目的的一项系统工程。 自2006年10月31日颁布了《中华人民共和国反洗钱法》，反洗钱的动作已经提升到了世界级的高度，2007年1月1日正式施行。简单的说，洗钱就是违反国家法律所获得的金钱再通过其他渠道使这 笔钱合法化，这是严重违反国家法律的。今年也是《发洗钱法》颁布 的十周年，国家也在进一步打击洗钱的违法犯罪活动，那么洗钱究竟有什么危害呢？ 洗钱行为具有严重的社会危害性，它不仅损害了金融体系的安全和金融机构的信誉，而且对我国正常的经济秩序和社会稳定，具有极大地破坏作用。近年来，随着走私、毒品、贪污贿赂等犯罪不断发生，非 法转移资金活动大量存在，我国的洗钱问题日渐突出。由于缺乏对洗钱行为的预防监控措施，导致不能及早发现犯罪线索，影响了追查、
打击洗钱犯罪及其上游犯罪和追缴犯罪所得。政府和社会各界关于完善反洗钱法律制度的呼声越来越高。 但是我国的反洗钱尚处于初步阶段，体系还不完善，有很大一部分人群只是听说过反洗钱，但是对于反洗钱的概念还是很模糊。还有一部分人甚至连洗钱的这个词是什么意思都不知道，所以我个人觉得国家应该再持续大力的宣传《反洗钱》的力度，包括金融机构、企事业单位、中小学学校等等，做到全民“反洗钱”，人人都懂法的节奏。打击违法犯罪，应该从小做起，我觉得中小学的学生也应该参与，让学 生从小就灌输打击违法犯罪的思想，影响身边的每一个人。 作为一名保险服务业的工作人员，我也会在今后的工作当中加大“反洗钱”的宣传和培训力度，严格遵守上级公司和人民银行的工作安排，建立健全的公司《反洗钱法》培训工作制度。也会在晨会中加强“反 洗钱”的理念灌输，使外勤员工也了解和熟悉反洗钱法律法规、内部 规定以及工作流程，明晰相关责任，全面提高外勤员工反洗钱工作的意识，增强反洗钱工作能力，避免在工作当中发生法律问题。严格审 核客户信息并进行报备和留档，一旦发现可疑客户，及时上报。 《反洗钱法》在我国已经施行了10年，10年只是一个开始，未来的路任重而道远，希望在接下来的时间里，我们会做到的更好，打击违 法洗钱，从小做起，从我做起，从身边做起！
反洗钱与我演讲稿 各位领导、各位同事，大家好， 今天我演讲的题目是：反洗钱工作，人人有责。 梁启超曾经说过，这个社会尊重那些为它尽到责任的人。丘吉尔也曾言道，高尚、伟大的代价就是责任。面对反洗钱工作，作为沧州银行的职员，我们每一个人都应该有这样的信心：人所能负的责任，我必能负；人所不能负的责任，我亦能负。 反洗钱是法律赋予银行业金融机构的义务。我们沧州银行要切实履行反洗钱义务，这既是稳健内部经营、保持自身竞争力的实际需要，也是维护国家整体金融秩序稳定的客观要求。 反洗钱工作，人人有责。反洗钱活动危害社会经济，甚至威胁到每个人的生活。请大家想想看，到底什么人会去洗钱呢毒贩，黑社会组织，走私犯，贪污贿赂者，金融诈骗罪犯等，而自9.11事件后，我们还认识到了恐怖分子。试想，如果说在您的身边有个洗钱机构，进进出出都是些毒贩子、黑社会，甚至是恐怖分子，那您的人身安全还有保障吗那你还能无动于衷吗所以，只有提高全社会对反洗钱的认识，人人参与到反洗钱的活动中，才会为我们的社会多添一份安定，多添一份保障。 今天，我要和大家分享关于反洗钱的两点工作，首先是关于反洗钱工作存在的问题，其次是针对该几项问题提出相应的意见和建议。 一、存在问题 虽然我们知道，目前反洗钱工作逐步日常化、制度化、规范化，但对照反洗钱法规和上级管理部门的要求，确实还存在一些不容忽视的问题亟待解决。 （一）少数员工对反洗钱工作的认识存在片面性，思想上还存在一定偏差。一是少数员工对反洗钱法规认识不足，仅满足于一学了之，在实际工作中还存在不讲
不抓、不推不动的现象。首先，有的员工认为在进行客户身份核查时担心过多询问会引起客户反感，影响存款的稳定。因而在核查时应付了事，没有细致全面地了解客户基本信息。其次，有的员工甚至是对发生的可疑交易缺乏敏感性，尤其对经常办理业务的客户缺乏警惕。再次，有些人认为客户比较固定，不太复杂，错误地认为洗钱行为不可能在本行发生。 （二）客户身份识别不够到位，特别是不善于对客户进行必要的审查。虽然按照人民银行关于《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的规定，对客户身份识别和身份证复印件留存等进行了详细梳理，并落实了相关规定，但个别员工以业务繁忙、留存身份证复印件麻烦等为由，对该项工作有抵触情绪，漏留漏查客户身份证复印件确实时有发生。 （三）反洗钱人员缺乏专业知识，难以适应反洗钱工作需要。反洗钱工作人员需要掌握金融、计算机、税务、海关、侦查、贸易、英语等综合知识。但是我行由于思想认识、技能培训、人才引进与成长等诸多方面的原因，目前基层社既缺乏胜任反洗钱工作的专业人才，又尚未形成良好的反洗钱人才培养和成长机制。 （四）基层社反洗钱工作的长效机制建立不够完善，需要进一步总结经验。特别是反洗钱工作的连续性需要进一步完善，不要仅仅停留在日常报数的机械工作，更重要是要提高对反洗钱犯罪的判断分析能力。 二、做好反洗钱工作的几点看法 （一）加强学习，提高认识。进一步领会国家制订的反洗钱法规，重要的是理解其实质，对《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》及《金融机构
银行员工敢于担当精彩演讲稿范文 责任担当，服务圆梦，在银行工作中学会做一名有责任感，勇于担当，服务好顾客的称职员工，那么你想知道银行员工担当话题发言需要说些什么内容吗？下面就由我为你分享银行员工担当演讲稿，欢迎欣赏银行员工敢于担当精彩演讲稿。 银行员工担当演讲稿篇【1】 责任并不是一个甜美的字眼，它仅有的是岩石般的冷峻。一个人真正地成为社会一分子的时候，责任作为一份成年的礼物已悄然卸落在他的背上。它是一个你时时必须付出一切去呵护的孩子，而它给予你的，往往只是灵魂与肉体上感到的痛苦，这样的一个十字架，我们为什么要背负呢?因为它最终带给你的是无价的珍宝——人格的伟大。 20世纪初的一位美国意大利移民曾为人类精神历史写下灿烂光辉的一笔。他叫弗兰克，经过艰苦的积蓄开办了一家小银行。但一次银行遭抢劫导致了他非凡的经历。他破了产，储户失去了存款。当他带着一个妻子和四个儿女从头开始的时候，他决定偿还那笔天文数字般的存款。所有的人都劝他："你为什么要这样做呢?这件事你是没有责任的。"但他回答："是的，在法律上也许我没有责任，但在道义上，我有责任，我应该还钱。" 偿还的代价是三十年的艰苦生活，寄出最后一笔"债务"时，他轻叹："现在我终于无债一身轻了。"他用一生的辛酸和汗水完成了他
的责任，而给世界留下了一笔真正的财富。 责任的存在，是上天留给世人的一种考验，许多人通不过这场考验，逃匿了。许多人承受了，戴上了荆冠。逃匿的人随着时间消逝了，没有在世界上留下一点痕迹。承受的人也会消逝，但他们仍然活着，死了也仍然活着，精神使他们流芳百世。 责任，让即将沉沦的浪子回头;责任，让弱不禁风的幼苗逐渐承受风吹雨打。 责任是苦涩的，是沉重的，然而，它也是一种爱，甚至是一种最为崇高的爱。 愿我们所有的人都把责任之心携带在人生的道路上，让人生散发出淡淡的，金子般的光辉。 责任是一种使命，一种做人的态度。小而言之，在一个家庭里，作为父母，你要尽到做父母的责任;作为儿女，你同样要尽到做儿女的责任。这是不可推卸的，是每个公民应尽的责任。也是社会发展不可或缺的动力，如果没有了这种责任感，不敢想象社会会变成什么样子? 同样，在单位里，一个没有责任心的职工，不会很好的完成他份内的工作。而一个没有责任心的领导，会将单位领入歧途，甚至是失去生存的余地，从而走向崩溃的边缘! 英吉利海峡矗立着阿尔威船长的雕像。1870年3月17日的那次航海，由于机件故障，导致船舱大量进水，就在人们惊恐万状的时候，阿尔威船长果断而沉着的指挥使所有乘客和船员井然有序的转移
银行优秀员工演讲稿 篇一：银行优秀员工发言稿范文 银行优秀员工发言稿范文 XX年9月，我大学刚毕业，就踏上了信用社工作的岗位。和那些刚步出校门，走向社会的许多大学生一样，心中充满美丽的梦想，血液中涌动着对未来的激情。憧憬火热的事业，渴望实现人生价值，渴望人生的成功。刚开始工作我分配在内部储蓄岗，工作的清闲渐渐让我恐慌起来，整天没几笔业务。那段时间是我们沙岗信用社历史上最受煎熬的一段日子，企业改制，并入合作基金会，与政府关系紧张，在群众中也形成不良的影响。信用社威望不高，农行、邮储乘机抢夺市场，抢夺我们的客源。我们社当年存款负增长，而农行却上升1400多万，邮储也上升800多万，而且好的开户单位几乎全跑到农行去了。这
时，我看到一个人，他在为沙岗信用社所处的经营困境而忧心忡忡，寝食不安，他在为力挽沙岗信用社的颓势而奋力工作，几乎是心力交瘁。他就是我们的主任王玉文同志，那时，我和他一起值班，我从没有看到他睡一个安稳觉，常常是辗转反侧，半夜爬起来抽烟。有时，他和我几乎是彻夜畅谈，谈目前所面临的挑战，谈如何打开工作新局面，谈如何营造经营环境，谈如何实现经营目标，谈如何增加职工收入。让我最受感触的是他让我明确了正确的人生观、价值观，人生的奋斗从何开始，人生的价值从何体现。让我最受教育的是他向我灌输了信用社服务的理念：服务是竞争的核心。在我的印象中，他从不用空洞的说教，而是旁征博引，渊源深厚。从他的广博知识中，我看到了自己的不足；从他高度的责任心、使命感中，我树立了自己的责任心和使命感；从他的敬业精神中，我明确了自己的奋斗方向；从他的经营理念中，我实证了服务至上的宗旨。我
反洗钱工作联席会议第一次工作会上的讲 话 为推动我市反洗钱工作全面、深入开展，经市政府研究，决定建立攀枝花市反洗钱工作联席会议制度。今天，人民银行市中心支行作为牵头单位，提请召开攀枝花市反洗钱工作联席会议第一次工作会议，邀请各成员单位共同研究分析当前反洗钱工作形势，明确攀枝花市反洗钱工作联席会议的组织架构、工作方案及各成员单位职责分工。刚才，陈渝行长介绍了我市反洗钱工作情况、攀枝花市反洗钱工作联席会议成员及职责分工。下面我讲两点意见。 一、充分认识反洗钱工作的重要意义 洗钱犯罪作为经济领域中的一种常见的犯罪行为，对一个国家、一个地区的经济安全和社会安定危害较大。一方面，犯罪分子将犯罪所得及其收益通过交易、转移、转换等各种方式加以合法化，就是所谓的“黑洗白”，把赃款消化干净；另一方面，权力寻租是中国洗钱的突出特点，一些犯罪分子私吞公款，就是所谓的“白洗黑”，化公为私，汇出国境。因此，洗钱活动不仅帮助犯罪分子逃避法律制裁，而且还助长了新的犯罪，扭曲正常的经济、社会和金融秩序。在我国经济与世界经济融合日益加深，社会矛盾发生新的变化的背景下，做好反洗钱工作具有十分重要的意义。
（一）做好反洗钱工作是维护国家利益和人民群众根本利益的客观需要 反洗钱工作涉及外交、经济、司法及安全等多个领域。反洗钱工作水平关系到我国政府的对外形象，关系到党和政府在人民群众中的威信，关系到社会公正和经济秩序的稳定。做好反洗钱工作是维护我国社会主义市场经济秩序和广大人民群众根本利益，实践“三个代表”重要思想的具体体现；是履行我国政府对外承诺，树立我国在反洗钱方面负责任大国形象的重要举措；同时也是金融业实现“引进”和“走出去”战略，加快我国金融业对外开放，推进我国银行国际化的必要步骤。因此，我们一定要站在讲政治的高度，从维护我国经济安全和金融安全的大局出发，进一步提高对反洗钱工作重要性和紧迫性的认识，建立行之有效的反洗钱体系，使我国反洗钱工作步入规范化、制度化的轨道。 （二）做好反洗钱工作是严厉打击经济犯罪的需要 随着我国经济市场化程度的加深，走私、贩毒、偷骗税、金融诈骗、市场操纵、内幕交易与行贿受贿等经济犯罪呈上升趋势，严重损害国家经济肌体健康，腐蚀社会公众道德。做好反洗钱工作可以从资金流动上监测大额和可疑资金流动，为控制非法所得的转移和藏匿赢得时机，为追缴违法资金提供有力手段，从而有效地打击经济犯罪活动。尤其攀枝花作为四川通往华南、东南亚沿边、沿海口岸的最近点，
银行员工演讲稿：激情成就事业创新促 进发展 尊敬的各位领导、各位评委、亲爱的同事们： 大家好！我是来自xx支行的xx，今天我演讲的题目是《激情成就事业，创新促进发展》。 朋友，你肯定知道世界首富比尔盖茨吧，他说过这 样一句话：每天早晨醒来，一想到所从事的工作和所开 发的技术将会给人类生活带来的巨大影响和变化，我就 会无比兴奋和激动。他还曾在一项有关责任感的最新民 调中，被评为最具责任感的商界领袖。从这里，我看到 了他对工作的激情，我也明白了是什么成就了他的事业？是什么造就了他的事业？是什么创造了他的财富？是责 任与激情。 xx银行是全国首家农村合作银行，半个世纪以来， 我们始终秉承阳光经营、快乐成长、创新服务的经营理念，我们始终走在我国农村金融改革的前沿，那么，在 这半个世纪的发展历程中，是什么支撑着我们劈波斩浪、奋勇向前呢？是管理？是服务？是产品？还是技术？当然，这些因素都不可或缺，但我觉得，最关键的还是责 任与激情。 那么，什么是责任心呢？什么又是激情呢？我认为
责任是一种人生态度，是珍视未来，是爱岗敬业的表现，而激情则是责任心的完美体现，它是成就事业的强大力量，这份力量给予了给我们充足的动力和勇气，让我们 走在岗位的前列，为我们创造出一流的业绩，更为我们 构筑了和谐的企业。 暮然回首，来到xx银行xx支行工作，已有年了，几年来，有无数次，我被自己感动了。其实并不是小插曲，而是时常伴随着我工作发生，因为责任与激情是我生命 的全部。 科学发展观，一步一重天，责任促进发展，激情成 就事业，朋友们，作为xx银行的一员，你不感到自豪吗？你不感到骄傲吗？如果，你的答案是肯定的，那就让我 们一起肩并肩、手牵手，从自己做起，从身边的小事做起，从现在做起，将责任扛上双肩，将激情填满我们的 工作，让我们的事业在团结奋进、锐意进取、开拓创新、奋力拼搏的主旋律中收获更多的精彩和奇迹，让我们用 的双手，来回报企业对我们的知遇之恩，来推动我们xx 银行走向更加美好的明天！ 我的演讲完毕，谢谢大家！ 更多精彩演讲稿范文推荐： 中学生演讲稿：为梦歌唱 中学生食品安全演讲稿范文
银行优秀员工演讲稿党风廉政建设演讲 稿 >党风廉政建设演讲稿>>最近几年来,中央纪委对严重违纪案件查处力度日益增强,对各级党领导干部,特别是主要负责同志是一种深刻的警示教育。作为党员干部,必须高度重视党风廉政建设。公司对这项工作十分重视,本库在每1个生产阶段,在各种会议上都要强调一下廉洁自律问题,经常打招呼,逢会就提个醒。只管我今朝党风廉政建设总的讲是好的,没有浮现重大违纪违法案件,但也存在着一些不容忽视的问题。咱们必须保持清醒的头脑,采取切实可行的措施,坚决反对和防止腐败。>>一是领导干部要努力践行”三个代表”重要思想,做廉政勤政的带头人。党的十七大指出,对峙反对和防止腐败,是全党一项重大的政治任务。腐败现象的存在严重阻碍了生产力的前进,扭曲了进步前辈文化的发展,损害了广大人民人民的切身利益,腐败举动是与”三个代表”要求根本相悖的。因此,广大党员干部特别是领导干部在履行”三个代表”要求,努力做好本职工作的同时,必须时刻警惕各种腐朽思想的侵蚀,抓好本单位、本部门的党风廉政建设。>>既要廉洁自律,又要加强监督。一些领导干部违法违纪,主要是放松了主不雅世界的改造,要害是追名逐利。
1个人如果掉进名利的圈子,时时处处在名利上打主张,早晚是要出问题的。现在,腐蚀干部的手段很隐藏,一些别有专心的人总是通过各种手段、各种方法做侵蚀工作。作为一名领导干部,一定要清醒地看到,职务高了,权利大了,求你办事的、利用你的人也就多了,稍不注意就会犯错误,在这个问题上,咱们一定要时刻保持高度的警悟,千万不可掉以轻心。因此,咱们的党员干部一定要严格要求自己,正确对待和使用手中的权利,不能有丝毫的特别的权利思想。领导干部必须自觉加强党性锻炼,增强自律意识,努力做1个高尚的人,1个脱离初级趣味的人,保证权利干净运行。党社团更要严格要求、严格教育、严格管理、严格监督,勤打招呼,发现问题及时提示,这是对领导干部最大的敬服,也是咱们的政治责任。要向那些抱有侥幸生理、滑向错误道路的同志大喝一声、猛击一掌,促其尽快醒悟,回到正确的道路上来。希望同志们一定要自我约束,自我保重,决不可自己毁掉自己,丢了饭碗。>>既要严格要求自己,又要加强对配偶、子女和身边工作人员的管理。从浮现的很多案例来看,很多领导干部出问题,都与为子女谋取利益有关,一些领导干部对别人要求严,事关自己的支属子女,就不讲原则,糊涂了。领导身边人员有时帮倒忙,作为领导干部更要注意加强对他们的教育,要制定纪律,严格要求,防止出问题。这也是敬服。插手招标、项目建设、物资采购暗箱操作等,这都是”高压线”。>>既要查处大案要案,又要着力解决人民反应强烈的问题。从中央到公司领导都一致强调,对那些违反党纪国法的人,岂论是谁,岂论身在何位,发现1个,查处1个,严
银行员工反洗钱与我演讲稿 各位领导、各位同事，大家好， 今天我演讲的题目是：反洗钱工作，人人有责。 梁启超曾经说过，这个社会尊重那些为它尽到责任的人。丘吉尔也曾言道，高尚、伟大的代价就是责任。面对反洗钱工作，作为沧州银行的职员，我们每一个人都应该有这样的信心：人所能负的责任，我必能负；人所不能负的责任，我亦能负。 反洗钱是法律赋予银行业金融机构的义务。我们沧州银行要切实履行反洗钱义务，这既是稳健内部经营、保持自身竞争力的实际需要，也是维护国家整体金融秩序稳定的客观要求。 反洗钱工作，人人有责。反洗钱活动危害社会经济，甚至威胁到每个人的生活。请大家想想看，到底什么人会去洗钱呢？毒贩，黑社会组织，走私犯，贪污贿赂者，金融诈骗罪犯等，而自9.11事件后，我们还认识到了恐怖分子。试想，如果说在您的身边有个洗钱机构，进进出出都是些毒贩子、黑社会，甚至是恐怖分子，那您的人身安全还有保障吗？那你还能无动于衷吗？所以，只有提高全社会对反洗钱的认识，人人参与到反洗钱的活动中，才会为我们的社会多添一份安定，多添一份保障。 今天，我要和大家分享关于反洗钱的两点工作，首先是关于反洗钱工作存在的问题，其次是针对该几项问题提出相应的意见和建议。 一、存在问题
虽然我们知道，目前反洗钱工作逐步日常化、制度化、规范化，但对照反洗钱法规和上级管理部门的要求，确实还存在一些不容忽视的问题亟待解决。 （一）少数员工对反洗钱工作的认识存在片面性，思想上还存在一定偏差。一是少数员工对反洗钱法规认识不足，仅满足于一学了之，在实际工作中还存在不讲不抓、不推不动的现象。首先，有的员工认为在进行客户身份核查时担心过多询问会引起客户反感，影响存款的稳定。因而在核查时应付了事，没有细致全面地了解客户基本信息。其次，有的员工甚至是对发生的可疑交易缺乏敏感性，尤其对经常办理业务的客户缺乏警惕。再次，有些人认为客户比较固定，不太复杂，错误地认为洗钱行为不可能在本行发生。 （二）客户身份识别不够到位，特别是不善于对客户进行必要的审查。虽然按照人民银行关于《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的规定，对客户身份识别和身份证复印件留存等进行了详细梳理，并落实了相关规定，但个别员工以业务繁忙、留存身份证复印件麻烦等为由，对该项工作有抵触情绪，漏留漏查客户身份证复印件确实时有发生。 （三）反洗钱人员缺乏专业知识，难以适应反洗钱工作需要。反洗钱工作人员需要掌握金融、计算机、税务、海关、侦查、贸易、英语等综合知识。但是我行由于思想认识、技能培训、人才引进与成长等诸多方面的原因，目前基层社既缺乏胜任反洗钱工作的专业人才，又尚未形成良好的反洗钱人才培养和成长机制。