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互联网金融风险专项整治工作实施方案「原文」互联网金融风险专项整治工作实施方案近年来，互联网金融行业快速发展，为经济发展注入了新的活力。
然而，与其增长速度相伴而来的是金融风险的不断暴露。
为此，为保护金融市场的稳定和广大投资人的权益，相关部门制定了互联网金融风险专项整治工作实施方案，旨在加强监管，压缩风险。
一、背景与目的互联网金融的快速发展使得传统金融监管制度难以适应新的形势，各类金融风险问题频发。
为了遏制风险、减少损失，相关部门根据国家金融政策和法规，制定了该方案。
该方案的目的在于规范互联网金融市场秩序，提高金融机构风险防控能力，保障广大投资人和金融机构的利益。
二、整治重点及措施1. 退费问题退费问题是互联网金融领域一个十分突出的问题，严重影响了消费者的权益。
针对这一问题，监管部门将加强对用户信息保护的监管，要求金融机构完善退费机制，并加大对不正当退费行为的惩处力度。
2. 非法集资非法集资是互联网金融领域一个重要的风险点。
为此，相关部门将加强环境整治，加大对非法集资平台的打击力度，并强化对投资者的风险提示和教育。
3. 信息安全互联网金融行业存在诸多信息安全风险，例如个人信息泄露、黑客攻击等。
监管部门将要求金融机构加强信息安全防控意识，完善信息安全管理制度，并加大对违规行为的监管和打击。
4. 产品创新及营销互联网金融行业的快速创新也带来了一系列的风险问题。
为了防范风险，监管部门将要求金融机构合规经营，强化对产品的审核和评估，同时对虚假宣传和误导性销售行为进行严厉打击。
三、工作机制与责任划分为保证互联网金融风险专项整治工作的有效推进，相关部门将建立配套的工作机制。
监管部门将加强对互联网金融机构的监管与指导，全面把握市场动态，及时发现风险问题并制定相应的整治方案。
金融机构在整治工作中应积极配合监管部门的工作，严格遵守各项规章制度，主动履行风险防控义务，确保自身合规经营。
四、工作进展与效果评估为了掌握整治工作的进展情况并评估有效性，相关部门将建立严密的工作跟踪机制，定期对整治工作进行监督检查和评估。
互联网金融风险专项整治工作实施方案一、背景近年来，互联网金融行业迅速发展，为经济社会发展带来了新的机遇和挑战。
然而，随着互联网金融业务规模的扩大，一些风险问题也逐渐暴露出来。
为了保护金融体系的稳定健康发展，维护投资者和消费者的合法权益，必须进行互联网金融风险专项整治。
二、目标1.识别和评估互联网金融行业的风险问题，建立风险监测和预警机制。
2.加强监管力量，完善监管制度，强化对互联网金融行业的监督管理。
3.加强投资者教育，提高公众对互联网金融的风险意识和防范能力。
4.清理整顿非法互联网金融平台，打击非法金融活动。
三、重点任务和措施1.风险监测和评估a.建立互联网金融风险监测和预警机制，加强数据收集和分析。
c.加强与其他部门的合作，分享信息和资源，提高风险监测的精准性和时效性。
2.监管力量和制度建设a.加强监管部门的组织架构和人员配备，提升监管能力。
b.完善互联网金融监管制度，建立健全相应的法律法规和规章制度。
c.加强对互联网金融机构的监督检查和评估，确保其合规经营。
d.强化对互联网金融创新产品的审慎监管，防范可能的风险。
3.投资者教育和风险防范a.加强对投资者的教育和培训，提高他们对互联网金融的认识和了解。
b.提供投资者风险提示和警示，加强投资者的风险意识和防范能力。
c.加强互联网金融产品的信息披露和透明度，让投资者更清楚地了解产品风险。
d.加强互联网金融消费者权益保护，建立投诉受理和处理机制。
4.清理整顿非法互联网金融平台a.加大对非法互联网金融平台的打击力度，依法查处非法金融活动。
b.加强互联网金融平台的备案和监管，规范市场秩序。
c.建立非法互联网金融平台的黑名单制度，增加违法成本。
四、工作机制1.成立互联网金融风险专项整治工作领导小组，由相关部门和机构负责人组成，负责整体协调和指导工作。
2.建立互联网金融风险整治工作机构，负责具体的工作执行和监督。
3.加强与其他部门和机构的合作，形成合力，共同推进整治工作。
互联网金融风险专项整治实施方案互联网金融行业作为新兴业态，在推动金融创新、服务实体经济的同时，也暴露出了一些问题和风险隐患。
为了规范互联网金融行业的发展，防范化解金融风险，保障消费者权益，我国政府决定开展互联网金融风险专项整治。
本实施方案旨在明确整治对象和重点、整治措施、工作要求、保障措施和效果评估和总结等方面，确保整治工作有序开展。
一、整治对象和重点本次整治对象为互联网金融行业，重点整治P2P网络借贷、股权众筹融资、互联网保险、第三方支付等领域。
整治重点是防范化解重大风险，打击非法集资等违法违规行为，保护消费者权益，维护金融市场秩序。
二、整治措施建立风险监测机制：对互联网金融行业进行全面监测，及时发现和处置风险点。
开展自查自纠：要求企业对照法律法规和监管要求，开展自查自纠，主动整改存在的问题。
实施现场检查：对重点领域和重点企业进行现场检查，查处违法违规行为。
建立黑名单制度：将违法违规企业列入黑名单，向社会公开曝光。
加强监管执法：对涉嫌违法犯罪的企业，依法予以打击。
三、工作要求加强组织领导：建立健全工作机制，明确责任分工，确保整治工作有序推进。
加强协调配合：各部门要加强沟通协调，形成工作合力，共同推进整治工作。
加强舆论引导：通过多种渠道宣传整治工作的重要意义和成果，提高消费者风险意识和识别能力。
加强督促检查：对整治工作进行督促检查，确保各项措施落到实处。
四、保障措施建立健全法律法规体系：制定和完善相关法律法规，为整治工作提供法律保障。
加强人才队伍建设：培养专业化的监管执法队伍，提高监管执法水平。
加大处罚力度：对违法违规企业实行严惩重罚，形成有效震慑。
强化技术支撑：利用大数据、人工智能等技术手段，提高监测预警和监管执法的精准度和效率。
五、效果评估和总结建立效果评估机制：对整治工作进行全面评估，及时总结经验教训。
完善政策措施：根据评估结果，进一步完善相关政策措施，推动互联网金融行业健康发展。
加强宣传推广：将整治工作中取得的成果和经验进行宣传推广，提高社会认知度和参与度。
互联网金融风险专项整治工作实施方案一、背景。
近年来，互联网金融行业迅速发展，为经济社会发展带来了新的动力和机遇，但与此同时，互联网金融领域也存在着一定的风险和挑战。
为了规范互联网金融市场秩序，保护投资者合法权益，加强风险防范，国家对互联网金融风险进行了专项整治工作。
二、整治目标。
本次互联网金融风险专项整治工作的目标是，坚决遏制互联网金融领域的违法违规行为，净化市场环境，保护投资者合法权益，维护金融市场稳定。
具体包括以下几个方面：1. 严厉打击非法集资、套取客户资金、传销等违法违规行为；2. 加强对互联网金融机构的监管，规范其经营行为；3. 提升金融科技创新水平，推动互联网金融健康发展；4. 完善风险防范体系，防范互联网金融风险。
三、整治措施。
为了实现上述整治目标，我们将采取以下措施：1. 加强监管力度，建立健全互联网金融监管制度，加大对互联网金融机构的监管力度，严格规范其经营行为，防范金融风险。
2. 完善风险防范体系，加强对互联网金融产品的审查和监管，规范互联网金融产品的设计和销售，防范金融风险。
3. 加强宣传教育，提高投资者风险意识，加强对互联网金融风险的宣传教育，引导投资者理性投资，防范金融风险。
4. 加强技术监管，利用大数据、人工智能等技术手段，加强对互联网金融平台的监测和监管，及时发现和处置风险事件。
四、工作要求。
1. 各级金融监管部门要加强协作，形成合力，共同推进互联网金融风险专项整治工作。
2. 互联网金融机构要严格遵守相关法律法规，规范经营行为，保护投资者合法权益，配合监管部门开展整治工作。
3. 投资者要增强风险意识，理性投资，选择正规、合法的互联网金融产品，避免参与非法集资、传销等活动。
4. 监管部门要加强对互联网金融风险的监测和预警，及时发现和处置风险事件，维护金融市场稳定。
五、工作保障。
1. 加强组织领导，形成合力。
各级金融监管部门要加强组织领导，形成合力，共同推进互联网金融风险专项整治工作。
互联网金融风险专项整治工作方案一、整治对象和重点本次专项整治工作针对互联网金融行业存在的风险隐患进行全面排查和整治，重点包括P2P网络借贷、股权众筹融资、互联网保险、基金代销等。
其中，P2P网络借贷领域将成为整治重点，将对存在违法违规行为的网贷平台进行严厉打击，同时加强对资金流向的监控，防止风险蔓延。
二、整治措施全面排查：对所有互联网金融企业进行全面排查，摸清底数，掌握风险状况。
分类整治：根据排查结果，对存在违法违规行为的机构进行分类整治，采取关停、重组、整改等措施。
资金监管：加强对互联网金融企业资金流向的监管，特别是对投资者资金的监管，防止资金被挪用或违规使用。
风险预警：建立风险预警机制，及时发现和处置风险事件，防止风险蔓延。
加大执法力度：对涉嫌违法犯罪的机构和人员，依法予以严惩，形成有效震慑。
三、工作要求高度重视：各地区、各部门要高度重视本次专项整治工作，切实加强组织领导，制定具体实施方案。
严格执法：各地区、各部门要严格依法行政，坚决打击违法违规行为，确保整治工作取得实效。
强化协作：各地区、各部门要加强协作配合，形成工作合力，共同推进整治工作。
做好宣传教育：各地区、各部门要做好宣传教育工作，提高投资者风险意识和风险防范能力。
建立长效机制：各地区、各部门要建立健全长效机制，加强日常监管和监测预警，防止风险反弹。
四、组织保障加强组织领导：成立互联网金融风险专项整治工作领导小组，负责统筹协调和指导督促各项整治工作。
落实责任分工：各地区、各部门要按照职责分工，明确责任和任务，确保整治工作有序推进。
强化监督检查：建立监督检查机制，对整治工作进行全程跟踪和监督检查，确保工作落到实处。
加强信息共享：建立信息共享机制，加强信息沟通和交流，及时反馈工作进展情况。
做好总结评估：整治工作结束后，要做好总结评估工作，及时总结经验教训，为后续的互联网金融监管提供借鉴和参考。
通过本次专项整治工作，将进一步规范互联网金融行业秩序，防范化解金融风险，保护投资者合法权益，推动互联网金融行业健康发展。
互联网金融风险专项整治工作实施方案互联网金融风险专项整治工作实施方案一场力度空前的互联网金融专项整治拉开大幕，这将令近几年勃然兴起、亦乱象丛生的互联网金融业态面临变局。
《财经》记者获悉，4月14日，国务院组织14个部委召开电视会议，将在全国范围内启动有关互联网金融领域的专项整治，为期一年。
当日，国务院批复并印发与整治工作配套的相关文件。
据悉，文件由央行牵头、十余个部委参与起草。
在这份统领性文件之下，按照“谁家孩子谁抱走”的原则，共有七个分项整治子方案，涉及多个部委，其中央行、银监会、证监会、保监会将分别发布网络支付、网络借贷、股权众筹和互联网保险等领域的专项整治细则，个别部委负责两个分项整治方案。
由于此次整治涉及打击非法集资等各类违法犯罪活动，公安机关将密切配合参与其中。
据了解背景的权威人士介绍，这场专项整治行动是针对互联网金融在迅速发展过程中的各种乱象，经过广泛征集意见，酝酿近一年之久，在2015年9月前后形成了方案初稿，原计划今年春节前后发布，后因计划调整至今。
在全国性专项整治正式启动之际，相关地方政府部门主导的打击非法集资活动一直在进行中。
2015年底，“e租宝”被深圳警方以非法吸收公众存款立案侦查。
官方报道称，“e租宝”非法吸收存款500多亿元，涉及投资人约90万人。
今年4月，百亿级理财平台“中晋资产”被上海警方查封，20余名核心成员在机场被截获。
近日，上海浦东警方对上海融宜宝积家投资管理(北京)有限公司上海浦东分部以涉嫌“非法吸收存款”刑事立案。
有消息称，今年以来，北京、上海以及深圳等地先后暂停有关互联网金融公司、金融投资类企业的注册。
3月底，北京市更是出台了群众举报涉嫌非法集资线索最高可获得10万元奖励的政策。
4月12日，深圳互联网金融协会要求会员企业全面暂停房地产众筹业务。
3月25日，中国互联网金融协会正式挂牌成立，由中国人民银行、银监会、支付清算协会、证监会等牵头组建。
业界认为，这打破了金融分业监管的格局。
互联网金融风险专项整治工作实施方案为贯彻落实《X省人民政府办公厅关于印发X省互联网金融风险专项整治工作实施方案的通知》（X府办〔X〕39号）和全省互联网金融风险专项整治工作部署动员电视电话会议要求，促进互联网金融规范有序、健康发展，根据我市实际，制订本方案。
一、工作目标与原则（一）工作目标。
通过专项整治，规范我市各类互联网金融业态，净化金融生态环境，优化市场竞争秩序，扭转互联网金融某些业态偏离正确创新方向的局面，遏制互联网金融风险案件高发频发势头，提高投资者风险防范意识，建立和完善适应互联网金融发展特点的监管长效机制，实现规范与发展并举、创新与防范风险并重，促进互联网金融健康可持续发展，正确发挥互联网金融支持大众创业、万众创新的积极作用，切实维护群众合法权益，有效维护经济金融秩序和社会稳定。
（二）工作原则。
1.打击非法，保护合法。
明确各项业务合法与非法、合规与违规的边界，守好法律和风险底线。
对合法合规行为予以保护支持，对违法违规行为予以坚决打击。
2.全面整治，突出重点。
对全市范围内互联网金融各领域进行全面排查与清理整顿，有效净化互联网金融生态环境。
将P2P网络借贷、股权众筹、第三方支付等领域作为本次专项整治的重点，促进专项整治取得实效。
3.积极稳妥，有序化解。
注重工作方法，针对不同风险领域，明确重点问题，稳扎稳打，分类施策。
根据违法违规情节轻重和社会危害程度，区别对待，做好风险评估，依法、有序、稳妥处置风险，防止整治过程派生新的风险。
4.明确分工，强化协作。
按照国家和省的统一部署要求，采取“穿透式”监管方法，根据业务本质属性执行相应的监管规定，明确各领域的整治责任。
充分考虑互联网金融活动特点，加强跨部门、跨区域合作，共同承担整治任务，坚持问题导向，有效整治各类违法违规行为。
5.远近结合，边整边改。
立足当前，切实防范化解互联网金融领域存在的风险，严厉打击违法违规行为。
着眼长远，以专项整治为契机，加强与省级有关部门的沟通，密切关注顶层制度设计，着力构建互联网金融监管长效机制，促进互联网金融规范健康发展。
互联网金融风险专项整治工作实施方案一、背景随着互联网金融的快速发展，金融行业的风险问题也日益突出。
为了规范互联网金融行业，保护投资者权益，维护金融市场秩序，国务院决定开展互联网金融风险专项整治工作。
二、目标本次专项整治工作的目标是清理整顿不良互联网金融机构，规范互联网金融市场秩序，建立健全风险防范机制，促进互联网金融行业的健康发展。
三、重点工作1.重点清理整顿互联网金融机构，包括规模小、管理混乱、风险较大的P2P网贷平台、互联网基金销售机构等。
2.加强对互联网金融产品和服务的监管，防范和化解风险，提高金融服务的质量和安全性。
3.加强对互联网金融市场的监管和执法，严厉打击各种违法违规行为，维护金融市场秩序。
4.促进互联网金融行业的自律和规范发展，加强行业协会和组织的监督管理，推动互联网金融行业的健康发展。
四、实施措施1.建立健全互联网金融风险专项整治工作领导小组，明确工作任务和分工。
2.加强各级监管部门的协作配合，形成合力，共同推进互联网金融风险专项整治工作。
3.加大对互联网金融市场的监测和检查力度，及时发现和化解各类风险隐患。
4.加强对互联网金融机构的监管和评估，及时发现和处置不良机构。
5.强化舆论监督和社会监督，积极向社会公众传达整治工作的进展情况，增强社会的信心和支持。
五、预期效果本次互联网金融风险专项整治工作的实施将有助于提高互联网金融行业的整体质量和安全性，有助于维护金融市场秩序，有助于保护投资者权益，有助于促进互联网金融行业的健康发展。
此外，互联网金融风险专项整治工作的实施还将有助于提升监管部门的监管能力和水平，推动金融监管体系的不断完善。
通过对互联网金融市场的有效整治，将有助于净化市场环境，减少金融风险，为广大投资者创造更加安全、可靠的投资环境。
另外，专项整治工作还将推动互联网金融行业的健康发展，促进金融科技的创新和应用，为实体经济的发展提供更多金融支持。
这将有助于推动金融业的转型升级，提升金融服务的效率和便利性，为经济社会的发展注入新的动力。
互联网金融风险专项整治方案互联网金融是一种以互联网技术为基础，以互联网平台为载体，采用信息技术手段为核心，通过网络传导资金，提供互联网金融服务的一种新型金融模式。
在金融行业的发展中，互联网金融已经逐步成为一个重要的组成部分。
但是随着互联网金融的快速发展，也出现了一些风险问题，需要特别注意。
因此，要加强对互联网金融的监管，特别是加强互联网金融风险的防范和整治，保护消费者和金融市场的稳定。
下列是互联网金融风险专项整治方案。
一、整治范围和目标互联网金融专项整治以保护消费者权益、维护金融市场健康稳定、防范系统性风险为目标。
对互联网金融市场进行无差别全面监管，统一监管标准，规范市场秩序，遏制互联网金融领域的乱象，提高金融风险防范水平。
整治范围主要包括互联网金融机构、互联网金融产品、互联网金融平台、相关服务企业等。
二、整治重点和措施1.规范互联网金融机构。
互联网金融机构要按照《金融机构管理条例》规定，符合标准化管理要求，落实风险控制和合规经营制度。
加强对互联网金融机构的日常监管，包括财务管理、内部控制、风险管理等方面；加强对互联网金融机构的情况审查，对不符合相关要求的机构及时进行处置。
对互联网金融机构的管理要严格遵守法律法规，强化内部合规管理，不得违反规定从事非法经营活动。
2.规范互联网金融产品。
要规范互联网金融产品的设计和销售，提高信息透明度，加强产品风险评估。
所有的互联网金融产品都必须要在法律法规和监管规范的范围内，不得有任何损害消费者利益的行为。
要对互联网金融产品进行分类管理，对高风险、重点领域等类型的互联网金融产品要进行重点管理。
3.监管互联网金融平台。
加强对互联网金融平台的监管，通过拟订统一的监管标准，加强对互联网金融平台的注册管理、风险监管、违法行为处罚等方面的监管。
同时，完善互联网金融信用信息体系，防止互联网金融平台虚假宣传、误导消费者；加强对互联网金融平台的民事责任、行政责任和刑事责任追究。
苏州市互联网金融风险专项整治工作实施方案为了有效防控互联网金融风险，保护投资者合法权益，加强市场监管，进一步推进苏州市互联网金融健康发展，特制定苏州市互联网金融风险专项整治工作实施方案。
一、背景和目标互联网金融作为金融创新的重要方向，对经济发展和金融服务起到了积极作用。
然而，由于该行业的发展较为迅速，存在一些风险隐患，如资金风险、信息安全风险等，给市场秩序和金融安全带来一定压力。
因此，本次专项整治工作旨在强化市场监管，防范风险，促进健康发展。
二、重点任务和措施1.完善监管体系（1）建立健全互联网金融风险监测、报告和应急处理机制，提高监管效能。
（3）加强对互联网金融产品及服务的监管，强调产品信息披露、风险提示等制度建设。
2.加强风险评估和预警（1）建立风险评估模型，对互联网金融机构进行风险评估和等级分类。
（2）加强对互联网金融产品风险的评估和预警，建立风险监测和预警指标体系。
（3）加强与各级政府、金融机构、行业协会等的合作，共同做好风险防范和处置工作。
3.提升市场准入门槛（1）加强对互联网金融机构的准入审查，提高注册资本金要求。
（2）严格审查互联网金融机构高管人员的资格审批，要求其具备相关从业经验和资质。
（3）加强对互联网金融机构的备案审核和评估，确保其业务合规性。
4.加强投资者保护（1）完善互联网金融投资者适当性管理制度，确保投资者了解产品风险和自身风险承受能力。
（2）加强互联网金融产品信息披露和风险提示，规范广告宣传行为。
（3）强化投资者教育，提高投资者的风险意识和金融知识水平。
5.加强行业合规管理（1）制定互联网金融行为规范，明确禁止的行为和规定。
（2）加强对互联网金融平台的日常监管，规范经营行为。
（3）加强与相邻地区的协作，共同打击跨区域的非法互联网金融活动。
三、工作进度安排根据工作任务和措施的复杂性和紧迫性，将整治工作分为三个阶段进行，具体安排如下：1.筹备阶段：制定整治工作计划和方案，建立工作机构和领导小组，明确责任分工，确定工作目标和时间节点。
互联网金融风险专项整治工作方案为贯彻落实《国务院办公厅关于印发互联网金融风险专项整治工作实施方案的方案》（X发〔X〕21号）、中国人民银行等十部委《关于促进互联网金融健康发展的指导意见》（X〔X〕221号，以下简称《指导意见》）精神，按照《X市人民政府办公厅关于印发互联网金融风险专项整治工作实施方案的方案》（X〔X〕12号）统一部署，深入开展互联网金融风险专项整治工作，推动互联网金融规范健康发展，结合我区实际，制定本工作方案。
一、工作目标和原则（一）工作目标认真落实“鼓励创新、防范风险、趋利避害、健康发展”的总体要求，规范我区各类互联网金融业态发展，优化巿场竞争环境，整治互联网金融违法违规行为，提高投资者风险防范意识，切实防范金融风险，维护社会稳定。
建立和完善适应互联网金融特点的监管长效机制，实现规范与发展并举、创新与防范风险并重，鼓励和保护真正有价值的互联网金融创新，促进我区互联网金融健康可持续发展，真正发挥其促进大众创业、万众创新的积极作用。
（二）工作原则打击非法，保护合法。
明确各项业务合法与非法、合规与违规的边界，守好法律和风险底线，对合法合规行为保护支持，对违法违规行为坚决打击。
突出重点，全面整治。
在我区互联网金融风险集中领域，集中力量对P2P网络借贷、笫三方支付、互联网资产管理和跨界金融业务、股权众筹以及互联网金融广告宣传等重点风险领域开展整治，同时兼顾互联网金融各种业态和各项业务，有效整治各类违法违规活动。
积极稳妥，有序化解。
工作稳扎稳打，讲究方法步骤，针对不同风险领域，明确重点问题，分类施策。
做妤风险评估，根据违法违规情节轻重和社会危害程度区别对待，依法、有序、稳妥处置风险，防范处置风险。
同时坚持公平公正整治，不搞例外。
明确分工，强化协作。
按照部门职责和《指导意见》明确的互联网金融各业态监管分工和本方案要求，采取“穿透式”监管方法，根据业务实质明确工作责任。
加强跨部门、跨区域协作，共同承担整治任务，共同落实整治责任。
远近结合，边整边改。
立足当前，切实防范化解互联网金融领域存在的风险，对违法违规行为形成有效震慑。
着眼长远，以专项整治为契机，及时总结经验，形成制度规范，建立健全互联网金融监管长效机制。
二、重点整治问题和工作要求（一）P2P网络借货和股权众筹业务1.P2P网络借贷平台应守住法律底线和政策红线，落实信息中介性质，不得设立资金池，不得发放贷款，不得非法集资，不得自融自保、代替客户承诺保本保息、期限错配、期限拆分、虛假宣传、虛构标的，不得通过虛构、夸大融资项目收益前景等方法误导出借人，除信用信息采集及核实、贷后跟踪、抵质押管理等业务外，不得从事线下营销。
2.股权众筹平台不得发布虚假标的，不得自筹，不得“明股实债”或变相乱集资，应强化对融资者、股权众筹平台的信息披露义务和股东权益保护要求，不得进行虚假陈述和误导性宣传。
3.P2P网络借贷平台和股权众筹平台未经批准，不得从事资产管理、债权或股权转让、高风险证券市场配资等金融业务。
P2P网络借贷平台和股权众筹平台应遵循专业化运营原则，客户资金与自有资金实行分账管理，严格落实客户资金第三方存管要求，选择符合条件的银行业金融机构作为资金存管机构，保护客户资金安全，不得挪用或占用客户资金。
4.房地产开发企业、房地产中介机构和互联网金融从业机构等未取得相关金融资质，不得利用P2P网络借贷平台和股权众筹平台从事房地产金融业务；取得相关金融资质的，不得违规开展房地产金融相关业务。
从事房地产金融业务的企业应遵守宏观调控政策和房地产金融管理相关规定。
规范互联网“众筹买房”等行为，严禁各类机构开展“首付贷”等性质的业务。
(二)通过互联网开展资产管理及跨界从事金融业务1.互联网企业开展业务应符合取得的业务资质，未取得相关金融业务资质，不得从事依托互联网开展的相应业务。
互联网企业和传统金融企业平等竞争，行为规则和监管要求保持一致。
采取“穿透式”监管方法，根据业务实质认定业务属性。
2.未经相关部门批准，不得将私募方式发行的多类金融产品通过打包、拆分等形式向公众销售。
采取“穿透式”监管方法，根据业务本质属性执行相应的监管规定。
销售金融产品应严格执行投资者适当性制度标准，披露信息和提示风险，不得将产品销售给与风险承受能力不相匹配的客户。
3.金融机构不得依托互联网通过各种资产管理产品嵌套开展资产管理业务，规避监管要求。
应综合资金来源、中间环节与最终投向等全流程信息，采取“穿透式”监管方法，通过实质判定业务本质属性、监管职责和应遵循的行为规则与监管要求。
4.同一集团内取得多项金融业务资质的，不得违反关联交易等相关业务规范。
按照与传统金融企业一致的监管规定，切实防范风险交叉传染。
（三）第三方支付业务1.非银行支付机构不得挪用、占用客户备付金，客户备付金账户应开立在人民银行或符合要求的商业银行。
人民银行或商业银行不向非银行支付机构备付金账户计付利息，防止支付机构以“吃利差”为主要盈利模式，理顺支付机构业务发展激励机制，引导非银行业支付机枸回归小额、快捷、便民的小微支付服务宗旨。
2.非银行支付机构不得连接多家银行系统，变相开展跨行清算业务。
非银行支付机构开展跨行支付业务，应通过人民银行跨行清算系统或者具有合法资质的清算机构进行。
3.开展支付业务的机构应依法取得相应业务资质，不得无证经营支付业务，不得开展商户资金结算、个人POS机收付款、发行多用途预付卡、网络支付等业务。
(四)互联网金融领域广告等行为互联网金融领域广告等宣传行为要依法合规、真实准确，不得对金融产品和业务进行不当宣传。
取得相关业务资质的，宣传内容要符合相关法律法规规定，需经有关部门许可的，应当与许可的内容相符合，不得进行误导性、虚假违法宣传。
未取得相关金融业务资质的从业机构，不得对金融业务或公司形象进行宣传。
三、综合运用各类整治措施，提高整治效果(一)严格准入管理设立金融机构、从事金融活动，必须依法接受准入管理。
未经相关有权限部门批准或备案从事金融活动的，由金融管理部门会同工商部门予以认定和查处，情节严重的，予以取缔。
工商部门根据金融管理部门的认定意见，依法吊销营业执照；涉嫌犯罪的，公安机关依法查处。
非金融机构、不从事金融活动的企业，在注册名称和经营范围中原则上不得使用“交易所”“交易中心”“金融”“资产管理”“理财”“基金”“基金管理”“投资管理”“财富管理”“股权投资基金”“网贷”“网络借贷”“P2P”“股权众筹”“互联网保险”“支付”等字样。
凡在名称和经营范围中选择使用上述字样的企业（包括存量企业），工商部门要将注册信息及时告知金融管理部门，金融、工商部门予以持续关注，并列入重点监管对象，加强沟通协调，及时发现识别企业擅自从事金融活动的风险，视情采取整治措施。
（二）强化资金监测加强全区互联网金融从业机构资金账户及跨行清算的集中管理，对区内互联网金融从业机构的资金账户、股东身份、资金来源和资金运用等情况进行全面监测。
严格要求互联网金融从业机构落实客户资金第三方存管制度，存管银行要加强对相关资金账户的监督。
在整治过程中，特别要做好对客户资金的保护工作。
(三)建立举报和“重奖重罚”制度针对互联网金融违法违规活动隐蔽性强的特点，发挥社会监督作用，研究建立举报奖励制度。
各镇、各街道，区政府有关部门设立举报电话或网络平台，为专项整治工作提供举报渠道和违法违规线索。
推行“重罚重奖”制度，按违法违规经营数额的一定比例进行处罚，提高违法成本；对提供线索的举报人给予奖励，奖励资金列入各级财政预算，强化正面激励。
加强失信、投诉和举报信息共享。
(四)加大整治不正当竞争工作力度对互联网金融从业机构为抢占市场份额向客户提供明显不合理的超高回报率以及变相补贴等不正当竞争行为予以清理规范。
高风险高收益金融产品应严格执行投资者适当性标准，强化信息披露要求。
互联网金融从业机构不得以显性或隐性方式，通过自有资金补贴、交叉补贴或使用其他客户资金向客户提供高回报金融产品。
高度关注互联网金融产品承诺或实际收益水平显著高于项目回报率或行业水平的相关情况。
对难以评估认定的互联网金融不正当竞争行为，提请省、市互联网金融协会专家评审委员会评估认定。
(五)加强内控管理由金融管理部门和地方人民政府金融管理部门监管的机构应当对机构自身与互联网平台合作开展的业务进行清理排查，严格内控管理要求，不得违反相关法律法规，不得与未取得相应金融业务资质的互联网企业开展合作，不得通过互联网开展跨界金融活动进行监管套利。
各镇、各街道、各有关部门在专项整治中，应对监管的机构与互联网企业合作开展业务情况进行清理整顿。
(六)加强技术支持利用互联网思维做好全区互联网金融监管工作。
研究建立互联网金融监管技术支持系统，通过网上巡查、网站对接、数据分析等技术手段，摸清全区互联网金融总体情况，釆集和报送相关舆情信息，及时向相关单位预警可能出现的群体性事件，及时发现互联网金融异常事件和可疑网站，提供互联网金融平台安全防护服务。
四、建立工作机制，明确责任主体(一)工作机制为加强对专项整治工作的组织领导，形成既有分工又相互配合的专项整治工作机制，成立由区政府常务副区长任组长，区政府金融办、区财政局和区市场监督管理局主要负责同志任副组长，区委宣传部、区维稳办、区发展改革委、区经济和信息化委、x公安分局、区住建委、区法制办、区信访局、区法院、区检察院、区国资办等部门负责同志为成员的区互联网金融风险专项整治工作领导小组（以下简称“区领导小组”），负责总体推进我区专项整治工作，做好工作总结，健全长效机制。
区领导小组办公室设在区政府金融办，区政府金融办、区发展改革委、区财政局和区市场监督管理局共同承担办公室日常工作。
区政府金融办主要负责同志任办公室主任，区发展改革委、区财政局和区市场监督管理局有关负责同志任办公室副主任，区发展改革委、区财政局、区市场监督管理局等派员参与办公室日常工作。
区领导小组办公室负责提出专项整治工作方案和清理整顿方案建议，督促指导各镇、各街道和各有关部门落实专项整治工作要求，协调推进各领域专项整治工作。
区财政安排专项整治工作经费，保障工作顺利开展。
在区领导小组领导下，区政府有关部门按照工作职责和《指导意见》明确的互联网金融各业态监管分工，成立互联网金融风险分领域专项整治联合工作办公室，分别负责相应领域的专项整治工作。
各镇、各街道比照区里成立以分管经济工作的负责同志为组长的落实整治方案工作领导小组，组织本地区专项整治工作，制定本地区专项整治工作方案并向区领导小组报备。
各镇、各街道要充分发挥资源统筹调动、靠近基层一线优势，做好本地区摸底排查工作，按照注册地对从业机构进行归口管理，对涉嫌违法违规的从业机构，区分情节轻重分类施策、分类处置，同时切实承担起本地防范和处置非法集资第一责任人的责任。
