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中央国债登记结算有限责任公司关于发布《为境外机构投资者提供循环结算服务的实施细则（暂行）》的通知文章属性•【制定机关】中央国债登记结算有限责任公司•【公布日期】2020.03.24•【文号】中债字〔2020〕25号•【施行日期】2020.04.01•【效力等级】行业规定•【时效性】现行有效•【主题分类】证券正文中央国债登记结算有限责任公司关于发布《为境外机构投资者提供循环结算服务的实施细则（暂行）》的通知中债字〔2020〕25号各结算成员：为响应市场诉求，进一步提升中国银行间债券市场交易结算服务便利度，现向境外机构投资者提供循环结算服务，即允许因券不足或款不足导致失败的结算合同在一定时间窗口内再次进行结算的安排。
为规范此项业务的办理流程，特制定《中央国债登记结算有限责任公司关于为境外机构投资者提供循环结算服务的实施细则（暂行）》（见附件1），明确相关市场参与者申请办理循环结算业务须提交的申请材料以及遵循的具体操作要求和流程，并附英文版参考译文（见附件2），现予以发布。
现阶段，循环结算业务将通过线下提交申请材料的方式进行办理。
循环结算业务线上申请办理流程，将待相关系统改造完成后另行发布。
另中央结算公司可支持境外机构投资者四天以上（含四天）非标准结算周期（T+N, N≥4）的现券交易的结算服务。
附件：1.中央国债登记结算有限责任公司关于为境外机构投资者提供循环结算服务的实施细则（暂行）2.Tentative Implementation Rules for the Provision of Recycling Settlement Services for Overseas Institutional Investors by China Central Depository & Clearing Co., Ltd.中央国债登记结算有限责任公司2020年3月24日附件1中央国债登记结算有限责任公司关于为境外机构投资者提供循环结算服务的实施细则（暂行）第一章总则第一条为规范中国银行间债券市场投资者债券结算失败后的循环结算业务申请办理流程，根据中央国债登记结算有限责任公司（以下简称“中央结算公司”）相关业务规则，根据人民银行总体要求，制定本细则。
ⅩⅩ银行股份有限公司融易达业务管理办法第一章总则第一条为加强对我行融易达业务管理,促进我行融易达业务健康发展，根据国家相关法律法规以及总行相关规章制度，特制定本管理办法。
第二条本办法所称融易达业务，是指在以赊销为付款方式的交易中，在基础交易及应付账款无争议的前提下，业务经办行占用买方授信额度，为卖方提供无追索权应收账款融资。
第三条本办法所涉及的融易达业务适用于以赊销为付款方式的货物、服务贸易和工程类业务，赊销期限最长不超过180天（含）；对于买方属总、分行级重点客户且信用评级在BBB(含)以上的，或为《财富》500强企业及其控股子公司且信用评级在BBB（含）以上的，赊销期限最长不得超过一年（含）。
第四条总行公司金融总部（国际结算）是我行融易达业务的管理部门，负责拟订和完善融易达业务的规章制度，指导辖内分行开展融易达业务。
第五条我行融易达业务实行总行授权制，未经总行授权，任何一级分行不得办理融易达业务，也不得转授权其辖内分支机构办理融易达业务。
第六条融易达业务办理过程中，授信发起部门负责客户的整体信用风险的管理工作，规范并完善客户整体信用风险状况监控的相关要求，职责主要包括授信额度切分和调剂、结算账户资金监控及分析、借款人经营状况分析、信用风险缓释管理等。
第七条融易达业务办理过程中，产品管理部门负责规范并完善对客户叙做业务过程中产品风险进行动态监控的要求，应严格按照本办法办理业务，并提供客户叙做贸易融资及保函产品过程中的相关贷后管理第一手信息，具体职责主要包括额度使用台帐管理、基础交易管理、交易项下回款监控、产品风险缓释管理及到期管理等。
第二章授信管理第八条融易达业务纳入买方的统一授信管理。
业务经办行应按照融资金额占用买方授信额度，可不占用卖方授信额度。
第三章业务受理基本条件第九条融易达业务项下，业务经办行应认真评估买方经营、财务状况以及支付能力。
买方应满足以下条件：（一）信用状况良好，现金流量充足，具有较强的付款能力和付款意愿，在过去一年中无因产品、服务质量或履约期限等问题而与卖方发生商业纠纷；（二）买方与业务经办行业务往来正常，在金融机构无不良授信记录和恶意逃废债行为，在外汇管理局、海关、税务等其他机关没有重大违规记录；除满足上述条件外，融易达业务的买方还应满足以下条件之一：（三）总行或省行级重点客户；（四）《财富》500强企业及其控股的子公司；（五）信用评级在BBB级（含）以上，五级分类结果为正常类，且上年度销售额不低于等值3亿元人民币。
供应链融资在经济全球化的今天，供应链管理已经成为现代企业经营管理的核心部分。
企业所关注的已不再是单纯的资金结算和融资，而是对加快资金周转、降低融资成本、防范各类风险及优化财务报表等方面的综合需求。
中国银行针对企业的上述需求，在供应链中寻找出核心企业，并以核心企业为出发点，为供应链环节中各方提供基于供应链流程的贸易融资服务。
目前，中国银行已推出包括融易达、融信达、通易达、融货达等在内的一系列供应链融资产品。
融货达产品说明在贸易结算业务项下，凭中国银行可接受的货物作为质押为客户办理的贸易融资业务。
产品特点为客户和市场开辟了新的贸易授信融资渠道，减少了对客户除货物以外的抵质押担保品的占用，不仅能有效解决中小企业融资难的问题，也有助于大企业维护客户和提高其供应链体系的整体竞争力，同时还能帮助企业盘活货物，提高资金周转速度。
适用客户一方面货物周转量大、行情走俏，急需资金支持；另一方面除货物以外的其他担保品有限，无法从银行获得足够的授信额度。
相关费用按照各项具体产品的手续费及融资利息收取申请条件1.客户基本条件：①经县级以上工商行政管理部门核准登记，具有经年检的法人营业执照或其他足以证明其经营合法性和经营范围的有效证明文件、经过年审的有效贷款卡、开户许可证，申请办理进口开证/押汇、进口代收押汇、汇出汇款（限货到付款）项下货押融资业务的客户还应具有进出口经营资格；②对拟质押货物经营年限应在2年以上，有稳定的购销渠道，在当地行业内的经营业绩处于中上游水平，有较强的抗风险能力；③在我行取得客户评级，无不良信用记录，并且在人民银行征信系统内未发现不良信用记录。
2.基础交易须具有真实贸易背景，我行应严格防范集团客户关联公司之间利用货押融资方式套取银行资金；3.货押质权可以合法、有效地设定，我行能够取得该质权；4.融资款项通过我行用于货款支付；5.融资期限在1年（含）以下。
办理流程1.客户向中行提交业务申请，中行为客户核定质押担保额（质押担保额部分无需客户提供除货物之外的担保品），并与客户签署《质押合同》；2.按照有关业务程序，为客户办理相关结算及贸易融资业务；3.货物到达后，中行、客户及仓储监管合作单位三方签署《动产质押监管协议》；4.客户就质押物向中行认可的保险公司购置存仓保险并指定中行为第一受益人，保单正本交由中行保管；5.客户凭中行出具的《放货通知书》分批提货或一次性提货，提货前应向中行归还融资本息，或在远期信用证项下补足开证保证金。
中国银河证券股份有限公司融资融券业务管理办法第一章总则第一条为加强中国银河证券股份有限公司(以下简称“公司”）融资融券业务管理，全面规范业务操作,严格控制业务风险,促进公司融资融券业务健康发展,根据《证券法》、《证券公司监督管理条例》、中国证监会颁布的《证券公司融资融券业务试点管理办法》、《证券公司融资融券业务试点内部控制指引》以及中国证券业协会、证券交易所、中国证券登记结算公司的有关规定，结合本公司实际情况，制定本管理办法。
第二条本管理办法所称融资融券业务,是指向客户出借资金供其买入上市证券或者出借上市证券供其卖出，并收取担保物的经营活动。
第三条ﻩ公司开展融资融券业务,必须依《证券公司业务范围审批暂行规定》要求取得监管部门的业务许可,应当遵守法律、行政法规和中国证监会的规定及中国证券业协会的自律要求，按照证券交易所、中国证券登记结算公司的实施细则操作。
第四条ﻩ公司开展融资融券业务的各项风险控制工作应遵循中国证监会《证券公司融资融券业务试点内部控制指引》等相关制度,开展融资融券业务的规模应符合《证券公司风险控制指标管理办法》规定的标准。
第五条ﻩ公司开展融资融券业务，适用本办法。
本办法是公司融资融券业务管理的基本规范，公司应根据本制度融资融券相关业务环节,制定相应的管理办法、实施细则以及业务流程。
第二章业务管理基本原则第六条集中统一管理原则。
公司对融资融券业务实行集中统一管理。
公司融资融券业务在组织体系、制度建设、征信授信、业务流程、技术实现、运营结算、财务管理及风险控制等业务环节上由公司总部进行集中管理。
第七条业务隔离原则。
公司融资融券业务与证券资产管理、证券自营、投资银行等业务在机构、人员、信息、账户等方面相互分离，实行独立封闭运行。
第八条ﻩ内部制衡原则。
融资融券业务前、中、后台相互制衡,主要业务环节通过建立不同部门和岗位职责各自分工负责,完善复核、审核机制。
销售、交易职能的履行与核算、清算、监控等职能的履行相分离。
附件信贷资产支持证券登记托管、清算结算业务细则第一条为规范信贷资产支持证券（以下简称资产支持证券）登记托管、清算结算业务，保障市场参与各方合法权益，银行间市场清算所股份有限公司（以下简称上海清算所）根据《信贷资产证券化试点管理办法》（中国人民银行公告[2005]第7号）、《银行间债券市场债券登记托管结算管理办法》（中国人民银行令[2009]第1号）、《全国银行间债券市场债券交易管理办法》（中国人民银行令[2000] 第2号）和《全国银行间债券市场债券交易流通审核规则》（中国人民银行公告[2004] 第19号）等有关规定，制定本细则。
第二条发行人（即资产支持证券受托机构）首次申请办理资产支持证券登记时，应与上海清算所签订发行人服务协议，申请开立发行人账户。
第三条发行人可以通过簿记建档方式发行资产支持证券，也可以通过中国人民银行债券发行系统招标发行资产支持证券。
发行人应在发行日前五个工作日上午10点前，向上海清算所送达加盖发行人公章的当期发行文件（包括发行说明书、评级报告、募集办法、承销团名单等）PDF电子版，通过上海清算所网站进行公告。
分期发行资产支持证券的，其第一期的信息披露按前款的有关规定执行；自第二期起，发行人只需在每期资产支持证券发行前五个工作日提交补充发行说明书PDF电子版。
第四条采用簿记建档方式发行资产支持证券的，发行人应在缴款日12：00前，向上海清算所提交以下材料：（一）发行批文复印件；（二）资产支持证券信托合同文件的主要内容；（三）与资产证券化交易相关的资产管理（贷款服务）、资金托管（资金保管）、承销等协议文本复印件；（四）《资产支持证券发行登记申请书》；（五）《资产支持证券注册要素表》；（六）《资产支持证券承销/认购额度表》。
其中，有分销安排的，发行人应在分销时点前提交上述文件。
上海清算所对上述材料进行形式查阅，配发资产支持证券代码，确定资产支持证券简称。
同期同档次的资产支持证券，代码及简称均单独确定。
集合资产管理业务实施细则一、业务法律与监管本公司的集合资产管理业务将严格遵守国家相关法律法规，包括但不限于《证券法》、《证券投资基金法》等，并接受中国证券监督管理委员会及其派出机构的监管。
二、公司业务原则诚信原则：本公司将秉持诚信原则，为客户提供专业、高效的资产管理服务。
合规原则：所有业务活动必须符合国家法律法规和监管要求。
客户利益优先：在提供资产管理服务时，本公司将始终把客户的利益放在首位。
三、客户分类与风险匹配本公司将对客户进行风险承受能力的评估，并根据评估结果将客户分为不同的风险等级。
在推荐集合资产管理计划时，将确保推荐的产品与客户的风险承受能力相匹配。
四、合同签订与管理合同内容：资产管理合同将明确双方的权利和义务，包括但不限于投资范围、投资策略、收益分配、风险揭示等。
合同签署：合同应由客户和本公司双方签署，并由法律部门进行审查和备案。
合同履行：本公司将严格按照合同约定为客户提供资产管理服务。
五、集中运营管理本公司将设立专门的资产管理部门，负责集合资产管理计划的日常运营和管理，包括但不限于投资策略制定、投资组合调整、风险监控等。
六、风险与合规管理风险管理：本公司将建立完善的风险管理体系，对集合资产管理计划进行定期的风险评估和控制。
合规管理：本公司将设立合规部门，负责确保所有业务活动符合法律法规和监管要求。
七、合格投资者服务本公司将为合格投资者提供专业化的资产管理服务，包括但不限于投资咨询、资产配置建议、定期报告等。
八、集合计划条件投资范围：明确集合计划可投资的产品和服务类型。
投资策略：阐述投资策略的制定原则和具体执行方法。
费用结构：详细说明管理费、托管费等相关费用的收取标准和方式。
九、资产独立与保护本公司将确保集合资产管理计划的资产与公司其他资产相互独立，并设立专门的账户进行管理和记录。
同时，将采取必要的措施保护客户的资产安全。
十、销售结算资金管理销售资金管理：本公司将建立完善的销售资金管理制度，确保销售资金的及时、准确入账。
中国银保监会办公厅关于银行业金融机构信贷资产证券化信息登记有关事项的通知文章属性•【制定机关】中国银行保险监督管理委员会•【公布日期】2020.09.30•【文号】银保监办发〔2020〕99号•【施行日期】2020.11.13•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】银行业监督管理正文中国银保监会办公厅关于银行业金融机构信贷资产证券化信息登记有关事项的通知银保监办发〔2020〕99号各银保监局，各政策性银行、大型银行、股份制银行，外资银行，金融资产管理公司，其他会管经营类机构，银行业信贷资产登记流转中心：为贯彻落实国务院“放管服”政策精神，推进简政放权，促进信贷资产证券化业务规范健康发展，进一步优化银行业金融机构信贷资产证券化登记管理流程，银保监会不再对信贷资产证券化产品备案登记，实施信贷资产证券化信息登记，现就有关事项通知如下：一、银行业金融机构开展信贷资产证券化业务，应当依照本通知要求进行信息集中统一登记。
按照规定向负责信贷资产证券化信息登记的管理机构（以下简称信息登记机构）按产品逐笔提交数据和资料等，并取得具有唯一性的产品信息登记编码。
受托机构持有产品信息登记编码，按程序申请发行。
二、银行业金融机构开展信贷资产证券化业务，发行信贷资产证券化产品前，应当对拟发行产品的基础资产明细和资产支持证券信息实施初始登记。
信贷资产证券化产品存续期内，其基础资产和资产支持证券信息发生变化的，应当在规定时间内进行变更登记。
信贷资产证券化产品存续期内发生风险和损失等重大变化的，应当及时报告银保监会和信息登记机构，并提出应对措施。
三、银行业金融机构应当持续加强信贷资产证券化信息登记内部管理。
制定健全完善的信息登记管理制度并严格实施，设立或者指定专门责任部门、岗位及人员并明确责任，严格内部操作流程，建立完备的风险管理、内部控制体系、信息系统和依照有关规定设置的专线报送网络，确保本机构信贷资产证券化信息登记工作规范有序开展。
融信达业务实施细则第一章总则第二条本细则项下的融信达业务，是指我行对已向中国出口信用保险公司(下简称中信保公司)投保出口信用保险的出口贸易，凭出口商提供的单据、投保出口信用保险的有关凭证、赔款转让协议等，向出口商提供的资金融通业务。
第三条根据中信保公司的经营范围，融信达业务分为短期融信达业务和中长期融信达业务两种。
短期融信达业务特指综合保险、统保保险、信用证保险、特定买方保险、买方违约保险、特定合同保险等短期出口信用保险项下的融信达业务。
中长期融信达业务特指出口卖方信贷保险等中长期出口信用保险项下的融信达业务。
根据是否对出口商保留追索权，融信达业务又可分为有追索权融信达业务和无追索权融信达业务。
有追索权融信达业务项下，不管何种原因，只要出口应收账款逾期未能收回，我行有权向出口商追索融资本息。
无追索权融信达业务项下，一旦买入出口应收账款，我行对出口商的付款为终局性付款，放弃对其行使追索权。
但是，在下列情况下我行保留对出口商的追索权：（一）出口商违反销售合同的规定，合同项下存在争议或纠纷，导致进口商到期未能付款；（二）因出口商违反保单条款、赔款转让协议等原因导致我行未能从中信保公司获得赔付；（三）因法院止付令、禁付令、冻结令或其它具有相同或类似功能的司法命令导致我行未能获得偿付；（四）出口商欺诈，出售给我行的不是源于正当交易的出口应收帐款；（五）出口商出售给我行的不是合格应收帐款；（六）出口商未履行与我行签署的《无追索权融信达业务合同》中约定的义务或违反其声明与承诺；（七）中信保公司在定损核赔时的有关扣除款项；（八）由于保单除外责任导致我行未能从中信保公司获得赔付。
第四条省行国际结算部是我行融信达业务的管理部门，负责制订和完善融信达业务的规章制度，协调各相关部门间的关系，指导各受权分行融信达业务的开展。
第五条根据总行授权，省行可以直接办理融信达业务。
各行可以根据本行的作业质量、业务规模、经营管理水平、风险控制能力、经营环境等情况，向省行申请办理一年以内（含一年）的短期融信达业务转授权，经省行批准后，可以叙做短期融信达业务。
二级分行以下有权办理出口结算业务的机构申请办理一年以内（含一年）的短期融信达业务转授权，由相应二级分行负责审核后，报省行审批，各二级分行负责相应的管理及业务指导。
各二级分行申请融资期限在一年以上的融信达业务转授权，须报省行经总行审批同意后，由省行实施转授权。
融资期限在一年以上的融信达业务，不对二级分行以下机构进行转授权，各行辖属业务集中二级分行处理。
对于揽收业务，各受权行在建立清晰严格、职责明确的审批和后评价机制基础上，可以根据自身情况调整相关账务处理流程。
第二章业务受理基本条件第六条我行办理有追索权融信达业务的对象，应满足下列条件：（一）原则上在我行办理国际结算业务的时间在1年以上或业务持续经营时间超过2年；（二）企业经营和财务状况良好；（三）历史履约记录良好，在我行及其他金融机构无不良授信记录，在外汇管理局、海关、税务等其他机关没有重大违规记录。
我行办理无追索权融信达业务的对象，还应同时满足下列条件：（一）原则上应是我行重点支持的国际结算客户或积极争取的优质客户；（二）信用评级在BBB级（含）以上；（三）企业进出口规模在当地排名靠前。
第七条根据中信保公司经营的出口信用保险范围，我行办理的融信达业务包括：（一）中信保公司已承保的信用证（L/C）、付款交单（D/P）、承兑交单（D /A ）或赊销（O/A）项下的有追索权融信达业务，具体包括：1、中信保公司已承保的跟单托收（D/P、D/A）项下出口押汇；2、中信保公司已承保的赊销（O/A）项下出口商业发票贴现；3、中信保公司已承保的信用证（L/C）项下的单证相符或虽单证不符、后由对方银行承付的出口押汇或贴现；（二）中信保公司已承保的信用证（L/C）、付款交单（D/P）、承兑交单（D/A ）或赊销（O/A）项下的无追索权融信达业务。
第八条办理融信达业务，应满足以下条件：（一）保单条款经过总行法律与合规部的合规审查，各受权行原则上不应自行发起修改保单条款；（二）出口商已就拟申请融资的出口业务向中信保公司投保了出口信用保险，中信保公司向出口商出具了保险单；（三）出口商按照保单条款或双方缴纳保费协议的相关规定，在规定时限内及时申报并缴纳保费；（四）短期融信达业务项下，出口商与我行和中信保公司三方签订了赔款转让协议；中长期融信达业务项下，出口商与我行签订了赔款转让协议，同时向中信保公司出具了赔款转让授权书，中信保公司就赔款转让事宜向出口商及我行进行了书面确认。
第九条办理融信达业务，各行对出口商的融资金额应不超过对应出口业务的申报金额乘以保险单规定的最高赔付比例和中信保公司批复的信用限额（余额）乘以保险单规定的最高赔付比例两者中的低者，且对出口商的融资余额始终不得超过保单规定的最高赔偿限额（余额）。
第十条禁止对涉及国家机密/安全的物品的相关出口业务办理融信达业务。
原则上不得针对存在共同投保人的出口信用保险保单办理融信达业务。
第三章额度管理第十一条融信达属于我行贸易融资产品之一，按照省行现行有效的贸易融资及保函业务授信管理实施细则及我行其他贸易融资业务相关规定进行管理。
特定客户融信达授信审批须按照省行转授权权限办理。
第十二条办理本细则项下融信达业务，对中信保公司的风险需纳入我行对金融机构客户的统一授信管理。
对经审核符合叙做条件、且授信评级在BBB级（含）以上的出口商办理融信达业务，可不占用对出口商的授信。
对经审核符合叙做条件、但授信评级未能达到BBB级（含）以上的出口商办理融信达业务，各行须按规定占用对出口商的授信，其中：短期融信达业务项下额度占用按照总行现行有关规定办理；中长期融信达业务项下各行须取得并占用对出口商的中长期授信。
办理融信达业务，均须在授信工作流管理系统中进行登记，并在还款后及时核注。
第十三条对于拟办理融信达的出口业务，各行应根据总行公司金融总部有关规定，按照融资金额全额领取对中信保公司的金融机构授信额度(中长期出口融信达业务可不占用对中信保公司的授信额度)。
对于占用工商客户授信额度的融信达业务，还须领用相应授信额度。
第十四条从国外收到足额款项或从中信保公司获得足额赔付后，各行应按规定及时核销已占用的相关授信额度。
第四章业务程序第十五条受理出口商融信达业务申请时，各受权行应参照本细则第二章第六条有关要求对出口商的资格进行审核。
第十六条出口商每次申请办理融信达业务时，应提交融资申请书（格式见附件一）。
出口商初次申请办理无追索权融信达业务时，应首先与我行签署《无追索权融信达业务合同》（格式见附件二）。
第十七条受理融信达业务申请时，各受权行应要求出口商向我行提交构成完整出口信用保险单的单据（包括但不限于投保单、保险单、保险明细表（含费率表）/批单、保费通知书、出口保险申报单/保险公司承保通知书），同时应确认出口商能够按照保单条款或双方缴纳保费协议的相关规定，在规定时限内及时缴纳保费，如要求出口商提交缴纳保费凭证或双方签署的缴纳保费协议等。
第十八条各受权行应向客户经理了解客户的最新情况，综合考虑出口商的信用评级、财务经营状况、履约能力、出口商品市场行情、保单条款等各种因素，对是否叙做融信达业务进行综合评估。
对于评级在BBB级（含）以上的出口商办理融信达业务，如经审核认为基于中信保公司的付款保证，我行授信风险已基本得到了覆盖，各受权行业务部门可在不占用出口商授信的情况下为该出口商办理融信达业务，并采取适当方式确保将业务相关信息与客户关系管理部门保持良好沟通。
在不占用出口商授信的情况下为该出口商办理中长期融信达业务，应逐笔报省行国际结算部，经总行审批同意后办理。
第十九条如同意为出口商办理融信达业务,出口商须将保单项下的赔款权益转让给我行:短期融信达业务项下，出口商须与我行及中信保公司三方签订《赔款转让协议》(格式见附件三)。
中长期融信达业务项下，出口商须与我行签署《赔款转让协议》(格式见附件四)，并同时向中信保公司出具《赔款转让授权书》(格式见附件五),中信保公司就赔款权益转让事宜以《赔款转让回执确认书》(格式见附件六)向出口商和我行进行书面确认。
第二十条短期融信达业务项下，各受权行可根据具体情况在《赔款转让协议》中约定是否由出口商授权我行向中信保公司报可能损失和索赔。
如出口商在《赔款转让协议》中授权我行向中信保公司报可能损失和索赔，出口商须向我行提交由其签字盖章后的《委托索赔授权书》（格式见附件七）、《可能损失通知书》（格式见附件八）、《索赔申请书》（格式见附件九）、《委托代理协议书》（格式见附件十）、《Collection Trust Deed》（格式见附件十一）、《短期出口信用保险赔款收据及权益转让书》（格式见附件十二）和《E xport Credit Insurance Payment Receipt and Subrogation Form》（格式见附件十三）留存我行。
第二十一条信用证或托收业务项下为出口商办理融信达业务，各受权行应要求出口商向我行提交办理一般出口业务所要求的单据，包括货运单据、发票等，并通过我行处理有关单据。
各受权行对上述单据审核无误并留存复印件后寄单。
赊销项下为出口商办理融信达业务，各受权行应要求出口商将发票、运输单据及合同交我行审核并留存复印件，并指定我行为收款银行，正本单据可由出口商自寄进口商。
第二十二条出口商申请办理无追索权融信达业务时，应向我行提交《款项转让书》（格式见附件十四）、向债务人发出的债权转让通知（L/C项下除外，格式见附件十五）。
为确保债权转让通知及时送达债务人，各受权行可以通过由我行代为发出由出口商出具的债权转让通知书，或要求出口商提供经公正的送寄证明，然后才能受理出口商融资申请，各项回执及证明均须作为业务卷宗留存。
第二十三条有追索权融信达业务项下，各受权行如同意出口商的申请，按规定领用对中信保公司和出口商（如需）的授信额度,将按照本细则第二章第九条确定的融资款项划入出口商账户，融资利息可视情况采取预收或利随本清的方式。
无追索权融信达业务项下，各受权行如同意出口商的申请，按规定领用对中信保公司的授信额度，按照本细则第二章第九条确定融资款项后向出口商提交《无追索权融信达业务确认书》（格式见附件十六）。
出口商如接受所列条件，应签署该确认书。
在满足我行规定的各项前提条件后，各行根据《无追索权融信达业务确认书》在扣除利息和有关费用后将款项净额支付给出口商。
对于有追索权融信达业务，发放融资前，各受权行须在授信工作流管理系统中进行逐笔登记，其中占用工商授信额度的融信达业务须扣减客户已核定的融信达额度。
对于无追索权融信达业务，各受权行在向出口商提交《无追索权融信达业务确认书》时，即应在授信工作流管理系统中进行逐笔登记，其中占用工商授信额度的融信达业务须扣减客户已核定的融信达额度。
