南开18秋学期(清考)《个人理财》在线作业

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南开18秋学期(清考)《公司理财》在线作业(第二版)

(单选题) 1: 如果一个投资项目被确认为可行,那么,必须满足（）。

A: 必要报酬率高于预期报酬率B: 预期报酬率高于必要报酬率C: 预期报酬率等于必要报酬率D: 风险报酬率高于预期报酬率正确答案:(单选题) 2: 如果发放的股票股利低于原发行在外普通股的( ),就称为小比例股票股利。

反之,则称为大比例股票股利。

A: 8%B: 15%C: 10%D: 20%正确答案:(单选题) 3: 在财务管理中, 风险报酬通常用（）计量。

A: 时间价值B: 风险报酬率C: 绝对数D: 相对数正确答案:(单选题) 4: 设某公司有1000 000股普通股票流通在外,拟选举董事总数为 9人,少数股东集团至少需掌握（）股份才能获得3名董事席位。

A: 200000（股）B: 300000（股）C: 300001(股)D: 200001（股）正确答案:(单选题) 5: 某股份有限公司发行认股权证筹资,规定每张认股权证可按 10元认购1股普通股票。

公司普通股票每股市价是20元。

该公司认股权证理论价值（)。

A: 10元B: 20元C: 1元D: 15元正确答案:(单选题) 6: （）理论不属于传统的股利理论。

A: 一鸟在手B: 剩余股利政策C: MM股利无关论D: 税差理论正确答案:(单选题) 7: A公司于2002年3月10日销售钢材一批,收到商业承兑汇票一张,票面金额为60 000元,票面利率为4%,期限为90天 (2002年6月10日到期),则该票据到期值为（）。

A: 60600（元）B: 62400（元）C: 60799(元）D: 61200(元）正确答案:(单选题) 8: 复利的计息次数增加,其现值（）A: 不变B: 增大C: 减小D: 呈正向变化A: 折衷资本制B: 授权资本制C: 法定资本制D: 实收资本制正确答案:(单选题) 10: （）能正确评价投资风险程度的大小,但无法将风险与报酬结合起来进行分析。

A: 风险报酬率B: 风险报酬系数C: 标准离差率D: 标准离差正确答案:(单选题) 11: 我国法规规定企业吸收无形资产投资的比例一般不超过注册资本的20%,如果超过,应经有权审批部门批准,但最高不得超过注册资本的（）。

奥鹏远程南开大学(本部)20春学期《个人理财》在线作业标准答案

【选项】：
A支付职工购买自住住房费用
B支付职工个人为修缮自住住房发生的费用
C支付职工因购买、建造、修缮自住住房所需的贷款本息等
D支付房租超出家庭工资收入固定比例的部分
【选项】：
A短，短
B短，长
C长，短
D长，长
【答案】：B
5.张先生以现有投资性资产20万元来准备独生女10年后的留学基金。目前留学费为20万元，假定费用成长率为5%，投资报酬率为10%，那么10年后当完成女儿留学准备时还剩()万元投资性资产以做退休基金。
【选项】：
A 16.351
B 18.14
C 19.297
D整笔投资2万元，定期定额每年10000元
【答案】：C
17.信用卡的有点不包括()
【选项】：
A延迟付款节省利息
B消费折扣
C有偿保险
D可临时应急
【答案】：C
18.某公司采用分期付款方式购入房产一套，每年年初付款20000元，分10年付清，银行利率为6%，则该项分期付款相当于企业现在一次性付款()元
【选项】：
D 40%
【答案】：C
14.老张期初资产60万，其中25万投资资产，35万自用资产，若本期工作储蓄8万，投资报酬率10%。则老张的资产增长率为()
【选项】：
A 16.5%
B 17.5%
C 18.5%
D 19.5%
【答案】：B
15.假定收入成长率=支出成长率=储蓄利率。假设被保险人现年25岁，计划60岁退休，年收入为15万元，年支出为5万元，利率3%，则按照生命价值法计算的最高保额为()万元
D 21.486
【答案】：C
6.夫妻计划3年后购房，房价100万元。若其平均投资年回报率为10%，则其需在今天拿出()万元才可满足未来的购房需求

2018初级银行从业资格考试《个人理财》真题练习卷一18(乐考网)

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可以令考生学习更透彻，知识点掌握更牢固。

更多银行从业资格考试免费资料请登陆乐考网：/86[单选题]下列选项中，不属于衡量家庭财务安全指标的是（）。

A.是否有充足的现金准备B.是否有较高的社会地位C.是否有收益稳定的投资D.是否有舒适的住房参考答案：B参考解析：一般来说，衡量一个人或者家庭的财务安全，主要包括以下内容：(1)是否有稳定、充足的收入。

(2)个人事业是否有发展的潜力。

(3)是否有充足的现金准备。

(4)是否有舒适的住房。

(5)是否购买了适当的财产和人身保险。

(6)是否有适当、收益稳定投资。

(7)是否享受社会保障。

(8)是否有额外的养老保障计划。

87[单选题]下列选项中，关于银信合作中理财风险管理控制，描述错误的是（）。

A.银行应该根据客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力，为客户提供与风险承受能力相适应的理财服务B.每一只理财计划至少配备两名理财经理，负责该理财计划的管理、协调工作，并于理财计划结束时，制作运行效果评价书C.银行不得为银信理财合作的信托产品及该信托产品项下财产运用对象等提供任何形式担保D.银信合作过程中，银行、信托公司应当注意银行理财计划与信托产品在时点、期限、金额等方面的匹配参考答案：B参考解析：每一只理财计划至少配备一名理财经理，负责该理财计划的管理、协调工作，并于理财计划结束时制作运行效果评价书。

88[单选题]下列属于家庭成长期具有的特征是（）。

A.从子女完成学业到夫妻均退休为止，家庭成员随子女独立而减少B.从幼儿期到子女经济独立，家庭成员数基本固定C.从夫妻均退休到夫妻一方过世为止，家庭成员只有夫妻两人D.从结婚到子女出生，家庭成员随子女出生而增加参考答案：B参考解析：家庭成长期的特征是：从子女幼儿期到子女经济独立。

2024年国开《个人理财》在线作业参考题库(含答案)

2024年国开《个人理财》在线作业参考题库（含答案）学校:________班级:________姓名:________考号:________一、单选题(20题)1.下列对客户风险承受能力由强到弱的排序，不正确的是（）A.根据就业状况，大企业高管＞佣金收入者＞失业者B.根据置业状况，自宅无房贷＞无自宅＞投资不动产C.根据家庭负担，未婚＞双薪无子女＞单薪有子女D.根据投资知识，有专业执照并从业多年＞财经专业刚毕业＞医学院在校生2.下列信息中属于客户的定量信息的是()。

A.收入与支出B.就业预期C.投资偏好D.风险特征3.一般来说，投资决策是由以下三个基本步骤组成的：（）A.确定投资于各种资产类别的合理比例—在各资产类别中选择投资类型—选择具体的投资品种并推荐给客户B.在各资产类别中选择投资类型—确定投资于各种资产类别的合理比例—选择具体的投资品种并推荐给客户C.选择具体的投资品种并推荐给客户—确定投资于各种资产类别的合理比例—在各资产类别中选择投资类型D.确定投资于各种资产类别的合理比例—选择具体的投资品种并推荐给客户—在各资产类别中选择投资类型4.比较适合退休养老理财的渠道不包括：（）A.储蓄投资B.信托投资C.房产投资D.股票投资5.下列对家庭生命周期各阶段的理财建议，不适合的是（）A.家庭衰老期尽量不要承担贷款B.投资于股票的资产比例应随户主年龄的增加而上升C.家庭形成期和衰老期相对而言都需持有较高比例的流动性资产D.家庭成长期需要并且应该利用房屋贷款、汽车贷款等各项贷款6.（）是指保险公司实际的投资收益高于预计的投资收益时所产生的盈余。

A.死差益B.费差益C.利差益D.险差益7.工资、薪金福利化的方式不包括：（）A.企业提供住所B.企业提供假期旅游津贴C.企业提供员工福利设施D.将劳务报酬转化为工资、薪金所得8.在我国，艺术品的成交量中（）所占比例最大。

A.书画艺术品B.陶瓷艺术品C.古钱币D.玉器9.假设某日英镑兑人民币的汇率为13.353，当英镑兑人民币的汇率为13.2274时，英镑兑人民币变化幅度为:（）A.1.05%B.-1.05%C.-0.94%D.0.94%10.收盘价、开盘价、最低价相等时所形成的K线是（）A.T型B.倒T型C.阳线D.阴线11.信托可以将财产的所有权与（）分离。

(完整版)南开19秋学期(1709、1803、1809、1903、1909)《个人理财》在线作业【标准答案】

19秋学期( 1709、1803、1809、1903、1909) 《个人理财》在线作业-0001 试卷总分:100 得分:0一、单选题( 共20 道试题,共40 分)1. 有关家庭财务报表的编制，下列叙述中错误的是()A. 已实现资本利得是收入科目B. 财产险保费是负债科目C•每月房贷缴款额，利息部分是支出科目D.预收款是负债科目2. 在配置紧急预备金时，应至少安排出() 个月的支出。

A. 1B. 2C. 3D. 63. 某人在银行存款30 万，年利率3%，大约() 年后他可收回60 万元本金A. 24B. 30C. 12D. 204. 一位50 岁的保守型投资者最可能的投资股票比例为()A. 20%B. 30%C. 50%D. 70%5. 资产之间的相关系数越() ，再平衡的效果就越明显。

A. 小B. 大6. 某人购买价值50 万元的房屋，贷款七成，贷款利率为8%，存款利率为3%，房屋年税金为 1 万元，则其购房年成本为() 万元A. 4.25B. 3.25C. 4D. 57. 小李去年的收入为100 万元，生活支出40万元，利息支出5 万，本金还款10 万元，保障型保费支出8 万元，储蓄型保费支出10 万元，定期定额投资基金10 万元。

则去年小李的财务负担率与自由储蓄率各为多少？A. 财务负担率12%，自由储蓄率16%B. 财务负担率13%，自由储蓄率17%C. 财务负担率14%自由储蓄率18%D. 财务负担率15%自由储蓄率19%8. 出现套利机会时，应该卖出相对() 的资产。

A. 高估B. 低估9. 在股票市场大幅下滑期间，股票债券的相关系数为()A. 正相关B. 负相关1 0.小钟月薪1 0万，每月薪资所得扣缴1.3 万元，劳健保费4千元，交通费及餐费8 千元，固定生活费用 4 万元，房贷本息支出2 万元，则小钟的收支平衡点之月收入为()A. 6 万元B. 7 万元C. 8 万元D. 9 万元11. 账单日为每月5日，到期还款日为每月23日。

南开18秋学期(清考)《项目投资分析》在线作业(第二版)

(单选题) 1: 投资的特点不包括()A: 投资资金使用的长期性B: 投资的风险性与收益性C: 投资领域确定性D: 投资影响的不可逆行正确答案:(单选题) 2: 现代项目成本管理的主要内容不包括()A: 项目资源计划B: 项目成本估算C: 项目成本控制与预测D: 项目成本决算正确答案:(单选题) 3: 项目风险评估的常用方法不包括()A: 损失期望值法B: 模拟仿真法C: 随机游走模型化方法法D: 专家决策法正确答案:(单选题) 4: SWOT分析方法中的“O”是()。

A: 优势B: 劣势C: 机会D: 威胁正确答案:(单选题) 5: 项目风险评估的常用方法不包括()A: 损失期望值法B: 收益期望值法C: 模拟仿真法D: 专家决策法正确答案:(单选题) 6: ()是由招标人在媒体上发布招标公告,吸引众多卖方参加投标竞争,招标人从中择优确定中标单位。

A: 谈判招标B: 半公开招标C: 公开招标D: 邀请招标正确答案:(单选题) 7: 总资产报酬率的计算公式是()。

A: 销售毛利/营业收入×100%B: 营业利润/营业收入×100%C: 净利润/资产平均总额×100%D: 净利润/平均股东权益×100%正确答案:(单选题) 8: 可行性研究的工作程序不包括()A: 产品方案、拟建规模、建设地点和初步设想B: 建设单位提出项目建议书和初步可行性研究报告C: 项目业主、承办单位委托有资质的单位进行可行性研究工作D: 咨询或设计单位进行可行性研究工作正确答案:(单选题) 9: 质量控制的主要工作内容不包括()A: 预测与检验B: 静态调查和动态调查C: 确定因素和随机因素D: 误差范围和控制界限正确答案:(单选题) 10: 项目评估的作用不包括()A: 项目评估是实施项目管理的基础保证B: 项目评估可使项目的微观效益与宏观效益相统一C: 项目评估的结果是项目投资最终审批决策的重要依据D: 兼顾项目评估委托方的利益正确答案:(单选题) 11: 非公司负债型融资亦称为()。

南开18秋学期(清考)《中级会计学》在线作业

(单选题) 1: 某商品价目表价格为$100，购买1000件可以获得20%的商业折扣。

买卖双方的入账价格是（）A: $100000B: $20000C: $80000D: $120000正确答案:(单选题) 2: 长期借款的交易费用应计入（）A: 长期借款B: 财务费用C: 管理费用D: 在建工程E: 制造费用正确答案:(单选题) 3: 期末存货成本比较接近于现行成本的存货计价方法是（）A: 个别计价法B: 先进先出法C: 后进先出法D: 加权平均法正确答案:(单选题) 4: 如果固定资产账户的余额是$126,000，累计折旧账户的余额为$26,000，则固定资产的账面价值为（）A: $126,000B: $26,000C: $100,000D: $152,000正确答案:(单选题) 5: 某设备成本为$l00000，估计残值收入$500，清理费用$300,预计使用10年。

在直线法下每年的折旧额为( )A: $9980B: $l0000C: $10020D: $832正确答案:(单选题) 6: 企业5月10日收到一X90天期、8%、$5000的票据，其到期日为( )A: 8月6日B: 8月7日C: 8月8日D: 8月9日正确答案:(单选题) 7: 提供企业在一定时期内现金和现金等价物流入和流出情况的报表是( )A: 利润表B: 所有者权益变动表C: 资产负债表D: 现金流量表正确答案:(单选题) 8: 公司会计信息的内部使用者有（）A: 企业管理者B: 股票投资者C: 银行D: 政府监管机构E: 供货商正确答案:(单选题) 9: 下列各项目中，不影响每份债券发行价格的是（）A: 债券面值B: 票面利率C: 发行总额D: 发行时市场利率正确答案:(单选题) 10: 用来反映企业在特定日期财务状况的报表是（）A: 利润表B: 股东权益表C: 资产负债表D: 现金流量表正确答案:(单选题) 11: 在总价法下，销售方给与客户的现金折扣，会计上应当作为（）处理。

《个人理财》形成性作业答案

电大在线【个人理财】形成性考核册作业答案
【个人理财】作业一
一、应该如何制定个人理财计划？
二、个人理财主要包括哪些内容？
答：
三、应该如何评价客户的风险承受能力？
答：
四、个人财务规划的流程是怎样的？
答：
五、如何加强个人银行理财产品的风险和收益管理？答
【个人理财】作业二
一、个人证券理财产品主要有哪几类？
答：
二、个人证券理财产品的共性风险是什么？
答：
三、个人证券理财产品主要使用哪些人群？
答：
五、平安保险公司推出一款产品——分红型平安钟爱一生养老年保险产品。

假设有一名30岁男性，投保《平安钟爱一生养老年金保险（分红型）》，20年交费，基本保险金额5万元，60岁的保单周年日开始领取，按年领取，只要被保险人生存，可以一直领取到100周岁的保单周年日。

年交保费4465元。

假设其保险利益测算表为如下所示，分红为中等水平。

请问：1）如果该男性在40岁时死亡，请问其家属获得多少收益？2）至62岁时可领取多少收益。

并请评价该理财产品。

解：。

南开18秋(清考)学期《财务管理学》在线作业(第二版)

(单选题) 1: 与销售水平变化没有明显关系的是（）。

A: 应交税金B: 应付利息C: 应付薪酬D: 应付票据正确答案:(单选题) 2: 企业缩短现金循环期，提高其周转率的手段之一是()。

A: 加快付款B: 加速收款C: 放慢收款D: 合理安排现金收支，促使支出早于收入正确答案:(单选题) 3: 权益资本不包括（）。

A: 资本金B: 递延收益C: 资本公积D: 盈余公积正确答案:(单选题) 4: 某个时期企业的营运资本净额越大，则（）。

A: 偿债能力越好B: 盈利能力就越强C: 现金就越多D: 总资产就越多正确答案:(单选题) 5: 应收账款平均收款期到（）。

A: 销售收入/应收账款平均余额B: 应收账款平均余额/销售收入C: 365/应收账款周转率D: 应收账款周转率/365正确答案:(单选题) 6: 属于货币证券的是（）。

A: 普通股票B: 货物提单C: 支票D: 债券正确答案:(单选题) 7: 在固定经营成本中，属于非现金支出的是（）A: 折旧费B: 工资C: 奖金D: 保险费正确答案:(单选题) 8: 主要利用长期资金来源来融通永久性流动资产、固定资产和全部临时性流动资产的政策是（）。

A: 保守型筹资政策B: 积极型筹资政策C: 中庸型筹资政策D: 以上均不是正确答案:(单选题) 9: 财务从事相关活动是（）。

A: 推销B: 人力资源C: 工会D: 货币正确答案:(单选题) 10: 利率的大小，在相当程度上，决定（）的大小。

A: 现值和终值B: 流动比率C: 速动比率D: 资产负债率正确答案:(单选题) 11: 机会成本是指（）。

A: 已取得筹资机会的成本B: 放弃其他投资可能带来的收益C: 已获得市场份额所付出的代价D: 创造投资机会所付出的成本正确答案:(单选题) 12: 生产能力销售收入=（）。

A: 当期资产利用率/当期销售收入B: 当前销售收入/当前资产利用率C: 当前销售收入/当前资产占用额D: 当前销售增长率/当前资产增长率正确答案:(单选题) 13: 可转债的价值包括（）。

2020年奥鹏南开20春学期《个人理财》在线作业第1次试题标准答案

2020年奥鹏南开20春学期《个人理财》在线作业第1次试题
标准答案
南开大学
《个人理财》在线作业
正确答案
参考资料试读一页
20春学期（1709、1803、1809、1903、1909、2003）《个人理财》在线作业第1次86.0
1. 在股票市场大幅下滑期间，股票债券的相关系数为()
【选项】：
A 正相关
B 负相关
【答案】：B
2. 某人以8%的年回报率投资100万元，投资期为5年，按季度计息，则到期时投资价值为()万元
【选项】：
A 146.9
B 148.6
C 148.02
D 150
【答案】：B
3. 假定收入成长率=支出成长率=储蓄利率。

假设被保险人现年25岁，计划60岁退休，年收入为15万元，年支出为5万元，利率3%，则按照生命价值法计算的最高保额为()万元【选项】：
A 322.31。

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(单选题) 1: 某人以8%的年回报率投资100万元，投资期为5年，按季度计息，则到期时投资价值为()万元A: 146.9B: 148.6C: 148.02D: 150正确答案:(单选题) 2: 王明准备10年后的15.2万元的子女教育金，在投资报酬率为5%时，下列组合无法实现其子女教育金目标的是()A: 整笔投资5万元，定期定额每年6000元B: 整笔投资4万元，定期定额每年7000元C: 整笔投资3万元，定期定额每年8000元D: 整笔投资2万元，定期定额每年10000元正确答案:(单选题) 3: 月月存储法适合()A: 有资金需求但不确定使用时间的客户B: 工薪阶层C: 为子女积累教育基金D: 所有人正确答案:(单选题) 4: 在配置紧急预备金时，应至少安排出()个月的支出。

A: 1B: 2C: 3D: 6正确答案:(单选题) 5: 申请小额信贷须年满()岁。

A: 16岁B: 18岁C: 20岁D: 无年龄限制正确答案:(单选题) 6: A方案在3年中每年年初付款200元，B方案在3年中每年年末付款200元，若利率为10%，则二者在第三年末时的终值相差()元A: 66.2B: 62.6C: 266.2D: 26.62正确答案:(单选题) 7: 有关家庭财务报表的编制，下列叙述中错误的是()A: 已实现资本利得是收入科目B: 财产险保费是负债科目C: 每月房贷缴款额，利息部分是支出科目D: 预收款是负债科目正确答案:(单选题) 8: ()的主要目的是利用市场机会获取超额收益。

A: 战略性资产配置B: 战术性资产配置正确答案:(单选题) 9: 某人贷款20万元，贷款期限为5年，贷款利率6%，采取本金平均摊还方法每月还款，则其第40期还款中利息为()A: 350C: 384.49D: 401.81正确答案:(单选题) 10: 阶梯存储法适合()A: 有资金需求但不确定使用时间的客户B: 工薪阶层C: 为子女积累教育基金D: 所有人正确答案:(单选题) 11: 出现套利机会时，应该卖出相对()的资产。

A: 高估B: 低估正确答案:(单选题) 12: 夫妻计划3年后购房，房价100万元。

若其平均投资年回报率为10%，则其需在今天拿出()万元才可满足未来的购房需求A: 75.13B: 133.1C: 76.92D: 130正确答案:(单选题) 13: 有关家庭收支储蓄表的编制，以下说法错误的是()A: 以现金基础为原则记账，信用卡在还款时才记支出B: 变现资产现金流入含有本金与资本利得C: 未实现资本利得为期末资产与净值增加的调整项目，应当显示在收支储蓄表中D: 房贷本息摊还仅利息计支出，归还本金为负债减少正确答案:(单选题) 14: 某人购买价值50万元的房屋，贷款七成，贷款利率为8%，存款利率为3%，房屋年税金为1万元，则其购房年成本为()万元A: 4.25B: 3.25C: 4D: 5正确答案:(单选题) 15: 不考虑应有储蓄的收支平衡点只能实现()期的收支平衡，考虑应有储蓄的收支平衡点能实现()期的收支平衡。

A: 短，短B: 短，长C: 长，短D: 长，长正确答案:(单选题) 16: 一位50岁的保守型投资者最可能的投资股票比例为()A: 20%B: 30%C: 50%D: 70%正确答案:(单选题) 17: 资产之间的相关系数越()，再平衡的效果就越明显。

A: 小B: 大正确答案:(单选题) 18: 在股票市场大幅下滑期间，股票债券的相关系数为()A: 正相关正确答案:(单选题) 19: 小李去年的收入为100万元，生活支出40万元，利息支出5万，本金还款10万元，保障型保费支出8万元，储蓄型保费支出10万元，定期定额投资基金10万元。

则去年小李的财务负担率与自由储蓄率各为多少？A: 财务负担率12%，自由储蓄率16%B: 财务负担率13%，自由储蓄率17%C: 财务负担率14%，自由储蓄率18%D: 财务负担率15%，自由储蓄率19%正确答案:(单选题) 20: 信用卡的有点不包括()A: 延迟付款节省利息B: 消费折扣C: 有偿保险D: 可临时应急正确答案:(多选题) 1: 针对未来到期的等额资金，下列说法正确的是()A: 利率相同时，投资期限越长，资金现值越大B: 利率相同时，投资期限越长，资金现值越小C: 投资期限相同时，利率越低，资金现值越大D: 投资期限相同时，利率越高，资金现值越大正确答案:(多选题) 2: 下列关于非传统型寿险的特点，说法正确的有()A: 包括分红险、万能险和投连险等品种B: 具有保障和投资双重功能C: 收益与风险并存D: 全部存在保底利率正确答案:(多选题) 3: 缴存期间职工住房公积金的用途包括()A: 支付职工购买自住住房费用B: 支付职工个人为修缮自住住房发生的费用C: 支付职工因购买、建造、修缮自住住房所需的贷款本息等D: 支付房租超出家庭工资收入固定比例的部分正确答案:(多选题) 4: 满足紧急性开支应该投资于()A: 国库券B: 人寿保单C: 活期储蓄D: 长期国债正确答案:(多选题) 5: 以下哪项属于我国养老收入来源()A: 国家社会养老保险计划B: 企业年金计划C: 商业寿险D: 个人养老储蓄正确答案:(多选题) 6: 下列各项属于子女教育金特点的有()A: 没有时间弹性B: 没有费用弹性C: 投资很保守、极注重安全性D: 没有子女教育强制储蓄账户正确答案:(多选题) 7: 多目标规划常用的方法包括()B: 目标顺序法C: 目标并进法D: 目标现值法正确答案:(多选题) 8: 信用卡给银行带来的收入有()A: 年费收入B: 刷卡手续费C: 透支产生的利息和滞纳金D: 预借现金手续费正确答案:(多选题) 9: 银行个人信贷产品包括()A: 个人住房贷款B: 个人投资贷款C: 个人消费贷款D: 个人医疗贷款正确答案:(多选题) 10: 基本养老金包括()A: 基础养老金B: 个人养老金C: 过渡性养老金D: 企业年金正确答案:(判断题) 1: 货币的时间价值是指在考虑了风险和通货膨胀的条件下的社会平均资金利润率。

A: 错误B: 正确正确答案:(判断题) 2: 日常生活中，人们应综合考虑当前与未来收入、开支以及工作时间、退休时间等，决定自己的消费和储蓄，达到财富的合理分配。

A: 错误B: 正确正确答案:(判断题) 3: 净值成就率的值越小，表明过去的理财成绩越好。

A: 错误B: 正确正确答案:(判断题) 4: 遗属需求法更适合以自我为中心的客户，而生命价值法则更适合以家庭为中心的客户。

A: 错误B: 正确正确答案:(判断题) 5: 附加险是指附加在主险合同下的附加合同，可以单独投保，保费较低。

A: 错误B: 正确正确答案:(判断题) 6: 制度“中人”是指在原制度下参加工作而将在新制度下退休的人群，其基本养老金的计发为：基础养老金+个人账户养老金+过渡性养老金。

A: 错误B: 正确正确答案:(判断题) 7: 财产保险允许超额投保和不足额投保的存在。

A: 错误B: 正确正确答案:业化服务的活动。

A: 错误B: 正确正确答案:(判断题) 9: 最大信用额度=收入＋资产A: 错误B: 正确正确答案:(判断题) 10: 使用信用卡时，要充分运用最长宽限期，每次消费时选择离结账日最近的信用卡消费。

A: 错误B: 正确正确答案:(判断题) 11: 寿险采取自然保费方法缴费，且严格遵从保险利益原则A: 错误B: 正确正确答案:(判断题) 12: 退休后，投资应以高风险资产为主，以降低可能的通货膨胀风险。

A: 错误B: 正确正确答案:(判断题) 13: 在家庭形成期，可以把核心资产的70%以上安排在股票中。

A: 错误B: 正确正确答案:(判断题) 14: 最适合退休人员的投资目标是资产增值。

A: 错误B: 正确正确答案:(判断题) 15: 投资者的风险承受能力与投资者的年龄成反向关系。

A: 错误B: 正确正确答案:(判断题) 16: 企业养老保险在缴纳企业所得税之后列支。

A: 错误B: 正确正确答案:(判断题) 17: 个人理财的目的是为了追求财富最大化。

A: 错误B: 正确正确答案:(判断题) 18: 收支平衡点收入这一指标的意义在于以积极的方式，计算出要维持某一程度的现在及退休后生活水平需要多少收入，量出为入。

A: 错误B: 正确正确答案:(判断题) 19: 可用[(月收入×收入还款比例上限)/(最低缴款比例+月利率)]来计算出合理的信用额度是多少。

A: 错误B: 正确正确答案:(判断题) 20: 由于随着年龄的增加，未来收入的贴现值下降，因此所需寿险保额应逐渐降低。

A: 错误正确答案:(单选题) 1: 某人以8%的年回报率投资100万元，投资期为5年，按季度计息，则到期时投资价值为()万元A: 146.9B: 148.6C: 148.02D: 150正确答案:(单选题) 2: 王明准备10年后的15.2万元的子女教育金，在投资报酬率为5%时，下列组合无法实现其子女教育金目标的是()A: 整笔投资5万元，定期定额每年6000元B: 整笔投资4万元，定期定额每年7000元C: 整笔投资3万元，定期定额每年8000元D: 整笔投资2万元，定期定额每年10000元正确答案:(单选题) 3: 月月存储法适合()A: 有资金需求但不确定使用时间的客户B: 工薪阶层C: 为子女积累教育基金D: 所有人正确答案:(单选题) 4: 在配置紧急预备金时，应至少安排出()个月的支出。