支付业务流程图

一、国库单一账户体系序号账户类别开户银行使用单位用途1国库单一账户人民银行财政国库股预算内资金收支和清算2预算外资金财政专户商业银行财政国库股预算外资金收支和清算3往来资金财政专户商业银行财政国库股往来资金收支和清算4财政零余额账户代理银行财政支付中心财政直接支付和清算5预算单位零余额账户代理银行预算单位财政授权支付和清算6财政特设专户商业银行财政国库股特殊专项资金收支二、资金流程图9预算内清算流程说明：一、流程A-C为用款计划与额度批复程序。

预算单位根据财政部门批准下达的年初拨款控制数或预算指标，分月编制本单位用款计划；用款计划经财政对口业务管理股室审核后，财政国库股批复直接支付额度并通知支付中心和预算单位。

二、流程1-9为财政直接支付程序预算单位发生工资、工程和物品及服务采购支出或其他特定用途支出时，在其直接支付额度内，通过财政国库集中支付系统录入直接支付申请。

支付中心对单位直接支付申请和相关原始凭证审核确认后，向代理银行开具《财政直接支付凭证》；代理银行在与财政国库集中支付系统相关信息和预留印鉴核对一致后，通过财政零余额账户将资金先予支付给收款人或用款单位，并将付款回单送支付中心；支付中心据以通知预算单位入账。

每日银行营业终了前，财政国库股汇总当日清算额度，通知人行国库和代理银行财政专户办理资金清算；代理银行通过银行清算系统，将垫付的预算内资金从人行国库、垫付的预算外和往来资金从财政专户划转到财政零余额账户，结平该账户余额为零。

6清算流程说明：一、流程A-C为用款计划与额度批复程序。

预算单位根据财政部门批准下达的年初拨款控制数或预算指标，分月编制本单位用款计划；用款计划经财政对口业务管理股室审核后，财政国库股批复授权支付额度并通知支付中心、预算单位、人民银行和代理银行。

二、流程1-6为财政授权支付程序预算单位发生未纳入直接支付的工资支出、零星购买支出及特别紧急支出时，在其授权支付额度内，自行开具《财政授权支付凭证》交代理银行。

订单处理业务流程图
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订单处理业务概述：
1.客户查询商品价格，下订单;客户可随时查询订单处理情况，并可取消订单
2.业务员与客户确认订单是否有效，无效则取消订单，有效则继续确认支付方式
3.支付方式分现金和赊账，如果是赊账则要继续确认客户是否有足够的信用额度，
如果不足则取消订单，如果充足则继续确认库存
4.库存不足，则A公司采购或生产足够商品并入库，库存充足则发货
5.库存管理方面，采购或生产入库将增加库存，发货将减少库存，发货后客户可能
还会退货则增加库存；库存的变化可通过库存盘点进行修正
6.最后可以对销售数据进行统计分析，以方便A公司做出下一阶段的商品结构和
价格的调整决策
；.。

支付业务流程1、业务流程图2、支付示意图1）线上支付住户用配发信用卡网上付款，所用款项均打到公司资金池对应的受控账户之中，然后银行根据公司与商户和其所签的三方合同按比例自动实时拨付资金到签约商户账户。

2）线下支付住户用配发信用卡刷POS机付款，所用款项均打到相应的签约商户账户之中，然后银行根据公司与商户和其所签的三方合同按比例自动实时划拨资金从签约商户账户到公司资金池对应的受控账户之中。

3、问题描述1）此流程是否和银行提供的相应产品功能一致，如不一致请详细描述不同之处？2）线上支付中网银支付模块银行如何锁定只支持用户授权信用卡（即给住户所陪发信用卡），如果不能锁定，请描述如何区别用户付款途径，业务系统根据银行信息处理不同的业务？关系到住户积分业务流程！3）银行退款是否支持原路径返还，即同时从公司账号与商家账号按合同比例返还住户？关系到住户投诉业务流程！下面是励志经典语录！！不需要的朋友可以下载后编辑删除！！！谢谢1、爱，不只是对视，而是往一个方向看去；爱，不是往一个方向看去，而是想法也是一致。

2、一直相信，阴影也是可以很美的，因为那是光的赐予。

3、开在尘埃里的花，更灿烂。

伫立在尘埃里微笑，更从容。

4、一个人临死的时候，天使和恶魔会在你身旁打牌，你所做过的善事，就是天使手中的牌。

5、生活不能等别人来安排，要自已去争取和奋斗；而不论其结果是喜是悲，但可以慰藉的是，你总不枉在这世界上活了一场。

6、你失败过很多次，虽然你可能不记得。

你第一次尝试走路，你摔倒了。

你第一次张嘴说话，你说错了。

你第一次游泳，你快淹死了。

你第一次投篮，你没有投进。

不要担心失败；需要担心的是如果你畏惧失败，你将丧失机会。

7、挫折会来，也会过去，热泪会流下，也会收起，没有什么可以让你气馁的。

8、只有在一个人旅行时，才听得到自己的声音。

它会告诉你，这世界比想象中的宽阔。

你的人生不会没有出口，你会发现自己有一双翅膀，不必经过任何人同意就能飞。

资金支付管理流程图
一、目标及依据：
1、通过明确费用报销、采购、项目资金、借款审批步骤，规范公司资金支付流程。

2、依据《资金支付审批管理制度》、《资金支付审批流程》。

二、适用范围：
适用于公司的费用报销、借款、采购、项目资金管理。

三、部门职责：
1、经办人：负责填写相应需求表单：《费用报销单》、《资金采购申请单》、《项目预算申请表》、《借款单》；负责贴票并填写《付款单》；
2、财务部：负责审核票据；负责进行付款和账务处理；
四、工作程序：
1、经办部门经办人填写相应申请表单并提交部门领导审核；
2、部门领导审核后，由经办人报送财务部审核；
3、属于采购、项目类别的，经办人负责将表单报送至综合部主管进行比价监督后，再报送至财务部进行审核。

采购资金需求在5万元以内（含5万）的，提供至少两家供应商价格比对资料；采购资金需求在5万元以上的，提供至少三家供应商价格比对资料。

4、属于车辆费用（油料、维修）、差旅费，经办人负责将报销单报送至综合部主管进行审核后再报送至财务部进行审核
5、财务部审核通过后，报公司总经理审批：
6、经办人携领导审批通过的表单到财务部，由出纳付款，会计做账务处理；
7、经办人携贴好发票的报销单到财务部销账；不按规定时间报销的，不予报销。

8、财务部对票据进行审核，、审核票据的真实性、合法性、规范性；是否是属于预算内费用。

付款申请规定及流程图付款申请规定及流程图⼀、⽀付申请⽤款经办⼈：1、填写付款申请单，注明款项⽤途，⾦额，预算，⽀付⽅式等。

2、附相关附件：出差计划表、发票、借款单、合同等。

3、经部门主管负责⼈办理申请，经总经理审批签字。

4、3000 元以上现⾦⽀付提前⼀天通知财务部门。

⼆、⽀付审批1、未填写付款申请单或相关附件的⼀律不予审批。

2、申请单及相关附件涂改模糊的不予审批。

3、对不符合规定的付款拒绝批准。

三．⽀付复核1、复核⽀付申请批准范围、权限是否符合规定。

2、付款申请表经济内容是否填写真实完备。

3、⼿续和相关单证是否齐备。

4、⾦额计算是否准确5、⽀付⽅式是否妥当，1000 以上的单位付款应采⽤银⾏结算⽅式。

6、收款单位是否妥当，收款单位名称与合同、发票是否⼀致。

四、办理⽀付1、出纳对付款凭证进⾏形式上复核。

（1）付款申请⼈是否与经办⼈⼀致（2）付款凭证⾦额与附件⾦额是否⼀致（3）付款单位是否与发票⼀致（4）确认付款⽅式2、付款申请⼈确认现⾦⽀付当⾯点清，离开后出纳⼀律不负责出差计划表申请⽇期： ________ 年 _______ ⽉ _______ ⽇姓名： ____________ ⼯号： _______________ 部门： _______________ 职位： __________________出差时间： _______ 年 _______ ⽉ _______ ⽇ _______ 时⾄ _________ 年 _______ ⽉ ______ ⽇ ______ 时返回公司出差事由： __________________________________________________________________________________________________部门主管意见： ______________________________________________________________________________________________ 总经理意见：________________________________________________________________________________________________ 总经理（签字）注：出差2以上员⼯必须填写此表1、车船费： __________________________3、交际费： __________________________5、通讯费： __________________________费⽤合计⾦额（⼩写）： _______________________（⼤写）： ____________________2、⾷宿费： ______________________________ 4庆典赞助费： ____________________________ 6、其他： _________________________________付款申请表付款申请流程图。

支付工作流程图
（一）月支付工作流程
（二）完工支付工作流程
分包人提出月支付申请报表
监理人审核月报表，签发月付款证书 报总承包人批准 总承包人按付款证书付款 签发移交证书分包人提出完工付款申请报表 监理人审核完工报表，签发完工付款证书 总承包人按付款证书付款 退还50%质保金
报总承包人批准
（三）最终支付工作流程
签发移交证书
签发保修责任终止证书
分包人提出最终付款申请报表和结清单总承包人按付款证书付款退还剩余质保金
保修期期满
监理人审核最终报表，签发最终付款证书退履约保函
报总承包人批准。