渝农商行：关于召开2019年度股东大会的通知

_____________ 农村商业银行股份有限公司、、八章年月第 1 页共53 页第一章总则第一条为维护商业银行股份有限公司（以下简称本行）、股东和利益相关人的合法权益，规范本行的组织和行为，依据《中华人民共和国公司法》（以下简称《公司法》）、《中华人民共和国商业银行法》（以下简称《商业银行法》）等法律法规、行政规章，制定本章程。

第二条本行是经中国银行业监督管理委员会批准，由境内自然人、企业法人和其他经济组织依照《公司法》、《商业银行法》等法律、法规、行政规章共同以发起设立方式成立的股份制地方性金融机构；经重庆市工商行政管理局注册登记，取得营业执照。

第三条本行注册名称：商业银行股份有限公司简称：商业银行英文名称：英文简称：英文缩写：第四条本行住所：邮政编码：电话：传真：国际互联网址：第五条本行为永久存续的股份有限公司。

第六条董事长为本行的法定代表人。

第七条本章程经国务院银行业监督管理机构核准后，于本行在工商行政管理部门注册登记之日起生效。

本章程自生效之日起，即成为规范本行的组织与行为、本行与股东之间、股东与股东之间权利义务关系的具有约束力的文件。

本章程对本行及本行股东、董事、监事、行长和其他高级管理人员均有约束力；前述人员均可以依据本章程提出与本行事宜有关的权利主张。

第八条根据业务发展需要，经银行业监督管理机构核准，本行可设立分支机构。

本行实行授权经营、统一核算、分级考核、整体运作的管理体制。

分支机构不具有法人资格，在总行授权范围内依法开展业务。

第九条根据业务经营管理的需要，本行可设立若干专门委员会和内部管理机构。

第二章经营宗旨和范围第十条本行的经营宗旨是：坚持以市场为导向，依法、合规、稳健经营，为“三农”和城乡统筹发展提供优质、高效的金融服务，努力创造良好的经济效益。

第十一条本行每年度新增贷款应有一定比例用于支持“三农”发展，具体比例由股东大会根据当地农村产业结构状况确定。

第十二条本行的经营范围：（一）吸收公众存款；（二）发放短期、中期和长期贷款；（三）办理国内结算；（四）办理票据承兑与贴现；（五）代理发行、代理兑付、承销政府债券；（六）买卖政府债券、金融债券；（七）从事同业拆借；（八）从事银行卡业务；（九）代理收付款项及代理保险业务；（十）提供保管箱服务；（十一）经中国银行业监督管理委员会批准的其他业务。

2019年渝农商行简介、股权结构、盈利能力分析、资产负债结构分析、资产质量内容目录一、公司发展情况、股权结构及业务分析........................................................... - 4 -1.1 渝农商行简介........................................................................................ - 4 -1.2 重庆地区区域经济情况 ......................................................................... - 4 -1.3 渝农商行股权结构................................................................................. - 5 -二、盈利能力分析 ............................................................................................... - 6 -2.1 整体盈利能力在西部地区偏弱，ROA则处可比同业最高..................... - 6 -2.2 净利息收入：19年拐点向上，规模回升带动 ..................................... - 9 -2.3 中收占比营收上升，成本管控能力提升.............................................. - 11 -三、资产负债结构分析...................................................................................... - 13 -3.1 资产端：结构持续优化，零售化趋势加深.......................................... - 13 -3.2 负债端：核心负债占比提升，但活期化程度有小幅下降 .................... - 15 -四、资产质量：总体处于可比同业中等偏上..................................................... - 17 -。

重庆农商行两月蒸发380亿国内最大的农商行——重庆农商行（渝农商行）上市两个月市值蒸发近400亿元，连续经历破净、破发，被称为“2019年最惨新股”。

今年七只银行股新股均表现不佳。

被称为“2019年最惨新股”的重庆农商行，上市两个月至今，市值累计跌去约380亿元，而增持仅300万元。

重庆农商行是国内最大的农商行，由国资系控股28%，资产达万亿，相当于A股所有上市农商行的资产总和。

重庆农商行10月末上市，上市次日跌停，上市第10个交易日跌破7.36元发行价，11份累计跌幅17.9%。

由于股价连续20个交易日破净（股价跌破每股净资产），重庆农商行12月10日发布公告说将通过董事和高管增持的方式稳定股价，但至今增持金额仅有300万元左右。

12月18日至19日，重庆农商行限售A股第二度被打折拍卖，第一次是11月26日子27日重庆海昆实业有限公司由于借款合同纠纷，拍卖其所持有的21笔重庆农商行限售A股，但打折16%无人问津。

重庆农商行A股上市首日即有多家机构抛售上亿元，重庆农商行股价太贵、市值太大、A股和H股溢价率过高。

重庆农商行于2010年在港交所上市，是中国第一家在香港上市的地方银行。

但是，上市首日即跌破5.25港元发行价。

截至目前，重庆农商行在港股的股价多数时间跌破发行价。

从财务报告来看，重庆农商行的不良贷款逐年上升，2014年至2018年分别为18.87亿元、26.29亿元、28.73亿元、33.01亿元、49.26亿元，不良贷款率从2014年的0.78%上升至2018年的1.29%。

重庆农商行的第四大股东“隆鑫控股”10月末发生股权质押违约，而重庆农商行对“隆鑫控股”发放贷款的余额有52.64亿元。

“隆鑫控股”的实控人在今年3月份的中共两会上曾经举报一家国企欠其60亿元，四年未还，令其陷入资金困境。

今年以来，A股银行股共有7只新股上市，均表现不佳。

上半年新股有青岛银行、青农商行、紫金银行、西安银行，股价均出现下跌；下半年有苏州银行、渝农商行、浙商银行。

召开重庆农村商业银行股份有限公司创立大会暨首次股东大会通知关于召开重庆农村商业银行股份有限公司创立大会暨首次股东大会的通知各位股东：根据中国银行业监督管理委员会《关于筹建重庆农村商业银行股份有限公司的批复》精神，经重庆农村商业银行股份有限公司筹建工作小组研究决定，于XX年x月x日召开本公司创立大会暨首次股东大会现将有关事宜通知如下：一、召开会议基本情况会议时间XX年x月x日上午9：00，会期暂定半天会议地点：重庆君豪大饭店召集人：本公司筹建工作小组召开方式：现场出席出席对象本公司股东均可出席本次会议法人股东法定代表人和自然人股东本人不能出席的，可委托代理人出席二、会议主要议题审议《重庆农村商业银行股份有限公司筹建工作报告》审议《重庆农村商业银行股份有限公司章程》审议《重庆农村商业银行股份有限公司股东大会议事规则》审议《重庆农村商业银行股份有限公司董事会议事规则》审议《重庆农村商业银行股份有限公司监事会议事规则》审议《重庆农村商业银行股份有限公司至XX年经营发展规划》审议《重庆农村商业银行股份有限公司关于支持“三农”发展和明确至XX年农业贷款比例的规划》审议《重庆农村商业银行股份有限公司创立大会暨首次股东大会董事选举办法》审议《重庆农村商业银行股份有限公司创立大会暨首次股东大会非职工监事选举办法》选举董事、非职工监事三、参会股东及股东代理人的确定拟出席本次会议的股东或委托代理人，务必于XX年x月x日下午5：30前将参会回复及相关材料以书面或传真方式送达到下列地址：邮编：重庆市江北区塔坪号重庆市农村信用社联合社办公大楼第14楼室联系电话:() 、联系传真:() 联系人:蒋澜需要提交的材料清单如下：１企业法人股东需要提交的材料：已填具完毕的参会回复、企业法人营业执照复印件、企业法人法定代表人身份证复印件；２自然人股东需要提交的材料：自然人身份证复印件、已填具完毕的参会回复；３股东有权书面委托一位股东代理人出席会议及参加投票自然人委托书须由股东本人签署，企业法人委托书须由法定代表人签署，并加盖法人公章委托书及代理人身份证复印件须与上述提交材料一并送达上述材料务必按期送达，逾期未送达的不能参会，其投票表决权将被暂停行使四、其它事项参会人员食宿、交通等费用自理参会人员出席会议时须带上本人身份证或其它有效证件，于8：00至8：40在开会处签到会议审议议案置备于原重庆市农村信用社联合社及39家区县行社，股东可就近查阅股东出席会议的回复和委托代理书样本置备于原重庆市农村信用社联合社及39家区县行社，股东可就近领取重庆农村商业银行股份有限公司筹建工作小组办公室 XX年x月x日。

重庆银保监局关于重庆农村商业银行修订公司章程的批复
正文：
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重庆银保监局关于重庆农村商业银行
修订公司章程的批复
重庆农村商业银行：
你单位《关于修改公司章程的请示》（渝农商行文〔2018〕216号）收悉。

根据《中国银保监会农村中小金融机构行政许可实施办法》等有关规定，经审定，现批复如下：
一、同意你单位修订后的《重庆农村商业银行股份有限公司章程》。

二、你单位应及时按照法定程序完成工商变更登记工作，并在完成相关变更手续后1个月内向重庆银保监局书面报告。

三、你单位应当自重庆银保监局作出行政许可决定之日起6个月内完成变更并向重庆银保监局书面报告。

未在规定期限内完成变更的，本行政许可决定失效，由重庆银保监局办理行政许可注销手续。

未尽事项按中国银行保险监督管理委员会有关规定办理。

此复。

2019年1月7日
——结束——。

证券代码：600939 证券简称：重庆建工公告编号：临2020-037 转债代码：110064 转债简称：建工转债重庆建工集团股份有限公司2019年年度股东大会决议公告重要内容提示：本次会议是否有否决议案：无一、会议召开和出席情况(一)股东大会召开的时间：2020年05月28日(二)股东大会召开的地点：重庆市两江新区金开大道1598号重庆维景国际大酒店翡翠厅(三)出席会议的普通股股东和恢复表决权的优先股股东及其持有股份情况：(四)表决方式是否符合《公司法》及《公司章程》的规定，大会主持情况等。

本次股东大会由公司董事会召集，会议由公司董事长魏福生先生主持。

会议采用现场投票和网络投票相结合的表决方式进行表决。

会议的召开和表决程序符合《公司法》和《公司章程》的规定，会议合法有效。

(五)公司董事、监事和董事会秘书的出席情况1、公司在任董事9人，出席5人，非独立董事陈晓先生、刘克伟先生、石怀强先生、独立董事童文光先生因工作原因未能出席本次股东大会；2、公司在任监事7人，出席5人，股东代表监事杜慎华先生、扈春艺女士因工作原因未能出席本次股东大会；3、公司董事会秘书窦波先生出席了本次股东大会；公司其他高级管理人员列席了本次股东大会。

二、议案审议情况(一)非累积投票议案1、议案名称：公司2019年度董事会工作报告审议结果：通过2、议案名称：公司2019年度独立董事述职报告审议结果：通过3、议案名称：公司2019年度监事会工作报告审议结果：通过4、议案名称：公司2019年年度报告及摘要审议结果：通过5、议案名称：公司2019年度财务决算及2020年度财务预算报告审议结果：通过6、议案名称：公司2019年度利润分配预案审议结果：通过7、议案名称：公司2020年-2022年分红回报规划审议结果：通过8、议案名称：关于公司董事、监事2019年度薪酬执行情况及2020年度薪酬发放计划的议案审议结果：通过9、议案名称：关于增补公司2020年度投资计划的议案审议结果：通过(二)涉及重大事项，5%以下股东的表决情况(三)关于议案表决的有关情况说明本次股东大会审议的议案均为普通决议议案，已由出席股东大会的股东（包括股东代理人）所持有表决权的1/2以上通过。

重庆农商行行长办公会议事规则摘要：一、总则二、会议组织三、会议议程四、会议决策五、会议记录及纪要六、附则正文：一、总则重庆农商行行长办公会议事规则（以下简称“本规则”）旨在规范我行行长办公会议的组织、决策及记录等工作，确保会议高效、规范地进行。

本规则适用于我行行长办公会议的各项工作。

二、会议组织1.会议主持人：行长或行长指定的人员。

2.会议列席人员：相关部门负责人、相关业务人员等。

3.会议时间：根据工作需要，不定期召开。

4.会议地点：行长办公室或其他指定地点。

三、会议议程1.会议通知：会议召开前，相关部门负责整理会议议程，并向参会人员发送会议通知。

2.会议签到：参会人员应在会议开始前签到。

3.议题讨论：按照会议议程，各部门负责人依次汇报工作情况，与会人员就议题进行讨论。

4.意见征求：会议主持人就议题征求参会人员意见。

四、会议决策1.会议决策事项：涉及我行业务发展、经营管理、人事安排等重大事项。

2.决策程序：与会人员充分讨论后，会议主持人总结发言，形成会议决策。

3.会议决策记录：会议记录员将决策事项、决策结果等记录在会议纪要中。

五、会议记录及纪要1.会议记录：会议记录员应详细记录会议过程，包括议题、讨论内容、决策等。

2.会议纪要：会议结束后，会议记录员整理会议记录，形成会议纪要，经会议主持人审批后，分发给相关部门及参会人员。

六、附则1.本规则自发布之日起实施。

2.本规则的解释权归我行行长办公会议所有。

3.若本规则与我国法律法规冲突，以法律法规为准。

重庆再升科技股份有限公司（股票代码603601）2019年年度股东大会会议资料重庆渝北二〇二〇年五月目录会议议程03 议案一《2019年度董事会工作报告》05 议案二《2019年监事会工作报告》18 议案三《2019年度独立董事述职报告》23 议案四《2019年度财务决算和2020年度财务预算报告》32 议案五《关于2019年度关联交易和2020年度日常关联交易预计的议案》39 议案六《关于公司2019年度利润分配预案的议案》42 议案七《关于确认公司2019年年度报告全文及摘要的议案》43 议案八《关于公司及子公司向银行申请综合授信及相关事宜的议案》44 议案九《关于为全资子公司申请银行综合授信额度提供连带责任保证担保的议案》46 议案十《关于会计政策变更的议案》48重庆再升科技股份有限公司2019年年度股东大会会议议程（2020年5月14日）本次股东大会所采用的表决方式是现场投票和网络投票相结合的方式。

采用上海证券交易所股东大会网络投票系统，通过交易系统投票平台的投票时间为股东大会召开当时的交易时间段，即9:15—9:25，9:30—11:30，13:00—15:00；通过互联网投票平台的投票时间为股东大会召开当日的9:15—15:00。

现场会议时间：2020年5月14日上午10:00现场会议地点：重庆市渝北区回兴街道婵衣路1号公司五楼会议室会议召集人：公司董事会参会人员：股东、股东代表、董事、监事、高级管理人员及聘请的见证律师等一、主持人宣布会议开始并报告现场会议出席情况二、推选监票人和计票人三、审议下列议案1、《2019年度董事会工作报告》2、《2019年监事会工作报告》3、《2019年度独立董事述职报告》4、《2019年度财务决算和2020年度财务预算报告》5、《关于2019年度关联交易和2020年度日常关联交易预计的议案》6、《关于公司2019年度利润分配预案的议案》7、《关于确认公司2019年年度报告全文及摘要的议案》8、《关于公司及子公司向银行申请综合授信及相关事宜的议案》9、《关于为全资子公司申请银行综合授信额度提供连带责任保证担保的议案》10、《关于会计政策变更的议案》四、出席现场会议的股东进行投票表决五、休会统计表决情况六、宣布议案表决结果七、宣读股东大会决议八、见证律师发表律师意见九、签署股东大会决议和会议记录十、主持人宣布本次股东大会结束【议案一】重庆再升科技股份有限公司2019年度董事会工作报告各位股东:董事会根据《公司法》、《公司章程》以及国家有关法律、法规的规定，认真履行董事会工作职责，保障公司合法合规运营，面对复杂的政策环境和多变的市场形势，沉着应对挑战，全面把握机遇，全体董事恪尽职守、勤勉尽责，有效地保障了公司和股东的利益。

证券代码：601077 证券简称：渝农商行公告编号：2020-024重庆农村商业银行股份有限公司第四届董事会第三十四次会议决议公告本行董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

重庆农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”）第四届董事会第三十四次会议以书面传签、通讯表决方式召开，表决截止日为2020年5月14日。

本行已于2020年5月10日以电子邮件形式发出会议通知和材料。

本次会议应参与表决董事11名，实际参与表决董事11名。

因本行股东北京九鼎房地产开发有限责任公司持有的本行股份质押率超过其持有股份的50％，根据中国银行保险监督管理委员会的相关规定以及本行公司章程，限制北京九鼎房地产开发有限公司提名董事温洪海先生的表决权。

会议的召开符合法律、法规、规章和《重庆农村商业银行股份有限公司章程》的有关规定。

本次会议审议通过了以下议案：一、《关于审议西部航空有限责任公司关联交易的议案》表决情况：有效表决票11票，同意11票，反对0票，弃权0票。

西部航空有限责任公司为本行银保监会口径下的关联方，本次关联交易属银保监会口径下的重大关联交易。

本行独立董事对此发表了同意的独立意见。

二、《关于提请召开重庆农村商业银行股份有限公司2020年第一次临时股东大会的议案》表决情况：有效表决票11票，同意11票，反对0票，弃权0票。

同意于2020年6月29日召开本行2020年第一次临时股东大会。

关于股东大会通知，具体详见本行同日在上海证券交易所网站披露的《重庆农村商业银行股份有限公司关于召开2020年第一次临时股东大会的通知》。

特此公告。

重庆农村商业银行股份有限公司董事会2020年5月14日。