证券股份有限公司代理销售非公募金融产品风险及发行人评审实施细则模版

证券司代销金融产品引入与销售决策流程及评审委员会工作指引第一章总则第一条为适应公司金融产品销售业务发展需要，符合监管部门的监管要求,健全评估决策程序，加强决策科学性，控制业务风险，明确各部门和组织职责，根据中国证监会颁布的《证券公司代销金融产品管理规定》（证监会公告[2012]34号）和《xx证券有限责任公司代销金融产品业务管理办法（试行）》等有关规定，特制定本工作指引。

第二章产品引入与销售决策流程第二条公司代销金融产品通过制定和实施严格的产品引入机制，引进、评估和管理金融产品，从而建立健全公司代销的金融产品“白名单”及金融产品库，有效规范公司代销金融产品的管理。

具体引入流程如下：经纪业务事业部财富管理部引入或营业部上报财富管理部引入委托人及产品销售建议评委会调查小组尽职调查评审委员会上会审议并出具评审意见合规部审核并发表意见公司总经理办公会决策经纪业务事业部/财富管理部/营业部执行。

第三条具体流程如下：（一）经纪业务事业部财富管理部按照公司代销金融产品委托人准入标准提出引进申请及销售建议；（二）财富管理部汇总产品基本情况与相关资料；（三）财富管理部提请代销金融产品评审委员会进行委托人资格审查，对产品进行尽职调查和风险评估；（四）代销金融产品评审委员会（以下简称：评委会）指派尽职调查小组对委托人资格和金融产品风险进行审慎性调查，出具独立的《金融机构鉴定报告》、《金融机构尽职调查报告》、《产品尽职调查报告》、《产品评价报告》。

评委会对相关报告进行评审，并发表代销金融产品评审意见；（五）财富管理部提交代销协议文本及相关报告，合规部出具相关意见后上报公司总经理办公会审批，总经理办公会作出代销决策；（六）财富管理部按照公司决策意见，办理后续的协议签章及相关销售准备工作。

第三章部门职责第四条经纪业务事业部是公司代销金融产品业务的归口管理部门。

经纪业务事业部下设财富管理部与客户服务部，负责代销金融产品业务制度和业务流程的建设；负责外部金融机构的渠道建设和维护以及金融产品的开发和引进工作；负责金融产品管理工作，包括产品立项申请、评估审核、产品入库上架、产品报备等工作；负责金融产品代销机构“白名单”与产品库的维护工作；负责金融产品的营销策划和组织销售等工作；负责代销金融产品业务的售后产品信息披露、客户回访、受理投诉等客户服务相关工作。

**证券股份有限公司非金融企业债务融资工具承销业务风险管理办法（试行）第一章总则第一条为规范、稳健开展非金融企业债券融资工具承销业务，提升承销业务质量，防范承销业务风险，依据有关中国人民银行、中国银行间*场交易商协会颁布的《银行间债券*场非金融企业债务融资工具管理办法》、《银行间债券*场非金融企业债务融资工具注册规则》、《银行间债券*场非金融企业债务融资工具信息披露规则》等有关规定，特拟定本办法。

第二条本办法所称非金融企业债务融资工具指具备法人资格/资质的非金融企业发行的、商定在一定时限内还本付息的有价证券。

第三条本办法所称非金融企业债务融资工具承销业务是指由我司作为主承销商，依照与企业签订的承销协议，采用余额包销或代销方式组织非金融企业债务融资工具公开发行或非公开定向发行、并督促企业进行延续信息披露、及时兑付债务融资工具本息等，为企业发行非金融企业债务融资工具募集资金的业务。

余额包销是指我司依照协议商定，在商定的承销期终止后，依照发行资料文件规定的发行价格将未售出的债务融资工具所有自行购入的承销方式；代销是指我司依照协议商定，在商定的承销期终止之后，将未售出的非金融企业债务融资工具的余额所有退还给发行人的承销方式。

第四条本办法是对业务部门风险监控的最低要求，各业务部门应该依据有关部门实际状况以及每个项目的详细情形，严格进行风险的全面监控。

第五条开展非金融企业债务融资工具主承销业务，应遵守监管要求、*场规则和惯例，在制度建设、专业人员配备、部门协作等方面做好充份筹备，充份关注、防范、监控本业务有关的信用风险、声誉风险、*场风险、操作性风险和法律政策风险。

第二章风险划分第六条非金融企业债务融资工具承销业务的业务风险主要包括以下种类：1、信用风险，指由于承销业务对发行人筛选、审批不够严格或者债务融资工具存续期间发行人经营发生重大变化，而发生无法及时偿付债务融资工具本息、严重影响或可能影响债务融资工具本息偿付的风险。

证券有限责任公司代销金融产品业务风险控制制度模版一、前言证券有限责任公司作为金融市场中的重要机构之一，承担着代销金融产品的责任。

为了保障公司及客户的利益，有效控制代销金融产品业务风险，本文制定了相应的风险控制制度。

二、风险识别和评估1.风险识别：公司应根据代销金融产品的具体情况，针对性地识别可能存在的风险。

主要包括市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险、法律风险等。

2.风险评估：公司应对已识别的风险进行评估，制定相应的控制措施。

评估依据风险的可能性和程度，对风险进行分类，确定应对措施的优先级。

三、审查和控制1.审查机制：公司应建立完善的审查机制，控制代销金融产品的质量和风险。

具体措施如下：（1）明确客户的基本情况，了解客户的投资经验、投资目的和风险承受能力，评估客户是否适合购买相关产品。

（2）审查金融产品的基本情况，包括其投资标的、发行主体、风险评级、收益情况等。

（3）对产品发行主体的信用情况进行评估，确保发行主体具有良好的经营状况和偿付能力。

2.风险控制机制：公司应建立完善的风险控制机制，对代销金融产品的风险进行有效控制。

具体措施如下：（1）加强投资风险管理，制定详细的风险管理计划和应急预案，确保风险得到有效控制。

（2）加强业务流程管理，规范代销金融产品的销售流程和操作流程，确保全程可跟踪并保留相关的业务记录。

（3）加强内部检查和审计，定期对代销金融产品业务进行监督、检查和审计，及时发现和纠正问题。

四、监督和管理1.监督机制：公司应建立监督机制，对代销金融产品业务做到全面监督。

具体措施如下：（1）建立完善的内部监管和检查制度，严格控制各部门和人员的业务权限。

（2）依据公司的风险控制标准，建立风险评估和风险预警机制，提高对风险的识别和评估能力。

2.管理机制：公司应建立健全的管理机制，加强对代销金融产品的管理。

具体措施如下：（1）明确各部门和人员的职责和权限，实现全员风险意识和全员控制。

（2）加强对代销金融产品业务的纪律教育和业务培训，在业务流程中始终贯彻风险控制的理念。

**证券股份有限公司代理销售非公募金融产品投资者适当性管理实施细则（暂行）（*年**月修订）第一章总则第一条依据有关《证券投资基金法》、《证券公司代销金融产品管理规定》、《证券期货投资者适当性管理办法》、《私募投资基金募集行为管理办法》、《基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）》、《证券经营机构投资者适当性管理实施指引（试行）》《**证券业金融产品销售业务自律规范》等有关法律、行政法规、规章、自律组织规定及《**证券股份有限公司代理销售金融产品管理办法》、《**证券股份有限公司投资者适当性管理暂行办法》等公司制度，拟定本细则（以下简称“本细则”）。

第二条公司代理销售非公募金融产品适当性管理，是指公司在代理销售非公募金融产品过程中，依据有关投资者的风险承受能力销售不同风险等级的金融产品，把合适的非公募金融产品提供给合适的投资者。

第三条本细则所指非公募金融产品，包括（但不限于）私募投资基金，证券、期货、基金公司及其子公司发行的特定客户资产管理计划，信托公司资金信托计划，保险资产管理公司资产管理计划，收益凭证，银行理资产品等。

第四条公司代理销售非公募产品适当性管理的指导原则包括：（一）投资者权益优先原则。

当公司或销售人员的权益与投资者的权益发生冲突时，应当优先保障投资者的合法权益。

（二）客观性原则。

公司应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证适当性管理的实施。

对产品管理人、产品和投资者的调查和评估，应当尽力做到客观准确，并作为销售人员向投资者推介合适产品的重要依据。

（三）有效性原则。

通过建立科学的投资者适当性管理制度与方法，确保投资者适当性管理的有效执行。

（四）差异性原则。

公司应当对投资者进行分类管理，对普通投资者和专业投资者实施差别适当性管理，履行差别适当性义务。

第二章职责分工第五条依据有关《**证券股份有限公司代理销售金融产品管理办法》以及有关规定，公司金融产品委员会（以下简称“委员会”）负责非公募产品投资者适当性材料的评估。

证券股份有限公司代理销售公募基金产品适当性管理实施细则第一章总则第一条为了提高公募基金产品客户管理和服务水平，切实保护公募基金产品投资者合法权益，向适当的投资者，提供适当的公募基金产品和服务，根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金销售适用性指导意见》、《证券股份有限公司销售适当性管理制度》，特制定本细则。

第二条公司公募基金产品销售适用性管理，是指公司作为公募基金产品代销机构以了解自己客户为基础，以客户风险承受能力评估为重点，提高个人投资者识别、防范和控制风险的能力，引导其理性参与同自身风险承受能力相适应的公募基金产品。

第三条公司公募基金产品销售适用性管理的工作原则包括：（一）投资人利益优先原则当公司或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时，应当优先保障基金投资人的合法利益。

（二）全面性原则公司将公募基金销售适用性作为内部控制的组成部分，将基金销售适用性贯穿于基金销售的各个业务环节，对基金管理人、基金产品和基金投资人都要了解并做出评价。

（三）客观性原则公司建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证公募基金产品销售适用性的实施。

对基金管理人、基金产品和基金投资人的调查和评价，应当尽力做到客观准确，并作为基金销售人员向基金投资人推介合适基金产品的重要依据。

（四）及时性原则公募基金产品的风险评价和基金投资人的风险承受能力评价应当根据实际情况及时更新。

第四条本办法中的公募基金产品是指基金管理公司、证券公司的资产管理公司等发行的公募基金产品。

第二章公募基金产品销售适用性工作职责分工第五条代销金融产品工作组（以下简称“工作组”）分别设置公募产品引入岗、公募产品流程管理岗、公募产品风险管理岗。

公募产品引入岗负责公募基金产品及重点销售公募基金产品的推荐、引入；公募产品流程管理岗负责公募基金产品上架销售全过程管理；公募产品风险管理岗负责复核第三方评估机构出具的基金风险评级结果及公募基金产品的风险管理相关工作。

证券有限责任公司代销金融产品业务工作指引第一章总则第一条为明确xx证券有限责任公司（以下简称“公司”）代销金融产品业务的操作规范，确保代销金融产品业务有序、健康发展，有效履行业务风险防范，根据中国证监会发布的《证券公司代销金融产品管理规定》（证监会公告[2012]34号）和《xx证券有限责任公司代销金融产品业务管理制度》（以下简称“业务管理制度”）的有关规定，特制定本工作指引。

第二条代销金融产品业务指公司经中国证监会派出机构审核批准获得代销金融产品业务资格后，接受金融产品委托人的委托（以下简称：委托人），为其销售金融产品或者介绍金融产品购买人的行为。

第三条公司代销的金融产品主要包括银行理财产品、集合信托产品、保险产品以及其他已经国家有关部门或者其授权机构批准或者备案在境内发行的金融产品。

公募基金公司发行的开放式基金及本公司发行的资产管理集合产品按照国家相关法规、制度及公司相关制度办理。

第四条公司代销金融产品业务开展模式分两类：销售模式和客户介绍模式（居间）。

销售模式是公司代理销售委托人的金融产品；客户介绍模式（居间）是公司接受委托人的委托，为其介绍客户。

二者均须符合本指引规定的业务操作规范。

(一)销售模式：客户经过证券营业部销售服务人员的宣传推介及风险揭示、确定购买产品之后，在营业部办理账户开立，并完成划款和认购的交易行为。

由清算部与委托人进行资金、产品份额结算，经纪业务事业部、计划财务部负责产品信息披露及收益确认工作。

(二)客户介绍模式（居间）：客户经过证券营业部销售服务人员的宣传推介及风险揭示之后，与证券营业部销售服务人员确定购买产品预约，经由销售服务人员介绍直接与委托人签订产品销售协议，并与金融产品委托人完成认购和缴款的交易活动，由金融产品委托人负责产品的信息披露工作。

证券营业部负责做好客户购买的预约登记以及认购完成后的台账录入，经纪业务事业部、计划财务部负责台帐核对及收益确认工作。

第五条本工作指引适用于涉及代销金融产品业务的公司总部及各证券营业部。

证券有限责任公司代销金融产品业务审计稽核制度模版一、前言证券有限责任公司代销金融产品为公司获取收益的一种方式，是公司业务中的重要组成部分。

核心控制点是代销业务环节的稽核与审计工作。

本制度的制定目的是为规范公司代销金融产品业务的稽核和审计工作，保证公司代销金融产品业务的合规性和风险可控性，防范公司代销业务风险，提高公司内控水平，确保代销业务能够正常、稳健的进行。

二、适用范围本制度适用于公司代销金融产品业务的稽核和审计工作。

相关工作人员必须熟悉并执行本制度。

三、工作流程稽核工作由稽核部门负责，全流程审计由审计部门负责。

稽核部门和审计部门应当密切配合，保证稽核和审计工作的客观性和专业性。

1.稽核工作（1）整理资料。

稽核人员应当在稽核前将相关文件、数据资料、检查表格等准备齐全。

（2）说明情况。

稽核前，稽核人员应当与业务负责人说明稽核目的和内容，并听取业务负责人的意见和反馈。

（3）实地稽核。

稽核人员应当到公司提供代销金融产品的场所进行实地稽核，全面了解代销金融产品的情况，核实相关文件和数据资料的真实性。

（4）稿件编制。

稽核人员应当在稽核完成后，根据实地情况和资料核对的结果，编制完整的稽核报告。

（5）提交报告。

稽核人员应当将稽核报告提交给具有处理权的管理层审核、批准。

2.审计工作（1）设定审计计划。

审计部门应当根据业务风险、事项重要性等因素，制定年度审计计划。

（2）明确审计内容。

审计部门应当明确审计内容，列出审计清单和检查表格，审计过程中应当突出关注企业代销金融产品业务的合规性和风险控制情况。

（3）实地审计。

审计人员应当到代销金融产品的场所进行实地审计，全面了解公司代销金融产品的情况，核实相关文件和数据资料的真实性。

（4）稿件编制。

审计人员应当在审计完成后，根据实地情况和资料核对的结果，编制完整的审计报告。

（5）提交报告。

审计报告应当提交给具有处理权的管理层审核、批准。

四、工作内容公司的代销金融产品业务主要包括以下几个方面：1.代销产品的合法性稽核人员和审计人员应当核查代销产品的合法性，包括该产品是否取得了监管机构的批准以及是否符合相关规定。

证券股份有限公司代理销售非公募金融产品适当性管理实施细则为了保护投资者利益、规范证券公司代理销售非公募金融产品行为，证券股份有限公司制定了《代理销售非公募金融产品适当性管理实施细则》。

该细则包括以下内容：一、适用范围本细则适用于证券公司代理销售非公募金融产品的行为，包括2014年4月1日后发行的所有非公募金融产品。

二、适当性管理原则证券公司代理销售非公募金融产品时，应当遵循以下适当性管理原则：1. 投资者适当性评估：证券公司应当在接受投资者委托代理销售非公募金融产品前，进行投资者适当性评估。

评估内容包括投资者的投资经验、风险承受能力、财务状况、投资目的等。

评估结果应当详细记录并保存至少3年。

2. 投资者风险提示：证券公司应当向投资者提供充分、明确的风险提示，包括非公募金融产品的投资风险、适当性匹配风险、信用风险、流动性风险等。

风险提示应当在销售过程中多次提醒投资者，并在客户签署产品购买合同前再次确认。

3. 投资者信息披露：证券公司应当向投资者提供真实、准确、完整的产品信息，包括产品名称、基本特征、风险等级、募集规模、投资策略、管理费用及托管费用等。

信息披露应当在销售过程中充分披露，并在客户签署产品购买合同前再次确认。

4. 投资者投诉处理：证券公司应当建立健全的投诉处理制度，及时处理投资者反映的问题，并记录投诉处理过程。

三、适当性匹配证券公司代理销售非公募金融产品时，应当根据投资者的适当性评估结果，进行适当性匹配，确保产品投资风险和收益与投资者的风险承受能力相匹配。

如果证券公司认为某个产品不适合某些投资者，应当及时向投资者进行风险提示，并拒绝代理销售该产品。

四、销售规范管理证券公司代理销售非公募金融产品时，应当遵守以下销售规范管理：1. 代理销售权限：证券公司应当履行相关合法手续，取得涉及销售非公募金融产品的合法资质和许可，并在代理销售过程中遵守相关法律法规。

2. 销售奖励管理：证券公司应当建立健全销售奖励制度，包括奖金、津贴和其他非现金激励等，明确销售过程中的收益分配规则。

证券股份有限公司代理销售非公募金融产品适当性管理实
施细则模版
一、前言
为保护投资者利益，维护市场秩序，规范金融产品的代理销售行为，本公司制定本适当性管理实施细则，以确保非公募金融产品代理销售管理的严密性与规范性。

二、适用范围
本细则适用于我公司代理销售非公募金融产品的所有环节。

三、适当性管理制度建立与有效实施
1. 适当性管理制度建立
本公司应当建立非公募金融产品代理销售适当性管理制度，明确非公募金融产品的适当性要求和投资者的分类标准，确保以风险为导向的合规交易。

2. 有效实施
本公司应当制定实施细则，确保代理销售非公募金融产品的风险管理与适当性管理有效实施。

本公司应当要求销售人员接受适当性管理培训，确保具备专业的金融知
识和实际操作经验。

四、风险评估与投资者分类
1. 风险评估
本公司应当按照非公募金融产品风险等级进行风险评估，并制定投资者分类标准。

2. 投资者分类标准
本公司应根据投资者风险承受能力和投资相关背景，将投资者分为保守型、稳健型、平衡型、积极型、激进型等几种类型。

五、非公募金融产品风险分级
1. 非公募金融产品应按照风险分级方法进行风险分级，将风险等级分为低风险、中低风险、中风险、中高风险、高风险等几个等级。

2. 非公募金融产品风险评估流程
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**证券股份有限公司非金融企业债务融资工具承销业务操作规程（试行）第一章总则第一条为规范、稳健开展**证券股份有限公司（以下简称“我司”或者“公司”）非金融企业债务融资工具承销业务，提升承销业务质量，防范承销业务风险，建立健全非金融企业债务融资工具承销业务管理体系，依据有关中国人民银行、中国银行间*场交易商协会颁布的《银行间债券*场非金融企业债务融资工具管理办法》、《银行间债券*场非金融企业债务融资工具注册规则》、《银行间债券*场非金融企业债务融资工具信息披露规则》等有关规定，特拟定本操作规程。

第二条本规程所称非金融企业债务融资工具，是指具备法人资格/资质的非金融企业在银行间债券*场发行的，商定在一定时限内还本付息的有价证券。

目前主要包括短期融资券（短融）、中期票据（中票）、中小企业集合票据和超级短期融资券（超短融）等类型。

第三条本规程规范的非金融企业债务融资工具承销业务是指我司作为牵头主承销商，依照与企业签订的承销协议，采用余额包销或代销方式组织非金融企业债务融资工具公开发行或非公开定向发行、并督促企业进行延续信息披露、及时兑付债务融资工具本息等，为企业发行非金融企业债务融资工具募集资金的业务。

第四条投资银行质量监控总部可以依据有关监管机关的关于规定及业务开展实际情形，执行简易立项流程，其中经过公司非权益类立项小组表决通过是必备环节，其余环节可依据有关项目情形灵活处理。

对我司承担主承销商及承担余额包销责任的非权益类承销项目，需经过公司非权益类立项小组审议通过，未经公司非权益类立项小组通过的项目，不得对外进行申报。

第五条承做非金融企业债务融资工具项目应当与发行人签订承销协议，在承销协议中界定各方的权利义务关系，商定明确的承销基数。

采用包销方式的，1应当明确包销责任。

公开发行债券依照法律、行政法规的规定应当由承销团承销的，应当签订承销团协议。

第六条本规程规定的非金融企业债务融资工具承销业务操作规程（以下简称“规程”），涵盖了一个完整的非金融企业债务融资工具承销业务所实施的所有工作，包括“项目承揽”、“项目立项”、“尽职调查”、“项目审核”、“项目申报”、“发行上*”、“将来管理”等主要环节。

XXX证券股份有限公司代销金融产品业务风险揭示书尊敬的投资者：XXX证券股份有限公司（以下简称“XXX”）郑重提示您，代销金融产品业务中存在的风险，包括但不限于以下内容。

请您仔细阅读，并郑重考虑是否参与代销金融产品业务。

一旦您作出参与代销金融产品业务的决定，该业务中存在的风险将由您承担。

一、代销金融产品，是指证券公司接受金融产品发行人的委托，为其销售金融产品或者介绍金融产品购买人的行为。

证券公司代销金融产品，应当取得代销金融产品业务资格。

投资者在参与XXX代销的金融产品前，应了解XXX是否具有开展代销金融产品业务的资格。

二、投资者应了解XXX代销的各类金融产品是否经国家有关部门或者其授权机构批准或者备案发行。

三、XXX对代销金融产品活动实行集中统一管理，分支机构不得擅自代销未经公司批准销售的金融产品，若投资者参与了未经XXX 统一组织销售的金融产品所致的风险和损失由投资者自行承担。

投资者可通过XXX网站、呼叫中心、工作人员等了解相关金融产品信息。

四、XXX仅为金融产品发行人提供代销服务，如因产品设计、运营和金融产品发行人提供的信息不真实、不准确、不完整而产生的责任，将由金融产品发行人承担，XXX不承担任何担保责任。

五、XXX虽然已对代销金融产品的风险因素、客户的风险承受能力进行了评估，实施了客户适当性管理制度，但是受限于评估技术，不能确保金融产品风险等级与参与产品的客户风险承受能力类型完全相适应。

因投资者的自身要求，投资者的风险承受能力与所参与产品的风险特征未必匹配，由此产生的所有风险由投资者自行承担。

客户应当审慎选择XXX代销的金融产品，充分了解金融产品的基本性质、风险收益特征、管理费用等信息，因参与金融产品产生的风险和损失由投资者自行承担。

六、客户通过XXX参与金融产品，和直接通过金融产品发行人参与相比，有关资金到账时间可能存在差异。

七、如通过非XXX资金账户保证金扣款方式参与产品，客户应当充分认识并确保参与产品打款时的资金安全。

证券股份有限公司代理销售非公募金融产品档案保管细则模版证券股份有限公司代理销售非公募金融产品档案保管细则模板第一章总则第一条目的与依据为规范证券股份有限公司代理销售非公募金融产品档案保管工作的管理，保障客户权益，本细则制订。

本细则依据有关法律法规以及公司管理的实际情况制订。

第二条适用范围本细则适用于证券股份有限公司代理销售的所有非公募金融产品档案的保管工作。

第三条档案保管的原则档案保管应当遵循保密性、完整性、可追溯性和合规性的原则。

1.保密性：非公募金融产品档案应当按照有关法律法规和公司规定的标准对保密性进行严格把控。

2.完整性：非公募金融产品档案应当完整并包含该金融产品的全部信息。

3.可追溯性：非公募金融产品档案应当能够追溯到数据来源，方便业务发生时的情况查阅以及后续的审计工作。

4.合规性：非公募金融产品档案应当符合有关法律法规和公司规定的要求。

第二章档案保管的具体管理第四条档案制作非公募金融产品档案应当由原始数据、业务数据和业务测试数据等信息组成，并且应当在合规有效性的基础上，按照统一制度进行编号和设定大类以及小类等分类管理。

第五条档案传递非公募金融产品档案应当按照公司规定进行传递，并且传递必须在保密情况下进行。

如果有需要检查档案内容的情况，查阅人员应当经过严格的保密审批手续。

第六条档案的存储非公募金融产品档案应当统一存储在公司指定的存储设备上。

这样做能够确保档案更容易进行管理和查阅。

档案必须设置访问权限，并且不得随意泄露。

第七条档案的备份非公募金融产品档案的备份需要按照公司规定的标准进行备份，必须在保证数据安全性的基础上进行备份。

如果备份操作有误，需要备份人员对其进行核查确认。

第八条档案使用非公募金融产品档案只能在有关人员经过严格的审批程序后使用。

使用时应当严格按照公司制定的操作流程进行。

第九条档案销毁非公募金融产品档案应当根据公司规定进行销毁。

销毁必须在保证保密性、及时性和准确性的基础上进行。

《证券公司代销金融产品风险评估管理办法模版》摘要：证券公司代销金融产品风险评估管理办法，公司代销金融产品评审委员会（以下简称评委会）委派尽职调查小组负责对拟代销的金融产品开展尽职调查工作，尽职调查小组可以根据具体的拟代销金融产品确定调查内容的范围，但（一）（二）（三）（四）（五）（六）（七）项为必须调查的内容证券公司代销金融产品风险评估管理办法第一条为规范公司代销金融产品风险评估工作，对拟代销金融产品开展有效的尽职调查，在金融产品引入中遵循诚实、信用、谨慎、有效的基本原则，根据相关法律法规及公司规章制度，特制定本管理办法。

第二条代销金融产品的范围包括在境内发行，并经国家有关部门或者其授权机构批准或者备案各类金融产品。

法律、行政法规和国家有关部门禁止代销的除外。

公司代销开放式基金和销售本公司资产管理集合产品的，参照国家相关法律、法规、规定和公司相关制度执行。

私募股权投资基金根据监管精神和公司自身合规要求，目前暂不考虑开展产品代销业务。

第三条公司代销金融产品必须进行尽职调查。

金融产品尽职调查工作是公司产品风险管理的重要组成部分。

代销金融产品尽职调查是指由公司在拟代销金融产品前，对金融产品适销性、可能存在的各种风险以及风险控制措施进行的论证、分析和评估工作，从而实现有效控制金融产品风险、保护金融产品投资人利益的活动。

第四条公司对代销金融产品的尽职调查工作遵循勤勉尽责、诚实信用、客观公正的原则，实行双人调查制度。

第五条公司代销金融产品评审委员会（以下简称评委会）委派尽职调查小组负责对拟代销的金融产品开展尽职调查工作。

尽职调查小组由公司研究发展部和经纪业务事业部及相关专业评估人员组成。

尽职调查小组对拟代销的金融产品出具正式、独立的尽职调查报告。

第六条评委会尽职调查人员应具备较完备的金融、法律、财务等专业知识，接受相关培训，并依照诚信和公正原则开展工作。

第七条公司对代销金融产品的尽职调查过程，可采取现场调查和非现场调查的方式，通过实地查看、访谈、列席会议、讨论、查阅、信息分析、印证、政府有关部门和其他金融机构查询、浏览媒体、聘用独立第三方中介机构等方法开展。

证券有限责任公司代销金融产品信息披露制度第一章总则第一条为加强对公司代销金融产品的信息披露工作的管理，规范公司代销金融产品的信息披露行为，维护投资者的合法权益，依据《证券公司代销金融产品管理规定》等有关规定，制定本制度。

第二条本制度所指金融产品是在境内发行，并经国家有关部门或者其授权机构批准或者备案发行的各类金融产品。

法律、行政法规和国家有关部门禁止代销的除外。

第三条本制度所称信息披露是指在规定的时间以规定的方式向产品客户及其他相关利益者公布产品相关信息和进行风险揭示。

第四条公司对代销金融产品信息的披露应确保全面、公正、准确和及时，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，不得违规承诺收益或者承担损失。

第二章信息披露基本要求第五条公司向客户推介金融产品之前，应当了解客户的基本情况，评估其购买金融产品的适当性；公司应对所代销金融产品的风险状况进行评估，确定适合购买的客户类别和范围。

第六条公司在推介产品时，应当向客户说明，因金融产品设计、运营和委托人提供的信息不真实、不准确、不完整而产生的责任由委托人承担，公司不对金融产品合同承担任何担保责任。

第七条公司应当以书面或者电子方式记载向客户推介、销售金融产品的有关情况，妥善保管与代销金融产品活动有关的各种文件、资料。

第三章信息披露主要内容和方式第八条公司向客户披露的内容包括委托人提供的金融产品合同当事人情况介绍、金融产品说明书、金融产品的信用风险、市场风险、流动性风险等主要风险特征、公司对产品的风险评级、金融产品管理费用、投资者可能承担的最大损失等，以及公司与金融合同当事人之间是否存在关联关系及存续期间的产品收益公告、产品信息等。

第九条对于公司界定的复杂金融产品，公司应在进一步了解产品的结构、产品的信用风险性质和复杂程度、客户是否会被要求追加后续投资或承担后续债务等基础上，向客户充分披露关于产品的具体信息，并用浅显易懂的语言告知客户。

第十条公司代销金融产品信息披露方式包括但不限于下列方式：（一）公司网站上的说明和介绍；（二）产品说明书上的说明和介绍；（三）推介人员的说明和介绍；（四）客户服务人员的说明和介绍；（五）通过邮件、短信方式等推送的信息。

证券有限责任公司代销金融产品委托人资格审查制度模版证券有限责任公司代销金融产品委托人资格审查制度第一章总则为规范证券有限责任公司代销金融产品委托人的资格审查流程，落实风险防范责任，保障委托人权益，制定本制度。

第二章适用范围本制度适用于证券有限责任公司代销金融产品委托人的资格审查。

第三章审查程序（一）资格申请证券有限责任公司代销金融产品委托人需向公司提交资格申请，包括《代销金融产品委托人资格申请书》、企业法人营业执照副本、组织机构代码证、税务登记证、委托书等文件。

（二）初审公司对提交的资格申请材料进行初审，审查资格申请人的经营管理、风险防范能力、信用记录等情况。

若初审不通过，需向资格申请人给出书面意见。

（三）现场考查对初审通过的资格申请人进行现场考查，对企业内部管理、运作情况、风险控制情况等方面进行深入调查。

（四）风险评估公司根据现场考查和资格申请人提交的材料，结合市场情况进行全面风险评估。

（五）审查结果公司根据初审、现场考查和风险评估的结果，对资格申请人作出审查结果，分为通过、不通过、需进行调整并重新申请等情况。

对通过审查的资格申请人发放《代销金融产品委托人资格证书》。

第四章委托人准入标准（一）资产要求：资格申请人无低于申请委托的金融产品的总额十倍的清欠记录；基本资产净值在100万元以上。

（二）经验与能力：资格申请人需具备完善的内部控制机制和风险管理体系，并有5年以上同业经验。

（三）信用记录：资格申请人需有良好的信用记录和经营历史，无不良记录。

（四）其他要求：资格申请人需符合当地相关法律法规标准，无不良记录。

第五章委托人管理（一）证券有限责任公司代销金融产品委托人需遵循公司的管理要求，执行证券投资规划。

（二）证券有限责任公司代销金融产品委托人需具备完善的风险管理措施，对委托人投资行为进行监测和风险评估。

（三）证券有限责任公司代销金融产品委托人需按时报送各类报表和信息，如资产负债表、收支表、业务报告等。