证券从业资格考试基础知识识记

第一章一、债券发行人：中央政府、地方政府、中央政府机构、金融机构、公民和企业。

有形市场的诞生是证券市场走向集中化的重要标志之一。

证券市场基本功能：筹资-投资功能、定价功能、资本配置功能。

（证券的价格是证券市场上证券供求双方共同作用的结果。

）（证券价格的高低是该证券所能提供的预期报酬率的高低来决定的。

）二、证券发行人：公司、政府和政府机构；（中央银行作业证券发行主体第一类：中央银行股票；第二类：调控货币供给量目的发行的特殊债券；）中央银行票据：期限从3个月到3年不等。

证券投资人机构投资者：政府机构、金融机构、企业和事业法人及各类基金等。

金融机构-证券经营机构（证券公司）：以其自有资本、营运资金和受托投资金进行证券投资。

金融机构-合格境外机构投资者（QFII）：单个境外投资者通过合格境外机构投资持有一家上市公司股票，持股比例不得超过该公司股份总数的20%。

所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和，不超过该上市公司股份总数的20%。

个人投资者是证券市场最广泛的投资者。

证券市场的中介机构：一、证券公司；二、证券登记结算机构；三、证券服务机构（证券投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机构、会计师事务所、律师事务所等。

）自律性组织：证券交易所、证券业协会。

证券监管机构：中国证监会及基派出机构。

第二章股票股票应载明的事项主要有：公司名称、公司成立的日期、股票种类、票面金额及代表的股份数、股票的编号。

股票的性质：1、股票是有价证券；2、股票是要式证券；3、股票是证权证券；（用来证明股东的权利。

）4、股票是资本证券；5、股票是综合权利证券。

股票的特征：收益性、风险性、流动性、永久性、参与性。

记名股票可以一次或分次缴纳出资：全体发起人首次出资额不得低于注册资本的20%，基余部分由发起人自公司成立之日起两年内缴足。

以募集方式设立的股份有限公司的，发起人认购的股份不得少于公司股份总数的35%。

无记名股票股东权利归属股票的持有人。

证券从业资格证重点知识点证券从业资格证是证明证券从业人员在相关知识和技能方面具备合格水平的证书。

持有证券从业资格证是从事证券交易和投资咨询等工作的必备条件。

为了帮助大家更好地备考证券从业资格证考试，本文将介绍一些重点的知识点。

一、证券市场基本知识1. 证券的定义和特点：证券是指可以交易的、以货币计价的金融资产，是公司、金融机构等为了筹集资金而发行的债券、股票、基金等证明所有权或债权关系的凭证。

证券具有流动性高、价值波动大、风险与收益相对高等特点。

2. 证券市场的分类：证券市场主要分为一级市场和二级市场。

一级市场是证券的发行市场，是证券发行人与投资者直接进行交易的场所；而二级市场是证券的交易市场，投资者之间通过交易所或场外市场进行证券交易。

3. 证券交易的两种方式：证券交易可以通过交易所进行交易，也可以通过场外市场进行交易。

交易所是按照一定的规则和程序进行交易的场所，例如上海证券交易所、深圳证券交易所；而场外市场是指在交易所以外的场所进行的证券交易。

二、证券市场监管机构和法律法规1. 证监会的职责和作用：中国证券监督管理委员会（证监会）是我国的证券市场监管机构，负责证券市场的监督管理和监管工作。

证监会的主要职责包括制定证券市场准入规则、监督管理证券公司、维护证券市场稳定等。

2. 证券法的主要内容：证券法是我国证券市场的法律基础，主要包括证券的发行和交易、证券交易所的组织与监督、证券公司的组织与监督、证券投资基金的监督管理等内容。

证券从业人员需要熟悉证券法的相关规定。

3. 相关法律法规的遵守：证券从业人员在从事证券交易和投资咨询等工作中，必须遵守证券法以及其他相关法律法规的规定，如《证券投资基金法》、《公司法》、《证券公司监督管理条例》等。

三、证券投资基金知识1. 证券投资基金的定义和分类：证券投资基金是由投资者资金合集而成，由基金管理人按照设立目的和投资策略进行管理和投资的一种证券投资工具。

根据基金的投资标的和投资策略的不同，证券投资基金可以分为股票基金、债券基金、混合基金、指数基金等。

证券考证知识点总结一、证券市场的基本知识1. 证券市场的分类证券市场主要分为股票市场和债券市场。

股票市场是指公司通过发行股票而筹集资金的市场。

债券市场是指政府和企业通过发行债券而筹集资金的市场。

2. 证券市场的功能证券市场有资金融通和风险管理等功能。

其中，资金融通是指证券市场通过股票和债券的发行，向企业和政府提供融资渠道；风险管理是指投资者通过证券市场进行投资，实现风险分散。

3. 证券市场的发展历程证券市场经历了从简单的股票交易到成熟的综合证券交易市场的发展历程。

在我国，证券市场的发展经历了从1990年代的初期发展到2010年代的成熟发展阶段。

二、证券交易的基本知识1. 证券交易的分类证券交易主要分为一级市场（发行市场）和二级市场（流通市场）。

一级市场是指证券首次发行的市场，二级市场是指已经发行的证券进行交易的市场。

2. 证券交易的方式证券交易主要有集中竞价交易和协议报价交易两种方式。

集中竞价交易是指证券交易市场通过竞价方式进行交易；协议报价交易是指证券交易双方通过协商方式进行交易。

3. 证券交易的费用证券交易的费用主要包括佣金、印花税、交易征费和过户费等。

其中，佣金是指证券经纪人从投资者处收取的交易费用；印花税是指证券交易时应缴纳的税费。

4. 证券交易的原则证券交易的原则主要包括公平、公正、公开和诚信等。

其中，公平是指交易双方在交易中享有平等的交易权利；公正是指交易双方在交易中应当受到公正的对待；公开是指交易信息应当得到公开披露。

三、证券投资的基本知识1. 证券投资的分类证券投资主要分为股票投资和债券投资。

股票投资是指投资者通过购买公司股票的方式进行投资；债券投资是指投资者通过购买政府和企业债券的方式进行投资。

2. 证券投资的风险与收益证券投资的风险包括市场风险、信用风险和流动性风险等。

市场风险是指证券投资受到市场波动的影响；信用风险是指投资者面临的信用违约风险；流动性风险是指投资者面临的资产变现风险。

证券从业资格《金融市场基础知识》必背考点一、金融市场体系1．1983年9月国务院决定中国人民银行专门行使中央银行的职能，1992年成立了中国证券监督管理委员会、1998年成立了中国保险监督管理委员会、2003银监会正式挂牌运作，标志着中国金融业形成了“三驾马车”式的垂直分业监管体制，自此“一行三会”的监管架构正式形成。

2．2004年5月，经国务院批准，中国证监会批复同意深圳证券交易所在主板市场内设立中小板块。

3．2001年7月16日正式开办三板市场，官方名称是“代办股份转让系统”。

4．上海证交所成立于1990年11月26日，同年12月19日开业，归属中国证监会直接管理。

5．深圳证交所成立于1990年12月1日，1991年7月3日正式营业。

6．股票型上市公司：在最近3年内无重大违法行为，财务会计报告无虚假记载；开业在3年以上，最近3年连续营利。

7．债券型上市公司：公司债券的期限为1年以上。

8．全国中小企业股份转让系统股票挂牌条件：依法设立且存续满2年。

9．全国中小企业股份转让系统投资者条件，对于个人投资者：具有2年以上证券投资经验。

10．区域性股权交易市场（又称区域性市场、区域股权市场、第四板市场）2008年天津股权交易所的成立，是此次浪潮开始的标志性起点。

二、证券市场主体1．中国人民银行从2003年起开始发行中央银行票据，期限从3个月到三年不等。

2．2007年9月29日，中国投资有限责任公司（简称中投公司）正式挂牌成立。

3．企业年金基金不得直接投资于权证，但因投资股票、分离交易可转换债等投资品种而衍生获得的权证，应当在权证上市交易之日起10个交易日内卖出。

4．证券公司监管制度中的信息报送与披露制度要求：信息报送制度，应当自每一个会计年度结束之日起4个月内，向中国证监会报送年度报告，自每月结束之日起7个工作日内送月度报告。

5．证券资产管理业务人员具有证券从业资格，且无不良行为记录，其中具有3年以上证券自营、资产管理或者证券投资基金管理从业经历的人员不少于5人。

证券从业基础知识考前必背1、货币市场的主要功能是短期资金融通。

2、根据我国《证券交易所管理办法》，会员大会是会员制证券交易所的最高权利机构。

3、国际短期资金流动是指期限为一年或一年以下的资金的跨国流动。

主要包括投机性资金流动、贸易性资金流动、套利性资金流动和保值性资金流动。

4、证券公司既是证券市场上重要的中介机构，又是证券市场上重要的机构投资者。

5、货币政策传导机制一般过程为：货币政策工具—操作目标—中介目标—最终目标。

6、证券交易所是证券买卖双方公开交易的场所，是一个高度组织化、集中进行证券交易的市场，是整个证券市场的核心。

7、主板市场是资本市场中最重要的组成部分，很大程度上能够反映国家或地区的经济发展状况，有“宏观经济晴雨表”之称。

8、区域性股权市场是为其所在省级行政区域内中小微企业证券非公开发行，转让及相关活动提供设施与服务的场所。

9、证券融资是资金盈余单位和赤字单位之间以有价证券为媒介实现资金融通的金融活动。

10、企业的组织形式可分为独资制、合伙制和公司制。

现代公司主要采取股份有限公司和有限责任公司两种形式，其中，只有股份有限公司才能发行股票。

11、个人投资者是证券市场最广泛的投资者。

12、中央银行以公开市场操作作为政策手段，通过买卖政府债券或金融债券，影响货币供应量进行宏观调控。

13、我国国有资产管理部门或其授权部门持有国有股，履行国有资产的保值增值和通过国家控股、参股来支配更多社会资源的职责。

14、根据个人投资者对待投资中风险和收益的态度，理论上可分为风险偏好型、风险中立型和风险规避型三种。

15、证券金融公司向证券公司转融通的期限一般不得超过6个月。

转融通的期限，自资金或者证券交付之日起算。

16、证券包销，是指证券公司将发行人的证券按照协议全部购入或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式，前者为全额包销，后者为余额包销。

17、证券承销，是指证券公司代理证券发行人发行证券的行为。

《证券基础知识速记综合性概述》一、证券的基本概念证券是多种经济权益凭证的统称，是用来证明券票持有人享有的某种特定权益的法律凭证。

主要包括资本证券、货币证券和商品证券等。

资本证券是指由金融投资或与金融投资有直接联系的活动而产生的证券，如股票、债券、基金等。

股票代表着对公司的所有权份额，股东凭借股票可以分享公司的利润，参与公司的重大决策，并承担相应的风险。

债券则是发行人向投资者发行的一种债务凭证，投资者按照约定的利率和期限获得固定的利息收入，并在到期时收回本金。

基金是一种集合投资工具，由专业的基金管理人将众多投资者的资金集中起来，投资于各种不同的资产，如股票、债券、货币市场工具等。

货币证券是指本身能使持券人或第三者取得货币索取权的有价证券，如商业汇票、银行本票等。

商品证券是证明持券人有商品所有权或使用权的凭证，如提货单、运货单等。

二、证券市场的发展历程证券市场的发展可以追溯到几个世纪以前。

早在 16 世纪的欧洲，就出现了早期的证券交易活动。

随着资本主义经济的发展，证券市场逐渐成为企业筹集资金和投资者进行投资的重要场所。

在 17 世纪的荷兰，阿姆斯特丹证券交易所成立，这是世界上第一个正式的证券交易所。

此后，证券市场在欧洲和北美等地迅速发展。

19 世纪末 20 世纪初，随着工业革命的推进和企业规模的扩大，证券市场的规模和影响力不断扩大。

20 世纪以来，证券市场经历了多次重大的变革和发展。

两次世界大战和经济大萧条对证券市场造成了巨大的冲击，但也促使各国政府加强了对证券市场的监管。

20 世纪 70 年代以来，随着金融自由化和全球化的趋势，证券市场的国际化程度不断提高。

在中国，证券市场的发展始于 20 世纪 80 年代。

随着改革开放的推进，中国逐步建立了股票市场、债券市场等证券市场体系。

经过多年的发展，中国证券市场已经成为全球重要的证券市场之一。

三、证券市场的核心理论1. 有效市场假说有效市场假说认为，在一个有效的证券市场中，证券价格能够充分反映所有可用的信息。

三色勾画法：红色表示是重点记忆内容，蓝色表示次重点记忆内容或较难理解内容，褐色表示暂时需要记忆的内容或简单理解内容。

现实中可用红笔划红色内容，蓝笔或黑笔划蓝色内容，一定用铅笔划褐色内容。

日常复习主要关注三色划线内容，考前快速浏览红色和蓝色内容，铅笔内容确定掌握时请擦掉。

第一章、证券市场概述知识点101（P1）：证券的含义（多选）□证券是指各类记载并代表一定权力的法律凭证。

它用以证明持有人有权依其所持凭证记载的内容而取得应有的权益。

证券是用以证明或设定权利所做成的书面凭证，表明证券持有人或第三者有权取得该证券拥有的特定权益或证明其曾经发生过的行为。

证券可以采取纸质形式或其他形式。

知识点102（P1）：有价证券的含义（判断）有价证券是标有票面金额，用于证明持有人或该证券指定的特定主体对特定财产拥有所有权或债权的凭证。

□这类证券本身没有价值，但它代表着一定量的财产权利，因而可以在证券市场上买卖和流通，客观上具有交易价格。

□有价证券是虚拟资本。

虚拟资本指以有价证券形式存在，并能给持有者带来一定收益的资本。

独立于实际资本之外。

通常虚拟资本的价格总额并不等于所代表的真实资本的账面价格，甚至与真实资本的重置价格也不一定相等，其变化并不完全反映实际资本额的变化。

知识点103（P2）：有价证券分类概念（多选、判断）狭义有价证券指资本证券，广义包括商品证券、货币证券和资本证券。

商品证券是证明持有人有商品所有权或使用权的凭证。

□有提货单、运货单、仓库栈单等（不能事先确定对象的，不属于。

如货币、购物券等）货币证券是本身能使持有人或第三者取得货币索取权的有价证券。

□包括：一类是商业证券：商业汇票和商业本票；另一类是银行证券：银行汇票、银行本票和支票。

资本证券是指由金融投资或与金融投资有直接联系的活动而产生的证券。

资本证券是有价证券的主要形式。

知识点104（P2）：有价证券分类标准（单选、多选、判断）□1、按发行主体的不同，分为政府证券、政府机构证券和公司证券。

证券从业资格考试《基础知识》考点速记【基础知识考点一】1、行业分析因素：定性因素、定量因素。

2、常见的行业分析因素有：(1) 行业或产业竞争结构;(2)行业可持续性;(3)抗外部冲击的能力;(4)监管及税收待遇DD政府关系;(5)劳资关系;(6)财务与融资问题;(7)行业估值水平;3、宏观经济政策因素：经济增长、经济周期循环、货币政策、财政政策、市场利率、通货膨胀、汇率变化、国际收支状况。

4、中央银行通常采用：存款准备金制度、再贴现政策、公开市场业务等货币政策。

5、存款准备金是指金融机构为保证客户提取存款和资金清算需要而准备的在中央银行的存款，中央银行要求的存款准备金占其存款总额的比例就是存款准备金率。

存款准备金制度的初始意义在于保证商业银行的支付和清算，之后逐渐演变成中央银行调控货币供应量的政策工具。

6、再贴现是中央银行通过买进商业银行持有的已贴现但尚未到期的商业汇票，向商业银行提供融资支持的行为。

7、贴现是指远期汇票经承兑后，汇票持有人在汇票尚未到期前在贴现市场上转让，受让人扣除贴现息后将票款付给出让人的行为。

或银行购买未到期票据的业务。

8、一般而言，票据贴现可以分为三种，分别是贴现、转贴现和再贴现。

贴现：指银行承兑汇票的持票人在汇票到期日前，为了取得资金，贴付一定利息将票据权利转让给银行的票据行为，是银行向持票人融通资金的一种方式。

转贴现：指商业银行在资金临时不足时，将已经贴现但仍未到期的票据，交给其他商业银行或贴现机构给予贴现，以取得资金融通。

再贴现：指中央银行通过买进商业银行持有的已贴现但尚未到期的商业汇票，向商业银行提供融资支持的行为。

9、贴现的性质：贴现是银行的一项资产业务，汇票的支付人对银行负债，银行实际上是与付款人有一种间接贷款关系。

10、贴现的利率：在人民银行现行的再贴现利率的基础上进行上浮，贴现的利率是市场价格，由双方协商确定，但最高不能超过现行的贷款利率。

【基础知识考点二】1、贴现利息的计算：贴现利息是汇票的收款人在票据到期前为获取票款向贴现银行支付的利息，计算方式是：贴现利息=贴现金额x贴现率x贴现期限2、汇票：是由出票人签发的，要求付款人在见票时或在一定期限内，向收款人或持票人无条件支付一定款项的票据。

证券从业资格的知识点梳理证券从业资格是证券行业从业人员必须获取的资格认证。

通过证券从业资格考试的合格人员，才能担任证券相关职位，从事证券交易、投资咨询和金融服务等工作。

为了帮助准备考试的人员更好地理解证券从业资格的相关知识点，本文将对常见的证券从业知识进行梳理。

一、证券市场基础知识1. 证券及其种类：股票、债券、期货、期权等证券的定义、特点和分类。

2. 证券市场的功能与构成：证券市场的基本功能、主要参与主体和市场组织形式。

3. 证券市场的基本法律法规：《证券法》、《公司法》等与证券市场相关的法律法规。

二、金融市场基础知识1. 金融市场的分类与功能：货币市场、资本市场、外汇市场等金融市场的定义、特点和功能。

2. 金融中介机构：商业银行、证券公司、保险公司等金融中介机构的职能和业务特点。

3. 金融产品与服务：贷款、信用证、保险、基金等金融产品的定义、特点和服务内容。

三、投资基础知识1. 投资的概念和特点：投资的定义、投资者的分类、投资的风险与收益特点。

2. 资产配置与投资组合：资产配置的意义和基本原则、投资组合的构建方法和管理技巧。

3. 股票投资与分析：股票的基本概念、股票投资的理论和实践、股票分析的方法和指标。

4. 债券投资与分析：债券的基本概念、债券投资的理论和实践、债券分析的方法和指标。

四、证券交易与营销1. 证券市场的基本原理：买卖双方委托、交易方式和成交规则、交易费用和交割方式。

2. 股票发行与上市：股票发行的程序和要求、上市的定义和条件、上市公司的义务与权益。

3. 证券市场的信息传递与规范：信息披露制度、信息传递方式、交易规则的制定与执行。

五、法律法规与职业道德1. 证券法律法规：《证券法》、《公司法》等证券市场相关的法律法规的主要内容和适用规范。

2. 职业道德与业务规范：从业人员的职业道德规范、业务规范和行为准则。

六、风险管理与合规监管1. 证券市场的风险与风险管理：市场风险、信用风险、操作风险等风险的认识和管理方法。

179条证券从业资格《金融市场基础知识》知识点汇总1、资本市场：资本市场是指证券融资和经营一年以上中长期资金借贷的金融市场。

货币市场是经营一年以内短期资金融通的金融市场，资金需求者通过资本市场筹集长期资金，通过货币市场筹集短期资金。

2、股票：股票是股份有限公司在筹集资本时向出资人发行的股份凭证，代表着其持有者对股份公司的所有权。

具有以下基本特征：不可偿还性，参与性，收益性(股票通常被高通货膨胀期间可优先选择的投资对象)，流通性，价格波动性和风险性。

3、债券：债券是政府、金融机构、工商企业等机构直接向社会借债筹措资金时，向投资者发行，并且承诺按一定利率支付利息并按约定条件偿还本金的债权债务凭证。

具有如下特征：偿还性，流通性，安全性，收益性。

4、可转换证券：是一种其持有人有权将其转换成为另一种不同性质的证券，主要包括可转换公司债券和可转换优先股。

5、权证：是指标的证券发行人或其以外的第三人发行的，约定持有人在规定期间内或特定到期日，有权按约定价格向发行人购买或出售标的证券，或以现金结算方式收取结算差价的有价证券。

6、认购权证：发行人发行的，约定持有人在规定期间内或特定到期日，有权按约定价格向发行人购买标的证券的有价证券。

7、认沽权证：发行人发行的，约定持有人在规定期间内或特定到期日，有权按约定价格向发行人出售标的证券的有价证券。

8、证券投资基金:：基金是指一种利益共享、风险共担的集合证券投资方式，即通过发行基金单位，集中投资者的资金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和运用资金，从事股票、债券等金融工具投资。

9、开放式基金：是指基金发行总额不固定，基金单位总数随时增减，投资者可以按基金的报价在国家规定的营业场所申购或者赎回基金单位的一种基金。

10、封闭式基金：是指事先确定发行总额，在封闭期内基金单位总数不变，基金上市后投资者可以通过证券市场转让、买卖基金单位的一种基金。

11、一级市场：指股票的初级市场也即发行市场，在这个市场上投资者可以认购公司发行的股票。