第五章经纪业务相关实务

第5章经济业务相关实务第1节股票网上发行1.股票网上发行[熟悉]:1．含义股票网上发行是利用证券交易所的交易系统，新股发行主承销商在证券交易所挂牌销售，投资者通过证券经纪商进行申购的发行方式。

2．类型（1）网上竞价发行。

在我国，新股网上竞价发行是指主承销商利用证券交易所的交易系统，以自己作为唯一的卖方，按照发行人确定的底价将公开发行股票的数量输入其在证券交易所的股票发行专户；投资者则作为买方，在指定时间通过证券交易所会员交易柜台，以不低于发行底价的价格及限购数量，进行竞价认购的一种发行方式。

网上竞价发行除具有网上发行的优点之外，还具有市场性、连续性的优点。

（2）网上定价发行。

新股网上定价发行是事先规定发行价格，再利用证券交易所交易系统来发行股票的发行方式，即主承销商利用证券交易所的交易系统，按已确定的发行价格向投资者发售股票。

新股网上定价发行与网上竞价发行的不同之处主要有两点：一是发行价格的确定方式不同。

定价发行方式事先确定价格；而竞价发行方式是事先确定发行底价，由发行时竞价决定发行价。

二是认购成功者的确认方式不同。

定价发行方式按抽签决定；竞价发行方式按价格优先、同等价位时间优先原则决定。

自2005年1月1日起，我国开始实行首次公开发行股票的询价制度。

2.股票上网发行资金申购程序[掌握]:1．基本规则2．操作流程3．网上发行与网下发行的衔接4．网上增发新股的申购增发新股是已经上市的股份公司再次向社会发行股票，也可以采用网上发行和网下发行。

网上增发新股申购的一般操作程序与新股网上发行申购基本相同。

第2节分红派息、配股及股东大会网络投票1.分红派息的操作流程（以上海证券交易所为例）[掌握]:1．A股现金红利派发日程安排根据现行有关部门制度规定，A股现金红利派发日程安排如下：2．B股现金红利派发日程安排B股现金红利的派发日程与A股稍有不同，程序如下：3．A股送股日程安排根据相关规定，上海证券交易所A股送股日程安排如下：2.配股缴款[掌握]:1．配股权证及其派发、登记配股权证是上市公司给予其老股东的一种认购该公司股份的权利证明。

第五章经纪业务相关实务本章主要考点 1.掌握股票网上发行的含义、类型。

2.掌握股票上网发行资金申购的基本规定和操作流程。

3.掌握分红派息的操作流程。

4.掌握配股缴款的操作流程。

5.熟悉股东大会网络投票的操作规定。

6.熟悉上市开放式基金业务的有关规定。

7.熟悉交易型开放式指数基金业务的有关规定。

8.熟悉权证业务的有关规定。

9.熟悉可转换债券转股的操作流程。

10.掌握证券公司代办股份转让的含义和业务范围。

11.熟悉证券公司从事代办股份转让服务业务的资格条件。

12.掌握代办股份转让的基本规则。

13.熟悉非上市股份有限公司股份报价转让的一般内容。

14.熟悉证券公司中间介绍业务的含义。

15.熟悉证券公司提供中间介绍业务的资格条件与业务范围。

16.掌握证券公司提供中间介绍业务的业务规则。

第一节股票网上发行一、网上发行的概念和类型（掌握）（一）网上发行的概念概念股票网上发行是利用证券交易所的交易系统，新股发行主承销商在证券交易所挂牌销售，投资者通过证券经纪商进行申购的发行方式。

优点（1）经济性。

（2）高效性。

（二）网上发行的类型1.网上竞价发行【例题·多选题】网上竞价发行的优点有（）。

A.市场性B.连续性C.经济性D.高效性『正确答案』ABCD『答案解析』网上竞价发行的优点：经济性、高效性、市场性、连续性。

2.网上定价发行▲新股网上定价发行是事先规定发行价格，再利用证券交易所交易系统来发行股票的发行方式，即主承销商利用交易系统，按已确定的发行价格向投资者发售股票。

▲新股网上定价发行与网上竞价发行的不同之处主要有两点：网上定价发行网上竞价发行发行价格的确定方式不同事先确定价格事先确定发行底价，由发行时竞价决定发行价认购成功者的确认方式不同抽签决定价格优先、同等价位时间优先原则决定【例题·多选题】新股网上定价发行与网上竞价发行的不同之处在于（）。

A.认购方式不同B.承销方式不同C.发行价格的确定方式不同D.认购成功者的确认方式不同『正确答案』CD『答案解析』新股网上定价发行与网上竞价发行的不同之处：发行价格的确定方式不同、认购成功者的确认方式不同。

演出市场政策法规及演出经纪实务第一章演出市场基础知识第一节：文化市场概论1〜5☆考点1：文化的界定(pl)在我国比较通用的定义有三种：一是把文化与文明等同，意指人类一切创造成果的总和。

二是经济相当于物质文明，文化相当于精神文明。

三是特指广播影视音像、新闻出版、文学艺术等领域。

☆考点2市场的含义(pl)市场由市场主体和市场客体构成。

市场的主体是市场上从事交易活动的组织和个人。

市场的客体是各种商品和服务。

市场经济是以市场作为配置社会经济资源基本手段的经济形式,是商品生产充分发展的产物。

☆考点3:文化市场的概念(p2)文化市场可划分为：演出市场、娱乐市场、音像市场、网络文化市场、电影市场、书报刊市场、艺术品市场、文物市场等多种类型。

考点4:文化市场的商品经济属性(p2〜3)1：文化商品和其他商品一样具有价值、使用价值和交换价值。

2:文化市场的运行必须符合市场经济规律。

考点5:市场机制的三个基本要素(p3)价格机制、竞争机制和供求机制是市场机制的三个基本要素，其中价格机制居于核心地位。

考点6:文化市场的社会制度属性(p5)1:我国文化市场是以国办文化为主导的文化市场。

2:我国文化市场是政府导向型的有序竞争的市场。

3:文化市场的发展的根本目的是为了满足人民群众日益增长的精神文化需求，社会效益是其最高准则。

第二节：演出市场的形成与发展(P5〜8)☆考点1：中国古代表演艺术存在三个基本形式(p6)1:以宫廷、官府、官僚、贵族以及地主富豪家庭供养为主的官方表演艺术。

2:以巫术、传教为主的宗教表演艺术。

3:以民风民俗为主的民间艺术。

☆考点2:演出市场的形成(p6〜7)1：百戏是古代对散在民间的乐舞、杂技、武术等等各种表演艺术的统称。

2:北宋汴京、南宋杭州等地出现了大量表演各种伎艺的场所，即所谓“勾栏”、“瓦肆”。

3:明清两朝，各种地方戏曲大量产生。

也出现了一大批以演出为谋生手段的艺人戏班，并形成了行业组织。

4:鸦片战争后，西方话剧等艺术形式传入我国，上海、北京等地相继建起了一批拥有现代化演出设备的剧场(如1866年上海建成的兰心剧场)5:中华人民共和国成立以后，在对旧有的民营剧团进行“改人、改戏、改制”形成了以国有艺术表演团体和剧场为主体的计划演出体制。

房地产经纪操作实务讲义第一章：房地产经纪业务类型及流程1、房地产经纪业务分类房地产所处的市场类型：新建商品房经纪业务、存量房经纪业务。

房地产交易的类型：买卖经纪业务和房地产租赁经纪业务。

标的房地产用途：住宅经纪业务和商业房地产经纪业务；经纪服务的方式：房地产代理业务和房地产居间业务。

2、房地产经纪主要业务类型房地产经纪实践中的主要业务类型有存量房买卖居间业务、存量房租赁经纪业务和新建商品房销售代理业务。

3、存量房买卖居间业务流程—委托阶段客户接待的主要内容。

卖方客户接待：接待卖方客户的基本流程如下：（1）主体身份识别。

（2）了解卖房的原因和资金要求。

（3）了解房屋本身的权利状况，以及是否符合出售条件。

（4）告知委托人必要事项，如房屋交易的一般程序及可能存在的风险，经纪服务内容、收费标准和支付时间，房屋交易税费政策，放款交付程序，须由委托人协助的事宜、提供的资料等。

（5）告知委托人近期类似房地产成交价格，协助委托人初步确定房屋挂牌价格。

买房客户接待：接待买房客户的基本流程如下：（1）核实买方的主体资格。

（2）（2）询问对所购房屋的要求。

（3）询问购房预算。

（4）告知房屋交易的一般程序及可能存在的风险；（5）告知经纪服务的内容、收费标准和支付时间；（6）告知拟购房屋的市场信息，提出建议。

4、存量房买卖居间业务流程—洽谈签约阶段洽谈阶段主要包括撮合交易双方、协助签订房屋买卖合同两个步骤。

合同签订前，房地产经纪人员要做到以下事项：1）提醒买卖双方签约的注意事项；2）查验房地产权属证书及买卖双方的相关证件；3）为买卖双方详细讲解合同条款。

5、新建商品房销售代理业务中项目审批文件包括“五证”、“两书”。

其中，“五证”指《国有土地使用证》、《建设用地规划许可证》、《建设工程规划许可证》、《建设工程施工许可证》、《商品房销售（预售）许可证》；“两书”指《住宅质量保证书》、《住宅使用说明书》。

6、新建商品房销售代理业务中项目销售文件价目表。

试谈经纪业务相关事项经纪业务是现代社会经济中不可或缺的一部分，可以说在当下的市场经济体系中，经纪业务的存在和发展水平，直接关系到各行各业的运作和发展。

本文将从经纪业务方面，试谈一些相关的事项。

首先，要想谈经纪业务，就必须明确经纪的概念。

经纪，简单来说，就是某些特定领域内的专业人士，通过代理、撮合等方式，协助他人完成某些指定的交易或行为。

这些经纪人的存在和作用，旨在提高各方的交易效率，减少信息不对称，规范市场秩序，实现交易的公平、公正。

经纪业务具有广泛的领域和多样的类型。

无论是房地产经纪、股票经纪，还是保险经纪、旅游经纪等等，都是经纪业务的一类。

每种类型的经纪业务都有其自身的特点和要求，但无论怎样，其基本的目标是相同的：帮助委托人达成交易，实现多方利益最大化。

然而，由于各行各业的差异性和市场的复杂性，经纪业务中也存在着一些对经纪人的要求。

首先是专业的知识和技能。

对于不同领域的经纪业务人员来说，必须具备相应的专业知识和技能，以便能够更好地理解客户需求，辅助客户做出决策，提供可靠的意见和建议。

其次是道德规范和职业操守。

作为经纪人，必须保持高度的诚信和道德标准，切不可以自己的私利去损害客户利益。

这需要经纪人具备良好的职业操守和道德观念，并时刻以客户利益为重。

再次，经纪人需要具备协商和沟通的能力。

作为经纪人，必须能够与多方进行有效的沟通和协商，以便推动交易的顺利进行。

这就要求经纪人具有良好的沟通技巧和解决问题的能力，能够妥善处理各方的关切和利益。

最后，经纪人还需要具备市场洞察力和业务拓展能力。

随着市场环境的不断变化和发展，经纪人必须能够紧跟市场动态，及时把握市场机会，为客户提供更好的服务。

这就要求经纪人具备对市场的洞察力和判断力，以便能够在激烈的竞争中取得优势。

在实际的经纪业务中，还存在一些问题和挑战。

首先是信息不对称问题。

由于信息的不对称，经纪人在代理交易过程中，往往掌握着更多的信息，导致委托人在交易中处于劣势地位，容易被操纵。

中级经济师金融经济实务第五章投资银行与证券投资基金----基础训练题分类：财会经济中级经济师主题：2022年中级经济师（金融专业+经济基础知识）考试题库科目：金融经济实务类型：章节练习一、单选题1、在我国当前股票发行中，首次公开发行采用询价方式的，公开发行股票数量在4亿股（含）以下的，有效报价投资者数量应不少于（）家。

A.10B.20C.50D.100【参考答案】：A【试题解析】：首次公开发行股票采用询价方式的，公开发行股票数量在4亿股（含）以下的，有效报价投资者的数量不少于10家；公开发行股票数量在4亿股以上的，有效报价投资者的数量不少于20家。

剔除最高报价部分后有效报价投资者数量不足的，应当中止发行。

2、最常用的并购方式是（）。

A.用现金购买资产B.用股票交换股票C.用现金购买股票D.用股票购买资产【参考答案】：B【试题解析】：用股票交换股票（交换发盘）又称“换股”，是指并购公司采取直接向目标公司的股东增加发行本公司的股票，以新发行的股票交换目标公司的股票。

其特点是无须支付现金，不影响并购的现金流状况，同时目标公司的股东不会失去其股份，只是股权从目标公司转到并购公司，从而丧失了对目标公司的控制权，这也是最常用的并购方式。

3、下列关于债券基金与债券的差异说法不正确的是（）。

A.债券的利息不如债券基金的收益固定B.债券基金没有确定的到期日，一般债券会有一个确定的到期日C.债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更难以预测D.投资风险不同【参考答案】：A【试题解析】：投资者购买固定利率性质的债券，在购买后会定期得到固定的利息收入，并可在债券到期时收回本金。

债券基金作为不同债券的组合，尽管也会定期将收益分配给投资者，但债券基金分配的收益有升有降，不如债券的利息固定。

4、基金管理人的职责不包括（）。

A.管理基金备案手续B.编制中期和年度基金报告C.召集基金份额持有人大会D.安全保管基金财产【参考答案】：D【试题解析】：按照《证券投资基金法》第三十六条，D项为基金托管人应当履行的职责。

第五章经济业务相关实务大纲要求掌握股票网上发行的概念、类型；掌握股票上网发行资金申购的基本规定和操作流程。

掌握分红派息的操作流程；掌握配股缴款的操作流程；熟悉股东大会网络投票的操作规定。

熟悉上市开放式基金业务的有关规定；熟悉交易型开放式指数基金业务的有关规定；熟悉权证业务的有关规定；熟悉可转换债券转股的有关规定。

掌握证券公司代办股份转让的概念和业务范围；熟悉证券公司从事代办股份转让服务业务的资格条件；掌握代办股份转让的基本规则；熟悉非上市股份有限公司股份报价转让试点的一般内容。

熟悉证券公司中间介绍业务的含义；熟悉证券公司提供中间介绍业务的资格条件与业务范围；掌握证券公司提供中间介绍业务的业务规则。

第一节股票网上发行考点一：网上发行的概念和类型考点解析：股票发行是股票交易的前提。

股票网上发行是利用证券交易所的交易系统，新股发行主承销商在证券交易所挂牌销售，投资者通过证券营业部交易系统进行申购的发行方式。

股票网上发行方式的基本类型有网上竞价发行和网上定价发行。

在我国，绝大多数股票采用了网上定价发行。

此外，在网上定价发行中，具体形式有多种，如前几年曾采用过的网上累计投标询价发行和网上定价市值配售等发行方式。

网上发行具有以下优点：1、经济性。

网上发行大大减轻了发行组织工作压力，减少了许多不必要的环节，为社会节省了大量的人力、物力和财力资源。

2、高效性。

网上发行是借助证券交易所遍布全国各地的交易网络进行的，因此整个发行过程安全、高效。

网上发行的类型。

１、网上竞价发行。

新股竞价发行在国外指的是一种由多家承销机构通过招标竞争确定证券发行价格，并在取得承销权后向投资者推销证券的发行方式，也称“招标购买方式。

”它是国际证券界发行证券的通行做法。

优点是：经济性，高效性，市场性和连续性2.网上定价发行。

新股网上定价发行是事先规定发行价格，再利用证券交易所选进的交易系统来发行股票的发行方式，即主承销商利用证券交易所的交易系统，按已确定的发行价格向投资者发售股票网上竞价发行与网上定价发行的区别：1.发行价格的确定方式不同；2.认购成功者的确认方式不同考点二：股票网上发行资金申购程序考点解析：1.申购单位及上限。