【VIP专享】银行卡应急响应计划和应急预案
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金融机构银行卡应急预案
一、编制目的为有效预防和及时处置银行卡业务过程中发生的突发应急事件，确保客户资金安全，维护金融稳定，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国中国人民银行法》等相关法律法规，特制定本预案。
二、适用范围本预案适用于以下银行卡业务过程中的突发应急事件：1. 银行卡被盗刷、被克隆、被欺诈等风险事件；2. 银行卡信息泄露、数据泄露等安全事件；3. 银行卡系统故障、网络故障等技术事件；4. 银行卡相关业务异常波动、重大业务中断等业务事件；5. 其他可能影响银行卡业务正常进行的突发事件。
三、组织机构及职责1. 成立银行卡应急处理小组，负责应急预案的组织实施和协调工作。
2. 应急处理小组下设以下工作组：（1）技术支持组：负责银行卡系统故障、网络故障等技术问题的处理。
（2）风险监控组：负责银行卡风险事件的监控、预警和处置。
（3）客户服务组：负责客户咨询、投诉处理、安抚客户情绪等工作。
（4）宣传报道组：负责应急事件的宣传报道和信息披露。
四、应急响应流程1. 风险事件发生时，各工作组立即启动应急预案，按照本预案要求开展应急处理工作。
2. 技术支持组迅速查明事件原因，采取措施恢复银行卡系统正常运行。
3. 风险监控组对风险事件进行实时监控，分析事件发展趋势，及时向上级报告。
4. 客户服务组及时处理客户咨询、投诉，安抚客户情绪，维护客户权益。
5. 宣传报道组按照要求，及时发布应急事件相关信息。
五、应急处理措施1. 针对银行卡被盗刷、被克隆、被欺诈等风险事件，采取以下措施：（1）立即冻结相关银行卡，防止损失扩大；（2）协助客户进行身份核实，恢复银行卡使用；（3）开展调查，查找犯罪嫌疑人，追究其法律责任。
2. 针对银行卡信息泄露、数据泄露等安全事件，采取以下措施：（1）立即关闭泄露渠道，防止信息进一步泄露；（2）通知相关客户，提醒其加强账户安全；（3）配合相关部门进行调查，追究泄露责任。
3. 针对银行卡系统故障、网络故障等技术事件，采取以下措施：（1）迅速查明故障原因，采取措施恢复系统正常运行；（2）向客户通报故障情况，提供替代服务；（3）加强系统安全防护，防止类似事件再次发生。
银行卡应急预案
银行卡应急预案银行卡应急预案概述银行卡是我们日常生活中不可或缺的支付工具之一，然而在使用银行卡过程中，我们也面临着一些风险，例如卡片丢失、被盗刷等。
为了应对这些紧急情况，我们需要有一套银行卡应急预案，以便在危机时能够迅速采取对应措施，保护个人财产安全。
预案内容第一步：立即挂失在发现银行卡遗失或被盗后，第一时间需要做的就是挂失银行卡，以防止被他人滥用。
挂失的方式可以通过以下方式进行：- 拨打银行卡挂失热线电话，同时报备详细信息，包括卡号、持卡人信息等。
- 在银行网站或手机银行应用上进行挂失操作，填写相关表单并提交申请。
第二步：联系银行挂失之后，需要及时联系银行进行进一步处理，确保安全措施得以完善。
联系银行的方式包括：- 拨打银行客服电话，说明挂失情况，并咨询后续操作。
- 直接就近到银行网点咨询并办理相应手续。
第三步：盘点消费情况在银行卡丢失或被盗的情况下，要尽快盘点卡片最近的消费记录，了解被盗刷的金额和时间，以便事后核查和追回损失。
可以通过以下方式进行盘点：- 在银行网站或手机银行应用上查看最近的交易记录。
- 联系银行客服，要求提供最近的消费明细。
第四步：报案及备份证据如果发现银行卡被盗刷，应尽快报案，并备份所有可证明盗刷的相关证据。
这样可以帮助公安机关展开调查，并增加追回损失的几率。
报案和备份证据可以按照以下步骤进行：- 拨打当地警方报警电话，说明银行卡被盗刷的情况，并提供相关证据。
- 备份所有与盗刷有关的交易记录、银行账单等证据，以备后续使用。
第五步：更新安全措施在应对银行卡遗失或被盗的情况后，我们需要思考如何增强个人账户的安全性，以防止类似事件再次发生。
具体的安全措施包括：- 更改密码：在挂失和处理完相关事务后，重新设置银行卡密码，确保只有自己知道密码。
- 启用短信/邮件通知：在银行卡发生交易时，设置短信/邮件通知，第一时间了解账户的动态。
- 定期检查账户：定期登录银行网站或手机银行应用，检查账户交易记录，发现异常及时处理。
银行账户应急演练预案
一、目的为了提高银行在面对突发事件时对账户安全风险的应对能力，确保银行账户系统的稳定运行，保障客户资金安全，降低银行损失，特制定本预案。
二、适用范围本预案适用于本行所有银行账户业务，包括个人账户、企业账户等。
三、组织架构1. 应急指挥部：负责整个应急演练的组织、指挥和协调工作。
- 指挥长：行长- 副指挥长：分管业务副行长、分管技术副行长- 成员：各相关部门负责人2. 应急小组：负责具体实施应急演练，包括以下小组：- 技术保障组- 客户服务组- 风险评估组- 法律事务组- 信息发布组四、应急响应流程1. 预警阶段：- 技术保障组负责监控银行账户系统运行状态，发现异常情况立即报告。
- 客户服务组通过电话、短信等方式，提醒客户注意账户安全。
2. 应急启动阶段：- 当发现银行账户系统出现严重故障或异常情况时，应急指挥部立即启动应急预案。
- 各应急小组根据预案要求，迅速到位，开展应急处置工作。
3. 应急处置阶段：- 技术保障组立即排查故障原因，采取措施恢复系统正常运行。
- 客户服务组通过电话、短信等方式，及时向客户通报情况，解答疑问。
- 风险评估组对受影响客户进行风险评估，制定相应措施。
- 法律事务组负责处理与应急事件相关的法律事务。
- 信息发布组负责对外发布相关信息，维护银行形象。
4. 应急恢复阶段：- 系统恢复正常运行后，应急指挥部组织各小组进行总结评估，查找不足，完善预案。
- 对受影响客户进行慰问，及时解决客户问题。
五、应急措施1. 技术保障措施：- 建立健全银行账户系统监控机制，实时监控系统运行状态。
- 定期对系统进行安全检查和升级，确保系统安全稳定运行。
- 建立备份机制，定期备份重要数据，防止数据丢失。
2. 客户服务措施：- 建立客户服务热线，及时解答客户疑问。
- 通过短信、电话等方式，及时向客户通报账户异常情况。
- 加强客户教育，提高客户安全意识。
3. 风险评估措施：- 对受影响客户进行风险评估，制定相应措施。
银行卡风险应急预案
一、编制目的为有效预防和应对银行卡风险事件，保障客户资金安全，维护银行声誉，提高应急处置能力，特制定本预案。
二、适用范围本预案适用于以下银行卡风险事件：1. 银行卡盗刷、盗用事件；2. 银行卡信息泄露事件；3. 银行卡欺诈事件；4. 银行卡丢失、损毁事件；5. 银行卡异常交易事件；6. 银行卡业务系统故障事件；7. 其他银行卡风险事件。
三、应急预案组织架构1. 应急领导小组：由行长担任组长，各部门负责人为成员，负责全面领导和协调应急处置工作。
2. 应急处置小组：由风险管理部、客户服务部、技术部等部门负责人组成，负责具体实施应急处置措施。
3. 应急协调小组：由办公室、人力资源部等部门负责人组成，负责协调各部门间的沟通与协作。
四、应急处置原则1. 及时性原则：在发生银行卡风险事件后，立即启动应急预案，迅速采取有效措施，控制风险蔓延。
2. 安全性原则：确保客户资金安全，防止损失扩大。
3. 协调性原则：各部门间密切配合，形成合力，共同应对风险事件。
4. 保密性原则：对风险事件相关信息进行保密，防止信息泄露。
五、应急处置流程1. 风险事件报告：发现银行卡风险事件后，相关部门立即向应急领导小组报告，并提供详细情况。
2. 应急启动：应急领导小组根据风险事件情况，决定是否启动应急预案。
3. 应急处置：应急处置小组按照预案要求，采取以下措施：a. 立即停止相关银行卡交易，防止风险扩大；b. 封锁涉嫌银行卡，防止盗刷、盗用；c. 密切关注事件进展，与客户保持沟通，了解客户诉求；d. 技术部门进行系统排查，查找风险根源；e. 与公安机关、监管机构等相关部门进行沟通协作。
4. 应急结束：风险事件得到有效控制，客户资金安全得到保障后，应急领导小组决定结束应急预案。
六、后期处理1. 风险事件调查：对风险事件进行全面调查，查明原因，追究责任。
2. 客户赔偿：根据相关规定，对受损客户进行赔偿。
3. 改进措施：针对风险事件，完善银行卡风险管理制度，加强风险管理。
银行卡突发事件应急预案
一、总则1.1 目的为保障银行客户的合法权益，确保银行资金安全，提高银行应对银行卡突发事件的应急处置能力，制定本预案。
1.2 适用范围本预案适用于银行在办理银行卡业务过程中发生的各类突发事件，包括但不限于银行卡盗刷、信息泄露、资金损失、设备故障、服务中断等。
1.3 工作原则（1）预防为主，防治结合；（2）统一领导，分级负责；（3）快速反应，及时处置；（4）保护客户，稳定秩序。
二、组织机构及职责2.1 组织机构成立银行卡突发事件应急处理领导小组，负责组织、协调、指挥银行卡突发事件的应急处置工作。
2.2 职责（1）领导小组：- 制定应急预案，组织培训和演练；- 审批应急处置方案；- 指导、协调各部门开展应急处置工作；- 负责应急信息报送和发布；- 负责应急物资的储备和管理。
（2）业务部门：- 负责银行卡业务的日常管理，发现异常情况及时报告；- 负责银行卡信息的保密和安全；- 负责应急处置措施的落实和效果评估。
（3）技术部门：- 负责银行卡系统安全，及时修复系统漏洞；- 负责应急处置技术支持，确保系统稳定运行；- 负责应急处置信息的处理和传输。
（4）客服部门：- 负责接听客户咨询和投诉，及时解答客户疑问；- 负责处理客户因银行卡突发事件造成的损失；- 负责与客户沟通，稳定客户情绪。
三、预防和预警3.1 预防措施（1）加强银行卡系统的安全防护，定期进行安全检查和漏洞修复；（2）加强员工培训，提高员工的安全意识和应急处置能力；（3）建立健全客户信息管理制度，确保客户信息安全；（4）加强对银行卡业务的监控，及时发现异常情况。
3.2 预警机制（1）建立银行卡异常交易监控系统，实时监测银行卡交易异常情况；（2）建立客户信息泄露预警机制，及时发现并处理客户信息泄露事件；（3）建立应急演练制度，定期开展应急演练，提高应急处置能力。
四、应急处置4.1 事件分类（1）一般突发事件：如银行卡盗刷、信息泄露、设备故障等；（2）重大突发事件：如资金损失、服务中断等。
银行卡风险事件应急处置预案
一、总则1. 编制目的为有效预防和妥善处置银行卡风险事件，保障银行客户资金安全，维护银行声誉，确保银行正常运营秩序，特制定本预案。
2. 适用范围本预案适用于银行在运营过程中发生的各类银行卡风险事件，包括但不限于：盗刷、诈骗、信息泄露、非法操作等。
3. 工作原则（1）预防为主，防治结合；（2）快速反应，高效处置；（3）保护客户，维护银行；（4）责任明确，协同作战。
二、组织机构与职责1. 成立银行卡风险事件应急处置领导小组（以下简称“领导小组”）领导小组负责银行卡风险事件的应急处置工作，其组成如下：（1）组长：银行行长或授权副行长；（2）副组长：相关部门负责人；（3）成员：相关部门工作人员。
2. 各部门职责（1）风险管理部：负责银行卡风险事件的监测、预警、评估和应急处置；（2）运营管理部：负责银行卡业务运营，确保业务正常进行；（3）信息技术部：负责银行卡系统安全，及时修复漏洞，确保系统稳定运行；（4）客户服务部：负责客户咨询、投诉处理，维护客户权益；（5）保卫部：负责银行安全保卫工作，保障银行资产安全；（6）法律合规部：负责银行卡风险事件的法律法规咨询、诉讼支持等。
三、应急处置流程1. 风险事件发现（1）风险管理部负责监测银行卡风险事件，一旦发现风险事件，立即向领导小组报告；（2）运营管理部、信息技术部、客户服务部等相关部门发现风险事件，也应立即向领导小组报告。
2. 风险事件评估（1）领导小组组织相关部门对风险事件进行评估，确定事件等级；（2）根据事件等级，启动相应级别的应急处置预案。
3. 应急处置（1）一级风险事件：立即启动应急预案，由领导小组统一指挥，各部门按照预案要求，迅速采取应对措施；（2）二级风险事件：启动应急预案，由领导小组负责协调，各部门根据预案要求，自行采取应对措施；（3）三级风险事件：启动应急预案，由相关部门负责人负责，按照预案要求，自行采取应对措施。
4. 风险事件处理（1）风险管理部负责组织调查，查明风险事件原因；（2）相关部门根据调查结果，采取相应措施，消除风险；（3）客户服务部负责与客户沟通，解释事件原因，协助客户解决问题。
银行卡风险应急预案范文
一、总则第一条为加强我行银行卡风险管理，确保银行卡业务安全稳定运行，保障客户资金安全，维护我行声誉，根据《商业银行信用卡业务管理办法》等相关法律法规，结合我行实际情况，特制定本预案。
第二条本预案适用于我行所有银行卡业务，包括但不限于借记卡、信用卡、预付卡等。
二、风险类型第三条银行卡风险主要包括以下类型：（一）欺诈风险：指利用银行卡进行非法交易、套现、盗刷等行为。
（二）系统风险：指由于系统故障、网络攻击等原因导致的银行卡业务中断或数据泄露。
（三）操作风险：指由于工作人员操作失误、管理不善等原因导致的银行卡业务风险。
（四）合规风险：指因违反法律法规、监管规定等原因导致的银行卡业务风险。
三、应急处置原则第四条发生银行卡风险事件时，应遵循以下应急处置原则：（一）迅速响应：一旦发现风险事件，立即启动应急预案，启动应急响应机制。
（二）分级处置：根据风险事件的严重程度，采取相应的处置措施。
（三）协同配合：各部门、各岗位应密切配合，共同应对风险事件。
（四）保密原则：对风险事件相关信息进行保密，防止信息泄露。
四、应急处置流程第五条应急处置流程如下：（一）风险事件报告：发现风险事件后，相关人员应立即向风险管理部报告。
（二）启动应急预案：风险管理部接到报告后，立即启动应急预案，通知相关部门。
（三）应急响应：各部门按照应急预案要求，开展应急响应工作。
（四）风险事件调查：对风险事件进行调查，分析原因，采取措施。
（五）恢复正常运营：风险事件得到有效控制后，恢复正常运营。
五、应急处置措施第六条应急处置措施包括：（一）欺诈风险：1. 立即冻结相关账户，停止交易。
2. 调查欺诈原因，采取措施防止类似事件再次发生。
3. 向客户通报情况，协助客户处理损失。
（二）系统风险：1. 立即启动应急系统，确保银行卡业务正常运行。
2. 检查系统故障原因，尽快修复。
3. 向客户通报情况，解释系统故障原因。
（三）操作风险：1. 立即暂停相关操作，调查原因。
银行账户应急预案
一、预案背景为有效应对银行账户在使用过程中可能出现的各类突发事件，确保客户资金安全，维护银行形象，提高应急处置能力，特制定本预案。
二、预案目标1. 及时发现、报告和处理各类银行账户突发事件，最大限度地降低损失。
2. 保障客户资金安全，维护客户合法权益。
3. 提高银行风险防范和应急处置能力，确保银行业务正常运行。
三、预案适用范围本预案适用于以下情况：1. 银行账户被非法盗用、盗刷、冒名使用等。
2. 银行账户出现异常交易、异常转账等。
3. 银行账户信息泄露、被恶意篡改等。
4. 银行账户涉及洗钱、恐怖融资等违法行为。
5. 其他可能对银行账户安全造成威胁的事件。
四、组织机构及职责1. 成立应急领导小组：由行长担任组长，分管行长、相关部门负责人为成员。
负责组织、协调、指挥和监督应急预案的实施。
2. 设立应急工作小组：由财务部门、运营部门、风险管理部门等相关部门人员组成，负责具体实施应急预案。
五、应急响应流程1. 发现事件：相关人员发现银行账户突发事件后，应立即向应急工作小组报告。
2. 初步判断：应急工作小组对事件进行初步判断，确定事件性质、影响范围和损失程度。
3. 紧急处置：根据事件性质和影响范围，采取以下措施：（1）立即采取措施，切断非法盗用、盗刷、冒名使用等途径。
（2）立即通知客户，指导客户采取措施，保护账户安全。
（3）立即启动应急预案，组织相关部门进行应急处置。
4. 调查分析：应急工作小组对事件进行调查分析，查明事件原因，制定防范措施。
5. 恢复运营：根据事件处理情况，逐步恢复正常业务运营。
6. 总结评估：应急工作小组对事件处理情况进行总结评估，提出改进措施。
六、应急保障措施1. 加强员工培训：定期对员工进行应急处理培训，提高员工应对突发事件的能力。
2. 建立应急物资储备：储备必要的应急物资，如备用设备、通讯工具等。
3. 加强信息系统安全：确保信息系统安全稳定运行，防止信息泄露。
4. 建立应急资金：设立应急资金，用于支付突发事件处理费用。
银行卡风险应急预案模板
一、总则第一条为加强银行卡风险防控，保障客户资金安全，维护银行声誉和业务稳定，根据国家相关法律法规和银行业监管要求，结合本行实际情况，制定本预案。
第二条本预案适用于本行因各类风险事件导致的银行卡风险应急处置工作。
第三条本预案的宗旨是：预防为主，防治结合，快速响应，妥善处置，最大限度减少损失，维护客户权益和银行稳定。
二、风险类型及应对措施（一）系统故障风险1. 风险描述：银行卡系统发生故障，导致客户无法正常使用银行卡。
2. 应急措施：- 立即启动应急预案，成立应急小组，由相关部门负责人担任组长。
- 停止系统使用，进行故障排查，确保系统安全稳定。
- 向客户公告故障情况，解释原因，提供替代服务。
- 故障排除后，尽快恢复系统运行，恢复正常业务。
（二）信息泄露风险1. 风险描述：银行卡信息被非法获取，导致客户资金损失。
2. 应急措施：- 立即启动应急预案，成立应急小组，由相关部门负责人担任组长。
- 停止泄露信息的使用，防止信息进一步扩散。
- 向客户发送短信或电话通知，告知信息泄露情况，建议客户采取措施保护资金安全。
- 调查信息泄露原因，采取措施防止类似事件再次发生。
（三）欺诈风险1. 风险描述：客户银行卡被他人冒用，导致资金损失。
2. 应急措施：- 立即启动应急预案，成立应急小组，由相关部门负责人担任组长。
- 立即冻结被冒用的银行卡，防止资金进一步损失。
- 向客户发送短信或电话通知，告知银行卡被冒用情况，协助客户采取措施保护资金安全。
- 调查冒用原因，采取措施防止类似事件再次发生。
三、应急响应流程（一）预警阶段1. 监控系统实时监测银行卡风险事件，发现异常情况立即预警。
2. 相关部门接到预警后，立即报告应急小组。
（二）应急响应阶段1. 应急小组立即召开会议，分析风险情况，制定应急处置方案。
2. 按照应急处置方案，各相关部门迅速行动，开展应急处置工作。
（三）恢复阶段1. 确保风险事件得到妥善处置，恢复正常业务。
银行卡应急预案
银行卡应急预案
《银行卡应急预案》
一、背景介绍
随着电子支付的普及，银行卡已成为人们日常生活中不可或缺的支付工具。
然而，在使用银行卡的过程中，突发情况可能会导致卡片丢失、被盗等问题，因此制定一份银行卡应急预案显得尤为重要。
二、应急预案内容
1. 卡片丢失或被盗
如果用户发现自己的银行卡丢失或被盗，应立即与银行联系，挂失银行卡，以防不法分子进行盗刷、盗刷等违法活动。
同时，应尽快更换新的银行卡，确保账户安全。
2. 异地取款
当用户在异地需要取款时，应提前告知银行并开通异地取款功能，以避免因异地取款而导致的卡片被冻结或交易受限的问题。
3. 恶意扣款
如果用户发现账户出现未经授权的扣款情况，应及时联系银行，并尽快申报被恶意扣款的情况，让银行协助解决问题。
4. 网络诈骗
在使用银行卡进行网上支付时，应注意防范网络诈骗，避免上当受骗。
一旦发现自己被骗，应立即向银行报案，寻求协助解决问题。
5. 账户异常
发现账户余额异常或账户出现其他异常情况时，应及时联系银行，协调解决问题，并对账户进行安全检查。
三、预案执行
一旦遇到上述情况中的任何一种，用户应迅速执行银行卡应急预案，并与银行沟通，及时报案解决问题。
同时，用户也可以在日常生活中加强安全意识，避免不必要的风险。
四、结语
银行卡应急预案的制定对保障用户账户安全具有重要意义。
用户应密切关注个人账户情况，保持良好的使用习惯，如有遇到问题时，应及时与银行联系，以保障自己的权益和账户安全。
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银行卡应急响应计划和应急预案
第一章总则
第一条编制目的
为促进银行卡业务的健康发展，及时识别、防范、控制、处理银行卡业务过程的各种风险和各种突发事件的防御能力，维护农村合作银行、持卡人和其他当事人的合法利益，根据《银行卡管理办法》、《农村合作银行金农借记卡业务管理办法》等相关规定，制定本预案。
第二条处理原则
银行卡突发事件应急处置，应坚持在省联社统一领导下，按照“分级负责、分类处置、快速高效、安全稳妥”的原则，有关部门密切配合、各级行社协调联动，尽快恢复电子银行的正常运营，最大限度地减少损失和降低不良影响。
第三条适用范围
本预案适用于银行卡业务过程中发生的突发应急事件且在本行处置能力范围，若涉及跨地区处置范围，需要由上级行社负责协调、处置的电子银行重大突发事件的应急处置工作。
第二章组织机构及职责
第四条组织机构及职责
我行负责建立和完善电子银行突发事件的防范、处置机制；接收、整理电子银行突发事件的有关信息资料；协调和督办电
子银行突发事件应急处置的落实工作；收集保管有关档案资料；向总行电子银行业务部报告有关情况。
第三章预防和预警机制
第五条银行卡业务处置预警机制的建立
银行卡业务分为内部风险和外部风险，涉及卡片管理、账户信息管理、交易数据安全、开卡、消费、取现、止付、销卡、商户拓展、ATM 设备管理等整个业务日常运行和管理，针对以上风险建立严格的、有针对性的内部和外部检测、监督、控制管理及预测措施和制度，以防止某个或某几个环节发生突发事件给我行、持卡人和商户的利益受损，在出现银行卡业务风险隐患时能最大程度地减少损失。
第六条银行卡业务处置预警机制的完善
一、要求发卡行和客户应妥善保管持卡人的申请资料，除国家另有规定外，在未明确告知持卡人并获许可的情况下，不得泄露持卡人的相关资料，对违规者按照《安徽省农村信用社员工违反规章制度处理暂行办法》有关规定进行处理。
二、依照《安徽省农村信用社合作社金农卡（借记卡）业务管理办法》等规章制度，规范业务操作流程。
支行必须坚持岗位明确分工，强化岗位间的约束机制。
建立业务交易授权制度，对存取款交易实行额度授权制；大额现金交易实行登记报备管理；对发卡、挂失、冲正、冻结、修改卡资料等实行授权办理；对 ATM 交易实行限额管理。
三、发卡行要建立风险事件报告制度，设置一名风险事件
联系人。
对于银行卡业务中发生的恶性案件，发现商户欺诈事件、受理银联卡的机具被非法改装、假冒卡、伪卡、待发的有效卡丢失或被盗以及其他有可能构成严重风险的情况，要及时将其情况逐级上报至总行电子银行部。
事后写出风险情况报告。
四、发卡行在进行银行卡风险调查中，应遵守国家法律，坚持保密原则，风险事件信息不得向无关第三方的机构泄露或向社会公开。
在 ATM 交易凭条、账单、网页、移动通讯设备或电子邮件中显示卡号信息时，采用卡号屏蔽的方式保护卡号安全。
要加强对其ATM 机和自助银行的定期巡视检查，采取技术防范措施，加强安全监控。
对已安装的摄像监控系统，必须进行定期监测，保证系统正常运行。
严禁内部管理人员任意查询、修改客户信息，业务需要必须照章办事。
五、发卡时经办人员应严格按照《安徽省农村信用社合作社金农卡（借记卡）业务管理办法》等规定办理，认真审核申请人身份证件及申请书相关要素，严把开户关。
为批量代发工资等户设置统一的初始密码，须由持卡人本人持有效身份证件到发卡行修改密码后才能进行交易。
第四章突发事件的等级划分
第七条界定原则
当突发事件等级指标有所交叉，难以判定级别时，应相对较高一级突发事件处理。
第八条突发事件等级划分
根据突发事件对银行卡业务正常运行影响程度及对相关利益者受损程度，划分为：重大事件（Ⅰ级）、严重事件（Ⅱ级）、一般事件（Ⅲ级）三个等级。
第五章突发事件应急处置对策及措施
第九条突发事件处置原则
对在办理银行卡业务过程中的突发事件应遵循以下处置原则：1、预测性。
做好预测监控工作，尽把突发事件消灭在萌芽状态。
2、系统性。
在对突发事件进行应急处置时，从各个方面的因素出发，采取系统性的措施，保障整个银行卡业务正常进行。
3、可操作性。
在对突发事件进行处置时，应符合实际，要具有操作性，各项措施讲究经济效益，确保将事件的损失和影响控制在最小范围内。
4、优先性。
在对突发事件应急时，应根据突发事件的性质和影响程度，进行分级响应和处置。
第十条重大突发事件的预防及处置措施
做好安全保卫工作，把安全责任落实和具体到个人。
对内部工作人员利用职权或工作便利的，要采取紧急措施，限制和停止其从事本职工作，接受内部和公安机关的调查，情节严重者除了经济处罚外，移交司法部门进行处理。
在以后的工作中应对从业人员资格进行严格把关，加强业务培训，重视思想教育，切实提高员工思想和业务素质，提高临柜人员对银行卡业务操作水平和有效身份证件真伪的识别能力及可疑交易的分析判断能力，对不适合业务岗位工作的人员及时做调整。
对内部工作人员因工作失误而形成的风险损失，按相关规定予以经济、
行政处理，触犯法律的移交司法部门。
对违反规定的商户立即进行实地调查，调查要项包括，交易单据及相关凭证、发生的事件和地点、POS 机具相关状况、商户经营状况的变动。
对于发生系统或网络出现故障，导致银行卡无法正常受理的情况，首先做好向持卡人的解释工作，再银行卡中心和联合科技部门采取有效措施，再最短的时间内消除故障。
第十一条一般事件的预防及处置
做好安全保卫工作，把安全责任落实和具体到个人。
如果发生飞天卡丢失之类的事件，采取紧急措施锁定相应卡的卡号，建立内部自查自检制度和机制，争取在最短的时间内找到所丢失的卡，减少损失。
由于工作人员业务技能引起的一般事件，立即对不合格的当事人采取下岗待业措施，再培训后上岗。
在以后的工作中应对从业人员资格进行严格把关，加强业务培训，重视思想教育，切实提高员工思想和业务素质，提高临柜人员对银行卡业务操作水平，对不适合业务岗位工作的人员及时做调整。
对特约商户与不法分子或共谋进行犯罪的事件，要进行严格的、有力度的查证，在查证商户不法行为后，协助收单银行及相关专业化服务机构对商户采取警告教育、暂停交易、解除协议等措施，并列入特约商户黑名单。
建立对特约商户的检查制度，经常检查和监督特约商户的经营情况。
定期或不定期了解特约商户的信誉情况，发现信誉下降的商户，应立即对其采取措施并反映汇报，情节严重者取消其资格；检查特约单位在受理卡及交易业务时是否按有关要求进行操作处理，及时纠正违章、违约行为；检查特约商户是否按有关规定保管和使用
机具与凭证，发现非正常情况，及时采取措施予以制止，并列
入特约商户黑名单。
由于卡质量、制卡等原因产生飞天卡的使
用困难和不便，应立即采取置换措施，保证卡的正常使用。
在
以后的工作中加强监测管理。
打卡机出现故障时，进行及时修理，自己工作人员无法修理好时，及时与厂家维护工程师联系，到现场检修。
为避免出现空白卡供给短缺，建立预警机制，提
前做好应急措施。
经常检修线路和插线板，避免发生电源故障，影响正常工作。
第十二条应急响应
重大事件应急响应省联社银行卡中心门出现重大突发事件，在省联社的领导下，由省联社组成的有关部门参与的应急指挥
部统一指挥、协调；派出相关人员实地监测，采取应急措施。
同时向上级应急指挥部报告有关情况以取得各有关部门的配合
援助。
2.严重性事件应急响应发生严重性突发事件，在省联社及中心的领导下，由省联社和中心应急领导小组统一指挥、
协调，安排专人负责应急处置，采取相应措施。
3.一般性事件应急响应一般突发事件的应急工作，应在科技中心的领导下，由省联社银行卡中心应急小组具体指挥、协调、组织相关部门
采取措施。
同时突发情况上报并请求上一级应急领导小组的指
示和支持。
4.应急响应结束当突发事件得到有效控制，相应的善后工作已处理完毕，不稳定因素得到控制，由省联社应急
领导小组决定应急响应结束，并将处置结果逐级上报并抄送有
关部门。
第六章报告
第十三章报告内容
突发事件发生的部门、时间、地点。
突发事件的性质、原因。
性质包括硬件故障、系统软件故障，网络故障、事故灾难、自然灾害、公共安全事件等，突发事件原因应详细说明。
突发事件的持续时间、影响程度。
突发事件的现场处置情况。
包括现场组织指挥、先期处置措施、系统修复等情况。
启动应急处置预案的说明。
说明本级应急处置预案的启动情况；需要上级协助的，应对需要上级协助事项进行详细说明并提出申请。
第七章应急保障
第十四章应急保障
支行应成立突发事件应急处置领导小组，支行负责人任组长，全体员工为成员。
第八章附则
第十五条本预案由农村合作银行皖河支行制定、解释和修订。