保险资产管理公司管理暂行规定

保险资产管理产品管理暂行办法（征求意见稿）第一章总则第一条（制定依据）为了规范保险资产管理机构开展保险资产管理产品（以下简称保险资管产品或者产品）业务，保护投资者和相关当事人合法权益，根据《中华人民共和国保险法》《中华人民共和国银行业监督管理法》《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》（以下简称《指导意见》）及相关法律法规，制定本办法。

第二条（适用范围）在中华人民共和国境内设立的保险资产管理机构开展保险资管产品业务，适用本办法。

法律、行政法规以及中国银行保险监督管理委员会（以下简称银保监会）另有规定的除外。

第三条（业务定义）本办法所称保险资管产品业务，是指保险资产管理机构接受投资者委托，设立保险资管产品并担任管理人，按照法律法规和有关合同约定，对受托的投资者财产进行投资和管理的金融服务。

第四条（基本原则）保险资产管理机构开展保险资管产品业务，应当发挥保险资金长期、稳定的优势，服务保险主业，服务经济社会发展。

第五条（管理人责任）保险资产管理机构开展保险资管产品业务，应当遵守法律、行政法规以及银保监会的规定，遵循公平、公正原则，维护投资者的合法权益，诚实守信、勤勉尽责，防范利益冲突。

第六条（禁止刚性兑付）保险资产管理机构开展保险资管产品业务，不得承诺保本保收益。

出现兑付困难时，保险资产管理机构不得以任何形式垫资兑付。

投资者投资保险资管产品，应当根据自身能力审慎决策，独立承担投资风险。

第七条（财产独立）保险资管产品财产独立于保险资产管理机构、托管人和其他为产品管理提供服务的自然人、法人或者组织的固有财产和其管理的其他财产。

因产品财产的管理、运用、处分或者其他情形取得的财产和收益，应当归入产品财产。

保险资产管理机构、托管人等机构因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算的，产品财产不属于其清算财产。

第八条（行业自律）中国保险资产管理业协会、上海保险交易所股份有限公司、中保保险资产登记交易系统有限公司依据法律、行政法规以及银保监会的规定，对保险资产管理机构开展保险资管产品业务实施自律管理。

中国保险监督管理委员会令2010年第9号《保险资金运用管理暂行办法》已经2010年2月1日中国保险监督管理委员会主席办公会审议通过，现予公布，自2010年8月31日起施行。

主席吴定富二○一○年七月三十日保险资金运用管理暂行办法第一章总则第一条为了规范保险资金运用行为，防范保险资金运用风险，维护保险当事人合法权益，促进保险业持续、健康发展，根据《中华人民共和国保险法》（以下简称《保险法》）等法律、行政法规，制定本办法。

第二条在中国境内依法设立的保险集团（控股）公司、保险公司从事保险资金运用活动适用本办法规定。

第三条本办法所称保险资金，是指保险集团（控股）公司、保险公司以本外币计价的资本金、公积金、未分配利润、各项准备金及其他资金。

第四条保险资金运用必须稳健，遵循安全性原则，符合偿付能力监管要求，根据保险资金性质实行资产负债管理和全面风险管理，实现集约化、专业化、规范化和市场化。

第五条中国保险监督管理委员会（以下简称中国保监会）依法对保险资金运用活动进行监督管理。

第二章资金运用形式第一节资金运用范围第六条保险资金运用限于下列形式：（一）银行存款；（二）买卖债券、股票、证券投资基金份额等有价证券；（三）投资不动产；（四）国务院规定的其他资金运用形式。

保险资金从事境外投资的，应当符合中国保监会有关监管规定。

第七条保险资金办理银行存款的，应当选择符合下列条件的商业银行作为存款银行：（一）资本充足率、净资产和拨备覆盖率等符合监管要求；（二）治理结构规范、内控体系健全、经营业绩良好；（三）最近三年未发现重大违法违规行为；（四）连续三年信用评级在投资级别以上。

第八条保险资金投资的债券，应当达到中国保监会认可的信用评级机构评定的、且符合规定要求的信用级别，主要包括政府债券、金融债券、企业（公司）债券、非金融企业债务融资工具以及符合规定的其他债券。

第九条保险资金投资的股票，主要包括公开发行并上市交易的股票和上市公司向特定对象非公开发行的股票。

保险资金委托投资管理暂行办法保监发[2012]60号（各保险集团（控股）公司、保险公司、保险资产管理公司：为规范保险资金委托投资行为，防范投资管理风险，切实保障资产安全，维护保险当事人合法权益，我会制定了《保险资金委托投资管理暂行办法》，现印发给你们，请遵照执行。

中国保险监督管理委员会二O一二年七月十六日）目录第一章总则第二章资质条件第三章投资规范第四章风险控制第五章监督管理第六章附则第一章总则第一条为规范保险资金委托投资行为，防范投资管理风险，切实保障资产安全，维护保险当事人合法权益，根据《中华人民共和国保险法》、《中华人民共和国合同法》、《保险资金运用管理暂行办法》等法律法规，制定本办法。

第二条中国境内依法设立的保险集团（控股）公司和保险公司（以下统称保险公司），将保险资金委托给符合条件的投资管理人，开展定向资产管理、专项资产管理或者特定客户资产管理等投资业务，适用本办法。

本办法所称投资管理人，是指在中国境内依法设立的，符合中国保险监督管理委员会（以下简称中国保监会）规定的保险资产管理公司、证券公司、证券资产管理公司、证券投资基金管理公司及其子公司（以下简称基金管理公司）等专业投资管理机构。

第三条保险公司开展保险资金委托投资，应当建立资产托管机制，并按照本办法规定选择投资管理人。

保险公司委托投资资金及其运用形成的财产，应当独立于投资管理人、托管人的固有财产及其管理的其他财产。

投资管理人因投资、管理或者处分保险资金取得的财产和收益，应当归入委托投资资产。

相关机构不得对受托投资的保险资金采取强制措施。

第四条中国保监会负责制定保险资金委托投资的政策规定，依法对委托投资和受托投资等行为实施监督管理。

第二章资质条件第五条保险公司开展委托投资，应当满足下列要求：（一）具有完善的公司治理、决策流程和内控机制；（二）具有健全的资产管理体制和明确的资产配置计划；（三）财务状况良好，资产配置能力符合中国保监会有关规定；（四）建立委托投资管理制度，包括投资管理人选聘、监督、评价、考核等制度，并覆盖委托投资全部过程；（五）建立委托资产托管机制，资金运作透明规范；（六）最近三年未发现重大违法违规行为。

关于调整《保险资产管理公司管理暂行规定》有
关规定的通知
保监发〔2011〕19号
各保险集团（控股）公司、保险公司、保险资产管理公司:
为防范资金运用风险，促进资产管理业务发展，根据《保险法》及有关规定，现将调整《保险资产管理公司管理暂行规定》有关事项通知如下：
一、第三条调整为“保险资产管理公司是指经中国保监会会同有关部门批准，依法登记注册、受托管理保险等资金的金融机构。

”
二、第八条调整为“设立保险资产管理公司，主要发起人应当为保险集团（控股）公司或者保险公司，该保险集团（控股）公司或者保险公司应当具备下列条件”，其中：第一款调整为“经营保险业务5年以上”；第三款调整为“偿付能力不低于150％，总资产不低于100亿元人民币，保险集团（控股）公司的总资产不低于150亿元人民币”。

三、第十条调整为“保险资产管理公司的注册资本最低限额为1亿元人民币或者等值的自由兑换货币，其注册资本应当为实缴货币资本”。

四、第二十九条调整为“保险资产管理公司经营范围包括以下全部或者部分业务：（一）受托管理委托人委托的人民币、外币资金；（二）管理运用自有人民币、外币资金；（三）开展保险资产管理产品业务；（四）中国保监会批准的其他业务；（五）国务院其他部门批准的业务。

”
五、第三十四条调整为“保险资产管理公司管理下列资金，应当公平对待、分别记账并由不同投资人员管理：（一）自有资金和受托管理资金；（二）受托管理同一委托人不同性质的资金。

”
六、有关涉及保险资产管理公司设立分支机构的规定，调整为“保险资产管理公司设立子公司，从事专项资产管理业务，由中国保监会依据有关法律法规研究制定。

”
中国保险监督管理委员会
二〇一一年四月七日。

保险资产管理产品管理暂行办法保险资产管理产品管理暂行办法第一章总则第一条为规范保险资产管理产品的发行、运作和风险管理，促进保险资金合理配置和保险行业健康发展，根据《保险法》、《商业银行法》及有关法律、行政法规，结合实际，制定本办法。

第二条保险资产管理产品是指保险资金委托保险资产管理机构进行资产管理，并由保险公司作为投资主体对外发行的一种金融产品。

第三条保险资产管理产品的发行、运作、风险管理应符合国家法律、法规和保险监管部门的要求。

第四条保险公司应当按照诚实信用、合法合规、风险可控、保障客户权益的原则管理和运作保险资产管理产品。

第二章规划和发行第五条保险公司应当在资产规划和组合建设方面充分考虑保险资产管理产品的需求，按照国家法律、法规和监管部门的要求，合理配置保险资金。

第六条保险资产管理产品的发行应当根据保险公司的实际情况，制定发行计划、发行额度和发行定价等，制定产品发行告知书，并报保险监管部门备案。

第七条保险公司应当坚持保险资产管理产品的风险定价原则，遵循市场定价原则，科学合理确定产品收益水平和风险可控度。

第八条保险公司应当对保险资产管理产品的发行和销售实行分级管理制度，加强风险控制和投资管理，确保资金安全。

第三章运作和管理第九条保险资产管理机构应当建立健全内部控制体系，对保险资产进行科学运作和管控，确保产品规模、收益水平、风险可控度等符合约定。

第十条保险资产管理机构应当按照合同约定，定期向投资人报告产品的运作情况、资产证券化情况、净值变动情况等，并在安排投资使用资金时，保证资金的安全、流动和稳定。

第十一条保险资产管理机构应当严格遵守国家法律、法规、监管部门和合同约定的比例限制，合理配置和运营投资组合，确保产品风险可控。

第十二条保险公司应当建立健全产品风险管理和控制制度，加强风险监测和风险评估，确保保险资产管理产品的风险可控。

第十三条保险公司应当建立健全风险缓释机制，根据产品风险特征以及市场情况，选择合适的投资方式和工具，提高产品风险管理的灵活性。

中国银行保险监督管理委员会办公厅关于印发保险资产管理公司监管评级暂行办法的通知文章属性•【制定机关】中国银行保险监督管理委员会•【公布日期】2021.01.05•【文号】银保监办发〔2021〕5号•【施行日期】2021.01.05•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】保险正文中国银保监会办公厅关于印发保险资产管理公司监管评级暂行办法的通知银保监办发〔2021〕5号各保险资产管理公司：银保监会研究制定了《保险资产管理公司监管评级暂行办法》，现印发给你们，请遵照执行。

2021年1月5日保险资产管理公司监管评级暂行办法第一章总则第一条为加强保险资产管理公司机构监管和分类监管，合理配置监管资源，提高监管质效，促进保险资产管理公司持续健康发展，根据《中华人民共和国保险法》《保险资金运用管理办法》等有关规定，制定本办法。

第二条保险资产管理公司监管评级是指监管机构根据日常监管掌握的相关情况和行业数据，按照本办法对保险资产管理公司的整体状况进行评估的监管过程，是对保险资产管理公司实施分类监管的基础。

第三条分类监管是指监管机构根据保险资产管理公司监管评级结果，对不同类别的保险资产管理公司在市场准入、监管措施及监管资源配置等方面实施区别对待的监管政策。

第四条监管评级工作遵循的基本原则主要包括：（一）统一标准，规范分类。

监管评级指标体系的设计坚持统一、规范、科学，分类监管工作的实施坚持集体决策、公开透明。

（二）风险导向，差别监管。

以风险管理为导向，强化合规经营，采取差别监管，提升监管工作效率。

（三）扶优限劣，正向激励。

对评级优良的机构给予适当监管政策支持和更宽松的发展环境；对评级较低的机构在市场准入、业务范围等方面采取相应限制，实施频度、广度和深度更大的监管措施。

（四）动态跟踪，适时调整。

根据行业发展实际，持续跟踪、调整、优化分类监管方法，使分类监管在保持相对稳定的同时，实现评级要素的动态可调整。

保险资产管理公司管理暂行规定保险资产管理公司管理暂行规定（以下简称“暂行规定”）旨在规范保险资产管理公司的运作、监管和风控措施，进一步加强保险资产管理业务的规范化和标准化，保障投资人的合法权益，促进保险行业的健康发展。

本文将对暂行规定的主要内容以及对保险资产管理公司发展的影响进行探讨。

一、背景和意义暂行规定的制定是为了适应我国保险资产管理业务的快速发展，加强行业自律和监管，强化保险公司对子公司或关联方的监管控制，防范系统性风险的发生，推动保险资产管理业务向规范化和专业化方向发展。

保险资产管理公司作为金融机构，其良好的运营能力和风控能力对于保险行业的稳定和可持续发展至关重要。

二、暂行规定的主要内容1. 保险资产管理公司的设立条件：明确了保险资产管理公司设立的条件和资质要求，包括注册资本要求、主要管理人员资格要求等，以确保保险资产管理公司具备充足的实力和专业水平。

2. 资产管理计划的规范运作：要求保险资产管理公司在制定和运作资产管理计划时，必须严格遵守风险管理原则，确保投资人的合法权益不受损害。

3. 风险管理和风控措施：明确了保险资产管理公司应建立健全的风险管理和风险控制制度，包括评估和管理投资风险、市场风险和流动性风险等，确保公司的稳健经营和投资人的风险可控。

4. 信息披露和透明度要求：要求保险资产管理公司对外披露与资产管理计划相关的重要信息，如投资策略、风险收益特征、投资组合等，提高信息透明度，以增强市场的监督作用和投资人的知情权。

5. 内部合规和监管要求：要求保险资产管理公司建立健全的内部合规和监管体系，确保公司内部各项业务的合规性和合法性。

三、对保险资产管理公司发展的影响暂行规定的实施将对保险资产管理公司的发展产生积极影响。

首先，规定了保险资产管理公司的设立条件和运作要求，有利于提升行业整体的专业化水平和风控能力。

其次，规范了资产管理计划的运作流程和风险控制要求，增强了投资人的保障和信任感，有助于吸引更多的投资者参与资产管理计划。

保险资产管理公司管理规定保险资产管理公司管理规定一、组织机构（一）保险资产管理公司的成立1. 上述保险资产管理公司的组织形式应遵循《中华人民共和国公司法》，由注册资本与经营资本缔结的保险资产管理公司成立，并由具有法定资质的董事长和股东持有全部股份。

2. 保险资产管理公司的注册资本总额以及股份比例不得低于要求的最低限额。

3. 保险资产管理公司股东应为具有实力和信誉的企业或个人，不得以合伙或联营的形式出资。

4. 保险资产管理公司应拥有良好的营业场所，并设置有效的管理机构，提供充分的资金保障。

（二）保险资产管理公司的运营1. 保险资产管理公司的运营应秉持以客户利益为出发点的风险控制的原则，制定有效的风险控制政策，并及时采取措施，防范风险损失。

2. 保险资产管理公司应对客户信息加以保护，并建立有效的监管机制，以确保客户利益得到有效的维护。

3. 保险资产管理公司必须定期审查运营情况，加强企业内部管理，并不断完善服务流程，改善服务质量。

二、资金管理1. 保险资产管理公司应实施严格的资金管理制度，对客户资金进行彻底的分隔，加强资金的监管。

2. 资金存取应遵循规定的流程和备案要求，保护客户资金的安全和合理使用。

3. 保险资产管理公司应始终妥善处理客户资金，并定期将客户资金余额及分配情况披露给客户。

三、财务管理1. 保险资产管理公司应及时报告财务状况，并定期向投资者披露财务报表，保持财务透明度。

2. 保险资产管理公司应设立财务部门，严格按照财务会计核算制度和规定的业务规章进行财务会计核算、检查和监督等工作。

3. 保险资产管理公司应定期举行财务会计审计工作，对数据合法性和真实性进行全面检查，确保财务真实、准确、完整。

四、安全保护1. 保险资产管理公司应定期进行安全检查和测试，加强安全保障措施，确保客户资产的安全。

2. 保险资产管理公司应实施全面的数据安全保护措施，保护交易数据和客户隐私不受损失、泄露。

3. 保险资产管理公司应监控网络及存储设施，侦测攻击和病毒活动，加强系统安全性。

中国保险监督管理委员会令2010年第9号《保险资金运用管理暂行办法》已经2010年2月1日中国保险监督管理委员会主席办公会审议通过，现予公布，自2010年8月31日起施行。

主席吴定富二○一○年七月三十日保险资金运用管理暂行办法第一章总则第一条为了规范保险资金运用行为，防范保险资金运用风险，维护保险当事人合法权益,促进保险业持续、健康发展，根据《中华人民共和国保险法》（以下简称《保险法》）等法律、行政法规，制定本办法.第二条在中国境内依法设立的保险集团(控股)公司、保险公司从事保险资金运用活动适用本办法规定。

第三条本办法所称保险资金，是指保险集团(控股）公司、保险公司以本外币计价的资本金、公积金、未分配利润、各项准备金及其他资金.第四条保险资金运用必须稳健，遵循安全性原则，符合偿付能力监管要求，根据保险资金性质实行资产负债管理和全面风险管理，实现集约化、专业化、规范化和市场化.第五条中国保险监督管理委员会（以下简称中国保监会)依法对保险资金运用活动进行监督管理。

第二章资金运用形式第一节资金运用范围第六条保险资金运用限于下列形式:（一）银行存款；（二）买卖债券、股票、证券投资基金份额等有价证券；（三)投资不动产；（四)国务院规定的其他资金运用形式.保险资金从事境外投资的，应当符合中国保监会有关监管规定.第七条保险资金办理银行存款的，应当选择符合下列条件的商业银行作为存款银行：（一)资本充足率、净资产和拨备覆盖率等符合监管要求；（二）治理结构规范、内控体系健全、经营业绩良好；(三）最近三年未发现重大违法违规行为；(四）连续三年信用评级在投资级别以上。

第八条保险资金投资的债券，应当达到中国保监会认可的信用评级机构评定的、且符合规定要求的信用级别，主要包括政府债券、金融债券、企业（公司)债券、非金融企业债务融资工具以及符合规定的其他债券。

第九条保险资金投资的股票,主要包括公开发行并上市交易的股票和上市公司向特定对象非公开发行的股票。

中国保险监督管理委员会令2010年第9号《保险资金运用管理暂行办法》已经2010年2月1日中国保险监督管理委员会主席办公会审议通过，现予公布，自2010年8月31日起施行。

主席吴定富二○一○年七月三十日保险资金运用管理暂行办法第一章总则第一条为了规范保险资金运用行为，防范保险资金运用风险，维护保险当事人合法权益，促进保险业持续、健康发展，根据《中华人民共和国保险法》（以下简称《保险法》）等法律、行政法规，制定本办法。

第二条在中国境内依法设立的保险集团（控股）公司、保险公司从事保险资金运用活动适用本办法规定。

第三条本办法所称保险资金，是指保险集团（控股）公司、保险公司以本外币计价的资本金、公积金、未分配利润、各项准备金及其他资金。

第四条保险资金运用必须稳健，遵循安全性原则，符合偿付能力监管要求，根据保险资金性质实行资产负债管理和全面风险管理，实现集约化、专业化、规范化和市场化。

第五条中国保险监督管理委员会（以下简称中国保监会）依法对保险资金运用活动进行监督管理。

第二章资金运用形式第一节资金运用范围第六条保险资金运用限于下列形式：（一）银行存款；（二）买卖债券、股票、证券投资基金份额等有价证券；（三）投资不动产；（四）国务院规定的其他资金运用形式。

保险资金从事境外投资的，应当符合中国保监会有关监管规定。

第七条保险资金办理银行存款的，应当选择符合下列条件的商业银行作为存款银行：（一）资本充足率、净资产和拨备覆盖率等符合监管要求；（二）治理结构规范、内控体系健全、经营业绩良好；（三）最近三年未发现重大违法违规行为；（四）连续三年信用评级在投资级别以上。

第八条保险资金投资的债券，应当达到中国保监会认可的信用评级机构评定的、且符合规定要求的信用级别，主要包括政府债券、金融债券、企业（公司）债券、非金融企业债务融资工具以及符合规定的其他债券。

第九条保险资金投资的股票，主要包括公开发行并上市交易的股票和上市公司向特定对象非公开发行的股票。

保险资产管理公司管理规定（2022年7月28日中国银行保险监督管理委员会令2022年第2号公布自2022年9月1日起施行）第一章总则第一条为加强对保险资产管理公司的监督管理，规范保险资产管理公司行为，保护投资者合法权益，防范经营风险，根据《中华人民共和国保险法》（以下简称《保险法》）、《中华人民共和国公司法》（以下简称《公司法》）等法律法规及《中国人民银行中国银行保险监督管理委员会中国证券监督管理委员会国家外汇管理局关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》（银发（2018） 106号），制定本规定。

第二条保险资产管理公司是指经中国银行保险监督管理委员会（以下简称银保监会）批准，在中华人民共和国境内设立，通过接受保险集团（控股）公司和保险公司等合格投资者委托、发行保险资产管理产品等方式，以实现资产长期保值增值为目的，开展资产管理业务及国务院金融管理部门允许的其他业务的金融机构。

第三条保险资产管理公司应当诚实守信、勤勉尽责，严格遵守投资者适当性管理要求，稳健审慎开展业务经营，维护投资者合法权益，不得损害国家利益和社会公共利益。

第四条银保监会依法对保险资产管理公司及其业务活动实施监督管理。

第二章设立、变更和终止第五条保险资产管理公司应当采取下列组织形式：（一）有限责任公司；（二）股份有限公司。

第六条保险资产管理公司名称一般为“字号+保险资产管理+组织形式”。

未经银保监会批准，任何单位不得在其名称中使用“保险资产管理”字样。

第七条保险资产管理公司应当具备下列条件：（一）具有符合《公司法》和银保监会规定的公司章程；（二）具有符合规定条件的股东；（S）境内外保险集团（控股）公司、保险公司合计持股比例超过50%；（四）具有符合本规定要求的最低注册资本；（五）具有符合规定条件的董事、监事和高级管理人员，配备从事研究、投资、运营、风险管理等资产管理相关业务的专业人员；（六）建立有效的公司治理、内部控制和风险管理体系，具备从事资产管理业务需要的信息系统，具备保障信息系统有效安全运行的技术与措施；（七）具有与业务经营相适应的营业场所、安全防范措施和其他设施；（A）银保监会规定的其他审慎性条件。

中国银保监会发布《保险资产管理产品管理暂行办法》配套规则文章属性•【公布机关】中国银行保险监督管理委员会,中国银行保险监督管理委员会,中国银行保险监督管理委员会•【公布日期】2020.09.11•【分类】法规、规章解读正文中国银保监会发布《保险资产管理产品管理暂行办法》配套规则为了贯彻落实“资管新规”，进一步规范保险资产管理产品业务发展，细化《保险资产管理产品管理暂行办法》（以下简称《产品办法》）相关规定，银保监会研究制定并发布了《组合类保险资产管理产品实施细则》《债权投资计划实施细则》和《股权投资计划实施细则》等三个细则。

三个细则遵循以下原则：一是坚持严控风险的底线思维。

二是坚持服务实体经济的导向。

三是坚持深化“放管服”改革优化营商环境。

四是坚持与大资管市场同类私募产品规则拉平。

《组合类保险资产管理产品实施细则》共十八条，主要内容包括明确产品登记时限、细化产品投资范围、严格规范面向合格自然人销售行为、强化事中事后监管措施等。

《债权投资计划实施细则》共十八条，主要内容包括明确产品登记时限、统一基础设施和非基础设施类不动产债权投资计划的资质条件及业务管理要求、适当拓宽债权投资计划资金用途、完善信用增级等交易结构设计以及风险管理机制等。

《股权投资计划实施细则》共十七条，主要内容包括明确产品登记时限、适当拓展投资资产范围、设置产品投资比例要求、明确禁止行为以及强化信息披露要求等。

三个细则针对不同类别保险资产管理产品的特点，对“资管新规”和《产品办法》有关要求做了进一步细化，有利于对三类产品实施差异化监管，有利于促进保险资产管理产品业务规范健康发展，也有利于维护资产管理行业公平良性竞争环境，更好保护投资者合法权益。

下一步，银保监会将持续强化监管，引导保险资产管理机构发挥长期资金管理优势，更好服务保险保障，提升服务实体经济质效。

中国银行保险监督管理委员会令2020年第5号——保险资产管理产品管理暂行办法文章属性•【制定机关】中国银行保险监督管理委员会•【公布日期】2020.03.18•【文号】中国银行保险监督管理委员会令2020年第5号•【施行日期】2020.05.01•【效力等级】部门规章•【时效性】现行有效•【主题分类】保险正文中国银行保险监督管理委员会令2020年第5号《保险资产管理产品管理暂行办法》已于2019年7月19日经中国银保监会2019年第6次委务会议通过。

现予公布，自2020年5月1日起施行。

主席郭树清2020年3月18日保险资产管理产品管理暂行办法第一章总则第一条为了规范保险资产管理机构开展保险资产管理产品（以下简称保险资管产品或者产品）业务，保护投资者和相关当事人合法权益，根据《中华人民共和国保险法》《中华人民共和国银行业监督管理法》《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》（以下简称《指导意见》）及相关法律法规，制定本办法。

第二条在中华人民共和国境内设立的保险资产管理机构开展保险资管产品业务，适用本办法。

法律、行政法规以及中国银行保险监督管理委员会（以下简称银保监会）另有规定的除外。

第三条本办法所称保险资管产品业务，是指保险资产管理机构接受投资者委托，设立保险资管产品并担任管理人，依照法律法规和有关合同约定，对受托的投资者财产进行投资和管理的金融服务。

保险资管产品包括债权投资计划、股权投资计划、组合类产品和银保监会规定的其他产品。

第四条保险资管产品应当面向合格投资者通过非公开方式发行。

第五条保险资产管理机构开展保险资管产品业务，应当发挥保险资金长期、稳定的优势，服务保险保障，服务经济社会发展。

第六条保险资产管理机构开展保险资管产品业务，应当遵守法律、行政法规以及银保监会的规定，遵循公平、公正原则，维护投资者合法权益，诚实守信、勤勉尽责，防范利益冲突。

第七条保险资产管理机构开展保险资管产品业务，应当加强投资者适当性管理，向投资者充分披露信息和揭示风险，不得承诺保本保收益。

保险资产配置管理暂行办法保险资产配置管理暂行办法，是为了规范保险资产配置管理行为，保护保险资金安全，促进保险公司合理配置资产，提高资产收益，维护保险市场秩序和保险消费者利益而制定的。

本文将对保险资产配置管理暂行办法进行介绍和分析。

一、保险资产配置管理暂行办法的背景保险资产配置管理是指保险公司根据保险责任和风险特征，将保险资金合理配置于不同的投资领域和资产类别，以实现资产安全性、流动性和收益性的统一。

保险资产配置管理暂行办法的出台，旨在规范和加强对保险资金的管理，防范金融风险，提高保险公司的综合素质。

二、保险资产配置管理暂行办法的主要内容1.投资策略明确保险公司应制定明确的投资策略，包括资产配置比例、投资标的、期限限制等。

保险公司应根据自身的资金规模、风险承受能力和市场情况，制定合理的投资策略，确保资产配置的安全性和收益性。

2.风险管理要求保险公司在进行资产配置时，应加强风险管理，严格控制风险。

风险管理要求包括建立风险评估和测算机制、制定风险防范措施、建立风险监控和预警机制等，以保护保险资金的安全。

3.合规性要求保险公司在进行资产配置时，应遵守相关法律法规和监管要求，确保投资行为合规。

合规性要求包括投资标的的准入门槛、信息披露要求、投资者保护等，以维护市场秩序和保险消费者利益。

三、保险资产配置管理暂行办法的意义和影响1.保护保险资金安全保险资产配置管理暂行办法的出台，有利于规范和加强对保险资金的管理，防范金融风险，提高保险资金的安全性。

保险公司在进行资产配置时，需要按照法律法规和监管要求进行操作，防止出现过度风险暴露或损害保险消费者利益的情况。

2.促进保险资产配置的合理性保险资产配置管理暂行办法明确了投资策略和风险管理要求，要求保险公司根据自身状况进行合理的资产配置。

这有助于保险公司优化资产配置结构，提高资产收益，为保险公司的偿付能力提供保障。

3.维护保险市场秩序保险资产配置管理暂行办法的出台，强化了对保险资产配置行为的监管，有助于维护保险市场秩序。

保监会印发《保险资金委托投资管理暂行办法》保监发〔2012〕60号各保险集团（控股）公司、保险公司、保险资产管理公司：为规范保险资金委托投资行为，防范投资管理风险，切实保障资产安全，维护保险当事人合法权益，我会制定了《保险资金委托投资管理暂行办法》，现印发给你们，请遵照执行。

中国保险监督管理委员会二一二年七月十六日保险资金委托投资管理暂行办法第一章总则第一条为规范保险资金委托投资行为，防范投资管理风险，切实保障资产安全，维护保险当事人合法权益，根据《中华人民共和国保险法》、《中华人民共和国合同法》、《保险资金运用管理暂行办法》等法律法规，制定本办法。

第二条中国境内依法设立的保险集团（控股）公司和保险公司（以下统称保险公司），将保险资金委托给符合条件的投资管理人，开展定向资产管理、专项资产管理或者特定客户资产管理等投资业务，适用本办法。

本办法所称投资管理人，是指在中国境内依法设立的，符合中国保险监督管理委员会（以下简称中国保监会）规定的保险资产管理公司、证券公司、证券资产管理公司、证券投资基金管理公司及其子公司（以下简称基金管理公司）等专业投资管理机构。

第三条保险公司开展保险资金委托投资，应当建立资产托管机制，并按照本办法规定选择投资管理人。

保险公司委托投资资金及其运用形成的财产，应当独立于投资管理人、托管人的固有财产及其管理的其他财产。

投资管理人因投资、管理或者处分保险资金取得的财产和收益，应当归入委托投资资产。

相关机构不得对受托投资的保险资金采取强制措施。

第四条中国保监会负责制定保险资金委托投资的政策规定，依法对委托投资和受托投资等行为实施监督管理。

第二章资质条件第五条保险公司开展委托投资，应当满足下列要求：（一）具有完善的公司治理、决策流程和内控机制；（二）具有健全的资产管理体制和明确的资产配置计划；（三）财务状况良好，资产配置能力符合中国保监会有关规定；（四）建立委托投资管理制度，包括投资管理人选聘、监督、评价、考核等制度，并覆盖委托投资全部过程；（五）建立委托资产托管机制，资金运作透明规范；（六）最近三年未发现重大违法违规行为。

中国保监会关于印发《保险资产配置管理暂行办法》的通知文章属性•【制定机关】中国保险监督管理委员会(已撤销)•【公布日期】2012.07.16•【文号】保监发[2012]61号•【施行日期】2012.07.16•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】保险正文中国保监会关于印发《保险资产配置管理暂行办法》的通知（保监发〔2012〕61号）各保险集团（控股）公司、保险公司：为加强保险公司资产配置管理，防范保险资产错配风险，保护保险当事人合法权益，我会制定了《保险资产配置管理暂行办法》，现印发给你们，请遵照执行。

中国保险监督管理委员会二○一二年七月十六日保险资产配置管理暂行办法第一章总则第一条为加强保险公司资产配置管理，防范保险资产错配风险，保护保险当事人合法权益，根据《保险资金运用管理暂行办法》及有关规定，制定本办法。

第二条本办法适用于中国境内依法设立的保险公司和保险集团（控股）公司（以下简称“保险公司”）。

第三条本办法所称保险资产配置管理，是指保险公司以独立法人为单位，根据经济环境变化和公司发展战略，统筹考虑偿付能力状况、资本配置情况、整体风险承受能力和相关约束因素，以保险产品为基础，制定、实施、监控和调整资产配置政策的机制和行为。

第四条保险公司资产配置必须稳健，按照安全性、流动性和收益性要求，遵循偿付能力约束、资产负债管理、全面风险管理和分账户管理原则。

第五条保险公司应当自主决策、自主配置并自担风险。

中国保险监督管理委员会（以下简称“中国保监会”）依法对保险资产配置实施监督管理。

第二章资产配置管理能力第六条保险公司应当建立涉及资产配置决策、执行、监督等管理制度，主要内容包括资产配置组织制度、决策和授权制度、资产配置管理程序、资产配置风险管理制度、资产配置信息管理和报告制度、资产配置绩效评估和考核制度等。

第七条保险公司应当根据《保险资金运用管理暂行办法》及有关规定，明确董事会、经营管理层及有关职能部门的保险资产配置管理职责。

保险资金委托投资管理暂行办法为规范保险资金委托投资行为，公布了保险资金委托投资管理暂行办法，有利于对保险公司的投资管理到位。

下面跟店铺一起去了解一下保险公司投资管理办法吧。

保险公司投资管理办法篇一保险公司投资证券投资基金管理暂行办法第一章总则第一条为加强对保险资金运用的管理，防范风险，保障被保险人利益，根据《中华人民共和国保险法》及有关法律法规，特制定本办法。

第二条本办法所指证券投资基金是指依照《证券投资基金管理暂行办法》和《开放式证券投资基金试点办法》发起设立的或规范的证券投资基金(以下均简称“基金”)。

第三条保险公司投资基金应当遵守法律、法规以及本办法，遵守证券业务相关法规以及相关的财务会计制度。

保险公司投资基金，应当遵循安全、增值的原则，谨慎投资、自主经营，自担风险。

第四条中国保险监督管理委员会(以下简称“中国保监会”)负责本办法的组织实施。

第二章资格条件第五条从事投资基金业务的保险公司应当满足中国保监会规定的最低偿付能力要求;具有完善的内部风险管理及财务管理制度;专门的投资管理人员;应当设有专门的资金运用管理部门、稽核部门、投资决策部门;应当具备必要的信息管理和风险分析系统。

偿付能力充足率小于百分之百的保险公司，应采取积极有效措施，改善自身的偿付能力状况，并向中国保监会上报提高偿付能力的整改方案和投资决策、运作方案。

第六条投资基金业务的高级管理人员和主要业务人员，必须符合以下条件：(一)品行良好、正直诚实，具有良好的职业道德;(二)未受过刑事处罚或者与金融、证券业务有关的严重行政处罚;(三)高级管理人第一文库网员须具备必要的金融、证券、法律等有关知识，熟悉证券投资运作，具有大学本科以上学历及三年以上证券业务或五年以上金融业务的工作经历。

高级管理人员是指负责投资基金业务的投资管理部门负责人及以上人员。

(四)主要业务人员应熟悉有关的业务规则及业务操作程序，具有大学本科以上学历及两年以上证券业务或三年以上金融业务的工作经历并持有证券从业人员资格证书。

中国银保监会发布《保险资产管理公司管理规定》文章属性•【公布机关】中国银行保险监督管理委员会,中国银行保险监督管理委员会,中国银行保险监督管理委员会•【公布日期】2022.08.05•【分类】法规、规章解读正文中国银保监会发布《保险资产管理公司管理规定》为进一步深化金融供给侧结构性改革，强化保险资产管理公司监管，促进保险资产管理行业高质量发展，中国银保监会对《保险资产管理公司管理暂行规定》（保监会令〔2004〕2号）进行修订并征求了有关方面和社会公众意见建议，形成了《保险资产管理公司管理规定》（以下简称《规定》），现正式发布，自2022年9月1日起施行。

《规定》共计7章、85条，主要内容：一是新增公司治理专门章节。

结合近年来监管实践，从总体要求、股东义务、激励约束机制、股东会及董监事会运作、专业委员会设置、独立董事制度、首席风险管理执行官、高管兼职等方面明确了要求，提升保险资产管理公司独立性，全面强化公司治理监管的制度约束。

二是将风险管理作为专门章节，从风险管理体系、风险管理要求、内控审计、子公司风险管理、关联交易管理、从业人员管理、风险准备金、应急管理等方面进行全面增补，着力增强保险资产管理公司风险管理能力，切实维护保险资金等长期资金安全。

三是优化股权结构设计。

落实国务院金融委扩大对外开放决策部署，对保险资产管理公司的境内外保险公司股东一视同仁，取消外资持股比例上限。

此外，对所有类型股东明确和设定了统一适用的条件，严格对非金融企业股东的管理。

四是优化经营原则及相关要求。

细化保险资产管理公司的业务范围，增加受托管理各类资金的基本原则，明确要求建立托管机制，完善资产独立性和禁止债务抵消表述，严禁开展通道业务，并对销售管理、审慎经营等作了规定。

五是增补监管手段和违规约束。

增补了分级监管、信息披露、重大事项报告等内容，丰富了监督检查方式方法和监管措施，增加了违规档案记录、专业机构违规责任、财务状况监控和自律管理等内容。