绿色信贷统计制度培训

附件4绿色贷款专项统计制度修订内容为准确反映金融支持绿色产业发展情况，根据《绿色产业指导目录（2019年版）》（发改环资〔2019〕293号印发）修订绿色贷款专项统计制度。

一、修订指标内容（一）扩大绿色贷款统计范围，明确其统计口径包含个人经营性贷款。

（二）终止“（一）按贷款用途划分”（3G002）项下相关指标，并增设按绿色产业指导目录分类相关指标。

（三）增设“（二）按贷款承贷主体划分”相关指标。

（四）终止“（五）按用途划分的有关行业贷款”（3G161）项下相关指标，并增设按绿色产业指导目录分类相关指标。

具体内容如下：二、校验关系（暂略）三、指标解释及说明绿色贷款：指金融机构发放给企（事）业法人、国家规定可以作为借款人的其他组织或个人，用于投向节能环保、清洁生产、清洁能源、生态环境、基础设施绿色升级和绿色服务等绿色产业的贷款。

该贷款口径与人民银行金融统计制度规定的各项贷款一致。

能确切证明符合本制度规定的用途的贷款才可纳入统计范围。

本制度依据贷款用途确定绿色贷款范围，绿色产业遵照《绿色产业指导目录（2019年版）》（发改环资〔2019〕293号印发）贯彻执行。

在此基础上，对绿色贷款的承贷主体及所属行业和资产质量等进行划分。

按贷款用途分类统计时，应根据借款合同中约定的资金用途填报。

为避免重复统计，同一笔贷款不能同时填报在不同的绿色产业指标中；对一笔贷款具有多重绿色产业用途时，应以其最主要的用途整体纳入某一绿色产业指标填报，最主要的用途为贷款金额份额最大的一种用途；对一笔贷款的部分用途属于绿色产业时，将其中能证明贷款用途属于绿色产业的部分纳入统计。

不能确定资金用途是否符合本制度规定的，则不能纳入统计。

按贷款承贷主体所属行业分类统计时，应根据借款人所属的行业进行分类统计。

借款人所属的行业根据其所从事的经济活动确定，具体参照中华人民共和国《国民经济行业分类》（GB/T4754-2017）标准执行。

按资产质量分类统计时，应依据《贷款风险分类指引》（银监发〔2007〕54号文印发）要求对贷款进行五级分类。

绿色信贷管理制度一、概述绿色信贷是指银行或金融机构通过信贷业务，为符合环保、资源节约和可持续发展要求的项目、企业和个人提供资金支持。

绿色信贷管理制度是指银行或金融机构为了规范和促进绿色信贷业务，维护金融市场的稳健发展和社会环境的可持续发展所建立的一系列制度和规定。

绿色信贷管理制度的建立和完善对于实现环保和资源节约目标，推动金融业可持续发展具有重要的意义。

二、绿色信贷管理的基本原则1. 依法合规原则：绿色信贷管理制度应遵循国家有关法律法规和银行业监管规定，合规开展绿色信贷业务。

2. 风险可控原则：绿色信贷业务应坚持风险控制和可持续发展原则，保持合理的风险水平，防范环境和社会风险。

3. 激励约束原则：通过建立激励约束机制，引导银行内部各部门和员工逐步形成环保和可持续发展的理念和行为习惯。

4. 信息透明原则：绿色信贷管理应强调信息披露和透明度，确保信贷业务的客观公正和真实可靠。

5. 管理科学原则：依据科学的管理理论和方法，建立健全的绿色信贷管理制度和流程，提高绿色信贷的质量和效率。

三、绿色信贷管理的主要内容1. 绿色信贷业务开展的范围和方式（1）明确绿色信贷的业务范围和对象，包括但不限于环保产业、清洁能源、节能减排、循环经济等领域的项目、企业和个人。

（2）建立绿色信贷产品和服务体系，包括绿色贷款、绿色信用卡、绿色融资租赁等多种形式，以满足不同客户的需求。

（3）推动绿色信贷业务的创新和发展，鼓励金融科技等新技术在绿色信贷领域的应用。

2. 绿色信贷业务的审核和评估（1）建立严格的绿色信贷审核标准和流程，对申请绿色信贷的项目、企业和个人进行综合评估，确保符合环保、资源节约和可持续发展要求。

（2）借助第三方专业机构进行环境和社会风险评估，对绿色信贷项目的环境和社会影响进行全面评估和预测。

（3）加强对申请人的资信评估，确保其信用状况和还款能力符合绿色信贷的要求。

3. 绿色信贷业务的风险管理（1）建立健全的绿色信贷风险管理体系，包括风险预警、风险管控、风险处置等具体措施。

绿色信贷统计制度1. 引言绿色信贷是指基于环境友好的原则，向符合可持续发展要求的项目和企业提供融资支持。

为了加强对绿色信贷的管理和监督，建立一套完善的统计制度是必要的。

本文将介绍绿色信贷统计制度的重要性、定义和分类、数据采集与统计分析、以及数据报告与使用等方面的内容。

2. 重要性绿色信贷统计制度的建立对于推动绿色金融发展、提高金融机构的风险管理能力、促进可持续发展具有重要意义。

通过统计绿色信贷的相关数据，可以评估绿色金融政策的实施效果，优化金融机构的信贷决策，降低环境风险，提高金融机构的社会责任感。

3. 定义和分类根据绿色金融倾向的不同，绿色信贷可以被分为两大类别：直接绿色信贷和间接绿色信贷。

•直接绿色信贷：指直接向绿色项目或企业提供融资支持的信贷业务，如绿色能源、节能环保等。

•间接绿色信贷：指通过金融机构融资渠道为绿色项目或企业提供资金的信贷业务，通常表现为绿色信贷组合或专项环保金融产品。

4. 数据采集与统计分析4.1 数据采集数据采集是绿色信贷统计制度的基础，金融机构应建立专门的数据采集系统，收集与绿色信贷相关的各类数据。

主要包括以下几个方面的数据：•绿色项目或企业的基本信息：包括名称、注册地、所属行业等。

•融资金额及期限：记录每笔绿色信贷的融资金额和贷款期限。

•项目或企业的环保指标：如减排量、节能水平等。

•监测数据：通过监测设备、三方机构或自评报告等方式获取的数据。

4.2 数据统计分析通过对采集到的数据进行统计分析，可以实现对绿色信贷的整体情况进行评估。

常用的数据统计分析指标包括：•绿色信贷总量及比例：通过统计绿色信贷占总信贷业务的比例，评估绿色信贷的发展情况。

•不同类型绿色信贷比例：统计直接绿色信贷和间接绿色信贷在总体绿色信贷中的比例，分析不同类型绿色信贷的比重。

•区域分布情况：分析绿色信贷在各个地区的分布情况，发现绿色信贷的差异性和潜在需求。

5. 数据报告与使用5.1 数据报告金融机构应定期生成绿色信贷统计报告，以便对绿色信贷的发展情况进行监测和评估。

银行业绿色金融培训计划一、前言随着全球环境问题日益突显，绿色金融逐渐成为全球金融业的热点话题。

作为金融机构的重要组成部分，银行业在推动绿色金融方面发挥着重要的作用。

为了适应绿色金融的发展需求，银行业需要不断提升员工的专业知识和能力，积极培训人才，推动银行业绿色金融的可持续发展。

本文将对银行业绿色金融培训计划进行全面的分析和展望，以期为银行业培训提供一些有益的借鉴和指导。

二、培训目标1.了解绿色金融的概念和发展趋势，掌握相关政策法规，把握国内外市场动态；2.具备绿色金融产品设计、评估和风险管理的技能；3.掌握绿色金融的专业知识和技能，提升金融从业人员的综合素质和绿色金融服务水平；4.培训银行人员，使其理解绿色金融对银行业的影响，激发其对绿色金融的兴趣，提升服务意识；5.促进金融机构绿色金融产品创新，提升风险管理和决策能力。

三、培训内容1.绿色金融概念和发展趋势（1）绿色金融的定义和内涵；（2）国内外绿色金融市场的发展概况；（3）绿色金融与可持续发展的关系。

2. 绿色金融政策法规及标准（1）国内外绿色金融政策法规的解读；（2）国际绿色金融标准的认知。

3. 绿色金融产品设计、评估和风险管理（1）绿色信贷产品设计；（2）绿色债券、基金等绿色金融产品开发；（3）绿色金融产品的风险管理和评估。

4. 绿色金融专业知识和技能（1）绿色金融项目评审方法及实践；（2）绿色金融环境和社会风险管理；（3）绿色金融数据统计与分析技能。

5. 绿色金融服务意识和技巧（1）绿色金融服务流程及技巧；（2）绿色金融客户管理和服务。

6. 绿色金融创新和发展趋势（1）绿色金融产品创新；（2）绿色金融产业链及其发展前景。

四、培训方式1. 理论课堂教学通过专业讲师授课，结合案例分析、讨论等方式，详细介绍绿色金融的相关理论知识及实践操作技巧。

2. 实践操作培训组织学员实地考察和调研，深入了解绿色金融项目实施情况，提升实践操作能力。

3. 知识分享和经验交流组织学员参与国内外相关会议、讲座、交流活动，分享和学习国内外绿色金融的发展经验和最新动态。

****银行绿色贷款统计制度第一章总则第一条为进一步加强我行绿色行贷统计制度管理，规范绿色信贷识别方法。

根据《中国人民银行法》、《商业银行法》、《绿色信贷指引》等有关法律、法规及制度，结合本行实际情况，特制定本办法。

第二条本制度中的绿色信贷是指商业银行和政策银行在对企业贷款的管理中，将环境影响作为审查因素，在贷款的审批和监督中充分参考贷款企业的环境保护表现，并采取相应的信贷措施。

绿色信贷的主要内容包括：（一）利用恰当的信贷手段支持环保节能；（二）对于违反环境保护相关法律法规的项目采取停贷、缓贷甚至收回贷款等信贷处罚措施；（三）通过对贷款项目的监督，引导贷款企业加强在绿色生产方面的管理，降低企业的环境责任风险，从而进一步降低金融机构的信贷风险；（四）在推进环保和节能过程中积极开发新型金融产品，拓展信贷服务。

第三条本办法适用于我行各分支机构、总行营业部及相关职能部室。

第二章环境、安全等重大风险企业释义第四条环境违法违规企业或项目包括：（一）因违反环评法关于建设项目环保管理规定，由环境保护主管部门责令停止建设的；（二）因违反建设项目竣工环境保护验收管理规定，由环境保护主管部门责令停止生产、使用的；（三）建设不符合国家产业政策、严重污染环境的生产项目，由所在地的市、县人民政府责令关闭的；（四）违反排污收费制度，由环境保护主管部门责令停产停业整顿的；（五）违法违规设置排污口或者私设暗管，被责令期限拆除或者停产整顿的；（六）逾期未完成期限治理任务，被责令停业、关闭的；（七）不按照危险废物经营许可证规定从事收集、贮存、利用、处置危险废物经营活动，被吊销危险废物经营许可证的；（八）发生重大、特大环境污染事故或事件；（九）违反环境保护法律、法规，严重污染环境或造成重大社会影响，被环保部门挂牌督办的；（十）其他重大环境违法违规情况。

第五条安全生产违法违规企业或项目包括：（一）发生重大以上生产安全事故的；（二）谎报、瞒报较大以上生产安全事故的；（三）重大安全隐患挂牌督办的；（四）被安全监管监察部门责令停产整顿的；（五）被安全监管监察部门提请关闭的；（六）被暂扣安全生产许可证的；（七）被吊销安全生产许可证的；（八）安全生产标准化未达标的。

绿色信贷统计制度
绿色信贷统计制度是指银行针对环保、低碳、可再生能源等绿色产业领域的信贷业务进行的统计管理制度。

该制度旨在推动绿色产业的发展，提高金融机构对绿色产业的支持力度。

绿色信贷统计制度主要包括以下几个方面：
1.统计对象：银行对绿色产业领域内的信贷业务进行统计，包括绿色能源、节能环保、清洁生产、可再生资源等领域。

2.统计指标：银行采取各种方式进行绿色信贷统计，包括按照行业、产品、项目、地区、客户等方面进行统计。

3.统计周期：银行对绿色信贷的统计周期为一年，即每年度末对前一年度的绿色信贷业务进行统计。

4.统计报告：银行应编制绿色信贷统计报告，并向监管机构和社会公众公布。

报告应包括银行对绿色产业的信贷支持情况、绿色信贷金额、客户类型、地域分布、行业结构等信息。

绿色信贷统计制度的实施，可以提高金融机构对绿色产业的支持力度，促进绿色产业的快速发展。

同时，也可以为环保、低碳、可再生能源等领域的企业提供更多的金融支持，推动绿色产业向更加健康、可持续的方向发展。

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绿色信贷指引第一章总则第一条为促进银行业金融机构开展绿色信贷，依据《X银行业监督治理法》、《X商业银行法》等法律法规，制定本指引。

第二条本指引所称银行业金融机构，包含在X境内依法设立的政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用社。

第三条银行业金融机构应当从战略高度推动绿色信贷，加大对绿色经济、低碳经济、循环经济的支持，防范环境和社会风险，提升自身的环境和社会表现，并以此优化信贷结构，提高效劳水平，促进开展方法转变。

第四条银行业金融机构应当有效识别、计量、监测、操纵信贷业务活动中的环境和社会风险，建立环境和社会风险治理体系，完善相关信贷政策制度和流程治理。

本指引所称环境和社会风险是指银行业金融机构的客户及其重要关联方在建设、生产、经营活动中可能给环境和社会带来的危害及相关风险，包含与耗能、污染、土地、健康、平安、移民安置、生态爱护、气候变化等有关的环境与社会问题。

第五条中国银监会依法负责对银行业金融机构的绿色信贷业务及其环境和社会风险治理实施监督治理。

第二章组织治理第六条银行业金融机构董事会或理事会应当树立并推行节约、环保、可延续开展等绿色信贷理念，重视发挥银行业金融机构在促进经济社会全面、协调、可延续开展中的作用，建立与社会共赢的可延续开展模式。

第七条银行业金融机构董事会或理事会负责确定绿色信贷开展战略，审批高级治理层制定的绿色信贷目标和提交的绿色信贷汇报，监督、评估本机构绿色信贷开展战略执行情况。

第八条银行业金融机构高级治理层应当依据董事会或理事会的决定，制定绿色信贷目标，建立机制和流程，明确职责和权限，开展内控检查和考核评价，每年度向董事会或理事会汇报绿色信贷开展情况，并及时向监管机构报送相关情况。

第九条银行业金融机构高级治理层应当明确一名高管人员及牵头治理部门，配备相应资源，组织开展并归口治理绿色信贷各项工作。

必要时可以设立跨部门的绿色信贷委员会，协调相关工作。

第三章政策制度及能力建设第十条银行业金融机构应当依据国家环保法律法规、产业政策、行业准入政策等规定，建立并不断完善环境和社会风险治理的政策、制度和流程，明确绿色信贷的支持方向和重点领域，对国家重点调控的限制类以及有重大环境和社会风险的行业制定特意的授信指引，实行有差异、动态的授信政策，实施风险敞口治理制度。