证券借贷规例(「规例」)

证券借款合同范本通用版本合同（以下称为“合同”）由以下双方共同缔结：甲方（借款方）：地址：联系电话：乙方（出借方）：地址：联系电话：鉴于甲方有借款需求，乙方愿意出借资金，并以甲方名下的证券作为借款的担保方式，双方经协商一致达成如下条款：第一条借款金额和借款期限1.1 甲方向乙方借款金额为【借款金额】（大写）人民币（以下简称“借款本金”）。

1.2 借款期限为【借款期限】个月/天，自【借款起始日期】起至【借款到期日期】止。

第二条利率和还款方式2.1 本合同借款利率为【利率】%（大写），计息方式按【计息方式】计算。

2.2 甲方应按照以下还款方式偿还借款本金和利息： - 按【还款方式】分期还款，每期还款金额为【每期还款金额】人民币，共计【还款期数】期。

- 一次性还款，于借款到期日一次性支付全部借款本金和利息。

第三条担保方式3.1 甲方授予乙方权益证券担保，作为本合同的担保方式。

权益证券包括但不限于股票、基金等金融资产。

3.2 若甲方逾期未还款，乙方有权通过变卖权益证券来清偿借款本金、利息及相关费用。

第四条借款用途4.1 甲方承诺所借款项仅供合法用途，不得用于任何违法活动或可能损害乙方利益的活动。

4.2 甲方应将借款额度用于【借款用途描述】。

第五条违约责任5.1 若甲方未按照本合同约定的还款方式和期限履行还款义务，甲方应向乙方支付逾期还款利息【逾期利息】%（大写）。

5.2 若甲方未按照本合同约定的还款方式和期限履行还款义务超过【逾期天数】天，乙方有权宣布甲方提前到期，并要求甲方一次性偿还全部借款本金、利息及逾期还款利息。

第六条合同解除及提前还款6.1 甲方提前【提前还款期限】个月通知乙方，可以提前偿还全部借款本金和利息。

提前还款金额为借款本金和剩余期限内的利息。

6.2 若出现以下情况，合同自动解除： - 甲方申请破产或被宣告破产； - 甲方经营出现重大风险； - 甲方违反国家法律法规或本合同约定。

第七条争议解决7.1 本合同履行过程中如发生争议，双方应协商解决。

第571R章证券及期货(卖空及证券借贷(杂项))规则摘要：本文主要介绍了第571R章证券及期货(卖空及证券借贷(杂项))规则的主要内容。

(第571章第397(1)及(2)及398(7)条)[2003年4月1日] 2003年第12号法律公告(本为2002年第213号法律公告)第571R章第1条(已失时效而略去)(已失时效而略去)第571R章第2条释义在本规则中，除文意另有所指外─“《上市规则》”(Listing Rules) 指联交所订立的《香港联合交易所有限公司证券上市规则》;“外汇基金”(Exchange Fund) 指根据《外汇基金条例》(第66章)第3条设立的基金;“外汇基金票据”(Exchange Fund Bill) 指政府根据《外汇基金条例》(第66章)为外汇基金的帐户发出的称为“外汇基金票据”的文书;“外汇基金债券”(Exchange Fund Note) 指政府根据《外汇基金条例》(第66章)为外汇基金的帐户发出的称为“外汇基金债券”的文书;“金融管理专员委任的庄家”(Monetary Authority-appointed Market Maker) 指获金融管理专员以现行有效的委任书委任为庄家以就外汇基金票据、外汇基金债券或指明文书进行庄家活动的人;“持有确认”(hold) 就某证券借贷协议而言，指借出人向借用人作出的确认，表示某特定数量的特定证券在双方议定的特定限期内可供借出予借用人;“指明文书”(specified instrument) 指地铁有限公司、机场管理局、香港按揭证券有限公司及九广铁路公司根据它们各别的票据发行计划而发行的票据;“借用安排”(borrow) 就某证券借贷协议而言，指根据该协议借用证券，不论借出人是否已将被借用证券交付予借用人;“期货庄家”(Futures Market Maker) 指获期交所注册，以按照期交所订立的规章就获容许在期交所营办的认可期货市场进行交易的期货合约进行庄家活动或流通量供应活动的人;“概括性保证”(blanket assurance) 就某证券借贷协议而言，指借出人向借用人作出的确认，表示借出人整体上有足够的属某个界定组别的证券供应，有关证券在双方议定的特定限期内可供借出予借用人;“证券庄家”(Securities Mark et Maker) 指获联交所注册以按照联交所订立的规章就在联交所营办的认可证券市场上市或获容许在该证券市场进行交易的证券进行庄家活动或流通量供应活动的人;亦指根据《上市规则》第15A章在联交所营办的认可证券市场上市的结构式产品的发行人。

证券投资贷款业务操作规程为规范证券投资贷款业务操作，防范业务风险，制定本规程。

第一条贷款项目营销贷款业务部门根据公司确定的项目准入条件及业务定价规定，组织贷款项目的营销与推介。

第二条贷款项目尽职调查贷款项目推介人向贷款业务二部推荐证券投资贷款项目。

贷款业务二部指定一名贷款经理作为主调查人与项目推介人按照公司确定的项目准入条件、风险控制要点共同对贷款项目及有关合作方进行尽职调查和可行性分析，撰写《贷款项目尽职调查报告》。

贷款经理、项目推介人、贷款业务二部负责人在《贷款项目尽职调查报告》上签字。

贷款项目尽职调查原则上在5个工作日内完成。

对于新客户、重大项目或公司认为有必要时，可组织合规风控部等部门联合进行项目尽职调查。

合规风控部参加调查的，由合规风控员负责撰写《贷款项目合规与风险调查报告》，合规风控员、合规风控部负责人在报告上签字确认。

尽职调查主要内容包括：（一）委托人调查着重调查委托人（特别是次级受益权委托人）资金来源的合法性，要求其声明交付的贷款资金来源合法，，并向其充分揭示投资风险。

1、委托人为法人时需提交的材料：（1）企业基本情况介绍：包括业务范围、注册地址、注册资本、法定代表人及其主要经历；（2）经年检的营业执照副本复印件；（3）经年检的组织机构代码证副本复印件；（4）法定代表人身份证复印件与签字样本；（5）被授权人身份证复印件、签字样本与联系方式（电话、传真、E-mail）。

上述证件均需加盖公章。

2、委托人为自然人时需提交的材料：（1）有效身份证件复印件；（2）财产合法性申明书；（3）委托人风险能力调查问卷；（4）以委托人本人名义在银行开立的贷款利益分配账户复印件；（5）个人主要简历、投资经验及通信地址、有效联系方式（电话及传真）。

上述证件均需委托人签名。

（二）投资顾问调查严格按照《贷款公司证券投资贷款业务操作指引》规定的条件，着重调查投资顾问投资团队的投资经验过往业绩，了解其对市场趋势的判断和投资机会的分析，考察其投资策略是否清晰、资金管理和风险控制措施是否可行，从而分析其投资风格、投资理念。

证劵借款合同范本5篇篇1甲方（借款人）：乙方（出借人）：根据《中华人民共和国合同法》等相关法律法规，甲乙双方在平等、自愿、公平、诚实信用的原则基础上，就甲方向乙方借款，购买证券一事达成如下协议：一、借款用途甲方向乙方借款用于购买证券，不得将借款用于任何违法、违规活动或用于谋取不正当利益。

二、借款金额及支付方式1. 借款金额：人民币______元（大写：______元整）。

2. 支付方式：乙方通过银行转账或其他双方约定的方式将借款支付至甲方指定账户。

三、借款期限借款期限自本协议生效之日起______个月，到期日为______年______月______日。

四、证券质押甲方将其购买的证券质押给乙方作为借款的担保。

具体质押物及质押率由双方另行约定。

五、利息及支付方式1. 借款利息按年利率______%计算。

2. 利息支付方式为每______月/季度支付一次，到期一次性偿还本金。

六、还款方式1. 甲方在借款到期日之前将借款本金及利息一次性支付至乙方指定账户。

2. 若甲方提前还款，需提前______日通知乙方，并支付相应利息。

七、违约责任1. 若甲方未按约定时间还款，乙方有权要求甲方按日支付违约金，违约金比例为未还款金额的______%。

2. 若甲方违反本协议约定，将借款用于违法、违规活动或谋取不正当利益，乙方有权提前收回借款，并要求甲方承担违约责任。

3. 若因甲方原因导致质押物价值减少，甲方应在乙方要求的时间内补足质押物或提供其他担保。

八、保密条款双方应对本协议内容及相关交易信息予以保密，未经对方同意，不得向第三方泄露。

九、争议解决如双方在执行本协议过程中发生争议，应首先通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权向有管辖权的人民法院提起诉讼。

十、其他约定1. 本协议自双方签字（盖章）之日起生效。

2. 本协议一式两份，甲乙双方各执一份。

3. 本协议未尽事宜，由双方另行协商补充。

甲方（借款人）：________________ （签字/盖章）乙方（出借人）：________________ （签字/盖章）日期：________年_______月_______日篇2甲方（借款人）：统一社会信用代码：地址：法定代表人：联系方式：乙方（出借人）：统一社会信用代码：地址：法定代表人：联系方式：鉴于甲方需要向乙方借款，双方经过友好协商，依据相关法律法规，达成以下证劵借款合同条款，以兹信守。

证劵借款合同范本通用版3篇篇1甲方（借款人）：_________________身份证号：_________________联系方式：_________________乙方（出借人）：_________________身份证号：_________________联系方式：_________________鉴于甲方需要向乙方借款用于购买证刓，经双方友好协商，甲方与乙方达成如下证刓借款合同协议：第一条借款事项一、借款金额：甲方向乙方借款人民币（大写）_________________元整（￥_________）。

二、借款期限：自______年______月______日起至______年______月______日止。

三、借款用途：本借款用于购买证刓。

甲方必须按照约定的用途使用借款，不得挪作他用。

四、借款利率：年利率为______%，自借款发放之日起计算。

利息按照实际借款天数计算。

五、还款方式：甲方应于每月______日前按时足额偿还借款本金及利息。

借款期满时，甲方应一次性还清借款本金及最后一期利息。

第二条保证事项一、甲方保证所借款项用于购买证刓，并保证所购买的证刓权属真实有效。

二、甲方应按照约定时间及时偿还借款本金及利息，如未能按时偿还，乙方有权向甲方追讨欠款本金及利息。

同时甲方需支付违约金。

违约金的计算方式为：欠款本金×逾期天数×合同利率的1.5倍。

三、甲方应按照乙方的要求提供与借款有关的文件资料，并保证所提供资料的真实性和合法性。

如甲方提供的资料不真实或不完整，乙方有权解除本合同并要求甲方承担违约责任。

四、乙方有权对甲方的借款使用情况进行监督和检查，甲方应配合乙方的监督和检查。

如甲方拒绝配合或隐瞒借款使用情况，乙方有权解除本合同并要求甲方承担违约责任。

第三条抵押物事项一、为保证乙方债权的实现，甲方自愿以其所购买的证刓作为抵押物向乙方提供担保。

抵押物具体信息如下：证刓名称：_________________；数量：_________________；质量：_________________；价值：_________________元。

证劵借款合同范本通用版5篇全文共5篇示例，供读者参考篇1证券借款合同范本通用版甲方（出借人）：______________地址：______________联系电话：______________身份证号：______________乙方（借款人）：______________地址：______________联系电话：______________身份证号：______________鉴于甲方和乙方为友好协商，就借款事宜达成如下协议：第一条借款金额及用途1.1 甲方同意向乙方借款人民币___________（大写：____________元整），用于____________________（借款用途），借款期限自___________年__ 月__日起至___________年__ 月__日止。

1.2 乙方应将借款用于合法用途，不得用于非法或超出约定范围的用途。

第二条利率与还款2.1 借款利率为___________%/年（以360天为一年计算）。

2.2 借款期满，乙方应一次性归还借款本金及利息，还款方式为______________。

2.3 若乙方逾期还款，每逾期一天，应按照借款本金的___________‰向甲方支付逾期罚息。

第三条保证及抵押3.1 乙方保证按照本合同约定的期限和条件向甲方归还借款本金和利息。

3.2 乙方应提供______________作为本合同的保证，保证人应签署保证书并具有相应履约能力。

3.3 若乙方不能按时还款，甲方有权处置乙方提供的抵押物。

第四条违约责任4.1 如因乙方原因导致无法履行或不能完全履行合同的，甲方有权解除本合同。

4.2 乙方提供的资料不真实或提供虚假信息，甲方有权解除本合同并要求乙方承担相关责任。

4.3 其他违约情形由双方自行协商，并签订违约责任书。

第五条税费本合同中涉及的各项税费由双方各自承担。

第六条争议解决方式本合同如发生争议，甲乙双方应友好协商解决；协商不成的，提交___________仲裁委员会进行仲裁。

证劵借款合同范本6篇全文共6篇示例，供读者参考篇1证券借款合同范本借款人：（甲方）身份证号码：_______________联系地址：_______________联系电话：_______________贷款期限：_________借款金额：_________（大写：________________）质押物品：_______________价值：_________（大写：________________）借款利率：_________%/年借款用途：_______________还款方式：_______________还款期限：_______________一、借款利率及还款方式：1.1 甲方向乙方借款金额为_________，借款期限为_________，利率为_________%/年，自借款之日起计息，按照【还款方式】方式还款。

1.2 为保证借款本息的按时足额偿还，甲方同意以其名下的【质押物品】作为质押给乙方，质押物价值为_________。

二、借款用途：2.1 本次借款用于【借款用途】，任何其他未经甲方书面同意的用途均视为违约行为。

三、质权变动：3.1 在本合同有效期内，未经乙方书面同意，甲方不得变卖或转让质押物。

3.2 若质押物的价值低于借款金额，甲方应及时补足差额，否则乙方有权处置质押物以偿还借款本息。

四、保证：4.1 甲方保证其所作出的以上陈述和保证是真实且有效的。

4.2 如借款本息未按约定时间还清，乙方有权采取合法手段追索借款本息。

五、逾期处理：5.1 若甲方逾期未按约定时间还款，应按照约定利率支付逾期利息；若逾期还款超过15天，乙方有权单方解除本合同。

六、协议生效：6.1 本合同一式两份，双方各执一份，自双方盖章后生效。

6.2 本合同未尽事宜，由双方协商解决。

借款人（甲方）：_______________ 日期：_______________证券公司（乙方）：_______________ 日期：_______________以上为证劵借款合同范本，详细内容以实际签订的合同为准。

债券借贷交易规则第一条为规范债券借贷交易行为，根据《全国银行间债券市场债券借贷业务管理暂行规定》（中国人民银行公告[2006]第15号）的有关规定，制定本规则。

第二条全国银行间同业拆借中心（以下简称“同业中心”）为债券借贷交易提供报价、交易、备案和信息服务。

第三条债券借贷采用询价交易方式。

参与者可通过交易系统自主报价，通过一对一询价双方确认一致后达成交易。

第四条债券借贷标的债券交易数额最小为面额10万元，交易单位为面额1万元。

第五条债券借贷按借贷费率进行报价，费率以年率表示，保留小数点后4位。

第六条债券借贷到期，债券融入方须向债券融出方归还标的债券，并支付债券借贷费用。

债券借贷费用计算公式为：债券借贷费用=标的债券券面总额×债券借贷费率×债券借贷期限/365。

第七条债券借贷期间如发生标的债券付息的，债券融入方须在付息日当日将标的债券应计利息足额划至债券融出方资金账户。

融入方未及时足额向融出方支付债券利息的，融出方有权向同业中心举报。

第八条交易系统生成的成交通知单是确认交易成立的合同文件。

交易双方据此办理结算。

债券借贷成交通知单内容包括：成交日期、成交编号、交易员姓名、交易双方名称、交易方向、标的债券名称及代码、标的债券券面总额、借贷期限、借贷费率、质押债券名称及代码、质押债券券面总额、质押债券置换安排、借贷费用、付息日及应计利息总额、争议解决方式、附加条款、首次交割日、到期交割日、首次结算方式、到期结算方式、交易双方人民币资金账户户名、开户行、账号、债券托管账号、手续费等。

债券借贷期间若发生多次标的债券付息的，交易系统在每个付息日下一工作日即自动计算融入方下一付息日应计利息总额，并在原成交通知单上增加显示应计利息总额，成交双方可再次打印成交通知单。

第九条债券借贷期限品种分为1天、7天、14天、21天、1个月、2个月、3个月、4个月、6个月、9个月、1年共11个统计品种。

第十条债券借贷期间，可对质押债券进行重估，经交易双方协商同意后，可对质押债券进行置换。

债券借贷交易规则
一、总则
1.1本规则（以下简称“本规则”）适用于在本借贷平台（以下简称“本平台”）进行债券借贷的用户，本规则的内容范围涵盖了本平台的所
有借贷交易活动，并对本平台借贷的用户及其交易行为予以规范。

1.2本规则所称的“用户”指拥有资格完成网站的注册程序，并且完
成交易的用户，本规则所称的“债券”指由用户出售给本平台的债券，其
中包括国债、企业债等各种债券。

1.3本平台的借贷活动仅限于符合中国法律法规的用户及其交易行为。

1.4符合中国法律法规规定的法律文书将是本规则的重要组成部分，
如果本规则与法律文书的规定不一致，以法律文书为准。

二、借贷安排
2.1本平台为用户提供债券借贷服务，用户可以通过本平台把本人的
债券借贷给本平台，本平台将给予用户一定的借贷收益，具体借贷收益由
本平台与用户双方协商确定。

2.2本平台有权就用户的借贷行为和违约情况，明确借贷期限、借贷
金额、收益率、违约保证金、提前还款费等事项，并向用户发出书面申请
通知，用户应在收到该通知后，按本平台要求提供书面同意。

2.3当符合借贷条件的债券出现时，本平台将第一时间通知用户。