04社会保障理论(李珍)第四章

社会保障制度形成时期（1883-1934 ）代表性国家：德国 1、标志：德国的社会保险立法2、特点：与职业相关的单项社会保险项目出台，从保障的对象看尚未实现普遍性，从保障项目看也不具全面性，全国性的整体制度此时尚未形成。

社会保障制度的发展时期（1935-1947）标志：美国1935年颁布《社会保障法案》社会保障制度的繁荣时期（1948-1979 ）标志：1948年英国第一个宣布建成“福利国家”—“从摇篮到坟墓”社会保障：是国家通过立法并依法采取强制手段对国民收入进行再分配，对暂时或永久失去劳动能力及因各种原因造成生活困难的社会成员提供基本生活保障、分散个人的风险，以保证劳动力再生产、社会安定、经济有序进行的措施、制度和事业的总称。

主要内容包括社会保险和社会救济及社会福利制度。

社会保障制度的本质特征:1目标——保证劳动力再生产、社会安定和经济稳定增长2责任主体——国家和政府3通过再分配保证社会公平4具有强制性5提供的是基本生活需求的保障社会保障与商业保险的区别:1属性不同2对象不同3权利与义务关系不同4管理体制不同5保障水平不同。

社会保险是由国家通过立法形式，为依靠劳动收入生活的工作人员及其家庭成员保持基本生活条件、促进社会安定而举办的保险。

是一种特殊的强制性保险，它从商业性保险的基础上产生。

主要内容包括养老、残障、遗属、医疗（疾病和生育）、失业、工伤和家庭津贴等保险。

社会救助是当公民难以维持最低生活需求时，由国家和社会按照法定的程序和标准向其提供保证最低生活需求的物质援助的社会保障制度。

社会福利：广义：一切改善和提高人们物质生活和精神生活的社会措施；中层：等同社会保障；狭义：社会保障的一个组成部分。

特殊保障（社会优抚）是指国家根据自己的需要专门为某一类人群设立的标准或给付条件不同的社会保障制度。

社会保障制度的运行机制：（一）社会保障法律体系（二）社会保障制度管理体系（三）社会保障资金筹集体系（四）社会保障资金给付体系社会保障制度的地位和作用：1从收入看，最终的税负承担者都是资本和劳动力，社会保障税（费）水平的高低直接影响资本和劳动力供给，进而影响经济增长。

社会保障制度形成时期（1883-1934 ）代表性国家：德国 1、标志：德国的社会保险立法2、特点：与职业相关的单项社会保险项目出台，从保障的对象看尚未实现普遍性，从保障项目看也不具全面性，全国性的整体制度此时尚未形成。

社会保障制度的发展时期（1935-1947）标志：美国1935年颁布《社会保障法案》社会保障制度的繁荣时期（1948-1979 ）标志：1948年英国第一个宣布建成“福利国家”—“从摇篮到坟墓”社会保障：是国家通过立法并依法采取强制手段对国民收入进行再分配，对暂时或永久失去劳动能力及因各种原因造成生活困难的社会成员提供基本生活保障、分散个人的风险，以保证劳动力再生产、社会安定、经济有序进行的措施、制度和事业的总称。

主要内容包括社会保险和社会救济及社会福利制度。

社会保障制度的本质特征:1目标——保证劳动力再生产、社会安定和经济稳定增长2责任主体——国家和政府3通过再分配保证社会公平4具有强制性5提供的是基本生活需求的保障社会保障与商业保险的区别:1属性不同2对象不同3权利与义务关系不同4管理体制不同5保障水平不同。

社会保险是由国家通过立法形式，为依靠劳动收入生活的工作人员及其家庭成员保持基本生活条件、促进社会安定而举办的保险。

是一种特殊的强制性保险，它从商业性保险的基础上产生。

主要内容包括养老、残障、遗属、医疗（疾病和生育）、失业、工伤和家庭津贴等保险。

社会救助是当公民难以维持最低生活需求时，由国家和社会按照法定的程序和标准向其提供保证最低生活需求的物质援助的社会保障制度。

社会福利：广义：一切改善和提高人们物质生活和精神生活的社会措施；中层：等同社会保障；狭义：社会保障的一个组成部分。

特殊保障（社会优抚）是指国家根据自己的需要专门为某一类人群设立的标准或给付条件不同的社会保障制度。

社会保障制度的运行机制：（一）社会保障法律体系（二）社会保障制度管理体系（三）社会保障资金筹集体系（四）社会保障资金给付体系社会保障制度的地位和作用：1从收入看，最终的税负承担者都是资本和劳动力，社会保障税（费）水平的高低直接影响资本和劳动力供给，进而影响经济增长。

第四章社会保障相关关系第一节社会保障与劳动就业一、劳动风险呼唤社会保障1、两类劳动风险劳动风险是指劳动者的职业风险，它包括自然层面的风险与社会层面的风险。

（1）具体劳动（自然层面）与抽象劳动（社会层面）A、具体劳动反映人与自然的关系，改变劳动对象（自然）的物理化学过程（劳动者——生产资料）B、抽象劳动反映社会经济关系，是人与人之间公平交换劳动产品的社会关系（资本家——劳动者）（2）劳动的自然层面和社会层面的关系、要素和问题A、社会层面的关系要素：——结合的可能性——工资的公平性——社会保障状况——劳动者——生产资料B、自然层面的关系要素：——劳动时间的长短——劳动保护条件——2、就业与社会保障在工业社会中具有不可分割性总的来说，①社会保障就其本意来说是对劳动者劳动中的风险的社会化解决方案，②健全而统一的社会保障系统对于劳动力资源的生产效率、配置效率有着重要影响，③同时也是劳动者的强烈需求。

因此就业与社会保障在工业社会中具有不可分割性。

（1）首先，保障公民（劳动者）的基本生存权利是建立社会保障制度最基本的目标。

劳动力是指依存于人身体的体力和智力的总和。

是社会成产过程中最重要的生产要素。

A、劳动力资源具有再生性、时效性的特点B、社会保障通过对劳动力资源的维持和保障影响劳动者的生产能力和生产效率。

（2）其次，建立统一的社会保障体系，减少劳动力资源配置过程中的制度性障碍，使劳动力在流动过程中无后顾之忧，提高劳动力资源的配置效率。

使得各部门或地区的边际回报率相同，经济资源达到最有效的配置。

（3）最后，社会保障（尤其是占主体地位的各项社会保险）的稳定运行与充分就业有着密切的联系，二者是正相关的关系。

A、就业为劳动者参参与社会保障创造必要条件（充分就业→社会保障税基稳定、济贫政策有效可行）B、社会保险制度有效的解决了劳动者的后顾之忧。

二、社会保障与劳动供求关系1、劳动力供给的定义（1）从本质上：指劳动力的供给主体（个人或家庭）在一定条件下自愿对存在于主体中的劳动力使用权的出让。

社会保障理论李珍本书的主线：公平与效率，干预与自由的关系本书的灵魂：社保制度的再分配性质第一章社会保障制度概论第一节社会保障制度简史1、社保的形成时期：1883年—1934年1883年，德国俾斯麦政府颁布了一系列社会保险法。

德国的社会保障制度是德国历史学派主张国家干预社会经济生活、调和劳资矛盾政策主张的产物。

德国的社保制度是一种与职业相关的分散管理的社保制度。

德国历史学派既反对斯密的自由放任主义，也反对马克思主义的革命道路。

2、社保的发展时期：1935年—1947年1935年美国颁布《社会保障法》（The Social Security Act），是以1929年—1933年的世界性的经济大危机为颁布背景。

美国的社保是以全民化和统一管理为特点的。

罗斯福新政强调国家干预经济生活，主要手段就是刺激总需求。

美国是一个相当强调个人对自己负责的任的国家，最重要的两个制度是老年保险制度和健康保险制度。

3、社保的繁荣时期：1948年—1979年1948年英国宣布进入“福利国家”。

英国和北欧五国是福利国家的典型代表。

福利国家以1942年的“贝弗利奇报告”为依据。

庇古的《福利经济学》是福利国家模式的理论依据。

福利国家建立了一个为它的国民提供“从摇篮到坟墓”的全面保障。

4、社保的改革时期：20世纪80年代至今1979年以后为社保制度的改革时期。

自20世纪70年代石油价格的两次大幅度上升，各发达国家经济增长速度放缓，通货膨胀和失业都上升到大危机之后的最高水平。

这就是70年代西方所谓的“滞涨”现象。

在这种情况下，福利国家的社保制度成为国家的负担，迫切需要改革。

措施：开源节流，削减社保支出，减少对经济的干预，引入市场机制，去国有化，保险制度私有等。

如智利1981年的社会保障制度私有化。

英国的IPOD一代：（Ipod generation）是指年轻一代承受的没有安全感（insecure）、压力大（pressured），同时承担过重的税负（overtaxed）以及高筑的债务（debt-ridden）四种压力。

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目录
一、社会保障基本理论知识1社保的定义与特征§2 社会保障制度的结构分析?二、社会保障制度发展史§1社保的发展阶段§2 社会保障的新形式?三、社会保障制度理论流派与各国实践§1社保的基础概念§2 社会保障理论依据与流派?四、福利经济学与社会保障实践§1福利经济学的基本原理§2 社保制度再分配效应§3 福利国家的实践?五、有效需求管理理论与社会保障实践§1凯恩斯有效需求管理理论的基本内容§2 美国社会保障制度体现的凯恩斯主义理念?六、社会保障与反贫困§1贫困及其理论§2 中国城乡贫困及其社会经济影响§3 社会保障制度缓解贫困?七、我国社会医疗保险及其改革?八、社会保障与人口§1社会保障与人口的理论分析§2 中国人口老龄化与社会保障?九、社会保障与就业问题§1中国失业人口与社会保障§2
中国退休制度改革与就业问题§3 延长退休年龄议题引起的争论
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第四章社会保障与资源配置理论一、重要概念1．资产替代效应答：资产替代效应是指社会保障制度的目标是对暂时或永久失去劳动能力及因各种原因造成生活困难的社会成员提供基本生活保障，它就有可能促使人们减少为预防此类生活困难的发生而提前进行资产积累的需要，也就是说社会保障“替代”了个人为预防生活困难的发生而进行的资产积累，因而减少了私人储蓄。

2．引致退休效应答：工作和退休模式不是固定的，当退休决策和储蓄决策被同时做出，这样，一些外生变量能够通过改变退休来影响储蓄。

相对于没有受保障的人，受到制度保障的人具有更早退休的激励（更倾向于提前退休），而提前退休会导致预期退休时间的延长，这就需要在退休之前积累更多的储蓄。

这种现象，被费尔德斯坦称为“引致退休效应”。

3．储蓄挤出论答：储蓄挤出论是由哈佛大学教授马丁·费尔德斯坦在1974年提出，社会保障制度具有资产替代效应，所以会大幅度挤出私人储蓄，即社会保障对储蓄具有挤出效应，从而减少经济增长所需的资金积累。

4．生物回报率答：生物回报率是人口增长率和实际工资增长率之和。

萨缪尔森假设一种经济在没有资本存量的前提下，提出了均衡状态中现收现付养老保险制度的正实际回报率等于实际工资总额的增长率，即人口增长率和生产增长率的总和。

如果工资的增长率加上劳动力增长率所形成的“生物回报率”大于利率，现收现付制在长期运作中仍然是有成本优势和较高收益率的，所提供的养老保险制度则不会影响经济增长。

5．经济增长黄金率答：经济增长黄金律通常是指平衡增长路径中劳动与资本配置最优化的条件，即将劳动与资本比率视为一种最重要的经济关系，并通过调整劳动与资本比率，可以确定一种可预期的经济增长。

罗伯特·索洛曾提出平衡增长理论，菲尔普斯利用这一理论,提出了“经济增长黄金律”,进一步探讨了劳动和资本之间的关系。

二、思考题1．社会保障对储蓄有什么影响？答：（1）社会保障制度的财务安排不是影响储蓄的主要原因储蓄的变化更多地是缘于社会保障制度本身的发展和变化，无论是现收现付还是基金制，在制度安排趋于成熟时，从动态、长期的观点看，对储蓄不会有显著的影响。

第四章社会保障的经济效应主要内容第一节社会保障与收入分配一、现收现付制的收入分配效应二、储蓄积累制的收入分配效应三、部分积累制的收入分配效应第二节社会保障与经济增长一、关于社会保障是否促进经济增长的理论争论二、不同经济条件下社会保障制度对经济增长的影响第三节社会保障与劳动力资源配置一、社会保障与劳动力流动二、社会保障与劳动力市场社会保障制度产生于社会目标，维持社会稳定是它的基本功能。

但20世纪70年代以后，随着社会保障制度的改革，人们对社会保障制度的认识，逐渐从它的社会功能转向经济功能。

有学者干脆提出社会保障制度既是社会制度也是经济制度，并主张中国社会保障制度在改革过程中，应该设计出它的经济功能，通过社会保障制度，促进经济的高速增长（李珍：社会保障制度与经济发展，1998）。

这就提出许多理论问题：社会保障制度作为经济制度的理论根据是什么？社会保障制度从那些方面影响经济？社会保障制度如何促进经济的增长？本章对这些问题进行讨论。

通过讨论，实现以下目的：⒈了解社会保障与经济的本质联系；⒉掌握社会保障制度是如何与经济发生关系的；⒊把这些理论进一步应用到社会保障的理论研究与制度、政策设计中，为社会保障制度的科学设计提供理论支持。

第一节 社会保障与收入分配社会保障制度本身是一种再分配制度，因此，它对收入分配具有直接的作用。

而收入分配状况如何，又直接关系到社会的稳定和经济的增长。

因此，研究社会保障对收入分配的影响，对于社会保障制度的科学设计具有重要意义。

这里，主要讨论养老保险对收入分配的影响。

一、现收现付制的收入分配效应（一）现收现付制的收入代际分配功能在养老保险中实行现收现付制，就是由在职一代为已经退休的一代养老，即由在职一代缴费，退休一代受益。

为了研究现收现付制的收入代际分配功能，不妨写出如下公式： N 0P － ＝N e W θ其中：N 0：退休职工人数P － ：人均养老金N e ：在职（缴费）职工人数W ：平均工资θ：费率W θ：在职职工人均缴费即：退休待遇总额＝在职人口缴费总额变形为下式：N 0N e ·P － W ＝θ这是收支平衡式。

第四章社会保障与资源配置理论一、概念题1．社会保障挤出储蓄[武汉大学2007年研]答：社会保障挤出储蓄是指社会保障的增加会减少私人储蓄。

无论是什么样的社会保障制度，只要它的目标是对暂时或永久失去劳动能力及因各种原因造成生活困难的社会成员提供基本生活保障，它就有可能促使人们减少为预防此类生活困难的发生而提前进行资产积累的需要，即社会保障“替代”了个人为预防生活困难的发生而进行的资产积累，因而减少了私人储蓄。

2．社会保障的挤出效应[武汉大学2006年研]答：社会保障的挤出效应是指社会保障制度具有资产替代效应，所以会大幅度挤出私人储蓄，即社会保障对储蓄具有挤出效应，从而减少经济增长所需的资金积累。

持这一观点的主要代表人物是哈佛大学教授马丁·费尔德斯坦。

3．社会保障基金[武汉大学2003年研]答：社会保障基金是指国家和社会从已有的社会财富中提存、积累并用以援助或补偿社会保障对象的资金，是社会保障制度得以确立并能够解决特定社会问题的物质基础。

其功能在于解除受保障对象的后顾之忧，保障国民的基本生活并不断增进国民的福利。

二、简答题1．社会保障对资本市场的发展有哪些作用?[武汉大学2006年研]答：社会保障与资本市场的关系不仅表现在社会保障基金需要通过资本市场实现保值、增值，而且表现在其对资本形式、资本市场繁荣及基金增长的综合作用。

主要体现在：（1）提供长期稳定的大额资金尽管社会保障资金对总储蓄的影响还没有确切的答案，而且正处于激烈的争论之中，但是，毫无疑问的是，基金制的养老金计划会带来长期资金的巨大增长，这将会促进金融市场的发展。

（2）促进机构投资者、金融中介和小公司的发展社会保障基金可以促进其他机构投资者的发展，例如保险公司和共同基金。

（3）促进资本市场竞争养老基金参与资本市场以及养老基金的发展将带动金融系统的机构投资者的发展从而强化金融系统的竞争。

（4）促进金融创新养老基金能够在鼓励金融创新方面发挥巨大作用。