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邮储银行内控合规自查报告近日，中国邮政储蓄银行发布了其内控合规自查报告，这一举措再次展示了该银行注重内部管理和合规经营的决心。
以下是关于该报告的详细分析。
首先，该报告突出了邮储银行严格的内部控制体系。
该银行建立了完善的内控体系和风险管理制度，并在整个银行的业务流程中进行严密监控，这一措施可以帮助邮储银行及时发现和排除风险，确保银行的合规管理和健康发展。
此外，报告中还详细介绍了银行各项管理制度和合规规定，如信息安全管理、反洗钱体系等，这些制度与规定能够规范银行的经营行为，并保证银行的稳定运行。
其次，该报告还强调了投资者保护的重要性。
报告中提到，邮储银行一直致力于加强投资者保护，采取了多种措施，如加强自律监管、推动金融知识普及、完善客户服务和申诉投诉机制等，以此保护客户的合法权益。
这种做法不仅有助于建立银行的良好口碑和信誉，而且能够增强银行的注册客户量，为银行的业务拓展提供更多机会。
第三，该报告明确提出了银行在数字化转型方面的努力。
近年来，随着科技的不断进步和金融业务的演变，数字化转型已经成为银行必不可少的战略选择。
邮储银行积极响应国家政策，加快推进数字化建设，构筑了一个基于云计算、大数据、区块链等技术的数字化服务平台，以此推动银行的业务转型。
在数字化建设方面，银行不仅注重技术创新，而且更加重视安全防范，在数字化建设时注重处理好“快、安、稳”的关系，这为银行的数字化转型打下了坚实的基础。
综上所述，邮储银行内控合规自查报告展示了其在内部管理、合规经营、投资者保护和数字化转型等方面所做出的努力和成果。
报告还着重强调了银行注重社会责任和公共形象等重要方面，这表明该银行在稳健经营的同时注重为客户和社会创造更多价值，值得业内人士和广大客户的信赖和支持。
邮储银行合规心得体会(5篇)邮储银行合规心得体会1__年的“合规回头看”活动时间将从10月持续到12月,以“全员合规”为主题,活动包含邮银联动、全员参与、全程督导的方式,组织学习“合规回头看”手册以及合规教育警示片。
据了解,本次活动将重点围绕“四看”展开:一看问题查找是否彻底;二看问题整改是否到位;三看违规问责是否符合规定;四看“十条禁令”是否有效执行。
其中,查找发现问题是关键,违规问责是保障,核心是问题整改。
本次活动将重点解决屡查屡犯、屡查不改及责任追究不到位等问题,持续加强重点风险环节管控,推进合规文化建设,真正实现从“要我合规”向“我要合规”的转变。
邮储银行日前就该活动召开电视电话动员会议。
会议充分肯定了全行合规管理工作近年来取得的成绩。
本次活动不仅要“就事论事”,将已经发生的问题整改到位,更重要的是要建立问题整改的长效机制和持续跟踪机制,通过具体活动措施切实解决“查而不改、屡查屡犯、改后再犯”的难题。
本次会议对全行进一步做好合规管理工作提出了三点要求:一是清醒认识经济“新常态”下合规管理工作面临的严峻形势,力求做到未雨绸缪、堵塞漏洞;二是各级机构“一把手”要亲力亲为,做到“带头学、带头查、带头改”;三是活动要群策群力,做到守土有责,以合规促发展,确保各项业务健康稳健发展。
为增强邮政金融业务合规经营管理意识,培育良好的合规文化，__年被确定为邮政储蓄银行的“合规管理年”，当前正值邮储体制改革的关键时期,开展合规建设推进年活动有着很强的现实性和必要性。
邮政储蓄事业的成长离不开合规经营，更与防控金融风险相伴。
推进合规文化建设，必将为邮政储蓄经营理念和制度的贯彻落实提供强有力的依托和保证，也使得风险防控长效机制的建立和实现长治久安的工作局面成为了可能。
下面，就如何提高银行效益，降低金融风险，我谈几点粗浅见解。
一、正视问题，构建金融合规管理体系。
邮政储蓄业务自恢复开办已经二十二年，逐步形成了自己的管理模式和特点，但距离现代商业银行的要求还有不小的差距：一是风险意识淡薄。
银行合规大讨论发言(通用5篇)【篇1】银行合规大讨论发言合规大讨论心得体会合规大讨论心得体会一：“合规大讨论”学习心得通过此次合规大讨论，梳理了在平时工作中存在不合规流程，提高了合规意识。
现将此次合规大讨论学习心得汇报如下：合规风险包括信用风险、道德风险、操作风险等风险。
合规是信合稳健运行的内在要求。
银行为减少违规主要采取了两个努力方向。
一个是改造流程与强化管理的方向，另一个是建立全员合规文化的方向，使合规行为成为全员的自觉行动。
一、合规文化是以“合规为荣、违规为耻”的一种集体荣辱观。
它的运作机制是让大脑的犒赏情绪与惩罚情绪对合规行为的结合。
即让合规与犒赏情绪绑定，这样，合规行为就会使人感到一种愉悦，人们称它为荣誉感；同时让违规行为与惩罚情绪绑定，这样，违规行为会感使人到一种难受，人们称它为耻辱感。
人们提倡什么，唾弃什么，就是对正面情绪与负面情绪的分配的过程，这种自然的结合即为文化本源。
情绪经过人为的干预重新与推崇的事件相结合，即为文化建设。
二、违规经营和违规操作屡禁不止的原因与传统文化的影响有关。
文化建设的优点是文化一旦建立就有相对的稳定性，难点是合规文化面临着传统文化的挑战。
当合规犒赏情绪遭遇亲情、友情的犒赏情绪时，往往前者不敌后者，就在寻求两全其美之策时，违规也就悄然而至。
因此，合规文化建设与传统文化之间常常会有遭遇战。
在开展合规文化建设的时环境尤为重要。
>合规大讨论心得体会二：合规大讨论心得体会>>（4054字）进一步树立依法合规稳健经营理念大讨论心得体会转变观念更新理念依法合规稳健经营——工商银行郸城支行副行长今年以来，按照银监会和总省行的统一部署，我行先后开展了案件专项治理，内控评价上等级，内控制度建设与执行情况专项检查等一系列提高内控管理水平、夯实安全经营基储依法合规稳健经营活动。
为进一步教育和引导全行员工转变经营管理理念，树立依法合意识，提高全面风险管理能力和内控案防水平，根据省行统一安排，我行于6月6日开展了内容丰富，主题鲜明，重点突出，扎实有效的进一步树立依法合规稳健经营理念大讨论活动，我作为主管内部的副行长和我行的内控专管员，与全行员工一起积极参加了这次大讨论活动，我主持制定了大讨论计划，认真组织实施，充分利用星期二晚的学习时间，确定讨论重点，要求支行行级领导，中层干部带头参加讨论，解剖思想，纠正认识上的偏差。
1.为全面提升内控管理水平，有效支撑全行改革发展，集团公司和中国邮政储蓄银行决定自2016 年起连续三年在全国邮政金融系统分别组织开展以（）、（）和（）为主题的内控建设活动。
A.内控达标年B.内控优化年C.内控提升年D.内控建设年答案:ABC2.在2013 至2015 年（）、（）、（）活动取得良好效果的基础上，总部决定自2016 年起连续三年在全国邮政金融系统组织开展内控建设活动。
A.合规大讨论B.合规大行动C.合规回头看D.内控达标年答案:ABC年的活动主题为“内控达标年”，其重点是“三个对标，一项考试”，即与（）、（）、（）和（）。
A.上市规范对标B.监管要求对标C.内控评价对标D.全员内控知识考试答案:ABCD4.各级机构在本级反洗钱领导小组的领导下做好全行大额和可疑交易报告工作，一级支行、营业网点工作职责包括：（）A.应用反洗钱系统进行大额交易和可疑交易的补录补正，做好大额交易和可疑交易报告工作B.负责指导和督促辖内邮政机构和代理网点依法合规做好大额交易和可疑交易报告工作C.研究制定本行大额和可疑交易管理办法、工作流程和控制措施，建立健全大额和可疑交易内部控制制度D.有管理职能的一级支行和营业网点负责组织辖内大额和可疑交易工作的宣传培训和监督检查答案:ABD5.商业银行内部控制应当遵循以下基本原则：（）A.制衡性原则B.审慎性原则C.相匹配原则D.全；6.商业银行应当根据各分支机构和各部门的( )，建立相应的授权体系，明确各级机构、部门、岗位、人员办理业务和事项的权限，并实施动态调整。
A.经营能力B.管理水平C.风险状况D.业务发展需要答案:ABCD7.商业银行应当建立健全外包管理制度，涉及（）及其他有关核心竞争力的职能不得外包。
A.战略管理B.营运操作C.内部审计D.技术支撑答案:AC8.当商业银行（），或其他有重大实质影响的事项发生时，应当及时组织开展内部控制评价。
A.发生重大的并购或处置事项B.内部制度发生重大变更C.营运模式发生重大改变D.外部经营环境发生重大变化答案:ACD9.商业银行应当建立内部控制监督的报告和信息反馈制度，内部审计部门、内控管理职能部门、业务部门人员应将发现的内部控制缺陷，按照规定报告路线及时报告（）。
合规大讨论学习纪要第一期一、时间：二、地点：XXXX办公室三、参加人员：XXX、XXX、XXX四、会议议题（1）、学习讨论中国XX银行《合规大讨论学习手册》。
（2）、部门成员结合自身工作，谈谈学习《合规大讨论学习手册》的心得体会。
纪要事项本次学习会议由区XX主持，会议围绕上述议题进行了认真讨论和研究。
一、组织部门成员学习《合规大讨论学习手册》，进一步加强全员合规意识。
《合规大讨论学习手册》下发以来，部门人员高度重视，更加意识到合规是是现代商业银行经营与管理的底线，也是银行提升核心竞争力的内在要求。
在此次会议之前本部门人员已进行自学。
按照总行的部署要求，我部门周密部署、认真组织学习讨论《合规大讨论学习手册》，通过这种集中学习的方式，通过对手册的重新解读，能在我们自学的基础上更进一步，能把我们自学过程中认识不是那么透彻，一知半解的问题彻底解决，再一次强调合规是银行继续发展的根本基石。
二、通过本次集中学习，本门各成员结合自身条线相关工作积极踊跃发言，合规理念步步提升。
以“治顽疾、树新风、促合规”为主题，遵循“查找问题、分析问题、整改问题”的客观规律，通过开展合规学习、合规讨论等专项活动，促进全行员工依法合规经营。
按照会议议题，通过前期自学《合规大讨论学习手册》和本次的集中学习，部门成员结合自身条线相关工作，贴近实际，本着为人民服务的宗旨，对本次学习的新的体会各抒己见，气氛十分融洽，学习合规文化，遵守合规制度意识提高。
安全性、流动性和盈利性对于商业银行来说是永恒的矛盾统一体。
能否在“三性”之间做到统筹兼顾，达到最佳的经济效益，考验着一家银行的管理能力。
为此，我们要着眼长远，在“三性”之间有所权衡和侧重，既不应以未来的风险换取当期的繁荣，也不能裹足不前、束手束脚、不敢发展。
我们要在弘扬优良传统的基础上，结合银行业运行规律，培育树立良好的“合规”文化。
要加大宣传教育力度，让各级人员更好地认识与理解银行的运行规律，树立合规创造价值的经营理念。
合规建议书尊敬的邮储银行××分行各位领导：您好！自参加合规大讨论学习活动以来，我深深地认识到合规的重要性，必须在日常工作中坚持学习合规知识和践行合规理念，否则必然付出惨重的代价。
日常工作中，各种违规行为层出不穷，遍及全部业务类型。
我认为违规行为的产生主要因为各级员工合规知识的缺乏和合规理念的运用，尤其是像我这样刚入行的新员工。
为此，我提出二个方面的建议。
一是定期举行各个部门和岗位相关合规学习和培训活动，并进行有效的考核，务必使每位员工掌握必要的合规知识，明白什么是违规行为。
银行业的发展日新月异，合规知识也不断更新和增加。
所以合规相关部门要及时地公布合规新知识，组织学习合规新要求活动。
二是制定具体清晰的合规奖惩制度，并真实有效地执行到实际工作中。
无规矩，不成方圆。
在合规奖惩制度的有效执行下，每位员工才会重视合规，树立牢固的合规意识，在实际工作中践行合规理念，从而杜绝违规行为的产生。
以上就是我的建议，不足之处还请见谅，望予以考虑采纳。
××支行许成真 2013年11月4日篇二：合规建议合规建议：优化合规监管机制，实现全社协作合规监管效果。
要实现合规管理的最佳执行效果，需要我们全社协作，各有侧重，建立合规管理的层层防线，提高合规风险的管控能力。
要达到上述效果，要求我们将合规监管制度建设细化，实现责任和义务的统一。
从合规制度建设角度，信用社的分支机构及其部门业务负责人，普遍被赋予了对其管辖范围内经营活动的首要合规监管职责。
但在实际工作中，很多业务主管人员只履行合规监管报告职责而弱化合规监管的初步识别任务。
究其原因，从合规监管机制角度，合规部门是负责合规性审查的最终机构，业务主管人员并不是合规监管的主要负责者。
业务主管经常因更重视商业机会而从某种程度上忽略了合规责任的履行。
×××信用社×××二〇一一年九月二十一日篇三：合规倡议书合规倡议书春暖花开，百物生机勃勃，xx行也跨入了蓬勃发展的2011年，在过去的一年里，我行专注业务拓展，强化经营管理，力促合规文化，经过全员努力，盈利水平再创新高，管理能力持续提升，尤其是随着“内控与合规年建设”活动的不断推进，通过纵向到角、横向到边的合规文化教育宣传，全员合规意识得到加强。
对邮政储蓄业务发展指导意见总体思路在坚持贯彻“内控优先，审慎经营”原则的前提下，围绕一个中心（提高经营效益），细分“两个市场”（城市和农村市场），降低三个成本（付息成本、代办成本、经营成本），做好四篇文章（努力推进体制改革和机制创新，努力推进结构调整和增长方式转变，努力提高职工综合素质，努力提高邮储核心竞争能力），实施六个转变，实现我省邮政储汇业务规模与效益、速度与质量的同步提高，促进邮政储汇业务持续、协调、健康、安全、效益发展，为顺利实施“十一五”规划开好局、起好步。
工作目标——邮储收入：储蓄业务收入达到12.89亿元；——汇兑收入：汇兑业务收入2750万元；——邮储余额：完成跨年度邮储余额净增50亿元竞赛目标，实现全年邮储余额净增目标80亿元，活期比重提高3个百分点，市场占有率提高0.5个百分点；——中间业务：发放绿卡140万张；绿卡POS业务交易金额达到30亿元，其中零售业务达到8亿元；消灭单机日均交易量30笔以下的ATM；邮证通交易量达到6亿元，占光大证券长沙营业部的比例提高到33%以上；——资金管理：防范和化解金融风险，坚决杜绝重大特大储汇资金案件发生。
工作措施（一）提高认识，积极实施“六个转变”，促进储蓄业务向集约型方向发展为应对邮政储蓄政策可能出现的变化，国家局早在2002年3月就提出了“三个转变”的经营方针，要求储蓄业务在经营思路、竞争方式、发展重点逐步实现调整和转变。
省局在认真研究我省邮政储蓄业务如何实现“三个转变”、向集约型方向发展的基础上，对我省情况作出了准确的定位，有针对性地提出“六个转变”的具体细化措施。
1、营销模式从依赖全员营销向以专职营销、网点营销为主，全员营销、社会营销为有效补充的立体式的综合营销体系转变。
用一年到两年的时间建立以客户经理为核心的专职营销队伍，打造立体式的营销体系，努力使专职营销、网点营销、全员营销、社会营销的比例达到4：2：2：2，2006年职工揽储任务至少减少20%。
邮政储蓄银行合规经验总结邮政储蓄银行一直致力于遵守合规要求，以确保其业务运作合法、透明。
以下是我们总结的一些合规经验，供您参考：1. 建立有效的合规体系：建立一个完善的合规管理体系，包括清晰的组织结构、职责分工和工作流程。
同时，制定合规规章制度和内部控制制度，明确员工的合规行为标准。
建立有效的合规体系：建立一个完善的合规管理体系，包括清晰的组织结构、职责分工和工作流程。
同时，制定合规规章制度和内部控制制度，明确员工的合规行为标准。
2. 全面了解法律法规：积极关注并及时了解相关法律法规的最新动态，确保全面合规。
建立专门的法律法规研究团队，定期进行培训和分享，以确保员工具备足够的法律知识。
全面了解法律法规：积极关注并及时了解相关法律法规的最新动态，确保全面合规。
建立专门的法律法规研究团队，定期进行培训和分享，以确保员工具备足够的法律知识。
3. 合规风险评估与防范：主动进行合规风险评估，及时发现和评估可能存在的合规风险。
在风险评估的基础上，制定相应的防范和控制措施，加强内部合规风险管理。
合规风险评估与防范：主动进行合规风险评估，及时发现和评估可能存在的合规风险。
在风险评估的基础上，制定相应的防范和控制措施，加强内部合规风险管理。
4. 合规审查和监督：建立有效的合规审查机制，定期对各业务环节进行合规检查。
配备专职的合规审查人员，及时发现和纠正合规问题。
并通过内部审计和相应的合规流程，对合规情况进行监督和跟踪。
合规审查和监督：建立有效的合规审查机制，定期对各业务环节进行合规检查。
配备专职的合规审查人员，及时发现和纠正合规问题。
并通过内部审计和相应的合规流程，对合规情况进行监督和跟踪。
5. 合规培训和宣传：针对不同岗位的员工，进行定期的合规培训和宣传工作。
通过多种形式，向员工普及合规知识和政策，并加强员工对合规的重要性和风险的认识。
合规培训和宣传：针对不同岗位的员工，进行定期的合规培训和宣传工作。
通过多种形式，向员工普及合规知识和政策，并加强员工对合规的重要性和风险的认识。
[心得体会]邮储银行合规心得体会（精选10篇）邮储银行合规心得体会（精选10篇）近期，我行开展了“合规大讨论”专题学习、讨论活动，在学习、讨论活动期间，我依照我行下发的有关活动讨论意见，并结合我平时在工作中实际情况，对职业道德诚信、合规操作意识和监督防范意识有了更深一层的认识。
现就此次学习活动的心得总结出几点体会，也是我对此次教育学习活动的一个理性的认识。
一、学习合规，提高认识。
首先，我们以及合规经营有关文件进行了全面而又认真的学习，尤其是对“合规手册”进行了全面的了解和掌握，为此我还认真地做了学习笔记，使得我和同事们对合规经营有了更加深刻的认识。
其次，通过学习，纠正了我以往“重经营、轻管理”的错误认识。
与同事们达成了一种共识：即：微小的违规行为会积累成严重的合规风险，严重的合规风险会使建行经营遭受重创，甚至导致生存危机。
而加强合规管理可以减少违规风险或违规而被处罚的损失，还可以保护员工少犯错误，激发员工奉献价值。
最后，由于加强了合规管理最终吸引到更多的优质客户来我单位，扩大客户回报价值，还可以增强网点的持续竞争力，提高我行的声誉。
二、及时整改，亡羊补牢。
通过这次合规学习，我深深感受到了自己对合规经营意识的缺乏和对规章制度的学习有很大的不足，也为自己的无知犯错而深深懊恼不已。
而且更突出地体现出我对合规意识的淡薄与有关法规的无知。
今后我要在合规经营上，狠下工夫，将合规合法作为网点经营的第一要旨来抓，在工作中严格遵照建行的规章制度办事。
三、爱岗敬业、无私奉献在平凡中奉献，爱岗敬业是各行各业中最为普遍的奉献精神，它看似平凡，实则伟大。
从大的方面来说，一份职业，一个工作岗位，都是一个人赖以生存和发展的基础保障。
从小的方面讲，比如我们奋斗在一线的员工，每一个人所从事的工作岗位都是个人生存和发展的保障，也是我行存在和发展的必需。
我行要发展，要在这个竞争激烈的金融业中不断强大，立于不败之地，没有我们每一位同志的无私奉献精神是不行的。
2023年邮储银行合规回头看心得体会5篇邮储银行合规回头看心得体会1近期以来，通过认真学习银监会、省市行一系列"合规大讨论"活动以及相关的文件规定，回顾我行近年来发生的巨大变化，更印证了省、市分行一系列治行方略、经营理念和管理要求的迫切和必要。
"合规大讨论"活动的开展，令我们振奋，也深刻感受到"合规"正在我们行逐步根植于我们心中，固化在我们的行动中。
一、让"合规"融入全行的管理理念企业文化建设的重要内容就是建立合规文化。
合规文化是各个银行企业文化大厦的基石。
基石牢固，大厦就会风雨不动安如山；基石不牢，大厦将会摇摇欲倾，毁于一旦。
合规文化，关键是"规".什么是"规"?对我们而言，"规"就是我们的各项制度办法、各项业务流程、各项操作规范。
"无规矩，无以成方圆".一个国家，一个社会，如果没有法律制度，就将没有秩序，混乱不堪；我们银行行业的经营管理如果没有制度规程，也将漏洞百出，充满风险。
对战线较长、点散面广、管理环节多的邮储银行来说，严格管理、从严治行决不是一朝一夕的权宜之计，只有借助于企业文化对员工思想观念的强烈暗示和导向作用，逐步把严格管理的"硬"要求升华为"软"文化，方能达到由被动管理向主动管理的转变，达到理性的自我管理、自我约束、自我加压的新境界。
为了把合规文化与实际经营管理有效结合起来，我们必须立足当前，以"合规大讨论"活动为载体，把合规文化和严格管理有机融合，倡导人人合规，要求事事合规，在全行上下营造"指示服从制度，信任不忘制度，习惯让位制度"的合规文化氛围。
我们的"规"是一代代经验的累积、总结，是一次次血的教训甚至是生命代价的转换、警醒。
中国邮政储蓄银行“合规大讨论”活动查找与分析阶段工作指导意见为确保“合规大讨论活动”问题查找与分析阶段活动取得实效，总行“合规大讨论活动”领导小组办公室特制订本指导意见。
一、讨论内容各级行、各部门要紧紧围绕《中国邮政储蓄银行2013年“合规大讨论”活动方案》确定的3个方面18个问题（见下表），组织集中讨论，讨论要结合本行、本部门日常经营管理实际，重点查找本单位、本部门存在的3-5个突出违规问题，认真分析问题产生原因、提出问题解决的措施。
合规大讨论问题表违规意识方面违规与发展的关系如何界定--是有利业务发展还是影响业务发展；违规与创新的关系如何理解--是促进创新还是阻碍创新；违规的主要原因如何认定--是上级指令、任务压力、制度漏洞，还是个人过失；违规的产生概率如何把握--是否认为“工作做得越多，违规可能性越大”；违规与违法的边界如何厘清--是否认为“只要不违法，违点规没关系”，即“违规经营≠违法经营”；违规与责任查究如何结合--违规要不要承担责任，是否可以“以批评代替处罚”。
违规决策方面是否存在“以领导取代合规”的现象；是否存在“以信任代替授权”的现象；是否存在“以习惯等同制度”的现象；是否存在“以违规换取效率”的现象；是否存在“以合规屈从业绩”的现象；是否存在“以维稳淡化责罚”的现象；违规操作方面是否存在“不想按章操作”的现象；是否存在“不能按章操作”的现象；是否存在“不会按章操作”的现象；是否存在“简化流程操作”的现象；是否存在“逆流程操作”的现象；是否存在“把违规当典型，盲目跟进模仿”的现象。
二、讨论形式（一）二级支行讨论形式各二级支行要以支行为单位，由支行长主持，全体员工参加，利用三个晚上的时间组织集中讨论，每次集中讨论时间不少于1.5小时。
最终形成本支行《二级支行讨论纪要》（共3次，每次一个纪要），并录入法律合规管理系统。
（二）一级支行讨论形式1.领导班子讨论各一级支行要以领导班子为单位，召开党委会或行长办公会，由一把手亲自主持，班子全体成员参与讨论。
集中讨论不少于3次，每次不少于2个小时。
2.其他人员讨论（1）9个城市分行（4个直辖市分行、5个计划单列市分行）辖内一级支行要以部门为单位组织开展集中讨论，由部门负责人主持，部门全体人员参加。
集中讨论不少于3次，每次不少于2个小时。
（2）27个省区分行辖内一级支行要以部门或几个部门联合的方式组织开展集中讨论，由部门负责人或副支行长主持，相关部门全体人员参加，开展集中讨论。
集中讨论不少于3次，每次不少于2个小时。
3.特殊要求（1）各一级支行应当首先完成部门层面的集中讨论，并根据本《指导意见》，制定《讨论纪要》，报本行管理层。
本行领导班子集中讨论时，将各部门（或联合部门）《讨论纪要》作为讨论内容。
最终形成本支行《一级支行讨论纪要》（共3次，每次一个纪要），并录入法律合规管理系统。
（2）一级支行部门层面的《讨论纪要》，在支行存档备查，不再录入法律合规管理系统。
（三）一级分行、二级分行讨论形式1.领导班子讨论一级分行、二级分行行领导要以领导班子为单位，召开党委会或行长办公会，由一把手亲自主持，班子全体成员参与讨论。
集中讨论不少于3次，每次不少于2个小时。
2.其他人员讨论一级分行、二级分行内设部门要以部门为单位组织开展集中讨论，由部门负责人主持，部门全体人员参加。
集中讨论不少于3次，每次不少于2个小时。
3.特殊要求（1）各一级分行、二级分行领导班子成员要至少参加两次分管部门的讨论会。
（2）一级分行、二级分行合规大讨论活动领导小组办公室成员部门，选派人员组成若干个工作小组。
工作小组按照本行领导小组办公室决定，分别指派人员参加本分行各部门一次讨论会。
（3）一级分行、二级分行领导班子层面《分行讨论纪要》和各部门《部门讨论纪要》要分别制作，并分别录入到法律合规管理系统。
（4）各一级分行、二级分行“合规大讨论”活动领导小组办公室主任、法律与合规部总经理要选择2-3个部门参加集体讨论。
（5）一级分行、二级分行集中违规问题查找与分析活动重点是领导班子、业务部门和主要管理部门，办公室、工会、党群、纪检监察、人力资源、审计等部门可以减少集中讨论频次和讨论时间。
（四）总行各部门讨论形式1.部门讨论总行各部门要以部门为单位进行集中讨论，讨论的次数不少于3次，每次不少于3小时。
讨论时，至少有一次邀请本部门分管行领导参加。
以部门为单位的讨论，应当由专人记录，形成《部门讨论纪要》，并在讨论结束后2个工作日内将讨论纪要和讨论发现的问题录入法律合规管理系统。
2.处室讨论总行各部门内设处室要将违规问题查找与分析作为处室例会的内容，至少在2次处室例会上集中开展讨论。
讨论时，至少有一次邀请本部门领导参加。
3.特殊要求（1）总行领导班子成员至少要参加两次分管部门为单位的讨论会。
（2）总行法律与合规部、党群工作部，风险管理部、审计部、人力资源部、纪检监察部、工会，选派相关处室负责人组成工作小组。
工作小组按照总行领导小组办公室决定，分别指派人员参加总行各部门一次讨论会。
（3）总行各部门应当首先完成处室层面的集中讨论，并根据本《指导意见》，制定《讨论纪要》，报部门领导。
本部门全体集中讨论时，将各处室《讨论纪要》作为讨论内容。
最终形成本部门《部门讨论纪要》（共3次，每次一个纪要），并录入法律合规管理系统。
（4）总行各部门要以部门为单位制定《部门讨论纪要》，并在法律合规管理系统登记；处室层面的《处室讨论纪要》，在部门存档备查，不再录入法律合规管理系统。
（5）总行办公室（不含总务部）、工会、党群、纪检监察、人力资源、审计等部门可以减少集中讨论频次和讨论时间。
三、讨论步骤（一）查找违规问题1.问题数量各讨论单位（领导班子和部门，下同）要按照“普遍性、突出性、重要性”的原则，通过讨论逐层筛选本机构或本部门当前存在的突出问题。
筛选出的问题数量原则上不少于3个，不超过5个。
各级机构办公室、工会、党群、纪检监察、人力资源、审计等部门，可适当减少最终筛选出的问题数量，但每个部门不少于1个问题。
2.问题特性（1）领导班子层面领导班子层面查找的违规问题必须是本行领导班子自身在违规意识、违规决策、违规操作方面的突出问题，可以包括本行存在的普遍性、全局性问题。
但不可将不属于管理层层面的单个业务办理过程中的小问题，当做本行领导班子存在的问题。
（2）部门层面各部门要从自身角度找问题，必须是发生在本部门自身的问题，不得将本部门发现的其他部门、其他条线、下级机构的问题作为本次大讨论的问题。
如审计部、风险管理部不可将检查发现的问题当做自己部门的问题。
3.问题类别问题类别是指违规问题的本质属性。
各讨论单位讨论发现的违规问题必须能够归入下表确定的问题类别（此表已经内置在法律合规管理系统），并需要正确无误地登记入法律合规管理系统。
违规意识方面1.不能正确界定违规与发展的关系；2.不能正确理解违规与创新的关系；3.不能正确认识违规概率的问题；4.不能真正厘清违规与违法边界的问题；5.不能真正认识违规原因；6.不能正确处理违规处罚与批评的关系；7.其他。
违规决策方面1.以领导取代合规；2.以信任代替授权；3.以习惯等同制度；4.以违规换取效率；5以合规屈从业绩；6.以维稳淡化责罚；7.其他。
违规操作方面1.不想按章操作；2.不能按章操作；3.不会按章操作；4.简化流程操作；5.逆流程操作；6.跟进模仿违规；7.其他。
4.业务类别业务类别是指违规问题所涉及的业务或管理类别。
各讨论单位讨论发现的违规问题必须能够归入下表确定的业务类别（此表已经内置在法律合规管理系统），并需要正确无误地登记入法律合规管理系统。
业务一级目录业务二级目录授信业务零售信贷业务公司信贷业务资金业务本币资金业务同业融资业务票据业务股权投资业务外币交易业务中间业务代付业务代收业务集团现金管理业务代销基金业务代理保险业务托管/保管业务证券业务人民币理财业务外汇个人理财业务贵金属业务负债业务外汇存款业务公司存款业务人民币储蓄存款业务国际业务国际结算业务中间业务代理退税业务外币固流贷业务支付结算业务电子渠道业务外汇卡业务银行卡业务个人结算业务对公结算业务信用证业务会计管理业务管理事项财务管理经营决策人力资源内部审计信息科技行政管理安全保卫合同管理其他其他5.发生频率发生频率是指违规问题在一定期限内发生的次数。
各讨论单位要对讨论发现的问题进行判断，主要分三个层级（已经内置在法律合规管理系统）：（1）经常发生：重大问题每季度发生5次（含）以上，或一般违规问题每季度10次（含）以上，或违规行为与全部行为的比值大于等于15%。
（2）一般频次：重大问题每季度发生3次（含）以上、不超过5次，或一般违规问题每季度5次（含）以上、不超过10次，或违规行为与全部行为的比值大于等于10%，但小于15%。
（3）偶尔发生：重大问题每季度发生2次（含）以上，或一般违规问题每季度3次（含）以上、不超过5次，或违规行为与全部行为的比值大于等于5%，但小于10%。
6.问题描述问题描述是指对违规问题进行综合概括性定性的描述（已经内置在法律合规管理系统）。
各讨论单位应当将发现的违规问题，以精炼、准确的语言进行描述，每个问题最多不超过300字。
问题描述必须与“问题类别”具有一一对应关系，可以举例描述。
（二）分析根本原因各讨论单位对讨论发现的违规问题进行认真分析，并区分以下情况进行处理：1.如发现的违规问题的根源在于上级行的，要对应以下6种情况进行选择，并向上级行提出具体的解决建议：（1）制度设计不合理；（2）岗位制约设计不合理；（3）系统设计不合理；（4）上级违规指令；（5）经营任务压力；（6）其他原因。
2.如发现的违规问题的根源在于本级行的，要研究解决措施，并按照下述方式进行处理：（1）立行立改；（2）短期整改：半年内能够整改完毕的，视为短期整改。
（3）长期整改：内容复杂需要制度设计、完善系统，或需要半年以上的，视为长期整改。
（三）制定整改计划各讨论单位对讨论发现的需要长期整改的违规问题，需要研究制定整改计划，录入法律合规管理系统。
（四）制定《讨论纪要》各讨论单位每次讨论后，必须按照附件确定的格式制定《领导班子讨论纪要》或《部门讨论纪要》，上传到法律合规管理系统。
（五）登记系统各讨论单位系统录入人员在录入前必须取得部门领导的同意，并严格按照《讨论纪要》记载的事项准确录入。
各级行录入的具体要求如下：1.二级支行录入人：9个城市分行（4个直辖市分行、5个计划单列市分行）辖内二级支行为支行法律合规管理系统综合员；其他27家省区分行辖内二级支行的录入人为一级支行法律合规管理系统综合员。
录入内容：违规问题点；《二级支行讨论纪要》（1-3期），期数不能超过3期。
2.一级支行录入人：一级支行法律合规管理系统综合员。
