见证开户常见问题(20130329)

C13025证券公司开立客户账户关注问题及监管要求答案（100分）第一篇：C13025 证券公司开立客户账户关注问题及监管要求答案(100分)一、单项选择题1.根据《证券公司开立客户账户规范》，证券公司应当统一组织客户回访工作，对新开客户账户应当在账户（）完成回访。

A.开通前B.开通后10个工作日内C.开通后5个工作日内D.开通后3个工作日内2.根据《证券公司开立客户账户规范》，从事客户账户见证的工作人员必须满足相应要求，其中不包括（）。

A.可以为营销人员B.为证券公司的正式员工C.具有证券从业资格D.经培训合格后方可上岗二、多项选择题3.《证券公司开立客户账户规范》对证券公司针对新开户客户账户开通前需完成的回访工作的回访内容提出了明确的要求，包括（）等。

A.确认客户已阅读各类风险揭示文件并理解相关条款B.提醒客户自行设置和妥善保管密码C.确认客户开户方式D.确认客户身份；客户委托他人代理开户的，应向客户确认代理人身份及代理权限E.确认客户开户为其真实意愿4.下列属于《证券公司开立客户账户规范》中对证券公司内部控制要求的是（）。

A.证券公司应制定统一的开户流程和服务标准，并建立相应的复核机制B.证券公司应当对客户账户开户进行集中统一管理，指导、监督分支机构严格执行客户账户开户制度C.证券公司应建立健全客户账户开户内部责任追究机制D.证券公司应按照完全、可靠、可用的原则，建立完善客户账户开户相关信息技术系统E.证券公司发现已开立的客户账户不符合相关规定的，应当按照相关规定或合同约定，对客户账户采取限期规范等措施三、判断题5.根据《证券公司开立客户账户规范》，证券公司应当及时、准确、完整地为每个客户单独建立纸质档案，妥善保管客户档案和资料，为客户保密。

（）正确错误6.根据《证券公司开立客户账户规范》，证券公司以一名工作人员面见客户的，应由开户见证人员以远程实时视频方式共同完成见证。

（）正确错误7.根据《证券公司开立客户账户规范》，证券公司采取见证方式为客户办理开户手续，应采集并妥善保存能真实反应其见证过程的影响资料；面见客户的工作人员应在客户开户文件上签字留痕。

境外人士开户存在的主要问题及应对措施境外人士开户存在的主要问题及应对措施在全球化的时代，越来越多的人选择在境外开设银行账户，以便更便捷地管理资金和进行跨境交易。

然而，境外人士开户在实践中也面临一些挑战和问题。

本文将从深度和广度的角度对境外人士开户存在的主要问题及应对措施进行全面评估，并提供有价值的建议。

一、境外人士开户存在的主要问题1. 难以满足监管要求：不同国家和地区的金融监管机构对境外人士开户设置了各自的要求和标准。

境外人士需要满足身份验证、居住证明、税务信息等多个方面的要求，而这些要求可能因国家政策、监管变化而不断调整。

境外人士在开户过程中可能面临繁琐的证明和审核程序，难以顺利开立账户。

2. 资金流动限制：某些国家对境外人士开户后的资金流动设置了限制。

一些国家可能规定境外人士只能在境外账户之间进行转账，限制其资金在本地进行投资和消费。

这对于需要频繁跨境资金流动的境外人士来说，会带来不便和限制。

3. 跨境交易费用高昂：境外人士在开户后进行的跨境交易通常涉及货币兑换等多个环节，而每个环节都可能产生费用。

汇率差异、手续费、跨境电汇费等因素都会增加交易成本。

特别是对于小额交易或频繁交易的境外人士来说，这些费用可能相当可观。

4. 风险防范困难：境外开户容易被用于洗钱、逃避税务等非法活动，使得金融机构在开户审核中更加谨慎。

境外人士需要提供更多的证明材料，并承担更高的风险调查和监控。

这对于正当合法的境外人士来说，可能会增加申请开户的难度和时间成本。

二、应对境外人士开户问题的具体措施1. 提前了解和准备：境外人士在选择开户国家之前，应该提前了解该国的开户政策、监管要求和相关限制。

提前准备好唯一识别信息明、居住证明、税务信息等必要材料，确保能够满足开户的各项要求。

2. 寻求专业咨询和辅助：对于开户过程中碰到的问题和困难，境外人士可以寻求专业咨询和辅助，以便更好地理解和应对各类要求。

金融顾问、律师等专业人士可以提供专业建议和指导，帮助境外人士顺利开户。

见证开户常见问答权限‎篇Q:客户经理或经纪‎人‎可以申请开户权限吗？‎A‎:客户经理和员工型‎经纪人‎可以申请受理人权‎限，负责‎投资者教育和客‎户资料采集‎等开户工作。

‎Q:营业‎部可申请增‎加见证人吗？‎A:见证‎人可由A类员工申‎请，营‎业部可以根据需要增‎加见‎证人，但同时取消申请‎人‎的受理权限，即见证人不‎可担任受理工作。

Q:‎营业部可申请增加复核人‎吗‎？A:复核人仅能由‎拥有‎集中交易系统综合业‎务柜员‎1权限的员工担任‎。

Q‎:见证人与复核‎人可以是同‎一人吗？A‎:复核人可以‎申请成为见‎证人，在同一笔‎开户业务‎中，见证人可以与‎复核人‎为同一人。

Q:‎受理‎人只能受理接待自己开‎发‎的客户吗？A: 营销‎人员和见证客户的开发关系‎仍以客户确认书和薪酬系‎统‎为准。

受理人可以为他‎人开‎发的客户办理开户服‎务，在‎填写资料时将开发‎人员的信‎息正确填写即可‎。

Q:‎在哪里修改系‎统密码？A‎:在集中交‎易系统有权限的‎员工，请‎在见证开户系统柜‎员使用‎网址登陆修改密码，‎密码‎需修改为与恒生一致。

‎在‎集中交易系统没有权限的‎员工，密码是与oa或门户‎一致的，请在oa 中修改‎密‎码。

操作篇Q:‎首次‎见证开户需做什么准‎备工作‎？A:应按照系‎统要求调‎试好业务所需的‎软硬件设备‎如摄像头、身‎份证读卡器、‎I E8.0‎版本浏览器等，‎并充分熟‎悉各流程环节。

视‎频见证‎人还需提前安装好视‎频见‎证客户端。

Q:见‎证‎开户的各环节和角色分别‎要求怎样的网络环境？A‎:受理人应在互联网环境‎下‎登陆，复核人需在内网‎环境‎下登陆，视频见证人‎需在互‎联网环境下登陆。

‎若视频见‎证人和复核人为‎同一人，理‎论上工作状态‎需要两台电脑‎分别具备内‎网和互联网环境‎。

Q‎:见证开户可以携‎带空白‎开户文本外出吗？‎A:‎营业部指定专人负责管‎理‎空白文本和重要凭证，并‎建立台帐管理，相关管理制‎度参考《见证开户业务管‎理‎规范》。

离柜开户业务考试试题及答案2013年3月21日判断题1．双人见证开户模式可由两名营销人员上门面见客户进行开户(错)2．视频见证人员必须通过培训，考核上岗 (对)3．离柜开户业务必须打印证券账户股东卡 (错)4．为隔离风险，分公司视频见证人员与复核人员必须相互保持独立，不能同时兼任(错) 5．可通过非现场方式替客户办理证券账户关键信息变更业务(错)6．可通过非现场方式替客户办理证券账户注销业务(对)7．劳务派遣人员可担任离柜开户工作人员 (错)8．为及时了解客户需求，营销人员可担任视频见证人员(错)9．离柜开户业务办理完毕后，须由营业部柜台人员负责进行客户回访(错)10．为方便业务开展，离柜开户业务相关协议可有营业部自行按自身需求进行印刷，只需确保协议内容一致即可 (错)11．网上自助开户业务，客户须通过公安部身份证验证即可进行网上开户(错)12．营销人员可担任离柜开户工作人员(对)13．为提高离柜开户办理效率，营业部应设立视频见证人员角色，及时处理视频见证开户业务(错)14．离柜开户业务开立的证券账户，如呼叫中心回访失败，营业部应立即注销该名客户证券账户 (错)15．离柜开户业务开立的账户，不须回访直接可使用(错)16．以客户为中心，为满足客户需要，离柜开户业务人员可为客户之间的融资提供中介、担保或者其他便利(错)17．审核客户资金账户与证券账户信息的一致性是离柜开户工作人员的工作职责(错) 18．如呼叫中心回访不成功，将直接注销客户开立的资金账户，避免产生纯资金户(错) 19．对客户佣金调整申请履行审批、设置程序是离柜开户视频见证人员工作职责(错) 20．办理见证开户的工作人员向柜台业务主管领用相关协议，必须进行数量清点，口头交接(错)21．分支机构对填制错误、停止使用的重要单证应重新进行修改，避免浪费 (错)22．由经纪业务负责运营管理部门负责处理分公司复核岗权限申请(错)23．双人见证开户模式下不需通过身份证读卡器校验客户身份证(错)24．离柜开户业务只能针对境内投资者(错)25．见证开户模式可以接受境内机构投资者开户申请(对)26．分支机构验证客户身份，与客户签署开户协议，经复核确认通过后，方可为客户办理开户及交易结算资金存管手续。

办理见证业务的注意事项见证是基层法律服务工作中的一项非诉讼业务，尽管业务量不大，但同样需要我们以严谨的态度去对待。

首先，见证是我们应当事人的申请，根据自己的亲身所见，以法律服务所的名义，依法对法律事件或法律行为的真实性、合法性进行证明的一种活动。

见证的主体是基层法律服务工作者，而见证的名义是作为专门的法律服务机构的基层法律服务所，这与民间私证，以及以国家名义进行的公证，都有根本的区别。

当事人请求见证的事项，往往是对法律规定的内容了解的不够详细、不够具体或不太放心。

因此请我们见证，是想寻求多一层保护。

我们进行见证，主要是根据现行的法律，对法律事实的真实性、合法性进行确认。

在见证过程中，我们要以见证人的身份从事见证活动，我们既不是代理人也不是调解人，而是在双方或多方当事人之外的具有独立地位的见证方，具有证明和监督的双重性质，有利于解决经济纠纷。

其次，见证对双方当事人具有一定的约束力。

因为双方当事人既然自愿申请见证，而且双方之间的法律行为也已经见证，并具有真实性、合法性，当事人就不得对已见证的事项随意变更、修改或废止，而应自觉履行。

我们进行见证，是我们以自己特殊的身份，较为丰富的法律专业知识，并以基层法律服务工作者和法律服务所的名义，作为见证人，从第三者的角度，客观公正地证明当事人所为的一定的法律行为，这在客观上使被见证对象具有真实性和合法性，同时还具有一定的权威性。

因而在双方当事人发生纠纷引起诉讼时，通常可作为认定事实、确定双方当事人之间权利义务关系的证据效力。

以最大限度维护当事人的合法权益。

第三，见证的主要法律事务包括：1、对各类合同的见证；2、婚前财产的见证；3、赠与合同的见证；4、遗产、遗嘱的见证等。

第四、办理见证所需要的基本材料：1、双方的身份证或营业执照（原件）。

2、合同文书。

3、相关事项的权属证明。

4、同时需要本人或授权委托人到场参与。

第五、办理见证业务应当注意的事项。

1、见证应首先严格审查核实当事人的主体资格。

见证开户流程在当今数字化时代，开设银行账户已经成为人们日常生活中的必备事项。

无论是为了工资发放、理财投资还是日常消费，拥有一个完善的银行账户已经成为现代人的生活必需品。

那么，如何进行开户流程呢？接下来，我们将为您详细介绍见证开户的具体流程。

首先，您需要准备好个人身份证明文件，包括身份证、户口本、结婚证等。

这些文件将作为您开户的主要凭证，所以请务必保证文件的真实性和完整性。

其次，您可以选择就近的银行网点进行开户。

现如今，各大银行网点遍布城市的各个角落，您可以根据自己的方便选择就近的网点进行开户。

在选择网点时，建议您选择信誉良好、服务质量高的银行，以确保开户流程的顺利进行。

接下来，您需要填写开户申请表。

在填写申请表时，请务必仔细核对个人信息的准确性，确保所填写的信息与身份证明文件上的信息一致。

如果有任何疑问，您可以咨询银行工作人员进行确认。

然后，您需要进行身份验证和面签。

在银行工作人员的引导下，您需要进行身份验证和面签，以确保您本人参与开户流程，并对开户协议进行确认。

在此过程中，请务必配合银行工作人员的工作，确保流程的顺利进行。

最后，您需要进行首次存款。

根据银行的规定，您可能需要进行首次存款以激活您的银行账户。

在存款时，请保留好存款凭条，并妥善保管您的银行卡和密码，以确保账户安全。

至此，您已经完成了见证开户流程。

在开户完成后，您将获得一张银行卡和相关的开户文件，您可以根据自己的需求选择开通网银、手机银行等服务，以便更好地管理您的资金。

总之，见证开户流程并不复杂，只要您准备充分、配合银行工作人员，相信您很快就能成功开设自己的银行账户。

希望以上内容对您有所帮助，祝您开户顺利，生活愉快！。

《机构见证开户》考试试题本套试卷共有25题，其中单选题15小题，多选题10小题，每题各是4分，总分为100分，答题时间为30分钟。

一、单选题（共15小题，每题4分）1、机构投资者换发（），不作为关键信息双改业务判断条件。

A、统一社会信用代码证B、营业执照C、组织机构代码D、税务执照2、下面哪个操作，可用于办理合伙企业、非法人创业投资企业等非法人组织的查询、新增或撤销合伙人信息（）。

A、经纪业务运营平台-证券-代理中登业务管理-使用信息维护B、经纪业务运营平台-证券-代理中登业务管理-合伙人信息维护C、经纪业务运营平台-证券-代理中登业务管理-关联关系报送信息查询D、经纪业务运营平台-证券-代理中登业务管理-适当性信息查询3、申请开立证券账户的企业，见证人员应通过（）查询企业情况。

A、全国证件查询系统B、全国执照查询系统C、全国企业执照查询系统D、全国企业信用信息公示系统4、下列哪些有效身份证明文件在系统中的录入是错误的。

（）A、营业执照代码为“310000400435364（市局）”录为“310000400435364”B、企合国副字第001169 号”录为“企合国第001169 号”C、营业执照副本代码“1000001000787（4-2）”录为“1000001000787”D、统一社会信用代码证为“91220101734781443X”组织机构代码证应录为“73478144-3”5、使用统一社会信用代码证开户，税务登记证在系统中应怎样录入（）A、录入18位统一社会信用代码证号码的前6位+后3位B、录入18位统一社会信用代码证号码的前15位C、录入18位统一社会信用代码证号码的后9位D、录入18位统一社会信用代码证号码6、机构开户三方关联成功后，银转证应该从哪端发起（）A、银行端B、券商端C、营业部柜台D、任何一方都可以7、机构客户申请开立证券账户，其中创业板权限是否需要客户单独申请开立（）A、需要B、不需要C、看情况D、看客户意愿8、机构申请开立证券账户，关于代理人的代理期限是按照（）填写。

见证开户测试试题及答案修改版见证开户测试试题一、单选题1、对新开户客户应当在（）完成回访。

Ca.账户开通后三个工作日内b.账户开通后一个月内c.账户开通前d.账户开通后半个月内2、在非公开场合采取见证方式为投资者提供开户服务的，应（）以上同行以保障安全。

Ba、1人b、2人c、 3人3、见证开户受理人在提供开户服务时，应通过（）就地拍摄客户正面清晰头像、身份证正反两面清晰图像作为审核材料。

Ca、影像系统b、CRM系统c、开户系统4、见证开户受理人需于（）将开户材料整理完毕。

Aa、开户当日b、开户第二日c、开户第三日前5、开立后（）个工作日后尚未完成账户激活的，应致电客户了解未激活原因，并协调客户完成账户激活。

Aa、1b、2c、 3d、46、见证开户系统支持受理人什么时间可以接受客户的开户申请。

（）Ca、7*24小时b、交易日9：00-15：00c、交易日 9：00-16：00二、多选题1、受理人的主要职责：（）ABCa、投资者教育b、风险测评c、信息录入d、账户激活2、见证开户客户的重要信息包括：（）ABCDa、手机号码b、头像c、银行卡号d、身份证有效期3、回访的内容包括但不限于如下哪几项：（）ABCDEa. 确认客户身份；客户委托他人代理开户的，应向客户确认代理人身份及代理权限；b. 确认客户已阅读各类风险揭示文件并理解相关条款；c. 确认客户开户为其真实意愿；d. 提醒客户自行设置和妥善保管密码;e. 确认客户开户方式.4、以下说法中，错误的有：（）ABCa.为方便起见，无需逐次登记、领取开户文本，可批量领用。

b.客户开户合同签署后，可由业务受理人自行保管，无需交回归档。

c.领用的开户文本作废后，可直接撕毁，无需交回报废。

d. 从事客户账户见证的工作人员必须具有证券从业资格。

5、单人见证模式下，见证人员及复核人员必须核查的要点包括但不限于：（）ABCDa.客户头像是否清晰且与身份证照片一致b.客户身份证正反面影像是否清晰完整c.已联网公安信息进行过查询d.受理人与客户的二人合影6、双人见证模式下，复核人员必须核查的要点包括但不限于：（）ABCDa.客户头像是否清晰且与身份证照片一致b.客户身份证正反面影像是否清晰完整c.已联网公安信息进行过查询d.受理人、见证人与客户的三人合影7、见证开户受理人在向复核人交接客户开户文件材料时，见证开户复核人应重点确认：（）ABCDa.客户资料的完整性b.客户资料的有效性c.客户资料的一致性d. 受理人和现场见证人签字8、以下哪些情况下，复核人应拒绝受理开户申请：（）ABCDa.客户身份证件已过期b.客户身份证件照片模糊c.采用双人见证模式，但只有受理人与客户的合影d.客户身份证件照片与联网公安信息核查结果不相符9、以下哪些情况下，实时视频见证人应拒绝视频审核通过：（）ABCDa.无法判断客户与身份证件持有人是否为同一人b.客户表示非本人签署相关协议c. 客户影像资料模糊不清晰d.客户身份证件照片与联网公安信息核查结果不相符三、判断题1、某A类员工即可担任受理人又可担任见证人。

中行见证开户计件随着金融行业的不断发展，人们对金融服务的需求也越来越多样化。

在这个背景下，中国银行推出了中行见证开户计件服务，为客户提供更加便捷、高效的开户体验。

本文将详细介绍中行见证开户计件的相关内容，包括服务流程、优势以及申请条件等。

一、服务流程中行见证开户计件服务是指客户可以通过线上平台进行开户申请，然后由中行柜员通过视频见证的方式进行开户审核。

具体的服务流程如下：1. 在中行官方网站或手机APP上选择“见证开户”服务。

2. 根据提示填写个人信息、联系方式等基本资料。

3. 提交申请后，系统将自动安排柜员进行视频验证。

4. 在验证过程中，柜员会要求客户出示有效身份证件以及其他相关证明文件，以确保开户资料的真实性。

5. 验证通过后，柜员将为客户生成开户账号，并将相关信息发送至客户手机或邮箱。

6. 客户可凭借开户账号进行网上银行、手机银行等金融服务的申请与使用。

二、优势中行见证开户计件服务相较于传统的柜面开户方式，具有以下明显优势：1. 便捷高效：客户无需亲自前往银行柜面，只需通过手机或电脑即可完成开户申请，大大节省了时间和精力。

2. 安全可靠：开户过程中进行的视频见证有效确保了客户身份的真实性，保障了客户的资金安全。

3. 全天候服务：中行见证开户计件服务全天候提供，无需受到时间和地点的限制，客户可以随时随地进行开户申请。

4. 及时反馈：客户提交申请后，中行柜员将尽快进行审核，并及时将结果通知客户，确保客户能够及时获得开户账号。

三、申请条件中行见证开户计件服务主要面向具备以下条件的客户：1. 年满18周岁的中国公民或具有合法居留资格的外籍人士。

2. 持有有效身份证明文件，如居民身份证、护照等。

3. 具备稳定的联系方式，如手机号码、电子邮箱等。

4. 具备开立银行账户所需的基本信息，如姓名、证件号码等。

四、注意事项在申请中行见证开户计件服务时，客户需要注意以下事项：1. 提交申请时，请确保填写的个人信息真实有效，以免影响开户的顺利进行。