资金监管业务操作手册

深圳石油化工交易所现货挂牌电子交易中国农业银行银商通三方存管支付系统操作手册及签约指南中国农业银行银商通三方监管业务指南业务名称： 中国农业银行银商通业务市场代码（业务代码）：86150000签约方式：银行柜台签约、交易系统签约出入金方式：交易系统、银行柜台签约时间：8:30—16:00出入金时间：8:30—16:00、一、农行银行第三方监管业务指南——（会员单位）1、对公银行账户签约（会员签约、特别会员签约）如交易商（会员、特别会员）签约的是对公银行账户，则必须到银行柜面签约，签约时需提供市场的交易账号给银行操作人员；银行柜台签约需要提交的资料：《客户协议》（加盖公章）《申请表》（加盖公章）企业法人营业执照副本原件企业法人营业执照副本复印件（加盖公章）法人组织机构代码证复印件法定代表人身份证复印件法定代表人《授权委托书》经办人身份证原件及复印件同名单位借记卡或单位结算账户账号需要填写的资料：《客户协议》（加盖公章）《申请表》（加盖公章）法定代表人《授权委托书》在银行柜面签约时，银行会为交易商（会员、特别会员）设置资金密码；由于银行不提供资金密码同步交易，所以会员（特别会员）在银行柜面签约后，需根据在银行柜面设置的资金密码（假设为123456），登录会员管理后台（特 别会员管理后台）在资金管理模块》银行接口》修改资金密码对交易系统中的资金密码进行修改，修改为与在银行柜面设置的资金密码（假设为123456），修 改页面如下图。

注：资金密码未正确修改，会影响到交易商（会员、特别会员）的入金、出金、余额查询和解约 交易的正常使用。

备注：1、《中国农业银行银商通业务申请表》及《银商通业务客户服务协议书》，需到中国农业银行柜台领取填写，不可以使用打印版申请表及协议。

2、无中国农业银行单位借记卡或单位结算账户账号，需到银行先开设基本户或一般户。

2、入金会员（或特别会员）的入金支持两种方式：方式一：会员（或特别会员）在银行柜面进行入金；方式二：会员（或特别会员）在交易系统中，通过会员管理后台（或特别会员管理 后台）的出入金功能进行入金；方式二的操作步骤如下：【步骤1】会员（或特别会员）登录会员管理后台（或特别会员管理后台），进入“资金管理模块”》“银行接口”》“出入金操作”页面，选择“入金”，选择“中国农业银行”，输入入金金额，输入银行密码（即会员设定的资金密码），点击“确认”按钮；（资金密码需要先在修改资金密码页面进行设定，设定与在银行柜面设定的资金密码一致）【步骤2】弹出入金信息确认页面，确认无误后，点击“确定”按钮；【步骤3】入金成功后，显示操作结果，提示“入金成功”；【步骤4】此时可以看到资金信息中，当日出入金和可用保证金的数值对应增加了入金金额；3、余额查询会员（或特别会员）登录会员管理后台（或特别会员管理后台）查询签约资金余额信息；操作步骤如下：【步骤1】会员（或特别会员）登录会员管理后台（或特别会员管理后台），进入“资金管理”模块》“银行接口”》“余额查询”页面，选择银行为“中国农业银行”，输入银行密码（即资金密码），点击“查询余额”按钮；【步骤2】查询成功后，显示余额信息；注：1）会员（或特别会员）资金密码必须保证在银行柜面设置的资金密码与交易系统中的资金密码保持一致，否则可能会对正常的出入金、解约交易造成影响；2）会员（或特别会员）资金密码连续输入错误达到3次，有可能会造成账户锁定，锁定状态下会对正常的出入金、解约交易造成影响；锁定后，只能前往银行柜面进行解锁；4、出金会员（或特别会员）的出金支持两种方式：方式一：会员（或特别会员）在银行柜面进行出金；方式二：会员（或特别会员）在交易系统中，通过会员管理后台（或特别会员管理后台）的出入金功能进行出金；方式二的操作步骤如下：【步骤1】会员（或特别会员）登录会员管理后台（或特别会员管理后台），进入“资金管理”模块》“银行接口”》“出入金操作”页面，选择“出金”，选择“中国农业银行”，输入出金金额，输入银行密码（即会员设定的资金密码），点击“确认”按钮；【步骤2】弹出出金信息确认页面，确认无误后，点击“确定”按钮；【步骤3】出金成功后，显示操作结果，提示“出金成功”；【步骤4】此时可以看到资金信息中，当日出入金和可用保证金的数值对应减少了出 金金额；5、解约会员解约（特别会员解约）支持两种方式：方式一：会员（特别会员）在银行柜面进行解约，会员（特别会员）向银行操作人员提供交易账号，银行操作人员通过银行接口向交易市场发起解约；方式二：交易所管理人员在交易管理后台中为会员（特别会员）进行解约；方式二的操作步骤如下：【步骤1】交易所管理人员登录交易管理后台，进入“资金管理”模块》“银行接口”》“交易账号管理”页面，选中解约的会员（特别会员），点击“发起解约”按钮；【步骤2】在弹出的解约页面上，点击“解约”按钮；【步骤3】在弹出的解约信息确认页面，检查解约信息，点击“确定”按钮；【步骤4】解约成功，显示解约成功结果页面；二、中国农业银行第三方监管业务指南——（投资者）1、个人银行账户签约（客户签约，即个人投资者签约）个人银行账户签约（客户签约，即个人投资者签约）支持两种方式：方式一：客户（即个人投资者）在银行柜面进行签约，客户向银行操作人员提 供交易账号，银行操作人员直接进行签约；方式二：会员在交易系统中，通过会员管理后台的签约功能为客户(即个人投资 者)进行签约；（或交易所管理人员在交易管理后台中为客户进行签约）银行柜台签约需要提交的资料：《客户协议》本人有效证件原件及复印件同名个人借记卡需要填写的资料：《银商通业务客户服务协议书》备注：1、不支持个人客户使用“重号公民身份证”进行签约。

前言欢迎使用专项资金监督管理平台系统。

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如果您有关于改进的任何建议、修改意见或是发现本手册中有错误，请通过您所在地区的平台监管中心或直接通知我们，非常感谢！本手册的著作权属于融大技术有限公司版权所有·翻制必究2013年8月第五次印刷客户端设置如何设置客户端 (1)如何登录办公平台 (4)业务操作系统如何录入前台文章 (6)如何添加系统公告 (7)如何定义公告常用接收组 (8)如何添加指标 (9)如何分配指标 (10)如何确认上级指标 (11)如何将指标安排至项目 (12)如何定义资金管理基本项 (13)如何新增平台凭证 (16)如何上传记账/原始凭证 (17)如何导入明细帐 (18)如何新增项目信息 (19)如何实现项目进度管理 (21)如何实现项目质量验收管理 (24)如何实现项目综合资料的管理 (26)如何导入发放名册 (27)如何实现发放名册与支出凭证的挂接..................... 错误！未定义书签。

如何回复投诉举报件 (30)如何受理（不受理）投诉举报件 (31)如何反馈办结结论至投诉人 (32)如何查看投诉举报处理满意度 (33)如何回复督办通知单 (34)如何实现对项目检查结果的管理 (35)如何实现内部人员的信息交流 (36)如何修改用户名、密码 (37)票证文件资料导入仪如何安装票证文件资料导入仪插件 (38)如何拍照上传记账凭证和原始凭证 (41)如何设置客户端【操作步骤】1、打开IE浏览器，在地址栏内输入专项资金监督管理平台的后台登录地址（如张家口市专项资金监督管理平台，地址为/oa），进入界面：2、点击图中“安装插件”，进入界面：3、点击“运行”，弹出如下界面：提示“安装成功，谢谢您使用专项资金认证锁在线安装”，说明认证锁插件已安装完成，点击“关闭”返回至登录界。

工程项目银行资金监管方案一、引言随着我国经济的快速发展，各类工程项目如雨后春笋般涌现，工程资金的管理变得越来越重要。

在工程项目的不同阶段，资金的使用和管理对项目的推进起着至关重要的作用。

工程项目资金的管理涉及到多个层面的工作，其中银行资金监管作为其中的一个关键环节，在工程项目资金管理中起着至关重要的作用。

因此，建立一套科学的、完善的银行资金监管方案是十分必要的。

本方案旨在为工程项目银行资金监管提供一个有效的解决方案，保证资金的安全性、高效使用，同时规范资金的管理流程和监管程序，提高工程项目资金管理的透明度和效率。

二、银行资金监管的必要性1. 工程项目资金规模庞大。

随着工程项目越来越复杂和规模越来越大，项目所需资金也越来越庞大，而且资金使用的环节并不少，容易出现资金管理问题。

2. 资金使用范围广泛。

工程项目资金的使用范围包括项目建设、设备采购、人员工资等多个方面，而且受到多方面的监管，因此需要建立起一个科学的监管体系。

3. 资金管理稳定性。

对于工程项目来说，资金的稳定性直接决定了项目的推进和完成进度，因此需要强化对资金管理的监管。

4. 安全性和透明度。

项目资金的使用需要具备高度的安全性和透明度，以确保资金在使用过程中不会被挪用或浪费。

因此，建立科学的工程项目银行资金监管方案对于保障资金的安全和高效使用具有重要的意义。

三、银行资金监管方案的要点1. 项目资金账户的建立针对每个工程项目，需要在开展工程前确定专门的项目资金账户，将项目资金专款专用，防止资金被挪用。

并且，项目资金账户需要分别设置建设款、设备采购款、工程管理费、人员工资、税费等各项专用款项。

2. 银行选择和合作选择具备良好信誉和稳定资金管理能力的银行作为项目资金管理的合作银行。

在合作过程中，建立合作协议，明确双方权责，并与银行建立长期稳定的合作关系。

3. 资金监管机构的设立在项目推进中，需要设置专门的资金监管机构，对项目资金进行专人专管。

监管机构需要配备专业人员，对资金流向进行监控，并及时提供资金使用情况的报告。

银行股份有限公司网络交易平台交易资金监管业务管理办法（暂行）总则第一条为促进本行交易资金监管业务的发展，规范业务办理行为，根据2012年国务院办公厅《关于清理整顿各类交易场所的实施意见》（国办发〔2012〕37号），以及2010年中央六部委《中远期交易场所整顿规范工作指导意见》（国办函[2010]23号）要求及本行有关制度，特制订本管理办法。

第二条本办法所称交易资金监管是指网络交易平台将买卖双方交易资金交由银行进行监督管理。

第三条本管理办法所涉及的基本概念：网络交易平台：是指经相关监管机构批准的，通过电子交易系统平台向客户提供交易服务的企业法人。

商户：本办法所指的商户是指使用本行资金监管系统进行资金监管的网络交易平台。

会员：本办法所称会员特指在网络交易平台中参与交易的买方和卖方，可为单位或个人。

资金监管系统：本行用于对网络交易平台会员交易资金进行管理的系统。

入金：会员将资金存入商户在银行开立的交易资金汇总监管账户的过程。

出金：根据会员要求，将资金从商户的交易资金汇总监管账户划转至会员结算账户的过程。

第四条客户适用范围交易资金监管业务适用于多种交易资金监管模式，目前主要针对大宗商品现货电子交易平台等网络交易平台。

第五条开通网络交易平台交易资金监管业务可由总行授权分支机构与网络交易平台签订交易资金监管业务合作的有关协议，明确双方权利与义务。

第六条本行各分支机构不得接受任何形式的交易冻结、扣划（法律规定的有权机关的冻结、扣划除外）以及监管部门规定的其他各类禁止事项。

第七条在本行办理交易资金监管业务的交易会员需先开立银行结算账户，结算账户可为本行账户或他行账户。

第八条本办法适用于银行各分支机构。

第二章部门职责第九条总行成立网络交易平台交易资金监管业务协调小组，由平台金融事业部、网络金融事业部、运营管理部、信息技术部等部门人员组成。

平台金融事业部为业务主管部门，相关部门定期参加平台金融事业部组织的协调会。

商品房预售资金监管实施细则范文第一章总则第一条为健全商品房预售资金监管制度，规范商品房预售资金的使用、监管和管理，促进商品房市场的健康发展，根据《商品房预售管理办法》等相关法律、法规，制定本细则。

第二条本细则适用于商品房销售企业、房地产开发企业、产权管理机构、预售资金监管机构等各相关主体的预售资金监管工作。

第三条商品房预售资金指的是购房人根据商品房预售合同向房地产开发企业提前支付的一定金额，包括购房款、首付款、订金等。

第二章预售资金的存储和监管第四条房地产开发企业应当将预售资金存入中国人民银行设立的专户，并由预售资金监管机构进行监管。

第五条预售资金监管机构应当设立独立的预售资金监管账户，并委托专业机构进行监管，确保预售资金的安全性和完整性。

第六条预售资金监管账户的开立和使用，应当遵循法律法规和监管机构的规定，不得挪用、冻结或私自处置。

第七条预售资金监管机构应当建立健全的内部控制制度和规范的操作流程，确保预售资金监管工作的规范、高效。

第八条预售资金监管机构应当定期对预售资金进行核对和清点，确保预售资金的准确性和真实性。

第九条预售资金监管机构应当及时向购房人提供预售资金的状态和使用情况，保障购房人的知情权。

第三章预售资金的使用管理第十条房地产开发企业在使用预售资金时，应当遵守《商品房预售管理办法》等相关法律、法规的规定。

第十一条房地产开发企业使用预售资金应当按照用途的不同分别存入不同的商业银行账户，确保资金的专项使用。

第十二条房地产开发企业在使用预售资金时，应当按照工程进度、质量检验等要求进行结算，并及时报送相关报表给预售资金监管机构。

第十三条预售资金监管机构应当对房地产开发企业的资金使用情况进行审查和监督，确保资金使用的合法合规。

第四章预售资金的监管报表和公示第十四条预售资金监管机构应当按照规定制定预售资金监管报表，对预售资金的使用情况进行定期报送。

第十五条预售资金监管机构应当披露预售资金的监管情况和使用情况，接受社会公众的监督和查询。

内部资料，妥善保管云南省民生资金监管平台系统治理员操作手册2013年12月目录一、平台概述 (3)二、系统登录及更改密码 (3)2.1 系统登录 (3)2.2 用户密码修改 (3)2.3 平台使用用户分类 (4)三、监管督办系统 (5)3.1 综合查询 (5)3.1.1 资金文件查询 (5)3.1.2 拨付资金查询 (7)3.1.3 资金全景图 (8)3.2 统计分析 (8)3.2.1 资金情况统计 (8)3.2.2 资金分类统计 (9)3.2.3 信息公布情况统计 (11)3.2.4 信息访问情况统计 (11)3.2.5 投诉情况统计 (12)3.3 预警监控 (13)3.3.1 数据异常监察 (13)3.3.2 资金互斥监察 (14)3.3.3 预警超时监察 (15)3.3.4 资金差额增减监察 (16)3.3.5 人员使用情况监察 (16)3.3.6 信息公布情况监察 (17)3.4 投诉治理 (19)3.5 信息治理 (22)3.5.1 信息公布治理 (22)3.5.2 资金办理流程治理 (24)3.6 系统治理 (26)3.6.1 用户治理 (26)3.6.2 部门治理 (28)四、注意事项： (31)4.1安全爱护 (31)4.2病毒防护 (32)4.3 扫瞄器 (32)4.4 其他 (32)一、平台概述为规范和治理民生资金的拨付和使用过程，降低治理成本，为各级政府部门提供有效监管监办手段，增加民生资金落实的公开性，而建设了《云南省民生资金监管平台》。

平台包括业务治理系统，监管督办系统，信息公开系统。

二、系统登录及更改密码2.1 系统登录用户输入用户名，正确密码和验证码后点击“登录”按钮。

如下图：2.2 用户密码修改用户成功登录系统后，在页面右上角点击“修改密码”按钮。

如下图：在弹出窗口“修改密码”中修改密码。

如下图：2.3 平台使用用户分类平台有三种用户类型，分不是系统治理员、业务人员和监管人员。

徐州市房屋租赁公共服务和监管平台操作手册目录一、概述 (4)1. 系统介绍 (4)2. 建设要求 (5)2.1一体化 (5)2.2规范行业 (5)2.3统一合同 (5)2.4公信平台 (5)3. 访问地址 (6)二、操作说明 (6)1. 首页 (6)1.1功能概述 (6)1.2操作说明 (6)2. 注册认证 (9)2.1注册 (9)2.2认证 (12)3. 房屋租赁 (14)3.1我要租房 (14)3.2我要出租 (16)4. 登记备案 (17)4.1信息校验 (17)4.2合同备案 (18)4.3资金监管 (18)5. 经纪服务 (19)5.1中介机构 (19)5.2门店 (20)5.3经纪人 (21)6. 公共服务 (22)6.1居住证申办 (22)6.2外来子女入学 (23)6.3公积金付租申请 (23)6.4住房保障 (24)7. 托管拍租 (26)7.1托管 (26)7.2代筹 (27)7.3竞价拍租 (28)8. 招商推介 (30)8.1项目推介 (30)8.2联系我们 (31)9. 权威发布 (31)9.1政策法规 (31)9.2指导价格 (32)9.3行业动态 (33)9.4租房百科 (34)10. 便民服务 (35)10.1宽带安装 (35)10.2装修服务 (36)10.3搬家服务 (36)10.4家政服务 (37)10.5财产保险 (38)一、概述1. 系统介绍打造以政府为主导，以互联网技术为支撑，权威性、智能化、多元化、功能强大，全国一流的房屋租赁信息政府服务平台，是贯彻国家提出加快培育发展住房租赁市场的重要举措，是趋近现代化服务业试点的重要体现，是建设区域性现代服务业高地的创新行动。

平台以权威、准确的房屋租赁信息和便利的网签网备服务，为租赁双方提供高效、便捷的房屋租赁交易直接对接；凭借快速高效的房屋租赁招商推介功能，推动和化解商业房库存；以公开、公正的竞价拍租服务，提高资源利用效率和经济效益；以房屋租赁托管和代筹服务，满足租赁市场多样化需求；以规范市场，防范风险服务，保护租赁双方利益；通过内存大数据分析，引导促进租赁市场健康发展；以提供多样化的民生服务功能，落实住房保障等政府惠民政策，方便服务百姓。

商品房预售资金监管系统操作手册一、前言为了加强商品房预售资金的监督管理，保证资金的专款专用，维护购房者和开发商的合法权益，我国政府推出了商品房预售资金监管系统。

本手册旨在为操作人员提供详细的操作指南，确保系统的高效运行。

二、系统概述商品房预售资金监管系统是基于统一电子政务平台，采用先进的计算机技术，实现对商品房预售资金的实时监控和管理。

系统具有安全的监管体系、业务的扩展性和基于统一电子政务平台的特点。

三、操作流程1. 登录系统操作人员需要使用统一的用户名和密码登录系统。

首次登录时，系统将自动跳转到用户信息页面，操作人员需要填写相关信息，包括姓名、工号、联系方式等，并提交。

2. 监管账户管理操作人员可以查看和管理所有监管账户的信息，包括账户名称、账户类型、开户银行、账户状态等。

操作人员可以对账户进行查询、冻结、解冻、删除等操作。

3. 入账管理操作人员可以对预售资金的入账进行实时监控。

每笔入账都会自动生成一条记录，记录包括入账时间、入账金额、入账方式、入账账户等信息。

操作人员可以对入账记录进行查询、导出等操作。

4. 出账管理操作人员可以对预售资金的出账进行实时监控。

每笔出账都会自动生成一条记录，记录包括出账时间、出账金额、出账方式、出账账户等信息。

操作人员可以对出账记录进行查询、导出等操作。

5. 对账管理操作人员可以对预售资金的入账和出账进行实时对账。

系统会自动生成对账记录，记录包括对账时间、对账结果、对账账户等信息。

操作人员可以对对账记录进行查询、导出等操作。

6. 报表管理操作人员可以生成各种报表，包括入账报表、出账报表、对账报表等。

报表可以按照日期、账户、项目等进行筛选和排序。

操作人员可以对报表进行查询、导出等操作。

四、系统安全为了保证系统的安全运行，操作人员需要遵守以下规定：1. 操作人员必须使用统一的用户名和密码登录系统，不得泄露登录信息。

2. 操作人员不得将系统账号借给他人使用，确保账号的安全性。