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商业银行投资业务操作手册一、总则1.1 为了规范我行投资业务操作，加强风险管理，根据《中华人民共和国商业银行法》、《商业银行投资业务管理办法》等法律法规，制定本手册。
1.2 本手册适用于我行从事投资业务的各级部门和员工。
1.3 我行投资业务应遵循合规、风险可控、收益合理的原则。
二、投资业务组织架构2.1 我行投资业务由总行投资管理部门负责统筹规划和管理。
2.2 各级分行、支行应根据总行投资管理部门的指导和要求，开展投资业务。
2.3 投资业务相关部门的职责划分如下：- 投资策略部门：负责制定投资策略，研究市场动态，分析投资风险和收益。
- 投资执行部门：负责根据投资策略，进行具体投资操作。
- 风险管理部门：负责投资风险的识别、评估和控制。
- 财务管理部门：负责投资业务的财务管理。
三、投资业务流程3.1 投资项目选择- 投资策略部门根据市场情况和风险偏好，选择拟投资的项目。
- 投资策略部门对拟投资项目进行充分调查、研究和分析，形成项目分析报告。
3.2 投资决策- 总行投资管理部门根据项目分析报告，进行投资决策。
- 投资决策应充分考虑风险管理部门的意见。
3.3 投资操作- 投资执行部门根据投资决策，进行具体投资操作。
- 投资操作应遵循风险可控、收益合理的原则。
3.4 投资后管理- 投资执行部门负责投资后的项目管理，包括但不限于项目跟踪、风险控制、收益评估等。
- 风险管理部门负责投资项目的风险监控和评估。
3.5 投资退出- 投资执行部门根据项目情况和市场情况，制定投资退出策略。
- 投资退出应充分考虑风险管理部门的意见。
四、风险管理4.1 投资风险管理部门应根据投资项目的特点和风险，制定相应的风险管理措施。
4.2 投资风险管理部门应定期对投资项目进行风险评估和监控。
4.3 投资风险管理部门应根据风险管理需要，及时调整投资策略和操作。
五、财务管理5.1 财务管理部门应根据投资业务的实际情况，制定相应的财务管理制度。
外汇汇款业务柜台操作规程为规范外汇汇款业务（包括境内外的外汇汇入、汇出业务）的柜台操作，根据国务院《外汇管理条例》、国家外汇管理局《个人外汇管理办法实施细则》、中国人民银行《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，以及我行《反洗钱管理办法》、《关于将原柜台系统中对公外币汇款业务全部集中到国结系统操作的通知》、《中国光大银行核心业务系统对私国际收支申报操作规程》等有关规定，特制定本规程。
第一章境外外汇汇款业务一、付汇业务处理原则1、对公外汇汇出汇款业务：按照贸易金融部相关规定办理，经国结人员审查后，在国结系统处理并进行国际收支申报。
2、个人外汇汇出汇款业务：由网点采集业务影像信息，上传至分行在核心系统集中处理，并由网点进行国际收支申报。
二、收汇业务处理原则1、对公外汇汇入汇款业务：报文应定向确认给国结系统，由国结人员在国结系统完成入账并进行国际收支申报。
2、个人外汇汇入汇款业务：报文应定向到网点，由柜员在核心系统处理并进行国际收支申报。
3、外汇汇入款项应及时办理入账。
无法解付的款项，应在当日进行挂账处理。
第一节对公境外外汇汇款业务1.1境外外汇汇出汇款业务按照贸易金融部相关规定办理，待汇款业务处理完成后，国结人员应将汇款回单直接交给客户或传递回网点，再由网点交给客户。
1.2境外外汇汇入汇款业务一、报文定向境外外汇汇入汇款报文定向包括系统自动定向和人工定向两种方式。
（一）自动定向已开通对公汇入汇款直通功能的国结挂靠机构，对于格式规范、账号完整无误的对公汇入汇款报文，系统可自动将报文从总行直接定向至国结系统。
（二）人工定向未开通对公汇入汇款直通功能的国结挂靠机构或系统无法自动识别的报文（如收款人账号或报文格式不规范），将由总行人工定向至分行本部核心系统机构。
分行集中处理中心柜员使用[8724进报分类查询]交易查询是否有待处理报文，如有则使用[8763进报补充定向]交易，经[8789报文补充定向]交易复核后（可由[8768报文补充定向复核]交易联动，下同），将报文定向确认给国结系统。
银行间市场债券业务前、后台交易操作细则第一章总则第一条为了规范XX公司银行间债券业务交易的操作流程，防范交易风险，根据中国外汇交易中心、上海清算所和中央国债登记结算有限责任公司银行间债券交易相关规定，特制定本细则。
第二条本细则所指的银行间债券前台交易指通过全国银行间同业拆借中心本币交易系统完成的交易。
后台交易是指通过上海清算所（以下简称：“上清所”）或中央国债登记结算有限责任公司（以下简称：“中央结算公司”）簿记系统完成债券交割和通过银行划付系统交易资金的行为。
第二章债券前台交易规程第三条债券交易采取以有交易员资格的交易员名字登录交易系统。
第四条交易员通过公开报价或口头询价的方式争取以最优的价格谈定每笔债券交易。
第五条债券交易交割方式可以为T+0或T+1。
采用券款对付结算交割方式。
第六条每笔债券交易确定后，交易员务必与交易对手方机构核对全部交易要素，记录交易台帐。
第七条发送交易指令时，应严格实行“双人复核”制，即交易员填写指令，复核员根据交易记录复核指令，然后发送指令，交易员和复核员须在业务指令完成后在成交单上签字确认。
第八条交易指令成交后，由交易员负责打印成交单二份，并在交易员之间相互签字复核，一份交财务部，一份留档。
第九条债券交易完成前后台匹配后，按照“谁交易，谁负责”的原则，督促交易对手过券划款，直至交易顺利完成。
另外，在新券上市日前，交易员须提前告知后台复核员新券上市日所需要交易的数额，以免出现交易冲突。
第十条债券后台匹配的具体方式是：交割当日，交易员和财务人员应互相提醒当日将要履行的交割合同，提醒资金管理员当日需要支付或查收的款项，避免公司交割违规，后台复核员定期检查券款到付的时点为每日11点、14点、15点、15点30分、16点。
第十一条交割日上午，通过上清所或中央簿记系统监控交割状态，如后台复核员发现对方债券不足或资金交割未确认，必须立即告知前台交易员与交易对手方机构联系解决。
在交割日全部合同交割成功之前必须严密监控交割情况，若估计当日可能出现无法成功交割的合同或款项无法交收须在当日16点前将情况向投资部经理报告，并采取应急处理措施。
银行业务操作手册样板该操作手册旨在指导银行工作人员执行各种银行业务操作。
它提供了一份详细说明，以帮助员工正确而有效地执行其职责。
1. 操作手册目的该操作手册的主要目的是：1. 提供对各种银行业务操作的明确说明。
2. 确保员工按照规定的程序执行工作。
3. 确保工作过程的准确性和一致性。
4. 帮助员工解答常见问题并解决日常挑战。
5. 作为培训新员工的参考资料。
2. 操作手册内容该操作手册将包含以下内容：- 业务操作的详细说明，包括开户、存款、贷款、汇款等。
- 相关表格和文件的使用方法和示例。
- 操作流程图，以图示说明各种业务操作的流程。
- 常见问题解答，以帮助员工解决常见的疑问和问题。
- 安全和合规事项的指导，包括客户信息保密和反洗钱措施等。
3. 操作手册编写流程为确保操作手册的准确性和实用性，我们建议按照以下步骤进行编写：1. 收集相关资料和文件，包括业务规程、表格和标准操作程序。
2. 组织资料，确定所有需要包含的内容和操作流程。
3. 编写明确、简洁和易于理解的说明。
4. 添加表格和文件示例，以帮助员工正确使用。
5. 设计操作流程图，以图示方式展示各种业务操作的流程。
6. 编写常见问题解答，并提供简洁明了的答案。
7. 审核和校对手册内容，确保准确性和一致性。
8. 最后进行格式化和排版，使手册整体风格一致。
4. 操作手册更新和分发操作手册需要定期更新以反映法规和银行政策的变化。
更新的步骤包括：1. 审查手册，确定需要更新的内容。
2. 更新相关内容并审查修改的部分。
3. 审核和校对更新后的手册。
更新后的操作手册应该及时分发给所有相关员工，并确保他们了解手册更新的重要性和内容。
5. 结论操作手册是银行业务的重要文件，它提供了员工执行工作所需的明确指导和可操作的信息。
编写一个准确、简洁和易于理解的操作手册将有助于提高员工工作效率和工作结果的准确性。
银行应该定期审查、更新和分发操作手册，以保持其有效性和实用性。
中国农业银行客户交易结算资金第三方存管业务系统前台交易操作细则（讲义）版本H1.2目录版本管理 (3)一、基本规定 (4)二、相关名词解释 (6)三、交易操作处理 (7)3.1移植客户签约（6607） (7)3.2借记卡资金转入资金账户（6622） (11)3.3资金账户资金转入借记卡（6623） (13)3.4资金账户冻结（6616） (15)3.5资金账户解冻（6617） (17)3.6修改资金账户密码（6618） (19)3.7重置资金账户密码（6619） (21)3.8更换借记卡（6614） (23)3.9客户信息修改（6610） (27)3.10客户信息查询（6611） (30)3.11代理人资料查询（6613） (33)3.12资金账户资金查询（6621） (35)3.13机构代码查询（6620） (36)3.14柜台交易流水查询（6637） (39)3.15柜台存管账户转帐流水查询（6638） (42)3.16报表打印（6635） (44)3.17强制变更签约账户（7085） (46)3.18预指定客户证件类型修改（7086） (49)版本管理“客户交易结算资金第三方存管”业务系统是指中国农业银行业务处理系统与证券公司与证券公司综合银证平台的对接，实现银证之间的数据实时处理，包括开销户、客户资料修改、查询和资金划转等功能。
实现证券公司的客户交易结算资金第三方存管。
该系统采用总行与证券公司总部一点连接、集中管理的模式。
一、基本规定1、开办“客户交易结算资金第三方存管”业务必须遵守有关法律法规及我行的相关业务规定。
即《中国农业银行客户交易结算资金第三方存管业务管理办法（试行）》与《中国农业银行客户交易结算资金第三方存管业务操作规程（试行）》（农银发【2006】360号）。
2、必须遵循“券商托管证券，银行监管资金”原则，即我行负责投资者客户交易结算资金的管理和划拨，现金存取，证券公司负责投资者证券交易、清算等业务。
企业网银外币汇款功能操作手册一、管理员设置（一）操作员功能权限管理（把外币境内、境外汇款、待核查帐户划转、外币收款管理前面打钩）点击“系统配置”→“操作员功能权限管理”→“外币业务”，选择相应的功能名称后提交，如下图所示：（二）操作员帐户权限管理（三）业务属性维护二、外币收款方管理（一）操作流程点击“外币收款方管理”→“外币收款方信息维护”→“增加”后，维护外币收款方，如下图所示：（二）注意事项1.若收款方账户为NRA账户或境外对公账户，客户类型中请选择“对公非居民”。
2.输入SWIFT代码后，点击验证SWIFT码进行验证。
3.“收款人名称及地址”必须为英文，且每行最多35个字符。
4.如果收款方是农行账户，提交时系统自动显示账户名称，请注意核对。
三、外币境内汇款功能（一）操作流程1．录入交易。
点击“外币汇款业务”→“外币境内汇款”→“新建”一笔境内外汇交易：（1）外币现汇户境内汇款：外币现汇账户可以向境内的外币账户付款，交易需落地处理。
交易界面如图所示：（2）NRA账户境内汇款：①NRA账户省内互转。
NRA账户可以向省内农行NRA账户付款，无需填写申报信息，资金实时到账。
交易界面如图所示：②NRA账户跨省互转。
NRA账户可以向省外农行NRA账户付款，无需填写申报信息，交易需落地人工处理。
交易界面如图所示：③NRA账户转境内其他账户。
NRA账户可以向其他外币账户转账，包括境内农行一般外汇结算账户及境内跨行账户。
2．复核和发送交易。
复核员点击“复核发送”→“外币业务复核”，对待复核的汇款交易进行复核和发送。
如果复核不通过，可以拒绝交易并输入拒绝原因，交易拒绝后录入员可以进行修改并重新提交。
如下图所示：（二）注意事项1.汇款账户只能为现汇户及NRA账户。
2.付款详情中可以填写该笔汇款的用途。
3.标注“*”的输入项为必输项，若没有合同号、发票号，请输入N/A。
4.若勾选“是否保存为模版”，该笔交易保存为模版。
银行业务操作规范手册一、前言银行业务操作规范手册旨在指导银行工作人员进行规范化的业务操作，确保银行业务的安全性、准确性和高效性。
本手册将详细说明各项银行业务的操作规范，供全体银行工作人员参考和遵循。
二、账户管理1. 开户1.1 身份验证1.1.1 开户须向客户索取有效身份证件，并进行核实。
1.1.2 跟据国家法规要求，开立账户需了解客户的真实用途和资金来源。
1.2 开户手续1.2.1 填写开户申请表，包括客户姓名、身份证号码等必要信息。
1.2.2 开户资料应妥善保管，并按要求进行备案。
1.3 账户权限设置1.3.1 根据客户需求，设置账户权限，如存取款限额、账户转账权限等。
2. 账户操作2.1 存款与取款2.1.1 对于存款，核对客户账号和金额后，及时办理存款手续。
2.1.2 取款时核对客户身份，并确认取款金额与客户账户余额。
2.2 转账与支付2.2.1 确认客户的转账或支付指令的准确性后进行操作。
2.2.2 转账或支付时，核对转账金额、收款账户等信息，确保准确无误。
三、贷款业务1. 贷款审批1.1 客户资信评估1.1.1 对客户提供的资料进行仔细审核，评估其信用状况和还款能力。
1.1.2 按照内部规定，对客户进行风险评估，控制贷款风险。
1.2 批贷条件1.2.1 根据客户不同情况，制定合理的贷款利率和还款期限。
1.2.2 确保申请材料齐全，符合法规和政策的要求。
2. 贷款发放2.1 合同签订2.1.1 签订贷款合同，明确双方的权利和义务。
2.1.2 根据贷款金额和利率确定还款方式和期限。
2.2 贷款拨付2.2.1 根据合同约定及时将贷款金额划入客户账户。
2.2.2 记录贷款发放信息，确保贷款拨付准确无误。
四、外汇业务1. 外汇交易1.1 外汇买卖1.1.1 根据客户指令进行外汇兑换业务。
1.1.2 确认外汇交易的货币种类、金额和汇率等要素。
1.2 外汇结算1.2.1 核对结汇和售汇指令的准确性，及时处理结算手续。
兴业银行柜面常见个人外汇业务操作手册兴业银行柜面常见个人外汇业务操作手册目录第一部分个人外汇账户及外币现钞管理 (4)1．1 个人外汇账户管理 (4)1. 1. 1 个人外汇账户管理基本业务规定 (4)1．2 外币现钞管理 (5)1．2．1 外币现钞管理基本业务规定 (5)1．3 个人外汇账户及外币现钞管理常见问题解答 (7)第二部分个人结售汇 (8)2．1 个人结汇 (8)2．1．1 个人结汇业务基本规定 (8)2．1．2 个人经常项目下非经营性结汇管理审核标准 (10) 2．2 个人售汇 (12)2．2．1 个人售汇业务基本规定 (12)2．2．2 境内个人购汇管理审核标准 (13)2. 3 个人结售汇业务管理相关规定 (20)2. 4 个人结售汇业务常见问题解答 (22)第三部分个人外汇收支与国际收支申报 (25)3．1 个人外汇收支业务基本规定 (25)3．2 个人外汇收支业务操作 (27)3. 2. 1 个人外汇境内汇款 (27)3．2．2 个人外汇境外汇款 (28)3．3 国际收支申报基本业务规定 (31)3．4 个人外汇收支及国际收支申报常见问题解答 (32)第四部分个人外汇业务操作流程 (33)4．1 个人外汇储蓄账户开户操作 (33)4．2 个人外币活期存款业务操作 (36)4．3 外币整存整取定期储蓄存款业务操作 (37)4．4 个人外币活期取款业务操作 (39)4．5 个人外币定期储蓄存款取款业务操作 (40)4．6 个人结汇业务操作 (41)4．7 个人售汇业务操作 (43)4．8 个人外汇收支业务操作 (48)4．8．1 个人外汇境内汇款 (48)4．8．2 个人外汇境外汇款 (49)第五部分个人外汇业务重要法规政策集锦 (50)5．1 个人外汇管理办法 (50)5．2 个人外汇管理办法实施细则 (55)5．3携带外币现钞出入境管理暂行办法 (62)5．4 携带外币现钞出入境管理操作规程 (65)5．5 兴业银行个人结汇、售汇业务操作规程 (72)5．6 国家外汇管理局关于进一步完善个人结售汇业务管理的通知(78)5．7 国际收支统计申报办法实施细则 (80)5．8 通过金融机构进行国际收支统计申报业务操作规程 (83)前言随着近年来国内经济的突飞猛进，国内居民境外消费规模逐年攀升，出境人次快速增长，境外消费规模不断攀升。
银行自营与理财资金投资业务投后管理实施细则第一条目的为加强场外自营与理财资金投资业务投后管理工作，建立全行统一的投后管理机制，提升场外自营与理财资金投资业务投后管理规范化、流程化水平，切实防范场外自营与理财资金投资业务风险。
第二条适用范围本细则主要覆盖各类场外的交易品种（如各类形式的信托受益权、信托计划、各类定向资管计划、委托贷款等）。
具体各类产品或业务的投后管理要求执行相关产品管理办法、与产品相匹配的风险管理办法以及相关账户分类制度。
本细则规定的风险预警管理、投后检查、到期管理等适用于投资项目类资产投资业务以及场外自营等需我行最终承担信用风险的投资业务。
本细则规定的盯市管理要求适用于投资资产涉及净值监控、以及相关办法有盯市要求的投资业务。
第三条定义和分类本细则所称投后管理指本行场外自营及理财资金投资业务（以下简称“投资业务”）发放投资资金后到业务终止（含提前终止）前针对投资资产、担保、投资资产、信用风险主体等开展的风险管理。
本细则规范的投后管理内容包括盯市管理、内部检查、非现场监控、风险预警、投后检查及到期管理。
本细则所称项目类资产投资业务为投资债权类资产、股权类资产投资业务。
其中债权类资产主要包括未在银行间市场或者证券交易所上市的债权性资产，包括信贷资产、信托贷款、委托贷款收益权、委托债权、应收账款及相关受（收）益权、信贷资产支持证券、在金融资产交易所或股权交易所上市的私募债以及在证券交易所上市的流动性较差的债权性资产，包括小企业私募债、证券公司资产证券化等。
股权类资产主要指具有股权回购、质押等安排的股权性资产，包括股权及相关受（收）益权投资、基金份额及相关受（收）益权、股权直接投资等资产品种。
本细则所称信用风险主体包括业务申请客户、实际用款客户、还款责任客户以及回购客户。
第四条基本原则（一）全面管理原则。
投后管理不仅包括对信用风险主体、投资资产、担保、相关市场风险的管理，而且包括本行内部投后管理工作。
场外业务操作手册目的实现场外业务银行间交易、场外开放式基金交易以及网下申购业务）在资产管理系统中实现风险监管及业务流程管理功能概述系统基础信息维护●支持相关交易品种信息的手工维护(如银行间债券基本信息及债券行情等维护)●银行间业务品种划分为国债，企业债，政策性金融债，非政策性金融债，次级债，央行票据，质押式回购，信用拆借●支持银行间交易对手信息维护。
●后续支持自动化接口数据导入（后续支持）业务指令支持●买卖指令：支持国债，企业债，政策性金融债，非政策性金融债，次级债，央行票据的买卖业务●质押式回购业务●买断式回购（后续继续完善）●信用拆借业务指令环节各项风控支持●支持银行间品种和交易所品种一样的风险控制，在交易过程中进行及时地控制。
不需要特殊处理。
业务委托支持●根据业务指令形成各种业务委托业务成交确认信息维护●支持国债，企业债，政策性金融债，非政策性金融债，次级债，央行票据的买卖业务的成交信息维护●支持押式回购，信用拆借业务的成交信息维护业务成交后数据交收处理方便财务人员对银行间的在途资金进行资金交收业务处理。
场外品种日终清算数据的管理●支持国债，企业债，政策性金融债，非政策性金融债，次级债，央行票据的买卖业务以及押式回购，信用拆借业务的交割信息的手工维护●支持国债，企业债，政策性金融债，非政策性金融债，次级债，央行票据的买卖业务以及押式回购，信用拆借业务的交割信息根据成交信息自动生成外部数据接口对接●支持将清算数据导出给估值系统●目前支持：金手指、金碟、用友财务接口各品种相关查询显示●支持场外品种银行间和交易所品种一样的数据查询显示。
●支持场外品种银行间在途数据的正确显示业务流程整体业务流程描述系统整体流程概述整体流程如下注意:1、指令执行：可以在投资经理指令下达后自动执行(有系统开关1-34场外业务指令下达时是否同时生成委托进行控制，当系统开关状态为“是”时，在投资经理下达指令时,自动形成委托)2、交收处理：可以根据配置项进行配置是否需要进行交收处理，其中持仓交收一般可以不操作。
配置项有恒生初始提供（根据不同客户的需求进行配置）。
3、 角色功能说明1)、投资经理进行投资指令的下达2)、交易员投资指令的执行交易员投资指令成交信息的录入3)、交易员或清算人员结算相关业务，分红派息，中签，申购赎回确认等信息的录入进行持仓的交收处理4） 、财务人员进行资金的交收处理债券基础流程债券派息，兑付业务流程质押式回购流程回购业务流程算法说明N:表示>=1且不大于3的一个整数；N2表示>1且不大于3的一个整数（即清算速度）可用资金成交时可用委托可用T+0日可用资金可用资金（t+0）=资金余额 + (T+0在途应收-T+0在途应付）- max(T+N 在途应付-T+N在途应收,0)-T+0预买-T+N预买-冻结金额+解冻金额T+N日可用资金可用资金（t+n）=资金余额 + (T+0在途应收-T+0在途应付） + (T+1在途应收-T+N在途应付) -T+0预买-T+N预买-冻结金额+解冻金额T+0日可用资金可用资金（t+0）=资金余额 + (T+0在途应收-T+0在途应付）- max(T+N 在途应付-T+N在途应收,0)-T+0预买-T+N预买-T+0指令买入未完成-MAX(T+N指令买入未完成-T+N指令卖出未完成,0) -冻结金额+解冻金额T+N日可用资金可用资金（t+n）=资金余额 + (T+0在途应收-T+0在途应付） + (T+1在途应收-T+N在途应付) -T+0预买-T+N预买-T+0指令买入未完成-T+N指令买入未完成-冻结金额+解冻金额交收时可用委托可用T日可用资金可用资金（t+0）=资金余额- max(T+0在途应付-T+0在途应收,0)- max(T+N在途应付-T+N在途应收,0)-T+0预买-T+N预买-冻结金额+解冻金额T+1日可用资金可用资金（t+n）=资金余额 - max(T+0在途应付-T+0在途应收,0)- max(T+N在途应付-T+N在途应收,0)-T+0预买-T+N预买-冻结金额+解冻金额T日可用资金可用资金（t+0）=资金余额- max(T+0在途应付-T+0在途应收,0)- max(T+N在途应付-T+N在途应收,0)-T+0预买-T+N预买-T+0指令买入未完成-MAX(T+N指令买入未完成-T+N指令卖出未完成,0) -冻结金额+解冻金额T+1日可用资金可用资金（t+n）=资金余额 - max(T+0在途应付-T+0在途应收,0)- max(T+N在途应付-T+N在途应收,0)-T+0预买-T+N预买-T+0指令买入未完成-MAX(T+N指令买入未完成-T+N指令卖出未完成,0) -冻结金额+解冻金额可用持仓成交时可用委托可用T+0日可用持仓可用持仓(t+0)=当前持仓-MAX{T+N应收-T+N应付,0} –MAX{T+N预卖-T+N预买,0}–预卖数量(T+0) -冻结数量+解冻数量T+N日可用持仓可用持仓（t+n）= 当前持仓-T+N2应收-预卖数量(T+0)–预卖数量(T+N) -冻结数量+解冻数量T+0日可用持仓可用持仓(t+0)=当前持仓-MAX{T+N应收-T+N应付,0} –MAX{T+1预卖-T+N预买,0}–预卖数量(T+0)-max[(未完卖出指令（T+N）-未完成买入指令（T+N）),0]-冻结数量+解冻数量T+N日可用持仓可用持仓（t+n）= 当前持仓-T+N2应收-预卖数量T+0)–预卖数量(T+N)-未完成卖出指令（T+0）-未完卖出指令（T+N）-冻结数量+解冻数量交收时可用委托可用T日可用持仓可用持仓(t+0)=当前持仓-(T+0应收-T+0应付)-(T+N应收-T+N应付)–MAX{T+N预卖-T+N预买,0}–预卖数量(t+0) -冻结数量+解冻数量T+1日可用持仓可用持仓（t+n）=当前持仓-(T+0应收-T+0应付)-(T+N应收-T+N应付)–预卖数量(T+0)–预卖数量(T+N) -冻结数量+解冻数量T日可用持仓可用持仓(t+0)=当前持仓-(T+0应收-T+0应付)-(T+N应收-T+N应付)–MAX{T+N预卖-T+N预买,0}–预卖数量(T+0)-未完成卖出指令（T+0）-max[(未完卖出指令（t+N）-未完成买入指令（T+1）),0]-冻结数量+解冻数量T+1日可用持仓可用持仓（t+n）=当前持仓-(T+0应收-T+0应付)-(T+N应收-T+N应付)–预卖数量(T+0)–预卖数量(T+N)-未完成卖出指令（T+0）-未完卖出指令（T+N）-冻结数量+解冻数量业务配置信息说明说明：业务配置信息表在“系统开关5-57 场外业务的资金和持仓变动是否在交收后才可用”状态为“是”和“否”时分别对应不同的配置文件，具体见《初始配置表（交收可用）.sql》《初始配置表（成交可用）.sql》业务配置信息表：根据不同业务的实际需求配置是否需要进行资金交收或者持仓交收。
1、当该业务类型的交收方式配置为“2 不交收”，系统都不会产生交收流水2、当该业务类型的交收方式配置为“1 自动交收”，系统产生交收流水，并且自动交收（影响资金的可用以及持仓的可用）3、当该业务类型的交收方式配置为“0 人工交收”，系统产生交收流水，需要人工对资金及持仓进行交收（人工交收后才会影响资金的可用以及持仓的可用）银行间业务：在委托成交时，根据业务配置情况生成交收流水开放式基金业务：在指令执行环节以及业务确认环节，根据业务配置情况生成交收流水网下新股申购业务：在指令执行环节及网下中签确认时，根据业务配置情况僧从交收流水c_cashsettle_way资金交收方式在某业务需要交收情况下，进行资金交收的方式0 不需要资金交收（暂时无用） 1 仅资金交收 2 资金交收时同行持仓交收l_cashsettle_days资金交收天数预留c_secrsettle_way证券交收方式在某业务需要交收情况下，持仓交收的方式，0 不需要持仓交收（暂时无用） 1仅持仓交收 2 持仓交收时同行资金交收l_secrsettle_days证券交收天数预留l_reserve预留vc_reserve预留操作说明行情转入功能菜单位置：“数据管理”→“转换任务”功能说明：转入银行间市场债券的基本信息及行情信息具体操作:1、选择需要处理的任务名称，点击“任务设置”按钮，、如图所示执行方式有两种：立即执行和定时执行立即执行：点击‘执行任务’按钮才会导入咨讯数据定时执行：设置定时执行的时间后，点击“执行任务”按钮，当检测到系统时间和设置时间相同时，自动导入咨讯数据2、选择需要处理的任务名称，点击“立即执行”按钮任务名称1)、1银行间债券基本信息此任务从dbf文件导入，主要更新债券代码及债券的基本信息（如债券的发行日期，结束日期，起息日期，年利率，计息天数等）2)、3银行间债券行情信息此任务从dbf文件导入债券的最新价行情3)、6wind场外资讯数据此任务从wind资讯数据库导入债券的基本信息和债券的行情，以及场外开放式基金的基本信息及开放式基金的行情信息银行间债券业务银行间债券业务基本信息维护交易所信息维护菜单位置：菜单“系统管理”→“交易参数”-“交易所信息”功能说明：该界面维护市场类别信息具体操作：在菜单“系统管理”→“交易参数”-“交易所信息”界面，选中该市场类别信息，点击下方“修改”按钮，可对该市场信息做修改（该数据为系统初始数据，一般不做修改）建立银行间股东账户菜单位置：菜单“客户管理”－“客户信息”－“股东帐号”标签页，功能说明：维护委托方托管账户和代理方托管账户信息具体操作：在客户管理”－“客户信息”－“股东帐号”，点击“增加”按钮，选择交易类别选择‘3 银行本币’，填写股东代码（委托方托管账户），银行托管账户（代理方托管账户）信息以及设置股东帐号属性“是否允许透券”，请根据实际情况设置，如图所示对手方信息维护菜单位置：系统管理-交易参数-对手方信息功能说明：维护交易对手方的相关信息。
具体操作：点击“增加”按钮，弹出增加界面，*表示必须输入；点击“修改”按钮，弹出修改界面；点击“删除”按钮，删除当前选中的对手信息。
银行间交易流程指令功能完整的界面展示特殊开关说明1、系统开关1-34场外业务指令下达时是否同时生成委托进行控制，当系统开关状态为“是”时，在投资经理下达指令时,自动形成委托2、系统开关1-33 指令可用资金不足时不允许下达指令，当开关状态为否时，该资金帐号允许透支3、系统开关5-57 场外业务的资金和持仓变动是否在交收后才可用，当系统开关状态为“是”时，可用需要在财务及相关人员做完资金交收后，才可用，若系统开关状态为“否”，默认为委托成交后，持仓和资金就可用银行间债券买卖指令菜单位置：“经理管理”→“指令下达”→“银行间债券买卖”页签功能说明：投资经理可在此界面下达银行间债券买卖业务的指令给特定交易员执行关键输入要素的说明：证券代码：债券代码；清算速度：限制为0、1、2、3；当前利息：系统是无法自动计算当前利息，需要手工维护。
