2021年上半年广西基金从业资格银行定期存款考试试题.

2021基金从业资格考试题库-证券投资基金基础知识模拟试题及答案5考号姓名分数一、单选题(每题1分,共100分)1、债券的发行人包括（）。

Ⅰ.中央政府Ⅱ.地方政府Ⅲ.金融机构Ⅳ.公司Ⅴ.企业A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅤB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅤD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案为A【解析】本题考查债券市场概述。

债券的发行人包括中央政府、地方政府、金融机构及企业。

参加教材（上册）P255。

2、下列选项中关于大宗商品的说法错误的是（）。

A.大宗商品是指具有实体，可进入流通领域，但并非在零售环节进行销售，具有商品属性，用于工农业生产与消费使用的大批量买卖的物资商品B.宗商品价值受全球经济因素、供求关系等影响较大，在通货膨胀时价格随之上涨，因此不能抵御通货膨胀C.最近几年，全球大宗商品和股票市场表现呈现出正相关关系D.大宗商品具有同质化、可交易等特征，供需和交易量都非常大答案为B3、因不可抗力或其他情形致使基金管理人.基金托管人无法准确评估基金资产价值时。

4、债券的信用风险又叫违约风险，债券评级是反映债券违约风险的重要指标；国际上知名的独立信用评级机构有三家：穆迪投资者服务公司、标准?普尔评级服务公司、惠誉国际信用评级有限公司。

上述说法（）。

A.错误B.部分错误C.正确D.部分正确答案：C解析：考查信用风险知识点。

5、首次发行未上市的股票、债券和权证，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下按（）计量。

A.公允价值B.面值C.每股净资产D.成本答案：D；解析首次发行未上市的股票、债券和权证,采用估值技术确走公允价值,在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下按成本计量。

6、根据《公开募集证券投资基金运作管理办法》的规定，封闭式基金的收益分配频率为（）。

A、每月一次B、每半年一次C、每年不得少于一次D、每年不得少于两次答案为C【解析】本题考查基金利润分配。

封闭式基金的收益分配每年不得少于一次。

7、（）是指除了信用登记不同外，其他条件全部相同两种债券收益率的差额。

2021基金从业考试考题科目二试题及答案解析18考号姓名分数一、单选题(每题1分,共100分)1、关于回购协议，下列说法错误的是（）。

A、证券的出售方为资金借入方，为正回购方B、证券的购买方为资金贷出方，为逆回购方C、正、逆回购是一个问题的两个方面D、本质上，回购协议是一种证券质押贷款答案为D【解析】本题考查短期回购协议。

本质上,回购协议是一种证券抵押贷款,抵押品以国债为主。

2、关于下行风险和最大回撤说法正确的是（）。

A.最大回撤与投资期限无关B.基金经理投资管理从不考虑下行风险和最大回撤C.下行风险和最大回撤都是反映基金投资可能出现最坏情况的指标D.不同评估期间可以比较不同基金的最大回撤答案：C3、全局最小方差组合是所有资产组合中风险（）的一个组合。

A、最小B、最大C、无风险D、无法确定答案为A【解析】本题考查最小方差前沿与有效前沿。

全局最小方差组合是所有资产组合中风险最小的一个组合,因为它在最左边,这一点就是上半部分与下半部分的分界点。

4、关于压力测试，下列说法错误的是（）。

A、压力测试无法体现那些将来可能发生但没有在历史数据中体现的情景B、对于异常的但是无法彻底排除的、可能发生的巨大损失事件，压力测试可以测量其对投资组合的冲击C、压力测试的关键是选择压力情景D、压力测试促使投资管理人考虑被风险价值和预期损失所忽略的但可能会发生的极端场景答案为A【解析】本题考查压力测试。

选项A错误,风险价值与预期损失无法体现那些将来可能发生但没有在历史数据中体现的情景。

对于异常的但是无法彻底排除的、可能发生的巨大损失事件,压力测试可以测量其对投资组合的冲击。

5、不属于系统性风险的是（）A.经济增长B.财务风险C.利率.汇率与物价波动D.政治干扰答案：B解析：系统性风险也称为市场风险，是由经济环境因素的变化引起的整个金融市场的不确定性的加强，包括经济增长.利率.汇率与物价波动，政治因素的干扰等。

6、多因子模型在量化投资和（）中已得到广泛性应用。

2021基金从业考试考题科目二试题及答案解析5考号姓名分数一、单选题(每题1分,共100分)1、计算投资者申购基金份额、赎回资金金额的基础是（）。

A、基金总份额B、基金资产总值C、基金资产净值D、基金份额净值答案为D【解析】本题考查基金估值的概念。

基金份额净值是计算投资者申购基金份额、赎回资金金额的基础,也是评价基金投资业绩的基础指标之一。

2、贝塔系数大于0时，该投资组合的价格变动方向与市场一致；贝塔系数小于0时，该投资组合的价格变动方向与市场相反。

贝塔系数等于1时，该投资组合的价格变动幅度与市场一致。

贝塔系数大于1时，该投资组合的价格变动幅度比市场更大。

这种说法（）。

A.错误B．正确C．部分正确D．部分错误答案为B3、某基金2015年的平均收益率为10%，该年市场无风险收益率为2%，该基金的收益率标准差为10%，则该基金的夏普比率为（）A.1.0B.0.6C.0.8答案：C4、（）是股票最基本的特征，它是指持有股票可以为持有人带来收益的特性。

A.永久性B.流动性C.收益性D.风险性答案：C；解析：收益性是股票最基本的特征，它是指持有股票可以为持有人带来收益的特性。

5、下列关于混合基金的风险管理的说法错误的是（）。

A.一般而言，股债平衡型基金、灵活配置型基金的风险较高，但预期收益率也较高B.混合基金的投资风险主要取决于股票与债券配置的比例C.偏债型基金的风险较低，预期收益率也较低D.股债平衡型基金的风险与收益则较为适中答案：A解析：一般而言，偏股型基金、灵活配置型基金的风险较高，但预期收益率也较高。

6、关于个人投资者投资基金的所得税说法错误的是（）。

A.个人投资者买卖基金份额获得的差价收入，暂不征收个人所得税B.个人投资者从基金分配中获得的股票的股利收入，由上市公司代扣代缴20％的个人所得税C.个人投资者从基金分配中获得的买卖股票差价收入,由基金管理公司代扣代缴20％的个人所得税D.个人投资者申购和赎回基金份额取得的差价收入暂不征收个人所得税答案：C解析：个人投资者从基金分配中获得的股票的股利收入，由上市公司代扣代缴20％的个人所得税。

2021基金从业资格考试题库-证券投资基金基础知识模拟试题及答案16考号姓名分数一、单选题(每题1分,共100分)1、（）是指投资者可以向证券公司借入一定数量的证券卖出，当证券价格下降时再以当时的市场价格买人证券归还证券公司，自己则得到投资收益。

A．融券业务B．借款业务C．贷款业务D．融资业务答案为A2、下列关于债券基金提前赎回风险和再投资风险的说法正确的是（）。

Ⅰ.提前赎回风险会导致再投资风险Ⅱ.在利率相对较低的时期，公司债的发行经常附有提前赎回条款Ⅲ.提前赎回条款给予发行人一种保障，使其可以在债券市场利率上升时赎回债券，以避免低息票利率的损失Ⅳ.再投资风险反映了利率下降对固定收益证券利息收入再投资收益的影响Ⅴ.对于再投资风险，应采取的防范措施是分散债券的期限，长短期配合A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅳ、ⅤC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ答案为B【解析】本题考查债券基金的风险管理。

Ⅱ错误,在利率相对较高的时期,公司债的发行经常附有提前赎回条款。

Ⅲ错误,提前赎回条款给予发行人一种保障,使其可以在债券市场利率下降时赎回债券,以避免高息票利率的损失。

3、目前，我国对投资者(包括个人和机构)买卖封闭式证券投资基金（）印花税。

A.征收1‰B.免征C.征收2‰D.征收3‰答案：B；解析目前，我国对投资者(包括个人和机构)买卖封闭式证券投资基金免征印花税。

4、（）是基金管理公司最核心的一项业务。

A.投资管理业务B.资金托管业务C.策略研究业务D.咨询业务答案：A；解析：投资管理业务是基金管理公司最核心的一项业务。

5、（）指债券发行人未按照契约规定支付债券的本金和利息，给债券投资者带来损失的可能性。

A.再投资风险B.提前赎回风险C.通胀风险D.信用风险答案：D解析：信用风险指债券发行人未按照契约规定支付债券的本金和利息，给债券投资者带来损失的可能性。

6、下列不属于基金的非系统性风险的是（）。

A.投资管理风险B.通货膨胀风险C.公司治理风险D.职业道德风险答案：B；解析通货膨胀风险属于系统性风险。

2021年基金从业考试科目一测试题试题及答案1、 ()是负责基金公司合规工作的具体组织和执行部门，依照所规定的职责、权限、方法和程序独立开展工作。

[单选题] *A. 风险控制部门B. 技术监督部门C. 合规管理部门(正确答案)D. 审计部门2、督察长发现基金及公司运作中存在问题时，做法不当的是() [单选题] *A. 应当及时告知公司总经理和相关业务负责人B. 应当提出处理意见和整改建议，并监督整改措施的制定和落实C. 基金公司总经理对存在问题不整改或者整改未达到要求的，督察长应当想公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告D. 直接参与实施整改措施(正确答案)3、基金管理人董事会可以下设()，负责对公司经营管理与基金运作的风险控制及合法合规性进行审议、监督和检查，拟定公司风险管理战略，评估公司风险管理状况。

[单选题] *A. 风险管理部B. 合规管理部C. 合规与风险控制部D. 合规与风险管理委员会(正确答案)4、基金公司“合规“中的”规“不包括() [单选题] *A. 公司章程以及企业的各种内部规章制度B. 立法机关和中国证监会发布的基本法律规则C. 各个地区金融行业默认的道德准则(正确答案)D. 中国证券投资基金业协会和中国证券业协会等自律性组织制定的适用于全行业的规范、标准、惯例5、监事会每年至少召开一次会议，监事会决议至少须经()投票通过。

[单选题] *A. 全体监事B. 半数以上监事(正确答案)C. 全体股东D. 半数以上股东6、合规管理的()原则是指合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告。

[单选题] *A. 独立性B. 客观性C. 公正性(正确答案)D. 专业性7、经理层人员对于股东虚假出资、抽逃或者变相抽逃出资的应当予以抵制，并立即向()报告。

[单选题] *A. 董事会B. 监事会C. 中国证监会及相关派出机构(正确答案)D. 股东大会8、下列属于反洗钱合规性风险管理措施的是() [单选题] *A. 每日跟踪评估投资比例、投资范围等合规性指标执行情况B. 从严监控客户核心资料信息修改、非交易过户和异户资金划转(正确答案)C. 对交易异常行为进行定义，并通过事后评估对基金经理、交易员和其他人员的交易行为进行监控，加强对交易异常的跟踪、检测和分析D. 以上都不是9、我国第一支开放式基金是() [单选题] *A. 基金开元B. 淄博基金C. 基金金泰D. 华安创新(正确答案)10、某基金管理人在新股申购过程中因未遵守市值申购的原则导致申购失败，事后进行原因分析时发现公司新股申购在法规发生变化后未及时更新。

2017年上半年广西基金从业资格：银行定期存款考试试题本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。

一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。

错选、多选或未选均无分。

本大题共30小题，每小题2分，60分。

)1、与一般的开放式基金相比，发售QDII基金的基金管理人必须具备的资格包括__。

A．经营外汇业务资格B．合格境内机构投资者资格C．经营人民币业务资格D．合格境外机构投资者资格2、我国基金业经过近9年时间的规范发展，已经初步形成一套以____ 为核心.各类部门规章和规范性文件为配套的完善的基金监管法律法规体系。

A：《证券投资基金法》B：《基金运作管理办法》C：《基金信息披露管理办法》D：《基金管理公司管理办法%26gt;》3、目前，我国开放式基金，按照__对上市流通的有价证券进行估值。

A．收盘价B．平均价C．开盘价D．加权平均价4、中国证监会是国务院直属的证券监督管理机构，它的主要职责是__。

A．依法制定有关证券市场监督管理的规章、规则B．负责监督有关法律法规的执行C．负责保护投资者的合法权益D．对全国的证券发行、证券交易、中介机构的行为等依法实施全面监管，维持公平而有序的证券市场5、常用的基金风险调整后收益衡量指标不包括__。

A．特雷诺指数B．夏普指数C．道-琼斯指数D．詹森指数6、基金合同一旦中止，基金财产就进入____程序。

A：准备B：运作C：募集D：清算7、基金销售行业自律管理的方式主要有__。

A．制定行业自律规则和业务标准B．建立行业从业人员教育培训体系C．对关系基金销售行业发展的重点、难点、热点问题进行深入研究D．开展基金业宣传活动8、下列有价证券中，属于商品证券的有__。

A．提货单B．商业汇票C．运货单D．仓库栈单9、小李有30万元人民币，根据(公司法)，他至多可以投资设立__个一人有限责任公司。

广西基金从业资格：银行定期存款考试题本卷共分为1大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。

一、单项选择题（共50题，每题2分。

每题的备选项中，只有一个最符合题意）1.下列机构可以参与证券投资的有__。

A．证券经营机构B．商业银行C．保险公司D．证券投资基金2.__可采用不同币种申购基金份额。

A．QDII基金B．境内ETF基金C．一般开放式基金D．一般封闭式基金3.资产证券化是以特定的__为基础发行证券。

A．资产池B．投资组合C．偿债资产D．债务池4.基金托管人在保管基金财产时，无须__。

A．保证基金财产的安全B．对基金投资损失承担赔偿责任C．依法处分基金财产D．严守基金商业秘密5. 当前我国QDII基金的募集程序主要包括__等步骤。

A．合格境内机构投资者资格的申请及审核B．QDII基金产品的申请及核准C．经营外汇业务资格申请，D．基金份额发售6. 下列不属于基金市场服务机构的是__。

A．基金销售机构B．基金注册登记机构C．律师事务所和会计师事务所D．中国证券业协会7. 按照确定的规则计算出基金当事各方应收应付资金数额的行为称为__。

A．清算B．结算C．交收D．结账8. 基金销售机构进行市场细分的直接细分依据包括__。

A．地理因素B．人口因素C．投资者心理因素D．投资者行为因素9. 基金年度报告应该在会计年度结束后（）日内经过审计后予以公告。

A．15B．45C．60D．9010. 根据《证券投资基金法》，基金募集期限届满，封闭式基金募集的基金份额总额达到核准规模的__以上，并且基金份额持有人人数符合国务院证券监督管理机构规定的，基金管理人应当自尊集期限后满之日起10日内聘请法定验资机构验资。

A．60%B．70%C．80%D．90%11. 下列关于基金销售流程的说法，不正确的是__。

A．基金销售基本流程包括投资者风险测试、产品适用性分析及风险提示、提供投资咨询建议、受理基金业务申请和提供售后跟踪服务B．基金销售机构需要在投资者认购超过其风险承受能力的基金产品时予以提示并要求投资者确认C．基金销售机构在介绍基金产品时应尽量使用专业术语以保证权威性和准确性D．基金销售的售后服务包括提供账户及交易查询、提供市场资讯和了解资产状况并调整投资建议12. 基金托管人是（）权益的代表。

2021基金从业考试考题科目二试题及答案解析15考号姓名分数一、单选题(每题1分,共100分)1、关于投资组合管理反馈阶段的表述，错误的是（）。

A、在实践中，再平衡可以定期进行，或由特定规则触发，也可以根据投资经理对情况变化的判断来确定B、对投资管理能力的评价包括业绩度量、业绩归因和绩效评估三部分C、投资组合管理的反馈由监控和再平衡两个部分组成D、监控和再平衡是指对投资者情况与经济和市场因素的监控，持续调整投资组合以适应新的变化，使投资组合能够符合客户的投资目标和限制答案为C【解析】本题考查投资组合管理的基本步骤。

投资组合管理的反馈由两个组成部分:监控和再平衡、业绩评估。

2、（）通常被用来研究随机变量X以特定概率（或者一组数据以特定比例）取得大于等于（或小于等于）某个值的情况。

A、方差B、分位数C、均值D、中位数答案为B【解析】本题考查随机变量与描述性统计量。

分位数通常被用来研究随机变量X以特定概率（或者一组数据以特定比例）取得大于等于（或小于等于）某个值的情况。

3、开放式基金的分红方式包括现金分红和（）。

A.增发新股B.股份分红C.分红再投资转换为基金份额D.分红再投资转化为股票答案：C解析：开放式基金的2种分红方式：现金分红方式、分红再投资转换为基金份额。

4、下列关于即期利率与远期利率的说法，错误的（）。

A.即期利率是金融市场中的基本利率，常用St表示，是指已设定到期日的零息票债券的到期收益率B.远期利率指的是资金的远期价格，它是指隐含在给定的即期利率中从未来的某一时点到另一时点的利率水平C.远期利率和即期利率的区别在于计算方式不同D.远期利率和即期利率的区别在于计息日起点不同答案：C解析：远期利率和即期利率的区别在于计息日起点不同，即期利率的起点在当前时刻，而远期利率的起点在未来某一时刻。

5、对于一般的投资者而言，影响投资需求的关键因素不包括（）。

A.投资期限B.收益需求C.风险容忍度D.流动性答案：D解析：对一般的投资者而言，影响投资需求的关键因素主要包括：投资期限、收益要求和风险容忍度。

银行从业资格证考试试题一、选择题1. 以下哪项不是商业银行的主要职能？A. 存款业务B. 贷款业务C. 外汇业务D. 信托业务2. 商业银行的主要资产包括哪些？A. 存款B. 贷款C. 固定资产D. 应付账款3. 下列哪个机构不属于我国的金融监管机构？A. 中国人民银行B. 中国银行保险监督管理委员会C. 中国证券监督管理委员会D. 国际金融组织4. 以下哪项不属于商业银行的存款业务？A. 定期存款B. 活期存款C. 活期存款D. 通知存款5. 商业银行的贷款业务主要包括哪些？A. 货币贷款B. 信用贷款C. 抵押贷款D. 货币贷款和信用贷款6. 以下哪个机构属于银行间市场的交易所？A. 中国金融期货交易所B. 上海证券交易所C. 上海黄金交易所D. 上海银行间同业拆借中心7. 以下哪项不属于金融市场的主要参与者？A. 银行B. 保险公司C. 证券公司D. 公司法人8. 以下哪个金融市场是买卖短期金融资产的市场？A. 货币市场B. 股票市场C. 债券市场D. 期货市场9. 以下哪种汇率制度是我国目前采用的制度？A. 固定汇率制度B. 浮动汇率制度C. 板块汇率制度D. 无货币制度10. 商业银行的信托业务主要包括哪些？A. 信托贷款B. 信托投资C. 信托资产管理D. 信托贷款和信托资产管理二、判断题判断下列说法是否正确，正确的请在括号内标注“√”，错误的请在括号内标注“×”。

1. （√）商业银行是一种金融机构，主要提供金融服务和信贷业务。

2. （×）人民银行是我国的最高金融监管机构。

3. （×）商业银行的资产主要包括存款和贷款。

4. （√）金融市场是指进行金融资产买卖的场所。

5. （√）货币市场是短期资金融通的市场。

6. （×）固定汇率制度是一种汇率自由浮动的制度。

7. （×）金融衍生产品属于股票市场的交易品种。

8. （√）商业银行的外汇业务包括买卖外汇和外汇汇款业务。

2021基金从业考试考题科目二试题及答案解析19考号姓名分数一、单选题(每题1分,共100分)1、在基金估值中，下列关于具体投资品种的估值方法的说法错误的是（）。

A、交易所首次发行未上市的股票和权证，采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下按成本计量B、交易所发行未上市或未挂牌转让的债券，在存在活跃市场的情况下，应以活跃市场上未经调整的报价作为计量日的公允价值C、在交易所上市交易的可转换债券按当日最高成交价作为估值全价D、对交易所上市的私募债券按成本估值答案为C【解析】本题考查基金资产估值的方法。

选项C错误,在交易所上市交易的可转换债券按当日收盘价作为估值全价。

2、短期政府债券的特点不包括（）。

A、利息免税B、流动性强C、交易成本高D、违约风险小答案为C【解析】本题考查短期政府债券。

短期政府债券的交易成本和价格风险极低,十分容易变现。

3、根据A公司2016年的财务数据，其总资产为10亿元，总负债为6亿元，销售收入为8亿元，净利润为1亿元。

则A公司2015的净资产收益率为（）。

A.25%B.16.7%C.12.5%D.10%答案：A4、甲、乙两公司希望通过银行进行一笔利率互换，由于两公司信用等级不同，市场向它们提供的利率也不相同，甲公司固定利率为6%，浮动利率为SHⅠBOR+0.7%，乙公司固定利率为7.5%，浮动利率为SHⅠBOR+0.6%。

为了达到共同降低筹资成本的目的，以下方案中，双方可以选择方案（），然后再进行互换Ⅰ.甲公司在固定利率市场上以6%的利率融资Ⅱ.甲公司在浮动利率市场上以SHⅠBOR+0.7%的利率融资Ⅲ.乙公司在固定利率市场上以7.5%的利率融资Ⅳ.乙公司在浮动利率市场上以SHⅠBOR+0.6%的利率融资A.Ⅰ、ⅣB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、ⅢⅠ答案：A5、下列关于基金业绩归因的表述正确的有（）。

Ⅰ.基金的业绩归因是评估投资组合收益的原因或来源的技术Ⅱ.既可以对基金的绝对收益进行归因，也可以对其相对于业绩比较基准的相对收益进行归因Ⅲ.相对收益归因是考察各个因素对基金总收益的贡献，其本质是对基金总收益的分解Ⅳ.绝对收益归因是通过分析基金与比较基准在资产配置、证券选择等方面的差异，来找出基金跑赢或跑输业绩比较基准的原因A、Ⅰ、ⅡB、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案为A【解析】本题考查基金业绩归因。