证券公司开立客户账户规范解读90分100分

证券市场基本法律法规测试卷(考试时间90分钟,总分100分)准考证号:_________________________姓名:__________________________一、单项选择题（共50题，每题2分，共计100分）（）1、下列有关股份有限公司股份发行的说法，错误的是（ ）。

A、股份的发行，同种类的每一股份应当具有同等权利B、股票发行价格可以按票面金额，也可以超过票面金额，但不得低于票面金额C、公司的股份采取股票的方式，每一股的金额相等D、同次发行的同种类股票，每股的发行条件和价格可以不相同【答案】D【解析】同次发行的同种类股票，每股的发行条件和价格应当相同（）2、（2020年真题）下列笑于合伙企业财产的说法，正确的有（ ）。

Ⅰ合伙企业的财产仅包括合伙人的出资Ⅱ合伙人除法律另有规定外，在企业清算前，不得请求分割企业财产Ⅲ除合伙协议另有约定外，合伙人转让其份额的须经其的合伙人一致同意Ⅳ合伙人以其在企业中财产份额出资的，须经其他合伙人一致同意A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D【解析】根据《合伙企业法》第二十条的规定，合伙企业的财产包括由合伙人的出资、以合伙企业名义取得的收益和依法取得的其他财产。

（）3、按照《证券公司风险控制指标计算标准规定》，自营非权益类证券及其衍生品的合计额不得超过净资本的（ ）。

A、50%B、100%C、200%D、500%【答案】D【解析】本题考查证券自营业务的风险控制指标。

自营非权益类证券及其衍生品的合计额不得超过净资本的500%。

（）4、获得批准的证券公司应当按照规定，向公司登记机关申请业务范围变更登记，向（ ）申请换发经营证券业务许可证。

A、证券行业协会B、证券交易所C、中国证监会D、证券登记结算机构【答案】C【解析】本题考查证券公司业务范围变更的申请。

（）5、按照《期货交易管理条例》的规定，下列属于期货交易所内部管理制度规定的是（ ）。

C10017 《证券经纪业务营销执业规范与案例分析》之二一、单项选择题1. 根据《证券经纪人管理暂行规定》，证券公司应当对证券经纪人进行不少于（）个小时的执业前培训。

A. 30B. 40C. 50D. 60您的答案：D题目分数：10此题得分：10.0批注：2. 根据《证券经纪人管理暂行规定》，证券经纪人在执业过程中，可以根据证券公司的授权，从事下列哪些活动？（）A. 替客户办理账户开立、注销、转移等事项B. 操作客户账户进行买进或卖出股票的交易C. 替客户办理资金存取、划转、查询等事宜D. 向客户介绍证券开户、交易、资金存取等业务流程您的答案：D题目分数：10此题得分：10.0批注：3. 根据《证券经纪人管理暂行规定》，证券经纪人从事客户招揽和客户服务等活动，可以采取的方式是（）。

A. 在其他证券公司的证券营业部招揽客户B. 通过网络平台招揽客户C. 通过新闻媒体平台招揽客户D. 通过电话招揽客户您的答案：D题目分数：10此题得分：10.0批注：二、多项选择题4. 根据《证券经纪人管理暂行规定》，当证券经纪人在执业过程中发生违反证券公司内部管理制度、自律规则或者法律、行政法规、监管机构和行政管理部门规定行为时，证券公司正确的做法是（）。

（本题有超过一个的正确选项）A. 证券公司应按照有关规定和委托合同的约定，追究该证券经纪人责任B. 证券公司应及时向公司住所地和该证券经纪人服务的证券营业部所在地证监会派出机构报告C. 如证券经纪人不再具备规定的执业条件的，证券公司应当解除委托合同D. 证券公司应立即与证券经纪人解除委托合同您的答案：B,C,A题目分数：10此题得分：10.0批注：5. 根据《证券经纪人管理暂行规定》，证券经纪人不得对客户作出的承诺包括（）。

（本题有超过一个的正确选项）A. 承诺与客户约定分享未来的投资收益B. 承诺不泄漏客户的商业秘密或者个人隐私C. 对客户的投资收益作出承诺D. 对赔偿客户的投资损失作出承诺您的答案：D,C,A题目分数：10此题得分：0.0批注：6. 按照《证券经纪人执业规范（试行）》的规定，对违反法律、行政法规、监管机构和行政管理部门的规定及自律规则的证券公司和证券经纪人，中国证券业协会可给予其（）等纪律处分。

一、单项选择题1。

根据《证券公司监督管理条例》的相关规定，证券公司为证券资产管理客户开立的证券账户，应当自开户之日起（）个交易日内报证券交易所备案。

A。

2B。

4C。

3D. 12。

根据《证券公司监督管理条例》的相关规定，证券公司与客户签订证券交易委托、证券资产管理、融资融券等业务合同，应当事先指定专人向客户讲解有关业务规则和合同内容，并将（）交由客户签字确认。

A. 业务合同书B. 风险揭示书C. 身份确认书D。

账户信息表3. 根据《关于加强证券经纪业务管理的规定》，证券公司与客户签订证券交易委托代理协议，应当为客户开立资金账户，代理证券登记结算机构为首次进入证券市场的客户开立证券账户，并按规定办理（）.A。

资金账户B. 证券账户C。

客户账户D. 客户交易结算资金存管手续二、多项选择题4。

根据《证券公司监督管理条例》，证券公司从事证券资产管理业务、融资融券业务,销售证券类金融产品，应当按照规定程序，了解客户的( ).A. 财产收入状况B。

风险偏好C。

证券投资经验D. 身份5. 证券公司开立客户账户过程中的主要风险包括( )等方面。

A。

新开不合格账户B. 客户适当性管理失效、客户档案管理失控C. 不正当竞争问题D。

开设非法网点三、判断题6. 对于见证开户,既可视为服务行为，又可视为营销行为.（）正确错误7. 根据《证券公司监督管理条例》的规定，证券公司不得将客户的资金账户、证券账户提供给他人使用.( ）正确错误8. 《关于加强证券经纪业务管理的规定》中规定，涉及客户资金账户及证券账户的开立、信息修改、注销，建立及变更客户资金存管关系,客户证券账户转托管和撤销指定交易等与客户权益直接相关的业务可以由同一人操作和复核，复核应当留痕.( ）正确错误9. 根据《证券公司监督管理条例》的规定，证券公司从事证券资产管理业务、融资融券业务，销售证券类金融产品，应当按照规定程序，了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好,并以书面和电子方式予以记载、保存。

证券公司客户资金账户管理规则解读证券公司客户资金账户管理规则是指证券公司为了保护客户资金安全、规范资金账户管理行为而制定的一系列规定。

其主要目的是加强对客户资金账户管理的监管，确保客户资金安全，防止风险的发生，并对违规行为进行严肃处理。

该规则包含了以下几个方面的内容：首先，规定了资金账户的开立和管理要求。

根据相关法律法规的规定，证券公司必须对客户资金账户的开立进行严格审查，并要求客户提供真实、准确的身份和资产证明材料。

同时，证券公司还需要确保客户资金账户与客户本人身份的真实一致，以防止资金账户被他人冒用。

其次，规定了资金账户的交易管理要求。

证券公司需对客户资金账户进行实时监测，并在发现异常交易行为时及时报告相关机构，采取措施进行风险控制。

此外，证券公司还要求客户在进行交易前要充分了解产品信息，并风险自担。

再次，规定了资金账户的资金划转要求。

证券公司要求客户进行资金划转时必须按照相关规定办理手续，并确保划转行为合法、合规。

同时，资金划转必须符合证券公司与客户之间的合同约定，且不得存在操纵市场、欺诈客户等不当行为。

此外，证券公司客户资金账户管理规则还对违规行为进行了明确的处罚措施。

对于客户资金账户违反管理规定的行为，证券公司将依法对违规行为进行追责，包括对其资金账户进行冻结、限制其交易权限、责令其作出赔偿等处罚措施，并将其列入诚信黑名单，影响其在资本市场的信用。

最后，在客户资金账户管理规则中还明确了客户权益保护的措施。

证券公司将加强与客户之间的沟通和交流，确保客户充分了解相关规定和风险，提高客户的风险意识和自我保护能力。

同时，证券公司还将加强风险管理，确保客户资金安全，避免资金账户被非法侵占。

综上所述，证券公司客户资金账户管理规则是为了保护客户资金安全、规范资金账户管理行为而制定的一系列规定。

通过对资金账户开立和管理要求的规定，交易管理的要求，资金划转的要求，违规行为的处罚措施以及客户权益保护等方面的规定，证券公司能够加强对客户资金账户的管理，确保客户资金安全，规范市场秩序，维护资本市场的稳定和健康发展。

《证券账户管理规则》1992年第一章总则1.1为加强对证券账户的管理，保护证券投资者合法权益，根据《中华人民共和国证券法》等有关法律法规的规定，制定本规则。

1.2中国证券登记结算有限责任公司（以下简称本公司）对证券账户实施统一管理，本公司上海、深圳分公司（以下统称本公司）及本公司委托的开户代理机构为投资者开立证券账户。

1.3本规则所称开户代理机构，是指本公司委托代理证券账户开户业务的证券公司、商业银行及本公司境外B股结算会员。

1.4本规则所称证券账户，是指由本公司为申请人开出的记载其证券持有及变更的权利凭证。

1.5本规则所称境内投资者，是指居住在境内或虽居住在境外但未获得境外所在国家或者地区永久居留签证的中国公民、注册在境内的法人。

1.6本规则所称境外投资者，是指外国的法人、自然人以及中国香港、澳门特别行政区和台湾地区的法人、自然人。

持有中国护照并获得境外国家或者地区永久居留签证的中国公。

1.7投资者开立证券账户必须提交有效身份证明文件及复印件，申请开户时注册的证券账户持有人名称必须与身份证明文件中记载的名称一致。

境内投资者为自然人的，有效身份证明文件为中华人民共和国居民身份证；境内投资者为法人的，有效身份证明文件为工商营业执照、社团法人注册登记证书、机关事业法人成立批文等。

境外投资者有效身份证明文件，是指境外所在国家或者地区护照或者身份证明，有效商业登记证明文件，有境外其他国家、地区永久居留签证的中国护照，香港、澳门特区居民身份证，台湾同胞台胞证等。

1.8本规则适用于本公司管理的所有证券账户的开立、注册资料的查询与变更、挂失与补办、注销与合并等相关业务。

1.9与第1.8条所述相关业务有关的各方当事人均应遵守本规则。

第二章开户代理机构2.1取得开户代理机构资格应当具备下列条件：（一）取得中国证券监督管理委员会（以下简称中国证监会）颁发《经营证券业务许可证》的证券公司、中国人民银行颁发《金融机构营业许可证》的商业银行，或本公司境外B股结算会员；代理开设B股账户的境内证券公司还须取得中国证监会颁发的《经营外资股业务资格证书》;（二）有开展业务所具备的人员、场地、设备；（三）管理规范、制度健全。

中国证券登记结算有限责任公司关于发布《不合格账户规范业务操作指引(第1号)》的通知文章属性•【制定机关】中国证券登记结算有限责任公司•【公布日期】2007.11.22•【文号】•【施行日期】2007.11.22•【效力等级】行业规定•【时效性】现行有效•【主题分类】证券正文中国证券登记结算有限责任公司关于发布《不合格账户规范业务操作指引（第1号）》的通知各证券公司：为了进一步做好不合格账户规范工作，根据中国证监会《关于做好证券公司客户交易结算资金第三方存管有关账户规范工作的通知》（证监发[2007]110号）以及本公司《关于进一步规范账户管理工作的通知》（中国结算发字〔2007〕130 号）等有关文件的规定，本公司制定了《不合格账户规范业务操作指引（第1号）》，现予发布，请遵照执行。

中国证券登记结算有限责任公司二〇〇七年十一月二十二日不合格账户规范业务操作指引（第1号）为了进一步做好不合格账户规范工作，根据中国证监会《关于做好证券公司客户交易结算资金第三方存管有关账户规范工作的通知》（证监发[2007]110 号）以及中国证券登记结算有限责任公司（以下简称本公司）《关于进一步规范账户管理工作的通知》（中国结算发字〔2007〕130 号，以下简称《通知》）等有关文件的规定，制定本指引。

一、不合格账户的分类1、《通知》规定的不合格A 股账户包括身份不对应、身份虚假、代理关系不规范、资料不规范以及其他不合格账户等类型。

如果同一不合格A股账户同时分属两个或两个以上不合格账户类型，则按以下顺序确定其归属的类型：身份不对应、身份虚假、代理关系不规范、资料不规范、其他。

2、身份不对应的不合格A 股账户是指资金账户名称、有效身份证件号与关联的A股账户在登记结算系统中注册的名称、有效身份证件号不一致，包括一个资金账户对应一个不同名称或有效身份证件号的A股账户，也包括一个资金账户对应多个不同名称或有效身份证件号的A股账户。

试题一、单项选择题1. 根据《证券公司开立客户账户规范》，证券公司应当统一组织客户回访工作，对新开客户账户应当在账户（）完成回访。

A. 开通前B. 开通后3个工作日内C. 开通后5个工作日内D. 开通后10个工作日内您的答案：A题目分数：10此题得分：10.02. 根据《证券公司开立客户账户规范》，从事客户账户见证的工作人员必须满足相应要求，其中不包括（）。

A. 具有证券从业资格B. 可以为营销人员C. 为证券公司的正式员工D. 经培训合格后方可上岗您的答案：B题目分数：10此题得分：10.0二、多项选择题3. 证监会2010年发布的《关于加强证券经纪业务管理的规定》针对客户开户回访提出了明确的要求，其中包括（）等。

A. 证券公司应当统一组织回访客户，对新开户客户应当在1个月内完成回访B. 证券公司对原有客户的回访比例应当不低于上年末客户总数（不含休眠账户及中止交易账户客户）的10%C. 回访内容限于客户身份核实、客户账户变动确认、证券营业部及证券从业人员是否违规代客户操作账户D. 客户回访应当留痕，相关资料应当保存不少于3年您的答案：B,C,D,A题目分数：10此题得分：0.04. 根据《证券公司开立客户账户规范》，证券公司可以采取以下方式为客户开立账户（）。

A. 在营业场所为客户现场开立账户B. 通过见证方式为客户开立账户C. 通过网上方式为客户开立账户D. 证监会认可的其他方式您的答案：C,A,B,D题目分数：10此题得分：10.0三、判断题5. 根据《证券公司开立客户账户规范》，证券公司采取见证方式为客户办理开户手续，应采集并妥善保存能真实反应其见证过程的影响资料；面见客户的工作人员应在客户开户文件上签字留痕。

（）您的答案：正确题目分数：10此题得分：10.06. 根据《证券公司开立客户账户规范》，网上开户仅适用于自然人客户本人凭合法有效数字证书的开户申请；证券公司接受客户通过数字证书办理相关业务，应当符合相关法律法规，并对数字证书记载的个人信息与账户有关个人信息的一致性进行比对。

（5.19）2023年合规风控知识竞赛-瑞安万松东路营业部1.根据《私募投资基金募集行为管理办法》，私募基金推介材料内容包括但不限于：（）。

A.私募基金托其他服务提供商（如律师事务所、会计师事务所、保管机构等）B.私募基金托管情况（如无，应以显著字体特别标注）C.私募基金承担的主要费用及费率D.以上全选2.根据《私募投资基金募集行为管理办法》，基金合同应当约定给投资者设置不少于二十四小时的投资冷静期，其中，投资冷静期自（）后起算。

A.完成投资者适当性匹配B.签署基金合同C.基金合同签署完毕且投资者交纳认购基金的款项D.完成特定对象确定3.根据《证券期货经营机构私募资产管理业务运作管理暂行规定》，下列存在不适当宣传、误导欺诈投资者以及以任何方式向投资者承诺本金不受损失或者承诺最低收益等行为的有：（）。

A.与投资者私下签订回购协议或承诺函等文件，间接承诺保本保收益。

B.向投资者口头方式承诺保本保收益。

C.向投资者宣传资产管理计划预期收益率。

D.以上全选4.根据《证券期货经营机构私募资产管理业务运作管理暂行规定》，下列关于私募资产管理计划投资方向，不得投向的是（）。

A.投资项目违反国家环境保护政策要求。

B.通过穿透核查，资产管理计划最终投向被列入国家发展改革委最新发布的淘汰类产业目录的项目。

C.设立伞形资产管理计划，子伞委托人（或其关联方）分别实施投资决策，共用同一资产管理计划的证券账户。

D.以上全选5.根据《上海证券交易所证券异常交易实时监控细则》，限制投资者账户证券交易单次持续时间不超过（）个月，具体时间以上交所书面决定为准。

对于情节特别严重的，上交所可以延长限制交易时间。

A.1B.3C.6D.126.根据《上海证券交易所证券异常交易实时监控细则》，证券交易出现以下异常交易行为之一的，上交所可以对相关投资者发出书面警示，或者直接采取暂停投资者账户当日交易、限制投资者账户交易等措施。

下述材料中，不包括：（）。

附件证券公司营业部投资者教育工作业务规范第一章总则第一条为了进一步规范证券公司营业部（以下称营业部）投资者教育工作，引导各类证券投资者树立正确的投资理念，增强风险防范意识，促进证券市场的健康稳定发展，根据《中国证券业协会会员投资者教育工作指引（试行）》和中国证监会（以下称证监会）的相关规定，制定本规范。

第二条营业部投资者教育工作的内容，主要包括普及证券基础知识、宣传金融证券方面的政策法规及市场规则、揭示证券投资风险、介绍各种证券投资产品和各项证券业务、公示相关信息、接受咨询与处理投诉等。

第三条营业部在开展投资者教育工作中应遵循长期性、实用性、有效性的原则，把投资者教育有机融入各项业务环节。

第四条营业部应当在公司指导下开展投资者教育工作。

第二章投资者教育工作组织制度建设第五条营业部负责人为投资者教育工作负责人和第一责任人。

营业部应当建立由客户服务、客户营销、合规管理、信息技术、财务管理等业务负责人组成的营业部投资者教育工作领导小组；客户服务和客户营销业务的负责人具体负责营业部投资者教育工作的推广和落实。

第六条营业部投资者教育工作领导小组的基本职责为：（一）按照证监会、中国证券业协会（以下称协会）、地方证券业协会（以下称地方协会）的相关要求和公司总部关于投资者教育的工作制度、工作计划，制定与本营业部相适应的投资者教育年度计划和实施方案；（二）统筹安排本营业部投资者教育工作专项经费；（三）策划、组织实施本营业部投资者教育工作计划中的各项内容；（四）调查和研究本营业部投资者教育工作中出现的问题；（五）检查、评价本营业部投资者教育工作的效果；（六）及时向公司总部反映投资者教育工作中的情况。

第七条营业部投资者教育实施工作方案应重点突出以下内容：（一）投资者教育工作的内容、形式和经费预算等；（二）投资者教育宣传口径和风险提示的指导思想；（三）投资者教育专项活动实施的具体时间进度表；（四）营业部证券从业人员的投资者教育培训。