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基金管理人练习试卷1(题后含答案及解析) 题型有：1. 单项选择题 2. 多项选择题 3. 判断对错题单项选择题本大题共70小题，每小题0.5分，共35分。
以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。
1．( ) 是基金的组织者和管理者,在整个基金的运作中起着核心的作用。
A．基金投资者B．基金管理人C．基金托管人D．监管机构正确答案：B 涉及知识点：基金管理人2．( )是基金管理人的主要收入来源。
A．基金管理费B．基金托管费C．基金交易佣金D．登记过户费正确答案：A 涉及知识点：基金管理人3．只有( )才有权发售基金份额,进行基金财产的投资管理。
A．基金投资者B．基金管理人C．基金托管人D．监管机构正确答案：B 涉及知识点：基金管理人4．( )是基金管理公司最核心的一项业务。
A．基金募集与销售B．投资管理C．基金运营D．受托资产管理及投资咨询服务正确答案：B 涉及知识点：基金管理人5．( )是基金投资管理与市场营销工作的后台保障。
A．基金募集与销售B．投资管理C．基金运营D．受托资产管理及投资咨询服务正确答案：C 涉及知识点：基金管理人6．根据( )开始施行的《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》的规定,符合条件的基金管理公司既可以为单一客户办理特定资产管理业务,也可以为特定的多个客户办理特定资产管理业务。
A．2006年7月1日B．2007年1月1日C．2007年7月1日D．2008年1月1日正确答案：D 涉及知识点：基金管理人7．根据规定,基金管理公司为单一客户办理特定资产管理业务的,客户委托的初始资产不得低于( )元人民币。
A．5000万B．2000万C．1000万D．1亿正确答案：A 涉及知识点：基金管理人8．基金管理公司申请开展特定客户资产管理业务需在最近一个季度末资产管理规模不低于( )亿元人民币或等值外汇资产。
A．50B．100C．200D．500正确答案：C 涉及知识点：基金管理人9．基金管理公司的主要股东指出资额占基金管理公司注册资本的比例最高且不低于( )的股东。
基金管理公司特定客户资产管理业务相关规定试点办法（征求意见稿）第一章总则第一条为了规范基金管理公司特定客户资产管理业务（以下简称特定资产管理业务），保护当事人合法权益，根据《证券投资基金法》及相关法律法规，制定本办法。
第二条基金管理公司向特定客户募集资金或者接受特定客户财产委托担任资产管理人，由商业银行担任资产托管人，为资产委托人利益，运用委托财产进行证券投资活动，适用本办法。
第三条从事特定资产管理业务，应当遵循自愿、公平、诚信、规范原则，维护证券市场正常秩序，保护各方当事人合法权益，禁止各种形式利益输送。
资产管理人、资产托管人应当恪守职责、履行诚实信用、谨慎勤勉义务，公平对待所有投资人。
资产委托人应当确保资金来源合法，不得损害国家、社会公共利益和他人合法权益。
第四条基金管理公司从事特定资产管理业务，委托财产独立于资产管理人和资产托管人固有财产，并独立于资产管理人管理和资产托管人托管其他财产。
资产管理人、资产托管人不得将委托财产归入其固有财产。
资产管理人、资产托管人因委托财产管理、运用或者其他情形而取得财产和收益，归入委托财产。
资产管理人、资产托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算，委托财产不属于其清算财产。
第五条中国证券监督管理委员会（以下简称中国证监会）依照法律、行政法规和本办法规定，对特定资产管理业务实施监督管理。
第六条证券、期货交易所依照法律、行政法规和本办法规定，对特定资产管理业务证券、期货交易行为实施监督。
第二章业务规范第七条基金管理公司从事特定资产管理业务，可以采取以下形式：（一）为单一客户办理特定资产管理业务；（二）为特定多个客户办理特定资产管理业务。
第八条符合下列条件基金管理公司经中国证监会批准，可以变更经营范围，开展特定资产管理业务：（一）经营行为规范且最近1年内没有因违法违规行为受到行政处罚或被监管机构责令整改，没有因违法违规行为正在被监管机构调查；（二）已经配备了适当专业人员从事特定资产管理业务；（三）已经就防范利益输送、违规承诺收益或者承担损失、不正当竞争等行为制定了有效业务规则和措施；（四）已经建立公平交易管理制度，明确了公平交易原则、内容以及实现公平交易具体措施；（五）已经建立有效投资监控制度和报告制度，能够及时发现异常交易行为；（六）中国证监会根据审慎监管原则确定其他条件。
一、修订后的《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》出台修订后的《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》（下称“试点办法”）在“两节”前正式推出，并将于2012年11月1日起正式施行。
从报备、销售到托管、投资等各个环节，新规对专户业务的监管明显放松。
这对专户业务的发展构成利好，汇添富基金专户投资总监袁建军认为，此次试点办法带来的制度变革对基金公司来说，将是跨时代的变化，其服务对象将大大拓展，其“跨界金融平台”的功能和实现方式将更加多元化。
不过，在操作层面上，仍有一些细节需要完善。
投资拓宽基金公司的专户业务自2009年推出至今已有3年多时间。
截至今年6月底，已经成立的73家基金公司中，共有72家取得特定资产管理业务即专户资格，其中48家基金公司开展了专户业务，共管理账户554个，管理总资产1047亿元。
与公募约2.4万亿元的资产总额相比，专户规模显得微乎其微，但对基金公司而言，这依然是不能放弃的蓝海。
此次修订涉及委托财产的投资范围、部分业务规范性条款、监督管理等方面的调整。
最受业内关注的是，新规拓宽了专户的投资范围，取消了投资比例限制。
在旧规中，单个资产管理计划持有一家上市公司的股票，其市值不得超过该计划资产净值的20%；同一资产管理人管理的全部特定客户委托财产（包括单一客户和多客户特定资产管理业务）投资于一家公司发行的证券，不得超过该证券的10%。
这样的投资比例限制虽然比公募产品略为宽松，但对于操作风格本应更加灵活多变的专户而言，仍显得过于死板。
新规则取消了这一限制。
不过，深圳某基金公司专户部负责人对《第一财经日报》记者称，仍然有一些操作细节需要明确。
“新专户产品的投资不受限制，但已经运作的老产品怎么办，是不是也可以取消限制，这一点现在并没有明确。
我们之前反馈意见时就提过这个问题，但目前还没有说法。
”“与旧规相比，新规的监管思路更加开放，但是新老产品的衔接问题需要进一步明确。
”上述专户部负责人认为。
什么是专户理财？专户理财又称特定客户资产管理业务，是指基金管理公司向特定客户募集资金或者接受特定客户财产委托担任资产管理人，由商业银行担任资产托管人，为资产委托人的利益，运用委托财产进行证券投资的活动。
它可以根据高端客户的投资需求和风险偏好，为其提供“量体裁衣”式的理财服务，充分满足高端客户富于个性化的各种特定理财需求。
?专户理财业务按照业务形式不同可以分为“一对一”专户和“一对多”专户两种。
?什么是一对一专户理财业务？按照《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》，基金专户理财的试点阶段先行允许基金管理公司开展5000万以上“一对一”的单一客户理财业务，该业务是指基金公司向单一客户募集资金，接受其财产委托，为单一客户办理的特定资产管理业务。
什么是一对多专户理财业务？基金一对多专户理财，是指基金公司向两个以上的特定客户募集资金，或接受两个以上特定客户的财产委托，把其委托财产集合于特定账户进行证券投资活动，是此前一对一专户理财的拓展。
?证监会规定，特定客户委托投资单个资产管理计划的初始金额不低于100万元，单个资产管理计划委托人人数不得超过200人，客户委托的初始资产合计不得低于5000万元。
?专户理财资产的性质是什么？专户理财资产是独立的信托资产。
《办法》规定:基金管理公司从事特定资产管理业务，委托财产独立于资产管理人和资产托管人的固有财产，并独立于资产管理人管理的和资产托管人托管的其他财产。
资产管理人、资产托管人不得将委托财产归入其固有财产。
基金公司申请专户理财需要达到什么条件？基金管理公司净资产不低于2亿元，在最近一个季度末资产管理规模不低于200亿元人民币或等值外汇资产。
专户理财组织结构是怎样的？各组织的职责是什么？专户理财项目涉及的关系方有投资人、投资顾问、项目发起人、投资管理人、资产托管人和其他辅助参与机构。
其中，投资顾问、项目发起人、投资管理人、资产托管人可以是同一人，也可以是不同人。
考前冲刺模拟试题-基金一、单项选择题(共60题，每题0.5分，共30分。
以下备选答案中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分)1、1879年，英国公布〔A 〕，使投资基金脱离了原来的契约形态，开展成为股份式的组织形式。
A.?股份法?B.?投资基金管理方法?C.?投资参谋法?D.?投资公司法?2、开放式基金的买卖价格以〔〕为根底。
CA．市场供求关系B．市场存款利率C．基金份额净值D．基金份额总额3、根据中国证监会对基金类别的分类标准，〔〕以B上的基金资产投资于股票的为股票基金。
A．50% B．60% C．70% D．80% 4、QDII为应付赎回、交易清算等临时用途借入现金的C比例不超过基金、集合方案资产净值的〔〕。
A．5% B．8%C．10% D．20%5、封闭式基金合同生效的条件之一是，基金份额持有人人数要到达〔〕人以上。
BA．100 B．200 C．500 D．1000 6、因ETF基金标的指数调整出现的现金替代为〔〕。
D A．可能现金替代B．制止现金替代C．可以现金替代D．必须现金替代7、关于基金公司主要股东，不正确的选项是〔〕。
AA．注册资本不低于5亿元人民币B．持续经营3个以上完整的会计年度C．从事证券经营等金融资产管理业务D．最近3年没有因违规行为受到行政处分或者刑事处分8、以下不属于基金管理公司部控制机制的是A〔〕。
A．风险控制制度B．员工自律C．公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监视控制D．董事会领导下的审计委员会和监视员的检查、监督、控制和指导9、增发新股的资金清算属于〔〕。
CA．交易所交易资金清算B．全国银行间债券市场交易资金清算C．场外资金清算D．场资金清算10、销售业务流程控制的容不包括〔〕。
BA．制定完善的资金清算流程B．建立科学的基金产品评价体系C．制定?投资人权益须知?D．制定客户效劳标准11、基金持有的金融资产应计入〔〕。
AA．以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产B．持有至到期投资C．贷款和应收款项D．可供出售的金融资产12、关于基金税收，以下说确的是〔〕。
2015年北京基金从业资格: 货币互换的步骤模拟试题本卷共分为2大题60小题, 作答时间为180分钟, 总分120分, 80分及格。
一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的, 请将其代码填写在题干后的括号内。
错选、多选或未选均无分。
本大题共30小题, 每小题2分, 60分。
)1、基金监管部的日常持续监管方式主要有__。
A. 现场检查B. 随机抽查C. 非现场检查D. 重点检查2.下列选项中, __包括数据库、服务器、网络通讯、安全保障等。
A．辅助式前台系统B．自助式前台系统C．后台管理系统D．信息管理平台应用系统的支持系统3.独立董事任职时应具备的条件包括__。
A. 直系亲属不在拟任职的基金管理公司任职B. 具有5年以上金融、法律或者财务的工作经历C. 最近3年没有在拟任职的基金管理公司及其股东单位、与拟任职的基金管理公司存在业务联系或者利益关系的机构任职D. 通过中国证监会组织的高级管理人员证券投资法律知识考试4.根据《证券投资基金法》, 开放式基金应当保持足够的现金或者政府债券, 这主要是为了__A．以备支付基金份额持有人的赎回款项B．提高基金组合的久期, 使之与负债相匹配C．降低资本利得税和基金托管费等费用D．提高基金的整体收益水平5.由于某种全局性的共同因素引起的投资收益的可能变动, 这种因素以同样的方式对所有证券的收益产生影响, 这是指证券投资的____A：政策风险B：非系统风险C：总风险D：系统风险6.在基金份额发售的____日前, 基金管理人将招募说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上。
A：1B：2C：3D：47、开放式基金基金连续2个开放日以上发生巨额赎回, 已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项, 但不得超过正常支付时间__。
A．10天B．10个工作日C．20天D．20个工作日8、基金销售业务信息管理平台主要包括__。
A. 前台业务系统B. 后台管理系统C. 监管系统信息报送D. 应用系统的支持系统9、股票的内在价值就是股票未来收益的__。
浙江省证券从业资格考试：金融衍生工具概述考试试题一、单项选择题（共20题，每题3分，每题的备选项中，只有 1 个事最符合题意）1、金融期货证券是一种（）。
A.商品证券B .资本证券C.货币证券D.凭证证券2、沪深300指数的基点为（）点。
A．100B．500C．1000D．12003、若通货膨胀率为（），则今天的100元所代表的购买力比明年的100元要大。
A.正数B.负数C．0D．14、债券从发行之日起至偿清本息之日止的时间是指（）。
A.债券交易期限B.债券发行期限C.利息偿还期限D.债券到期期限5、我国股票市场作为一个新兴市场，股价在很大程度上由__决定。
A.市盈率B.股票的内在价值C资本收益率水平D.股票的供求关系6、债券交易中，报价是指每__元面值债券的价格。
A．10B．100C．1000D．100007、基金管理公司办理特定客户资产管理业务，单个资产管理计划的委托人人数不能超过（）。
A．50B．100C．150D．2008、下列因素中，与久期之间呈相同关系的是__。
A.票面利率B.到期期限C.市场利率D.到期收益率9、研究投资者在投资过程中产生的心理障碍以及如何保证正确的观察视角的证券投资分析流派是__。
A.学术分析流派B.心理分析流派C.技术分析流派D.基本分析流派10、《证券法》规定，向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币（）元的，应当由承销团承销。
A.3000 万B.5000 万C.8000 万D.1亿11、（）负责ADR的注册和过户，安排ADR在存券信托公司的保管和清算。
A.存券银行B.存券公司C.托管公司D.中央存托公司12、证券投资基金在美国被称为（）。
A.单位信托基金B.证券投资信托基金C.共同基金D.信托基金13、关于关联交易，下列说法错误的是__。
A.关联交易主要作用是降低企业的交易成本，有利于实现利润的最大化B.关联交易容易成为企业调节利润、避税和为一些部门及个人获利的途径C.关联交易往往使中小投资者利益受损D.在实际操作过程中，关联交易具有某些经济特性14、按照证券发行的主体不同，有价证券可分为__。
xx基金管理有限公司特定客户资产管理业务专职人员行为规范第一章总则第一条为指导和约束特定客户资产管理业务（以下简称“特定资产管理业务”）专职人员的行为，依据《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》（以下简称“《试点办法》”）和《xx基金管理有限公司员工行为准则》制订本规范。
第二条从事特定资产管理业务的专职人员指投资管理人员（包括部门总裁、投资经理、投资经理助理、研究员）、销售经理（包括销售经理助理）、会计清算人员和监察稽核人员、部门秘书等人员。
公司内部参与特定资产管理业务的其他人员，包括产品设计、研究人员、风险控制人员、信息技术人员及客户服务人员，在涉及特定资产管理业务时，参照本规范执行。
第二章基本准则第三条从事特定资产管理业务的专职人员和公司内部参与特定资产管理业务的其他人员，应当恪守职责、履行诚实信用、谨慎勤勉的义务，保护各方当事人的合法权益。
必须严格保守涉及该委托资产的商业秘密，涉及该项资产的各种文件、资料和账目均应以比较详细和准确的方式妥善保存。
除按法律法规应进行的信息披露外，不得擅自披露特定客户的商业信息。
第四条从事特定资产管理业务的专职人员，不得有以下行为：（1）利用所管理的其他资产为特定的资产委托人谋取不正当利益、进行利益输送。
（2）利用所管理的特定客户资产为该委托人之外的任何第三方谋取不正当利益、进行利益输送。
（3）采用任何方式向资产委托人返还管理费。
（4）违规向客户承诺收益或承担损失。
（5）将其固有财产或者他人财产混同于委托财产从事投资。
（6）违反资产管理合同的约定，超越权限管理、从事投资。
（7）通过报刊、电视、广播、互联网（基金管理公司、销售机构网站除外）和其他公共媒体公开推介具体的特定资产管理业务方案。
（8）索取或收受特定资产管理业务报酬之外的不当利益。
（9）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动。
（10）法律法规和中国证监会禁止的其他行为。
第三章岗位行为规范细则第五条投资管理人员行为准则（1）特定客户资产投资管理人员在投资过程中必须恪守法律法规，信守资产管理合同的规定，遵守《特定客户资产管理业务投资管理制度》，高度自觉地保护客户的权益，公平对待所管理的所有的客户账户。
代销特定客户资产管理计划业务机构与产品管理细则第一章总则第一条为了规范特定客户资产管理计划代销业务运作,加强对特定客户资产管理计划业务外部合作机构管理,根据中华人民共和国证券投资基金法、基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法、证券投基金管理公司子公司管理暂行规定等法律法规和监管规定,制定本细则;第二条本细则所称特定客户资产管理计划是指基金公司或者基金公司子公司向特定客户募集资金或者接受特定客户财产委托担任资产管理人,由托管机构担任资产托管人,为资产委托人的利益,运用委托财产进行投资的活动;第三条本细则所称基金公司子公司是指依照公司法设立,由一家基金管理公司控股50%以上,经营特定客户资产管理、基金销售以及中国证监会许可其他业务的有限责任公司;第四条证券投资类特定资产管理计划是指投资范围限于现金、银行存款、股票、债券、证券投资基金、央行票据、非金融企业债务融资工具、资产支持证券、商品期货及其他金融衍生品的特定客户资产管理计划;第五条专项资产管理计划是指依照基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法证监会令第83号规定可投资于未通过证券交易所转让的股权、债权及其它财产权利的特定资产管理计划;第六条本细则中特定客户资产管理计划管理人准入是指通过分析评价确定特定资产管理计划管理人为我行代销特定资产管理业务管理人合格合作机构的管理行为;第二章特定客户资产计划管理人管理第一节特定客户资产计划管理人准入第七条我行代销特定资产管理计划业务应选择准入的管理人开展合作,不得与未准入管理人开展业务合作;总行个人金融部负责特定客户资产管理计划管理人的准入和退出管理;第八条我行对合作特定资产管理计划管理人实施名单制管理,原则上名单由批量准入名单和单一准入名单组成,总行个人金融部对合作机构的名单定期更新和维护,原则上每年6月末调整一次;名单有效期,原则上不应超过名单发布次年的6月末经有权审批人审批同意,最长可延长至次年的9月末;第九条满足以下条件之一我行可对特定资产管理计划管理人进行批量准入:一特定资产管理计划管理人为我行既有合作机构,过去一年未发生违法违规事件,不存在重大公开负面信息且在我行未产生重大客户投诉的;一特定资产管理计划管理人资产管理规模位于行业内前三分之一,过去一年未发生违法违规事件且不存在重大公开负面信息的;一特定资产管理计划管理人在我行的公募基金保有量位于前四分之一的；一特定资产管理计划管理人历史投资业绩优异,过去三年管理的资产管理计划未发生过亏损的;第十条批量准入时由总行个人金融部提出批量准入名单,经分管行长审批后确认准入名单;第十一条不在批量准入名单上的特定资产管理计划管理人与我行开展代销特定资产管理计划合作时须进行单一准入;第十二条特定资产管理业务单一准入流程包括资料搜集、评价和准入审批等;第十三条资料搜集内容包括：一管理人基本材料：1. 营业执照的影印件；2. 组织机构代码证的影印件；3. 法人代表身份证影印件；4. 特定资产管理业务开办资格证明材料;一特定资产管理业务介绍,内容包括：1. 特定资产管理业务部门或者子公司基本情况；2. 特定资产管理业务开办情况；3. 特定资产管理业务投研团队情况；4. 高级管理人员和主要投研人员简历；5. 特定资产管理业务内部控制和风险控制状况；6. 特定资产管理业务投资决策机制；7. 历史投资业绩情况;8. 近两年内幕交易、监管机构处罚和诉讼情况；9. 特定资产管理渠道支持团队和客户服务团队情况；10. 专户业务考核机制情况;一合作意向书,内容包括：1. 合作基础及拟合作内容；2. 市场及客户需求分析；3. 未来三年合作规划;第十四条我行对特定资产管理业务管理人进行评价,评价审核基金管理人是否满足以下条件：一业务合规和公司诉讼情况1一依法设立,经监管部门批准具有特定资产管理业务开办资格；2一最近两年内没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚；3一没有因违法违规行为正在被监管机构调查,或者正处于整改期间；4一不存在对公司运作已经造成或可能造成不良影响的重大变更事项,或者诉讼、仲裁等其他重大事项；5一近一年内未出现重大公开负面信息；6一管理人特定资产管理业务规模不低于二十亿元人民币;一风险控制和投资决策机制情况1. 管理人应当建立有效的内部控制制度,实现特定资产管理业务与其他业务的有效隔离,确保公平交易,防止利益输送;2. 管理人应当建立合理的投资决策机制,健全投资决策程序,完善投资监控,确保投资制度的有效实施和特定资产管理计划的合规运作;一投研和考核情况1. 管理人应具备较强的投研实力,特定资产管理业务投研团队人数充足,主要投研人员具有较长期限的证券投资从业经历和良好的过往投资业绩;2. 管理人应具有良好和稳定的历史投资业绩;3. 管理人应建立科学合理的内部考核机制,确保持有人利益优先,兼顾产品投资风险和收益;一与我行合作情况1. 管理人或者管理人母公司已经获得我行公募基金业务准入资格；2. 管理人或者管理人母公司与我行连续开展公募基金业务合作三年以上;3. 管理人或者管理人母公司在我行公募基金保有规模达到五亿元人民币;4. 管理人或者管理人母公司在我行最新跟踪评价排名前二分之一;一渠道和客户服务情况管理人应具有较强的渠道服务能力和高端客户服务能力,具有完善的高端客户服务标准和客户服务流程;第十五条个人金融部依据公开数据、特定资产管理业务管理人提交材料和尽职调查情况对特定资产管理业务管理人准入进行评价;第十六条单一准入审批;根据评价结果形成特定资产管理计划管理人准入审查表,审查表内容包括基本情况、准入条件逐项评定结果、准入结论等,经个人金融部分管行长签批后给予特定资产管理计划管理人准入;第二节特定客户资产管理计划管理人尽职调查第十七条我行每年对已准入特定资产管理计划管理人进行尽职调查,调查内容包括：一诚信合规状况；一经营管理能力；一投资管理能力；一内部风险控制；一销售适用性；一宣传推介情况；一客户服务水平;第十八条我行根据尽职调查内容制作尽职调查表,搜集特定资产管理计划管理人相关信息,并进行甄别分析后形成特定资产管理计划管理人尽职调查报告,经分管行长或授权的个人金融部负责人签字确认后发布使用;第十九条我行应根据尽职调查情况择优选择专项资产管理计划管理人开展合作,管理人业务开办不合规或者存在缺陷的,我行应缩减增量合作,达到退出标准的应进行退出;第三节特定客户资产管理业务管理人退出第二十条我行结合特定资产管理业务行业变化情况和我行动态监测评价,对特定资产管理业务管理人公司进行退出管理;第二十一条在满足以下条件之一时,我行应对特定资产管理业务管理人进行退出：一管理人丧失特定资产管理业务开办资格的；一管理人或者管理人母公司丧失我行公募基金业务准入资格；一管理人内部控制存在重大漏洞,违反监管机构监管规定,受到监管机构责令停业整顿、指定其他的机构托管、接管、或者撤销等监管处罚的；一管理人因财务状况持续恶化受到监管机构停业整顿等监管处罚的；一管理人股东或者高级管理人员变动频繁,产品业绩连续两年出现亏损的；一管理人尽职调查不合格的；一违反监管机构和我行相关规定,未与总行签订产品代销协议私自通过我行分支机构代理销售特定资产管理计划的；一管理人渠道服务和客户服务不到位,受到大量客户投诉或者造成重大负面影响的；一其他我行经过评估认为存在重大风险或者可能造成特定资产管理计划持有人利益受到损失的;第二十二条特定资产管理业务管理人退出的,由个人金融部制作退出审查表,内容包括基本情况、退出原因等,经分管行长签批后生效;第二十三条特定资产管理业务管理人退出的,我行应冻结新发产品合作,与管理人签订协议,逐步取消在我行已上线产品的代销合作;第二十四条特定资产管理业务管理人退出的,我行两年内不得再进行准入;第三章特定客户资产管理计划产品管理特定客户资产管理计划引进第二十五条总行和一级分行可根据客户需求发起引进特定资产管理计划,由总行统一准入,未经总行批准任何分支机构不得向客户推介销售特定资产管理计划;总行发起引进的特定资产管理计划可在全部或部分分行销售,分行发起引进的特定资产管理计划原则仅在发起分行辖内销售;第二十六条我行引进代销的特定资产管理计划原则上由我行负责托管,我行无法满足托管运营要求的除外;第二十七条分行发起引进特定资产管理计划时,应对资产管理计划进行初步评价,向总行提交特定资产管理计划合同、产品要素表和产品初评报告等材料;初评报告应至少包括以下内容：一资产管理计划基本情况；一风险分析；一客户需求和市场前景分析；一我行收益分析；一营销方案；一客户服务方案;特定客户资产管理计划准入第二十八条特定资产管理计划准入流程包括产品资料搜集、产品评价和准入审批等;第二十九条产品资料搜集;我行向管理人搜集产品相关资料,证券投资类资产管理计划主要内容包括资产管理计划合同、产品要素表、拟任投资经理简历和历史业绩等,专项资产管理计划主要内容包括专项资产计划合同、产品要素表、项目尽职调查报告、投资项目相关合同和背景材料等;第三十条证券投资类资产管理计划评价;个人金融部对证券投资类资产管理计划进行评价,评价应至少包括以下内容：一产品设计是否合理；一风险和预期收益特征分析；一管理人评价；一投资经理评价；一客户需求分析；一我行收益分析;第三十一条专项资产管理计划初评依照投资对象分为委托贷款项目初评、股票质押融资项目初评和其他项目初评等：一委托贷款投资项目初步评价1.委托贷款投资项目应满足以下前提条件：1项目借款人是经工商行政管理机关或主管机关核准登记的企事业法人或其它经济组织；2信贷用途符合国家法律法规相关规定和我行规定；2.委托贷款投资项目初步评价应包括以下方面内容：1交易结构；2贷款项目基本情况；3管理人尽职调查情况审核和评价；4融资主体和抵押人等交易相关方的基本情况以及财务和信用状况分析；5借款原因和借款用途分析；6还款来源及未来现金流量分析；7担保和质押情况分析；8主要风险点和防范措施分析；9风险评价；10其他相关情况分析；一股票质押融资项目初步评价1.股票质押融资项目应满足以下前提条件：1融资方为在国内依法设立的法人企业或自然人,企业最近一年无重大违法违规事件,财务报告无重大问题,资产质量良好,现金流量正常；自然人原则上应为标的股票上市公司的实际控制人；2融资投向可为生产经营或投资,还款或回购款来源真实可靠；3融资方应由有权机构出具相应的有效决议；4质押融资股权必须为上市流通股或限售流通股限售流通股解禁日不得晚于项目到期日前3个月；5标的股票发行企业业绩优良,最近一年需保持盈利且审计报告为标准无保留意见;6标的股票流动性较好,股票的流通股本不少于1亿股或流通市值不少于10亿元,标的股票的股东人数不少于10000人；7单次质押的股票数不超过公司总流通股数的20%,累计质押的股票数不超过公司总股本数的20%；8最近6个月内标的股票的复权股价波动幅度最高价/最低价不超过200%；9标的股票非创业板上市公司、证券交易所停牌或除牌的股票,公司最近一年没有出现重大负面事件；2.股票质押融资项目初步评价应包括以下内容：1融资项目基本情况；2管理人尽职调查情况审核和评价；3融资投向、还款来源及未来现金流量分析；4股票质押比例即质押率分析;原则上流通股质押率最高不得超过45%,限售流通股质押率最高不得超过40%；5警戒措施和平仓措施分析;质押融资项目应设置合理的警戒措施和平仓措施,在股价下跌时能够保证借款资金安全；6其他担保措施分析；一其他专项投资项目初步评价参照我行人民币理财业务投资相关规定执行;第三十二条证券投资类特定资产管理计划适用三类审批流程,即由个人金融部制作代销特定资产管理计划上线审查表见附件3,经个人金融部分管行长或经分管行长授权的部门负责人审批后给予产品上线;第三十三条投资于我行持有非公开股权和债权类资产和低风险项目的专项资产管理计划适用三类审批流程,即由个人金融部制作代销特定资产管理计划上线审查表,经个人金融部分管行长或经分管行长授权的部门负责人审批后给予产品上线;第三十四条投资于非我行持有的非标准化债权类资产且非低风险项目的专项资产管理计划适用二类审批流程,即个人金融部负责组织落实产品材料和进行初步评价,项目最终债务人所在地一级分行或经授权的二级分行公司业务部负责进行尽职调查并提交尽职调查材料,按照行内授信业务流程对客户进行评级授信,由业务协同部门及相关风险控制部门包括授信管理部、风险管理部、法律与合规部等进行会签或者审查,经个人金融部分管行长审批后给予产品上线;第三十五条代销产品投资于非标准化债权的,债务的最终承担主体应纳入我行风险限额管理,投资标的为企业非标准化债权的,全额扣减其在我行客户风险限额或债项风险限额,投资标的为金融机构承担第一付款责任的非标准化债权的,按转表系数扣减该金融机构在我行授信额度;项目审批参照行内自营贷款审批,遵循“先评级、后授信、再用信”的原则,投资于低风险项目的除外;第三十六条代销产品投资于低风险项目的,可不对债务最终承担主体进行评级和授信,总行授信管理个人金融部根据行内规定仅对该项目是否属于低风险项目进行审查认定;低风险项目是指根据中国邮政储蓄银行法人客户内部评级和风险限额管理办法见邮银发〔2013〕1122号规定,能够提供合法、有效、足额,且剩余风险为零的信用风险缓释安排,并经行内相关认定程序的认定投资项目,不包含剩余风险为零的企业和非银行金融机构担保或权利质押;足额是指信用风险缓释安排满足我行要求的最低抵质押率要求;经行内认定程序,是指押品必须经过行内的押品评估审定程序,或保证人经我行评级并核定授信,担保金额在其核定授信额度范围内;特定客户资产管理计划上线第三十七条特定资产管理计划上线基本流程包括联调测试、协议签署、参数维护和销售文件下发等;第三十八条特__________定资产管理计划联调测试流程为：一基金注册登记机构向我行提交联调测试申请,申请内容包括基金注册登记系统代码、测试案例、联系人员等信息,测试案例应涵盖全部基金交易类型；一我行代销基金业务处室负责人对测试申请进行审批并安排联调测试工作;一联调测试通过后,我行测试人员提交测试报告,经个人金融部部门负责人审核同意后,确认基金注册登记机构可接入我行基金代销系统;第三十九条总行负责特定资产管理计划代销协议的签署,包括特定资产管理计划管理人代销合作协议的签署和特定资产管理计划产品代销协议的签署;一我行与基金管理人首次合作时应签署特定资产管理计划管理人代销协议,约定双方特定资产管理计划代销业务的相关权利和义务;一代销资产管理计划产品准入后,我行与基金管理人签署特定资产管理计划代销协议,约定该产品的代销费用和费用的支付方式等;托管人为我行的特定资产管理计划,须与特定资产管理计划管理人签订关于印章套红印刷的备忘录;托管人非我行的特定资产管理计划,须留存特定资产管理计划资产管理合同的盖章复印件;第四十条特定资产管理计划参数维护,根据管理人提供的参数表或相关公告进行;维护特定资产管理计划参数时,应填写参数维护申请书,经基金业务处室负责人审核,在产品参数生效日前一日完成参数维护和复核工作;第四十一条上线销售的产品,由总行个人金融部向各分支机构下发特定资产管理计划销售通知;第四十二条总行应对上线代销的特定资产管理计划逐一设置风险预警线,并定期跟踪特定资产管理计划投资运作情况;在产品净值达到或低于预警线时,采取约谈产品管理人、向管理人出具提示函等措施,要求产品发行人改善产品投资,维护我行客户利益;第四章附则第四十三条本细则由中国邮政储蓄银行总行负责制定和解释;第四十四条本细则自发布之日起实施;附件：1.基金特定资产管理计划管理人准入审查表2.基金特定资产管理计划管理人退出审查3.代销特定资产管理计划上线审查表附件1基金特定资产管理计划管理人准入审查表编号：年第号公司名称成立时间注册地注册资本总部所在地主要股东公司简介公募基金和特定资产管理计划规模业务合规和公司诉讼情况风险控制和投资决策机制情况投研和考核情况历史合作情况准入评价渠道和客户服务情况评价人评价意见评价人签章年月日处室意见处室负责人签章年月日部门意见部门负责人签章年月日分管行长意见分管行长签章年月日附件2基金特定资产管理计划管理人退出审查表编号：年第号公司名称成立时间注册地注册资本总部所在地主要股东公司简介公募基金和特定资产管理计划规模退出原因评价人签章年月日处室意见处室负责人签章年月日部门意见部门负责人签章年月日分管行长意见分管行长签章年月日附件3代销特定资产管理计划上线审查表编号：年第号产品名称管理人注册登记人托管人拟上线时间产品类型风险等级高中低产品概要对投资人收费项费率标准我行应得费用项费率标准认购费认购代理费申购费申购代理费赎回费赎回代理费销售服务费销售服务费管理费客户维护费转换费转换代理费托管费托管服务费费用其他申请人申请日期分析评价评价人签章年月日处室意见处室负责人签章年月日部门意见部门负责人签章年月日附件:1.基金特定资2.基金特定资3.代销特定资附件1基金特定资产管理资资编号:年第_号┌────┬──────┐│资产│││资产简介│成立时间│││├────┼─┤││注册地│││├────┼─┤││注册资本│││├────┼─┤││总部所在││││地│││├────┼─┤││主要股东│││├────┼─┤││资产││││和特定资││││产管理计││││划规模│││准人评价│业务合规││││和资产诉││││讼情况│││├────┼─┤││风险控制││││和投资决││││策机制情││││况│││├────┼─┤││投研和考││││核情况│││├────┼─┤││历史合作││││情况│││├────┼─┤││渠道和客││││户服务情││││况││└────┴────┴─┘┌─────┬───────────┐│评价人评价│评价人签章年月日││意见││├─────┼───────────┤│处室意见│处室负责人签章年月日│├─────┼───────────┤│部门意见│部门负责人签章年月日│├─────┼───────────┤│分管行长意│分管行长签章年月日││见││└─────┴───────────┘附件2基金特定资产管理资资编号:年第_号┌────┬───────────┐│资产││├────┼─────┬─────┤│资产简介│成立时间│││├─────┼─────┤││注册地│││├─────┼─────┤││注册资本│││├─────┼─────┤││总部所在地│││├─────┼─────┤││主要股东│││├─────┼─────┤││资产││││特定资产管││││理计划规模││├────┼─────┴─────┤│退出原因│评价人签章年月日│├────┼───────────┤│处室意见│处室负责人签章年月日│├────┼───────────┤│部门意见│部门负责人签章年月日│└────┴───────────┘分管行长意见分管行长签章年月日附件3代销特定资产管理资资编号:年第_号┌────┬────────────────────────┐│产品名称││├────┼───────────┬─────┬──────┤│管理人││注册登记人││├────┼───────────┼─────┼──────┤│托管人││拟上线时间││├────┼───────────┼─────┼──────┤│产品类型││风险等级│高中低│├────┼───────────┴─────┴──────┤│产品概要││├────┼──────┬────┬───────┬────┤│费用│又寸投资人收│费率标准││费率标准│││费项│├───────┤│││││我仃应侍费用项│││├──────┼────┼───────┼────┤││认购费││认购代理费│││├──────┼────┼───────┼────┤││申购费││申购代理费│││├──────┼────┼───────┼────┤││赎回费││赎回代理费│││├──────┼────┼───────┼────┤││销售服务费││销售服务费│││├──────┼────┼───────┼────┤││管理费││客尸维护费│││├──────┼────┼───────┼────┤││转换费││转换代理费│││├──────┼────┼───────┼────┤││托管费││托管服务费│││├──────┼────┼───────┼────┤││其他││││├────┼──────┴────┼───────┼────┤│申请人││申请日期││├────┼───────────┴───────┴────┤│分析评价│评价人签章年月日│└────┴────────────────────────┘处室意见处室负责人签章部门意见部门负责人签章8。
【发布单位】中国证券监督管理委员会【发布文号】中国证券监督管理委员会令第83号【发布日期】2012-09-26【生效日期】2012-11-01【失效日期】【所属类别】国家法律法规【文件来源】中国政府网基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法中国证券监督管理委员会令第83号《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》已经2012年6月19日中国证券监督管理委员会第19次主席办公会议修订通过，现予公布，自2012年11月1日起施行。
中国证券监督管理委员会主席：郭树清2012年9月26日基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法第一章总则第一条为了规范基金管理公司特定客户资产管理业务（以下简称特定资产管理业务），保护当事人的合法权益，根据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称《证券投资基金法》）、《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国公司法》及相关法律法规，制定本办法。
第二条基金管理公司向特定客户募集资金或者接受特定客户财产委托担任资产管理人，由托管机构担任资产托管人，为资产委托人的利益，运用委托财产进行投资的活动，适用本办法。
第三条从事特定资产管理业务，应当遵循自愿、公平、诚信、规范的原则，维护证券市场的正常秩序，保护各方当事人的合法权益，禁止各种形式的利益输送。
资产管理人、资产托管人应当恪守职责，履行诚实信用、谨慎勤勉的义务，公平对待所有投资人。
资产委托人应当确保委托财产来源合法，不得损害国家、社会公共利益和他人合法权益。
第四条资产管理人从事特定资产管理业务，委托财产独立于资产管理人和资产托管人的固有财产，并独立于资产管理人管理的和资产托管人托管的其他财产。
资产管理人、资产托管人不得将委托财产归入其固有财产。
资产管理人、资产托管人因委托财产的管理、运用或者其他情形而取得的财产和收益，归入委托财产。
资产管理人、资产托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算的，委托财产不属于其清算财产。
基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法（2012年9月26日证监会令第83号）第一章总则第一条为了规范基金管理公司特定客户资产管理业务（以下简称特定资产管理业务），保护当事人的合法权益，根据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称《证券投资基金法》）、《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国公司法》及相关法律法规，制定本办法。
第二条基金管理公司向特定客户募集资金或者接受特定客户财产委托担任资产管理人，由托管机构担任资产托管人，为资产委托人的利益，运用委托财产进行投资的活动，适用本办法。
第三条从事特定资产管理业务，应当遵循自愿、公平、诚信、规范的原则，维护证券市场的正常秩序，保护各方当事人的合法权益，禁止各种形式的利益输送。
资产管理人、资产托管人应当恪守职责，履行诚实信用、谨慎勤勉的义务，公平对待所有投资人。
资产委托人应当确保委托财产来源合法，不得损害国家、社会公共利益和他人合法权益。
第四条资产管理人从事特定资产管理业务，委托财产独立于资产管理人和资产托管人的固有财产，并独立于资产管理人管理的和资产托管人托管的其他财产。
资产管理人、资产托管人不得将委托财产归入其固有财产。
资产管理人、资产托管人因委托财产的管理、运用或者其他情形而取得的财产和收益，归入委托财产。
资产管理人、资产托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算的，委托财产不属于其清算财产。
第五条中国证券监督管理委员会（以下简称中国证监会）依照法律、行政法规和本办法的规定，对特定资产管理业务实施监督管理。
第六条证券、期货交易所依照法律、行政法规和本办法的规定，对特定资产管理业务的证券、期货交易行为实施监督。
第七条中国证券投资基金业协会依据法律、行政法规、中国证监会的规定和自律规则，对特定资产管理业务活动进行自律管理。
第二章业务规范第八条资产管理人通过设立资产管理计划从事特定资产管理业务，可以采取以下形式：（一）为单一客户办理特定资产管理业务；（二）为特定的多个客户办理特定资产管理业务。
第九条资产管理计划资产应当用于下列投资：（一）现金、银行存款、股票、债券、证券投资基金、央行票据、非金融企业债务融资工具、资产支持证券、商品期货及其他金融衍生品；（二）未通过证券交易所转让的股权、债权及其他财产权利；（三）中国证监会认可的其他资产。
投资于前款第（二）项和第（三）项规定资产的特定资产管理计划称为专项资产管理计划。
基金管理公司应当设立专门的子公司，通过设立专项资产管理计划开展专项资产管理业务。
第十条符合下列条件的基金管理公司经中国证监会批准，可以开展特定资产管理业务：（一）经营行为规范且最近1年内没有因违法违规行为受到行政处罚或被监管机构责令整改，没有因违法违规行为正在被监管机构调查；（二）已经配备了适当的专业人员从事特定资产管理业务；（三）已经就防范利益输送、违规承诺收益或者承担损失、不正当竞争等行为制定了有效的业务规则和措施；（四）已经建立公平交易管理制度，明确了公平交易的原则、内容以及实现公平交易的具体措施；（五）已经建立有效的投资监控制度和报告制度，能够及时发现异常交易行为；（六）中国证监会根据审慎监管原则确定的其他条件。
基金管理公司开展特定资产管理业务，应当设立专门的业务部门或者设立专门的子公司。
基金管理公司的子公司开展特定资产管理业务，也应当符合前款规定的条件。
第十一条为单一客户办理特定资产管理业务的，客户委托的初始资产不得低于3000万元人民币，中国证监会另有规定的除外。
第十二条为多个客户办理特定资产管理业务的，资产管理人应当向符合条件的特定客户销售资产管理计划。
前款所称符合条件的特定客户，是指委托投资单个资产管理计划初始金额不低于100万元人民币，且能够识别、判断和承担相应投资风险的自然人、法人、依法成立的组织或中国证监会认可的其他特定客户。
第十三条资产管理人为多个客户办理特定资产管理业务的，单个资产管理计划的委托人不得超过200人，但单笔委托金额在300万元人民币以上的投资者数量不受限制；客户委托的初始资产合计不得低于3000万元人民币，但不得超过50亿元人民币；中国证监会另有规定的除外。
资产管理计划应当设定为均等份额。
除资产管理合同另有约定外，每份计划份额具有同等的合法权益。
第十四条资产管理人从事特定资产管理业务，应当将委托财产交托管机构进行托管。
第十五条从事特定资产管理业务，资产委托人、资产管理人、资产托管人应当订立书面的资产管理合同，明确约定各自的权利、义务和相关事宜。
资产管理合同的内容与格式由中国证监会另行规定。
第十六条资产管理人向特定多个客户销售资产管理计划，应当编制投资说明书。
投资说明书应当真实、准确、完整，不得有任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
投资说明书应当包括以下内容：（一）资产管理计划概况；（二）资产管理合同的主要内容；（三）资产管理人与资产托管人概况；（四）投资风险揭示；（五）初始销售期间；（六）中国证监会规定的其他事项。
第十七条为多个客户办理特定资产管理业务的，资产管理人在签订资产管理合同前，应当保证有充足时间供资产委托人审阅合同内容，并对资产委托人资金能力、金融投资经验和投资目的进行充分了解，制作客户资料表和相关证明材料留存备查，并应指派专人就资产管理计划向资产委托人作出详细说明。
第十八条资产管理人、资产托管人应当在资产管理合同中充分揭示管理、运用委托财产进行投资可能面临的风险，使资产委托人充分理解相关权利及义务，愿意承担相应的投资风险。
第十九条资产管理人可以自行销售资产管理计划，或者通过有基金销售资格的机构销售资产管理计划。
第二十条为多个客户办理特定资产管理业务的，资产管理人应当在投资说明书约定的期限内销售资产管理计划。
初始销售期限届满，满足本办法第十三条规定的条件的，资产管理人应当自初始销售期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资，并自收到验资报告之日起10日内，向中国证监会提交验资报告及客户资料表，办理相关备案手续。
第二十一条为多个客户办理特定资产管理业务的，资产管理人、销售机构应当在具备基金销售业务资格的商业银行或者从事客户交易结算资金存管的指定商业银行，或者中国证券登记结算有限责任公司开立资产管理计划销售结算专用账户。
资产管理人应当将资产管理计划初始销售期间客户的资金存入专门账户，在资产管理计划初始销售行为结束前，任何机构和个人不得动用。
第二十二条资产管理计划初始销售期限届满，不能满足本办法第十三条规定的条件的，资产管理人应当承担下列责任：（一）以其固有财产承担因初始销售行为而产生的债务和费用；（二）在初始销售期限届满后30日内返还客户已缴纳的款项，并加计银行同期活期存款利息。
第二十三条资产管理合同应当明确委托财产的投资目标、投资范围、投资比例和投资策略，采取有效措施对投资风险进行管理。
委托财产的投资组合应当满足法律法规和中国证监会的有关规定；参与股票发行申购时，单个投资组合所申报的金额不得超过该投资组合的总资产，单个投资组合所申报的股票数量不得超过拟发行股票公司本次发行股票的总量。
第二十四条因证券市场波动、上市公司合并、资产管理计划规模变动等资产管理人之外的因素致使委托财产投资不符合资产管理合同约定的投资比例的，资产管理人应当按照资产管理合同的约定进行及时调整。
第二十五条资产管理合同存续期间，资产管理人可以根据合同的约定，办理特定客户参与和退出资产管理计划的手续，由此发生的合理费用可以由资产委托人承担。
资产管理计划每季度至多开放一次计划份额的参与和退出，为单一客户设立的资产管理计划、为多个客户设立的现金管理类资产管理计划及中国证监会认可的其他资产管理计划除外。
资产委托人可以通过交易所交易平台向符合条件的特定客户转让其持有的资产管理计划份额。
第二十六条资产管理计划份额的登记，由资产管理人负责办理；资产管理人可以委托其他机构代为办理。
第二十七条从事特定资产管理业务，资产管理人、资产托管人和资产委托人应当依照法律法规和中国证监会的规定，履行与特定资产管理业务有关的信息报告与信息披露义务。
第二十八条资产管理人应当根据资产管理计划的特点在资产管理合同中约定相应的管理费率和托管费率。
资产管理人在设定管理费率、托管费率时，不得以排挤竞争对手为目的，压低资产管理计划的管理费率水平和托管费率水平，扰乱市场秩序。
资产管理人可以与资产委托人约定，根据委托财产的管理情况提取适当的业绩报酬。
固定管理费用和业绩报酬可以并行收取。
第二十九条资产委托人在订立资产管理合同之前，应当充分向资产管理人告知其投资目的、投资偏好、投资限制和风险承受能力等基本情况，并就资金和证券资产来源的合法性做特别说明和书面承诺。
资产委托人从事资产委托，应当主动了解所投资品种的风险收益特征，并符合其业务决策程序的要求。
第三十条资产委托人应当遵守法律法规及本办法的有关规定，审慎、认真地签署资产管理合同，并忠实履行资产管理合同约定的各项义务。
在财产委托期间，不得有下列行为：（一）隐瞒真相、提供虚假资料；（二）委托来源不当的资产从事洗钱活动；（三）向资产管理人提供或索要商业贿赂；（四）要求资产管理人违规承诺收益；（五）要求资产管理人减免或返还管理费；（六）要求资产管理人利用所管理的其他资产为资产委托人谋取不当利益；（七）要求资产管理人在证券承销、证券投资等业务活动中为其提供配合；（八）违反资产管理合同干涉资产管理人的投资行为；（九）从事任何有损资产管理人管理的其他资产、资产托管人托管的其他资产合法权益的活动；（十）法律法规和中国证监会禁止的其他行为。
第三十一条资产管理人应当了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力，评估客户的财务状况，向客户说明有关法律法规和相关投资工具的运作市场及方式，充分揭示相关风险。
第三十二条资产管理人和资产托管人应当按照中国证监会的相关规定，为委托财产开立专门用于投资管理的证券账户、期货账户和资金账户等相关账户，以办理相关业务的登记、结算事宜。
资产管理人应当公平地对待所管理的不同资产，建立有效的异常交易日常监控制度，对不同投资组合之间发生的同向交易和反向交易（包括交易时间、交易价格、交易数量、交易理由等）进行监控，并定期向中国证监会报告。
严格禁止同一投资组合在同一交易日内进行反向交易及其他可能导致不公平交易和利益输送的交易行为。
第三十三条资产管理人应当主动避免可能的利益冲突，对于资产管理合同、交易行为中存在的或可能存在利益冲突的关联交易应当进行说明，并向中国证监会报告。
第三十四条基金管理公司办理特定资产管理业务的投资经理与证券投资基金的基金经理不得相互兼任。
办理特定资产管理业务的投资经理应当报中国证监会备案。
第三十五条资产管理人从事特定资产管理业务，不得有以下行为：（一）利用所管理的其他资产为特定的资产委托人谋取不正当利益、进行利益输送；（二）利用所管理的特定客户资产为该委托人之外的任何第三方谋取不正当利益、进行利益输送；（三）采用任何方式向资产委托人返还管理费；（四）违规向客户承诺收益或承担损失；（五）将其固有财产或者他人财产混同于委托财产从事投资活动；（六）违反资产管理合同的约定，超越权限管理、从事投资活动；（七）通过报刊、电视、广播、互联网站（资产管理人、销售机构网站除外）和其他公共媒体公开推介具体的特定资产管理业务方案和资产管理计划；（八）索取或收受特定资产管理业务报酬之外的不当利益；（九）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；（十）法律法规和中国证监会禁止的其他行为。
