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小微企业信贷知识考试题库一、单选题1.何谓抱怨？（）A、就是顾客的不满和牢骚B、是不可避免的C、是如何处理顾客的抱怨D、以上皆是2.抱怨未得到正确处理的后果对公司造成的影响不正确的是？（）A、公司信誉下降B、公司发展受到限制C、不再购买我们的产品D、竞争对手获胜3.什么不是营销人才需要具备的素质?（）A、Knowledge知识B、Attitude 态度C、Symbol记号D、Habit习惯4.中小企业划分为中型、小型、微型三种类型，具体标准根据下列选项中什么是不正确的?（）A、企业从业人员B、负债总额C、营业收入D、资产总额等指标，结合行业特点制定5.批发业营业额在多少以下属中小企业?（）A、40000万B、50000万C、60000万D、70000万6.餐饮业中营业额多少以下属于微型企业？（）A、400万B、300万C、200 万D、100万7.一般而言服装零售业的旺季为？（）A、3、6、9月B、1、4、7月C、2、5、8月D、10、11、12月8.以下选项中，什么不是与客户沟通应避免的用语？（）A、冷淡的话B、否定性的话C、激动的话D、太专业的用语9.调查验证有哪五字诀（）A、看拍问查断B、冲脱泡盖送C、追赶跑跳碰D、减待停看听10.贷前准备时有哪些准备事项？（）A、思想准备B、行动准备C、立项准备D、以上皆是11.面谈技巧七要不包括？（）A、营造氛围B、留意细节C、诋毁同行D、充分沟通12.最优秀的信贷员为？（）A、找得到客户B、钱能放出去C、钱能收回来D、钱收不回来13.目前乌当联社小微企业金融服务中心的贷款产品叫？（）A、及时雨B、金纽带C、黔进贷D、黔易贷14.小微企业金融服务中心分管主任对小微中心信用贷款产品授信金额的权限为（）A、50万B、100万C、200万D、300万15.有限责任公司由多少股东出资设立？A、50个以下B、50个以上C、60个D、80个16.目前乌当联社小微企业金融服务中心的运营模式为？（）A、事业部B、专营机构C、二级法人D、联社项下的业务部门，采用A+B的运营模式17.贷前准备时客户经理要做好思想、行动、知识以及（）准备。
合规管理和风险防控试题一、填空题（共20题）1、风险一般是指未来的消极结果或损失的潜在可能。
包括两层含义：一是（未来结果的不确定性），二是（损失的可能性）。
2、（操作风险）是产生银行案件的主要根源，（案件）是操作风险的重要表现形式。
3、一案四问责是指问案件当事人的责任、（问不严格执行规章制度的相关人员责任）、（问相关知情人责任）、问发案单位上级领导人责任。
4、挂失业务包括（凭证挂失）、密码挂失、（印鉴挂失）。
5、员工管理中的四项制度包括干部交流、（岗位轮换）、强制休假、（亲属回避）。
6、金库钥匙必须（分开保管）、（平行交接），不得交叉及横传使用，交接时严格办理登记手续。
7、合规是商业银行（全体员工）的共同责任，并应从商业银行（全体员工）做起。
8、合规管理是商业银行的一项核心的风险管理活动。
商业银行应综合考虑合规风险与（信用风险、市场风险、操作风险）和其他风险的关联性，确保各项管理政策和程序的一致性。
9．银行业从业人员职业操守的（宗旨）是规范银行业从业人员职业行为，提高中国银行业从业人员整体素质和职业道德水准，建立健康的银行业企业文化和信用文化，维护银行业良好信誉，促进银行业的健康发展。
10．银行业从业人员应当具备岗位所需的（专业知识）、资格与能力。
11．银行业从业人员应当保守所在机构的（商业秘密），保护客户信息和隐私。
12．银行业从业人员应当遵守反洗钱有关规定，熟知银行承担的反洗钱义务，在严守客户隐私的同时，及时按照所在机构的要求，报告（大额和可疑交易）。
13．银行业从业人员应当遵守法律法规以及所在机构有关兼职的规定。
在允许的兼职范围内，应当妥善处理兼职岗位与本职工作之间的关系，不得利用兼职岗位为本人、本职机构或利用本职为本人、兼职机构（谋取不当利益）。
14．银行业从业人员离职时，应当按照规定妥善交接工作，不得擅自带走所在机构的财物、工作资料和客户资源。
在离职后，仍应恪守诚信，保守原所在机构的（商业秘密和客户隐私）。
风险合规试题及答案1.内部审计工作是本集团内部一种（）的监督、评价与咨询活动。
①独立②客观③透明A、①B、①②(正确答案)C、②D、③2. 内部审计工作是本集团内部一种独立、客观的（）活动。
①监督②咨询③评价A、①②B、①③C、②③D、①②③(正确答案)3.内部审计工作的目标是（）。
①推动国家有关经济金融法律法规、监管规则及本集团制度的有效落实。
②促进本集团建立并持续完善有效的风险管理、内控合规和公司治理架构。
③督促相关审计对象有效履职，共同实现本集团战略目标。
A、①B、③C、②D、①②③(正确答案)4. 华夏银行实行（）的内部审计管理体制。
A、独立垂直(正确答案)B、统一管理C、分散管理D、垂直兼顾5.本集团内部审计人员编制根据全行资产规模、机构数量、人员数量等因素综合考虑设定，原则上按员工总人数的（）配备。
A、0.50%B、1%(正确答案)C、2%D、2.50%6.首席审计官由（）提名，履行行内相关程序后，依次经董事会审计委员会、提名委员会审议后，提交董事会决定提交董事会决定。
A、董事长(正确答案)B、监事长C、行长D、纪委书记7.审计人员应具有（）的职业操守，且从事金融业务以来无不良记录。
①正直②客观③廉洁④公正A、①②B、①②③C、②③④D、①②③④(正确答案)8. 审计人员薪酬（）总行同类部门同职级人员平均水平。
A、不高于B、不低于(正确答案)C、略高于D、略低于9.审计人员在履行职责过程中，负有（）义务。
①遵循②履职③诚信④审慎⑤报告⑥保密A、①②③④B、③④⑤⑥C、②③④⑤D、①②③④⑤⑥(正确答案)10. （）对内部审计的独立性、适当性和有效性承担最终责任。
A、董事会(正确答案)B、行长办公会C、监事会D、审计部总经理11.审计事项主要包括（）。
（一）公司治理的健全性和有效性；（二）经营管理的合规性和有效性；（三）内部控制的适当性和有效性；（四）风险管理的全面性和有效性；（五）会计记录及财务报告的完整性和准确性；（六）信息系统的持续性、可靠性和安全性；（七）机构运营、绩效考评、薪酬管理和高级管理人员履职情况；（八）监管部门监督检查发现问题的整改情况以及监管部门指定项目的审计工作；（九）其他需要进行审计的事项。
企业合规考试题库及答案一、选择题1. 企业合规的核心目标是（）。
A. 提高企业利润B. 增强企业竞争力C. 遵守法律法规D. 扩大市场份额2. 下列哪项不属于企业合规的基本要素？A. 内部控制B. 风险管理C. 业务拓展D. 道德标准3. 企业合规文化建设的主要目的是（）。
A. 提升员工的法律意识B. 增加企业的社会影响力C. 降低企业的运营成本D. 优化企业的产品结构4. 在企业合规管理中，以下哪项是企业必须遵守的？A. 行业惯例B. 内部规定C. 法律法规D. 竞争对手的做法5. 企业在进行国际业务时，需要特别注意的合规问题是（）。
A. 汇率变动B. 文化差异C. 国际贸易法规D. 产品包装要求二、判断题1. 企业合规只需关注国内法律法规的遵守，无需关心国际法规。
（错）2. 企业合规管理是企业自我监管的一种机制，与外部监管无关。
（错）3. 企业合规风险评估是合规管理过程中的一个重要环节。
（对）4. 企业合规培训对于提高员工的合规意识和能力没有实质性帮助。
（错）5. 企业合规只与法务部门有关，与其他部门无关。
（错）三、简答题1. 简述企业合规的定义及其重要性。
2. 列举三种企业合规管理的常见方法，并简要说明其实施步骤。
3. 描述企业如何进行合规风险评估，并说明其在合规管理中的作用。
4. 阐述企业合规文化建设的主要内容及其对企业的长远影响。
5. 讨论企业在全球化背景下面临的合规挑战，并提出应对策略。
四、案例分析题某跨国公司在中国设立了分支机构，该公司在全球范围内都享有良好的声誉。
然而，近期该公司在中国的分支机构被指控存在贿赂当地政府官员的行为。
这一事件引起了公司总部的高度重视，并立即启动了内部调查程序。
问题：1. 分析该公司可能面临的合规风险，并提出相应的风险防控措施。
2. 讨论该公司如何加强合规文化建设，以防止类似事件再次发生。
3. 针对此案例，提出企业应如何进行内部合规培训和教育，以提高员工的合规意识。
(1)商业银行应建立合规管理部门与（）在合规管理方面的协作机制。
A、内部审计部门B、风险管理部门C、信贷管理部门D、人力资源部门答案： B(2)检查和评价商业银行合规风险管理有效性的部门是（）。
A、商业银行上级管理部门B、人民银行相关管理部门C、银行业监督管理部门D、工商行政管理部门答案： C(3)下列不属于合规负责人职责的是（）A、全面协调商业银行合规风险的识别和管理B、监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责C、定期向高级管理层提交合规风险评估报告D、按照高级管理层要求分管业务条线工作答案： D(4)以下哪个选项不属于合规管理人员应具备与履行职责相匹配的要件（）A、资质B、经验C、专业技能D、个人关系网答案： D(5)在金融创新过程中，负责对制定恰当的风险管理程序和风险控制措施，清楚地界定各业务条线和相关部门的具体责任的部门是（）A、董事会B、高级管理层C、董事会下设的风险管理委员会D、风险管理部门答案： C(6)在合规管理建设中，商业银行建立的用以鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑行为，并充分保护举报人的制度是（）。
A、责任追究制度B、诚信举报制度C、激励约束制度D、重要岗位轮换制度答案： B(7) 银行（）应对商业银行经营活动的合规性负最终责任。
A、高级管理层B、全体员工C、合规管理部门D、董事会答案： D(8)商业银行应及时将合规政策、合规管理程序和合规指南等内部制度向（）备案。
A、上级管理部门B、人民银行C、银监会D、工商管理部门答案： C(9)“不要将所有鸡蛋放在一个篮子里”这一投资格言说明的风险管理策略是：（）A、风险分散B、风险对冲C、风险转移D、风险补偿答案： A(10)下列关于信用风险的表述，不正确的是：（）A、相比信用风险，市场风险数据更容易获得B、信用风险范围不仅限于贷款业务C、只有违约才能导致信用风险D、信息不对称可以引发信用风险答案： C(11)下列会对银行造成损失，而不属于操作风险的是：（）A、违法监管规定B、动力输送中断C、声誉受损D、黑客攻击答案： C(12)资金业务的最主要风险是：（）A、信用风险B、市场风险C、操作风险D、流动性风险答案： B(13)下列不属于操作风险事件的是：（）A、外部欺诈B、内部欺诈C、经营中断和系统瘫痪D、本币汇率短期剧烈波动答案： D(14)中国商业银行计算风险经济资本的方法有：（）A、基本指标法B、标准法C、高级计量法D、 A和B 答案： D(15)2003年2月，巴塞尔委员会提出了关于操作风险管理与监管的（）项原则。
风险合规考试题库风险管理相关试题单选题,20题,1. 要深刻理解银行的本质内涵。
A. 追求盈利B. 经营风险C. 扩大规模D. 不断创新答案,B2. 要对利润的和风险的保持清醒认识,保持利润的可持续和风险的可控性。
A. 重要性,危害性B. 重要性,严重性C. 当期性,滞后性D. 当期性,隐蔽性答案,C3. 要落实前中后台分离、双线控制、、等内控机制,将风险管理嵌入到每一项业务流程,体现在每一笔业务操作中。
A. 自我监督,系统约束B. 换手监督,系统约束C. 自我监督,人为约束D. 换手监督,人为约束答案,B4. 要把业务研究深、理解透,算好这本账,切实把风险管理转化为业务发展的推动力。
A. 收入和支出B. 盈利C. 风险和收益D. 经济资本答案,C5. 创新转型必须以为基础,绝不能以潜在的巨大风险换取当期的一点利润。
A. 规模增长、兼顾风险B. 稳健经营、风险严控C. 规模增长、风险可控D. 稳健经营、杜绝风险答案,B6. 要以为抓手,以为核心,推动全面风险管理体系在本级机构范围内扎实落地,打造不留死角、严防死守的防护网,全力以赴管好控住风险。
A. “1+3+2”委员会,全覆盖、全流程、责任制、风险文化 B. 全面风险管理委员会,全覆盖、全流程、责任制、风险文化C. “1+3+2”委员会,责任立业、创新超越D. 全面风险管理委员会,责任立业、创新超越答案,A7. 要进一步明确前台业务部门贷后及存续期管理的措施和要求,不断强化作为贷后管理第一责任人的风险管理职责。
A. 客户经理B. 风险经理C. 合规经理D. 授信审查答案,A8. 无论传统业务或新兴业务都必须坚持 ,坚持服务实体经济,坚持依法合规经营,坚持风险持续可控。
A. 收益最大化 B. 发展地方特色C. 真实贸易背景D. 风控放在首位答案,C9. 产品设计时要设置风险门槛,明确合作各方收益风险分担机制,严禁。
A. 风险参与B. 风险兜底C. 承担风险D. 发生风险答案,B10.严格执行案件风险防控责任制,对发生案件的单位要 ,取消评先评优的资格,对有关责任人要严肃处理,对有关领导要严肃问责。
风险合规试题大全第一篇：风险合规试题大全填空：1、目前商业银行面临的主要风险类型有市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险、国家风险、声誉风险、法律风险、战略风险。
（答案：信用风险、操作风险、声誉风险）2、银行柜面操作风险管理的重要环节有内控制度执行、账户管理、特殊业务、单位预留印鉴卡及客户签章管理、验印系统、现金、凭证、重控管理、银企对账。
（答案：账户管理；现金、凭证、重控管理；银企对账）3、客户经理的主要工作有联系客户、开发客户、营销产品。
（答案：联系客户、开发客户、营销产品）单选题1、以下哪项不是大堂经理岗位的主要风险点（）（答案：B）A、客户疏导不及时 B、未及时进行身份核查 C、服务纠纷处理不恰当 D、廉政风险2、现金管理不规范不包括以下哪一项？（）（答案：A）A、非管库人员进入现金区 B、空存空取C、现金收款先记账后清点D、现金付款先付款后记账多选题1、大堂经理的岗位职责有（）（答案：ABCD）A、分流、引导客户 B、识别优质客户、推介潜在优质客户C、为客户提供简单业务咨询，宣传我行各类产品，了解客户需求D、指导客户使用自助机具和网上银行等，培养客户使用自助渠道的习惯2、客户经理岗位的主要风险包括（）（答案：ABD）A、操作风险 B、道德风险 C、市场风险 D、声誉风险3、在账户管理方面，银行人员应该对存款人开户资料的（）进行审查。
A、真实性B、完整性C、合规性D、合法性判断题1使用电子验印系统对客户印鉴进行验印时可以使用他人操作号。
（X）2、凭证审核风险主要表现在对凭证要素审查不严，发生凭证要素不全、账号户名不符、大小写不符、上下联次不符等现象。
（√）3、客户经理的操作风险是指客户经理在办理业务时因业务素质不高或执行制度不严而产生的风险。
（√）第二篇：风险合规各位领导、各位同事：大家好。
我是支行的出纳李鹏，我演讲的题目是“立足本职，践行合规”。
今年，2012年是我行的“风险合规年”，是我行大力推进合规文化建设，全面加强合规理念建设的一年，是营造良好稳健的软环境的一年。
合规与风险管理考试试题及答案一、单项选择题（每题4分，共24分）1、'‘不良资产管理与处置必须如实揭示和反映贷款风险，禁止以任何理由和方式弄虚作假，掩盖资产风险”，前述描述是指不良资产处置应遵循（）原那么：［单项选择题］A.依法合规原那么B.损失补偿原那么C.真实反映原那么（正确答案）D.处置减损原那么2、如果申请诉前财产保全的，应当在采取保全措施后（）日内提起诉讼或申请仲裁，否那么保全机关可以解除保全手续，还将产生因不当查封造成债务人损失的赔偿责任：［单项选择题］*A.三十（正确答案）B.十五C.二十D.六十3、对于不良资产处置违规行为在行政处分的同时进行经济处分，行政处分为“记大过“对应经济处分标准为（）：［单项选择题］*A.1万元万元（确答案）C.2万元万元4、持有或控制本行（）以上股权的，或持股缺乏（）但对本行经营管理有重大影响的自然人应认定为本行的关联自然人：［单项选择题］*A.3%； 3%B.4%； 4%C.5%； 5%（ i .确答案）D.10%； 10%5、重大关联交易是指本行与单个关联方之间单笔交易金额到达本行上季末资本净额（）以上，或累计到达本行上季末资本净额（）以上的交易：［单项选择题］*A.1%； 3%B.1%； 5%（确答案）C.3%； 5%D.5%； 5%6、根据《鹤山珠江村镇银行2022年小微企业和三农信贷投放计划》，2022年末我行普惠型涉农贷款较年初增速须不低于（）,2022年小微企业贷款户数不低于（）户：［单项选择题］*A.5%； 1110B.6%； 1110C.7%； 1112D.8%； 1112（I-条）二、多项选择题（每题8分，共64分）1、以下属于不良资产业务的处置方式的有（）：*A.法律清收（B.债权转让（正确答案）C.利息减免（」「.—）D.以物抵债（正确纭案）E.贷款核销川，；三）2、以下关于利息减免说法正确的选项是（A.减免不良资产利息应以尽快、尽可能多的收回贷款为前提；（」B.利息减免应坚持先免后还的原那么；C.借款人仅仅制定还款计划而未实际还款时，可以给予减免；D.利息减免的基本条件要求完成贷款损失责任认定和对责任人的追窕工作。
保险合规考试题及答案最新一、单项选择题（每题2分，共10题）1. 根据《保险法》，保险公司的注册资本最低限额为人民币多少元？A. 1000万元B. 2000万元C. 5000万元D. 1亿元答案：D2. 保险合同中，保险人对被保险人的赔偿责任开始于何时？A. 保险合同签订之日B. 保险费支付之日C. 保险合同生效之日D. 保险事故发生之日答案：C3. 以下哪项不属于保险公司的业务范围？A. 财产保险B. 人寿保险C. 再保险D. 证券投资答案：D4. 保险公司的偿付能力不足时，监管机构可以采取哪些措施？A. 限制业务范围B. 限制高管薪酬C. 责令增加资本金D. 以上都是答案：D5. 保险公司在什么情况下可以解除保险合同？A. 被保险人未如实告知B. 被保险人违反合同约定C. 保险期限届满D. 以上都是答案：D6. 保险代理人在代理保险业务时，不得有哪些行为？A. 泄露客户信息B. 误导客户C. 擅自变更保险合同D. 以上都是答案：D7. 保险合同中，保险期限的计算方式通常是怎样的？A. 自合同签订之日起计算B. 自保险费支付之日起计算C. 自保险合同生效之日起计算D. 自保险事故发生之日起计算答案：C8. 保险公司在什么情况下可以拒绝赔偿？A. 被保险人故意制造保险事故B. 被保险人未如实告知C. 保险事故不属于保险责任范围D. 以上都是答案：D9. 保险合同中，保险金额的确定方式是什么？A. 由保险公司单方面决定B. 由被保险人单方面决定C. 由保险公司和被保险人协商确定D. 由监管机构规定答案：C10. 保险公司的注册资本必须为实缴资本，对吗？A. 对B. 错答案：A二、多项选择题（每题3分，共5题）1. 以下哪些属于保险公司的合规义务？A. 遵守法律法规B. 保护客户利益C. 维护市场秩序D. 提高服务质量答案：ABC2. 保险公司在经营过程中，需要向监管机构报告哪些事项？A. 重大投资决策B. 重大风险事件C. 财务状况变化D. 高管人员变动答案：ABCD3. 保险合同中，以下哪些情况可以视为保险事故？A. 自然灾害B. 意外事故C. 被保险人的故意行为D. 战争行为答案：AB4. 保险公司在以下哪些情况下需要进行信息披露？A. 发生重大经营变动B. 财务状况发生重大变化C. 发生重大法律诉讼D. 高管人员发生变动答案：ABCD5. 保险公司的合规风险包括哪些？A. 法律风险B. 操作风险C. 市场风险D. 信用风险答案：ABCD三、判断题（每题1分，共5题）1. 保险公司可以无限制地提高保险费率。
合规风险防控知识题库一、单选题1、检查和评价商业银行合规风险管理有效性的部门是（C）。
A、商业银行上级管理部门；B、人民银行相关管理部门；C、银行业监督管理部门；D、工商行政管理部门。
2、（C）对商业银行经营活动的合规性负最终责任。
A、商业银行行长；B商业银行分管副行长；C、商业银行董事会；D、商业银行监事会。
3、（D）应监督高级管理层合规管理职责的履行情况。
A、商业银行行长；B、商业银行董事长；C、商业银行监事长；D、商业银行监事会。
4、（A）应及时向董事会或监事会报告任何重大违规事件。
A、商业银行高级管理层；B、合规管理部门；B、合规管理部门负责人；D、合规管理岗位。
5、（B）应定期向高级管理层提交合规风险评估报告。
A、合规管理部门；B、合规负责人；C、合规管理岗位；D、分管合规的领导。
6、合规负责人（B）分管业务条线。
A、可以；B、不得；C、直接；D、间接。
7、商业银行应建立合规管理部门与（B）在合规管理方面的协作机制。
A、内部审计部门；B、风险管理部门；C、信贷管理部门；D、人力资源部门。
&商业银行合规管理职能的履行情况应受到（A）定期的独立评价。
A、内部审计部门；B、纪检监察部门；C 、事后监督部门；D 、风险管理部门。
9、 内部审计部门应随时将合规性审计结果告知 （D ）。
A 、董事长；B 、行长；C 、监事长；D 、合规负责人。
10、 商业银行应及时将合规政策、 合规管理程序和合规指南等内部制 B 、人民银行；C 、银监会；D 、工商部门。
（C ）规定的贷款利率的上下限，确定贷款利取得之日起（C ）予以处分。
A 、半年内；B 、一年内；13、商业银行违反规定提高或降低利率以及采用其他不正当手段， 吸 收存款，发放贷款的。
由银行业监督管理机构责令改正，有违法所得的， 没收违法所得，没有违法所得或者违法所得不足 50 万元的，处 （ D ） 罚 款。
14、商业银行向关系人发放信用贷款或者发放担保贷款的条件优于其 他借款人同类贷款的条件的。
由银行业监督管理机构责令改正， 有违法所 得的，没收违法所得，违法所得 50万元以上的，并处违法所得 （B ）罚度向（C ）备案。
A 、上级行；11、商业银行应当按照率。
B 、 A 、商业银行总行；C 、中国人民银行； 12 、商业银行因行使抵押D 、银行会； 质权而取得的不动产或者股权，应当自C 、二年内；D 、三年内。
A 、 10 万元以上B 、 30 万元以上C 、 50 万元以上D 、 50 万元以上 50 万元以下；100 万元以下； 150 万元以下；A、一倍以上三倍以下；B、一倍以上五倍以下；C、一倍以上十倍以下；D、二倍以上十倍以下。
15、商业银行提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告、报表和统计报表的。
由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处（C）罚款。
A、5 万元以上30 万元以下；B、10 万元以上50 万元以下；C、20 万元以上50 万元以下；D 、50 万元以上100 万元以下。
16、未经国务院银行业监督管理机构批准，擅自设立商业银行，或者非法吸收公众存款、变相吸收公众存款，构成犯罪的，依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的，没收违法所得，没有违法所得或者违法所得不足50 万元的，处（C）罚款。
A、50 万元以上100 万元以下；B、50 万元以上150 万元以下；C、50 万元以上200 万元以下；D、50 万元以上300 万元以下。
17、商业银行违反《商业银行法》规定，但尚不构成犯罪的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，给予警告，并处（D）罚款。
A、2 万元以上20 万元以下；B、3 万元以上30 万元以下；C、4 万元以上40 万元以下；D、5 万元以上50 万元以下。
18、《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》所指的超过风险承受能力，是指一家商业银行对单一集团客户授信总额超过商业银行资本余额（B）以上或商业银行视为超过其风险承受能力的其他情况。
A、10%；B、15%；C、20%；D、25%。
19、商业银行在对集团客户授信时，应要求集团客户及时报告受信人净资产（C）以上关联交易的情况。
A、5%；B、8%；C、10%；D、15%。
20、商业银行应加强对集团客户授信后的风险管理，定期或不定期开展对整个集团客户的（D ），掌握其整体经营和财务变化情况。
A、贷后检查；B、跟踪调查；C、风险监测；D、联合调查。
21、一般关联交易是指商业银行与一个关联方之间单笔交易金额占商业银行资本净额（B）以下的交易。
A、0.5%；B、1%；C、1.5%；D、2%；E、2.5% 。
22、商业银行对一个关联方的授信余额不得超过商业银行资本净额的（D）。
A、2%；B、5%；C、8%；D、10%。
23、商业银行实施有条件授信时应遵循（D）的原则。
A、公平公证；B、诚实信用；C、先实施授信、后落实条件；D、先落实条件、后实施授信。
24、商业银行应根据各地市场情况的不同制定合理的贷款成数上限，但所有住房贷款的贷款成数不超过（D）。
A、65%；B、70%；C、75%；D、80%。
25、商业银行应将借款人住房贷款的月房产支出与收入比控制在（C）以下。
A、40%；B、45%；C、50%；D、55%。
26 、商业银行使用和保管密押的人员应当保持相对稳定，人员变动应当经（A）批准，并办好交接和登记手续A、主管领导；B、会计主管；C、行长；D、部门经理。
27、商业银行应当对代理资金支付进行审查和管理，按照代理协议的约定办理资金划转手续，遵循银行（B）的原则。
A、垫款；B、不垫款；C、少垫款；D、多垫款。
28、对现金业务授权抹帐操作时，授权人应对（B）进行认真复核。
对转帐业务授权抹帐操作时，授权人应对资金去向进行认真核对。
A、业务的规范性；B、现金的收付；C、资金去向；D、资金的多少。
29、银行承兑汇票票面真伪鉴别应实行（B）制。
A、单人审核；B、双人审核；C、直接审核；D、立即审核。
30、银行邮寄接收信用卡应坚持（B）拆封。
A、单人；B、双人；C、三人；D、本人。
31、应明确营业网点接受检查的规程和程序，实行（A）的检查制度。
A、三证一陪同；B、两证一陪同；C、三证齐全；D、双人陪同。
32、《金融违法行为处罚办法》规定，金融机构对违反（C）规定的票据，不得承兑、贴现、付款或者保证。
A、劳动法；B、合同法；C、票据法；D、会计法。
33、个人理财业务中，应实行职责分离、相互制衡。
做到负责客户营销的，不得办理业务（C）。
A、接待；B、咨询；C、操作；D、拓展。
34、《商业银行个人理财业务风险管理指引》规定，对保证收益理财计划和保本浮动收益理财计划，风险提示的内容至少包括以下语句（B）。
A、本理财计划是高风险投资产品，您的本金可能会因市场变动而蒙受重大损失，您应充分认识投资风险，谨慎投资；B、本理财计划有投资风险，您只能获得合同明确承诺的收益，您应充分认识投资风险，谨慎投资；C、本理财计划是高风险投资产品，您只能获得合同明确承诺的收益，您应充分认识投资风险，谨慎投资；D、本理财计划有投资风险，您的本金可能会因市场变动而蒙受重大损失，您应充分认识投资风险，谨慎投资；35、贴现票据到期前（C）天，经营部门应及时通知会计部门办理委托收款。
A、5 天；B、10 天；C、15 天；D、20 天。
36、柜员临时离岗时，现金及重要空白凭证可以（D）。
A、视频监控下无需入柜；B、信任同事帮助看管；C、网点主任代管；D、入柜加锁。
37 、银行实行柜员制，每个柜员固定使用钱箱（柜），现金及重要空白凭证可以（C）。
A、每天营业终了碰库；B、每周碰库一次；C、每日三碰库；D、每日两碰库。
38、某柜员交流至其他网点工作，在原网点使用的重要空白凭证（D）A、上缴网点主任；B、上缴会计主管；C、交给原网点其他柜员；D、上缴重要空白凭证保管员。
39、银行系统出现异常后，柜员可以（C）办理业务。
A、自行手工填制重空；B、业务主管手工填制重空；C、业务主管授权、柜员手工填制重空；D、拒绝办理业务。
40、客户凭储蓄卡进行交易时，柜员操作失误，出现错录发生额，客户尚未离开柜台时，必须凭储蓄卡进行冲正，并由客户输入密码，经（A）授权方可进行撤消交易。
A、综合柜员或会计主管；B、网点负责人；C、双人核对；D、复核员。
41 、对贴现申请人行使追索权应在被拒绝对付或者被拒绝付款之日起（C）月内行使，确保追索权利有效。
A、1 个月；B、3 个月；C、6 个月；D、12 个月。
42、在票据时效期限内，银行汇票未用退回，出票行经审查无误，应银行汇票第二联、第三联（B）栏内填明“未用退回”字样A、汇款金额大写；B、实际结算金额大写；C、多余金额；D、备注。
43、下列行为中，不属于计算机管理违规行为的是（D）。
A 、未按规定审查和审批投入使用的业务处理软件（程序）；B、擅自在生产用机上使用与业务无关的软件，或者在业务软件上添加病毒或陷阱程序；C、非法入侵银行业务系统或网络以及擅自对外联网；D、未及时发放客户证书；44、下列不属于抵债资产管理过程中违规问题的是（C）。
A、未经报批使用抵债资产；B、抵债资产处置暗箱操作；C、抵债资产市场价格贬值过快。
45、会计主管（主办会计或营业经理）负责督促柜员在每日规定期间内、日终轧账前，对（D）的汇划来账和汇划往账的相关退回报文进行查询、打印并及时进行账务处理或事务回复A、当日；B、上一工作日；C、次日的当日。
D、当日及上一工作日46、会计主管（主办会计或营业经理）应督促柜员执行现金业务（B）轧账制度，不定期审核日间库现金的真实性，对日间库上缴、寄存现金、钱箱封箱等过程进行监督。
A、一日一次；B、一日两次；C、两日一次；D、两日两次。
47 、会计主管（主办会计或营业经理）应加强对本机构可疑账户、可疑交易的业务指导和管理，加强柜员对防范可疑账户、可疑交易的意识教育，及时上报个人（F）大额取现明细，甄别和上报可疑交易。
A、5 万元以上；B、10 万元以上；C、20 万元以上；D、30 万元以上；E、40 万元以上；F、50 万元以上。
48、会计主管或主办会计（B）负责对本机构所有内部账户余额进行一次清理、核对，对不符合挂账要求或科目、账户使用错误的挂账及时进行处理。
A、每天；B、每周；C、每月；D、每季。
49、节假日前，安排柜面营业人员的倒班计划，确保代班授权人员始终在岗，营业期间保持（A）。
A、三人当班、两人临柜；B、三人当班、三人临柜；C、两人当班、两人临柜；D、两人当班、一人临柜；50、会计主管或主办会计应加强对参数表日常维护审批、授权管理，每年至少抽查（A）参数维护中的制度执行情况。
A、1 次；B、2次；C、3 次；D、4 次。
