银行国际结算教学软件操作手册

中国银行国际结算业务操作规程中国银行国际结算业务操作规程第一章汇款业务第一节汇出国外汇款汇出国外汇款是指汇出行根据汇款人的委托，使用不同的汇款方式（如电汇、信汇和票汇等形式）委托港澳及海外联行或代理行将一定金额付给指定收款人的业务。

一、电汇业务操作方法电汇是指汇出行以SWIFT、加押电传（以SWIFT 格式）方式委托港澳及海外联行或代理行解付汇款的业务。

（一）业务受理及审核要点受理汇出汇款业务需审核客户提交的符合售付汇管理办法规定的有效凭证、汇出汇款申请书及外汇管理局规定的相关材料，进行合规性和表面一致性的审核。

1、购汇申请书货币金额与汇出汇款申请书相符，经风险管理岗根据汇款公司提交符合售付汇管理办法规定的相关材料审核同意，方能购汇办理汇款。

2、汇款公司从其现汇帐户支付汇款时，必须符合帐户的支付范围。

向保税区注册的企业付款，应提供保税区企业的外汇登记证或复印件，方能办理汇款。

3、审核汇款申请书。

汇出汇款申请书是汇出行办理汇款的依据，也是汇款申请人和汇出行委托与被委托关系的契约，应订明合理的银行免责条款。

在受理电汇业务时，需审核汇出汇款申请书的内容是否清楚与完整，双方的责任义务是否明确。

汇款申请书必须注明汇款货币名称、金额、收款人名称地址、收款人的开户行名称、地址、帐号等，同时，还应注明有关国外费用由谁负担。

除直接汇往我海外机构的可使用中文外，必须用英文填写汇款申请书内容。

4、核对客户在申请书加盖印鉴签章与该客户在汇出行预留的授权书印鉴，并由核对人员在申请书上盖章确认相符。

如果印鉴不符应迅速与客户联系；汇款的资金来源（包括外汇和人民币资金来源）必须到位，不得透支。

5、对资本项下汇款如：向国外汇出投资款或还外债付息应凭当地外汇局的核准件办理汇款。

6、对货到付款项下汇出汇款，我行应凭客户提供的有效商业单据（合同和发票）、正本进口货物报关单、贸易进口付汇核销单、进口付汇备案表（如需）办理。

正本进口货物报关单真实性的核查应使用进出口报关单联网核查系统，对报关单上的经营单位与付汇人不一致或核查中查不出来的报关单的情况，还要进行“二次核对”。

目录第1章系统概述 (1)1.1系统功能 (1)1.2 运行环境 (2)1.3 系统登录及信息修改 (2)第2章我的任务 (6)2.1“我的任务”栏 (6)2.2 系统任务 (6)2.3 当前任务 (7)2.4 得分合计 (7)2.5 任务操作 (7)2.6 任务分值 (12)2.7 任务得分 (12)2.8 任务操作过程 (12)2.9 任务操作案例展示（即期信用证开立） (12)第3章进口结算与出口结算 (38)3.1 银行类别和角色类别 (38)3.2 进口信用证 (39)3.3 提货担保 (46)3.4 进口来单 (50)3.5 进口代收 (68)3.6 出口信用证 (78)3.7 出口寄单收汇 (86)3.8 出口托收（跟单托收） (100)3.9 光票托收 (113)3.10 汇入汇款 (120)3.11 汇出汇款 (124)第4章票据业务 (128)4.1 票样展示。

(128)4.2 票据制作。

(129)4.3 票据审核。

(131)第5章审核单据 (133)第6章审信用证 (136)第7章成绩查询 (139)第8章Admin管理端后台 (140)8.1 Admin后台管理端界面 (140)8.2 系统管理 (140)8.3 操作查询 (147)8.4 成绩查询。

(148)第9章教师管理端后台 (151)9.1 教师管理端界面 (151)9.2 系统管理 (151)9.3 操作查询 (156)9.4 成绩查询。

(157)附录：业务录入界面说明 (160)1. 信用证开立 (160)2. 生成电文说明 (163)3. 电文内容说明 (166)4. 生成面函说明 (174)5. 国际结算模拟系统概述 (175)第1章 系统概述1.1系统功能国际结算教学实训平台主要包括进出口结算、票据业务、审核单据、审信用证四大部分。

进出口结算包括开证及通知业务、开证及议付业务、跟单托收业务、光票托收业务、汇款业务。

步惊云国际结算一体化教学平台使用说明书Copyright © 2014 BJY Co., Ltd.All Rights Reserved目录第一章认识步惊云国际结算一体化教学平台 .................................................................... - 1 -1.1 软件主要功能............................................................................................................... - 1 -1.2软件运行环境............................................................................................................... - 1 -1.3 如何登入系统............................................................................................................... - 2 -第二章教学指南 .................................................................................................................... - 3 -2.1 教师篇........................................................................................................................... - 3 -2.1.1对学生的实习要求................................................................................................. - 3 -2.1.2 准备教学环境........................................................................................................ - 3 -2.1.3 组织教学................................................................................................................ - 7 -2.1.4 教学考核.............................................................................................................. - 14 -2.1.5 教学助手.............................................................................................................. - 17 -2.2 学生篇......................................................................................................................... - 26 -2.2.1 实习的目标及内容.............................................................................................. - 26 -2.2.2 国际结算专项训练.............................................................................................. - 27 -2.2.2 国际结算综合实训.............................................................................................. - 38 -单据附录 ........................................................................................................................ - 56 -步惊云国际结算一体化教学平台- 1 - 步惊云国际结算一体化教学平台软件第一章认识步惊云国际结算一体化教学平台1.1 软件主要功能步惊云国际结算一体化教学平台软件是基于互联网，完整模拟贸易公司及商业银行国际业务的教学实验平台。

光大国际结算系统国际结算系统与清算系统接口操作说明89010811.doc国际结算系统与清算系统接口操作说明――国结部分一、国际结算系统中接收及发送的报文类型(一)国结向清算发送的报文有MT100、MT202、MT103、EMT119、EMT1091. 向境外汇款的SWIFT报文，包括:MT100、MT103(汇出汇款交易中生成);MT202(对外付汇交易中生成，其中包括进口信用项下的即期付汇、远期付汇及进口代收项下即期付汇、远期付汇，保函对外赔付交易，因某些业务需要在汇出汇款交易也可发送MT202报文)。

2. 向辖内支行清算的报文EMT119 借记支付报文，由国结系统发起主动借记支行账，国结系统中联动“借记603”会计分录;EMT109贷记支付报文，由国结系统发起主动贷记支行账，国结系统中联动“贷记607”会计分录;(二)国结系统接收电子信息的清算报文1. 境外汇入的对公汇款SWIFT报文，包括MT100、MT103、MT202、MT910，国际部需将辖内机构办理汇入汇款业务的机构清单交清算分中心，清算分中心人员根据办理汇入汇款业务机构表，凡有权限办理汇入汇入汇款业务的支行的汇款报文将直接清分到支行，由分行代办的支行业务或分行本部的汇入汇款业务报文，有清算人员将汇款报文的电子信息发送到国结系统中。

2. 单证、托收、光票等涉及的汇入报文则不通过接口传输电子报文信息，只传递纸制报单即重要空白凭证—境外资金清算贷方补充报单第二三联(以下简称贷方补充报单)。

由支行上划资金到国际部发送的EMT109报文不通过接口传输电子报文信息，只3.传递重要空白凭证—资金清算贷方补充报单第二三联。

二、操作说明(一)汇入汇款操作说明:1. 清算分中心进行汇入报文清分，如果国结系统联在12机构，则将报文清分到12机构落地打印贷方补充报单，同时将汇入汇款报文(不包括单证项下的报文)的电第 1 页共 6页89010811.doc子信息通过接口发送到国结系统中;如果国结系统联在60机构，则在60机构落地打印贷方补充报单，同时将汇入汇款报文(不包括单证项下的报文)的电子信息通过接口发送到国结系统中;2. 12机构的清算人员将清分到12机构的报文进行分拣，属于国际部业务的贷方补充报单第二三联交国际结算人员; 60机构的清算人员将清分到60的报文进行分拣，属于国际部业务的贷方补充报单第二三联交国际部操作人员;上述清算机构清算人员与国结人员交接重控时，交接需对方业务人员签收。

国际结算系统接口部分操作说明接口部分功能项国际结算系统中接口部分的功能项位于系统模组（System Module）的浦发接口（SPDB-Interface）目录下，共包括六个独立的操作功能。

1、SPDB – CUBK & ACNT & Rate Sycnrochnization2、SPDB - Check Account Entries3、SPDB - Inquire Error Account Entries4、SPDB - Check Transmitted SWIFT ALL5、SPDB - Inquire SWIFT doc. Status6、SPDB - Reject SWIFT doc.操作界面描述1、SPDB – CUBK & ACNT & Rate Sycnrochnization同步由核心系统发送的客户银行、帐号及汇率信息。

1．1、客户、银行及帐号信息的同步栏位描述：1.Update Date:填入要更新的客户、银行及帐号信息的日期，此日期为核心系统同步的客户和银行资料文件的日期，包含在文件名称之中。

客户文件名称组成：‘Customer’ + Update Date + ‘.Txt’银行文件名称组成：‘Bank’ + Update Date + ‘.Txt’帐号文件名称组成：‘Account’ + Update Date + ‘.Txt’2.File Path:填入客户和银行资料文件所在的路径。

系统要求文件必须至于国际结算系统文件服务器国际结算系统目录的SWIFT_IN 下。

可以通过点击右部的按钮，在对话框中选择相应目录。

3.Customer选项：选中此项，表示同步客户信息。

4.Bank选项：选中此项，表示同步银行信息。

5.Account选项：选中此项，表示同步客户帐号信息。

6.Save Log Information选项：选中此项，当系统执行同步时，会记录LOG文件。

国际结算系统光票托收操作手册（第一版2002年3月）目录第一部分光票托收交易类型................................................................................ ２第一交易名称................................................................................................... ２第二业务操作流程：.......................................................................................... ２第二部分光票托收CLEAN COLLECTION ........................................................... ５第一建立光票托收CREAT CLEAN COLLECTION ................................................ ５第二退票RETURN UNPAID.............................................................................. ６第一结汇FINAL CREDIT .................................................................................. ７第三部分委托托收PROCESS BATCH COLLETION ....................................... ８第一委托托收—打包CREAT BATCH COLLECTION ............................................ ８第二解包PROCESS PAYMENT ......................................................................... ９第四部分备忘录DIARY ..................................................................................... ９第一部分光票托收交易类型第一交易名称第二业务操作流程：一、直接托收操作流程二、委托托收操作流程直接托收操作流程委托托收操作流程第二部分光票托收CLEAN COLLECTION第一建立光票托收CREAT CLEAN COLLECTION一、交易功能收到客户交来的一张光票，录入有关票据信息，此交易在不退出的情况下可录入多笔票据信息。

结售汇综合头寸日报表上报银行用户使用手册国家外汇管理局2007.9在国家外汇管理局网上服务平台中，银行用户分为管理员和普通用户两大类。

管理员在银行申请开户时由系统自动产生，并为其分配了相应的资源。

银行的国际收支代码为外汇局为银行统一分配的国际收支代码，银行机构系统管理员的用户名为admin（区分大小写），初始密码为000000（六个零），请各银行管理员先给业务操作员建立用户，并分配相应的权限。

银行机构普通用户由银行系统管理员创建并为其分配资源。

1.系统使用前的准备该系统推荐使用ie6.0浏览器，在使用本系统之前，需要对IE浏览器进行相关的设置。

若没有对IE浏览器进行相关的设置，当录入人员进入报表录入界面的时候，会弹出如下图所示的安全警告页面：所以，当您使用本系统的时候，如果出现上面的提示，就需要对IE浏览器进行设置，简单的设置步骤如下：打开IE看到被黑框框起的工具菜单栏 .点击将看到如下图所示的下拉菜单.单击[Internet 选项(0)…] 将看到如下弹出窗口设置页面不缓存[以便控制页面的缓存每次都请求新的信息] 单击黑框框起的“设置”按钮, 如下弹出窗口选中“每次访问此页时检查(E)”,点击确定按钮. 设置信任站点[以便于控件下载和自动安装]选择“安全”选项卡单击黑框框起的“站点(S)…”按钮, 弹出如下窗口在“将该网站添加到区域中(D)”把网站的地址按照以上的格式添加,把“对该区域中的所有站点要求服务器验证(https:)(S)”的复选框去掉.点击“确定”按钮.2.系统登录及概述本系统登陆地址为：（国家外汇管理局网上服务平台），在系统主页的右上角，有“登录系统”模块，在此模块中的“类型”下拉框中选择“银行”，下面将出现“国际收支代码”、“用户名”和“密码”需要用户填写，如下图所示：用户填写完毕后，点击“登录”按钮，登陆成功后将会进入如下页面：在此页面的左上角，有用户资料的显示，在“银行用户服务大厅”模块中，有一系列功能模块的图标链接，如、等，点击，进入本系统的主界面，左边为树形菜单栏，右边为操作区，如图所示：点击菜单栏中任意一个菜单项，在操作区都能出现相应的页面。

天津市外商投资企业资本金结汇非现场监管系统客户端用户操作手册V1。

0目录1系统简介 (1)2软件安装 (1)3系统界面布局介绍 (5)4快速入门 (6)4.1配置基础信息 (6)4.2业务信息配置 (6)4.3支付信息录入 (12)4。

4凭证信息录入 (12)4。

5关联支付凭证信息 (13)4。

6信息打包 (15)5系统功能 (16)5。

1支付凭证信息 (16)5。

1.1信息维护 (16)5。

1。

2 ..........................................................................................................信息注销185。

1。

3 ..........................................................................................................信息打包205。

1。

4 ............................................................................................... 连号凭证录入205。

2关联企业信息 (20)5。

2.1关联企业录入 (21)5.2。

2关联企业打包 (21)5.2。

3关联企业注销 (22)5。

3工具 (22)5。

3。

1 ..........................................................................................................基础配置225.3.2业务维护 (22)5。

3.3数据备份还原 (22)6附件 (29)6。

1国家代码表 (29)6.2行政区划表 (41)6.3企业行业表 (42)1系统简介为贯彻落实外汇管理方式“五个转变”的要求，改进资本项目非现场监管方式,提高跨境资本流动的监管效率,国家外汇管理局天津市分局结合天津滨海新区企业意愿结汇的特点，开发天津市外商投资企业资本金结汇非现场监管系统（以下简称“CESS”系统），完善资本金结汇管理制度,为企业投资提供便利,为防范风险提供手段.企业通过CESS客户端填报支付及其相关凭证信息，导出数据包向相关银行上报。