银行核心系统日始日结操作手册

检查清机加钞业务是否存在在途现金，现金主管进行柜员轧账时会出现提示信息，应及时 查明原因。--支持授权轧账通过。
检查集中作业有未完成任务，柜员应检查未完成集中作业任务并处理完成。--否则不允许 轧账。
检查尾箱日终限额，超限额提示，柜员应及时上缴现金。 --否则不允许轧账。
检查柜员、主管存在“机构内”在途现金和在途凭证，有则提示，应及时接收或取消在途 现金或凭证。 --否则不允许轧账。
2.有权操作人员： 各级主管
3.轧账信息包括： ①概要信息 ②现金信息 ③凭证信息
4.打印： 联动打印轧账单，支持选中轧账 流水进行重印。
相关交易-9503机构轧账
机构轧账时，判断所有尾箱已脱离并接收，且
有轧账信息的柜员已轧账，否则不允许机构轧
账。
注
意
事 项
机构轧账后不允许再办理金融交易，如需再次 办理，应做“撤销机构轧账”。继续办理的金
检查主管存在“行外”和“机构间”在途现金和在途凭证，有则提示。 接收机构主管应 及时接收“行外”和“机构间”在途现金和在途凭证。在规定时间范围内的在途允许授权 轧账；超出规定时间范围的在途必须完成接收，否则不允许轧账。
相关交易-9502柜员轧账
柜员轧账系统检查项：提示相应信息，或主管授权，或拒绝通过。
第二部分
02
流水查询取消及异常处理
9501-业务流水查询取消及异常处理
普通柜员仅可查询本人流水，主 管可查询本机构全部柜员
1.应用场景： 用于查询业务流水信息、 业务详细信息、重印凭条、 取消交易、异常处理、流 水打印、导出文件、任务 轨迹查询和影像补扫功能。
2.有权操作人员： 各级主管和柜员
9501-业务流水查询取消及异常处理
2.有权操作人员： 各级主管和柜员

收银员操作规范基本要求：熟悉各种菜肴酒水的单价，熟悉酒水的摆放位置，能完全识别假币，有一定的电脑操作技能，能熟练的操作各种菜肴酒水电脑输单。

每日10:00准时上班，不得迟到早退，下午2:00到5:00值班。

工作中光明磊落，不弄虚作假。

如出现挪用公款、贪污钱财，视情节轻重给予罚款、开除或送司法机关处理。

收银制度一、现金收支管理1、收银员零钱备用金为1000元，每日营业前，出纳应给收银员备好足额小钞。

2、营业收款应注意识别现金真伪，遇到50元、100元面额的钞票，要过两次防伪器（正反各一次）。

若收到假钞由收银员本人负责。

3、吧台现金只收不支，严禁从营业款中坐支任何款项，。

4、因特殊原因(紧急事故等)，确实需从营业款项支付的，需电话申报总经理或财务总监，事后补办付款签字手续。

5、收银柜现钞超过5000元时，应及时存入保险柜，保险柜钥匙由收银员保管。

6、每个营业日结束时或收银员交班时，填写缴款单或交班报表，移交现金。

如当日无法移交现金，应与店长或经理将现金存入门店保险柜。

每日营业结束，各店必须将所有的现金收入（包括但不限于营业款、废品收入、瓶盖收入、顾客押金等）通过吧台收银员开具缴款单上缴，任何人不得以任何理由贪污、截留、挪用公款，违者视为严重违反财务经律，一经发现，立即开除。

7、吧台设置现金日记帐一本，对于收银备用金、营业现金收款缴款、顾客押金等所有现金收入明细进行登记。

（店内瓶盖费、废品收入和瓶盖费发放等现金收支，单独设栏在此本中登记）二、折免、接待、内部消费1、所有免单折扣均由相应折免负责人在手工点菜单原件上签字。

免单折扣统一规定如下：总经理可免单，总监和区域经理在职权范围类可免单，店长视情况可给予客人八折优惠，抹零（10元以下）由经理或领班签字。

其他人员一律无权折免折扣。

2、超出折免规定金额的部分，收银员应全额收取，否则由收银员承担该款项。

3、特殊情况下总经理可口头指令折免，事后需补办折免签字手续。

总行日初日终系统用户手册目录一、引言 (3)二、操作说明 (3)1．系统的运行 (4)2．导入行情 (6)3．日初处理 (7)4．预约发起 (7)5．终止交易 (8)6．对帐处理 (8)7．导出文件 (9)8．数据备份 (9)9．导入确认 (10)10．批量还款 (10)11．生成报表 (11)12．通讯控制 (11)13．退出系统 (11)一、引言开放式基金系统的全部帐务数据集中存放在总行，在总行对数据集中进行管理，并负责与核心帐务系统的对帐及与TA的数据交换。

本操作手册主要介绍了总行日初日终系统的基本功能及操作方法，供总行基金系统管理员进行日常操作时参考。

二、操作说明总行日初日终系统的主要功能包括行情导入、日初处理、预约发起、交易截止、对帐处理、导出文件、系统备份、导入确认、批量还款、生成报表及通讯控制等。

其中行情导入、日初处理、预约发起为日初处理的基本步骤，交易截止、对帐处理、导出文件、系统备份、导入确认、批量还款、生成报表则归为日终处理的基本步骤。

日初、日终处理的基本流程如下图所示：总行日初处理流程图总行日终处理流程图1．系统的运行在基金系统总行服务器上用基金系统相应用户进行登录，然后在$HOME目录下运行openfund，即进入开放式基金总行日初日终系统引导界面，如图1所示，按任意键进入系统主界面，如图2所示。

要保证总行日初日终系统的正常运行，需要正确配置的环境变量有：TUXDIR=TUXEDO的安装目录TUXCONFIG=TUXEDO运行必须的基本配置文件所在绝对路径BDMCONFIG= TUXEDO运行必须的域配置文件所在绝对路径APPDIR=TUXEDO服务进程所在目录PATH=$PATH:$TUXDIR/bin:$HOME/binLANG=C(TUXEDO所需的环境变量)LD_LIBRARY_PATH=$TUXDIR/lib(TUXEDO库文件所在目录) TRANSDIR=下载文件所在主目录LOGPATH=系统日志所在目录TFTCFG=tftp配置文件目录TFT_CLIENT_PRINTDIR=tftp本地数据存放目录DISTRIBUTORCODE=代理人代码VirBranchNo=虚拟支行号WSNADDR=核心帐务系统端口图1 系统引导界面图2 系统主界面2．导入行情在开放式基金总行日初日终系统主界面输入“2”，即导入行情界面，如图3所示。

收银日结流程
内容:
收银日结流程一般包括以下步骤:
1. 打印收银汇总报表。

营业结束后,收银员需要打印出当天的收银汇总报表,记录当天的销售总额、销售明细、各种支付方式的金额等信息。

2. 统计并清点现金。

收银员需要统计并清点收银机中的现金,与收银汇总报表中的现金收入金额进行核对。

3. 结算信用卡。

将信用卡机中的信用卡销售记录导入到结算系统,进行信用卡的结算处理。

4. 进行日终余额校验。

将收银汇总报表中的销售总额与实际销售商品的进销差额进行核对,校验是否相符。

5. 提交收银数据。

将收银汇总报表和信用卡结算记录提交给会计,作为会计核算的依据。

6. 清点备用金。

收银员需要对收银机中的备用金进行清点,以便下班交接。

7. 交接班。

收银员进行交接班,将收银机、备用金等交给下一班的收银员。

8. 存放现金。

将现金按照规程妥善存放到保险柜或银行。

这样基本上完成了收银日结的全部流程。

收银日结要确保收入与支出相符,数据准确无误。

银行核心业务操作指导书1. 引言本文档旨在为银行核心业务的操作人员提供操作指导和流程说明。

银行核心业务是银行的关键业务，涵盖了各种金融服务，如存款、贷款、支付、清算等。

准确、高效地操作核心业务对于银行的正常运营和客户满意度至关重要。

2. 操作环境银行核心业务操作需要在一定的操作环境下进行。

以下是保证操作顺利进行的要求：•电脑：操作人员需要有一台可靠的个人电脑，且已安装相关操作系统和软件环境。

•网络：操作人员需要连接到银行内部网络，确保与相关系统的正常通信。

•授权：操作人员需要获得相应的授权，才能进行核心业务操作。

3. 操作流程3.1 登录系统在进行银行核心业务操作之前，操作人员需要先登录相关系统。

登录流程如下：1.启动电脑，确保电脑正常运行。

2.连接到银行内部网络。

3.打开操作系统登录界面，输入用户名和密码。

4.点击登录按钮，进行身份验证。

5.成功登录后，进入系统主界面。

3.2 选择核心业务功能登录系统后，操作人员需要选择相应的核心业务功能，以便进行后续操作。

选择核心业务功能的流程如下：1.在系统主界面上，找到核心业务功能入口。

2.点击相关入口，进入核心业务功能选择界面。

3.根据实际需求，在功能选择界面上选择相应的核心业务功能。

3.3 执行核心业务操作完成核心业务功能的选择后，操作人员可以执行具体的业务操作。

操作流程和步骤根据不同的核心业务功能而有所不同。

以下以存款业务操作为例：1.确认客户身份和账户信息。

2.输入存款金额。

3.选择存款方式（现金或支票等）。

4.确认存款操作并提交。

5.核对系统记录的账户余额是否正确。

3.4 完成操作和退出系统操作完成后，操作人员需要进行相关记录和操作的收尾工作。

具体流程如下：1.核对相关操作记录并妥善保存。

2.确认操作是否成功，并进行业务跟踪或后续处理。

3.清理操作现场，保证操作环境的整洁和安全。

4.退出系统，并关闭电脑和网络连接。

4. 操作指导和注意事项4.1 操作准确性在执行核心业务操作时，操作人员必须保证操作准确无误。

银行智慧柜员机业务一日基本流程模版
银行智能柜员机是银行业务自助化的重要手段，通过智能柜员机，客户不但可以享受无排队、无等待、节约时间的优质服务，而且还可以根据自身需求，自主选择业务，提升了客户的满意度和体验感。

下面介绍银行智能柜员机一日基本流程模版。

一、柜面开机
1、柜面开机，进行设备自检，确保整个系统正常运行，并显示可用状态。

2、启动各项设备，如摄像头、打印机、读卡器、钞箱等。

二、客户验证
1、客户使用银行卡或身份证进行验证，系统自动读取客户的基本信息。

2、验证通过后，指导客户选择相应的服务菜单，如取款、存款、转账等。

三、业务办理
1、客户选择业务类型，并输入相关信息，如存款金额、收款账号、转账金额等。

2、系统检查客户账户和金额是否正确，若无问题，则进行交易并显示交易成功，同时打印交易凭证。

四、柜面结账
1、柜员机自动计算当日全部交易的总额，同时汇总至银行管理系统。

2、将当日的现金存款封装后放入柜台，与柜面结账金额核对一致。

五、柜员机关机
1、柜员机结束营业后，进行自检，检查各项设备是否正常。

2、关闭所有设备，并关机。

以上是银行智能柜员机一日基本流程模版，银行智能柜员机作为银行业务的重要手段，不仅提高了服务效率，也更好地满足了客户需求。

1 / 1。

农村信用社核心业务系统操作说明一、登录系统1. 打开电脑，进入操作系统界面。

2. 双击桌面上的农村信用社核心业务系统图标，启动系统。

3. 在登录界面，输入用户名和密码。

4. 点击“登录”按钮，进入系统主界面。

二、查询账户余额1. 在系统主界面，点击“账户查询”。

2. 在账户查询界面，选择需要查询的账户类型和账号。

3. 点击“查询”按钮，系统会显示该账户的余额信息。

三、办理存款业务1. 在系统主界面，点击“存款业务”。

2. 在存款业务界面，选择存款类型和存款账户。

3. 输入存款金额。

4. 点击“确定”按钮，系统会提示成功办理存款业务。

四、办理取款业务1. 在系统主界面，点击“取款业务”。

2. 在取款业务界面，选择取款账户。

3. 输入取款金额。

4. 点击“确定”按钮，系统会提示成功办理取款业务。

五、办理转账业务1. 在系统主界面，点击“转账业务”。

2. 在转账业务界面，选择转出账户和转入账户。

3. 输入转账金额和转账备注。

4. 点击“确定”按钮，系统会提示成功办理转账业务。

六、办理贷款业务1. 在系统主界面，点击“贷款业务”。

2. 在贷款业务界面，选择贷款类型和贷款账户。

3. 输入贷款金额和贷款期限。

4. 点击“确定”按钮，系统会提示成功办理贷款业务。

七、办理还款业务1. 在系统主界面，点击“还款业务”。

2. 在还款业务界面，选择还款账户和还款方式。

3. 输入还款金额和还款日期。

4. 点击“确定”按钮，系统会提示成功办理还款业务。

八、办理转存业务1. 在系统主界面，点击“转存业务”。

2. 在转存业务界面，选择转出账户和转入账户。

3. 输入转存金额。

4. 点击“确定”按钮，系统会提示成功办理转存业务。

九、办理查询业务1. 在系统主界面，点击“查询业务”。

2. 在查询业务界面，选择需要查询的业务类型。

3. 输入查询条件。

4. 点击“查询”按钮，系统会显示相关的查询结果。

十、修改个人信息1. 在系统主界面，点击“个人信息”。

一、系统简介
系统自动日终处理界面
仿真银行真实业 务中的每日结算 过程，让学生熟 悉银行日终操作 的细节
二、实验流程
个 人 银 行 业 务 流 程 图
三、实验步骤
• 实验操作步骤
1、开机检查 2、进行凭证检查 3、钱箱检查 4、日常业务操作 5、日终操作
四、实验内容
进入系统——在IE地址栏中输入下面内容
四、实验内容
操作2的情况（看红圈中内容）
四、实验内容
操作2.5——凭证出库到钱箱
凭证出库是将凭证从部门出库到柜员个人钱箱，领用了多少本凭 证就出库多少本凭证，1本凭证对应1元。
四、实验内容
操作2.6——尾箱扎帐
尾箱轧帐可以看到个人钱箱里凭证的库存情况（看红圈中内容）
四、实验内容
操作2.3——凭证领用 以每位学生领用10本普通存折 和1张出入库凭证为例： “通用模块”——“凭证管理 ”— —“凭证领用” 普通存折号码为8位数字，以 “610001XX为例（第1-2位的61 表示部门编号；第3-6位的0001 同用户编号；第7、8位的XX为 00-99数字，即每人可领用100张 同类型的凭证） 领用出入库凭证的操作同理 凭证领用仅将凭证领到部门， 可以在部门轧帐中看到整个部门 凭证领用的情况
深圳智盛公司 《银行综合业务模拟教学软件》 操作指南

一、系统简介
业务管理模式结构示意图
总行
分行1
分行2
分行3
支行1
支行2
支行3
支行1
支行2
支行3
支行1
支行2
一、系统简介
系统功能结构示意图
一、系统简介
系统主要特点介绍
多种角色的结合——
学员体会作为银行客户、前台柜员、业务经理等不同身 份所完成的操作； 完全仿真的操作细节—— 移植至招行的第五代业务系统，完全仿真现实银行的 业务流程和操作细节； 完整的实习平台—— 完成全部银行前台业务操作，业务之间相互关联，并 相应影响营业报表。

模块：日始日结 (2)交易代码：8101 交易名称：柜员现金碰库 (3)交易代码：8102 交易名称：柜员平帐检查 (5)交易代码：8103 交易名称：打印柜员日结表 (7)交易代码：8104 交易名称：打印柜员流水帐 (9)交易代码：8105 交易名称：柜员日结签退 (11)交易代码：8106 交易名称：机构平帐检查 (13)交易代码：8107 交易名称：打印机构科目流水 (15)交易代码：8108 交易名称：打印机构科目试算平衡表 (17)交易代码：8109 交易名称：机构提交日结 (19)交易代码：8110 交易名称：打印柜员科目日结单 (21)交易代码：8111 交易名称：打印柜员尾箱交接单 (23)交易代码：8112 交易名称：打印机构日结表 (25)交易代码：8118 交易名称：打印年终损益明细表 (27)交易代码：8119 交易名称：年终损益结转 (29)模块：日终处理业务概述：该模块主要处理柜员日结、机构日结及机构年终损益打印结转等。

主要交易包括：柜员现金碰库、柜员平帐检查、打印柜员日结单、打印柜员尾箱交接单、打印柜员流水帐、柜员日终签退；机构平帐检查、打印机构科目流水、打印机构科目试算平衡表、打印机构科目日结单、打印年终损益明细表、年终损益结转。

本系统设计思想为综合柜员制，因此有业务发生的临柜柜员都必须做日终处理，只有当现金库存相符、流水借贷平衡、并确认已打印柜员日结单、柜员流水帐以及柜员尾箱交接单的情况下才允许做柜员日终签退。

如果涉及尾箱交接的情况，还必须先做“5214－尾数箱交接”才允许日终签退。

机构日结必须由复核员来做，并且其他柜员的状态必须为日结签退情况下才允许机构日结。

机构一旦日结，该机构的所有柜员将不允许签到。

（系统控制）交易代码：8101 交易名称：柜员现金碰库一、功能描述：检查输入的柜员代号、货币种类及尾箱中的现金余额，是否与输入柜员在内部帐主文件中相应币种的尾箱帐号的帐户余额一致二、屏幕输入画面三、关于输入项目的说明：1、柜员代号：默认为交易柜员代号可修改，必输；2、柜员姓名：根据输入的柜员代号查询得到，不可输；3、货币种类：默认为“01”，列表选择，必输；4、货币名称：根据输入的货币种类查询得到，不可输；5、现金余额：须大于0，必输四、交易处理流程：1、检查输入的“柜员代号”是否有尾箱，没有尾箱的柜员则不存在碰库问题；2、提取输入“柜员代号”的现金尾箱帐号；3、提取输入“柜员代号”的现金尾箱余额；4、检查现金是否平衡：比较输入的“现金余额”与提取出来的尾箱余额是否一致，不一致则应将结果反馈到输出屏幕上，若一致则置相关尾箱帐号状态为碰库平帐成功状态五、屏幕输出画面：六、打印输出：无七、错误提示：GGE5701 该柜员无尾箱号八、注意事项：若碰库结果为“不平”，则说明本日交易未全部完成或本日帐有问题。

机构扎账[9012]
功能描述： 在执行机构签退交易前，必须发起 本交易对机构当前会计日期所有已完成 业务和现金余额进行统计，并对业务完 成和未完成情况进行检查，确认是否满 足签退条件。
机构扎账交易界面[9012]第一屏
机构扎账输出界面第二屏
点击进入下一屏
机构日终扎账确认输出界面第三屏
机构扎账注意事项：
普通柜员物品的领用
功能描述：
1、使柜员完成对现金、重要空白凭证和其他物品的 领用，并打印和核对相关清单、凭证 2、通过对柜员物品的领用，使柜员拥有使用物品箱 物品的权力，并办理财务等交易业务。
普通柜员物品领用交易界面
重空查询界面
其他物品查询界面
尾箱余额查询界面
现金（分）中心柜员领用物品
柜员物品领用注意事项：
点击设置，对网点PC的外设参数 进行配置
计算机管理员才能进入修改
网点PC的外设参数配置
点击启用柜员卡，设置柜员密码
计算机管理员才能进入修改
新领柜员卡，进行柜员卡的启用
初始密码不能设置为六位连 续数字或相同数字，如 此为柜员首次使用柜 “888888”、“123456” 员卡或忘记密码后设 置的新密码
柜员正式签退界面
柜员正式签退输出界面 I
柜员正式签退输出界面 II
机构签退
机构完成当日各项业务后，由最 后一名已扎账且已上缴柜员物品的未 签退柜员执行本交易，实现对本机构 当日业务完成情况及机构所属柜员状 态的检查，并完成网点从营业到日终 的状态变更。
机构签退界面[311079]
柜员签退、机构签退注意事项：
1、柜员签退、柜员临时签退无对应交易界面 ，只在系统主界面浏览器上设置快捷按钮。 2、机构签退必须由最后一名已扎账且已上缴 柜员物品的未签退柜员执行本交易。（系统 会提示你是否最后一名柜员，机构签退后自 动把最后一名柜员签退）

第二章业务篇从思想上、知识技能上作好准备后, 我们就将在不同样旳岗位上开始自己旳银行柜员生涯。

本篇将从一般柜员旳不同样岗位对我们进行训练。

模块一临柜岗位训练临柜柜员是负责办理直接面向客户旳柜台业务操作及有关业务查询、征询等工作旳柜员。

作为临柜柜员, 一天旳工作流程为:签到 ---- 出库 ---- 日间操作 ---- 日终平账---- 签退。

通过本模块旳学习与训练, 我们要掌握临柜柜员旳基本业务操作。

模块1 签到作为一名临柜柜员, 每天办理平常业务前必须进行柜员签到, 即进行注册, 才能进入综合应用系统进行业务操作。

主管开机刷卡登陆签到界面输入密码登陆业务界面[实训目旳] 1.纯熟掌握签到旳操作程序；2.学会操作密码旳设置和修改。

[操作要点] 一、主管开机柜员签到是在柜员终端进行, 在签到前必须由三级以上主管进行主机开机。

[问一问] 为何要由主管开机？我懂得, 是为实现综合应用系统旳安全性, 对柜员进行操作权限认定。

[操作要点] 二、临柜柜员刷卡在主机启动成功后, 临柜柜员用自己旳权限卡刷卡, 登陆签到界面。

柜员签到柜员号:键盘密码:请选择: （g）--- 确认（n）--- 重输（q）--- 退出请选择：（g）--- 确认（n）--- 重输（q）--- 退出小常识银行安全性操作旳发展: 输入密码---刷卡、输入密码----手纹辨识。

有关知识权限卡管理规定:权限卡是指业务人员在办理业务时所必须持有旳, 表明、控制其业务处理权限范围旳磁卡。

权限卡是实现会计业务处理“事权划分、事中控制”旳重要手段之一。

权限卡实行严格管理, 详细规定如下:1.已签发正在使用旳权限卡由持卡人自行随身携带或入柜（屉）保管, 自负其责, 严禁随意摆放或转交他人使用。

2、业务人员调动工作时, 如仍从事全功能银行系统上机操作工作, 且调动范围在其权限卡签发行旳管辖范围内, 则由权限卡签发行旳人事部门对其权限卡内容进行调整；如调动范围在其权限卡签发行旳管辖范围外, 则应交回权限卡, 在新旳工作单位领取新旳权限卡。

日始业务知识1.钱箱的领用、开启要求：每天营业前，钱箱管理员操作"发钱箱"交易，并换人授权后领用钱箱，由网点业务主管会同双人打数开箱 (袋)。

2.钱箱管理员发放柜员钱箱：钱箱管理员操作"查询库存信息"交易与库箱封签金额合计数核对相符后，操作"维护钱箱管理表"交易查询钱箱状态，核对钱箱余额与交接单上的零包封签金额一致。

随后，根据现金零包"交叉使用"的原则，操作"发钱箱"交易，向柜员发放钱箱，由领用柜员在款项交接登记簿上盖章确认。

3.柜员另用钱箱：柜员操作"领钱箱"交易领用钱箱后，操作"柜员查询钱箱余额"交易与零包封签金额进行核对，并在监控视线内开启现金零包，操作"查询钱箱明细"交易对现金逐张清点，逐档核对券别明细。

4.柜员现金出库：柜员向钱箱管理员领取现金时，必须事先填制"现金出库票"，钱箱管理员确认 "现金出库票"己经业务主管审核后，操作"现金出库"交易将现金出库给申请柜员，并打印"出库现金券别张数清单"后，交钱箱管理员将其作为往出现金的依据，"现金出库票"作其附件。

相关规定1.现金、库箱移交必须当面办妥交接手续，交接不成捆钞券须及时复点。

2.办理现金业务的柜员应以"事权划分"为原则，在规定权限范围内操作。

3.网点现金区域必须做到:柜员操作柜台间隔离，现金操作全万位监控。

4.网点钱箱必须由网点业务主办级 (含)以上的柜员设专岗，由其负责当日网点现金、钱箱的管理，并负责监管柜员的库存现金、大额收付款业务。

并可兼办授权操作、兼任网点空白重要凭证内库管理员等不直接对外服务的工作。

5.网点内现金库箱、领解现金封包、柜员现金零包的开启、装袋和交接必须在监控视线范围内，现金库箱、领解现金封包的开装必须由网点业务主管参加，双人会同;日终柜员的零星钞券必须入袋加封，钱箱的钞券必须装入有内胆的库箱。

模块：日始日结 (2)交易代码：8101 交易名称：柜员现金碰库 (2)交易代码：8102 交易名称：柜员平帐检查 (4)交易代码：8103 交易名称：打印柜员日结表 (6)交易代码：8104 交易名称：打印柜员流水帐 (8)交易代码：8105 交易名称：柜员日结签退 (10)交易代码：8106 交易名称：机构平帐检查 (12)交易代码：8107 交易名称：打印机构科目流水 (14)交易代码：8108 交易名称：打印机构科目试算平衡表 (16)交易代码：8109 交易名称：机构提交日结 (18)交易代码：8110 交易名称：打印柜员科目日结单 (20)交易代码：8111 交易名称：打印柜员尾箱交接单 (22)交易代码：8112 交易名称：打印机构日结表 (24)交易代码：8118 交易名称：打印年终损益明细表 (26)交易代码：8119 交易名称：年终损益结转 (28)模块：日终处理业务概述：该模块主要处理柜员日结、机构日结及机构年终损益打印结转等。

主要交易包括：柜员现金碰库、柜员平帐检查、打印柜员日结单、打印柜员尾箱交接单、打印柜员流水帐、柜员日终签退；机构平帐检查、打印机构科目流水、打印机构科目试算平衡表、打印机构科目日结单、打印年终损益明细表、年终损益结转。

本系统设计思想为综合柜员制，因此有业务发生的临柜柜员都必须做日终处理，只有当现金库存相符、流水借贷平衡、并确认已打印柜员日结单、柜员流水帐以及柜员尾箱交接单的情况下才允许做柜员日终签退。

如果涉及尾箱交接的情况，还必须先做“5214－尾数箱交接”才允许日终签退。

机构日结必须由复核员来做，并且其他柜员的状态必须为日结签退情况下才允许机构日结。

机构一旦日结，该机构的所有柜员将不允许签到。

（系统控制）交易代码：8101 交易名称：柜员现金碰库一、功能描述：检查输入的柜员代号、货币种类及尾箱中的现金余额，是否与输入柜员在内部帐主文件中相应币种的尾箱帐号的帐户余额一致二、屏幕输入画面三、关于输入项目的说明：1、柜员代号：默认为交易柜员代号可修改，必输；2、柜员姓名：根据输入的柜员代号查询得到，不可输；3、货币种类：默认为“01”，列表选择，必输；4、货币名称：根据输入的货币种类查询得到，不可输；5、现金余额：须大于0，必输四、交易处理流程：1、检查输入的“柜员代号”是否有尾箱，没有尾箱的柜员则不存在碰库问题；2、提取输入“柜员代号”的现金尾箱帐号；3、提取输入“柜员代号”的现金尾箱余额；4、检查现金是否平衡：比较输入的“现金余额”与提取出来的尾箱余额是否一致，不一致则应将结果反馈到输出屏幕上，若一致则置相关尾箱帐号状态为碰库平帐成功状态五、屏幕输出画面：六、打印输出：无七、错误提示：GGE5701 该柜员无尾箱号八、注意事项：若碰库结果为“不平”，则说明本日交易未全部完成或本日帐有问题。

核心业务系统柜员管理操作规程为了进一步加强核心业务系统柜员管理，明确柜员维护流程和权限设置规则，有效控制结算操作风险，特制订本规程。

一、柜员维护（一）业务类型1、新增柜员（1）柜面柜员核心业务系统的柜员信息（包括：柜员代号、柜员姓名、所属机构号）由SAP系统导入。

SAP导入柜员信息后，柜员号仍未启用，需按规程审批，并由管理类柜员（即：01总行主管、02总行参数维护柜员、11分行主管、12分行参数维护四种角色的柜员）在核心业务系统中设置该柜员的角色、交易限额和尾箱限额等信息后，才可启用该柜员号。

在核心业务系统维护柜员信息时，如发现柜员代号、姓名不正确，应联系人力资源部在SAP系统中修改。

（2）虚拟柜员各类虚拟柜员需要管理类柜员在核心业务系统中增设，系统自动生成柜员代号，其编码构成是：9＋两位的分行代码＋三位顺序号。

2、角色及交易限额设置（1）柜员角色最终决定柜员可以办理业务的范围。

在赋予柜员角色时，应确保输入的角色与实际岗位一致。

可以通过“9368角色/组别查询”和“9323交易组别查询”查看柜员角色可操作的业务范围。

（2）柜员交易限额是指柜员在核心业务系统中拥有的现金或转账借、贷方交易的交易限额。

（3）柜员交易限额的设置应遵循权限与岗位相匹配的原则。

所有柜员的交易限额不能设置为系统初始值或以类似的金额。

各类柜员角色对应的交易限额详见《柜员交易限额设置指引表》（附件1），各分行可根据当地经济环境、业务需要、柜员的业务能力及岗位等确定柜员的交易限额。

根据业务需要,设定的柜员交易限额如果需超过总行标准的，分行运营管理部应及时填写《柜员交易限额设置超额情况备案表》（附件2），加盖部门公章后扫描发送至总行运营管理部进行备案。

总行对柜员现金及转账借贷方的交易限额维护权限小于1000亿元。

（4）二级分行和异地支行派驻柜台经理的交易限额可由分行运营管理部根据当地情况设置，但不得高于分行集中处理中心主管柜员的限额。

日结处理一、系统管理1、调整时间服务器系统时间（ADJ_SYSTIME），参数：+HHMMSS （后拔）/-HHMMSS（前拔）☐取当前系统时间☐如果系统时间+/-HHMMSS后变更了日期，则不允许变更☐更新系统时间=系统时间+/-HHMMSS☐如果是前拔系统时间，则重新初始化轧帐状态：更新柜员业务控制表中的最近轧帐时间为业务时间，则：收付发生额、收付冲正发生额、收付笔数、收付冲正笔数，收付收据张数RESET为“0”，业务开始时间前拔（-HHMMSS）二、管理机构控制1、开始日终处理（EOD_JOB_START）☐根据指定的业务日期，检查本管理机构的下属网点是否已经全部结束（查网点业务控制表网点状态），如果是，则修改这些网点的业务控制状态为“F”（管理机构开始日终处理）三、网点业务控制1、创建新业务日（NEW_SD_BIZ_DATE），参数：管理机构号、网点号、指定业务日期（缺省为系统日期或前一业务日期+1天）☐检查网点业务控制表中：对应机构、网点的业务必须已经为“C”/“F”，并且业务日期必须大于现有的系统日期，或不存在该机构、网点的记录☐DELETE该网点现有的业务控制记录☐INSERT 新业务控制记录INTO网点业务控制表。

初始状态为“N”，业务日期为指定的业务日期☐INSERT新业务记录INTO 网点业务日结表☐DELETE 该网点所有的柜员业务控制记录及最近轧帐记录2、营业开始（SD_BIZ_OPEN），参数：参数为管理机构号、网点号☐检查网点业务控制表：对应机构、网点的业务状态必须为”N”☐设置开始状态，开始时间为系统时间☐修改网点业务日结表：开始时间同网点业务控制表3、营业结束（SD_BIZ_OPEN），参数：参数为管理机构号、网点号☐检查柜员业务控制表：该网点所有柜员的业务状态为“C”☐修改柜员业务控制表：置该网点所有柜员的业务状态为“F”☐汇总柜员轧帐结果，核对网点轧帐记录，如果正确，则☐检查网点业务控制表：必须业务是“O”（开始状态）☐设置业务状态为“C”（结束状态），结束时间为系统时间☐修改网点业务日结表：结束时间同网点业务控制表4、营业重新开始（SD_BIZ_REOPEN）交易：参数为管理机构号、网点号☐检查网点业务控制表中：对应机构、网点的业务必须已经CLOSE☐设置状态为“O”（开始状态），结束时间清空☐修改网点业务日结表：结束时间清空☐删除网点轧帐表中对应业务日期的记录☐修改柜员业务控制表：置该网点所有柜员的业务状态为“C”（结束状态）5、营业暂停（SD_BIZ_PAUSE），参数：参数为管理机构号、网点号（暂不做）☐检查柜员业务控制表：本网点的柜员必须全部已经暂停☐检查网点业务控制表：业务状态为“O”（开始状态）☐设置状态为“P”（暂停状态）6、营业恢复（SD BIZ_RECOVER），参数：参数为管理机构号、网点号（暂不做）☐检查网点业务控制表：必须业务是“P”（暂停状态）☐设置状态为“O”（开始状态）四、网点轧帐1、轧帐（SD_BAL_CHK），参数：☐检查柜员业务控制表：该网点所有柜员的业务状态为“C”☐汇总柜员轧帐记录：核对轧帐结果2、轧帐完成（SD_BAL_CHK_FIN），参数：参数为管理机构号、网点号，收付项目，收付发生额、收付冲正发生额、收付笔数，收付冲正笔数☐把轧帐结果写入网点轧帐记录五、柜员业务控制1、创建新业务日（NEW_CLERK_BIZ_DATE）：参数为业务员ID、管理机构号、业务员号、网点号☐检查网点业务控制表中：状态必须为“O”☐INSERT 新业务控制记录INTO柜员业务控制表。

全国集中版银保通项目用户手册撰写单位：全国集中银保通项目组日期： 2012-7-24 文档编号: IBAS_V01.0Z_UM01软件版本号: V01.0Z保密级别：保密修订历史记录备注：产生本文档首次入库时，该表开始填写，说明本次为新建。

产品开发过程中或以后产品升级过程中，每次修改都要在该表中登记主要内容，修改内容直接在文档中体现，并在本文档后面依次添加详细修订明细。

“文档版本号”填写修订后的文档版本号。

目录第一章概述 (5)1.1 业务概述 (5)1.2 基本定义 (5)第二章业务处理说明 (5)2.1业务处理流程 (5)2.2用户操作流程 (8)第三章系统功能操作及使用说明 (8)第四章其它 (146)附录A 快捷方式一揽表 (147)附录B：详细修改说明 (153)第一章概述1.1 业务概述随着中国银行IT蓝图工程的稳步推进，2011年将完成核心BANCS系统的全国逻辑集中，为促进业务更好、更快地发展，迫切需要银行代理保险系统实现全国集中，以协助业务部门进行集中管理、统计查询、决策分析、业务渠道拓展等相关工作。

1.2 基本定义➢契撤：指犹豫期内因客户反悔而发生的退单操作；犹豫期一般为10天，分为当日契撤和非当日契撤；➢险种：指保险公司销售的保险产品；➢保全变更：指保险公司根据客户提交的资料变更申请而做的处理操作；➢满期给付：指客户保险期满后由保险公司返还给客户的收益。

第二章业务处理说明2.1业务处理流程2.2.1寿险交易模块1、新单承保：对投保信息进行录入、试算、缴费和打印。

2、缴费打印：新单承保试算成功后，进行缴费和保单打印。

3、异常交易调整（冲正）：用于对账务异常的交易进行手工调整。

4、出单补录：根据补录信息计算手续费和出单费。

5、保单当日契撤：对当日成功缴费的保单进行契撤操作。

6、保单重打：重打当日已经缴费成功的保单。

7、续期保费缴纳：对本网点经营范围内的保险公司进行续期保费缴纳。

核心银行系统业务流程核心银行系统的菜单栏：签退、日志查询（可根据交易时间/交易码/交易金额查询柜员交易明细）、通用查询（根据帐号查询账户信息）、CIF客户查询(可根据客户名称或开户时有效证件号查询账户信息)、查看汇率、计算器。

核心银行业务：一、公共管理1.（柜员、机构）签到：柜员签到→业务经理签到（机构签到）→营业2.（柜员、机构）签退：柜员签退→业务经理签退（机构签退）→营业结束3.强制签退其他柜员4.查看终端号5.修改用户密码柜员签退步骤1、打印现金库存清单，清点现金，与实际库存核对，无误后由业务经理复点。

2、打印重要空白凭证清单，交复核员清点凭证。

3、根据重要空白凭证清单，备查类制票记帐（交叉）。

4、无误后，柜员签退。

5、打印柜员日结单机构签退步骤1、查询零余额账户是否为0。

2、查询临时存欠账户是否结平。

3、计算机构重要空白凭证总计数和银行卡合计数，并核对是否相符。

4、无误后，机构签退。

5、打印机构日结单。

二、重空管理1.库管柜员凭证领入/交出、凭证库管柜员凭证库维护、重要凭证库存详细查询、重要凭证管理冲正2.柜员凭证领入/交出、重要凭证状态维护（未使用、使用、作废等）、重要凭证库存详细查询、柜员间凭证交接（部分、全部交接）三、现金管理现金交接1、部分交接2、全部交接现金上缴与调拨*上缴流程：柜员现金交出→大库柜员领入/交出→上缴省行*调拨流程：省行→大库柜员领入/交出→柜员现金领入四、开户对私：1.创建客户号→选择存款产品代码，创建账户→配发卡或存折→交易对公：1.创建客户号→选择存款产品代码，创建账户→激活/维护账户信息→交易。