08591 金融营销 自考考试大纲

C.公共关系D.人员推销8.轮胎厂收购或兼并汽车厂是实施_______战略的表现。

（）A.横向一体化B.横向多角化C.前向一体化D.后向一体化9.企业各产品线中产品项目的数目的平均数称为产品组合的（）A.广度B.长度C.深度D.密度10.促销活动的首要任务是（）A.推销产品B.留住顾客C.树立形象D.传递信息三、多项选择题（每小题2分，总20分）1.235.7.C. 集中化战略D. 差异化战略E.成本领先战略8. 根据竞争者在市场上所处的竞争地位不同，可以分为A.市场垄断者B. 市场领导者C. 市场挑战者D. 市场追随者E. 市场补缺者9.目标市场营销战略选择有( )A.无差异目标市场营销战略B. 差异性目标市场营销战略C. 集中性目标市场营销战略D. 行业专门化营销策略E. 产品专门化营销战略10.金融企业经常采用的直接渠道有：( )A.分支机构B.面对面推销C.直接邮寄销售D.电子渠道E.信用卡网络F.自动柜员机四、简答题（每小题4分，总20分）1金融营销过程的基本程序是？2金融营销的特征是？3消费者购买决策的过程怎么样？4金融市场营销组合的含义及要素构成？5金融产品的开发程序？五、论述题（本题15分）由力，这似乎是一个不可逆转的普遍趋势，仿佛不这样做就不足以吸引年轻人。

在上述背景和趋势下，美国西部华盛顿州的Umpqua（安快）银行却反其道而行之，把着力点放在了零售网点的开设和打造上。

在专业品牌设计公司的协助下，安快开设了第一家他们内部称之为“第一代”的银行零售网点，在这里，比起其它银行网点，少了桌子，但是多了银行职员，他们在店内走来走去，不时和顾客交谈。

店堂内有专区供人们读报，还有电脑区供人们上网浏览，店堂内还煮着喷香的咖啡供人们免费饮用。

而银行所提供的各种服务的摆放方法跟零售产品的摆放方法非常相似。

例如，为了推销房屋按揭贷款服务，银行就摆放了一部梯子、一堆油漆和刷子，通过这样生动、形象的方式来展示他们的按揭贷款服务不仅能帮他们买下房子，而且，如果顾客有需要，他们还能帮忙给房子装修一番。

《金融营销》复习提纲一、单项选择题1.金融营销的主体是（ C ）A.金融产品B.金融市场C.金融机构D.金融营销2.信托业务的关系人有（ B ）A.委托人、代理人、受益人B.委托人、受托人、受益人C.代理人、受托人、受益人D.委托人、代理人、受益人3.金融企业营销环境的分析大致可以分为（ B ）A.社会因素和自然因素B.宏观环境和微观环境C.政治环境和经济环境D.文化环境和技术环境4. （ A ）是对付竞争对手的常用方法A.价格竞争B.品质竞争C.售后服务D.差异化竞争5.金融企业是在（ B ）的基础上，根据自己的资金实力和客观的条件来选择目标市场策略A.竞争对手B.市场细分C.市场调查D.市场导向6. （ C ）即区别于已存在的产品定位A.区别定位B.市场定位C.特色定位D.特点定位7.金融服务产品生命周期的四个阶段中，销售量在（ C ）达到最高。

A导入期 B成长期 C成熟期 D衰退期8.金融服务产品不具有以下哪个特征（ B ）A无形性 B可分割性 C广泛性 D增值性9.下列不属于心理定价策略的是（ B ）A尾数定价策略 B数量定价策略C声望定价策略 D招俫定价策略10.下列不属于金融服务定价的目标的是（A）A实现成本最小化 B应对同业竞争C提高金融服务质量 D树立品牌形象11.金融服务分销渠道决策的基本原则不包括（C）A稳定可控原则 B发挥优势原则C利润最大化原则 D协调平衡原则12.金融机构直接分销渠道有许多优点，具体表现不包括（D）A流通环节少 B流通费用低C销售量较多 D拓宽了金融产品的市场13.金融服务沟通的目标不包括（D）A.识别消费者需求B.发现目标客户C.留住客户D.塑造企业形象14.金融服务沟通策略不包括（A）A.针对性策略B.拉动策略C.推动策略D.全方位整合策略15.金融企业开展服务促销活动是（B ）的必然结果。

A.拉动经济增长B.金融市场发展C.促进企业与消费者关系D.提升金融企业的竞争力二.填空题1.服务过程的分类方法分为三因素分类法和（二维坐标分类法）。

金融营销教学大纲一、引言• 1.1 课程背景• 1.2 课程目标• 1.3 课程结构二、金融营销概述• 2.1 金融营销定义• 2.2 金融营销的重要性• 2.3 金融产品的特点和市场需求三、金融产品开发与定价• 3.1 产品开发过程• 3.2 产品定价策略• 3.3 定价模型和方法• 3.4 产品生命周期管理四、金融销售与推广• 4.1 销售渠道选择与管理• 4.2 销售团队构建与管理• 4.3 销售技巧与沟通能力• 4.4 金融产品推广策略五、客户关系管理• 5.1 客户关系管理的理论基础• 5.2 客户关系管理的重要性• 5.3 客户关系管理的策略与实施六、市场调研与分析• 6.1 市场调研方法与工具• 6.2 市场分析与竞争对手分析• 6.3 市场营销策略制定七、金融服务品质管理•7.1 金融服务品质定义与特点•7.2 金融服务品质管理的重要性•7.3 金融服务品质管理的策略与实施八、金融营销的风险管理•8.1 金融营销风险的定义与分类•8.2 金融营销风险管理的方法与工具•8.3 金融营销风险管理的策略与实施九、案例分析与实践教学•9.1 案例分析方法与步骤•9.2 金融营销实践教学的设计与实施•9.3 学生小组参与的实践项目十、学术研究与前沿领域•10.1 金融营销学术研究的现状•10.2 金融营销学科的前沿领域•10.3 学术研究与实践之间的联系与展望十一、课程总结与评估•11.1 课程总结•11.2 学生评估和反馈•11.3 课程改进的建议以上是《金融营销教学大纲》的详细内容。

课程将全面介绍金融营销的概念、方法、工具和技能，旨在培养学生的金融营销意识和能力，使他们能够在金融领域应对市场变化和业务挑战。

通过理论讲解、案例分析和实践教学等方式，帮助学生深入了解金融营销的理论基础和实践应用，提高其金融业务能力和职业素养。

广东省高等教育自学考试《金融学概论》（课程代码：04762）课程考试大纲目录一、课程性质与设置目的二、课程内容和考核目标第1章货币与货币制度1.1 经济学中的货币1.2 货币的起源与职能1.3 货币的计量1.4 货币制度及其演进第2章信用与信用工具2.1 信用的演进2.2 信用形式2.3 信用工具2.4 信用与经济第3章利息与利息率3.1 利息3.2 利息率3.3 利率的结构3.4 利率的决定第4章金融与金融功能4.1 金融4.2 金融功能4.3现代金融学的发展第5章金融市场5.1 金融市场概述5.2 直接金融与间接金融5.3 金融市场的类型5.4 金融市场的发展趋势第6章金融工具6.1金融工具概述6.2 货币市场工具6.3 资本市场工具6.4 衍生金融工具第7章金融机构7.1 金融机构的产生7.2 金融机构体系7.3 中国的金融机构体系7.4传统银行的衰退第8章支付系统8.1 支付系统在金融体系中的功能8.2 纸体转账系统8.3 电子资金转账系统8.4 支付系统的发展动态与趋势第9章现代货币的创造9.1 现代货币都是信用货币9.2 存款货币的创造9.3 中央银行体制下的货币创造过程第10章货币需求与货币供给10.1 货币需求10.2 货币供给第11章通货膨胀与通货紧缩11.1 货币均衡与非均衡11.2 通货膨胀11.3 通货紧缩第12章货币政策12.1 货币政策目标12.2 货币政策工具12.3 货币政策传导机制12.4 货币政策效应第13章国际收支与国际储备13.1 外汇与汇率13.2 国际收支平衡表13.3 国际储备第14章金融创新与金融工程14.1 金融创新的内涵与背景14.2 新观念、新制度与新工具14.3 金融创新的效应14.4 金融工程的兴起第15章金融脆弱性与金融危机15.1 金融脆弱性15.2 金融与经济泡沫15.3 金融危机的演化机制15.4 金融监管15.5 当代中国的金融稳定与金融安全第16章金融发展与经济增长16.1 金融发展对经济增长的促进16.2 金融抑制与金融深化16.3 金融经济与实体经济16.4 中国金融发展与前瞻三、关于大纲的说明与考核实施要求附录：题型举例一、课程性质与设置目的（一）课程的性质与特点《金融学概论》课程是广东省高等教育自学考试投资理财专业（独立本科段）的必修课程，是为了培养和检验考生掌握金融学基本概念、基本理论和基本方法并运用这些理论与方法分析和解决现实经济问题的能力而设置的一门专业基础课程。

1.金融营销：金融营销是金融机构以市场需求为核心，通过交换、创造和销售满足人们需求的金融产品和服务，建立、维护和发展各方面的关系，以实现各方面利益的一种经营管理活动。

2.金融营销的基本理论。

（一）4P理论Product PricePromotion Place延伸PersonalPowerPublic Relation（二）4C理论CustomerCostConvenienceCommunication3.金融营销以客户为导向的观念的内含。

（1）客户是金融机构所有的服务对象或称顾客。

（2）客户（顾客）价值。

（3）客户满意和客户忠诚。

（4）吸引与维系客户。

（5）全面质量管理。

4.金融营销的发展。

（1）金融业“友好服务”阶段（20世纪60年代）（2）金融创新阶段（20世纪70年代）（3）服务定位阶段（20世纪80年代）（4）现代金融服务营销阶段（20世纪90年代至今）1.金融营销宏观环境：（1）经济环境：1）经济发展水平2）城市化程度（2）社会文化环境1）核心文化价值观念的影响2）信仰问题3）受文化价值观念的影响（3）政治、法律环境。

（4）科学技术环境。

（5）人口环境。

（6）自然环境。

金融营销微观环境：（1）金融市场（2）客户（3）生产商和供应商（4）竞争者（5）公众2.金融营销环境本身含义：对金融机构营销及经营绩效起着直接或间接潜在影响的各种外部因素和力量的总和。

3.金融营销环境特点：（1）客观性（2）变动性（3）复合性（4）差异性4.市场细分含义：（Paotitioning）是指按照客户的需要，爱好及时对金融产品的购买动机、购买行为、购买能力等方面的差异性和相似性，运用系统方法把整个市场划分为若干个子市场。

市场细分的原则：（1）可衡量性原则（2）可进入性原则（3）差异性原则（4）经济性原则市场细分的标准：（一）个人客户（1）地理因素细分（2）人文因素细分（3）心理因素细分（4）行为因素细分（二）机构客户（1）按行业细分（2）按规模细分（3）按性质划分（4）按信用等级划分5.目标市场：金融机构为满足现实或潜在的客户需求，在市场细分基础上确定的将要进入并重点开展营销活动的特定的细分市场。

自考金融市场学考试大纲（七）一、本章自学要求与重点内容自学要求：通过本章的学习，熟悉黄金的属性，了解黄金市场的概念以及黄金市场的发展历史，熟悉黄金市场的特点、分类和功能；了解黄金供求，掌握黄金交易方式和黄金交易的交割形式，掌握影响黄金价格的因素；了解国际黄金市场；了解中国黄金市场的发展历程，掌握中国黄金市场的组织结构。

重点内容：黄金的属性。

黄金市场的特点。

黄金市场的分类。

黄金市场的功能。

黄金的交易方式。

黄金交易的交割形式。

影响黄金价格的因素。

中国黄金市场的组织结构。

二、课程内容第一节黄金市场概述（一）黄金的属性黄金主要有三种属性，即商品属性，货币属性，投资属性。

（二）黄金市场的概念（三）黄金市场的发展历史黄金市场的发展分为四个时期，依次为前金本位时期、金本位时期、布雷顿森林体系时期、黄金非货币化时期。

（四）黄金市场的特点黄金市场的运行有三个特点：黄金市场是多元化交易市场的集合；商业银行在黄金市场中具有主导地位；黄金市场是衍生交易占主导地位的市场。

（五）黄金市场的分类按黄金市场的交易规模和作用分为国际性市场和区域性市场；按黄金市场的交易场所分为有形市场和无形市场；按黄金交易的标的物分为实物市场和衍生品市场；按黄金交易的管制程度分为限制交易市场和自由交易市场。

（六）黄金市场的功能价格发现功能；资源配置功能；投资避险功能。

第二节黄金的供求和交易（一）黄金的供求分析黄金的供给；黄金的需求。

（二）黄金的交易方式黄金现货交易；黄金期货交易；黄金期权交易。

（三）黄金交易的交割形式黄金交易的交割形式主要有两种，即账面划拨、实物交易。

（四）影响黄金价格的因素影响黄金价格的因素有直接因素和间接因素。

前者包括成本因素和供求因素，后者主要包括：政治局势与突发性重大事件、世界经济的周期波动、通货膨胀、美元汇率的波动、相关投资品因素。

第三节国际黄金市场（一）伦敦黄金市场（二）苏黎世黄金市场（三）美国黄金市场（四）香港黄金市场（五）世界各主要黄金市场之间的联系全球各主要黄金市场之间存在着紧密的联系：各市场的交易主体基本相同；交易主体利用各市场的价差进行套利；各市场的交易时间相互补充。

广东省高等教育自学考试《金融营销》课程考试大纲广东省高等教育自学考试《金融营销》课程考试大纲一、课程性质与目标《金融营销》是高等教育自学考试的一门专业课程，旨在培养学生掌握金融营销的基本理论和实践技能，能够有效地进行金融产品的推广和销售。

二、考试目标通过本课程的考试，学生应具备以下能力：1、掌握金融营销的基本概念、理论和方法；2、熟悉金融产品的特点和市场定位；3、能够运用金融营销策略和技巧，提高销售业绩；4、了解金融营销的相关法律法规和道德规范。

三、考试内容与要求本课程考试内容主要包括金融营销的基本概念、金融市场分析、金融产品的特点和市场定位、金融营销策略和技巧、金融营销的法律法规和道德规范等。

具体要求如下：1、理解金融营销的基本概念，了解金融营销的发展历程和趋势；2、掌握金融市场的分析方法，能够分析金融市场的需求和竞争状况；3、熟悉各类金融产品的特点和市场定位，能够根据客户需求推荐合适的金融产品；4、掌握金融营销的策略和技巧，能够制定有效的营销计划并实施；5、了解金融营销的法律法规和道德规范，能够遵守行业规范，避免违法违规行为。

四、考试形式与试卷结构本课程考试形式为闭卷笔试，考试时间为120分钟，满分100分。

考试题型包括选择题、判断题、简答题、论述题和案例分析题等。

五、考试难度与命题原则本课程考试难度适中，注重考查学生对金融营销基本概念和实践技能的掌握情况，同时也会涉及一些应用和分析能力的考察。

命题原则为严格按照考试大纲要求，确保试题难度适中，不出现偏题、怪题，注重理论联系实际，尽可能地覆盖课程的所有内容。

同时，注重考查学生的综合能力和分析能力，提高考试的区分度和有效性。

六、考试效果评估本课程考试效果评估主要依据以下几个方面：1、考试成绩分布：评估学生对于金融营销知识的掌握程度和考试难度的合理性；2、试题质量分析：评估试题的难易程度、区分度和有效性的高低；3、学生对考试的反馈：了解学生对考试的认可程度和对课程知识的掌握情况；4、课程总体评价：对课程的教材、教学方法、教师授课质量等进行综合评价。

湖北省高等教育自学考试课程考试大纲课程名称：金融营销课程代码：08591第一部分课程性质与目标一、课程性质与特点全球经济进入了快速迭代的新时期，中国的金融市场环境正发生着前所未有的巨大变化，传统金融业的运营形态发生了巨大变化。

《金融营销》属于市场营销学与金融学的交叉学科，是近年来金融领域中较为活跃的分支之一，是为适应培养“宽口径”、“厚基础”、“重能力”的经济管理人才而开设的一门专业课程，是金融学专业学生的推荐选考课之一、投资学的专业核心课之一。

本课程在借鉴国内外研究成果的基础上，立足我国金融实践，注重理论与现实的紧密结合，主要讲授金融营销的基本理论和基本方法、金融营销战略分析和策略选择，使学生了解和掌握从事金融服务营销工作必须的专业知识和技能，培养实用型人才。

二、课程目标与基本要求《金融营销》旨在使学生在金融企业从事营销工作时，能够熟练运用营销学专业知识，包括金融营销的基本理论和基本方法、金融营销计划的编制、金融营销的策略组合等内容，要求学生在把握基础理论与实务的基础上，应注意结合实际，学生学完本课程之后，应当能够：1.理解金融营销的重要性；2.分析金融营销环境，制定金融营销战略与策略；3.了解客户的行为，掌握金融市场的细分和定位；4.进行金融市场调查与营销预测；5.掌握金融产品的营销策略；6掌握金融企业营销风险管理的内容；7.了解互联网金融发展和营销创新。

三、与本专业其他课程的关系本课程属于专业课程，是金融学专业学生的推荐选考课、投资学的专业核心课。

对先行课程无严格要求，但学生如能先行学习金融学概论、理财学、统计学、保险学原理等课程，将有助于加深对本课程内容的理解。

《金融营销》课程会涉及金融学概论、理财学、统计学、保险学原理等课程的基础常识，是金融学、投资学专业学生将理论联系实际的重要桥梁。

第二部分考核内容与考核目标第一章金融营销导论一、学习目的与要求掌握金融营销的基本含义，掌握金融营销的基本任务和作用，了解金融营销的演变历程，并对金融营销理念形成总体性的认识。

C018 08591 （专卡）绝密★考试结束前四川省2018年4月高等教育自学考试金融营销课程代码:08591注意事项：1. 本试卷分为两部分，第一部分为选择题，第二部分为非选择题。

2. 应考者必须按试题顺序在答题卡指定位置上作答，答在试卷上无效。

3. 涂写部分、画图部分必须使用2B铅笔，书写部分必须使用黑色字迹签字笔。

第一部分选择题一、单项选择题：本大题共15小题，每小题1分，共15分，在每小题列出的备选项中只有一项是最符合题目要求的，请将其选出。

1.金融机构作为独立的经济实体，有着自身的经营目的和利益追求，它要求金融机构的经营必须遵循安全性、盈利性和A.风险性B.流动性C.可操作性D.可预测性2.宏观营销环境分析就是对金融企业所面对的总体市场经营环境进行分析，其中, 影响最大的是政治、经济、社会和A.安全B.技术C创新 D.稳定A.互补品的威胁B.行业间竞争的威胁C.替代品的威胁D.债权人的威胁3.迈克尔•波特提出的五力分析模型中的五种力量分别是指：行业内企业间的竞争、潜在进入者的威胁、供货商的议价能力、购买者的议价能力和4.SWOT 分析法是一种综合考虑企业内部条件和外部环境的各种因素，进而系统评价，从而选择最佳营销战略的方法，其中的“S”指的是A.内部的优势B.内部的劣势C.外部环境的机会D.外部环境的威胁5.维布雷宁的购买行为模式认为，消费者的购买行为很大程度上取决于A.刺激一反应B.条件反射C.社会文化和亚文化D.模仿学习6.为了估计未来一定时期内某一环节因素的变动趋势及其对企业市场营销活动的影响进而进行的市场调研属于A.预测性调研B.探索性调研C.实验性调研D.描述性调研7.按照保险对象进行分类，可以将保险分为A.商业性保险和政策性保险B.强制性保险和自愿保险C.财产保险和人身保险D.责任保险和信用保险8.衰退期企业继续延用过去的策略，仍按照原来的细分市场使用相同的销售渠道、订价及促销方式，直到产品完全退出市场，这种策略称为A.退出策略B.维持策略A. 完全新产品B.改革新产品C.收缩策略D.放弃策略9.金融新产品是金融企业提供的能够给客户带来新的满足和利益的各种可能的服务，其中，运用新技术开发的使原有产品的性能飞跃性提高的产品是A.互补品的威胁B.行业间竞争的威胁。

山东金融营销自考大纲 2024年山东金融营销自考大纲2024年版前瞻：全新挑战与机遇的深度剖析随着时代洪流滚滚向前，我国金融业的发展亦在瞬息万变之中，尤其在山东这片经济热土上，金融营销的重要性日益凸显。

日前，备受瞩目的山东金融营销自考大纲2024年版本犹如一颗璀璨的新星，在夜空中熠熠生辉，它不仅承载着无数求知者对金融知识的渴望，更是对未来山东乃至全国金融营销领域人才培育方向的一次大胆创新和前瞻性布局。

首先，新大纲以“融智创新，引领未来”为主旋律，深度融入了金融科技（FinTech）这一热门元素，强调了区块链、大数据、人工智能等新兴技术在金融营销中的应用实践。

这意味着未来的考生不仅要具备扎实的金融理论基础，更要紧跟科技潮流，掌握数字化营销策略，将现代科技智慧巧妙地融入传统金融服务中，实现金融营销的智能化转型。

其次，新大纲着重突出了风险管理与合规经营的理念。

面对复杂多变的市场环境，如何在开展金融营销的同时，坚守合规底线，有效防控风险，成为了每个金融从业者必备的职业素养。

大纲中特别增设了相关课程，旨在培养考生的风险意识，使他们在实际工作中能灵活运用各种风控手段，做到既拓展业务，又稳健前行。

再者，新大纲还倡导人性化服务理念，提倡构建以客户为中心的金融营销体系。

在新时代背景下，消费者需求日趋多元化和个性化，这就要求金融从业人员具备敏锐的市场洞察力和卓越的服务创新能力。

为此，大纲精心设计了一系列实战模拟环节，让考生亲身体验从客户需求挖掘到定制化产品设计，再到全方位服务体系搭建的全流程，全面提升其在激烈市场竞争中的生存和发展能力。

尤为值得一提的是，新大纲充分考虑了终身学习的时代需求，强化了自我提升和持续发展的理念。

通过设置灵活的学习模块和丰富的实践活动，鼓励考生不断探索、迭代自身的金融营销知识体系，真正实现从知识型向能力型、从单一技能向复合能力的跨越转变。

总而言之，山东金融营销自考大纲2024年的发布，无疑为有志于金融营销领域的广大考生铺就了一条充满挑战与机遇的成长之路。

2023下半年自考国际金融考试大纲(主要国际金融理论与流派)考核学问点(一)国际收支调整理论(二)汇率打算理论课程内容第一节国际收支调整理论(一)价格现金流淌机制(二)弹性分析理论(三)汲取分析理论(四)货币分析理沦其次节汇率打算理论(一)布雷顿森林体系建立之前的汇率打算理论流派1.国际借贷说2.购买力平价理沦3.汇兑心理说4.利率平价理论(二)布雷顿森林体系期间的主要汇率打算理论：蒙代尔弗莱明模型1.蒙代尔-弗莱明模型的建立、进展与作用2.蒙代尔一弗莱明模型的基本内容3.对蒙代尔弗莱明模型的评价(三)牙买加体系下的主要汇率打算理论流派1.弹性价格货币模型2.黏性价格货币模型3.金融资产组合平衡模型4.斯托克曼均衡模型5.新开放经济宏观经济学的Redux模型考核要求(一)国际收支调整理论1.识记：(1)马歇尔勒纳条件的含义;(2)支出转移政策的含义;(3)支出削减政策的`含义。

2.领悟：(1)价格现金流淌机制的内容及其调整机制;(2)弹性分析理论的内容及其调整机制;(3)汲取分析理论的内容及其调整机制;(4)货币分析理论的内容及其调整机制。

(二)汇率打算理论1.识记：(1)购买力平价理论的基本公式;(2)利率平价理论的基本公式。

2.领悟：(1)购买力平价理论的基本含义;(2)利率平价理论的基本含义;(3)蒙代尔弗莱明模型的产生与进展过程、基本观点和分析方法; (4)弹性价格货币模型的基本含义;(5)黏性价格货币模型的基本含义;(6)金融资产组合平衡模型的基本含义;(7)斯托克曼均衡模型的内容及其评价; (8)新开放经济宏观经济学的Redux模型的内容及其评价。

3.应用：(1)能够运用完全预期的蒙代尔弗莱明模型来分析当前的货币与汇率政策和经济形势;(2)能够理解黏性价格汇率模型如何进展了弹性价格汇率模型。