XXXX风险管理自考第10章

《金融风险管理》课后习题答案第一章课后习题答案一、重要名词答案略二、单项选择1-5 C B D A A 6-10 C A C C C 11-15 D A B D A 16-20 B C D D D 21-25 B B B B三、多项选择1. BCD2. ACDE3. ADE4. ABCDE5. ABDE6. BCDE7. AD8. ABCE9. ABCDE 10. ACDE11. ACE 12. ABCDE 13. ACDE 14. AB 15.ABC16. ACE 17. ABC 18.ABCDE四、判断题1-5 ××××√ 6-10 ×√×××11-15 √√××× 16-20 ×√√×√五、简答题答案略第二章课后习题答案一、重要名词答案略二、单项选择1-5 A C C AD 6-10 C B D D B 11-15 A A C C D 16-18 A D A三、多项选择1. A B C D2. A B C DE3. ABCDE4. ABCD5. ABCDE6. ABCDE7. ABCD8. ADE9. ACDE 10. ACE四、判断题1-5 ×√××× 6-8 ×√×五、简答题答案略第三章课后习题答案一、重要名词答案略二、单项选择1-5 ACBBB 6-10 ADBCD 11-15 DBBAC 16-21 DDABAB三、多项选择1. ABCE2. AD3. BCDE4. BDE5. BE6. CD7. BCDE8. ABCDE9. BDE 10. ABDE11. BCE 12. ABCE 13. ABCDE 14. ACE四、判断题1-5 √××√√ 6-10 ×√××× 11-15 ××××× 16-17 √×五、简答题答案略第四章课后习题答案二、单选1-5DCCAD 6-10AAABA 11-15DDCCB 15-20A ABBD三、多选1-5BCDE/CD / ABDE /ABCE /ABCDE 6-10ABCD/ ABCDE/ ABDE/CD/AC11-15ABCDE /ABCE/ACD/ABC/ABCD16-20ABCE/ABE/ABCDE/ABCDE/BCDE四、判断题1-5 错错错错错 6-10对对错对对 11-15对对对错对 16-18错错对第五章课后习题答案一、重要名词答案略二、单项选择1-5 ACCBB 6-10 ADDCD 11-15 CCBCD 16-20 ACDCC 21-25 CDBAC 26-30 DABBD 31-35 ABCAB 36-40 DACAB 41-45 CDAAC 46-48 AAD三、多项选择1. ABC2. ABD3. BCE4. AC5. BC6. BCE7. DE8. ADE9. ABCD 10. ABCD11. ABD 12. ABCD 13. ABC 14. ABCD 15. BC16. AB 17. ABCD 18. AC 19. AD 20. BCD21. CD 22. CD 23. AB四、判断题1-5 √×××√ 6-10 ××√×× 11-15 ××××√ 16-20 √××××21-25 √×√×× 26-30 ×√××× 31-35 ×√××× 36-40 √×√√√ 41-45 ××√√√ 46-47 ×√五、简答题答案略第六章课后习题答案二、单选1-5DCCAD 6-10AAABA 11-15DDCCB 15-20A ABBD四、多选1-5BCDE/CD / ABDE /ABCE /ABCDE 6-10ABCD/ ABCDE/ ABDE/CD/AC11-15ABCDE /ABCE/ACD/ABC/ABCD16-20ABCE/ABE/ABCDE/ABCDE/BCDE五、判断题1-5 错错错错错 6-10对对错对对 11-15对对对错对 16-18错错对第七章课后习题答案一、重要名词答案略二、单项选择1-5 BCDCA 6-10 BBDDD 11-15 CADCC三、多项选择1. ABCDE2. CDE3. ABCDE4. ABCDE5. BCE6. BDE7. ABCE8. BCE9. ABC 10. ABDE11. ABCDE 12. ABD 13. ABCD四、判断题1-10√××√××√×√五、案例分析题案例1：内部欺诈（未经授权交易导致资金损失）案例2：失职违规案例3：核心雇员流失案例4：违反用工发六、简答题答案略第八章课后习题答案一、重要名词答案略二、单项选择1-5 CDCCB 6-10 DCDAB 11-15 CADAA 16-20 DACCC三、多项选择1. ACE2. ABE3. ABCE4. ADE5. ABE6. ABCD7. ABCDE8.ABCD9. ABCD 10. ABC四、判断题1-11××√××√××√√五、简答题答案略第九章课后习题答案一、重要名词答案略二、单项选择1-5 ABDDD 6-10 AABBD 11-16 CCDDAB三、多项选择1. ABCD2. ABCD3. AC4. BCD5. ABCD6. ABCDE7. ACD8. ABCDE9. ABCDE 10. ABCDE四、判断题1-5 ×√××√ 6-10 √×√×× 11-14 √√√√五、简答题答案略第十章课后习题答案一、重要名词答案略二、单项选择1-5 ABBCB 6-10 CCBDA三、多项选择1. CD2. ADE3. AC4. BCDE5. CDE6.ABC7. ACE8. ABC9. ACDE 10.ABC四、判断题1-5 ×××√×五、简答题答案略第十一章课后习题答案二、单选题1-5DABCB 6-10DABDC 11-15DBAAB 16-20DCCAA三、多选题1-5ABD/ACD/AC/ABC/ACD 6-10 ABCD/ABD/ABCDE/ABCDE/ABCDE11-15ABCDE/ABCDE/ABCD/ABCDE/ABCDE16-20ACD/ ABCDE/ABCDE/ ACE/ADE四、1-5对错错对对 6-10对错对对错 11-15对对对对错 16-20对错对错对。

全国2018年10月高等教育自学考试风险管理试题课程代码：00086一、单项选择题（本大题共30小题，每小题1分，共30分）在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。

错选、多选或未选均无分。

1.引起损失的直接或外在的原因称为（）A.风险因素B.风险事故C.风险条件D.风险2.以下事件中属于损失的是（）A.折旧B.馈赠C.请朋友吃饭D.车祸撞死人3.以下风险中属于投机风险的是（）A.两船相撞B.车祸C.市价涨跌D.抽烟4.风险管理的基础是（）A.风险识别B.风险衡量C.风险处理D.风险管理效果评价5.可能引起火灾的道德风险因素是（）A.雷击B.烟头C.依赖保险D.阻止他人救火6.相对而言，人身风险中更具可预见性的风险是（）A.死亡B.疾病C.工伤D.年老7.某企业一大型设备预计还可使用三年，每年收益预计为50万元，利率为6%，若此设备遭火灾损毁，用收益现值法评估设备损失为（）A.150万元B.141.5万元C.133.7万元D.125.9万元8.收集损失资料时必须对损失数据的价格水平差异进行调整，这反映了损失资料的（）A.完整性B.一致性C.相关性D.系统性9.以下损失控制措施中属于行为法的是（）A.安装避雷针B.安装自动报警装置1C.采用较高建筑物标准D.员工体检10.多米诺骨牌理论的提出者是（）A.海因理希B.哈顿C.加拉格尔D.威廉姆斯11.损失预防措施执行的时间是（）A.损失发生前B.损失发生时C.损失发生后D.损失发生时和发生后12.中和是用于处理（）A.纯粹风险B.投机风险C.人身风险D.国家风险13.在房屋租赁合同中房东将对第三者的人身伤害和财产损失的责任转移给承租人，这种技术称为（）A.中和B.免责约定C.保证书D.公司化14.在风险处理中残余技术是指（）A.风险避免B.风险自留C.风险控制D.风险转移15.一只铅笔的损失通常不能保险是因为它不符合可保风险的以下条件。

20XX年10月自考风险管理试卷参考答案一、1、C 2、C 3、A 4、A 5、D 6、B 7、B 8、A 9、A 10、A 11、B 12、A 13、C 14、B 15、B 16、B 17、B 18、B 19、B 20、A 21、B 22、B 23、B 24、C 25、C 26、D 27、B 28、B 29、A 30、B二、31、BCD 32、BCE 33、ABCE 34、ABE 35、BCE 36、BC 37、AC 38、BDE 39、ABCE 40、ABCDE三、41、理解这一概论，需要把握以下几点：（1）风险管理的主体是经济单位，即个人、家庭、企事业单位、社会团体和政府部门，以及跨国集团和国际联合组织等；（2）风险管理过程中，风险识别和风险衡量是基础，而选择合理的风险处理手段则是关键；（3）风险管理的目标是以最小的成本取得最大的安全保障。

42、企业人身风险损失不外乎以下几种：（1）死亡。

风险管理者可以从以下风险因素着手研究员工死亡之概率：1年龄；2性别；3身高和体重；4生理状况；5职位；6个人嗜好；7个人病史与家族病史等。

（2）疾病。

与其他损失形态相比，员工遇上疾病损失的可能性最大，可以说难以避免，而且损失的个体差异较大，风险管理者如若不能妥善处理此类风险，那么此类风险将成为企业的一个很大隐患。

（3）工伤。

工伤是员工在工作时间内发生各种意外或因职业病造成的人员伤亡事故的总称。

其原因主要有：人为因素、物的因素、环境因素、管理因素。

（4）年老。

与其他人身风险损失相比，年老更具可预见性，其对企业的威胁也并不像其他人身风险损失那样明显，但如掉以轻心，也人使企业丧失生产经营的活力，竟争力下降最终威胁企业生存。

43、（1）依目的不同可分为损失预防和损失抑制两类。

前者以降低损失概率为目的，后者以缩小损失程度为目的。

（2）按照所采取措施的性质分，即依控制措施侧重点不同，可分为工程法和行为法。

前者以风险单位的物理性质为控制着眼点；后者则以人们的行为为控制着眼点。

第一章风险管理导论考点透视：本章是考试的一个重点章节，考生应该重点把握风险的分类（尤其要识记各种分类的概念）在考试中此处最容易混淆，主要是单项和多项选择题。

另外，考生还需重点了解风险管理的作用。

知识网络图：本章知识点：1.风险及特征2.风险管理及其作用3.风险管理的基本内容4.风险管理的产生和发展第一节风险及其本质一、风险的概念风险是指在给定的客观情形下，在特定期间内，那些可能发生的结果之间的差异程度。

于是，所谓风险大，就是指这种变动程度大，风险小就是指这种变动程度小。

用概率统计的术语，风险的大小则是由损失（X）的期望值（Ex）和均方差或标准差（DX）决定的。

根据这一定义，风险的大小本质上决定于不幸事件发生的概率（损失概率）及其发生后果的严重性（损失程度）。

这可用图1—1来解释。

实践中，对于某一项目，要确定其风险等级，通常需要将这两个变量结合起来加以判断。

下列情况，结论明确：低可能性与轻微后果则为低风险；高可能性与严重后果则为高风险；高可能性与轻微后果则为低风险。

二、风险因素、风险事故和损失（一）风险因素（Hazard）风险因素是指促使或引起风险事故发生的条件，以及风险事故发生时，致使损失增加、扩大的条件。

风险因素是风险事故发生的潜在原因，是造成损失的间接的和内在的原因。

根据其性质，通常把风险因素分成实质风险因素、道德风险因素、心理风险因素三种。

实质风险因素是指对某一标的增加风险事故发生机会或损失严重程度的直接条件，它是一种有形的风险因素。

心理风险因素也是一种无形的风险因素，但与道德风险因素不同。

它是指由于人的主观上的疏忽或过失，导致增加风险事故发生机会或扩大损失程度。

道德风险因素与心理风险因素都与人密切相关，前者强调的是故意或恶意，而后者则强调无意或善意。

（二）风险事故（Peril）风险事故又称风险事件，是指引起损失的赢接或外在的原因，它是使风险造成损失的可能性转化为现实性的媒介，也就是说风险是通过风险事故的发生来导致损失的。

第十章 项目风险管理 10．1风险的概念 10．1．1项目风险的定义

在进入风险管理领域之前，也许我们需要改变一下思维的角度。如果此前我们习惯于用积极的态度去对待一切事情的话，那么现在开始，我们需要用消极的眼光去看待一切了。 在采购供应链管理的章节中，我们追求零库存的境界，以最大限度地节约成本；但是当风险降临时我们才发现库存的必要性，手中有粮，才能心中不慌。戴着博诺的黄帽子，我们会建议，你开发新产品的品牌最好与公司的名称保持一致，因为一旦品牌打响了公司会随之扬名。可是当我们戴上博诺的黑帽子时，就会认为新产品的品牌最好与公司名称保持不同，因为万一产品砸了牌子，公司不至于被拖累致死，换个马甲再上个新项目，还有东山再起的机会。 图10—1给出了项目风险的定义，这个定义至少包含了三层含义：

@外因 风险来自于项目所处外部环境的不确定性和不稳定性，很多来自外部影响力的变化难以预见。 @内因 风险来自于项目团队不能准确预见和不能控制的因素，这不但由于人们认识事物的局限性，而且由于信息的不完备性及滞后性。 @结果： 除了不确定的外因和内因，认定风险还必须有结果，即项目的绩效偏离了干系人的预期。不过仅仅偏离预期还不一定都是风险，提前完成任务也是偏离预期，只有负面偏离预期并有可能形成损失，才叫做风险。

风险并不一定都是灾难性的，项目实施中最常见的风险就是项目的质量不合格，成本超预算，工期拖延，也就是说项目的实施突破了图1．6中质量、时间、成本三条边的约束。这意味着风险随时都有可能发生，它天天睡在我们身边。

10．1．2风险的认知状态 人类对事物的认知，是一个渐进的过程，认识风险的过程亦是如此。这个认识过程可以分为三种占有信息的状态，也可以视为三个渐进的阶段：①完全没有信息的状态；②部分掌握信息的状态；③完全掌握信息的状态。 如图10—2所示，这三种掌握信息的状态，决定着我们对风险的三种认知程度： 在完全没有信息的状态下，风险几乎是不可能预见的。例如“非典”给全中国带来了意想不到的灾难，使很多项目中途搁浅，但是由于从前没有关于它的任何记录，任何迹象，因此谁也不可能事先预见它的光顾。有很多风险在第一次发生的时候都属于这种情况。 在部分掌握信息的状态下，风险可能预见，但是难以准确预测。人们往往用已知部分的信息去推断未知部分的信息，这种推断有一定根据，但是谁也不敢保证完全准确。“非典”发生过一次之后，就从不可能预见的风险变成了可能预见但是难以准确预测的风险了，人们从上一次的记录中知道了它的存在形态、传播方式和条件，但至于它是否还会再一次出现，何时出现，以什么形式出现，后果如何，谁都没有把握准确预测。其他项目有过各种各样失误或失败的记录，这些经验教训也被写进了教科书，但它们是否能够避免在你的项目上重演，一半靠我们对于掌握信息的分析判断，另一半恐怕还得靠运气。 在完全掌握信息的状态下，风险就是可以准确预测的了。例如天气变化，这类风险无时无刻都处于人类的监控之中。建立在人类数千年历史记录上的气象监测技术，几乎可以准确预测一个地区几天之内的降水概率、温度、风速。如果你周末准备到野外郊游，只要抓起电话，一般都可以得到气候风险的准确预测。 在项目风险管理中，完全不能预测的风险和可以准确预测的风险都属于极端现象，对前者的管理无从着手；对后者的管理已成规范，因此都不必给予更多关注。现实中的绝大部分情况都属于第二种类型的风险，这类风险才是风险管理的主要关注点。 信息的不完备导致风险不能准确预测，这既有客观因素也有主观因素。客观原因是有关风险的信息本身不完备，即使你完全掌握也不足以准确判断风险；主观原因是有关风险的信息已比较完备，但是你掌握的信息不足以准确判断风险。而后一种情况，本身就构成管理风险，也是风险管理重点中的重点。

项冃风险管理复习资料笫一章绪论1.（选择）所谓项目，就是具有一定时间、费用和技术性能目标的非常规性、非重复性、一次性的任务，即项目是要在一定时I'可里，在预算规定范围内，有一定的组织完成的，并达到预定质量水平的i项一次性任务。

2.（选择）项目的基本要素：1.项目的系统属性。

2•项目的过程。

3.项目的结果。

4.项目的共性3•选择）项目的基本特征：项目实施的一次性和非重复性；项目目标的明确性;项目组织的整体性；项目的多目标性；项目的不确定性；项目的临时性；项目资源的有限性；项目的开放性；4.（名词解释）所谓项目管理，是以项目为对象，对项目组织资源进行有效整合以达成项目预定目标与责任的动态创造性活动过程。

管理的核心是在于对资源的有效整合5.项n管理的主体即项冃的决策者和管理者，即由项冃管理者组成的工作集体——管理组织机构6.（选择）了解风险的儿个方面：风险是与人们的行为相联系的；客观条件的变化时风险的重要成因；风险是可能的后果与目标发生负偏离；尽管风险强调负偏离，但实际中也存在正偏离美国人认为：风险应是损害和损害暴露度两种因素综合风险是指损失发生的不确定性7.（选择）风险的特征：客观性；突发性；多变形；相对性；无形性8.（填空）项目风险就是为实现项目目标的活动或事件的不确定性和可能发生的危险9.（选择）按风险后果划分风险：纯粹风险和投机风险纯粹风险造成损失和不造成损失两种结果投机风险造成损失、不造成损失和获得利益三种结果10.（选择）按风险来源划分：口然风险和人为风险人为风险包括行为、经济、技术、政治和组织风险按风险是否可管理划分：可管理风险和不可管理风险按风险影响范围划分：局部风险和总体风险按风险后果的承担者划分：项冃业主风险、政府风险、承包商风险、投资方风险、设计单位风险、监理单位风险、供应商风险、担保方风险和保险公司风险。

按风险的可预测划分：己知风险、可预测风险和不可预测风险项目风险的归类分析：1）项II风险归属于基木风险，2）项目风险归属于纯粹风险，3）项忖风险归属于经济、组织和技术风险11.（填空）项目风险管理是指项目管理组织对项目可能遇到的风险进行规划、识別、估计、应対、监控的过程，是以科学的管理方法实现最大安全保障的实践活动的总称。