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基金销售行为的监管规定(总分：48.00，做题时间：90分钟)一、{{B}}单项选择题{{/B}}(总题数：18，分数：9.00)1.基金管理人的督察长应当检查基金募集期间基金销售活动的合法、合规情况，并自基金募集行为结束之日起( )日内编制专项报告，予以存档备查。
（分数：0.50）A.3B.5C.7D.10 √解析：[解析] 除此之外，在基金持续销售期间，基金管理人的督察长应当定期检查基金销售活动的合法合规情况，在监察稽核季度报告中专项说明，并报送中国证监会。
2.基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，下列表述中符合要求的是( )。
（分数：0.50）A.“净值归一”B.“欲购从速”、“申购良机”C.在没有足够证据支持的情况下，不得使用“业绩优良”、“唯一”等表述√D.“坐享财富成长”、“安心享受成长”解析：[解析] 基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，还应当特别注意：①在缺乏足够证据支持的情况下，不得使用“业绩稳健”、“业绩优良”、“名列前茅”、“位居前列”、“首只”、“最大”、“最好”、“最强”、“唯一”等表述；②不得使用“坐享财富增长”、“安心享受成长”、“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述；③不得使用“欲购从速”、“申购良机”等片面强调集中营销时间限制的表述；④不得使用“净值归一”等误导基金投资人的表述。
3.依照《证券投资基金销售管理办法》规定，基金管理人应当将不低于赎回费总额的25%归入( )。
（分数：0.50）A.基金红利B.基金净值C.基金财产√D.基金费用解析：[解析] 基金管理人办理开放式基金份额的赎回应当收取赎回费，赎回费不得超过基金份额赎回金额的5%，货币市场基金及中国证监会规定的其他品种除外。
基金管理人应当将不低于赎回费总额的25%归入基金财产。
4.对于持续持有期少于( )日的投资人，基金管理人可以在基金合同、招募说明书中约定收取不低于赎回金额1．5%的赎回费。
证券投资基金销售管理办法第一章总则第一条为了规范证券投资基金的销售活动，促进证券投资基金市场健康发展，根据《证券投资基金法》及其他有关法律、行政法规，制定本办法。
第二条本办法所称证券投资基金(以下简称基金)销售，包括基金管理人或者基金管理人委托的其他机构(以下简称代销机构)宣传推介基金，发售基金份额，办理基金份额申购、赎回等活动。
第三条基金管理人、代销机构从事基金销售活动，应当遵守法律、行政法规和中国证券监督管理委员会(以下简称中国证监会)的规定，不得损害国家利益、社会公共利益和投资人的合法权益。
第四条基金管理人、代销机构从事基金销售活动，应当遵守基金合同、基金代销协议的约定，遵循公开、公平、公正的原则，诚实守信，勤勉尽责，恪守职业道德和行为规范。
第五条中国证监会及其派出机构依照法律、行政法规和本办法的规定，对基金销售活动实施监督管理。
第六条基金行业的协会依据法律、行政法规、中国证监会的规定和自律规则，对基金销售活动进行自律管理。
第二章基金代销机构第七条基金销售由基金管理人负责办理；基金管理人可以委托取得基金代销业务资格的其他机构代为办理，未取得基金代销业务资格的机构，不得接受基金管理人委托，代为办理基金的销售。
第八条商业银行、证券公司、证券投资咨询机构、专业基金销售机构，以及中国证监会规定的其他机构可以向中国证监会申请基金代销业务资格。
第九条商业银行申请基金代销业务资格，应当具备下列条件:(一)资本充足率符合国务院银行业监督管理机构的有关规定；(二)有专门负责基金代销业务的部门；(三)财务状况良好，运作规范稳定，最近三年内没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚；(四)具有健全的法人治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行；(五)有与基金代销业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施；(六)有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回业务的技术设施，基金代销业务的技术系统已与基金管理人、基金托管人、基金登记机构相应的技术系统进行了联机、联网测试，测试结果符合国家规定的标准；(七)制定了完善的业务流程、销售人员执业操守、应急处理措施等基金代销业务管理制度；(八)公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的二分之一，部门的管理人员已取得基金从业资格，熟悉基金代销业务，并具备从事两年以上基金业务或者五年以上证券、金融业务的工作经历；(九)中国证监会规定的其他条件。
开放式基金销售费用管理规定第一章总则第一条为维护开放式证券投资基金销售的市场秩序，保护开放式证券投资基金投资人的合法权益，促进证券投资基金业的健康发展，根据《证券投资基金法》、《证券投资基金销售管理办法》，制定本规定。
第二条本规定所称开放式证券投资基金(以下简称基金)的销售费用，是指基金销售机构在中华人民共和国境内，发售基金份额以及办理基金份额的申购、赎回等销售活动中收取的费用。
前款所称基金销售机构是指办理基金销售业务的基金管理人以及经中国证监会认定取得基金销售业务资格的其他机构。
创新型封闭式基金以及中国证监会规定的其他基金品种，参照本规定执行。
第三条基金管理人应当依据有关法律法规及本规定的规定，设定科学合理、简单清晰的基金销售费用结构和费率水平，不断完善基金销售信息披露，防止不正当竞争。
第四条基金销售机构应当依据有关法律法规及本规定的规定，建立健全对基金销售费用的监督和控制机制，持续提高对基金投资人的服务质量，保证公平、有序、规范地开展基金销售业务。
第二章基金销售费用结构和费率水平第五条基金销售费用包括基金的申购费(认购费)和赎回费。
对于不收取申购费(认购费)、赎回费的货币市场基金以及其他经中国证监会核准的基金产品，基金管理人可以依照相关规定从基金财产中持续计提一定比例的销售服务费。
第六条基金管理人发售基金份额、募集基金，可以收取认购费，但费率不得超过认购金额的5%。
基金管理人办理基金份额的申购，可以收取申购费，但费率不得超过申购金额的5%。
认购费和申购费可以采用在基金份额发售或者申购时收取的前端收费方式，也可以采用在赎回时从赎回金额中扣除的后端收费方式。
基金产品同时设置前端收费模式和后端收费模式的，其前端收费的最高档申购(认购)费率应低于对应的后端最高档申购(认购)费率。
基金管理人可以对选择前端收费方式的投资人根据其申购(认购)金额的数量适用不同的前端申购(认购)费率标准。
基金管理人可以对选择后端收费方式的投资人根据其持有期限适用不同的后端申购(认购)费率标准。
2019年国家基金从业《基金法律法规》职业资格考前练习一、单选题1.岗位职业道德教育主要通过( )来完成。
A、从业资格考试B、资格证年检C、在职培训D、监管机构的监管>>>点击展开答案与解析【知识点】：第5章>第3节>基金职业道德教育的内容与途径【答案】：C【解析】：岗位教育，是指在基金从业人员就业上岗后，对其所进行的业务能力和职业道德的继续教育。
岗位教育主要是通过在职培训的方式来完成。
知识点：基金职业道德教育2.自然人作为基金公司主要股东的条件是个人金融资产不低于( )人民币并在境内外资产管理行业从业10年以上。
A、1000万元B、3000万元C、5000万元D、1亿元>>>点击展开答案与解析【知识点】：第4章>第3节>对基金管理人的监管【答案】：B【解析】：知识点：掌握对基金管理人的监管内容；根据《国务院关于管理公开募集基金的基金管理公司有关问题的批复》国函[2013]132号，基金公司主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于2亿元人民币；主要股东为自然人的，个人金融资产不低于3000万元人民币，在境内外资产管理行业从业10年以上。
3.( )是履行我国证券服务业“入世”(即加入“世界贸易组织”)承诺的先锋。
A、证券业B、基金业C、银行业D、实业>>>点击展开答案与解析【知识点】：第2章>第5节>每个阶段的特点和标志产品【答案】：B【解析】：2002年12月，首家批准筹建的中外合资基金公司国联安基金管理有限公司成立，基金业成为履行我国证券服务业“入世”承诺的先锋。
4.( )是基金管理人全面风险管理体系的重要组成部分。
A、内部控制管理B、合规风险管理C、投资决策管理D、信息披露管理>>>点击展开答案与解析【知识点】：第26章>第4节>合规风险及其种类【答案】：B【解析】：合规风险在绝大多数情况下发生于基金管理人的制度决策层面和各级管理人员身上，往往带有制度缺陷和治理结构缺失。
2021基金从业资格考试基金法律法规职业道德与业务规范模拟试题及答案6考号姓名分数一、单选题(每题1分,共80分)1、基金职业道德教育，首先是职业道德（）教育。
A.规范B.观念C.理念D.思想答案：B，解析：基金职业道德教育，首先是职业道德观念教育。
2、对于非公开募集基金管理人的内部治理结构也没有强制性的监管要求，而由基金业协会制定相关指引和准则，实行（）。
A.注册管理B.登记管理C.核准管理D.自律管理答案：D，解析：对于非公开募集基金管理人的内部治理结构也没有强制性的监管要求，而由基金业协会制定相关指引和准则，实行自律管理。
3、系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存（）年。
A.5B.10C.15D.20答案：C解析：系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存15年。
4、（）又称长期金融市场，是指以期限在一年以上的有价证券为交易工具进行长期资金交易的市场。
A．货币市场B．股票市场C．债券市场D．资本市场【答案】D5、证券投资基金起源于（）。
A.英国B.美国C.荷兰D.德国答案：A解析：证券投资基金起源于英国的投资信托公司。
6、基金公司管理层、各部门及各级岗位在内部组织结构的设计上应形成（）的机制，建立部门和岗位之间的制衡机制，消除风险管理盲点，强化全员合规和风险控制。
A.权责明确、切实可行B.权责统一、切实可行C.权责明确、相互制约D.相互制约、切实可行答案为C【解析】基金公司管理层、各部门及各级岗位在内部组织结构的设计上应形成权责明确、相互制约的机制，建立部门和岗位之间的制衡机制，消除风险管理盲点，强化全员合规和风险控制。
7、基金管理人应当在（）监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从管理费中支付的客户维护费总额。
A．每个月B．每季度C．每半年D．每年答案为B，解析：基金管理人应当在每季度监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从管理费中支付的客户维护费总额。
2021年基金从业资格考试《法律法规》冲刺模拟1、基金托管人职责终止的，应当按照规定聘请（）对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报国务院证券监督管理机构备案。
【单选题】A.资信评级机构B.律师事务所C.审计事务所D.会计师事务所正确答案：D答案解析：《证券投资基金法》第四十四条规定：基金托管人职责终止的，应当按照规定聘请会计师事务所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报国务院证券监督管理机构备案。
2、债券基金中收取认购费的认购费率一般不超过（）。
【单选题】A.10%B.5%C.3%D.1%正确答案：D答案解析：债券基金有两类，一类收取认购费，其认购费率一般不超过1%;一类不收取认购费，而在成立后收取销售服务费。
3、我国基金管理公司的主要股东是指出资额占公司注册资本的比例最高，且不低于（）的股东。
【单选题】A.0.1B.0.2C.0.25D.0.5正确答案：C答案解析：我国基金管理公司的主要股东是指出资额占公司注册资本的比例最高，且不低于25%的股东。
4、商业银行担任基金托管人的，由国务院证券监督管理机构会同（）核准;其他金融机构担任基金托管人的，由国务院证券监督管理机构核准。
【单选题】A.国务院证券业监督管理机构B.国务院保险业监督管理机构C.国务院银行业、保险业监督管理机构D.中国证券投资基金业协会正确答案：C答案解析：商业银行担任基金托管人的，由国务院证券监督管理机构会同国务院银行业、保险业监督管理机构核准;其他金融机构担任基金托管人的，由国务院证券监督管理机构核准。
5、以下属于欺诈客户的是（）。
【单选题】A.基金从业人员在宣传、推介和销售基金产品时，应当客观、全面、准确地向投资者推介基金产品、揭示投资风险B.基金从业人员对基金产品的陈述、介绍和宣传，应当与基金合同、招募说明书等相符合，不得进行虚假或误导性陈述，或者出现重大遗漏C.基金从业人员分发或公布的基金宣传推介材料应为基金管理机构或基金代销机构统一制作的材料D.基金从业人员应向投资者做出投资不受损失或保证最低收益的承诺正确答案：D答案解析：在宣传销售基金产品时，基金从业人员应当以诚实的态度和合法的方式执业，如实告知投资者可能影响其利益的重要情况，正确向其揭示投资风险，不得做出不当承诺或者保证。
基金销售费用管理规定2009年12月14日中国证券监督管理委员会颁布了《开放式证券投资基金销售费用管理规定》，下面小编给大家分享关于基金销售费用管理规定的相关资料，希望对您有帮助。
基金销售费用管理规定如下第一章总则第一条为维护开放式证券投资基金销售的市场秩序，保护开放式证券投资基金投资人的合法权益，促进证券投资基金业的健康发展，根据《证券投资基金法》、《证券投资基金销售管理办法》，制定本规定。
第二条本规定所称开放式证券投资基金(以下简称基金)的销售费用，是指基金销售机构在中华人民共和国境内，发售基金份额以及办理基金份额的申购、赎回等销售活动中收取的费用。
前款所称基金销售机构是指办理基金销售业务的基金管理人以及经中国证监会认定取得基金销售业务资格的其他机构。
创新型封闭式基金以及中国证监会规定的其他基金品种，参照本规定执行。
第三条基金管理人应当依据有关法律法规及本规定，设定科学合理、简单清晰的基金销售费用结构和费率水平，不断完善基金销售信息披露，防止不正当竞争。
第四条基金销售机构应当依据有关法律法规及本规定，建立健全对基金销售费用的监督和控制机制，持续提高对基金投资人的服务质量，保证公平、有序、规范地开展基金销售业务。
第二章基金销售费用结构和费率水平第五条基金销售费用包括基金的申购费(认购费)和赎回费。
对于不收取申购费(认购费)、赎回费的货币市场基金以及其他经中国证监会核准的基金产品，基金管理人可以依照相关规定从基金财产中持续计提一定比例的销售服务费。
第六条基金管理人发售基金份额、募集基金，可以收取认购费，但费率不得超过认购金额的5%。
基金管理人办理基金份额的申购，可以收取申购费，但费率不得超过申购金额的5%。
认购费和申购费可以采用在基金份额发售或者申购时收取的前端收费方式，也可以采用在赎回时从赎回金额中扣除的后端收费方式。
基金产品同时设置前端收费模式和后端收费模式的，其前端收费的最高档申购(认购)费率应低于对应的后端最高档申购(认购)费率。
2022-2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范考前冲刺模拟试卷A卷含答案单选题（共100题）1、基金信息披露的内容不包括()。
A.基金招募说明书B.基金合同C.基金份额持有人的资产状况D.基金份额上市交易公告书【答案】 C2、（2017年真题）下列关于LOF和ETF的区别的说法中，错误的是（）。
A.ETF的申购和赎回通过交易所进行，LOF的申购和赎回可以通过销售机构和交易所进行B.在二级市场的净值报价频率上，ETF通常比LOF高C.ETF的申购和赎回是基金份额与现金的对价，LOF的申购和赎回与投资者交换的是基金份额与一篮子股票D.ETF通常采用完全被动式管理方式，LOF可以是被动管理型基金也可以是主动管理型基金【答案】 C3、（）在金融交易中具有套期保值、防范风险的作用。
A.股票B.债券C.基金D.衍生金融工具【答案】 D4、基金客户服务特点不包括（）。
A.规范性B.专业性C.时效性D.一次性【答案】 D5、(2017年)封闭式基金披露资产净值和份额净值频率是（）。
A.至少每月一次B.至少每个开放日一次C.至少每周一次D.至少每周两次【答案】 C6、（），中国证券投资基金业协会正式成立，原中国证券业协会基金公司会员部的行业自律职责转入中国证券投资基金业协会。
A.2012年3月B.2013年5月C.2012年6月D.2014年7月【答案】 C7、在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金是指（）。
A.LOF基金B.ETF基金C.ETF联接基金D.QDII基金【答案】 D8、按股票市值的大小分类的股票类型不包括（）。
A.大盘股B.小盘股C.中盘股D.蓝筹股【答案】 D9、（）是调整基金从业人员与其所在机构之间关系的职业道德规范。
A.守法合规B.诚实守信C.客户至上D.忠诚尽责【答案】 D10、(2017年)中国证券投资基金业协会职责不包括（）。
关于实施《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》的规定《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》（证监会令第175号，以下简称《销售办法》）已经公布，并于2020年10月1日起施行。
现就实施《销售办法》的有关问题规定如下：一、符合《销售办法》规定条件、拟申请注册基金销售业务资格的商业银行、证券公司、期货公司、保险公司、保险经纪公司、保险代理公司、证券投资咨询机构、独立基金销售机构，应当填写《公开募集证券投资基金销售业务资格申请表》，并向住所地中国证券监督管理委员会（以下简称中国证监会）派出机构申请注册。
中国证监会派出机构应当依法审查，并在审查过程中征求中国证监会相关部门意见。
二、本规定实施前基金销售业务资格申请已经受理、尚未完成注册的，申请注册机构应当按照《销售办法》和本规定要求补正材料，中国证监会派出机构依照《销售办法》和本规定进行审查，并作出注册或者不予注册的决定。
三、基金管理公司设立、收购的子公司从事基金销售业务，应当符合《销售办法》第八条规定的条件。
四、独立基金销售机构实施员工持股计划的，相关持股平台豁免符合《销售办法》第十条第一款第（一）项中“净资产不低于5000万元人民币”的条件。
因参与员工持股计划直接或者间接持股比例累计达5%的自然人，应当符合《销售办法》第十条第一款第（二）项的条件。
五、基金销售机构通过注册后，应当在6个月内，按照《销售办法》等规定要求完成基金销售业务的筹备工作，通过中国证监会派出机构的现场检查验收后，向中国证监会申领《经营证券期货业务许可证》（以下简称业务许可证）。
依法应当办理工商登记变更的机构，应当在申领业务许可证前按照有关规定办理登记变更手续，其中，独立基金销售机构应当申请名称变更，名称中应有“基金销售”字样，法律法规及中国证监会另有规定的除外。
业务许可证记载事项发生变更的，基金销售机构应当自变更发生之日起5个工作日内向中国证监会申请换领。
未取得业务许可证的机构，不得开展基金销售业务。
