金融法-第五章 投资银行法律制度

第五章投资银行与证券投资基金【本章考情分析】【本章教材结构】【本章内容讲解】第一节 投资银行概述【本节考点】【考点】资本市场、直接金融与投资银行 【考点】投资银行与商业银行的经营机制区别 【考点】投资银行的功能【本节内容精讲】【考点】资本市场、直接金融与投资银行资本市场是经营期限在一年以上代表股权和债权关系的金融工具，如股票、债券和长期抵押信贷的金融市场。

资本市场、直接金融与投资银行投资银行与商业银行的经营机制区别 资产管理证券发行与承销业务 并购业务证券投资基金的概念、特点、参与主体、法律形式和运作形式投资银行的功能 证券投资基金的类别 证券经纪业务自营证券投资、私募股权和风险投资 投资银行业务概述 第 五 章 1.投资银行概述3.证券投资基金概述2.投资银行的主要业务4.证券投资基金的基金管理人和托管人基金管理人的职责 基金管理公司的主要业务基金托管人概述按照交易中介作用的不同，金融市场可以划分为直接金融市场和间接金融市场。

直接金融市场和间接金融市场的差别在于中介机构在交易中的地位和性质。

在间接金融中的代表性金融机构是商业银行，与资金盈余者和资金赤字者建立的是债权债务关系。

在直接金融中的代表性金融机构是投资银行，充当信息中介和服务中介。

投资银行在各个国家有不同的称谓，在美国被称为华尔街金融公司，欧洲称之为商人银行，在中国、日本则被称为证券公司。

实质相同，是资本市场领域的直接金融中介机构。

投资银行：是在资本市场上从事与股票、债券等证券经济相关联的一切金融服务活动（如证券发行、承销、交易及相关的金融创新和开发等活动），为长期资金盈余者和赤字者双方或者投融资双方提供金融服务的直接金融机构。

【考点】投资银行与商业银行的经营机制区别直接金融机构代表的投资银行与间接金融机构代表的商业银行存在经营机制的根本区别。

1. 投资银行并不介入投资者和筹资者之间的权利和义务之中，只是收取佣金服务费，投资者与筹资者直接拥有相应的权利和承担相应的义务。

金融法律规章制度范本第一章总则第一条为了规范金融市场秩序，保护投资者合法权益，促进金融业健康发展，根据《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》等有关法律法规，制定本规章制度。

第二条本规章制度适用于在中华人民共和国境内从事金融业务的所有金融机构（以下简称金融机构）及其工作人员。

第三条金融机构开展业务应当遵循合法、合规、诚信、公平的原则，切实履行信息披露、风险提示、资金清算、客户服务等基本职责，确保金融市场稳定。

第四条金融机构应当建立健全内部管理制度，明确各部门和岗位的职责权限，加强内部监控和风险管理，确保业务合规运行。

第二章金融业务管理第五条金融机构开展业务应当依法取得相应的许可证，并按照许可证规定的业务范围开展经营活动。

第六条金融机构应当建立健全投资者教育制度，向投资者充分揭示投资风险，提高投资者的风险识别和风险承受能力。

第七条金融机构应当加强资金清算管理，确保资金清算的安全、及时、准确，防范系统性风险。

第八条金融机构应当建立健全客户身份识别制度，依法履行客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存等义务，防止洗钱等违法活动。

第三章金融市场秩序第九条金融机构开展业务应当遵循公平竞争原则，不得采取不正当手段损害其他金融机构的合法权益。

第十条金融机构应当加强金融信息披露管理，真实、完整、准确、及时地披露金融信息，维护金融市场秩序。

第十一条金融机构应当加强金融创新，但不得以创新为名进行不正当竞争或者误导投资者。

第四章监督管理第十二条金融机构应当接受银行业监督管理机构的监督管理，如实提供监管机构所需的业务数据、资料等信息。

第十三条金融机构应当建立健全内部审计制度，对内部控制、风险管理、合规性等进行审计，及时发现并纠正存在的问题。

第十四条金融机构应当加强工作人员的培训和教育，确保工作人员熟悉金融法律法规和业务规范，提高业务素质和服务水平。

第五章法律责任第十五条金融机构违反本规章制度的，由银行业监督管理机构责令改正，并处一万元以上十万元以下的罚款；情节严重的，吊销许可证；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依法给予纪律处分或者追究刑事责任。

结合《中国人民银行法》和《银行业监督管理法》对中国人民银行与银监会职责分工的规定，论述我国的银行监管体制。

名词解释1．金融法：是关于我国国内金融交易关系和金融管理关系的法律规范的总称。

2．存款准备金制度：是指商业银行按照中央银行规定的比例，将其吸收的存款总额的一定比例款额，缴存中央银行指定的账户。

3．基准利率：中央银行贷款给商业银行的利率，称为基准利率。

4．信托：是指为了实现一定的目的，把自己的财产或资金委托给他人代为管理或经营的一种法律行为。

5.回租租赁：简称回租，企业将自制或外购设备卖给出租者，然后再以租赁方式将设备租入使用。

6.转租赁：简称转租，它是承租者把租来的设备再转租给第三者使用，这种方式一般适用于引进外资或设备。

7.票据贴现贷款：是指贷款人用信贷资金购买未到期商业汇票，向贴现客户贷出现金的一种特殊贷款形式。

8.动产质押：是指债务人或者第三人将其动产移交债权人占有，将该动产作为债权的担保。

9.权利质押：是指用代表或财产的有价证券作抵押，对债权担保的行为。

10.外汇管理：是国家对进出本国境内的外汇收付、借贷、买卖、汇进汇出、汇率、携带出境等活动进行的管理。

11.资本项目：是指国际收支中因资本输出和输入而产生的资产与负债的增减项目，包括直接投资、各类贷款、证券投资等。

12.外汇担保：是指我国境内机构对国外其他机构借入外债或发行外汇债券等向外国债权人提供的担保。

13.利率：也叫利息率，它是一定时期内利息与贷出或存入金额本金的比率。

14.汇率，是指一个国家的货币和另一个国家货币之间兑换的比率。

15.信用卡：是银行向用户发行的一种信用支付工具，它具有转帐结算、存取现金、消费信用、储蓄和汇兑等多种功能。

16.股票：是指股份有限公司在筹集资本时向出资人发行的股份凭证。

17.公司债券：是指公司依照法定程序发行的、约定在一定期限内还本付息的有价证券。

18.开放式基金：是指基金发行总额不固定，基金单位总数随时增减，投资者可以按基金的报价在国家规定的营业场所申购或者赎回基金单位的一种基金。

第一章总论第一节金融法的概念及调整对象第二节新中国社会主义金融体制的确立与发展第三节金融法的基本原则第四节金融法的渊源及体系第二章中央银行法律制度第一节中央银行概述第二节中央银行的性质与法律地位第三节中央银行的货币政策第四节中国人民银行法第三章金融监管法律制度第一节金融监管的历史与发展第二节金融监管的基本理论第三节我国金融监管法律制度概述第四节金融监管的国际协调与合作第四章商业银行法律制度第一节商业银行和商业银行法概述第二节商业银行的业务第三节商业银行的管理第五章投资银行法律制度第一节投资银行概述第二节投资银行的业务第三节投资银?的管理第四节投资银行的风险处置第六章非银行金融机构法律制度第一节非银行金融机构概述第二节城乡信用合作社及联合社法律制度第三节财务公司法律制度第四节金融资产管理公司法律制度第五节汽车金融公司法律制度第六节贷款公司法律制度第七章政策性银行法律制度第一节政策性银行概述第二节政策性银行的主要职能第三节我国的政策性银行第八章货币法律制度第一节货币法律制度概述第二节人民币管理法律制度第三节外汇管理法律制度第四节金银管理法律制度第九章信贷法律制度第一节存款法律制度第二节贷款法律制度第三节民间借贷法律制度第十章支付结算法律制度第一节支付结算法概述第二节银行结算账户的管理第三节票据结算的法律规定第四节非票据结算的法律规定第五节国内信用证结算的法律规定第十一章金融担保法律制度第一节金融担保概述第二节金融保证合同第三节抵押担保第四节质押担保第五节国际融资担保第十二章金融信托与租赁法律制度第一节金融信托法律制度第二节金融租赁法律制度第十三章证券法律制度第一节证券与证券立法第二节证券发行第三节证券上市与交易第四节中小企业板?创业板市场第五节禁止的交易行为第六节上市公司收购第十四章证券投资基金法律制度第一节证券投资基金概述第二节证券投资基金的法律关系第三节证券投资基金的运作第四节证券投资基金的监管第十五章涉外金融法律制度第一节《服务贸易总协定》第二节涉外金融机构监管法律制度第三节涉外融资法律制度第四节涉外支付法律制度。

银行金融法律法规金融法律法规是指规范银行及金融机构运营和监管的法律法规体系。

在金融市场中，银行是承担着融资、支付、储蓄、投资等多种功能的机构，其经营活动需要受到国家法律法规的监管和规范。

本文将从银行金融法律法规的基本概念、主要内容和监管机构等方面进行详细探讨。

一、基本概念银行金融法律法规是指对银行业和金融机构进行监管和规范的一系列法律和规章。

银行金融法律法规主要包括《中华人民共和国银行法》、《商业银行法》、《证券法》、《期货法》等相关法律，以及中国人民银行、银监会、证监会等监管机构颁布的各项规章和规定。

二、主要内容1. 银行业准入制度：银行金融法律法规规定了银行业的准入条件和程序，包括注册资本要求、经营范围、风险管理等方面。

银行在开展业务前必须获得监管机构的批准，确保其具备良好的经营能力和风险控制能力。

2. 银行监管制度：银行金融法律法规规定了银行业的监管机构及其职责。

中国人民银行作为国家中央银行负责货币政策和金融稳定，中国银行业监督管理委员会负责监管商业银行和其他金融机构，证券监督管理委员会则负责监管证券市场。

3. 风险管理制度：银行金融法律法规规定了银行业风险管理的基本原则和制度，包括信用风险、市场风险、操作风险等各个方面。

银行必须建立健全的风险管理体系，加强内部控制和审计，确保银行资产安全和稳健经营。

4. 金融消费者权益保护：银行金融法律法规规定了金融消费者的权益保护制度，包括信息披露、合同规范、产品销售等方面。

银行必须遵守法律法规，保护金融消费者的合法权益，防范金融诈骗和不当销售行为。

三、监管机构1. 中国人民银行：作为国家中央银行，负责货币政策的制定和执行，维护金融稳定和金融监管。

中国人民银行对商业银行和其他金融机构实施全面监管，保障金融市场的正常运行。

2. 中国银行业监督管理委员会：负责监管商业银行和其他金融机构，加强风险管理和监督检查，维护金融市场秩序。

中国银监会对银行业的资本充足率、不良贷款率、风险管理等进行监管，推动银行业健康发展。

投行法律知识点在金融领域中，投行是指在公司融资、并购、重组和资本市场发行等各类交易中，充当顾问和中介角色的机构。

投行行业涉及到许多法律知识点，这些知识点对于投行专业人士来说是非常重要的。

本文将就投行法律知识点展开论述，以帮助读者更好地了解这一领域。

一、合同法在投行交易中，各方之间签署的合同是不可或缺的法律文件。

合同法规定了合同的订立、履行和解除等方面的规则。

投行专业人士需要了解合同的基本要素、法律效力和违约责任等内容，以保证交易的合法性和有效性。

二、证券法证券法是投行行业最为关注的法律领域之一。

证券交易需要遵守证券法的规定，包括证券发行、交易及信息披露等方面的规则。

投行专业人士需要熟悉证券法的基本原则、监管机构的权限和处罚措施等内容，以确保在证券交易中不违反法律法规。

三、公司法公司法是投行业务中不可或缺的法律基础。

在公司融资和并购交易中，投行专业人士需要了解公司法的相关规定，包括公司设立、董事权责和股东权利等方面的法律要求。

熟悉公司法有助于投行专业人士更好地了解公司治理结构和交易中的权益关系。

四、知识产权法在投行行业中，知识产权法律知识也非常重要。

在进行并购交易时，投行须审查所涉及公司的知识产权情况，以便评估其价值和法律风险。

了解知识产权法的基本原则、权利保护和侵权责任等方面的规定，有助于投行专业人士准确评估并购交易的风险和收益。

五、税法税法是投行业务中不可忽视的法律领域。

投行交易可能触及到公司所得税、资本利得税等方面的税收问题。

了解税法的基本原则和税收规划策略，可以帮助投行专业人士有效降低交易成本和最大化利润。

综上所述，投行专业人士需要掌握合同法、证券法、公司法、知识产权法和税法等多个法律领域的知识。

这些法律知识点是投行业务中的基石，对于保障交易的合法性和有效性起着重要作用。

在实际工作中，投行专业人士应当注重不断学习和更新法律知识，以适应不断变化的法律环境和市场需求。

只有具备扎实的法律知识，投行专业人士才能更好地为客户提供全面的投资和融资服务。