反洗钱保密制度

第一章总则第一条为有效预防和打击洗钱犯罪，维护我国金融秩序，保障公司合法权益，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》等相关法律法规，结合公司实际情况，制定本制度。

第二条本制度适用于公司及所有子公司、分支机构及其工作人员。

第三条公司反洗钱工作遵循以下原则：1. 预防为主：建立健全反洗钱内部控制体系，强化风险防控意识。

2. 合规经营：严格遵守国家法律法规，确保业务活动合法合规。

3. 保密原则：对客户身份信息、交易信息严格保密，防止信息泄露。

4. 持续改进：根据法律法规和监管要求，不断完善反洗钱制度。

第二章组织架构与职责第四条公司设立反洗钱工作领导小组，负责公司反洗钱工作的统筹规划、组织实施和监督检查。

第五条反洗钱工作领导小组职责：1. 制定和修订公司反洗钱管理制度；2. 组织开展反洗钱培训，提高员工反洗钱意识；3. 审批反洗钱可疑交易报告；4. 负责反洗钱工作的监督检查。

第六条各部门职责：1. 客户管理部门：负责客户身份识别、客户身份资料和交易记录的保存；2. 交易管理部门：负责大额交易和可疑交易的报告；3. 合规管理部门：负责反洗钱制度的实施和监督检查；4. 信息技术部门：负责反洗钱系统的建设、维护和升级。

第三章客户身份识别第七条公司应按照法律法规要求，对客户进行有效身份识别，收集并核实客户身份信息。

第八条客户身份识别应包括以下内容：1. 客户基本信息：姓名、身份证号码、住所地等；2. 客户职业和收入来源；3. 客户资金来源和用途；4. 客户交易背景和目的。

第九条对高风险客户，公司应采取加强型尽职调查措施，包括：1. 核实客户身份信息的真实性；2. 调查客户资金来源和用途；3. 跟踪客户交易活动。

第四章大额交易和可疑交易报告第十条公司应建立健全大额交易和可疑交易报告制度，对可疑交易及时报告。

第十一条大额交易报告应包括以下内容：1. 交易日期、金额、币种；2. 交易双方名称、账号；3. 交易目的、用途。

反洗钱工作细则第一章总则第一条为加强企业反洗钱工作质量，规范反洗钱工作行为，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令[2023]第1号）等有关法律、行政法规和企业《反洗钱风险管理措施》，结合企业工作实际，特制定本细则。

第二条本细则内容包括反洗钱宣传、培训、、报表报送、调查、保密和奖惩等平常工作内容，明确了反洗钱工作规定，是反洗钱人员业务操作旳基本规范。

第二章宣传第三条本章所称反洗钱宣传，是指对反洗钱法律法规、政策以及有关知识进行企业内外部宣传。

企业按照当地人民银行监管规定开展反洗钱宣传工作。

第四条企业积极开展反洗钱宣传工作，增长企业员工和社会各界反洗钱意识，营造良好旳反洗钱气氛，认真履行金融机构反洗钱宣传义务。

第五条企业反洗钱宣传工作实行统一管理、分工负责旳原则。

（一）反洗钱领导小组对反洗钱宣传工作实行统一领导；（二）反洗钱牵头部门负责贯彻反洗钱领导小组旳决定，牵头反洗钱宣传工作旳组织协调；（三）企业各部门负责波及本部门职责范围内反洗钱宣传工作旳详细执行。

第六条反洗钱宣传既包括面向客户或是潜在客户旳外部宣传，也包括面向企业员工旳内部宣传。

反洗钱宣传要从客户旳角度出发，贴近客户旳利益，便于客户认同和理解。

第七条反洗钱宣传旳内容重要包括如下内容：（一）洗钱活动旳基本特性；（二）金融机构旳反洗钱义务；（三）反洗钱旳法律法规；（四）防止自身受到洗钱活动侵害旳知识和措施；（五）我国反洗钱工作旳进展；（六）反洗钱工作先进事迹；（七）其他有关宣传内容。

第八条反洗钱宣传每年至少开展一次反洗钱专题宣传活动，宣传工作要符合人民银行旳有关规定。

第九条企业应将反洗钱宣传作为一项平常工作，建立长期有效机制，长期开展宣传活动，重要采用LED电子屏、悬挂条幅、发放宣传单、设置宣传栏、理财顾问现场解答等方式进行。

第十条企业应积极参与人民银行组织旳各项反洗钱宣传活动。

第三章培训第十一条企业积极组织开展反洗钱培训保证反洗钱有关岗位人员具有与其职责匹配旳专业素质，，增强反洗钱工作能力。

反洗钱保密制度随着全球经济的发展和国际贸易的日益繁荣，洗钱问题也逐渐成为国际社会关注的焦点。

为了有效打击洗钱活动，各国纷纷制定了反洗钱保密制度。

这些制度的目的是确保金融机构能够识别并报告可疑的交易行为，从而追踪资金流动并阻止洗钱活动。

反洗钱保密制度的建立具有重要的意义。

首先，它有助于维护金融体系的稳定。

洗钱活动会导致金融体系的不稳定，而反洗钱保密制度的实施可以防止洗钱资金进入金融系统，减少金融体系受到洗钱活动的冲击。

其次，反洗钱保密制度可以促进国际合作。

洗钱活动往往是跨国的，需要各国之间的合作才能够有效打击。

通过建立反洗钱保密制度，各国之间可以分享情报和数据，共同追踪嫌疑人和资金流动，形成合力，共同对付洗钱犯罪。

此外，反洗钱保密制度可以提高金融机构的合规能力。

金融机构作为洗钱活动的主要渠道，承担着识别和报告可疑交易的责任。

反洗钱保密制度的实施，可以要求金融机构建立并执行严格的知客户、反洗钱等规范，提高金融机构对客户的尽职调查程度，降低潜在风险。

然而，反洗钱保密制度也面临一些挑战。

首先，洗钱犯罪活动日趋复杂，犯罪分子不断尝试新的方式规避监管。

制定反洗钱保密制度需要密切关注新的洗钱手法和技术，及时进行更新和调整。

其次，反洗钱保密制度的实施需要合理平衡金融机构的合规成本和实际效果。

过于严苛的制度会给金融机构带来巨大的合规成本，而过于宽松的制度又可能无法达到预期的效果。

因此，需要制定合理的反洗钱保密制度，既能确保金融机构的合规，又不给其带来过大的负担。

此外，反洗钱保密制度的执行也需要加强监督和执法力度。

只有确保反洗钱制度的有效执行，才能够在源头上遏制洗钱行为。

监管机构应该加大对金融机构的监管力度，确保其积极履行反洗钱义务，并采取相应的惩罚措施对违规行为进行惩处。

总之，反洗钱保密制度是保护金融系统稳定和国际合作的重要手段。

但是，制定和执行反洗钱保密制度面临一系列挑战，需要各国共同努力和合作。

只有通过加强合作、更新技术、平衡成本与效果以及加强监督执法，才能够更好地打击洗钱行为，维护金融系统的稳定和安全。

反洗钱三个基本制度反洗钱（Anti-Money Laundering, AML）是指采取措施防止犯罪分子将其非法所得通过各种手段合法化的活动。

为了有效打击洗钱行为，各国纷纷制定并实施了一系列反洗钱法律和监管规定。

其中，建立三个基本制度被认为是反洗钱工作的核心内容。

这三个基本制度分别是客户识别制度、可疑交易报告制度和内部控制制度。

一、客户识别制度客户识别制度要求金融机构在与客户建立业务关系时，进行身份核实和风险评估，确保了解客户的真实身份和背景信息，从而避免洗钱等非法活动的发生。

客户识别主要包括以下几个方面：1.1 身份核实：金融机构要采取合理、有效的措施，核实客户的身份信息。

一般的核实方式包括查验客户的有效身份证件，如身份证、护照等，并进行实名认证。

1.2 背景调查：金融机构需要了解客户的履约能力、经济来源、职业、资产情况等，并对风险较高、背景较复杂的客户进行更为详尽的调查。

这有助于判断客户是否存在洗钱风险。

1.3 风险评估：金融机构应根据客户提供的资料，结合一定的风险模型和评估方法，对客户的洗钱风险进行评估，判断客户是否属于高风险类别，从而采取相应的控制措施。

客户识别制度是反洗钱工作的起步点，一旦发现客户行为异常或存在可疑情况，金融机构应配合相关部门进行进一步调查，并可能进行可疑交易报告。

二、可疑交易报告制度可疑交易报告制度要求金融机构在发现或合理怀疑涉嫌洗钱或恐怖融资活动时，应及时向主管机关报告，并协助相关机构进行调查。

这种制度的建立旨在遏制洗钱活动的持续进行，加强监管部门对金融机构的监督和约束力度。

2.1 可疑交易的界定：金融机构应建立一套科学、合理的可疑交易判定机制，包括对异常交易的标准、监测手段等进行规定。

一旦交易符合可疑交易的标准，金融机构应及时采取措施，并填写可疑交易报告。

2.2 可疑交易报告的提交：金融机构在发现可疑交易后，应及时向主管机关报告，并提供相应的交易信息和背景情况。

报告内容应尽可能详尽，以便主管机关对可疑交易进行调查和分析。

反洗钱管理制度第一章总则第一条为确保国家反洗钱法律法规和内部规章制度的贯彻执行，全面履行金融机构反洗钱义务，根据《中华人民共和国反洗钱法》及相关法律、法规的规定，结合公司实际，特制定本制度。

第二条本制度所称反洗钱，是指为预防违法犯罪分子通过金融体系掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照反洗钱相关法规制定和实施的一系列防范措施。

第三条公司组建反洗钱领导小组，全面负责规划、安排、监督、管理、报告公司内部的反洗钱工作，加强与中国人民银行、司法部门的联系与沟通。

第四条遵循“了解客户”的原则，勤勉尽责，贯彻执行客户身份识别制度。

第五条按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析业务情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。

第六条公司全体员工必须树立高度的反洗钱意识，对于任何洗钱可疑迹象必须及时向反洗钱领导小组报告。

第七条除客户身份、交易资料外，所有有关反洗钱的文件收发、文件传阅、培训、宣传、资料保存等工作由行政部负责。

第八条本制度适用于河南鑫安利保险公估有限公司各部门。

第二章组织机构和职责第九条公司建立反洗钱领导小组。

总经理任组长，各部门负责人为小组成员。

第十条反洗钱领导小组主要职责包括：（一）组织、规划反洗钱工作。

（二）组织落实反洗钱工作的具体措施。

（三）建立健全反洗钱工作管理机制，组织、安排相关制度和流程的建设。

（四）定期汇总和分析反洗钱工作信息和动态并提出建议。

（五）组织反洗钱培训。

（六）配合监管机关和司法机关对可疑交易资金的调查。

（七）法律、法规及公司规章、制度规定的其他职责。

第十一条公司各部门履行直接的反洗钱工作职责，各部门负责人为本部门反洗钱工作的第一责任人。

各级业务部门、管理部门可根据实际情况设立反洗钱工作小组或岗位，建立健全岗位责任制，做到定岗、定责、定人，并将小组或岗位人员的具体情况及时向公司反洗钱领导小组汇报。

一、总则第一条为预防和打击洗钱犯罪，维护金融秩序，保护金融机构和客户的合法权益，根据《中华人民共和国反洗钱法》及相关法律法规，制定本制度。

第二条本制度适用于本机构及其所有分支机构、子公司和关联企业。

第三条本机构应建立健全反洗钱组织架构、制度和措施，确保反洗钱工作有效开展。

二、组织架构第四条成立反洗钱工作领导小组，负责本机构反洗钱工作的统筹规划、组织协调和监督实施。

第五条设立反洗钱管理部门，负责反洗钱工作的具体实施，包括客户身份识别、交易监测、报告可疑交易等。

第六条各部门、分支机构应明确反洗钱工作职责，加强协同配合，共同做好反洗钱工作。

三、客户身份识别制度第七条本机构应建立客户身份识别制度，确保客户身份的真实性、准确性和完整性。

第八条在与客户建立业务关系或进行交易时，应核实客户身份，包括姓名、身份证件号码、住所地、职业等基本信息。

第九条对于高风险客户或业务，应采取更为严格的身份识别措施，如要求提供额外的身份证明文件、核实交易目的等。

第十条客户身份信息发生变化时，应及时更新客户身份信息。

四、交易监测制度第十一条本机构应建立交易监测制度，对客户的交易行为进行实时监测，及时发现可疑交易。

第十二条对异常交易进行风险评估，确定是否报告可疑交易。

第十三条发现可疑交易时，应及时向反洗钱管理部门报告，并采取必要措施防止洗钱活动。

五、报告可疑交易制度第十四条本机构应建立健全报告可疑交易制度，对可疑交易进行及时报告。

第十五条发现可疑交易时，应立即填写可疑交易报告表，并报送反洗钱管理部门。

第十六条反洗钱管理部门应及时分析可疑交易报告，并根据需要上报上级机构或相关监管部门。

六、保密制度第十七条本机构应加强反洗钱工作保密，对客户身份信息、交易信息等保密内容进行严格管理。

第十八条未经授权，不得泄露反洗钱工作相关保密信息。

七、培训与考核第十九条本机构应定期对员工进行反洗钱培训，提高员工反洗钱意识和能力。

第二十条建立反洗钱工作考核制度，对各部门、分支机构及员工的反洗钱工作进行考核。

公司反洗钱制度模板第一章总则第一条为了预防和打击洗钱犯罪活动，维护金融秩序，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》等相关法律法规，制定本制度。

第二条本制度适用于公司全体工作人员，包括总部及分支机构。

第三条公司应设立反洗钱工作领导小组，负责公司反洗钱工作的组织领导和协调。

第四条公司应建立健全反洗钱内部控制制度，明确各部门的反洗钱职责，确保反洗钱工作的有效实施。

第二章客户身份识别第五条公司应建立客户身份识别制度，对客户的身份信息进行收集、验证和更新。

第六条公司应采取合理措施，确保客户身份信息的准确性、完整性和及时性。

第七条公司应对高风险客户进行更为严格的客户身份识别，包括但不限于政治公众人物、外国政府官员等。

第八条公司应定期对客户身份识别制度进行审查和更新，以适应反洗钱法律法规的变化。

第三章大额交易和可疑交易报告第九条公司应建立大额交易和可疑交易报告制度，对交易进行监测和分析，确保交易的合规性。

第十条公司应制定大额交易和可疑交易的报告标准，明确报告的具体要求和流程。

第十一条公司应在发现大额交易或可疑交易时，及时向相关部门报告，并按照要求提交相关报告。

第四章反洗钱培训和教育第十二条公司应建立反洗钱培训和教育制度，定期对员工进行反洗钱知识和技能的培训。

第十三条公司应确保员工了解反洗钱法律法规、公司反洗钱制度以及自己的反洗钱职责。

第十四条公司应鼓励员工积极参与反洗钱工作，提供必要的支持和资源。

第五章保密和记录保存第十五条公司应建立保密制度，确保反洗钱工作的保密性，防止信息泄露。

第十六条公司应保存与反洗钱工作相关的记录，包括客户身份资料、交易记录等，并确保记录的准确性和完整性。

第十七条公司应对记录进行定期审查和归档，确保记录的及时更新和妥善保管。

第六章内部审计和监督第十八条公司应建立内部审计和监督制度，对反洗钱工作进行定期审计和监督。

第十九条公司应定期对反洗钱工作进行评估和审查，及时发现和纠正问题。

幸福人寿淮南中心支公司反洗钱保密制度一、前言根据《反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》等相关法律法规的规定，公司制定本《反洗钱保密制度》（下称“《制度》”）。

本《制度》作为本公司反洗钱内部控制制度的一部分，适用于本公司全体员工。

公司员工有责任认真阅读本《制度》的规定，并严格遵守本《制度》及任何其他可能发布的相关合规通知或政策的要求。

公司员工都应了解并遵守所有适用的法律、法规和公司的政策。

对于不遵守法律、法规和公司政策的员工，除依法承担相应法律责任外，公司将按违纪处理。

二、一般原则1、公司员工对所获得的客户身份资料和交易信息负有保密义务，依法律规定，不得向任何单位和个人提供。

2、公司员工应当对报告可疑交易、配合人民银行调查可疑交易活动等有关反洗钱工作信息予以保密，不得向客户和其他人员提供。

3、在不清楚相关信息是否为保密信息时，应及时咨询本部门负责人和风险管理部门的意见，而不得擅自处置相关信息。

4、公司员工在收到监管机构或任何第三方要求提供客户信息的电话或函件后，应第一时间告知风险管理部门，而不得擅自回复和提供信息。

5、对相关客户进行可疑交易分析、调查、报告过程中，只有与分析、调查、报告可疑交易有关的员工才可获悉相关信息，无关员工不得介入和获取信息。

获取信息的员工亦不得向无关员工和其他人员提及所获知的信息。

三、具体要求1、在公司反洗钱负责部门向员工询问相关客户的交易情况，怀疑有可疑交易发生时，除非经特别批准，员工不得擅自将询问的事实告知客户和其他人员，以免引起客户警觉，影响洗钱调查工作的开展。

2、在公司反洗钱负责部门对客户的可疑交易进行调查的过程中，除非经特别批准，员工不得擅自将调查的事实告知客户和其他人员，以免引起客户警觉，影响洗钱调查工作的开展。

3、在公司反洗钱负责部门将相关客户的可疑交易报告给人民银行和中国反洗钱监测分析中心后，除非经特别批准，员工不得擅自将报告可疑交易的事实告知客户和其他人员，以免引起客户警觉，影响洗钱调查工作的开展。

xx银行反洗钱保密管理办法第一章总则第一条为严格保守反洗钱工作秘密，防止失密、泄密事件的发生，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》和我行反洗钱相关制度规定，并结合我行实际，制定本办法。

第二条风险管理部、会计结算部、公司业务部、中小企业部、个人金融部、国际业务部、资金部、资产管理部、投资银行部、电子银行部、合规管理部、稽核审计部、信息技术部、纪检监察室、安全保卫部、各分行、直属支行（部）、营业网点（以下简称“各级机构”）负有对反洗钱保密工作的职责，各级机构工作人员对反洗钱保密工作承担个人责任。

第三条各级机构必须严格履行反洗钱工作保密制度，保密范围包括因依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息、反洗钱大额和可疑交易的报送工作、反洗钱监管信息、反洗钱黑名单客户信息、反洗钱涉嫌恐怖融资的交易信息、协助人民银行反洗钱的行政调查工作、反洗钱工作档案以及其他反洗钱工作中形成的需要保密的资料，并且对所有反洗钱相关资料永久保密。

第四条各级机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息应当予以保密，非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。

第二章反洗钱保密机构及人员第五条总行反洗钱领导小组是我行反洗钱保密工作的领导机构，主要负责贯彻落实国家有关反洗钱保密工作的法律法规等规章制度；制定我行反洗钱保密工作的要求，对涉及全行反洗钱保密工作的重要事项做出决策；监督全行反洗钱保密工作的执行；追究违反反洗钱保密工作的机构与个人的责任。

第六条风险管理部、会计结算部、公司业务部、中小企业部、个人金融部、国际业务部、资金部、资产管理部、投资银行部、电子银行部、合规管理部、稽核审计部、信息技术部、纪检监察室、安全保卫部主要负责各自管辖业务条线内反洗钱保密工作的管理和执行。

主要包括贯彻执行国家有关反洗钱保密工作的法律法规等规章制度；贯彻落实总行反洗钱领导小组的有关决议；督促检查本业务条线和本部门内部的反洗钱保密工作；协助实施追查失密、泄密事件等。

反洗钱工作制度第一章总则第一条为预防洗钱和恐怖融资活动，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等法律、法规和准则规定，制定本制度。

第二条本制度所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照相关法律规定采取相应措施的行为。

第三条本制度适用于公司及子公司反洗钱各项工作。

第四条工作目标：保证公司依法采取对洗钱活动的预防和监控措施，建立健全反洗钱内部控制制度，切实做好客户尽职调查、客户身份资料和交易记录的保存、大额交易和可疑交易的监测与报告等工作。

第二章组织架构与职责第五条公司设立反洗钱工作领导小组，由公司总经理担任组长，其他相关负责人担任副组长和成员。

领导小组负责公司反洗钱工作的总体领导、决策和协调。

第六条公司设立反洗钱工作部门，负责公司反洗钱日常工作的组织实施。

反洗钱工作部门设立反洗钱工作岗位，负责具体的反洗钱工作实施。

第七条反洗钱工作部门的主要职责包括：（一）制定反洗钱内部控制制度，并监督实施；（二）开展客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存工作；（三）组织实施大额交易和可疑交易的监测与报告；（四）组织反洗钱培训和宣传；（五）协调反洗钱工作相关部门，建立健全反洗钱协作机制；（六）其他反洗钱相关工作。

第三章客户身份识别与资料保存第八条公司应当建立健全客户身份识别制度，对客户进行身份识别，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

第九条公司应当根据客户的身份、职业、行业等特征，评估客户洗钱风险，并采取相应的客户身份识别措施。

第十条公司应当建立健全客户身份资料和交易记录保存制度，确保客户身份资料和交易记录的真实、完整、准确和可追溯。

银行反洗钱保密制度第一条为规范我行反洗钱调查程序，依法履行反洗钱调查职责，维护公民、法人和其他组织的合法权益，根据《中华人民共和国反洗钱法》等相关法律、行政法规和规章制度，特制定《反洗钱保密制度》。

本制度适用于我行全体员工。

第二条各机构、各部门应当对下列信息和资料进行保密：（一）各机构、部门在开展反洗钱工作中产生的大额和可疑交易信息资料以及可疑交易主体信息资料；（二）人民银行在现场调查、非现场调查中要求各机构、部门协助调查或密切关注的可疑交易账户或交易的有关文件和资料；（三）人民银行在对各机构、部门的监督管理过程中要求协助调查或提供的可疑账户或交易的有关文件和资料；（四）各机构、部门按照人民银行协助要求调查产生的调查结果，向人民银行报告的有关文件和资料；（五）泄露后可能威胁到情报来源或造成其他严重后果的相关信息和资料。

第三条各机构、部门在处理反洗钱保密信息和资料时，严禁无关人员阅知。

第四条各机构、部门在对有关反洗钱保密信息和资料进行复印或摘抄时，复印件和摘抄件必须采取与原件相同的保密措施。

第五条当有权单位或个人提出查询可疑交易的要求时，各机构、部门应当按照《反洗钱法》的规定，审核对方的查询权限。

对于符合规定的查询要求，应在专门的查询登记簿中登记查询人的查询事项、查询人的姓名、证件号码以及查询的法律依据等。

第六条反洗钱工作人员离岗后，不得泄露在任职期间知悉的客户身份资料和交易信息。

第七条各机构、部门凡是已标注密级的反洗钱文件（资料）和信息，一律以纸质形式运转或通过公文数据加密传输系统发送，严禁在网上传发。

第八条在配合人民银行进行可疑交易调查的过程中，除非经特别批准，员工不得擅自将人民银行进行调查的事实告知客户或其他人员，以免引起客户警觉，影响洗钱调查工作的开展。

第九条未经批准或者授权，任何单位和个人不得在任何时间、任何场所以任何形式披露我行反洗钱信息。

第十条各部门主管人员应定期对本行反洗钱涉秘事项进行检查，及时发现失泄隐患，并采取有效措施赌塞漏洞。

一、协议背景为贯彻落实《中华人民共和国反洗钱法》等相关法律法规，加强反洗钱岗位人员保密工作，确保反洗钱信息的安全，根据我国相关法律法规和公司制度，特制定本保密协议。

二、保密范围1. 公司依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息；2. 公司反洗钱工作相关文件、资料、数据、报告等；3. 公司反洗钱工作内部管理、制度、流程、策略等；4. 公司反洗钱工作培训、会议、讨论等相关内容；5. 其他与反洗钱工作相关的保密信息。

三、保密义务1. 反洗钱岗位人员应当严格遵守本保密协议，对所接触到的保密信息予以严格保密；2. 反洗钱岗位人员不得以任何方式泄露、传播、使用、复制、篡改保密信息；3. 反洗钱岗位人员不得将保密信息用于个人利益或者第三方；4. 反洗钱岗位人员离职或调离反洗钱岗位时，应当确保所掌握的保密信息得到妥善处理，不得带走、泄露或者使用。

四、保密措施1. 反洗钱岗位人员应当加强保密意识，不得在非保密场所谈论保密信息；2. 反洗钱岗位人员不得将保密信息存放在非保密场所，不得通过非保密渠道传递保密信息；3. 公司应建立健全反洗钱信息保密制度，对保密信息进行分类管理，设置合理的访问权限；4. 公司应定期对反洗钱岗位人员进行保密培训，提高保密意识。

五、违约责任1. 反洗钱岗位人员违反本保密协议，泄露、传播、使用、复制、篡改保密信息的，公司有权要求其立即停止违法行为，并承担相应的法律责任；2. 公司有权对违反保密协议的反洗钱岗位人员进行内部处分，情节严重的，可依法解除劳动合同。

六、协议期限本保密协议自双方签字（或盖章）之日起生效，有效期为反洗钱岗位人员在职期间及离职后三年。

七、其他1. 本保密协议一式两份，双方各执一份，具有同等法律效力；2. 本保密协议未尽事宜，双方可另行协商解决。

甲方（公司）：________________乙方（反洗钱岗位人员）：________________签订日期：____年____月____日。

第一章总则第一条为加强我行反洗钱工作，预防洗钱活动，维护金融秩序，保障客户合法权益，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》等相关法律法规，结合我行实际情况，制定本制度。

第二条本制度适用于我行总行及其所属各级分支机构。

第三条本制度所称反洗钱工作，是指我行通过建立健全反洗钱内部控制制度，开展客户身份识别、交易监测、客户身份资料和交易记录保存等工作，防止洗钱活动在我行发生。

第二章组织架构与职责第四条成立总行反洗钱工作领导小组，负责全行反洗钱工作的组织、协调和监督。

第五条总行反洗钱工作领导小组的主要职责：（一）制定全行反洗钱工作规划、政策和措施；（二）审查和批准反洗钱风险管理制度、程序和操作规程；（三）组织、协调和监督全行反洗钱工作的开展；（四）处理重大反洗钱案件；（五）向上级机构报告反洗钱工作情况。

第六条总行反洗钱管理部门负责具体实施反洗钱工作，其主要职责：（一）贯彻执行国家反洗钱法律法规和政策；（二）制定、修订和完善反洗钱工作制度、程序和操作规程；（三）组织、协调和监督各级分支机构开展反洗钱工作；（四）开展反洗钱培训、宣传和宣传教育活动；（五）处理日常反洗钱业务工作。

第七条各级分支机构应设立反洗钱工作机构，负责本机构的反洗钱工作，其主要职责：（一）执行总行反洗钱工作制度、程序和操作规程；（二）开展客户身份识别、交易监测、客户身份资料和交易记录保存等工作；（三）向上级机构报告反洗钱工作情况；（四）协助上级机构开展反洗钱调查和案件处理。

第三章客户身份识别第八条我行应建立客户身份识别制度，对客户进行身份识别，确保客户身份的真实性和合法性。

第九条客户身份识别应当遵循以下原则：（一）全面性原则：对客户的身份信息进行全面收集、核实和记录；（二）真实性原则：确保客户身份信息的真实、准确；（三）有效性原则：确保客户身份信息的有效性和可靠性。

第十条客户身份识别的内容包括：（一）客户的姓名、性别、出生日期、身份证号码、国籍、住所地等基本信息；（二）客户的职业、收入、资产、投资等情况；（三）客户的资金来源、用途、交易背景等。

银行反洗钱内控制度第一章总则第一条为规范我支行反洗钱和大额及可疑支付监督报告行为,维护金融安全,根据《金融机构反洗钱规定》,《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》，制定本规程。

第二条除人民银行规定外,支行应严格按本规程开展反洗钱工作并及时向总行反洗钱部门报告大额和可疑支付交易。

第三条开展反洗钱工作应遵循以下原则:一、合法审慎原则应当依法并且审慎地识别可疑交易,作到不枉不纵,不得从事不正当竞争妨碍反洗钱义务的履行。

二、保密原则应当保守反洗钱工作秘密,不得违反规定将有关反洗钱工作信息泄露给客户和其它人员。

三、与司法及行政执法机关全面合作原则应当依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动,依照法律、行政法规等有关规定协助司法机关、海关、税务等部门查询、冻结、扣划客户存款。

第二章设立反洗钱工作部门第四条支行计财部为专门反洗钱机构，负责全行反洗钱工作；指定支行各营业网点会计人员为反洗钱工作人员，负责本支行大额和可疑交易记录，分析和报告反洗钱工作。

第五条反洗钱工作部门的工作职责一、负责对支行反洗钱工作的指导培训工作。

二、负责支行各网点反洗钱工作的检查、监督。

三、负责支行各网点大额现金支付的审批报备工作。

四、负责支行各网点反洗钱工作文字数据的收集、分析、上报等。

五、负责制定并完善反洗钱内控制度。

六、负责配合司法机关及涉嫌洗钱犯罪信息的移送。

七、负责协助司法机关等执法部门对有关涉嫌洗钱的客户存款查询、冻结、扣划工作。

第三章确定客户身份第六条各营业网点在与客户建立业务关系或与其进行交易时,应当根据其法定的有效身份证件或其他可靠的身份识别资料确定和记录其身份,并充分掌握其经营,资金往来,账户余额变化等情况,做到了解客户。

第七条各营业网点应严格按《人民币结算账户管理办法》的规定为客户开立实名账户并按规定手续开立、变更和撤销账户。

不得开立匿名或假名账户,不得为身份不明的客户开立账户、提供存款和结算服务。

第八条各营业网点应要求客户认真填写《开户申请书》,提供完整,清晰,准确的信息资料,必要时还应派人上门核实情况;会计人员必须准确,完整地将存款人信息按规定登记《开销户登记簿》建立完整的存款人信息库,包括单位存款人的名称,法定代表人或负责人姓名及其有效身份证件的名称和号码, 开户的证明文件,组织机构代码,住所,注册资金,经营范围,联系电话和个人存款人的姓名,代理人姓名,身份证件的名称和号码、住所、联系电话等信息。

乌鲁木齐市商业银行反洗钱保密管理办法第一章总则第一条为严格保守反洗钱工作的秘密，防止失密、泄密事件的发生，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《乌鲁木齐市商业银行反洗钱保密管理办法》及相关制度规定，结合乌鲁木齐市商业银行反洗钱工作的具体情况，制定本办法。

第二条乌鲁木齐市商业银行工作人员对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息应当保密：非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。

第三条乌鲁木齐市商业银行员工应当对报告大额和可疑交易的情况予以保密，不得违反规定向任何单位和个人提供。

第四条乌鲁木齐市商业银行员工配合中国人民银行调查可疑交易活动等有关反洗钱工作信息应予以保密，不得违反规定向客户和其他人员提供。

第二章管理机构及人员第五条乌鲁木齐市商业银行反洗钱保密管理机构分为两级：（一）各行反洗钱领导小组为反洗钱保密管理的领导机构。

其主要职能是贯彻执行国家有关反洗钱保密的法律、法规和政策：反洗钱领导小组领导人负责确定涉密人员名单（参与或配合进行反洗钱可疑调查），审批有关涉密事项及有关的奖励决定；（二）反洗钱保密工作管理由各级领导小组办公室负责。

其职责为贯彻执行国家的有关反洗钱保密法规、政策：按反洗钱工作小组的决定，布置、督促、检查本行的反洗钱保密工作：指导并组织实施追查失密、泄密事件：组织保密宣传，开展保密教育。

第六条反洗钱工作人员应遵守以下保密守则（一）不在私人通讯中涉及反洗钱相关资料；（二）不在不利于保密的地方谈论反洗钱相关信息；（三）不在不利于保密的地方存放反洗钱相关资料；（四）不在反洗钱监测系统外上报反洗钱相关数据；（五）未经批准，不得随身携带反洗钱相关资料。

第三章保密等级第七条与反洗钱工作有关秘密分为三个等级：绝密、机密、秘密。

（一）绝密是最重要的秘密，泄露会使国家安全和利益遭受特别严重的损失。

配合人民银行或公安机关进行的反洗钱调查的案例，以及中国反洗钱监测分析中心大额和可疑交易报告的报送“秘钥”和报送“密码”，均列为绝密事项；（二）机密是重要的秘密，泄密也会使国家安全和利益遭受损失。

反洗钱保密制度反洗钱保密义务的法律依据一、国家法律依据《反洗钱法》第五条规定：“对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密;非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。

反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查。

司法机关依照本法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。

”二、部门规章依据《金融机构反洗钱规定》第十五条指出：“金融机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息应当予以保密;非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。

”同时，金融机构及其工作人员对报告可疑交易、配合中国人民银行调查可疑交易活动等有关反洗钱工作信息也应当予以保密，不得违反规定向客户和其他人员提供。

《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第三条中提到“金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每笔交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息”。

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第六条也明确规定：“金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易的情况予以保密，不得违反规定向任何单位和个人提供。

”《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》第十三条规定：“金融机构开展预防和打击恐怖融资工作时，履行建立健全内部控制制度、客户身份识别、保存客户身份资料和交易记录、保密以及其他相关义务，参照反洗钱相关规定执行。

”反洗钱保密义务的内容一、实施保密义务的事项范围反洗钱保密内容包括因依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息、配合中国人民银行调查可疑交易活动等有关反洗钱工作信息、反洗钱非现场监管信息、报告大额和可疑交易的情况以及涉嫌恐怖融资的大额和可疑交易等信息资料。

客户身份资料和交易信息1.自然人客户。

一、总则第一条为加强反洗钱信息安全管理，保障金融机构反洗钱工作的有效实施，预防洗钱犯罪，维护金融秩序，根据《中华人民共和国反洗钱法》及相关法律法规，结合本机构实际情况，制定本制度。

第二条本制度适用于本机构及其所属子公司、分支机构和员工，旨在规范反洗钱信息收集、存储、使用、传输和销毁等环节，确保信息安全。

二、信息安全管理原则第三条信息安全保护原则：确保反洗钱信息的安全、完整和保密，防止信息泄露、损毁和篡改。

第四条法定义务原则：严格遵守国家法律法规和行业标准，履行反洗钱信息保密义务。

第五条风险控制原则：识别、评估和控制反洗钱信息处理过程中的安全风险。

三、信息安全管理制度第六条信息安全组织架构（一）成立信息安全领导小组，负责制定、修订和监督实施信息安全管理制度。

（二）设立信息安全管理部门，负责信息安全日常管理工作。

第七条信息安全培训（一）对员工进行信息安全意识教育和技能培训，提高员工信息安全意识。

（二）对涉及反洗钱信息的工作人员进行专项培训，确保其掌握信息安全知识和技能。

第八条信息安全操作规范（一）严格遵循信息安全操作规程，确保反洗钱信息的安全处理。

（二）禁止非法获取、使用、传播和泄露反洗钱信息。

第九条信息安全监控（一）建立信息安全监控体系，对反洗钱信息处理过程进行实时监控。

（二）对异常操作、违规行为进行及时处理，确保信息安全。

第十条信息安全事件处理（一）发生信息安全事件时，立即启动应急预案，采取相应措施。

（二）对信息安全事件进行调查、分析，查找原因，制定整改措施。

第十一条信息安全审计（一）定期对反洗钱信息安全管理制度执行情况进行审计。

（二）对审计中发现的问题，及时整改，确保信息安全。

四、信息安全责任第十二条信息安全责任主体（一）本机构负责人对本机构反洗钱信息安全工作负总责。

（二）信息安全管理部门负责信息安全工作的具体实施。

第十三条信息安全责任追究（一）对违反本制度规定，造成信息安全事件的，依法依规追究相关人员责任。

反洗钱工作保密制度为了规范xx市商业银行,以下简称“本行”,反洗钱调查程序～依法履行反洗钱调查职责～维护公民、法人和其他组织的合法权益～根据《中华人民共和国反洗钱法》等有关法律、行政法规和规章～制定本管理制度。

第一条各机构、部门应当对下列信息和资料进行保密:,一,各机构、部门在开展反洗钱工作中产生的大额和可疑交易信息资料以及可疑交易主体信息资料,,二,人民银行在现场调查、非现场调查中要求各机构、部门协助调查或密切关注的可疑交易账户或交易的有关文件和资料,,三,人民银行在对各机构、部门的监督管理过程中要求协助调查或提供的可疑账户或交易的有关文件和资料,,四,各机构、部门按照人民银行、总行协助调查的要求产生的调查结果～向人民银行、总行报告的有关文件和资料,,五,记载可疑交易当事人姓名或交易记录的《行政处罚意见告知书》、《行政处罚决定书》及其他有关文件和资料,,六,泄露后可能威胁到情报来源或造成其他严重后果的相关信息和资料, ,七,反洗钱规定要求保密的其他资料,第二条各机构、部门在处理反洗钱保密信息和资料时～应当尽可能控制阅知范围～严禁无关人员阅知。

第三条各机构、部门在对有关反洗钱保密信息和资料进行复印或摘抄时～复印件和摘抄件必须采取与原件相同的保密措施。

除非确有必要～在业务处理完毕后～复制件和摘抄件应当收回销毁。

第四条当有关单位或个人提出查询可疑交易的要求时～各机构、部门应当按照《反洗钱法》的规定～审核对方的查询权限。

对于符合规定的查询要求～应在专门的查询登记簿中登记查询人的查询事项、查询人的姓名、证件号码以及查询的法律依据等。

第五条反洗钱工作人员离岗后～不得泄露其在任职期间知悉的客户身份资料和交易信息。

第六条各机构、部门凡是已标注密级的反洗钱文件,资料,和信息～一律以纸质文件形式运转或通过公文数据加密传输系统发送～严禁在网上传发。

第七条未经批准或者授权～任何单位和个人不得在任何时间、任何场所以任何形式披露我行反洗钱信息。