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银行承兑汇票回购担保合同1. 合同背景2. 合同条款2.1 回购金额回购方同意按照融资方提供的银行承兑汇票的面额进行回购，回购金额为合同签订时的银行承兑汇票面额。
2.2 回购利率回购方同意按照合同约定的回购利率，对融资方提供的银行承兑汇票进行回购。
2.3 回购期限融资方与回购方约定的回购期限为【x】天，自合同签署之日起计算。
2.4 回购方式融资方同意将银行承兑汇票交付给回购方进行回购。
回购方有权在回购期限届满时，将银行承兑汇票归还融资方。
2.5 回购保证金融资方同意在合同签署之日，向回购方支付相应的回购保证金作为履约担保。
回购保证金将在回购期限届满时，扣除回购金额后归还给融资方。
2.6 违约责任2.6.1 融资方违约•请求融资方支付违约金，违约金金额为回购金额的【x%】；•向融资方追偿超过回购金额部分的损失。
2.6.2 回购方违约•请求回购方支付违约金，违约金金额为回购金额的【x%】；•向回购方追偿超过回购金额部分的损失。
2.7 法律适用和争议解决本合同的订立、解释、执行和争议解决均适用【国家法律法规】。
对于因本合同引起的争议，双方应协商解决。
如协商不成，应提交【仲裁/诉讼】解决。
3. 合同生效与变更3.1 合同生效本合同自双方代表在合同上签字盖章之日起生效。
3.2 合同变更任何对本合同的修改和补充应经双方协商一致，并以书面形式进行。
（此条款可根据实际情况进行修改）4. 合同解除4.1 正常解除本合同在下列情况下解除：•合同期限届满，回购方按时归还银行承兑汇票；•双方协商一致，书面解除合同。
4.2 异常解除本合同在下列情况下任一方有权解除：•一方违反合同约定且经催告后未改正；•发生不可抗力事件导致合同无法履行。
5. 附则本合同一式两份，融资方和回购方各执一份。
本合同自双方代表在合同上签字盖章之日起生效，对双方具有约束力。
学习情境二货币市场复习思考题1.什么是货币市场？货币市场具有哪些特征？答：短期金融市场又称为货币市场，是指以期限在一年以内的金融资产为交易工具的短期资金融通市场。
货币市场可满足资金需求者的短期资金需求，还可为资金盈余者提供投资渠道，也是中央银行实施货币政策的操作手段之一。
货币市场的特征（1）交易对象的交易期限短。
交易对象的交易期限短是货币市场交易对象最基本的特征。
最短的交易期限只有半天，最长的不超过1年，大多为3～6个月。
（2）解决短期资金周转的需要。
由于货币市场中交易对象的交易期限短，因而货币市场交易的主要目的是解决短期资金周转的需要。
（3）流动性强。
较强的流动性是由于交易期限短导致的。
期限短的交易对象随时可以在市场上转换成现金，使其流动性接近货币，因此把短期金融市场称为货币市场。
（4）风险相对较低。
货币市场交易对象的期限短，不确定因素相对较少，加上变现的时间间隔较短，很容易被短期交易者接受。
虽然其短期收益非常有限，但其价格平稳，参与交易的双方遭受损失的可能性很小，因此其风险很低。
2. 货币市场工具有哪些？答：货币市场工具是指期限小于或等于一年的债务工具。
它们具有很高的流动性，属固定收入证券的一部分。
货币市场工具交易在许多情况下是大宗交易，个人投资者难以参与，个人投资者通过货币市场基金来间接进行货币市场工具投资。
货币市场工具主要有短期国债、大额可转让存单、商业票据、银行承兑汇票、回购协议和其他货币市场工具。
（一）短期国债短期国债是一国政府为满足先支后收所产生的临时性资金需求而发行的短期债券。
英国是最早发行短期国债的国家。
二）大额可转让存单大额可转让存单也称为大额可转让存款证，是银行发行的一种定期存款凭证，凭证上印有一定的票面金额、存入和到期日、利率，到期后可按票面金额和规定利率提取全部本息，逾期存款不计息。
大额可转让存单可流通转让，自由买卖。
大额可转让存单是银行存款的证券化。
大额可转让存单通常不记名，不能提前支取，可以在二级市场上转让；按标准单位发行，面额较大；发行人多为大银行；期限多在一年以内。
商业承兑汇票转让及回购协议协议编号： -2016-甲方（出票人/承兑人/回购人）：法定代表人：地址：乙方（持票人/转让方）：法定代表人：地址：丙方（受让方）：法定代表人：地址：鉴于：1、乙方与甲方之间存在商业往来，双方签订了基础交易协议《购销合同》（编号：，见附件1）。
乙方基于该基础交易协议产生的真实、合法的交易背景和债权债务关系依法取得甲方开具的相应金额的商业承兑汇票（下称“该商票”）。
2、乙方由于经营需要欲将该商票背书转让给丙方，甲方保证于该商票票面规定的到期日前一个工作日以该商票票面价格向丙方无条件回购该商票。
现根据《中华人民共和国协议法》、《中华人民共和国票据法》等相关法律法规规定，甲、乙、丙三方在遵循自愿、平等及公平基础上就该商票转让及回购事宜，经协商一致兹达成如下协议：第一条商票信息乙方所持商票数量共计大写张，票据金额合计人民币（大写）元（小写：），票面主要信息如下表：（1）出票人：（2）票据号码：（3）票据金额：（4）到期日：第二条甲方权利义务（1）、甲方保证该商票是基于与乙方之间存在真实交易关系和债权债务关系基础上出具的，甲方作为该商票出票人保证该商票真实、合法、有效，不存在任何权利限制或法律瑕疵。
（基础交易协议见附件1）（2）、甲方应根据《承诺函》约定于该商票票面规定的到期日前一个工作日以票面等值金额对该商票进行回购。
（《承诺函》见附件2）（3）、甲方知悉并理解，当甲方未按照《承诺函》约定内容对该商票进行回购时，丙方有权根据相关法律法规规定委托法律相关机构或公司代丙方行使票据追索权及相关法律权利。
（4）、本协议的签署和执行不会引起甲方违反所应遵守的其他协议文件及甲方公司章程的相关规定。
（5）、甲方将提供由其上一级公司或总公司为乙方转让给丙方票面等值金额的商票提供《担保函》。
（《担保函》见附件3）（6）、本协议约定的其他权利义务。
第三条乙方权利义务（1）、乙方保证所转让给丙方的该商票是基于与甲方之间存在真实交易关系和债权债务关系基础上出具的，乙方已确认该商票是真实、合法和有效的。
附件1：合同编号银行承兑汇票转贴现合同甲方（买入方）：乙方（卖出方）：甲乙双方根据《中华人民共和国票据法》（以下简称《票据法》）、中国人民银行《支付结算办法》（以下简称《支付结算办法》）等有关法律、法规的规定，本着平等、自愿、诚实信用的原则，经充分协商达成如下条款，以资共同遵照执行。
第一条定义1.银行承兑汇票：指由中国境内经核准经营商业汇票业务的商业银行所承兑，以人民币计价的银行承兑汇票。
2.转贴现：指乙方为了取得资金，将未到期的已贴现商业汇票再以贴现方式向甲方转让的票据行为。
3.转帖现日：即转帖现起息日，是指甲方将实付金额划至乙方的指定账户之日。
4.转贴现期限：自转帖现起息日起至票据到期日止，票据到期日为法定休假日时顺延。
利息计算按照《票据法》和《支付结算办法》的有关规定，同城算头不算尾，承兑行在异地的应另加3天的划款日。
第二条转贴现金额及份数：根据乙方向甲方提交的票据与相关资料，甲方审核后，同意对银行承兑汇票（大写）份，（小写）份，合计票面金额（大写）人民币，（小写）￥办理转帖现（详见本合同附件“商业汇票清单”，以下简称“清单”）。
第三条转帖现日、利率及计息方式转帖现日：（大写）年月日；转帖现利率：年利率％，按360天/年计算；公式：实付金额＝票据总金额－票据总金额×转贴现期限×转贴现利率÷360。
第四条甲方的权利与义务A.甲方的权利1.为乙方办理业务前，根据乙方提供的资料进行审查，自主决定是否办理。
2.托收本合同项下的银行承兑汇票时，如遇承兑行拒绝付款，甲方将按《票据法》和其它有关法律、法规及本合同第七条的规定向乙方追索。
B.甲方的义务1.经审查并同意办理转贴现的票款应于约定的转帖现日，按照实付金额划款至本合同约定的乙方账户。
乙方指定的银行账户为：户名开户银行名称开户银行行号账号人民银行大额支付系统号双方约定的划款方式为：2.保守所了解乙方的商业秘密、业务信息、协议，但法律法规另有规定的除外。
银行（商业）承兑汇票质押回购再贴现合同甲乙双方根据《中国人民银行法》、《票据法》、《支付结算办法》等有关法律、法规和规章规定，本着平等、自愿、诚实信用的原则，经充分协商达成如下条款，以资共同遵照执行。
本合同所称甲方为中国人民银行南京分行营业管理部、江苏省各市中心支行，乙方为申请办理再贴现业务的金融机构。
第一条定义1．银行承兑汇票：指银行以外的企业签发，银行承兑，由承兑银行在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。
2．商业承兑汇票：指银行以外的企业签发、承兑，由承兑人在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。
3．质押回购再贴现：指乙方将合法持有已贴现的未到期银行（商业）承兑汇票出质给甲方，从甲方获得再贴现资金，并按约定的日期、价格和方式将银行（商业）承兑汇票购回的业务行为。
4．“回购起息日”是指甲方将再贴现实付金额划至乙方的指定账户之日。
5．“回购到期日”是指本合同项下条款规定的到期日。
6．回购期限：自回购起息日起，至回购到期日止（以日历天数计算，算头不算尾）。
第二条回购金额及份数根据乙方向甲方提交的票据与相关资料，甲方审核后，同意对银行承兑汇票(大写) 份，(小写) 份,合计票面金额(大写)人民币，（小写）¥；商业承兑汇票(大写) 份，(小写) 份,合计票面金额(大写)人民币，（小写）¥办理质押回购再贴现（详见本合同附件“银行承兑汇票回购再贴现清单、商业承兑汇票回购再贴现清单”，以下简称“清单”）。
第三条回购起息日、到期日、利率及计息方式回购起息日：回购再贴现实付金额划至本合同约定的乙方账户之日；回购到期日：（大写）年月日；(详见清单)回购再贴现利率：年利率%；回购再贴现实付金额：回购再贴现实付金额＝票面金额－票面金额×回购期限×再贴现利率÷360乙方提供的银行（商业）承兑汇票，由乙方按照《票据法》规定背书签章并记载“质押”字样及背书日期，同时在被背书人栏记载甲方全称后送交甲方。
银行承兑汇票规章制度第一章总则第一条为规范银行承兑汇票业务，保护银行和客户的合法权益，根据《中华人民共和国商法》、《中国人民银行法》等相关法律法规，制定本规章。
第二条银行承兑汇票是指银行作为承兑人，在汇票权利人持票人要求下，对其开具的汇票予以承兑，并于汇票规定的到期日支付该汇票金额的票据。
第三条银行承兑汇票具有法律约束力，是一种信用背书票据，发行、支付、承兑、贴现等行为必须符合法律法规和相关规章制度的规定。
第四条银行承兑汇票的种类包括信用可转让汇票、凭空可转让汇票等，具体种类根据银行内部规定执行。
第五条银行承兑汇票业务应当遵循公平、诚信、安全、高效的原则，保障金融体系的稳定和健康发展。
第六条银行承兑汇票业务必须有明确的操作程序和责任分工，遵循规章制度，严格执行各项制度，确保业务运作顺畅。
第七条银行承兑汇票业务应当进行内部审计和风险控制，加强对风险的识别和防范，确保银行资产安全。
第八条银行应当建立健全内部监督体系，对承兑汇票业务的合规性进行定期检查和评估，及时发现和解决存在的问题。
第二章银行承兑汇票的发行第九条银行承兑汇票的发行必须遵循信用准则，确保发行对象信用良好、有偿还能力，不得违法违规。
第十条发行银行承兑汇票应当签署《银行承兑汇票发行协议》，明确双方权利和义务，对发行金额、承兑期限、利率等内容进行约定。
第十一条发行银行承兑汇票必须进行风险评估和审核，确保资金来源合法、用途合规，保障资金风险管控。
第十二条发行银行承兑汇票必须经银行高层审批，并报中国人民银行备案，确保合规合法发行。
第十三条银行承兑汇票的发行必须在合法、规范的市场机制下进行，不得采取虚假宣传、欺骗等手段误导客户。
第三章银行承兑汇票的交易第十四条银行承兑汇票的交易必须遵守合同原则，确保交易双方权益平等，不得强制、欺诈、胁迫等非法手段。
第十五条银行承兑汇票的交易必须依法履行合同订立、履行、修改、变更等法律程序，确保交易合法有效。
第十六条银行承兑汇票的交易必须按照约定的期限和金额进行支付，不得擅自修改、转让、挪用或逾期支付。
2024年银行承兑汇票贴现协议标准范本甲方：（贴现方全称）乙方：（出票方全称）根据《中华人民共和国票据法》及相关法律法规的规定，甲乙双方本着互惠互利，平等自愿的原则，经友好协商，就乙方持有的一张面额为人民币（￥）的银行承兑汇票进行贴现事宜达成如下协议：第一条交易背景乙方作为票据的拥有人，持有一张面额为人民币（￥）的银行承兑汇票（编号为），票据号码为，出票人为。
第二条贴现金额及利率1. 乙方通过贴现方式向甲方申请贴现，甲方同意为乙方提供贴现服务。
2. 甲方同意按照以下方式向乙方支付贴现款项：贴现金额：人民币（￥）。
3. 贴现利率：利率（年化）____________%（大写：___________________%）。
第三条交易条件1. 乙方承诺，银行承兑汇票真实有效、合法并得到出票人有效签发，没有权属纠纷、质押、查封、扣押、冻结等，没有被法院采取保全措施，没有被司法机关涉案、扣押的情况。
2. 乙方保证对所贴现的银行承兑汇票拥有合法的权益，在任何情况下不会撤票、挂失、作废，且不会有任何违约行为。
3. 乙方承诺，将贴现所得的款项专款专用于商业性营运活动。
第四条交易手续1. 乙方应向甲方提供以下所需文件和资料：（1）有效的身份证明文件；（2）银行承兑汇票原件；（3）出票人的有效营业执照及税务登记证；（4）乙方的合法身份证明和营业执照。
2. 甲方有权对乙方提供的文件和资料进行审核，并且有权随时要求乙方提供其他相关的证明文件和资料。
3. 乙方应按照甲方的要求填写相关的申请表格，提供真实、准确、完整的信息，保证所提供的文件和资料真实、合法、有效。
第五条违约责任1. 如乙方违反本协议约定的任何条款或违反相关法律法规的规定，甲方有权解除本协议，并要求乙方承担相应的违约责任。
2. 在乙方违约的情况下，甲方有权采取以下措施之一或多种：（1）向乙方追偿所贴现款项；（2）向乙方追究法律责任；（3）拒绝继续办理乙方的任何票据贴现业务；（4）采取其他合法措施。
商业银行中间业务可分为以下九大类：一、支付结算类中间业务支付结算类业务是指由商业银行为客户办理因债权债务关系引起的与货币支付、资金划拨有关的收费业务。
（一）结算工具。
结算业务借助的主要结算工具包括银行汇票、商业汇票、银行本票和支票。
1．银行汇票是出票银行签发的、由其在见票时按照实际结算金额无条件支付给收款人或者持票人的票据。
2．商业汇票是出票人签发的、委托付款人在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据。
商业汇票分银行承兑汇票和商业承兑汇票。
3．银行本票是银行签发的、承诺自己在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。
4．支票是出票人签发的、委托办理支票存款业务的银行在见票时无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据。
（二）结算方式，主要包括同城结算方式和异地结算方式。
1．汇款业务，是由付款人委托银行将款项汇给外地某收款人的一种结算业务。
汇款结算分为电汇、信汇和票汇三种形式。
2．托收业务，是指债权人或售货人为向外地债务人或购货人收取款项而向其开出汇票，并委托银行代为收取的一种结算方式。
3．信用证业务，是由银行根据申请人的要求和指示，向收益人开立的载有一定金额，在一定期限内凭规定的单据在指定地点付款的书面保证文件。
（三）其他支付结算业务，包括利用现代支付系统实现的资金划拨、清算，利用银行内外部网络实现的转账等业务。
二、银行卡业务银行卡是由经授权的金融机构（主要指商业银行）向社会发行的具有消费信用、转账结算、存取现金等全部或部分功能的信用支付工具。
银行卡业务的分类方式一般包括以下几类：（一）依据清偿方式，银行卡业务可分为贷记卡业务、准贷记卡业务和借记卡业务。
借记卡可进一步分为转账卡、专用卡和储值卡。
（二）依据结算的币种不同，银行卡可分为人民币卡业务和外币卡业务。
（三）按使用对象不同，银行卡可以分为单位卡和个人卡。
（四）按载体材料的不同，银行卡可以分为磁性卡和智能卡（IC卡）。
（五）按使用对象的信誉等级不同，银行卡可分为金卡和普通卡。
回购正回购所谓正回购，就是央行与某机构签订协议，将自己所持有的国债按照面值的一定比例卖出，在规定的一段时间后，再将这部分国债买回。
买卖之间的差价，就是这段时间内资金使用成本。
与发行央行票据一样，正回购也是回笼货币的一种手段。
正回购操作技巧1. 正回购后获得资金的投资回报要确保远高于所付出的利息。
这是做回购的出发点也是对正回购的基本要求。
所以在大新高收益时，回购后用来打新股是个不错的选择。
如果投资其他高风险品种，则2. 回购到期，可以用现金还款，也可以债券出库卖出还钱。
比如1日回购，则T+1日晚要准备足够的现金，也可在T+1日申报债券出库卖出还钱。
3. 回购一般可以续作。
续作就是指在质押债券到期时可以继续回购获得的资金来归还上次的融入资金。
比如T+1日没法还款，就可继续做1日或7日正回购，如此循环。
这样就无需用现金或卖出债券还款。
注：有的券商不允许续作，就是回购到期要先还上次的融入资金，才可继续做回购交易，这只是券商自己的规定，上交所并没有这样要求。
4. 回购一般也可以套作。
套作就是回购融入资金后继续买入债券，然后继续质押回购，如此循环。
一般券商要求套作不允许超过5倍，有的券商甚至不允许套作。
这同样是券商出于规避风险的考虑，并不是交易所的规定，下面我们还会专门讨论回购交易的风险。
5. 回购打新股T+2日一般不用再做回购。
由于T+2日晚间打新股的资金会回到账户上，这笔资金刚好可以用来归还上一日融入的资金(1日回购)。
但要切记在账户还要提前预留好中签的资金。
在T+1日晚上新股中签率公布，根据中签率和申购数量就可算出需要预留的资金，我们认为至少要留足可能多种两签的钱才安全，比如申购6各号就要准备可能中两签的前，因为有时不足1%的中签率也会出现中两签的可能。
否则若欠资就会违约，下面我们会专门讨论对违约的处罚措施。
逆回购定义：为中国人民银行向一级交易商购买，并约定在未来特定日期将有价证券卖给一级交易商的交易行为，逆回购为央行向市场上投放流动性的操作，逆回购到期则为央行从市场收回流动性的操作。
购销合同合同编号：签订地点：签订时间：年月日甲方（供货方）：乙方（购货方）：第一条标的、数量、价款及（提）货时间第二条质量标准：按最新国标。
第三条甲方对质量负责的条件及期限：甲方保质期在一年内。
第四条包装标准、包装物的供应与回收：无。
第五条随机的必备品、配件、工具数量及供应办法：无第六条合理损耗标准及计算方法：合理损耗3%以内。
第七条标的物所有权自货款付清时起转移，但乙方未履行支付价款义务的，标的物属甲方所有。
第八条交（提）货方式、地点：乙方指定。
第九条运输方式及到达站（港）和费用负担：由甲方负责。
第十条检验标准、方法、地点及期限：甲方提前一个月制作货物清单数量，型号，每次发货提前一周通知乙方，由乙方专人验收后出示验收合格凭证，乙方凭验收合格凭证结算。
如货物与甲方报单不符，出现2%以上误差，乙方有权拒收货物。
第十一条成套设备的安装与期限：无。
第十二条结算方式、时间及地点：自本合同签订(乙方收到甲方发票)后，由乙方在10个工作日内向甲方以银行承兑汇票方式预付定金万元整；甲方在收到定金后，甲方如期按质按量交货。
第十三条本次买卖合同属于先付款后发货，乙方以电子银行承兑的方式支付货款。
第十四条其它约定条款：甲方郑重承诺：甲方保证因本合同取得的合同定金（电子银行承兑汇票）只在银行做质押贷款，不得贴现，不得背书转让，不得用于票据连接和票据拆分；不得将银票用于偿还其它债务，甲方与其它企业的任何债权债务纠纷均与乙方无关。
第十五条本合同解除的条件：如任一方出现违约本合同终止。
第十六条合同争议的解决方式：本合同在履行过程中发生的争议，由双方当事人协商解决；协商不成，依法向乙方人民法院起诉。
第十七条本合同一式两份，双方各执一份，自双方盖章之日生效。
以下无正文。
****************************银行承兑汇票转贴现业务管理暂行办法第一章总则第一条为规范银行承兑汇票转贴现业务管理，有效防范和控制票据业务风险，促进银行承兑汇票转贴现业务稳健发展，根据《辽宁省农村信用社银行承兑汇票融资管理暂行办法》、《辽宁省农村信用社银行承兑汇票转贴现业务管理暂行办法》、《****************************银行承兑汇票融资管理暂行办法》等有关规定，制定本办法。
第二条本办法所称转贴现是指金融机构为了取得资金，将未到期的已贴现银行承兑汇票以贴现方式向另一金融机构转让的票据行为。
转贴现包括转贴现买入业务和转贴现卖出业务，其中：转贴现买入业务包括转贴现买断业务和买入返售业务，转贴现卖出业务包括转贴现卖断业务和卖出回购业务。
转贴现买断业务是指转贴现经办机构买入经持票人背书转让的已贴现尚未到期银行承兑汇票的业务。
买入返售业务是指转贴现经办机构对持票人持有的已贴现尚未到期的银行承兑汇票实施限时购买，持票人按约定的时间、价格和方式将银行承兑汇票赎回的业务。
转贴现卖断业务是指转贴现经办机构向其它金融机构背书转让已贴现尚未到期银行承兑汇票的业务。
卖出回购业务是指转贴现经办机构将持有的已贴现尚未到期的银行承兑汇票依约定方式和价格向其它金融机构限时转让，并约定时间以约定的价格和方式将银行承兑汇票赎回的业务。
本办法所称转贴现经办机构是指办理银行承兑汇票转贴现业务的联社票据融资中心。
第二章买断业务管理第三条可买断银行承兑汇票承兑人范围由省联社确定。
具体包括：（一）国有商业银行；（二）国家政策性银行；（三）全国性股份制商业银行；（四）以直辖市、省会城市及计划单列市冠名的及已上市的地方性商业银行；（五）已上市的农村商业银行;（六）经省联社确定的其它银行。
第四条转贴现申请人应为经中华人民共和国银行业监督管理委员会及中华人民共和国工商行政管理部门核准许可经营，具有银行承兑汇票贴现资格的金融机构。
《银行企业银行承兑汇票贴现协议》甲方（贴现银行）：名称：[银行名称]法定代表人：[银行法定代表人姓名]地址：[银行地址]联系电话：[联系电话]乙方（贴现申请人企业）：名称：[企业名称]法定代表人：[企业法定代表人姓名]地址：[企业地址]联系电话：[联系电话]鉴于乙方持有银行承兑汇票并向甲方申请贴现，双方根据《中华人民共和国票据法》等相关法律法规的规定，经平等协商，达成如下协议：一、贴现汇票基本信息1.汇票金额：人民币（大写）[具体金额大写]元整（小写：￥[具体金额小写]）。
2.汇票号码：[汇票号码]。
3.出票日期：[出票日期]。
4.到期日期：[到期日期]。
5.出票人：[出票人名称]。
6.收款人：[收款人名称]。
二、贴现利率及金额1.贴现利率：双方协商确定贴现利率为[具体利率数值]%。
2.贴现金额：贴现金额为汇票金额扣除贴现利息后的金额，计算公式为：贴现金额=汇票金额-汇票金额×贴现天数×贴现利率÷360。
三、贴现期限贴现期限自贴现日起至汇票到期日止。
四、贴现申请与审批1.乙方应向甲方提交贴现申请书、银行承兑汇票原件、与其直接前手之间的交易合同及增值税发票等相关资料。
2.甲方对乙方提交的资料进行审查，如符合贴现条件，应在规定时间内给予批准，并办理贴现手续。
五、资金支付1.甲方在批准贴现后，应将贴现金额支付至乙方指定的账户。
2.支付方式可以采用转账等方式。
六、双方权利义务1.甲方权利义务（1）有权要求乙方提供真实、合法、有效的贴现申请资料。
（2）按照本协议约定支付贴现金额。
（3）在汇票到期日前，如发现汇票存在瑕疵或风险，有权要求乙方提前回购汇票或采取其他补救措施。
2.乙方权利义务（1）保证所提交的贴现申请资料真实、合法、有效。
（2）在贴现后，不得将汇票进行背书转让、质押等行为。
（3）在汇票到期日前，如收到甲方要求提前回购汇票的通知，应按照甲方要求及时回购汇票。
七、违约责任1.若乙方提供虚假资料或违反本协议约定，甲方有权要求乙方承担违约责任，包括但不限于返还贴现金额、支付违约金等。
金融市场学作业2（第4章—第6章）一、解释下列名词1．同业拆借市场同业拆借市场，是指金融机构之间以货币借贷方式进行短期资金融通活动的市场。
2.回购协议指的是在出售证券的同时，与证券的购买商达成协议，约定在一定期限后按预定的价格购回所卖证券，从而获取即时可用资金的一种交易行为。
3.利率预期假设预期理论假定整个债券市场是统一的，不同期限的债券之间具有完全的替代性，也就是说，债券的购买者在不同期限的债券之间没有任何特殊的偏好。
预期理论断言，利率的期限结构是由人们对未来短期利率的预期决定的4.利率市场分割假设由于存在法律、偏好或其他因素的限制，投资者和债券的发行者都不能无成本地实现资金在不同期限的证券之间的自由转移。
5收入资本化各种有收益的事物，不论它是否是一笔贷放出去的货币金额，甚至也不论它是否是一笔资本，都可以通过收益与利率的对比而倒过来算出它相当于多大的资本金额。
这习惯地称之为“资本化”6．股票行市：即股票流通价，是指股票在流通市场上买卖的价格。
股票行市并非直接取决于股票价值，而是取决于预期股息收益和市场利率，因此：2 n0 \7 x* m9 _7 股票行市＝预期股息收益÷市场利率7．银行承兑汇票是商业汇票的一种。
是由在承兑银行开立存款账户的存款人出票，向开户银行申请并经银行审查同意承兑的，保证在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据。
对出票人签发的商业汇票进行承兑是银行基于对出票人资信的认可而给予的信用支持。
8．利率期限结构是指在在某一时点上，不同期限资金的收益率（Yield）与到期期限（Maturity）之间的关系。
利率的期限结构反映了不同期限的资金供求关系，揭示了市场利率的总体水平和变化方向，为投资者从事债券投资和政府有关部门加强债券管理提供可参考的依据。
9．普通股普通股是指在公司的经营管理和盈利及财产的分配上享有普通权利的股份，代表满足所有债权偿付要求及优先股东的收益权与求偿权要求后对企业盈利和剩余财产的索取权，它构成公司资本的基础，是股票的一种基本形式，也是发行量最大，最为重要的股票。
回收承兑合同6篇篇1合同编号：[具体编号]甲方（出让方）：[甲方公司名称]地址：[甲方公司地址]法定代表人：[甲方法人姓名]乙方（回收方）：[乙方公司名称]地址：[乙方公司地址]法定代表人：[乙方法人姓名]鉴于甲方持有一定数量的承兑汇票，并有意将其转让给乙方进行资金回收，双方根据《中华人民共和国合同法》等相关法律法规，在平等、自愿、公平的基础上，经友好协商，达成如下协议：第一条承兑汇票信息1. 承兑汇票数量：[具体数量]2. 承兑汇票总额：[具体金额]3. 承兑银行：[具体银行名称]4. 承兑期限：[具体承兑期限]5. 其他相关事项：[其他具体事项]第二条交易条款1. 甲方同意将其持有的承兑汇票转让给乙方，乙方同意进行回收。
2. 交易价格为承兑汇票总额扣除双方协商确定的折扣率后的金额。
3. 交易方式为乙方在确认承兑汇票真实有效后，将对应款项支付至甲方指定账户。
4. 甲方应确保承兑汇票的合法性、真实性和有效性，因甲方提供的承兑汇票不合法、虚假或无效导致的损失由甲方承担。
第三条双方权利义务1. 甲方权利：（1）按约定获得回收款项。
（2）享有对乙方支付款项的合法请求权。
2. 甲方义务：（1）确保承兑汇票的真实性和合法性。
（2）及时协助乙方完成承兑汇票的查验工作。
（3）将承兑汇票安全交付给乙方。
3. 乙方权利：（1）在确认承兑汇票真实有效后，享有承兑权利。
（2）因甲方违约导致的损失，有权要求赔偿。
4. 乙方义务：（1）按约定支付回收款项。
（2）对承兑汇票进行查验，确保其真实有效。
（3）保障甲方的合法权益。
第四条违约责任及赔偿1. 若乙方未按照约定支付款项，应按未支付金额的一定比例向甲方支付违约金。
2. 若甲方提供的承兑汇票存在不真实、不合法或无效的情形，除返还已支付的款项外，还应按回收金额的百分比向乙方支付违约金。
3. 若因一方违约导致对方产生其他损失的，违约方应承担相应的赔偿责任。
第五条保密条款双方应对本合同内容及相关事项保守秘密，未经对方许可，不得泄露给第三方。
银行承兑汇票的一般应用及其妙用（一）银行承兑汇票的一般应用银行承兑汇票的一般应用，可以通过两种方式进行融资:一、买方融资：信誉好、被银行认可的企业当短期资金不足时，可以开出银行承兑汇票用以支付货款。
其实质是买方企业节省了现金流的支出，融到了一笔期限为交易日到汇票到期日的资金。
如果企业申请银行为其开出差额保证金银行承兑汇票，如30％保证金银行承兑汇票，则企业将自己的信用通过银行放大了2.33倍，即实现了融资目的。
二、卖方融资：1、贴现：卖方收到银行承兑票据后若遇资金短缺，可持票向银行申请贴现，及时补充流动资金。
2、背书转让：企业在收到银行承兑汇票后在票据到期日之前可以背书转让，将银行承兑汇票背书转让给给付对价的下一家企业，这也实现了票据的信用货币功能。
（二）银行承兑汇票的巧妙使用随着市场经济的日益发展和完善，企业之间的竞争在各个方面展开，企业财务成本约束大大增强，对财务管理水平要求日益提高，更加关注对融资成本、融资总量、期限及便利性的综合考虑，注意融资与企业结算、产供销、物流及物权控制等环节相匹配．在风险可控的前提下，追求企业融资成本最小化。
所以在办理银行承兑汇票业务时要根据公司自身和银行的政策灵活运用，这样可以为公司带来更多利益和方便。
下面介绍几种银行承兑汇票的办理技巧和产品创新和组合。
1、买方可以和供货商协商采用银行承兑汇票支付货款企业适当选择银行承兑汇票结算，可降低银行贷款需求，减少财务费用的支出。
办理银行汇票时存入的保证金存款还能有一部分存款利息收入。
对于卖方市场的商品而言，卖方不愿意接受银行承担汇票。
但是在资金不足的情况下，卖方也应该争取买方付息贴现的方式采用银行承兑汇票付款，这样也可以降低财务费用。
2、允许客户使用银行承兑汇票预付款制定合理的预收款政策，可以帮助有良好合作关系的客户取得银行承兑的授信额度，鼓励这些客户用银行承兑汇票进行预付款，做到和客户双赢。
对于银行承兑汇票如果能让对方付息还可以收取利息收益，即使不能取得贴息在拿到汇票后进行转让和贴现也比银行直接贷款成本要低的多。
银行承兑汇票回购合同
甲方（买入返售方）：
乙方（卖出回购方）：
甲乙双方根据《中华人民共和国票据法》（以下简称《票据法》）、中国人民银行《支付结算办法》（以下简称《支付结算办法》）等有关法律、法规的规定，本着平等、自愿、诚实信用的原则，经充分协商达成如下条款，以资共同遵照执行。
第一条定义
1.银行承兑汇票：指由中国境内经核准经营商业汇票业务的商业银行所承兑，以人民币计价的银行承兑汇票。
2.回购：指乙方将合法持有的未到期商业汇票转让给甲方融入资金时，约定由乙方按约定的日期、价格和方式将商业汇票购回的业务行为。
3.“回购起息日”是指甲方将回购实付金额划至乙方的指定账户之日。
4.“回购到期日”是指乙方将票面金额划至甲方的指定账户以赎回回购票据之日。
第二条回购金额及份数
根据乙方向甲方提交的票据与相关资料，甲方审核后，同意对银行承兑汇票（大写）份，（小写）份，合计票面金额
（大写）人民币，（小写）￥办理回购（详见本合同附件“商业汇票回购清单”，以下简称“清单”）。
第三条回购起息日、到期日、利率及计息方式回购起息日：（大写）年月日；
回购到期日：（大写）年月日；
回购利率：年利率％，按360天/年计算；
公式：实付金额＝票据总金额－票据总金额×回购期限×回购利率÷360
乙方所提供银行承兑汇票，由乙方负责送交甲方，经甲乙双方共同清点无误，当面封存、签章并交甲方保管。
第四条甲方权利与义务
A.甲方的权利
1.甲方为乙方办理业务时，根据乙方提供的资料进行审查，并自主决定是否办理。
2.如遇挂失止付、公示催告或被有权机关采取查封、冻结等保全或执行措施等情形，甲方有权要求乙方提前回购所涉银行承兑汇票。
B.甲方的义务
1.经核对并同意办理回购的票款于约定的回购起息日，按照回购实付金额划款至本合同约定的乙方账户。
乙方指定的银行账户为：
户名
开户银行名称
开户银行行号
账号
人民银行大额支付系统号
双方约定的划款方式为：
2.当乙方提前向甲方回购所涉银行承兑汇票时，甲方对多收取的回购利息收入，将予以退回，但乙方须向甲方提供该银行承兑汇票已处于公示催告阶段或已引致诉讼的有关证据或者说明。
3.回购期间，妥善保管乙方所提供的银行承兑汇票。
4.在乙方足额履行本合同第五条B款1项的约定时，甲方应足额返还本合同项下的所有票据。
5.保守所了解乙方的商业秘密、业务信息、协议，但法律法规另有规定的除外。
不从事有损乙方利益、信誉和形象的行为。
第五条乙方的权利与义务
A.乙方的权利
若甲方违反本合同第四条B款1项的规定，乙方有权要求甲方返还违约部分票据。
B.乙方的义务
1.在回购到期日将票款总金额足额汇入甲方指定账户，并在甲方收妥款项后，方可凭划款凭证将银行承兑汇票取回。
甲方指定的账户为：
户
名
开户银行名
称
开户银行行号
账号
人民银行大额支付系统号
双方约定的划款方式为：
2.严格按照《票据法》和其它有关法律、法规、规章制度，对本合同项下的银行承兑汇票的要式性和文义性、业务资料的合法性和有效性进行了审核和查询。
对贴现的票据信用状况进行了评估，并对贴现的银行承兑汇票的贸易背景及相应资料真实性、合法性、有效性和完整性负全部责任。
3.乙方保证：乙方是本合同项下票据的合法持票人。
对贴现的票据已向付款人查实了承兑情况，且在提交的查询书复印件上加盖业务章，贴现申请企业已在票据上加盖完整背书。
4.乙方承诺，其向甲方申请办理回购的商业汇票并未处于公示催告程序。
所有商业汇票不存在被利害关系人申请挂失止付、公示催告或被有权机关采取查封、冻结等保全或执行措施的情形。
在本合同第三条所约定的回购期限届满前，如遇甲方买入的本合同项下票据因挂失止付、公示催告、被有权机关采取保全、执行
措施等原因而不能得到票据款项，乙方保证在收到甲方书面通知后三个工作日内将所涉票据款项足额划入甲方账户，因不符合上述事项及其他相关法律规定而引起的任何损失概由乙方负责。
如甲方要求乙方提前回购所涉银行承兑汇票，乙方应向甲方返还提前回购汇票的款项，甲方收妥上述款项后，在双方人员在场情况下打开相关封包，由乙方取回所涉及商业汇票。
其中，乙方支付上述款项的计算公式为：
乙方提前回购支付款项＝提前回购商业汇票票面合计金额×[1－（协议约定回购天数－实际回购天数）×回购年利率÷360]
5.乙方办理回购时，其所持有的银行承兑汇票的“被背书人”栏中应载明“
”（乙方的名称）的字样或印戳；
6. 保守所了解甲方的商业秘密、业务信息、协议，但法律法规另有规定的除外。
不从事有损甲方利益、信誉和形象的行为。
第六条违约责任
A.甲方的违约责任：
1.违反第四条B款第1、4项的规定给乙方造成损失的，甲方按违约期间违约所涉金额给予乙方每日万分之的赔偿。
2.未履行本协议规定的其它义务给乙方造成损失的，应赔偿乙方由此而发生的一切实际损失，包括但不限于《票据法》第七十条的费用，应涵盖律师费、公证费等追偿费用。
B.乙方的违约责任：
1.违反第五条B款第1项的规定，应向甲方支付自回购到期日起至清偿日止，未清偿票据总金额每日万分之的利息。
2.违反第五条B款第3项的规定给甲方造成损失的，乙方按违约期间所涉违约金额给予甲方每日万分之的赔偿。
3. 未履行协议规定的其它义务给甲方造成损失的，应赔偿甲方由此而发生的一切实际损失，包括但不限于《票据法》第七十条的费用，应涵盖律师费、公证费等追偿费用。
第七条争议的解决方式：
本协议未尽事项，可由双方友好协商解决。
如协商不成的，双方确定按以下第种方式处理：
1.依法向方所在地人民法院提起诉讼；
2.提交仲裁委员会仲裁。
双方约定，基于本合同发生的任何争议，均适用于中华人民共和国法律。
第八条合同的生效
本合同所附的商业汇票回购清单作为本合同附件，与本合同具有同等法律效力。
本合同正本一式两份，自甲乙双方签章之日起生效。
双方各执一份，具有同等法律效力。
第九条双方的其它约定
甲方：乙方：
（盖章）（盖章）
法定代表人：法定代表人：（或负责人、委托代理人、授权代理人）（或负责人、委托代理人、授权代理人）
开户银行及账号：开户银行及账号：
法定地址：法定地址：
电话：电话：
年月日年月日。
