浅析网络诈骗犯罪现状及预防对策
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网络诈骗的现状和对策研究随着互联网的普及与发展,网络诈骗也日渐猖獗。
尤其在疫情期间,由于人们大量使用网络购物、支付以及求职等,网络诈骗案件数量更是激增。
因此,加强网络诈骗防范意识以及了解相关对策变得尤为重要。
一、网络诈骗的现状网络诈骗泛指以互联网为基础构建起来的各种骗局、欺诈行为。
最常见的网络诈骗手段有仿冒网站诈骗、银行卡盗刷、假客服诈骗、套路贷款诈骗等。
(一)仿冒网站诈骗仿冒网站诈骗是指犯罪分子通过制造与正版网站相似的虚假网站,以盗窃网民的账号、密码、财物等为目的的一种网络诈骗类型。
其手段主要是通过网站外观、内容、链接等几个方面,使得正版网站与其相似度较高,然后引导受害人在相似度高的虚假网站上操作,从而达到诈骗目的。
(二)银行卡盗刷银行卡盗刷是指犯罪分子通过获取受害人的银行卡信息,通过ATM机或其他刷卡机等设备盗刷受害人的银行卡资金的违法行为。
其手段多样,包括各类小黑盒、钓鱼网站等方式,往往由小额到大额进行,而受害者有时甚至不知道自己被盗了。
(三)假客服诈骗假客服诈骗是指犯罪分子利用受害人对公司客服电话不太熟悉的心理,伪装成公司客服,以更新系统、验证业务等为由,诱导受害人输入账号密码等重要信息,从而进而实施诈骗。
(四)套路贷款诈骗套路贷款诈骗是指犯罪分子以小额贷款方式,以高息利润为诱饵,向受害人网上推销贷款业务,企图利用高息利润诱骗受害人进行贷款或透支操作,从而达到诈骗目的。
二、网络诈骗对策研究(一)加强教育宣传,增强诈骗防范意识提高人们的网络诈骗预防意识必须从教育入手。
对于广大网络用户来说,要时刻保持戒备心态,合理进行自我防范,不轻信虚假信息。
(二)科技手段防范要加强密码管理,避免使用简单、过于常见的密码,并且密码不要设得太容易被猜得到。
对于网上银行、支付系统等账户,建议开启双重验证、短信验证码等安全机制。
(三)杜绝“一键式”服务针对仿冒网站等网络欺诈形式,消费者合理识别、审查网站,不要轻信不明来历的链接,以免给自己带来意外损失。
论网络诈骗犯罪及其预防对策
网络诈骗犯罪是指利用互联网技术、社交网络等手段进行欺骗,从而非法获取被害人的财产、账户密码等信息的行为。
该犯罪具有
时效性强、难以追溯、风险高等特点,极大地危害了公民的财产安
全和个人隐私。
预防网络诈骗犯罪的策略主要有以下几点:
1. 提高用户的安全意识。
公民应当尽可能提高对网络诈骗的认知,并落实好基本的网络安全措施,如使用独立密码、不泄露个人
资料等。
2. 强化互联网平台监管。
互联网平台方应当对用户实名认证、
发布的信息的审核、相关行为的监管等加强管理,建立预防欺诈的
机制。
3. 有关部门严厉打击网络诈骗犯罪。
国家应加大对网络诈骗
犯罪的打击力度,提高相关部门的技术能力和反欺诈技术应用水平,加强合作打击跨境网络诈骗犯罪。
4. 加强相关法律法规的制定和完善。
国家应扎实推进相关法律
法规的制定和完善,以规范网络诈骗等犯罪行为,严惩犯罪分子,
维护公民的合法权益。
综上所述,预防网络诈骗犯罪需要加强公民的安全意识、平台
方的监管、有关部门的打击力度,以及相关法律法规的制定和完善
等多方面措施。
只有全面落实各项措施,才能从根源上减少网络诈
骗犯罪的发生。
反诈工作中存在的主要问题及对策一、引言随着网络技术的发展,电信诈骗等各种形式的诈骗活动层出不穷,给人民群众带来了巨大的经济损失和心理困扰。
为了有效打击和预防诈骗行为,各个部门积极开展反诈工作。
然而,在实践中我们面临着一些主要问题,需要采取相应对策以提高反诈工作的效果。
二、主要问题1. 缺乏全民参与感:在反诈工作中,缺乏全民参与感成为一个主要问题。
很多人觉得只是靠警方就足够了,忽视了自己也是被骗对象之一。
2. 预警机制不完善:现有的预警机制相对薄弱,不能及时有效地警示人们可能接触到的新型诈骗手段和风险。
这导致很多人掉入陷阱前毫无察觉。
3. 缺乏有效沟通协调:各个相关部门之间信息共享存在障碍,沟通协调不畅。
这使得防范措施无法及时推进,给犯罪分子提供了可乘之机。
4. 法律法规不完善:在反诈骗工作中,存在一些缺陷的法律法规,尚未能满足新型犯罪手段的打击需求。
这给了犯罪分子留下了漏洞可钻。
5. 教育宣传不到位:很多人对于网络诈骗等新型骗术的认知程度较低,缺乏必要的防范意识和技巧。
教育宣传工作不到位,难以覆盖所有人群。
三、对策1. 加强全民参与感教育:通过开展社区宣传、媒体曝光以及网络平台推广等形式,加强全民参与感教育工作。
让每个人都明确自己也是被骗对象之一,提高警惕性和主动性。
2. 建立完善的预警机制:增设更多网络安全专家团队,建立起高效快速的诈骗信息收集和发布系统。
同时,在网上银行、支付平台等关键领域加大预警力度,并向用户提供即时通知服务。
3. 加强部门协同配合:建立起有效的信息共享机制,加强各个相关部门之间的协作和沟通。
例如,警方、银行等重要机构之间建立联动机制,及时交流有关反诈信息。
4. 完善法律法规体系:针对新型犯罪手段不断出现的情况,加快完善相关法律法规。
同时,提高监管力度和打击效果,确保反诈工作依法有序进行。
5. 加强教育宣传:加大对全民防范骗术的教育宣传力度,发挥媒体的影响力和社区的辐射力。
网络诈骗问题现状及防范措施调研报告研究方案:一、研究目的和背景网络诈骗问题在如今信息化社会中变得越来越严峻,给人们的生活和安全带来了巨大的威胁。
为了解决这一问题,本研究旨在调研网络诈骗问题的现状并提出相应的防范措施,为解决实际问题提供有价值的参考。
二、研究内容1. 调研网络诈骗问题的现状,包括主要类型、受害者特征、常见手段等;2. 分析网络诈骗问题的原因和影响;3. 总结已有的防范措施,并探讨其局限性;4. 提出新的观点和方法,以改进或增强现有的防范措施。
三、方案实施1. 文献调研:搜集并分析与网络诈骗问题相关的文献、研究报告和文件,了解已有的研究成果和相关措施;2. 实地调查:通过问卷调查、访谈等方式收集网络诈骗相关数据,包括受害者的经验和态度,诈骗事件的发生地区、手段等信息;3. 数据整理和分析:对收集到的数据进行归类整理,利用统计学方法和数据分析软件进行数据分析,探索网络诈骗问题的规律和影响因素;4. 结果讨论和总结:根据实际情况,论述网络诈骗问题的现状、原因和影响,并对已有的防范措施进行评价。
在此基础上,提出新的观点、方法或策略,并对其可行性进行讨论。
四、数据采集和分析1. 数据采集:通过实地调查,收集网络诈骗问题相关的数据,包括受害者的基本信息,诈骗手段和流程,以及被骗金额等;2. 数据整理:对采集到的数据进行分类整理,建立数据库,将相关数据进行编码和标注,以便后续的数据分析;3. 数据分析:利用统计学方法和数据分析软件,对整理后的数据进行分析,探索网络诈骗问题的特征和规律。
可以采用比例分析、回归分析等方法,依据不同的研究问题选择合适的数据分析方法。
五、创新和提出新观点通过对已有研究成果和实际数据的分析,可以提出新的观点和方法来改进或增强现有的防范措施。
例如,可以结合技术和大数据分析来提高网络诈骗的识别和预警能力,发展出更加智能和高效的防范措施。
六、预期结果通过本研究的实施,预期得到以下结果:1. 揭示网络诈骗问题的现状、原因和影响;2. 总结已有的防范措施和探讨其局限性;3. 提出新的观点和方法,并探索其可行性和有效性;4. 提供解决网络诈骗问题的有价值参考,为相关机构和个人提供有效的防范措施和建议。
新型网络电信诈骗犯罪剖析与防范随着互联网的飞速发展和智能手机的普及,网络电信诈骗犯罪也呈现出蔓延迅速、手段多样化的特点。
这类犯罪活动不仅给个人和企业造成了经济损失,更是对社会安全和公共利益构成了严重威胁。
对新型网络电信诈骗犯罪进行深入剖析,并采取有效措施加以防范显得尤为重要。
一、新型网络电信诈骗犯罪的特点1. 作案手段高科技化。
随着网络技术的不断发展,犯罪分子利用各种高科技手段进行作案,包括利用网络钓鱼、虚假投资理财、虚假招聘等手段进行诈骗,其手段瞬息万变,难以防范。
2. 犯罪手法隐蔽性高。
犯罪分子通常通过电话、短信、社交媒体等途径接触受害人,制造种种虚假信息,使受害人很难察觉是诈骗行为。
3. 犯罪活动跨境性强。
网络电信诈骗犯罪常常跨越国界进行作案,制造跨国跨境的交易虚假信息,使得打击难度极大。
4. 受害人群广泛。
网络电信诈骗犯罪不分年龄、职业、地域,几乎任何人都有可能成为受害者,尤其是老年人和青少年更是易遭受其害。
1. 虚假投资理财诈骗。
犯罪分子在社交媒体、网络广告等平台发布虚假的高收益投资项目,吸引受害人投资,并以各种理由拒绝赎回资金。
2. 虚假彩铃订购诈骗。
犯罪分子利用网络漏洞,将受害人手机设置为付费彩铃用户,通过高额费用进行诈骗。
3. 虚假中奖诈骗。
犯罪分子冒充彩票中奖客服人员,要求受害人交纳税费或手续费才能领取奖金,实则骗取受害人财物。
4. 虚假招聘诈骗。
犯罪分子在网上发布虚假招聘信息,要求受害人交纳押金或培训费用,其实并无工作机会。
5. 虚假客服诈骗。
犯罪分子利用虚假客服电话或短信,向受害人发送虚假信息,骗取受害人财物。
1. 提高安全意识。
受害人应提高警惕,不轻信陌生人的话,避免贪图小利而上当受骗。
2. 学会识别诈骗信息。
了解各种网络电信诈骗的常见手段,学会辨别虚假信息,不盲目相信网络上的过好信息。
3. 谨慎个人信息保护。
不随意在网上留下个人隐私信息,注意保护个人隐私,避免成为犯罪分子针对的目标。
网络诈骗现状与预防对策随着互联网的发展,网络诈骗也越来越猖獗。
网络诈骗手段层出不穷,针对的对象也越来越广泛,对我们的生活和财产造成了严重的危害。
在这篇文章中,我将分别从网络诈骗现状以及预防对策两个方面来谈谈这个问题。
1.网络诈骗现状网络诈骗可以通过很多渠道进行,诈骗手段也越来越多样化,下面列举几种常见的网络诈骗形式:(1)网络抢购骗局现如今各种限时抢购的活动层出不穷,许多人为了追求便宜,不惜冒险参与抢购。
没有实体店的限制,网店无疑更容易被骗子利用,然后伪装成极具吸引力的促销方案来骗钱。
(2)网络赌博骗局网络赌博属于违法行为,因该被大部分人所避免。
但是有些人为了一夜暴富,依然不惜冒险参与在线赌博。
然而,在输掉所有钱财之后,他们才会认为这是一个骗局。
(3)网络传销骗局网络传销也是一种常见的骗局,一些人因为对网络翻译成英语之后再传回中文生成美妙的说明感兴趣而进行参与。
在卖出一些虚假的产品并且将其他人拉下水之后,他们最终会失去投资并被烂摊子拍打。
(4)虚假招聘骗局虚假招聘广告因其高薪诱人而被许多人所嫉恨,但是其中夹杂了一些骗局。
在这个骗局中,骗子会利用这个虚假职位来收集个人信息,最终抢走受害者的钱财。
2.网络诈骗预防对策虽然我们无法完全摆脱网络诈骗的低潮,但我们可以采取一些具体措施来避免成为受害者。
下面列出一些预防对策(1)加强自我保护意识保护自己是网络诈骗的第一道防线。
我们要始终保持警惕,在遇到异常情况时,可以稍作思考和确认,否则以后会为自己的失误而后悔。
(2)大力提倡在线巡警功能在线巡警功能是各种社交平台及应用程序上经常用到的功能,大家可以多进行试用并利用它来判断是否有诈骗行为。
(3)开启短信拦截功能现在的短信满屏都是烦人的垃圾信息,而大部分人都忽视了其中潜藏的味道。
如果需要更加切实的细节把握,可以开启短信拦截功能,取得一些意外收获。
(4)警惕不良模式下的交易许多受害者在交易不良的模式下,依然没有察觉到网络诈骗的隐藏。
浅谈网络诈骗及防范对策随着计算机技术、互联网的发展及信息技术的进步,网上银行、网上炒股、网上购物等网上商务活动日渐兴起,在人们沉醉于网络带来便利的同时,网络诈骗也以一种新的犯罪形式出现,且日益猖獗。
网络诈骗不仅对广大网民的财产安全造成严重危害,对整个社会的和谐稳定也产生恶劣的负面影响。
下面我将从网络诈骗行为及其特征出发,讨论网络诈骗犯罪的表现形式及防范对策。
网络诈骗是指以非法占有为目的,利用互联网采用虚构事实或者隐瞒真相的方法,骗取数额较大的公私财物的行为。
网络诈骗与一般诈骗的主要区别在于网络诈骗是利用互联网实施的诈骗行为,没有利用互联网实施的诈骗行为便不是网络诈骗。
一、网络犯罪的特点(一)网络犯罪以计算机网络为工具或以计算机网络资产为对象,运用网络技术和知识而实施的犯罪。
它不是一个具体罪名,而是某一类犯罪的总称。
与普通犯罪不同,网络犯罪是计算机网络发展到一定阶段才出现的一种新型犯罪,其作案目标、方法和工具一般都与计算机技术有密切联系,是一种高科技犯罪或称高智能型犯罪。
它具有许多崭新的特点,归纳起来主要有以下几个方面:1 对社会有极大的危害性。
网络犯罪社会危害性的大小,取决于计算机信息系统的社会作用,取决于社会资产计算机网络化的程度和计算机普及应用的程度,其作用越大,其对社会的潜在危害性也就越大。
随着社会网络化的快速发展,许多重要的国家机关部门像国防、金融、航运等都将实行网络化管理,随着整个社会对网络的依赖日益加深,如果这些重要部门遭到侵入和破坏,势必会给社会、国家带来极大的危险,后果不堪设想。
分析人士认为21世纪,电脑入侵在美国国家安全中可能成为仅次于核武器、生化武器的第三大威胁。
2 网络犯罪的目标较集中。
从国际上有关的计算机网络犯罪来看,网络犯罪大多集中在国防、金融、电讯领域。
就我国已经破获的网络犯罪案件来看,作案人主要是为了非法占有财富和蓄意报复,目标主要集中在金融、证券、电信、大型公司等重要经济部门和单位,其中以金融、证券等部门尤甚。
网络诈骗案件分析及防范对策随着互联网的普及与发展,网络犯罪也越来越猖狂。
网络诈骗现已成为一种全球性的犯罪行为,无巨大的区域或规模之分,早已成为人们不能忽视的问题。
而如何防范网络诈骗,保障个人身份和财产安全,也成为了现代社会的重要课题。
本文将从网络诈骗案件的表现、类型及案例剖析入手,探讨网络诈骗案件防范对策。
一、网络诈骗案件的表现网络诈骗犯罪最初的目的是通过虚假信息进行欺骗,以此牟取非法利益。
而在现今,网络诈骗已不仅仅是简单的骗财,而是如同传统犯罪行为一样多种多样。
其表现形式如下:1. 虚假兼职招聘、发财广告;2. 假扮公安人员、工商人员等进行电话或网络骚扰;3. 上门推销、兜售保健品等产品,故意编造虚假宣传;4. 发送电子邮件或短信诈骗,假装亲戚病危、欠债催款等;5. 通过网络购物等行为,伪造商品或不发货而行骗。
二、网络诈骗犯罪的类型根据我国法律,网络诈骗可分为三种类型:1. 主观欺骗方式。
这种方式是利用网络虚假宣传,诱骗被害人购买假冒伪劣商品或提供虚假服务,并通过此方式获取非法利益。
2. 技术手段欺骗方式。
这种方式是利用技术手段实现欺骗,如黑客攻击、网络盗窃、虚假网站等。
3. 社交网络欺骗方式。
这种方式主要是在社交网络上建立虚假身份,以模仿真实人物进行诈骗。
三、案例剖析针对网络诈骗,警方也跨出了许多有效的防范措施,如打拐打黑、各种反诈骗技巧等。
以下为几个棘手的网络诈骗案例:1. “朝阳群众22万被骗案”受骗的那位“朝阳群众”使用一家私人贷款公司的服务,贷款成功后,对方称需要购买保险。
之后,该公司以担保的形式借款人的身份骗取了受害人22万元。
2. “假抖音APP骗局案”一名姓林的网友在微信群中加入了一个名为“抖音大家”的聊天群,群主在其中发布了下载“抖音VIP版”获得经验值、送现金红包的信息。
然而,一旦用户在管理人员借助一个软件清除手机垃圾文件后,用微信或支付宝向群主提现,家伙就单方撤入了清明。
如何应对网络诈骗问题的八大防范策略网络诈骗已经成为当今社会中一种普遍存在的问题,给互联网用户的财产和隐私安全带来了巨大的威胁。
为了保护我们自己的利益和安全,我们需要采取一系列有效措施来预防和避免网络诈骗。
在本文中,将介绍八种防范策略,帮助人们更好地应对网络诈骗问题。
策略一:加强网络安全意识首先,我们应该加强对网络安全的认识和意识。
了解各种常见的网络诈骗手法和方式,知道如何识别和预防这些诈骗行为。
通过教育和宣传工作,提高公众的网络安全意识,培养人们对网络诈骗的警觉性。
策略二:谨慎对待陌生信息和链接在互联网上,陌生信息和链接是网络诈骗的主要入口。
因此,我们要谨慎对待陌生人发来的信息或链接,不随意点击或回复。
同时,也要注意确认与我们交流的人的身份和信息的真实性。
策略三:保护个人隐私信息个人隐私信息的泄露是网络诈骗的一个重要途径。
我们应该妥善保护个人隐私,不随意向陌生人泄露个人信息,不在不安全的网站上注册个人账号,定期修改密码,避免账号被盗用。
策略四:使用可靠的网络平台和支付方式在进行在线购物和交易时,我们应选择使用可靠的网络平台和支付方式。
要确保平台具有良好的信誉和口碑,支付方式安全可靠,不随意使用不明来源的第三方支付平台。
策略五:强化密码管理密码是保护个人账户安全的重要关卡。
我们应该采用复杂且独特的密码,并定期更改密码。
同时,不使用相同的密码或者弱密码在多个平台上,以免密码被破解。
策略六:安装并更新安全软件安全软件可以有效地检测和拦截网络诈骗活动,保护我们的电脑和手机免受病毒和恶意软件的侵害。
我们应该安装并定期更新安全软件,确保其具备最新的病毒库和安全补丁。
策略七:警惕网络钓鱼攻击网络钓鱼是一种常见的网络诈骗手段,骗子通过伪造合法的机构或个人,在网络中钓取用户的个人信息和财产。
我们应该警惕识别这些钓鱼网站和钓鱼邮件,不随意点击链接或者输入个人信息。
策略八:及时举报网络诈骗行为当我们发现网络诈骗行为时,要及时停止与对方的沟通,并向相关部门、平台或机构举报。
网络诈骗的现状分析与防范随着科技的不断发展,网络已经成为我们日常生活中不可或缺的一部分。
然而,随着网络的普及,网络诈骗的案件也不断增加,给社会造成了极大的危害和损失。
本文将就网络诈骗的现状进行分析,并提供一些有效的防范措施,以期减少网络诈骗所带来的损失。
一、网络诈骗的现状分析1. 制造虚假代购网站代购已经成为很多人的购物习惯,但是很多人会被些虚假代购网站所欺骗,这些网站看起来很合法,但是却造假了商品信息,导致消费者误解,付款之后就再也得不到联系了2.通过“套路贷”来骗取财物网络的一个特点就是让人们在少有的一部分能力基础上就能够摆脱困境,这也给“套路贷”的出现提供了基础,先以高消费为名,然后逐渐扩大借款额度,最终让人们手足无措,无法偿还。
3.知名企业账户被黑客攻击成熟的金融体系已经支持在线支付,而近年来黑客攻击的频次也越来越高,造成很多消费者财产损失。
这样一来,很多消费者对于在线支付的信任度也跟着降低了。
二、网络诈骗的防范措施1.提高警惕,不给不可靠的网站或人员留下自己的个人信息当你遇到不可靠的网站或者陌生人发送的信息时,一定要明确拒绝,提防各种欺骗,不要轻易地把个人信息交给他人。
2.保护个人信息,不随意泄露时刻保持警觉能够让你对待个人信息更谨慎。
因为泄露了个人信息,诈骗分子将会更加容易得到我们公司的身份信息,从而锁定目标。
3.发现异常及时上报,不要让上网安全成为单打独斗如果你发现了与诈骗有关的异常行为或者其他以恶意目的发起的网络攻击,及时上报是错误行为,这能够让警方及时介入,帮助你快速摆脱麻烦。
4.选择合法合规的网站购物在网上购物时要选择正规渠道,交易尽可能通过支付宝或者微信支付等安全的方式进行,同时保留好自己的交易记录。
这对于发现可能存在被诈骗的情况及时处理有很大帮助。
5.注重网络安全素质和基础知识大家需要更多地关注在线时的安全问题。
对于一些基本的安全知识了解不多的人,建议通过专业机构的安全培训,进而层层加固比特安全保障。
第1章引言随着现代信息科技的高速发展,互联网越来越成为人们身边不可缺少的重要工具。
网络信息的高速发展使得公民的日常生活发生了非常大的变化,它便利了人们的工作和生活,甚至改变了许多人的生活方式,但与此同时也带来了一系列的社会问题,而网络犯罪问题尤为突出,特别是网络诈骗犯罪近几年呈上升的态势,严重威胁着公民的财产安全,甚至是生命安全。
在我国网民规模及网络普及率保持如此快速增长的同时,相关网络法规和监管却尚不健全,因此在这种状况之下我国发生网络犯罪的压力会越来越大,所以我们必须深入研究网络诈骗犯罪的原因,分析其犯罪构成、管辖及刑事责任与形式,认真剖析网络诈骗犯罪其产生的根源,认识打击网络诈骗犯罪面临的主要问题并提出防控对策,而这些对于研究网络诈骗犯罪问题具有重要的理论意义和社会现实意义。
因此为了应对当前趋势下日益猖獗的网络网络诈骗犯罪,我们必须分析当前形势下网络诈骗犯罪的特点及表现,探寻网络诈骗犯罪的发生原因,并寻找预防和最终控制该类犯罪的方法,大力打击该犯罪现象,以最终达到构建和谐的网络世界的目的。
第2章网络诈骗的概念及特点2.1网络诈骗犯罪的概念根据这种诈骗形式的实际内容来看,它主要指那些具备非法意图,充分利用网络公共平台,在对方不了解实情之下诓骗其财产、或者是侵犯其他相应财产的不耻行为。
从现实生活来看,诈骗方式当中像是发布虚假中奖信息、以及传播病毒网站等这些比较普遍。
总体而言,我们可以从广义跟狭义两个层面来对网络诈骗犯罪进行认真分析,从广义层面来看,通常说的是凭借因特网以及电信网、还有就是广播电视网这些途径来实施各种违法诈骗行为。
狭义层面一般说的是单纯的通过因特网来实施有关犯罪行为,笔者在下文中决定先围绕狭义层面来针对网络诈骗犯罪展开探讨,今后有机会肯定还会站在广义层面来继续进行认真分析。
2.2网络诈骗犯罪的特点2.2.1利用网络实施犯罪行为根据目前网络诈骗的方式来看,跟之前固有的一些诈骗犯罪形式是完全不一样的,而且犯罪团伙与受害者之间是属于非接触性的,因为它主要是充分利用信息、电话以及互联网等这些手段来实施诈骗行为,只要罪犯得手后,他们就会迅速撤离,受害人在意识到受骗后不能提供罪犯的有效信息,通常只能提供罪犯电话号码、汇款的银行账户等这些难以发挥效用的信息,因为犯罪分子通常会选择没有实名制的电话卡、银行卡,或者是大量收购的普通民工的身份所办理的电话卡、银行卡。
这些信息对于公安机关来说,能够追踪到线索的可能性微乎其微,因此诈骗犯因风险低而屡屡得手,比一般常见的诈骗方式要更加厉害。
尤其是现在的诈骗方式由以前的通过短信、电话、以及网络来传播诈骗信息转变到现在直接变成了蔓延到网上银行,因此受害者需要对自己的网上银行信息加以保护,防止泄露出去,否则犯罪分子很有可能神不知鬼不觉的把受害者的资金转移出去。
最初的诈骗是发布虚假信息,例如:中奖,消费以及电话欠费等方式,同时冒充相关公司和国家机构人员加强信服度,对受害人说其账户有某些问题,需要接受审查,让受害人把资金转移到他们所说的“安全账户”,然后犯罪分子再对受害人进行威胁,比如法律追究责任等话术,让受害人感到害怕,从而实现诈骗。
而这些犯罪分子的诈骗手段之多,次数频繁,让受害者几乎没有办法去加以防范。
2.2.2犯罪黑数大根据犯罪黑数内容来看,它通常说的是那些真实发生过、可最终却并未呈现于犯罪统计表里面的一个犯罪数,说明这些行为人成功躲过了司法机关的制裁。
甚至该特点在经济犯罪活动中同样存在,只不过在网络犯罪上体现得更为明显罢了,而造成这些情况的原因多种多样,以下两种最为突出:第一,有些受害者不愿意去报案。
觉得自己并没有损失太多的钱财,被别人知道被骗了会很没有面子,所以根本就没有必要去报案,从而导致相关线索及证据均就此断了。
当然也不排除一些受害人是由于自身正在做违法活动才拒绝去报案,害怕警察会查到自己身上,所以即使损失了大量钱财,也依旧选择忍气吞声。
另外,还有些受害者的钱财本就是通过不法手段获取而来的,故而就算是被骗,也都没有勇气去报案。
比方说,之前在广东地区有个公务员被他人诈骗了贰拾万人民币,可是他并不愿意承认,就算在警察获取其汇款凭证,并跟他本人当面对质,也依旧保持缄口。
第二,缺乏相对大的单笔诈骗金额,无法满足立案条件。
结合国内在二零一二年的调查结果来看,在进行网购活动时遭遇诈骗的钱财并未超过五百人民币的网民比例高达60.3个百分点,另外还有损失金额在五百到两千范围内的网民比例也达到了33.4个百分点,虽说这样看都是些小金额,可是加起来一共是具有三百零八亿人民币,这个数据就相当大了。
但是结合中国当下的法律制度来看,诈骗罪本身就属于纯正数额犯,所以一定要满足大数额方能够判定其罪行成立。
所以就算有受害者愿意主动报案,等到了派出所也无法把它当做刑事案件对待,而仅仅可以根据《治安管理处罚法》来实施解决。
故而让那些犯罪分子变得愈发肆无忌惮。
2.2.3调查取证难对于网络诈骗团伙而言,他们很会利用现在发达的科学技术,各自之间明确分工、相互配合、犯罪过程衔接紧密,又有一定的独立性,利用VOIP网络电话、任意显号等高科技的应用软件使得犯罪也变得更加具有科技性。
而且,网络诈骗团伙对犯罪流程的设计非常的精确,每个小团伙都有相应的标准和规范,做了充足准备工作。
为了提高作案的成功率,会对公安等部门的电话进行统计,这类电话通常是自动传真电话,受害人就算是有疑虑,但是根据114查号台查出的结果还是真实的,还有的会故意加入警方电台、报警器等杂音。
还有,网络诈骗团伙会对电话组的成员进行系统的培训,让其具有规范性,根据真实发生的案例进行预演,让其在面对受害者的不同的情况时,能够随机应变。
在进行诈骗时,在短时间内用大量的,各地区的银行卡把资金拆分,让资金分散流往各地,使得最后的收集账号几乎没有办法被侦破。
网络诈骗团伙甚至还利用网上银行的金融服务功能和网络科学技术手段,进行跨地域性犯罪,通过远程指挥、接听、转账、取款等,跨境和跨地区联动的特点十分显著。
就目前全国范围内的犯罪案件有从沿海地域逐渐在往中西部地区转移的征兆。
受害者和诈骗团伙遍布境内外,分布的范围更加广泛,而其组织的作案手法严谨,具有较强的隐蔽性,这些问题导致很难对网络诈骗活动进行实际性惩处。
2.2.4犯罪成本低廉因为网络诈骗不需要高投入,而且就算被侦破,其所判的刑责也远远轻与其他的刑事案件,所以说网络诈骗简直可以说是低风险高回报。
就其作案工具而言,主要是电脑、各大网站以及短信群发器,还有就是费尽心机所收集而来的不记名手机卡和通过不法渠道获得的银行卡,总共的成本投入不过数千元。
在作案时,先设置好各个城市的电话号段,利用有关运营商在计费上所存在的漏洞,通过短信群发器,只要花费数十元的电话费用就可以在几分钟的时间发送上万条信息,发送完成后,就等着受害者上当受骗。
被骗者通常会损失上万元或者几十万元,网络诈骗团伙虽然说在设备、网络电话线路和房屋租金、人员的工资等方面需要支出一定的费用,然而,因为骗局设计的精心,具有较大的迷惑性,其设计的规模也较大,所以其收益是非常大的。
第3章网络诈骗犯罪的成因3.1网络的匿名性和易变性3.1.1网络的匿名性对于网络而言,因为它存在极为明显的匿名性特点,所以导致那些网络诈骗犯通常很难被搜捕到,同时也为其实施诈骗活动提供了大量的可趁之机。
在互联网诞生以来,便利用数据通信传输网络连接了世界不同地区的计算机跟人1。
如果你拥有1个联网的计算机,那么就能够自由访问所有国家和地区的网站,并且普通人几乎无法找到你的实际所在地。
3.1.2网络的易变性互联网上的信息正在快速变化,而且总是在变化。
在互联网领域,人们永远不会知道下一秒会有什么信息出现。
这些特点等同于给那些犯罪分子提供了一个绝佳的机会,在他们眼中,不管是发表了虚假信息、还是构建了虚假网站,均能够随时被撤销,从而达到销毁证据的目的,给警方增添办案难度。
3.2相关法律法规的不健全法律法规具有一定的滞后性,所以在它的发展始终无法跟时代的先进性保持同步。
需要随着不断变化发展的现实进行不断的调整和完善,当下已建立的法律制度来看,其中并没有多少内容来专门围绕网络诈骗犯罪来进行介绍。
如此更为那些犯罪分子提供了大量的可趁之机,甚至即使有证据,也依旧没有办法惩治他们。
如今,中国网络呈现出非常旺盛的发展势头,导致大量网络诈骗犯罪活动相继出现。
因此,当务之急在于怎么样去借助于法律手段捍卫国内每位网民的个人财产安全。
因此除了要补充其认定犯罪标准之外,还必须强调犯罪金额以及其形态等多个方面的问题。
3.3被害人麻木性的纵容网络欺诈信息和各种垃圾网站相继涌现,可偏偏有些受害者对此并不敏感。
觉得没有损失什么大钱,更不涉及自己的底线,就保持一副视若无睹的态度,允许在他们自己的即时消息工具里面去传播各种欺诈信息。
所以才会助长了那些犯罪分子的气焰,让它们越来越变本加厉。
1程权.网络诈骗犯罪案件的实务问题[J].山西省政法管理干部学院学报,2014,02:108-110.3.4思想道德因素根据之前固有的道德标准来看,它仅仅可以限制到部分现实事件,要是遇到了网络犯罪行为,根本就没有一个具体的认定标准来作为主要衡量标准。
所以很多社会成员皆因为没有被道德限制而纷纷做出各种错事。
尤其从网络诈骗来看,它本身就存在极好的隐蔽性,很难被察觉到,所以一些人就抱着侥幸心理去干坏事。
第4章打击网络诈骗犯罪面临的困难4.1立案困难4.1.1异地网络诈骗立案困难首先,假设有某个案件需要派出所帮忙进行侦查,可是它其实并不会对当地经济以及派出所本身造成太大的影响,那么此时的派出所基本上都不愿意接手。
因为在他们看来就是浪费时间、自找麻烦;其次,在关于异地侦查这方面,尽管建立了绝对无偿性标准,可从现实操作来看,只有确保双方均可以在本次侦查活动当中得到相应的经济利益,才可以促进异地侦查协作取得圆满成功,但对于网络诈骗而言,几乎不可能;最后,因为每个地方所呈现出来的经济发展情况都不一样,所以使得相关的侦查人员数量、办案能力以及其专业程度皆具有较大区别。
而且那些基层派出所一般都只针对自身的管辖范围来进行负责,根本不愿意接受来自于异地所发出的协助需要。
4.1.2立案数额标准不统一从我国范围来看,几乎每个地方所设置的诈骗金额都不一致性,所以很容易给相关立案带来极大难度。
在二零一一年的二月二十一号这天,我国最高人民法院在有关法律当中正式提到:要是存在相对多的诈骗数额,则表示最少得达到三千人民币的财产价值。
并且也有相应内容指出,不管是哪个地区的人民检察院,均能够在不违背当地社会经济发展的前提下,结合有关规定来一起针对当地所实施的详细金额标准展开深入探讨。
因为中国存在极其广泛的领域,而且在经济发展水平上无法保持平衡,所以建立这项规定是非常有必要的。