银行柜员个人专业技术工作总结
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有关银行年度考核表柜员个人工作总结6篇银行年度考核表柜员个人工作总结(精选篇1)在思想上,我充分利用业余时间,对党章、毛泽东思想、---以及---进行了再一次深入学习,每次学习都会有不同的收获,都会让自己在思想上有更高层次的进步。
而且随着年龄的增长,随着对社会和对一些事情的进一步接触,自己的人生观和价值观上也在不断的成熟,更深刻的意识到我们党无比的优越性,更加坚定自己的共产主义信念,始终把全心全意为人民服务放在首位。
平时也通过网络、报纸、杂志等及时了解党内外的一些时事政治,做到与时俱进,不断强化自己的思想政治教育,将一些政策和方法充分应用到自己的工作中,特别是涉及到金融政策方面,为自己在工作中找到新的思路、新的方法,做到思想方面的全面进步。
在工作中,新的环境给我新的挑战,并使我充满了动力和激情。
站在营销的岗位上,我清楚自己需要做的是“化己为桥,沟通你我”,为客户与银行创造价值。
工作中更是要以“归零心态”务实做事,充分了解我行的产品,掌握客户信息,准确判断客户的需求,配以合适的金融产品,培养其成为我行忠诚的客户。
同时,保持对工作的激情,或许在实际工作中会碰到许许多多的困难,但往往机会也在其中。
雄关漫道真如铁,而今迈步从头越。
在今后的工作中,我将以谦逊的心态踏实做事,努力完成领导下达的任务,接受同事们的监督和批评,积极参与团队建设,为将__支行团队打造成为金牌营销团队出自己的一份力。
在学习上,继续深入学----和十七届五中、六---精神的同时,充分了解__银行企业文化,坚持“真诚服务,相伴成长”的经营理念,使自己成为一名优秀的金融工作者。
如今社会信息爆炸,系统升级换代,产品推陈出新,要保持不断的学习状态才能适应社会的快速发展。
我在周末时间参加工商管理硕士的课程之外,更注重在与人交流中,工作探讨中,不断加强对有用知识的汲取,提高自身的素质,并应用到日常工作中去。
学无止境,只争朝夕。
人无完人,希望在日常工作中,领导、同事们多批评指正,今后,我会更加努力,勤奋工作,让自己的党性修养不断提高、认识不断升华,工作水平不有新的提升,努力为我行做出自己最大的贡献。
银行柜员工作总结报告6篇篇1一、引言在过去的一年里,作为银行柜员,我经历了许多挑战和学习机会。
本报告旨在回顾过去,展望未来,总结我在银行柜员岗位上的工作表现和成长历程。
二、工作内容与成果1. 日常业务处理在银行柜员岗位上,我负责处理日常客户业务,包括存取款、转账、汇款等。
通过严格遵守银行规章制度和操作流程,我能够准确、高效地完成各项业务,确保客户满意度的提升。
2. 客户沟通与咨询在与客户沟通方面,我注重礼仪和服务态度,始终保持微笑服务,耐心解答客户疑问。
通过积极沟通,我成功解决了许多客户的疑问和问题,赢得了客户的信任和好评。
3. 业务学习与培训为了提升自身业务水平,我积极参加银行组织的各项培训和学习活动。
通过不断学习和实践,我掌握了更多的业务知识和技能,为更好地服务客户奠定了基础。
4. 团队协作与配合在团队工作中,我注重与同事之间的协作与配合。
通过相互支持和帮助,我们共同完成了许多工作任务,取得了良好的工作成果。
三、遇到的问题及解决方案1. 客户投诉处理在工作中,我偶尔会遇到客户投诉。
面对投诉,我始终保持冷静和耐心,认真倾听客户诉求,并及时记录和反馈。
通过积极沟通和协商,我成功解决了大部分客户投诉,提升了客户满意度。
2. 业务操作中的问题在业务操作过程中,我也会遇到一些技术性问题。
面对这些困难,我从未放弃,而是积极寻求解决方案。
通过查阅相关资料和向同事请教,我成功克服了这些困难,提高了业务操作效率。
四、自身成长与反思在过去的一年里,我在银行柜员岗位上取得了不小的进步。
通过不断学习和实践,我提升了自身的业务水平和综合素质。
同时,我也意识到自己在工作中仍存在一些不足之处,例如在处理复杂问题时有时会显得不够冷静和从容。
针对这些问题,我将继续加强学习和锻炼,争取在未来的工作中取得更好的表现。
五、未来展望与规划在未来的一年里,我计划在以下几个方面继续努力和提升:1. 业务学习与培训:我将继续参加银行组织的各项培训和学习活动,不断提升自身的业务水平和综合素质。
银行柜员个人工作总结精选版一、勤学苦练爱岗敬业进入____银行伊始,我被安排在储蓄出纳岗位。
常常听别人说:“储蓄出纳是一个烦琐枯燥的岗位,有着忙不完的事”。
刚刚接触,我被吓到过,但是不服输的性格决定了我不会认输,而且在这个岗位上一干就是两年。
当时的我,能够说是从零开始,业务不熟、技能薄弱,在处理业务时时常遇到困难,强烈的挫折感让我在心里默默地跟自己“较劲”,要做就要做得最好。
平日用心认真地学习新业务、新知识,遇到不懂的地方虚心向领导及同事请教。
功夫不负有心人,经过长期刻苦地练习,我的整体技能得到了较大的提高。
我在日常的一线服务中始终持续着饱满的工作热情和良好的工作态度。
____银行是一家年轻的银行,每一位客户都是员工辛辛苦苦开拓来的。
这不仅仅要求我们具有熟练的业务技能,更要求我们能针对每一位客户的不同心理和需求,为他们带给快捷优质的服务。
在日常工作中,我都以“点点滴滴打造品牌”的服务理念来鞭策自己,我的岗位是一个小小的窗口,它是银行和客户的纽带,我的一言一行都代表了____银行的形象,针对不同客经过不断的努力学习,在实际工作中的持续磨练,此刻已经熟练掌握了相关业务以及规章制度,逐渐成长为一名业务熟手,这时我渐渐明白无论是做储蓄还是当会计都是具有挑战的工作,重要的是如何将它做的好,做的更好。
二、团结协作共同进步银行工作需要的是群众的团结协作,一个人的力量总是有限的。
作为一名____银行的员工,我不仅仅仅满足于把自己手中的工作干好,还注意做好传、帮、带的作用,主动、热情、耐心地帮忙新来的同事适应新环境,适应新岗位,适应新工作,使他们更快地熟悉相关业务,较好地掌握业务技能。
只有整体的素质提高了,支行的会计业务水平才能上一个台阶。
大家共同努力,在新区温暖的大家庭里快乐的工作着。
三、业务全面进取向上在市场竞争日趋激烈的这天,在具有热情的服务态度,娴熟的业务潜力的同时,务必要不断的提高自己,才能更好的向客户带给高效、快捷的服务。
银行柜员个人工作总结5篇篇1XXXX年,对于我来说,是机遇与挑战并存的一年,更是学习和锻炼的一年。
我有幸在银行开始了自己的职业生涯,并在领导的关心和同事的帮助下,逐步熟悉和融入了银行的工作环境。
一、工作经历与成果在银行,我担任的是柜员职位,主要负责日常的客户接待、业务办理以及产品推荐等工作。
在这一年里,我经历了从新手到熟练的转变,逐渐成为了能够独立处理各项业务的柜员。
在业务办理方面,我严格遵守银行的规章制度,认真审核每一笔业务的合法性和合规性,确保每一笔业务都能准确、及时地完成。
同时,我也积极学习和掌握新的业务知识和技能,以便更好地为客户提供服务。
在产品推荐方面,我根据客户的需求和风险承受能力,耐心地向客户介绍不同的金融产品,并提供专业的建议和方案。
在与客户沟通的过程中,我注重倾听客户的想法和意见,并根据客户的反馈不断改进自己的服务质量和水平。
此外,我还积极参与银行的各项活动和培训,不断提高自己的综合素质和业务能力。
通过不断学习和实践,我逐渐形成了自己的工作风格和理念,也获得了客户的认可和信赖。
二、工作体会与感悟在这一年的工作中,我深刻体会到了银行工作的艰辛和不易。
银行工作需要细致、耐心和严谨的态度,同时也需要不断学习和更新的能力。
在这个过程中,我遇到了很多挑战和困难,但通过不断努力和坚持,我逐渐克服了这些困难,并取得了一定的成果。
首先,我认识到银行工作不仅仅是完成任务,更是为客户提供优质的服务和体验。
因此,我始终坚持以客户为中心的理念,注重客户需求和感受,努力提供更加便捷、高效和满意的服务。
其次,我意识到银行工作需要不断学习和更新。
金融行业变化迅速,新的产品和服务不断涌现,只有不断学习和掌握新的知识和技能,才能更好地为客户提供服务。
同时,我也认识到自己的不足之处,因此我会在未来的工作中更加努力地学习和提高自己的能力。
最后,我认为银行工作是一种团队精神和协作精神的表现。
在日常工作中,我需要与同事和领导密切合作,共同完成各项任务和目标。
银行柜员个人工作总结(精选15篇)银行柜员个人工作总结1在全行员工忙碌紧张的工作中又临近岁尾。
年终是最繁忙的时候,同时也是我们心里最塌实的时候。
因为回首这一年的工作,每一名员工都有自已的收获。
尽管职位分工不同,但大家都在尽最大努力为行里的发展做出贡献。
对于我来说,是很不平凡的一年。
我进入合作银行已两年有余,一直从事综合柜员一职。
今年通过支行内竞聘,我有幸能担当柜组长一职。
虽然同样身为综合柜员,但我身上的担子明显加重了许多。
自从担任柜组长以来,支行领导给予了我极大地鼓舞和帮助,让我能渐渐胜任这个重要的职务。
接着,我开始实习客户经理。
两年来,我都不曾真正接触客户经理这个岗位,所以刚开始实习的几天,我都对它感到比较的.陌生。
慢慢的,我开始掌握电脑的操作,也渐渐发现,客户经理和柜员也存在着想通的地方。
营销是客户经理的主要任务,但是“任务”和“客户”如何来平衡,怎样才能够得到“双赢”,这是作为一名客户经理应该思考的问题。
这实习的两个月以来,我开始渐渐领悟到只有像医生一样,对客户做到“望闻问切”,对症下药,才能获得客户的信赖与支持。
在业务营销过程中,我认真向前辈们学习、点滴积累,努力提高个人营销能力。
我想,作为一名客户经理,其职责是服务好客户,一方面要熟悉自己的业务产品,明白自己能够给客户带来什么;另一方面,要明白客户真正需要的是什么。
尤其是后一方面我觉得更为重要。
我们只有明白了客户的需求,才能去创造条件努力满足。
因此,在与客户交流的过程中,我不断发掘客户的爱好,兴趣,特长,力争讲客户感兴趣的话题,解决客户急需解决的问题。
对于我来说是充实的一年,是进步的一年,同时,这些个人成绩的取得与支行领导的关心、指导、鞭策是分不开的。
当然,这一年里,我也犯过错误,有些不足,这也正是我将来需要努力的。
新一年即将来临,我决心更踏实工作,努力学习,争取在各个方面取得进步。
银行柜员个人工作总结2某年某月份,我成了的一名银行综合柜员,做现金收付业务。
度银行柜员个人工作总结6篇度银行柜员个人工作总结 120__年,是我收获最大的一年,也是进步最大的一年。
今年以来,在与广大同仁的团结、努力、奋斗的基础上,在银行领导的关心和正确领导下,我坚持以高标准严格要求自己,兢兢业业做好本职工作,较出色地完成了领导交给的各项工作任务,个人工作能力得到很大的提高。
回顾起来,现将20__年度工作及20__年工作计划具体总结安排如下:一、20__年度工作总结一线储蓄柜银行储蓄的窗口和形象。
在这里,每天接触的客户最多,发生的交易量最大。
在这一年中我主要做到了以下两点:1、优质的服务理念。
我每日按时到岗,做好班前准备,准时参加晨会,以优质文明的服务为标准,接待每一位客户,耐心详细地宣传本行业务规章和相关产品,回答客户疑难问题。
记得有一次一位个体工商户拿来十多万元零乱不整的钱来到支行存款,我专心迅速整理清点打捆,很快把准确数字告诉了顾客,顾客连声称赞。
过一段时间这位顾客把存到其他银行的存款也转到了我行。
这件事让我深刻地认识到,要想将业务做好,必须坚持“想客户之所求,急客户之所需,排客户之所忧”的服务理念。
2、良好的工作态度。
我的工作主要是按规定使用、保管柜员尾箱中的重要空白凭证、有价单证、现金、及印章;认真审客户递交的业务资料,确保交易录入正确,完成权限之内的交易,每天早中晚做到三碰库以及确保帐证、帐款、内外帐务相符;班后和同事相互进行柜员流水勾对。
我的工作有时很繁琐,必须做到一丝不苟、认真负责,要想出色地完成自己的工作,就必须努力加强自身学习,炼就过硬的本领,提高自身素质。
于是我白天上班,晚上回家熟记理解规章制度、服务规则,练习点钞和微机操作从那以后,只要是银行开展的业务,我都率先及时学习,掌握制度和业务要求,通晓每一个细节,坚持边干边学边练,虚心向比自己业务能力强的同事和领导学习请教,在同事的指教、领导的支持下,使我的综合素质得到了全面的提升,期间的工作也得到了同事和客户的认可,在这里我由衷地感谢同事和领导的帮助。
银行柜员工作总结范文〔精选12篇〕银行柜员工作总结范文〔精选12篇〕银行柜员工作总结1三个月的试用期转眼就过去了,我马上也要成为一名真正的银行工作者。
在这之前别人问我你在哪里工作,我都不好意思告诉他我还在银行工作,因为我只是一个试用期的员工,随时有可能被开除。
但是马上我就可以充满底气的和别人说我是xxx银行工作的柜员xxx。
而我可以转正除了领导对我这段时间的照顾以外,还需要感谢同事们在这段时间里面对于我的帮助。
还有我自己在这三个月里面不断付出的努力,只有这些才让我渐渐的成长让我拥有了足够留在这里工作的才能。
而我才能的成长也只是一局部的,还有更多是心理上的成长,如今的我不会像以前那样天真仁慈了,我真正的知道了这个社会是什么样的。
也知道了自己该以怎样的方式在这个社会里面生存下去,知道了该怎么样我才能过的更好。
在这三个月的工作里,我在一开场还因为一开场业务并不纯熟总是出错而刚拿到难过。
虽然领导并没有对我进展严厉的批评,但是我自己的内心却并不是那么的好受,我知道是因为我的问题而出现的这些错误,加上我是经常会对自己进展反思的,所有那段时间的我内心饱受煎熬。
但渐渐的随着时间的推移我的才能在一步步的成长,我不再像一开场一样总是出现失误,我也可以像老员工一样做到纯熟且快速了。
当我意识到自己的进步飞快,已经有一点老员工的模样的时候我感到了无比的开心,但是很快我又冷静了下来,因为我知道自己需要学习的还有很多。
而这些需要学习的东西就不像是专业才能了,可以每天有一个新的改变,而是需要我日积月累的去积累,让自己渐渐的完成一个打破。
不然怎么都说那些工作很久的人是人精呢,以人之力堪比精怪,那不就是一直以来的积累,让他们充满了经历和智慧,可以做到很多别人做不到的事情。
而我间隔这种还差了十万八千里都不止,我需要继续的保持一颗谦卑的心,然后去继续学习。
真正的大师拥有一颗学徒的心,也正是这种学徒的心态才可以让大师成为大师。
虽然马上我就要转正了,但是我也不会停下自己继续学习的脚步,只有不断地学习,不断的进步,才能成为自己想成为的人,让自己成为一名真正的大师。
银行柜员个人总结范文5篇银行柜员个人总结范文(精选篇1)__是我工作的第二个年头,回想一年来,虽然辛苦但有很价值,学到了很多书本上没有的东西。
我努力提高业务水平,虚心向前辈及客户学习,得到了领导的赏识和支持,还被评为“行业先进工作者”,下面是我一年来的工作总结。
一、__年基本工作情况重视理论学习,自觉加强相关金融政策及法律法规的学习,构筑牢固理论知识结构,不断提升自身的整体综合素质。
__年是特殊的一年,贷款新规的出台和相关制度的修订完善给当前各项业务的开展带来了巨大的变化,虽然作为一名普通的前台综合柜员,但我深知作为一名综合柜员,没有过硬的业务理论支撑,就无法为客户提供完善快捷的服务,为了全面提升自己的综合素质,跟上政策规章制度的变化,我自觉利用休息时间,系统的学习了相关规章制度和新下发的各项文件,使自己对现行的政策、规章制度有了一个较为全面的认识,对于日常柜台上的客户业务咨询也能给予正确的反馈、答复。
此外,为了迅速适应新时期金融工作开展的需要,增强整体业务学习的系统性和连续性,一年多来,本着谦虚谨慎的学习态度,我多渠道的认真学习各项金融知识,密切关注时事政治和宏观经济动向,对于联社下发的各类文件、资料,不仅仅简单的停留在了解的层面上,更注重对各种资料的融会贯通、学以致用,通过日常工作的开展,不断积累工作经验,在综合业务能力、综合分析能力、协调办事能力、文字语言表达能力等方面,都有了很大的提高。
为了保证学习的针对性和有效性,我抓紧学习的机会,积极参加联社、基层社各种培训和技能考试,并注意结合自身实际情况,及时进行反馈、回顾,及时解决自身存在的问题,取得了一定的成绩和进步。
二、工作方面,认真履行岗位职责,踏踏实实的做好本职工作。
__年是我社服务创优工程和精细化工程深入开展的一年,作为一名前台综合柜员,我热爱自己的本职工作,并始终要求自己认真细致的去对待每一项工作,在具体的业务办理过程中,努力做到用心、诚心、信心、耐心、细心的处理每一笔业务,接待每一位客户。
银行柜员2023个人工作总结____年,我满怀着对金融事业的向往与追求走进了____支行,在这里我将释放青春的能量,点燃事业的梦想。
时光飞逝,来____支行已经一个年头了,在这短短的一年中,我的人生经历了巨大的变化,无论是工作上,学习上,还是思想上都逐渐成熟起来。
在____支行,我从事着一份最平凡的工作—柜员。
也许有人会说,普通的柜员何谈事业,不,柜台上一样可以干出一番辉煌的事业。
卓越始于平凡,完美源于认真。
我热爱这份工作,把它作为我事业的一个起点。
作为一名农行员工,特别是一线员工,我深切感受到自己肩负的重任。
柜台服务是展示农行系统良好服务的“文明窗口”,所以我每天都以饱满的热情,用心服务,真诚服务,以自己积极的工作态度羸得顾客的信任。
是的,在农行员工中,柜员是直接面对客户的群体,柜台是展示农行形象的窗口,柜员的日常工作也许是繁忙而单调的,然而面对各类客户,柜员要熟练操作、热忱服务,日复一日,用点点滴滴的周到服务让客户真正体会到农行人的真诚,感受到在农行办业务的温馨,这样的工作就是不平凡的,我为自己的岗位而自豪!为此,我要求自己做到:一是掌握过硬的业务本领、时刻不放松业务学习;二是保持良好的职业操守,遵守国家的法律、法规;三是培养和谐的人际关系,与同事之间和睦相处;四是清醒的认识自我、胜不骄、败不馁。
参加工作以来,我立足本职岗位,踏实工作,努力学习业务知识,向有经验的同事请教,只有这样,才能确确实实干出能经得起时间考验的业绩。
点点滴滴的小事让我深刻体会到,作为一名一线的员工,注定要平凡,因为他不能像冲锋陷阵的战士一样用满腔的热血堵枪口,炸碉堡,留下英雄美名供世人传扬,甚至不能像农民那样冬播夏收,夏种秋收,总有固定的收获。
有的只是日复一日年复一年的重复那些诸如存款、取款,账务录入,收收放放,营销维护,迎来送往之类的枯燥运作和繁杂事务。
在这平凡的岗位上,让我深刻体会到,伟大正寓于平凡之中,平凡的我们一样能够奉献,奉献我们的热情,奉献我们的真诚,奉献我们的青春。
银行柜员个人工作总结(范文5篇)银行柜员个人工作总结范文【篇1】20__年至20__年是__发展比较快的几年,这几年对我来说也是辛勤耕耘的三年,是适应变革的三年,是开拓创新的三年,也是理清思路、加快发展的三年。
在这三年里,随着中行的发展,我完成了自己与工作的融合,并且在这三年里,组织和领导给予了我许多学习和锻练的机会。
一、强化业务学习,提高自身综合素质,适应新形势的需要。
我从事储蓄工作以来,十分注重个人业务能力的培养学习。
为储户提供规范优质服务的同时,刻苦钻研业务技能,在熟练掌握了原业务流程的基础上,积极认真地学习新业务、新知识,遇到不懂的地方虚心向领导及专业科请教学习。
随着银行改革的需要,我的工作能力和综合素质得到了较大程度的提高,业务水平和专业技能也随着中行各阶段的改革得到了更新和进步。
二、以高度的责任心,用户至上的服务理念,将优质工作落到实处。
我始终坚持“客户第一”的思想,把客户的事情当成自己的事来办,换位思考问题,急客户之所急,想客户之所想,大胆开拓思想,征对不同客户采取不同的工作方式,努力为客户提供质服务,以赢得客户对我行业务的支持。
多次受到不同类型客户的赞扬,从未接到过一起客户投诉。
时代在变、环境在变,银行的工作也时时变化着,每天都有新的东西出现、新的情况发生,这都需要我跟着形势而改变。
学习新的知识,掌握新的技巧,适应周围环境的变化,提高自己的履岗能力,把自己培养成为一个业务全面的中行员工,更好地规划自己的职业生涯是我所努力的目标。
当然,在一些细节的处理和操作上我还存在一定的欠缺,今后我将一如既往地做好本职工作,时刻以“服务无止境,服务要创新,服务要持久“的服务理念鞭策和完善自我,在领导和同事们的关心、指导和帮助中提高自己、更加严格要求自己,为中行的改革发展进程添砖加瓦,将优质服务工作落到实处!三、工作展望本人希望继续在现在的储蓄岗位上工作,安分守己,兢兢业业,所以对于目前的工作岗位竞聘,我也选择综合柜员这一岗位,我曾经在__两年的技能测试里拿到过一级手的成绩,的遗憾是没有冲到过x柜员,所以我今后的目标是争取拿到过x柜员,不管能不能行,以此为奋斗目标。
银行柜员个人专业技术工
作总结
篇一:银行柜员个人专业技术工作总结
20XX年已过去,回望我今年整体的工作情况,在领导和同事的帮助下,我始终严格要求自己努力学习专业知识,进步专业技能,完善服务素质,在工作岗位上兢兢业业,经验日益丰富,越来越自信的为客户提供满意的服务。
一年多以来,在Xx银行的大家庭里,我逐渐从懵懂走向成熟。
现将本人在这一年中的工作情况,总结以下:
一、勤奋努力,爱岗敬业。
在担负储蓄工作时,坚持逐日营业终了做到帐实符合、账款符合。
能够认真办理人民币大小票币、损伤币的兑换业务,整点时做到点准、墩齐、挑净、捆紧,盖章清楚。
对客户普通话、三声服务,细致地解决客户题目,面对个别客户的无礼,奇妙应对,不伤和气,面对客户的称赞,谦虚谨慎,不骄不躁。
经过不断努力学习,在实际工作中延续磨练,现在已熟练把握了相干业务及规章制度,逐渐成为一位业务熟手。
随着业务的发展,窗口的业务爬升,我不断总结经验,进步速度,单月业务量接近Xx笔,日均业务量近Xx笔。
这迫使我不断提示自己要认真再认真,严格依照行里制定的各项规章制度操纵流程来办理各项业务,并连续数月无过失。
二、团队协作,共同进步。
银行工作需要的是集体合作,一个人的气力是有限的。
所以不能仅仅满足于把自己手中的工作干好,还要与同事相互帮助。
与同事交换经验,向他们学习,也将自己的经验毫无保存地告知他们。
只有整体的素质进步了,支行的业务水平才能上一个台阶。
三、强化业务学习,进步本身综合素质。
我积极参加金融业相干各项考试,考取了Xx。
拓展业务知识,利用休息时间来柜面学习把握会计柜业务。
在同事的帮助下,我学了很多东西,真的是三人行,必有我师焉。
固然各方面取得了进步,但我依然存在着不足,如点钞虽将将达标,但是还需要继续努力,不断进步。
总而言之,在这一年工作中,我严格遵守Xx银行各项规章制度,严格要求
自己,对客户服务热情、对同事关心友爱、和同事关系***,能够精诚合作、对领导交代的工作能够认真完成。
在不断进步工作技能的同时,积极学习金融业理论知识,并参加相干考试来努力充实自己。
感谢这一年多来领导和同事的关心和帮助,我会在20XX年的工作中再接再厉,与Xx银行共同成长,谢谢!
篇二:银行柜员个人专业技术工作总结
为了迎接银监会对商业银行个人理财业务的检查,规范支行个人理财业务,根据银监会下发的《关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知》精神,我支行对200*年以来的经营业务进行了全面、逐项、细致的检查,现将开展自查工作情况汇报如下:
一、人员配备情况
为了确保个人理财业务的合规销售,支行配备了专职理财经理一名,该人员已通过银行总行的理财经理资格考试、并取得了保险代理从业人员资格证书。
所有银行理财产品、基金、保险、券商集合理财产品均由专职理财经理销售。
鲜有一般产品销售人员向客户介绍理财产品情况发生,现已全面杜绝。
二、销售流程
支行理财经理均是在充分了解客户的财务状况、投资目的、投资经验、风险偏好、投资预期等的前提下向客户推荐理财产品,并为每一位购买产品的客户填写《个人客户投资风险评估报告》(以下简称《评估报告》),理财经理根据其评估结果,向客户推荐相应得理财产品。
《评估报告》经理财经理与客户进行签字后,交由支行理财主管审核并签字,单笔购买金额超过100万的客户,《评估报告》还经由支行分管个人理财业务行长签字。
自查中发现有少数客户的《评估报告》未经支行理财主管签字审核,已补交给支行主管审核。
在具体的理财产品销售前,理财经理均向客户说明了产品结构、风险、收益等相关信息,让客户在充分了解产品的基础上作出选择。
理财产品的《合约》、《合同》、《风险揭示书》中客户资料均填写完整。
三、资料档案保存
20xx年以来,所有理财产品的《风险评估报告》、《合约》、《合同》、《风险揭示书》等文件资料均保存完整,并按期装订成册,入库统一保管,其中,《客
户风险评估报告》实行专夹保管、一年内有效的保管机制。
支行理财经理为每期产品和《风险评估报告》建立了详尽的客户电子档案,方便及时了解客户情况和日后与客户沟通。
本次自查中发现有些风险评估报告未装订建表,拟定于今天下班前完成建表装订工作。
四、今后工作计划
支行虽一直坚持专职理财人员介绍、合规销售理财产品,但本次自查中仍然发现了一些问题,这些问题我们将在近几天集中整改。
在今后的工作中,支行将继续坚决贯彻执行《关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知》的精神,合规销售、定期开展个人银行理财业务自查工作,保证银行芜湖支行理财业务的健康、规范发展。
>《银行柜员个人专业技术工作总结》
1.开头
总结的开头主要用来概述基本情况。
包括单位名称、工作性质、主要
任务、时代背景、指导思想,以及总结目的、主要内容提示等。
2.主体
这是总结的主要部分,内容包括成绩和做法、经验和教训、今后打算
等方面。
这部分篇幅大、内容多,要特别注意层次分明、条理清楚。
2.1 主体常见结构
主体部分常见的结构形态有三种。
要根据实际需要选择好。
第一,纵式结构。
就是按照事物或实践活动的过程安排内容。
第二,横式结构。
按事实性质和规律的不同分门别类地依次展开内容,
使各层之间呈现相互并列的态势。
第三,纵横式结构。
安排内容时,即考虑到时间的先后顺序,体现事
物的发展过程,又注意内容的逻辑联系,从几个方面总结出经验教训。
2.2 主体常见内容
(1)工作回顾。
要详细地叙述工作任务、完成的步骤、采取的措施和取得的成效、存在的问题。
(2)经验教训。
应从工作回顾中很自然地归纳提炼出采。
结尾
结语部分。
主要写明的打算,也只需写很短的一段话。
写得长了,反而冲淡了主题。
总结正文写完以后,应该在正文的右下方(指横行文字),写上总结单位的名称和总结的年月日。