【简版】金谷信托-三溪塘项目
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金谷·卓达三溪塘特定资产收益权投资
集合资金信托计划
类型 特定资产收益权投资类
信托目的
委托人基于对受托人的信任，同意将其合法拥有的人民币资金委托给受托人设立信托计划，由受托人依据本合同的约定以自己的名义，为受益人的利益管理、运用和处分信托财产。
资金用途 信托资金专项用于天津卓达艺都三溪塘项目一期的开发建设
受托人 中国金谷国际信托有限责任公司
保管人 兴业银行股份有限公司北京东单支行
信托规模 人民币2亿元，最低募集额为1.8亿元（以实际募集金额为准） 信托期限 12个月
委托人预期年化收益率 100万≤投资额＜300万 9%/年； 300万≤投资额＜1000万 10%/年； 1000万≤投资额 11%/年。
利益分配 首次信托收益按自然年度计算分配，信托终止时分配本金和剩余信托收益
发行期 2011年 5月30日 - 2011年7 月15日（受托人可根据情况进行调整）
风险控制
¾借款人以土地作为本次信托贷款的抵押物，本息抵押率44%
本次信托以位于山东省文登市总面积为436881平米的土地提供抵押。
根据北京仁达房地产评估有限公司于2011年3月24日出具的评估报告（仁达土估字【2011】第0120100078号），拟抵押土地评估总值为人民币51735万元，本息抵押率为44%，为信托本金及收益提供有力保障。
¾天津卓达艺都控股股东卓达房地产集团有限公司提供连带责任保证担保
本信托计划由天津卓达艺都控股股东卓达房地产集团有限公司提供不可撤销连带责任保证担保。
¾ 信托资金和销售收入的监管
金谷信托与天津卓达艺都、监管银行共同签署《资金监管协议》，按受托支付原则监管
信托资金的使用，同时要求天津卓达艺都将特定资产产生的所有收入划入监管账户，并对监
管账户内的资金使用进行监管，支付投资本金和预期收益及用于三溪塘项目的开发建设。
¾ 对项目公司的监管
金谷信托与天津卓达艺都及其股东签署《项目监管协议》，将向天津卓达艺都委派一名
董事，该董事对天津卓达艺都的重大事项（对外投资、融资、提供担保、销售计划、重大资
产处置等）有一票否决权，同时该董事有权调整三溪塘项目的销售计划，有权要求天津卓达
艺都降价销售。
三溪塘项目介绍
¾ 项目指标：项目一期占地494亩（其中商业立项占地410亩，住宅立项占地84亩），总
建筑面积为18.2万平米（其中商业10.9万平方米，住宅7.3万平方米）。
¾ 项目预期进程：项目土地款已全额支付，目前已取得国有土地使用权证、建设用地规划
许可证、建设工程规划许可证、建设工程施工许可证和部分楼盘的预售证，并已于2008
年10月开始动工，预计于2011年12月竣工。
¾ 项目利润预测：项目一期在未来两年的房地产销售额将达11.7亿元，可实现税后净利
润约2.83亿元，销售净利润率24.14%，项目盈利能力及抗风险能力较强。
产品优点
¾ 项目优质稀缺，区域优势明显
1. 三溪塘项目位于天津武清区河西务镇，距北京东五环35公里，交通便利，具有承
¾ 项目地理位置：项目位于京津通道——京津公路的中点，103国道西侧，京杭运河以西，凤河以东，距北京东
五环约35里，是打造环渤海经济圈核
心城市群“双核”效应和天津发展
“北向战略”的关键节点，区位优势极为明显且交通条件便利。
接北京文化产业外溢的得天独厚的综合优势。
2.天津市武清区是天津市辖区之一，位于天津西北部，是国务院批准的沿海地区对外
开放区县之一，位于环渤海经济区中心地带。
3.京津两市较强的经济实力，发达的工业基础，雄厚的资金优势，先进的科技水平及
人才优势，为京津一体化提供了相互依存、相互促进的广阔发展空间，也为武清经
济发展提供了巨大发展潜力。
¾主打艺术品牌，目标客户明确
1.2010年，国家文化部直属事业单位中国国家画院、天津市武清区人民政府和卓达
集团共同成立“中国国家画院（武清）国际交流中心”，倾力将三溪塘项目打造成
集艺术、创作、拍卖、展示、学术交流、展览、会议、私人收藏等于一体的“京津
首席艺术家公馆区”。
2.三溪塘项目主打文化艺术品牌，特别是引进中国国家画院（武清）国际交流中心、
中华文化促进会会员之家、中国收藏家协会会员之家等文化艺术机构以及吸引部分
知名艺术家入住其别墅楼盘，真正地体现了该楼盘的文化艺术特色，对目标客户有
明确定位。
¾超值抵押担保，最大程度保障本金安全和收益实现
本信托计划抵押物位于山东半岛蓝色经济区九核心之一——山东文登南海新区，随着山东半岛蓝色经济区战略的深入推进和卓达山东香水海项目的全面展开，土地升值预期较强；且本信托计划本息抵押率为44%，超低的抵押率为信托本金及收益提供有力保障。
¾蓝印潜力大盘，增添售房卖点
投资者全款40万元以上购房即可办理天津蓝印户口。
据不完全统计，近两年武清区销售的房地产楼盘，五成外地客户购房目的是蓝印户口。
拥有蓝印户口在子女入学等方面享受天津市常住户口的同等待遇，持有蓝印户口满两年可到转为天津市常驻户口。
交易主体介绍
¾融资主体 - 天津卓达艺都投资有限公司
天津卓达艺都投资有限公司成立于2008年1月7日，注册资本2.6亿元，其中卓达房地产集团有限公司出资2.1亿元，占股80.77%，天津卓达投资有限公司出资0.5亿元，占
股19.23%，卓达房地产集团有限公司持有天津卓达投资有限公司100%的股权，是天津卓达艺都投资有限公司的控股股东。
截至2011年1月，天津卓达艺都总资产为4.73亿元。
¾融资主体控股股东 - 卓达房地产集团有限公司
卓达房地产集团创建于1993年7月，注册资本1.08亿元，具有房地产开发二级资质，截至2010年12月31日，卓达房地产集团资产总额为98.99亿元，净资产达34.86亿元，资产负债率为64.78%。
集团下辖河北卓达住宅公司、北京卓达公司、天津卓达公司、唐山卓达公司、三亚卓达公司、威海卓达公司、呼伦贝尔卓达公司、卓达星辰公司、卓达服装产业公司、卓达太阳城公司、卓达山水园林公司、北京卓达大学城等，成为跨行业、跨地域的大型民营企业集团。
¾受托人 - 中国金谷国际信托有限责任公司
中国金谷国际信托有限责任公司于1993年4月经国务院同意、中国人民银行批准成立。
金谷信托是中国银行业监督管理委员会直接监管的带“中国”字头的全国性信托公司。
金谷信托注册资本为12亿元人民币，股东由中国信达资产管理公司、中国妇女活动中心和中国海外工程有限责任公司构成。
金谷信托实行严格的信托财产隔离制度，确保信托资金的专款专用和信托财产的安全性。
金谷信托业务横跨货币市场、资本市场和实业市场，为投资者提供全方位的投资银行服务，提供丰富的投资组合信托产品。
作为金谷信托的绝对控股股东，中国信达分支机构遍布全国，具有广泛的渠道优势、雄厚的客户资源优势、功能齐备的各类金融平台优势、卓越严谨的风险控制优势，必将成为金谷信托发展的强大支持和依托。
金谷信托在中国信达的金融战略布局中将发挥不可替代的作用。
