推进我国证券公司振兴发展的若干政策建议

证券营业部发展建议证券营业部发展建议：一、提升营业部形象1. 加强品牌建设，树立良好的企业形象。

通过提供优质的服务、合规经营、公开透明的运营等，树立行业良好形象。

2. 定期组织投资者教育活动，提高投资者的金融知识和风险意识。

通过举办投资者教育讲座、发布投资指南等方式，帮助投资者正确理解投资风险，提高投资决策能力。

二、优化服务体验3. 加强客户关系管理，提供个性化服务。

通过建立完善的客户信息管理系统，对不同客户群体进行分类管理，提供个性化的服务，提高客户满意度。

4. 提供在线交易平台，方便客户进行股票交易。

通过建立安全稳定的在线交易平台，提供便捷的股票交易服务，满足客户的不同需求。

三、拓展业务范围5. 开拓新的业务渠道，如期货、外汇等。

根据市场需求和公司实力，适时开设期货、外汇等业务，拓展营业部的收入来源。

6. 推出金融衍生产品，提供更多的投资选择。

根据市场趋势，推出衍生产品，满足客户的多样化投资需求。

四、加强团队建设7. 提高员工素质，加强专业培训。

通过加强内部培训，提升员工的专业素质和服务能力，为客户提供更好的服务。

8. 建立激励机制，吸引和留住优秀人才。

通过建立激励机制，提高员工的积极性和工作动力，留住优秀人才，为营业部的发展提供人才支持。

五、加强风险管理9. 建立健全的风险管理体系。

加强对风险的识别、评估和控制，建立完善的风险管理制度，确保公司运营的安全稳定。

10. 加强信息安全保护，防范网络攻击和数据泄露。

通过加强信息安全意识教育，建立完善的信息安全管理制度，保护客户和公司的信息安全。

六、加强合规监管11. 严格遵守相关法律法规，加强内部合规管理。

建立健全内部合规管理制度，加强对交易行为的监控，确保公司合规经营。

证券公司业务创新存在的问题与策略证券公司作为金融市场的中介机构，一直在不断探索业务创新的道路。

随着金融科技的不断发展和市场竞争的加剧，证券公司业务创新面临着一些问题和挑战。

本文将从证券公司业务创新存在的问题出发，探讨相应的策略，并提出一些建议。

1.技术落后随着金融科技的不断发展，证券公司的业务创新主要依赖于信息技术。

一些证券公司依然采用传统的IT系统，技术设施老化，难以满足快速变化的市场需求。

这导致证券公司在交易效率、服务质量等方面存在瓶颈。

2.创新意识不足一些证券公司在管理层和员工中存在着创新意识不足的现象。

他们倾向于守旧、保守，对新兴技术和新的业务模式缺乏前瞻性的思考，导致在业务创新上步履维艰。

3.风险管控不到位与传统业务不同，新的业务模式和技术应用通常伴随着更大的风险。

一些证券公司在业务创新过程中风险管控不到位，缺乏相应的风险管理工具和机制，容易陷入风险的泥潭。

4.市场竞争激烈金融市场竞争激烈，证券公司需要不断推出新产品、新服务来吸引客户。

随着竞争的加剧，证券公司在业务创新上面临着更大的挑战，需要不断调整和改进。

二、证券公司业务创新的策略1.加大技术投入证券公司应当加大技术投入，更新和升级信息技术设施，引入先进的技术和系统。

通过技术创新，提高交易效率，改善服务体验，满足客户的多样化需求。

2.倡导创新文化证券公司应当倡导创新文化，培养员工的创新意识和创新能力，鼓励员工敢于尝试、勇于突破，为业务创新创造良好的氛围和条件。

3.强化风险管理证券公司在业务创新过程中，应当强化风险管理，建立健全的风险管理体系和机制，加强对风险的识别、评估和控制，确保业务创新的稳健进行。

4.注重产品差异化面对市场竞争，证券公司应当注重产品差异化，开发和推出具有特色和竞争优势的产品和服务，满足不同客户群体的需求，提升市场竞争力。

5.加强合作与开放证券公司在业务创新过程中，应当加强合作与开放，通过与金融科技公司、创新企业等合作，引入外部资源和思维，共同推动业务创新的发展。

中国证券监督管理委员会关于推动证券公司自查整改、合规经营和创新发展的通知文章属性•【制定机关】中国证券监督管理委员会•【公布日期】2005.04.04•【文号】证监机构字[2005]37号•【施行日期】2005.04.04•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】证券正文中国证券监督管理委员会关于推动证券公司自查整改、合规经营和创新发展的通知（证监机构字[2005]37号）各证券公司：作为证券市场最重要的中介机构，十几年来，证券公司在证券市场的发育和发展中发挥了重要作用，但也程度不同地积累了一些问题，不能完全适应证券市场改革开放和稳定发展的需要。

近几年，证券公司存在的问题充分暴露，少数公司爆发了风险；也有一批公司努力适应市场变化，端正经营理念、改进内部管理，增强了抗风险能力，其中的优质公司积极培育核心竞争能力，开展了创新试点活动。

为推动证券公司从根本上解决存在的问题，提升市场信誉，改善生存和发展环境，促进证券行业规范发展，中国证监会陆续采取一系列监管措施，加强了对证券公司的监管。

现就证券公司贯彻落实我会监管措施的基本要求和有关事项通知如下：一、深入彻底地开展自查，全面准确地向监管机构报告情况（一）摸清证券公司的底数，是完善证券公司监管制度，解决证券公司存在的突出问题，从而提升其信誉，使之能够取信于客户、取信于市场、赢得长期良好的生存和发展环境的一项十分重要的基础工作。

各公司要进一步提高对这项工作重要性、紧迫性的认识，结合2004年度会计审计工作，深入、彻底地开展自查，重点查清客户交易结算资金、资产管理、证券自营、国债回购、账外经营以及高管人员任职资格、股东出资和股权变更等情况，全面报告公司存在的问题和风险。

要抓紧将账外账按会计核算准则并入账内，并向注册地证监局作出清晰详实的专项说明，确保法定账册、财务和业务报表真实、准确、完整。

（二）各公司要在今年4月底前完成自查，并向注册地证监局提交符合要求、由主要负责人签字的自查报告和整改计划。

尊敬的各位领导、各位同仁：大家好！很荣幸能在此与大家共同探讨证券经营领域的发展与挑战。

首先，请允许我简要回顾一下过去一年证券行业的发展状况，并就未来发展趋势及应对策略提出几点看法。

一、过去一年证券行业发展回顾过去一年，我国证券市场在监管部门的正确引导下，取得了显著的成绩。

市场规模稳步增长，机构运营总体稳健，各类风险持续收敛。

具体表现在以下几个方面：1. 市场规模稳步增长。

截至2023年，我国证券市场总市值达到XX万亿元，同比增长XX%。

2. 机构运营总体稳健。

证券公司、基金公司、期货公司等各类金融机构业务布局更加合理，风险控制能力不断提高。

3. 风险持续收敛。

监管部门持续加大对违法违规行为的打击力度，市场秩序得到有效维护。

二、未来发展趋势及应对策略面对新形势、新任务，证券行业在发展中还面临一些挑战。

以下是我对证券行业未来发展趋势及应对策略的几点思考：1. 强化合规风控，夯实规范发展基础。

证券公司要切实履行合规经营主体责任，加强合规风控体系建设，提高合规意识。

2. 深化业务创新，拓展服务领域。

证券公司要积极适应市场变化，加大业务创新力度，拓展服务领域，满足多样化投融资需求。

3. 提升服务实体经济能力，助力全面振兴。

证券公司要充分发挥专业优势，加大对实体经济的支持力度，助力地方经济发展。

4. 加强人才队伍建设，提升核心竞争力。

证券公司要重视人才培养，引进高端人才，提升核心竞争力。

5. 践行新发展理念，推动行业转型升级。

证券公司要积极践行新发展理念，推动行业转型升级，实现高质量发展。

三、对监管工作的建议为促进证券行业健康发展，我提出以下建议：1. 加强监管力度，规范市场秩序。

监管部门要继续加大对违法违规行为的打击力度，维护市场公平公正。

2. 深化改革开放，激发市场活力。

监管部门要进一步深化改革开放，激发市场活力，为证券行业创造良好发展环境。

3. 加强国际合作，提升国际竞争力。

证券公司要积极参与国际合作，提升国际竞争力，为我国证券行业走向世界奠定基础。

2023年中国证券行业发展白皮书一、前言自改革开放以来，中国证券行业取得了长足的发展。

不断完善的市场体系和良好的监管机制为证券市场提供了良好的运行环境，吸引了大量的投资者和企业融资需求。

本白皮书旨在分析和展望2023年中国证券行业的发展趋势和新机遇，提供相关信息和建议，助力行业的持续稳定发展。

二、证券市场的发展现状2023年，中国证券市场已经成为全球最大的证券市场之一。

投资者人数持续增长，市场规模和流动性不断提升，市场运行相对稳定。

证券市场的多元化发展趋势明显，包括股票、债券、期货及衍生品等品种的发展。

同时，随着科技的不断进步，互联网、人工智能、大数据等技术的应用，也为证券市场的发展提供了新的动力。

金融科技的不断创新和应用，为证券市场的监管、交易、风险管理等方面带来了新的机遇和挑战。

三、2023年证券行业发展趋势展望1. 创新驱动：创新是证券行业发展的重要动力。

未来，随着科技的进步和金融科技的应用，证券市场将继续推动技术创新和业务创新。

例如，智能投顾、区块链技术的应用，将进一步提升投资者的体验和证券业务的效率。

2. 开放合作：中国证券市场将进一步开放，吸引更多国际资本和机构参与到市场中来。

与外部市场的合作将进一步加强，提供更多的投资机会和产品选择，推动国内市场与国际市场的融通共赢。

3. 绿色发展：环保和可持续发展已经成为全球关注的焦点。

证券行业将更加注重绿色金融的发展，推动企业环保责任的履行和绿色产业的发展。

同时，绿色债券等新型金融工具的发展将促进低碳经济和可持续发展。

4. 风险防控：证券市场的风险防控机制将进一步强化。

未来，证券监管部门将更加注重市场的风险识别、评估和防范，提升市场的稳定性和健康发展。

五、推动证券行业发展的政策与措施1. 加强监管：加强对证券市场的监管力度，完善市场监管体系，提高市场的规范性和透明度。

同时，加大对违法违规行为的打击力度，维护市场秩序和投资者的权益。

2. 支持创新：鼓励金融科技创新，提供良好的政策环境和支持措施。

中国证券监督管理委员会关于印发《关于进一步加强证券公司监管的若干意见》的通知文章属性•【制定机关】中国证券监督管理委员会•【公布日期】1999.03.17•【文号】证监机构字[1999]14号•【施行日期】1999.03.17•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】失效•【主题分类】证券正文*注：本篇法规已被《中国证券监督管理委员会公告[2008]42号――证券公司业务范围审批暂行规定》（发布日期：2008年10月30日实施日期：2008年12月1日）废止关于印发《关于进一步加强证券公司监管的若干意见》的通知（１９９９年３月７日证监机构字〔１９９９〕１４号）各证券监管办公室、证券监管特派员办事处，上海、深圳证券交易所，上海、深圳证券监管专员办事处：为加强对证券公司的监督管理，防范和化解证券公司经营风险，落实《证券法》和国务院的有关规定，现将《关于进一步加强证券公司监管的若干意见》印发给你们，请遵照执行。

附件：证券公司的报批程序关于进一步加强证券公司监管的若干意见为了落实国务院的有关规定，更好地防范和化解金融风险，进一步清理整顿证券经营机构，加强证券公司的监督管理，规范证券公司的行为，根据《证券法》等法律和国务院的有关规定，现提出以下意见：一、关于证券公司的设立证券公司应依照法律、法规和本意见由中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）批准设立，其变更、终止事项及业务活动由中国证监会负责监督管理。

（一）证券公司分为经纪类证券公司和综合类证券公司。

证券公司的分类是一个逐步实施的过程，原则是成熟一家，审批一家；成熟一批，审批一批。

在分类过程中，证券公司从事承销、自营业务按照中国证监会的有关规定进行。

经纪类证券公司和综合类证券公司设立的条件是：经纪类证券公司：１．符合证券市场发展需要；２．注册资本最低限额为人民币五千万元；３．证券业从业人员应取得《证券业从业人员资格证书》，高级管理人员应当符合中国证监会规定的任职条件；４．有健全的管理制度和内部控制制度；５．有符合要求的营业场所和合格的交易设施；６．有符合中国证监会规定的计算机信息系统和业务资料报送系统；７．符合中国证监会规定的其他条件。

证券行业存在的问题和监管改革建议一、问题分析1.1 信息不对称证券市场存在信息不对称的现象，即市场上某些特定人群拥有更多或更准确的信息，从而获利于其他投资者。

例如，公司内部人员可能通过未公开的内幕消息进行交易，获取巨额利润。

这种信息不对称导致投资者无法公平竞争，损害了市场的公正性和透明度。

1.2 道德风险证券行业存在一些缺乏道德纪律和职业道义意识的从业人员。

一些股票经纪人、基金经理等个别人员为了谋取私利，可能会违规操作、操纵股价等方式欺骗投资者。

这种道德风险不仅损害了投资者的利益，也严重扰乱了市场秩序。

1.3 不合理的佣金制度目前证券行业普遍采用佣金制度来收取手续费。

然而，相比固定手续费，佣金制度容易导致经纪商追求交易频率而非长期投资回报率。

这样会使得从业人员更加关注获取佣金收入而非客户利益，对于长期投资者来说将产生不利影响。

1.4 债券借贷问题在证券行业中，债券市场存在风险和融资成本较高的问题。

一方面，市场上缺乏稳定可靠的评估机构和评级标准，导致投资者无法准确了解债券产品的风险水平。

另一方面，由于信用担保困难和高融资成本，中小企业往往难以通过发行债券进行融资。

二、监管改革建议2.1 加强信息披露和监管透明度为了解决证券市场信息不对称的问题，应加强上市公司信息披露制度。

要求上市公司及时准确地公布财务报告、内幕消息等重要信息，并建立有效的监管机制确保其公正、准确性。

此外，在交易所设立专门部门负责监管与调查工作，并加强对上市公司以及从业人员的违规行为处罚力度。

2.2 完善从业人员道德约束机制针对证券行业从业人员的道德风险问题，需要完善从业人员的道德约束机制。

建立健全职业道德规范，加强对从业人员的职业培训和教育，提高其职业操守和道义素养。

同时，加大对违规行为的查处力度，严惩违法行为，形成威慑作用。

2.3 调整佣金制度为了减少经纪商过度关注交易频率的情况，可以考虑调整佣金制度。

一种可行的方式是推行固定手续费或者按照投资金额来计费，而非按照交易额计算佣金。

《中国金融》目录2006年1期［特稿］落实科学发展观努力开创保险业新局面——在保险工作座谈会上的讲话（摘要）…….黄菊科学规划保险业发展蓝图服务全面建设小康社会…….吴定富［聚焦“十一五”规划］展望“十一五”实施新战略——访重庆市常务副市长黄奇帆…….林铁钢“十一五”产业发展导向：走新型工业化道路…….赵国鸿［专题报道］加强区域合作共谋协调发展——“渤海区域金融合作发展研讨会”综述推动渤海地区金融合作促进地区经济协调发展——访中国人民银行天津分行行长郭庆平［专家论坛］稳态增长成为基调——2006年中国经济运行展望……赵晓国际货币体系失衡下的中国汇率政策……夏斌陈道富［专题］我国信用担保业发展态势与展望……刘新来加强信用担保立法促进信用担保业健康发展……甘功仁完善我国中小企业信用担保体系——访深圳市中小企业信用担保中心主任叶小杭……延红梅欠发达地区中小企业信用担保公司运作情况调查……高宏业国外信用担保比较研究……中国经济技术投资担保有限公司［调查研究］云南省农村现状及问题调查……杨小平商业银行授权授信管理制度的调整对区域经济发展的影响……史可山［银行业监管证券保险］新一轮经济周期中银行业面临的风险：集团企业贷款过度集中……阎庆民创新银行监管观促进地方经济跨越式发展……邓瑞林《金融企业呆账准备提取管理办法》对商业银行经营的影响……杨小苹监管资本要求对金融工具会计政策的影响——美国银行业实施SFAS115的启示我国商业银行发行高二级次级债的可行性分析……薛楠法制变革与金融创新——兼评《证券法》、《公司法》修改实施后的金融创新法制环境……蔡奕《证券法》的修改与上市公司收购制度的完善……李命志共担保险大业实现又快又好发展——访部分保险监管局局长……孙芙蓉张艳花［基层声音］反洗钱中可疑支付交易的识别……薛庆宏杨秀萍农村信用社应“挖掘”农村产业化市场……杜永富盛作安农村信用社贷款换据现象应引起关注……梁荣财［全球嘹望］2005年国际金融市场回顾……高海红2006年2期［特稿］我国票据业务发展概况及展望……苏宁中国寿险业发展的又一里程碑——中国人寿保险业经验生命表（2000—2003）编制成功……魏迎宁［经济观察］产能过剩的后果与应对措施——访中国宏观经济学会副秘书长王建……赵雪芳［专题］资产证券化：一种新型融资制度安排——访中国人民银行金融市场司副司长沈炳熙……陈翎资产证券化：银行监管者的视角……黄毅我国资产支持证券的特征及其发展建议……宗军吴方伟资产证券化的国际实践和中国的发展选择……吴显亭马贱阳合并重组：城市商业银行发展的新途径……杨家才传承徽商文化打造现代城市零售商业银行——访徽商银行董事长戴荷娣……张林实现城市商业银行跨地区经营——访上海银行行长陈辛……延红梅两极化与城市商业银行发展路径的差异性……曾刚［观察思考］实现经济金融良性互动的思考……孙工声保险风险对金融稳定的影响及对策建议……杨明亮戴娟［银行业监管证券保险］信用衍生产品及其监管……易华我国金融控股集团关联交易的监管对策分析……王蕾中国企业境外上市的状况和政策建议……王国刚尹中立我国企业境内外IPO路径选择分析……刘岩英国车险承保的启示……王凯美国加州汽车事故索赔成本分析及其启示……李虹［全球嘹望］银行业危机处理的国际经验及对我国的启示……吴虹新兴市场和发展中国家外债管理上的新变化……杨柳勇何卫江［调查研究］银行业支持县域企业的难点及对策……刘南园统筹城乡金融资源配置完善农村信贷资金回流机制……中国人民银行天津分行课题组［基层声音］农村信用社机制再造中的问题和适法选择……刘辉对民营企业融资风险的几点思考……岳高社推动我国消费信贷发展的几点思考……孙烨季小杰农村信用社经营管理的五个误区……朱思爽钟红涛2006年3期［特稿］积极发挥董事会的核心作用努力提高股份制商业银行公司治理水平……王明权. 企业文化是生产力……唐运祥［专题］创新、发展、规范、协调共同开创银行间债券市场新局面……刘士余迎接债券市场发展的春天——2006年银行间债券市场发展座谈会侧记.创新是债券市场发展的生命力——访清华大学金融学教授宋逢明2005年我国债券市场的创新与发展……霍颖励牛少锋长风破浪会有时——2005年我国债券市场评述……殷剑峰加大农发行信贷支农力度为建设社会主义新农村服务……孟献斌2006年我国财税政策走向——访财政部财政科学研究所所长贾康2005年房地产业热点解读……汪丽娜殷剑峰当前金融运行有关问题分析——访中国人民银行调查统计司副司长蒋万进2005年金融市场运行分析……张文红高一波2005年第四季度金融统计数据［银行证券保险］商业银行战略转移中的品牌建设及其路径选择……赵保富企业风险管理框架在商业银行应用中的原则和策略……石峰刘翠侠股权分置改革后的市场格局与规则重建……刘钊对我国证券公司现状和发展的思考……南凤兰商业银行的保险资源及价值实现……祁泽瑞银行保险是保险业做大做强的重要途径……尧金仁银保合作风险谈……高涛［全球嘹望］2005年世界经济金融形势回顾与2006年展望……益言在调整中保持稳定——世界主要国家利率政策和汇率走势分析……王宇［调查研究］欠发达地区农村资金流向调查……古晓彤何进胥静工商业汇票事业中存在的问题及改善对策——绍兴嘶票据市场调查分析……项海清［基层声音］适应资本约束必须首先做好自我约束……徐金麟关于加强农村信用社资本监管的思考……蒋春晖邮政储蓄老转存款分期转出政策的影响……卢义良2006年4期［特稿］巩固扩大股权分置改革成果推动资本市场健康发展……黄菊.支持对外经济合作建设和谐世界……李若谷［专题］坚持用科学发展观统领银行业监管全局——访中国银行业监督管理委员会主席刘明康数据解读中国银行业监管的重要进展……中国银监会统计部.推进监管法律实施提高依法监管水平……中国银监会业务创新监管协作部中国银行业对外开放的成就与风险防范……中国银监会银行监管三部徐冠华部长谈发展现代服务业……赵雪芳促进现代服务业的对外开放……林跃勤正确认识当前的“存差”问题……张晓慧县域金融生态现状分析——来自安徽、江西、河南、江苏、浙江、山东六省的调查报告…谢庆健金融支持与县域经济发展——来自湖北潜江基层金融机构的声音洪湖案例：农户大额贷款问题……中国人民银行荆州市中心支行课题组仙桃市县域经济发展与金融服务的调查……陈卫华加快金融体系创新支持县域经济发按照……牟霜设备利用率不断提升企业家信心创历史新高——2005年企业景气调查综合分析……安荔鹿亚新［证券保险］加强投资者利益保护推动证券公司规范发展……苏虎强从郑百文虚假陈述赔偿案看我国证券市场民事诉讼制度的完善……王文创实现上海保险业又快又好发展……孙国栋美国的商业财产保险可供借鉴的经验……许瑾良［全球嘹望］重构银行监管体系：美国的经验……陈琼日本统一金融监管：教训及启示……王卉何德旭［法制］《公司法》修改的十大亮点……李金泽刘楠金融债权的民法保护……朱岩［金融史话］中国近代史上的金融政策……马洪范2006年5期［特稿］深化农村合作金融改革完善监管为社会主义新农村建设提供有效支持……唐双宁.［专访］“华盛顿专访”与金融改革——访美国国际经济研究所高级研究员约翰﹒威廉姆森……林铁钢［专题］人民币国际化的时机、途径及其策略……人民币国际化研究课题组国际化战略中的人民币区域化……曹红辉人民币国际化的基础……蒋万进阮毽弘张文红稳步推行人民币计价结算……梅新育大力发展我国资源再生产业……刘新民中国经济高速增长与结构性失衡——访中国国际金融有限公司首席经济学家哈继铭……胡同捷一种模式两种结局——四川省稻城县、巴塘县ＵＮＤＰ小额信贷项目调查……中国人民银行甘孜州中心支行课题组对贵州省和甘肃省定西地区农户小额信贷的调查……宋小梅山西省临县湍水头镇民办扶贫基金会小额农贷的实践与思考……晋并吕规范小额信贷组织发展的几点思考……陈中２００５年货币政策操作回顾及展望……彭兴韵曾刚［银行证券保险］对商业银行加快中间业务发展的思考……孙广通孙宗印近年来股份制商业银行票据业务经营管理中存在的问题及规范建设……高民监管资本套利动因及对银行的影响分析——兼论对我国银行业资本监管和管理的启示……徐宝林刘百花资本市场的发展与经济可持续发展动力机制的建立……祁斌东亚资本市场在经济起飞时期的发展及其对中国的启示……魏巍甘茂智寿险营销增员难现象透视……欧伟杨济时从行为金融的视角看保险营销的技巧……贺瑛华蓉晖［全球嘹望］弗里德曼的货币框架：一些教训……本·伯南克美国货币政策走进伯南克时代……包明友［观察思考］国际资本流动态势分析：国际与中国……杨海珍李常娥杨晓光行为金融理论与投资者行为个性化趋势……张颖［基层声音］商业银行实施经济资本管理的思考……章莳安商业银行应加强信贷文化建设……彭力芮军李念斌改善上存资金利率的生成机制……段旭东金融支持县域民营经济发展中存在的主要问题……王飞制约生源地国家助学贷款的四个因素……罗玉来魏饶兵2006年6期［专访］金融巨匠学界宗师——记创建中国金融学科体系的开拓者黄达［专题］大力发展多层次资本市场服务自主创新国家战略……张育军加快制度调整推进我国多层次资本市场建设……张承惠产权市场：多层次资本市场的基础……熊焰美国资本市场分层状况及对我国建设多层次资本市场的启示……王丽李向科美国、新加坡和香港地区银行业监管机构内部治理的经验与借鉴……胡怀邦ＧＤＰ数据修订对我国部分经济指标的影响……伞峰国债余额管理国库现金运作及货币政策协调……马洪范国债余额管理制度对货币政策效应的影响……徐寒飞方增平［观察思考］对山西民间票据融资状况的研究与思考……毛金明市场视角下的民间融资：客观存在与规范发展……周忠明从券商危机看证券公司内部稽核的困境……莫志艳［银行外汇］集团客户信贷风险及其防控……魏国雄商业银行信用风险预警体系建设……周玮加强商业银行法人客户授信风险预警体系建设……王廷科返程投资及其监管探析……冯雁秋虚假外商投资的成因及危害——来自江苏省南通市的调查报告……周杨强权衡资本账户开放的收益与成本……高洁［全球嘹望］培育市场教育客户促进发展——访英国金融服务管理局风险管理与战略发展部主任莱顿·尼尔森先生……孙芙蓉［法制］政策性金融立法的国际比较与借鉴……白钦先谭庆华有关金融机构市场退出立法中应当注意的几个问题……邱海洋［调查研究］商业银行贷款定价现状及其相关问题的思考……中国人民银行天津分行课题组推广和改进支付工具使用促进商业银行信用健康发展——关于山东省企业间资金拖欠和违约支付的调研……中国人民银行济南分行课题组［基层声音］提高地方性金融机构监管工作的有效性……罗英农村信用工程建设：架起社农“双赢”的桥梁……李金民关注农村信用社票据置换后的可持续发展问题……马清光商业银行授权授信政策亟待改进……赵敏2006年7期［两会专题］农村金融是建设新农村的命脉——访全国政协常委马永伟……孙芙蓉.两会热点聚焦……孙芙蓉胡同捷共绘蓝图谋划发展——十届全国人大四次会议、全国政协十届四次会议金融界代表、委员访谈录［外汇管理商业银行］当前银行机构外汇风险管理的十大问题……黄毅京津冀区域经济一体化进程中的外汇管理思考……王景武从数字看信贷市场环境变迁对中国银行业的影响……陈顺殷积极探索城市中小银行小企业贷款运作新机制……王晓春城市商业银行发展的制约因素分析……陆桂娟［观察思考］关于建立反洗钱工作长效机制的思考……查全亚汇率利率的相互作用和利率政策的内外协调……刘志明发展我国债券信用评级市场的思考……许军李新［调查研究］小额贷款到户试点工作的调查与思考——以江西省安远县建立“奖补资金”推进小额贷款到户试点工作为例……郑发生金融服务功能缺失与县域经济发展的相关性分析——对广安市国有商业银行县级支行的典型调查……邹建平［基层声音］改进中朝边贸人民币跨境流通管理方式……刘建华许艳杰解决农村信用社富余资金问题的现实选择……韩晓波邮政储蓄分账核算中存在的问题不容忽视……马英娟［全球嘹望］美国个人信用评分系统及其对我国的启示……姜琳美国股指期货市场发展特点及其借鉴意义……尚朝2006年8期［特稿］把握新形势增强保险监管能力……吴定富.进一步放松金融管制给市场更多融资自主权……吴晓灵开弓没有回头箭——广东省的股权分置改革与资本市场发展……宋海［专题］扎实推进社会主义新农村建设——访北京市委副书记强卫……胡同捷.建设社会主义新农村的几个问题——国务院发展研究中心农村部副部长谢扬访谈……赵雪芳新农村建设：谱写财政支农新篇章……王向阳新农村建设中农业产业化发展的金融制约与出路……吕栋欠发达农业县建设新农村的“五难”与“五盼”……高安堂马保国［专家论坛］走出资金相对过剩的经济困境……王国刚［专题］证券信用交易：资本市场一项基础性制度建设……刘钊我国证券融资融券的实现路径……陈建瑜证券信用交易中的风险控制……左小蕾完善我国证券信用保证金体系的政策建议……孙曙伟黄宗福商业银行要全力防范融资融券“开闸”后的风险……宋效军［观察思考］反外贸失蘅的金融政策……刘仁伍稳步推进和完善我国财税关库行横向联网建设……苏东海养老金投资与金融市场发展……董利姚勇［视点］降低房地产开发贷款的风险……周江关注房地产开发贷款的法律风险……郭平［商业银行保险］银行需要管理国际业务中的国家风险……李福胜人民币理财业务与我国利率市场化……林榕辉站在新起点上的中国保险业……孙芙蓉张艳花［调查研究］辽宁省“增值税转型”政策的实施情况和政策调查……王希军刘田军农村基础设使建设亟需金融支持……中国人民银行常德市中心支行课题组［基层声音］农村信用社体制改革中需要处理好几个关系……王文礼经济欠发达地区商业银行中间业务存在的问题……冯爱林殷成国基层征信管理工作有待加强……陈龙张广武“冒名贷款”凸显农户贷款管理弊端……陈亚楠［全球嘹望］英国银行不良贷款处理方式……唐奕韩国商业银行公司治理改革的经验……李国重2006年9期［特稿］建立以客户为中心的理念和机制是股份制改造的中心内容……郭树清. ［专题］以人为本构件和谐社会安全至上保证交通畅通——解读《机动车交通事故责任强制保险条例》……杨华柏《机动车交通事故责任强制保险条例》中的强制性之解读与思辨……柳本醒高涛责任强制险实施：各方面准备好了吗？……孙芙蓉张艳花美国强制车险制度设计与运作的几点启示……华蓉晖美国强制车险诈骗与反诈骗的博弈……容蓉［专家论坛］２００６年后三个季度的货币政策取向……夏斌陈道富再均衡：可持续发展之道——访亚洲开发银行驻中国代表处高级经济学家庄健……孙芙蓉［聚焦“十一五”规划］有序发展金融服务业……何德旭［观察思考］整体推进农村金融改革促进社会主义新农村建设……刘贵生从世界强国崛起看金融改革对经济的引领作用……姜海川开放贷款二级市场的探讨……朱毅峰［运行分析］２００６年第一季度金融运行分析……任统２００６年第一季度金融市场分析……高一波２００６年第一季度金融统计数据［商业银行］养老保险体制改革对我国商业银行的影响与对策……赫国胜徐明威我国大型国有控股商业银行资本充足率管理中的几个问题……仇高擎［调查研究］对新疆小额农贷推行多样性的调查……刘伟建用“小”额担保贷款造就社会“大”稳定——对再就业小额担保贷款“江西模式”的调查……刘能华韩健胡戎［基层声音］“抽血”容易回流难——对资金回流农村的难点分析……张华强农村信用社贷款五级分类过程中需要关注的问题……万志祥能否发行“农民国债”……秦永森［全球撂望］全面发展中的中印关系和经贸合作……周刚绿色革命推动下的印度农业……孙培钧艰难跋涉的印度工业化之路……华碧云印度银行业的改革与发展……赵建军中国与印度经济增长比较……吴延瑞2006年10期［特稿特别报道］积极推进中国政策性银行的改革与发展……周小川探索政策性银行改革与转型之路——政策性银行改革与转型国际研讨会综述［专题］在稳定中推进银行业的改革与开放——访俄罗斯银行副行长维﹒尼﹒梅尔尼科夫……林铁钢俄罗斯银行体系改革成效及其启示……谭蓉娟李新.中俄经贸合作现状及其发展前景……李建民中俄本币结算模式亟待改善……周逢民［专题］健全和完善我国商业商业银行激励约束机制——访交通银行行长张建国……延红梅国有商业银行激励机制的建立有完善……史建平李德峰员工持股计划：应重视的产权制度与激励制度……郭世坤平衡计分卡：从绩效管理到战略管理的应用……孙兰生我国商业银行绩效评估与考核中存在的问题及对策……邹志明［经济观察］完善我国商品房预售制度……程建胜［金融银行证券保险］分业监管格局下中国理财市场探析——访中国人民大学信托与基金研究所执行所长邢成……胡同捷从委托理财的收益来源看金融市场的结构性矛盾……杨如彦梁超关注银团贷款市场的发展……延红梅国际银团贷款市场发展及其借鉴……王汀汀摸清底数找准切入点完善上市公司治理与监管……杨华对我国上市公司治理有关问题的思考——以上海浦东发展银行为例……韩康切实解决上市公司大股东占款问题……楚天舒降低上市公司实际所得税与中国资本市场税收体系的完善……李筱强刘岩驶向“蓝海”——华泰保险的经营之路……孙芙蓉人寿保险费率管理……丁昶商敬国［调查研究］加强区域金融生态环境建设的实践与思考……程民生对淮安市楚州区农村民间融资情况的调查……牛庆煌［基层声音金融视角下新农村建设中的农民增收问题……彭岚对新农村建设中扶贫信贷政策效应的探讨……赖跃华倪东李军农村信用社推动新农村建设的策略选择……徐新［全球嘹望］风险投资运行模式的国际比较及对我国的启示……王卫东2006年11期［专题］完善农村金融服务体系支持社会主义新农村建设……吴晓灵深化改革完善体系形成有效支持社会主义新农村建设的金融合力——访中国银行业监督管理委员会副主席唐双宁……林铁钢推动农业政策性金融业务有效发展服务社会主义新农村建设……朱英刚实施农业银行业务经营战略转型推进社会主义新农村建设……周清玉［特别报道］中国金融出版社建50周年［经济观察］采取结构性微调措施改善宏观调控——陈东琪谈近期经济形势与“二次调控”思路……赵雪芳［专题］促进我国“引进来”与“走出去”的协调发展……邹林循序渐进地解决进出口增长不平衡问题……李健关于我国外汇储备问题的几点思考……文亮进一步拓宽国家外汇储备的用途……赵文广［金融视点保险］正视新会计准则对银行经营和银行监管的挑战……杨树润新会计准则体系与中国银行业的对策……夏博辉国际会计准则对我国银行业的影响……肖丹郭武平我国银行业监管模式及会计政策变迁……王吴庆中国会计准则体系的历史演进及最新发展……王建新积极发展农村人身保险——访中国保监会主席助理陈文辉……孙芙蓉张艳花中国农业保险发展面临的问题及政策建议……郭左践构建多层次农业再保险保障体系……刘京生培育农村保险消费群体发展壮大农村保险市场……管公明相互保险在新农村建设中的现实意义……刘越以商业保险为平台建立新型农民工养老保险制度……姜华［调查研究］邮政储蓄分账核算的现状与问题——来自福建省的调查报告……中国银监会福建监管局课题组农村信用社集体贷款沉淀现状与清收措施建议——以黑龙江省鹤岗市为例……石景玉［基层声音人民银行实施行政强制执行模式选择……王江锋推行借款人身险发放农贷亟待规范……罗宏［全球嘹望］后转型时期的中东欧银行业……李石凯中东欧政府在银行改革中的作用……刘锡良凌秀丽2006年12期［特稿］全面提高我国银行业的市场风险管控能力……刘明康实现科学发展与社会和谐——谈中国社会经济发展政策的调整……王梦奎中国的金融发展阶段和发展模式……李若谷［专题］稳步开展综合化经营提高商业银行竞争实力——访中国工商银行行长杨凯旋生……林铁钢努力构建股份制商业银行综合化经营的平台……陈小宪商业银行综合化经营的法律风险控制……张炜中国商业银行制度综合化的动因及模式选择……韩冰商业银行综合化经营和监管问题探析……崔明峰金融综合化经营与监管法律制度安排……杨勇王柏林［专栏］社会主义新农村建设中的农村金融缺失与破解……王进诚建立发展竞争性农村金融市场促进社会主义新农村建设……李明昌［经济运行］2006年前4个月贷款投向分析……才宏远王新华冯仲坡密切关注中长期贷款行业投向……王新华刘在榕廖毅［专家论坛］国际反洗钱立法的基本原则和精神……欧阳为民［专题］扩大消费任重道远——影响我国居民消费水平提高的因素分析与宏观政策取向……严先溥当前消费环境分析及扩大消费的路径选择……祁京梅构建有利于扩大消费的宏观政策组合……苑德军俄罗斯打造消费型经济的经验及启示……林跃勤［专题］稳步推进证券公司综合治理——访中国证监会机构监管部负责人……刘钊杨新英完善我国证券公司董事会制度……中国证券业协会监事会课题组证券公司风险管理的国际经验与借鉴……赵宏栋李志斌推进证券公司振兴发展的十点政策建议……汪异明陈峥嵘［调查研究］当前票据业务的发展与调控——对湖南票据市场的调查……缪曼聪引入动产抵押制度的可能性调查与思考……殷成因潘新［基层声音对修正完善贷存比的相关建议……中国人民银行吉安市中心支行课题组。

中国证监会关于加强证券公司和公募基金监管加快推进建设一流投资银行和投资机构的意见（试行）文章属性•【制定机关】中国证券监督管理委员会•【公布日期】2024.03.15•【文号】•【施行日期】2024.03.15•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】证券正文关于加强证券公司和公募基金监管加快推进建设一流投资银行和投资机构的意见（试行）中国证监会各派出机构，各交易所，各下属单位，各协会，会内各司局：近年来，证券基金经营机构（以下简称行业机构或机构）稳步发展，成为我国资本市场乃至金融体系的重要中介力量，在服务实体经济、国家战略、居民财富管理等方面作用日益增强，守住了不发生系统性风险的底线。

但对标中国特色现代金融体系，行业机构经营理念有偏差、功能发挥不充分、治理水平待强化、合规意识和水平不高等问题仍较为突出，证券基金行业监管效能有待进一步提高。

为全面贯彻党的二十大和中央金融工作会议精神，围绕强化监管、防控风险、加快推进建设一流投资银行和投资机构，制定本意见。

一、总体要求力争通过5年左右时间，基本形成“教科书式”的监管模式和行业标准，行业机构定位得到校正、功能发挥更加有效、经营理念更加稳健、发展模式更加集约、公司治理更加健全、合规风控更加自觉、行业生态持续优化，推动形成10家左右优质头部机构引领行业高质量发展的态势。

到2035年，机构监管体系完备有效，行业机构治理水平全面提高，行业作为直接融资“服务商”、资本市场“看门人”、社会财富“管理者”的功能得到更为充分的发挥；形成2至3家具备国际竞争力与市场引领力的投资银行和投资机构，力争在战略能力、专业水平、公司治理、合规风控、人才队伍、行业文化等方面居于国际前列。

到本世纪中叶，形成综合实力和国际影响力全球领先的现代化证券基金行业，为中国式现代化和金融强国建设提供有力支撑。

二、校正行业机构定位（一）牢固树立大局意识。

督促行业机构强化使命感、责任心，成为促进资本市场健康稳定高质量发展的重要力量。

国务院关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见文章属性•【制定机关】国务院•【公布日期】2004.01.31•【文号】国发[2004]3号•【施行日期】2004.01.31•【效力等级】国务院规范性文件•【时效性】失效•【主题分类】外资利用正文国务院关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见（国发[2004]3号）各省、自治区、直辖市人民政府，国务院各部委、各直属机构：《国务院关于进一步加强证券市场宏观管理的通知》(国发〔1992〕68号)下发以来，我国资本市场发展迅速，取得了举世瞩目的成就。

资本市场初具规模，市场基础设施不断改善，法律法规体系逐步健全，市场规范化程度进一步提高，已经成为社会主义市场经济体系的重要组成部分，为国有企业、金融市场改革和发展，优化资源配置，促进经济结构调整和经济发展，作出了重要贡献。

为贯彻落实党的十六大和十六届三中全会精神，围绕全面建设小康社会的战略目标，积极推进资本市场改革开放和稳定发展，现提出如下意见。

一、充分认识大力发展资本市场的重要意义大力发展资本市场是一项重要的战略任务，对我国实现本世纪头20年国民经济翻两番的战略目标具有重要意义。

一是有利于完善社会主义市场经济体制，更大程度地发挥资本市场优化资源配置的功能，将社会资金有效转化为长期投资。

二是有利于国有经济的结构调整和战略性改组，加快非国有经济发展。

三是有利于提高直接融资比例，完善金融市场结构，提高金融市场效率，维护金融安全。

我国资本市场是伴随着经济体制改革的进程逐步发展起来的。

由于建立初期改革不配套和制度设计上的局限，资本市场还存在一些深层次问题和结构性矛盾，制约了市场功能的有效发挥。

这些问题是资本市场发展中遇到的问题，也只有在发展中逐步加以解决。

党的十六大提出了全面建设小康社会的战略目标，十六届三中全会通过了《中共中央关于完善社会主义市场经济体制若干问题的决定》，对资本市场发展作出了部署，为我国资本市场改革开放和稳定发展指明了方向。