客户洗钱风险分类管理课后答案

反洗钱题库附答案一、选择题1. 以下哪个情形可能涉及洗钱活动？A. 共享经济平台上的交易B. 家庭成员之间的资金转移C. 营业执照证明的现金收入D. 银行之间的跨境汇款答案：D. 银行之间的跨境汇款2. 被推定行为中，下列哪个可能涉及洗钱行为？A. 个人向银行申请贷款购买房产B. 公司通过合法业务活动进行的大额现金交易C. 非居民个人在银行开立外汇账户D. 经济困难的个人逃避申报资产答案：D. 经济困难的个人逃避申报资产3. 依据洗钱风险等级评估，以下哪个客户群体属于高风险?A. 大型企业客户B. 小微企业客户C. 中产阶级个人客户D. 退休人员个体户答案：A. 大型企业客户4. 以下哪种方案可帮助金融机构防范洗钱风险？A. 内部员工培训计划B. 社交媒体营销活动C. 政府主导的宣传广告D. 无实际效果的监管要求答案：A. 内部员工培训计划5. 银行业反洗钱制度的核心目标是？A. 防止资金外流B. 保护客户隐私C. 防止恐怖融资D. 提高金融机构竞争力答案：C. 防止恐怖融资二、判断题1. 在洗钱过程中，资金的合法性是洗钱活动的核心。

答案：错误2. 客户尽职调查是金融机构辨识洗钱风险和合规性的重要手段。

答案：正确3. 金融机构只需对非居民客户进行尽职调查，对居民客户可以免于审查。

答案：错误4. 洗钱风险评估是金融机构用以检测和管理潜在洗钱风险的工具。

答案：正确5. 只要资金来源合法，金融机构可以不用关注交易的性质和目的。

答案：错误三、案例分析题小李是某大型银行的一名客户经理，在日常工作中遇到了以下两种案例，请根据反洗钱政策和规定，给出您的答案。

1. 案例一：客户张先生突然向银行提出大额现金转账的需求，金额达到币种等值50万美元。

并且，张先生要求不对此事进行任何书面记录，并声称是因为要紧急处理涉及不可告人的事情。

请问，作为客户经理，您应该如何应对？答案：作为客户经理，我应该严格遵守反洗钱政策和规定。

【反洗钱考试题库与答案分享】1-11.信息与交流包括获取充足的信息, 有效的管理和交流以与开辟畅通的信息反馈和报告渠道, 保证发现的问题能够与时、完整地为最高层掌握。

对2.反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作, 高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。

对3.反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。

错4.控制环境是反洗钱内控框架体系中不可缺少的要素之一, 具体来讲主要包括哪些ABCDEA.员工的专业能力B.员工的职业操守C.员工的诚信程度D.领导层对内控重要的认识和态度E.领导层对管理内控制度采取的措施5.金融机构从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任对6.金融机构建立反洗钱内部控制制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制, 这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一致错7.有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制对8.加强反洗钱内部控制的意义是什么ABCDA.外部监管的要求B.金融机构依法经营的内在需要C.保障金融业安全的基础D.金融机构参与国际竞争的前提条件9.反洗钱内部控制的目标是什么ABCA.保证国家反洗钱法规政策和金融机构内部规章制度的贯彻执行B.确保将洗钱风险控制在规定的范围之内C.确保金融机构各项业务的稳健运行D.确保将洗钱风险控制在最低10.加强反洗钱内部控制是金融机构参与国际竞争的前提条件。

反洗钱是大多数国家尤其是发达国家对金融机构国际化战略的必需要求, 只有符合国际标准的金融机构才能“走出去”对11.反洗钱内部控制的检查, 评价部门不应当独立于内部制度的制定和执行部门错12.反洗钱内部制度应当具有权威性, 任何人不得拥有不受内部控制约束的权利对13内部控制的核心是有效防范洗钱风险, 因此在建立内部控制时必须以审慎经营为出发点, 充分考虑各个业务环节潜在的风险, 通过适当的程序、措施避免和减少风险对14.建立反洗钱内部控制机制的基本原则有哪些ABCDA.全面性原则B.审慎性原则C.有效性原则D.相对独立性原则1-21.金融机构反洗钱内控制度建设的基本要求有哪些ACDA.反洗钱内控制度必须结合业务B.反洗钱内控制度必须保持稳定性, 与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关C.反洗钱内控制度必须能够发现和识别可疑交易D.反洗钱内控制度必须适合金融机构特点与实现动态管理2.反洗钱内部控制制度与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关错3.金融机构应将反洗钱工作要求嵌入业务工作程序和管理系统, 使反洗钱成为金融机构整体风险控制的有机组成部分对4.反洗钱内部审计是金融机构与时发现和纠正反洗钱工作存在问题, 防范合规风险的有效手段和保障措施对5.在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查, 以与时发现客户是否被列入制裁性名单、高风险名单或政治敏感人物名单对6.只要系统中抓取出可疑交易就应上报人民银行, 而无需进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易错7.可疑交易分析和客户身份识别是两个不同的工作, 互相独立而不联系, 在对可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所获得的信息错8.金融机构反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责错9.对协助人民银行、公安机关进行行政调查的客户身份资料、交易记录等均应保密对10.客户风险分类不是客户身份识别中的内容, 金融机构可根据自身情况决定是否开展此项工作错11.关于金融机构反洗钱培训对象说法以下正确的是ADEA.培训对象应包括高级管理层B.只有反洗钱岗位的人员才需要培训C.反洗钱操作人员才应接受培训, 高级管理层不接触具体业务不需要培训D.反洗钱培训应针对不同对象提供分层次的培训E.培训的对象是金融机构的全体人员12.反洗钱内部审计包括哪些环节ABCDA.检查发现问题B.通报问题C.跟踪整改D.责任认定13.以下说法正确的是ABDA.内部监督与审计的范围应当覆盖反洗钱工作的各个方面, 并根据本单位的业务规模, 特定产品和服务的风险暴露状况确定监督和审计的频率与级别B.内部监督与审计部门应当重点对客户尽职调查和可疑交易报告的流程、效率和质量进行测试, 定期检验上述工作的规范化和准确性C.金融机构反洗钱牵头部门应承担对反洗钱内部控制的健全性、合理性、有效性实施独立评估的职责D.反洗钱保密制度应当明确保密工作的组织管理, 文件和资料的保管, 泄密事件的处理以与保密责任制等相关要求2-11.客户身份识别的基本原则有哪些方面ABCDA.真实性B.有效性C.完整性D.持续性2客户身份识别也称“了解你的客户”对3.金融机构与其工作人员履行客户身份识别义务的主要法律依据是什么ABDA.中华人民共和国反洗钱法B.金融机构反洗钱规定C.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法D.金融机构客户身份识别和客户身份资料与交易记录保存管理办法4.客户身份识别包含哪三层含义ABCDA.了解客户本人的真实身份B.了解客户的交易目的和交易性质C.了解客户的资金来源和用途D.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人5.客户身份识别中的非面对面识别要求是指: 金融机构利用、网络、自动银行营业网点经办人员机以与其他方式为客户提供非柜台方式的服务时, 应实行严格的身份认证措施, 采取相应的技术保障手段, 强化内部管理程序, 识别客户身份对6.在与客户建立金融业务关系, 或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时, 金融机构应当进行客户身份识别对7.在与客户的业务关系存续期间, 金融机构应当采取持续的客户身份识别措施, 当对客户与其交易的风险认知程度发生变化时,金融机构应重新识别客户身份, 与时调整其风险等级分类, 以确认其身份和有关交易是否可疑对8.客户身份识别中的禁止性要求是指: 金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易, 不得为客户开立匿名账户或者假名账户对9.金融机构委托其他金融机构或金融机构以外的第三方识别客户身份的, 应由委托方承担未履行客户身份识别义务的责任错10.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件, 对于高风险客户、高风险账户持有人, 应了解哪些方面的信息ABCDA.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人B.资金来源C.资金用途D.经济状况或者经营状况11.客户身份识别中的保密性要求是指: 金融机构应保护商业秘密和个人隐私, 妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息和交易信息对2-2(2.1-2.3)1.为对私客户办理和以开立账户等方式建立业务关系时, 应查看以下客户的哪些身份证明文件ABCDA.华侨出具中国护照B.香港、澳门人出具港澳居民往来内地通行证C.台湾居民出具台湾居民往来大陆通行证或其他有效旅行证件D.外国公民出具护照或外国人永久居留证, 或者国家法律、法规与有关文件规定的其他有效证件2.为境内对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时, 如果存在代理人, 应查看客户哪些身份证明文件ABA.合法有效的授权委托书B.代理人的有效身份证件C.合法有效的合同书D.代理人的资质证明3.为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时, 应查看以下客户的哪些身份证明文件ABCDA.军人出具军官证B.武警出具武警警官证C.16岁以下公民应由监护人代理开户, 出具代理人身份证与使用人户口簿D.中国公民16岁以上出示身份证和临时身份证4.为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括哪些ABCDA.客户的住所地或者工作单位地址B.客户的联系方式C.客户的身份证件或者身份证明文件的种类D.客户的身份证件或者身份证明文件号码和有效期限5.为境外对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时, 应查看客户哪些身份证明文件ABCDA.经过公证的境外有效商业注册登记证明文件B.其他与商业注册登记证明文件具有同等法律效力的可证明其机构开立的文件C.董事会或董事、主要股东与有权人士的授权委托书D.能够证明授权人有权授权的文件6.案例：15周岁客户持家中户口簿和本人学生证到B银行办理开户手续，B银行按照客户身份识别的基本要求，并未受理该业务。

反洗钱题目和答案一、1、身份资料和交易纪录保存内容应真实。

对2、现金和无记名有价证券的走私是洗钱活动的常见表现形式对3、证券期货业机构在办理法人或其他组织授权他人办理业务时，要求。

复印件。

对4、洗钱犯罪侵害的客体是我国金融管理秩序。

对5、中国的《反洗钱法》，既是一部反洗钱组织法，也是一部反洗钱行为法对6、金融机构经评估论证后认定，自行。

结论。

对7、反洗钱和反恐怖融资领域中。

程度错8、上游犯罪分子“自洗钱”指的是上游犯罪分子利用自身开立的账户转移犯罪所得及其收益。

对39、客户身份识别流程中的“留存”等同于客户身份资料和交易纪录中的“保存”。

错10、为了便于反洗钱工作资料。

规范化管理（）对11、根据《刑法》规定，个人犯洗钱罪的，最高可以洗钱数额20%的罚金。

错12、证券期货业金融机构依据《》（2号），。

工作原则对13、对洗钱犯罪“明知”。

综合分析对14、客户身份识别中识别“”是指所有从事交易活动的客户。

错15、各国对各类洗钱行为都规定了相同的罪名。

错16、上游犯罪各国认定存在差异，源于各经济体对于洗钱犯罪的打击力度和政策取舍。

对17、中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门，。

资金监测。

对18、FATF创始国包括西方七国在内的15个国家以及欧盟欧洲委员会对19、中国否认上游犯罪主体可以构成洗钱犯罪主体。

对20、客户身份识别的“差异性”是指。

分配资源。

对21、证券期货业金融机构必须利用计算机系统等手段辅助完成部分初评工作。

错22、为了便于反洗钱工作资料的及时调取和更新，。

规范化管理（）错23、反洗钱和反恐怖融资领域中的有效性指的是。

程度。

错24、埃格蒙特集团是。

银行业协会。

错25、随着洗钱犯罪的集团化。

扩大。

对26、证券期货业机构只需在开户、变更信息、存取款支取、销户环节进行客户身份识别。

错27、根据《刑法》规定，个人犯洗钱罪的，最高可处于洗钱数额20%的罚金。

错28、与洗钱行为不同，洗钱。

的界定。

对29、客户身份识别的留存目的只是防止客户身份资料和。

人行反洗钱岗位准入培训测试题集反洗钱岗位准入培训课程目录1—1 反洗钱内部控制（第一单元)认识反洗钱内部控制1-2 反洗钱内部控制(第二单元)反洗钱内部控制建设2-1 客户身份识别(第一单元）客户身份识别基础知识2-2(2.1—2。

3)客户身份识别(第二单元）业务关系建立环节如何识别客户身份2—2(2.4-2.5）客户身份识别(第二单元)业务关系建立环节如何识别客户身份2—3（3.1—3。

3)客户身份识别（第三单元)业务关系存续期间如何持续识别客户身份2—3（3.4-3.6）客户身份识别（第三单元)业务关系存续期间如何持续识别客户身份2-3(3.7）客户身份识别(第三单元)业务关系存续期间如何持续识别客户身份2-4 客户身份识别（第四单元）业务关系终止环节如何识别客户身份2—5(5。

1—5。

3）客户身份识别(第五单元)客户洗钱风险分类管理2—5(5.4—5。

5）客户身份识别（第五单元）客户洗钱风险分类管理2—6 客户身份识别（第六单元）客户身份资料与交易记录保存3—1(1.1—1。

2)大额和可疑交易识别（第一单元）大额和可疑交易识别和报告3-1（1.3—1.4）大额和可疑交易识别（第一单元）大额和可疑交易识别和报告3—2(2.1-2.3)大额和可疑交易识别(第二单元）反恐怖融资3—2(2.4—2.5)大额和可疑交易识别(第二单元)反恐怖融资4-1 反洗钱非现场监管（第一单元）反洗钱非现场监管基础知识4—2 反洗钱非现场监管（第二单元）反洗钱非现场监管报表的填报4-3 反洗钱非现场监管（第三单元)配合反洗钱非现场监管措施5—1 反洗钱现场检查和反洗钱调查（第一单元）配合开展反洗钱现场检查5—2 反洗钱现场检查和反洗钱调查(第二单元）配合开展反洗钱调查6-1 反洗钱的培训和宣传（第一单元)反洗钱培训与宣传1-11。

信息与交流包括获取充足的信息,有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。

反洗钱试题及参考答案最新反洗钱试题及参考答案判断题：1．《中华人民共HG反洗钱法》中所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒DU品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、吓人活动犯罪、走私犯罪、觅米贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诓人犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。

(√)2．国务院反洗钱行政主管部门、国务院有关部门、机构和法令机关在反洗钱工作中应当相互配合。

(√)3．法令机关依照《中华人民共HG反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。

(√)4．根据《中华人民共HG反洗钱法》规定，反洗钱行政主管部门在履行反洗钱职责中获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱现场检查和行政调查。

(×)5．任何单位和个人发现洗钱活动，均有权向反洗钱行政主管部门和公A机关举报。

(√)6．海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报，应当通报的金额标准由国务院反洗钱行政主管部门会同海关部署规定。

(√)7．根据《中华人民共HG反洗钱法》规定，客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。

(√)8．客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存10年。

(×)9．金融机构在为客户办理业务时，如在规定期限内累计交易超过规定金额，但单笔交易低于规定金额的，可以不向反洗钱信息中心报告大额或可疑交易。

(×)10．金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向公A、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。

(√)11．金融机构大额交易和可疑交易报告的具体办法，由国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关金融监督管理机构制定。

(×) 12．金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。

客户洗钱风险分类管理
课后答案
集团文件版本号：（M928-T898-M248-WU2669-I2896-DQ586-M1988）
客户洗钱风险分类管理
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课后测试
测试成绩：100.0分。

恭喜您顺利通过考试！
1、对于新建立业务关系的客户，金融机构应在建立业务关系后的( )工作日内划分其风险等级（16.67?分）
A
5个
B
10个
C
15个
D
20个
正确答案:B
2、对于首次建立业务关系的客户，无论其风险等级高低，金融机构在初次确定其风险等级后的( )内至少应进行一次复核。

（16.67?分）
A
1年
B
2年
C
3年
D
5年
正确答案:C
3、风险等级最高的客户的审核期限不得超过( )（16.67?分）
A
12个月
B
9个月
C
6个月
D
3个月
正确答案:C
1、客户洗钱风险分类管理需遵循以下哪些原则（）（16.67?分）A
风险相当原则
B
全面性原则
C
同一性原则
D
动态管理原则
正确答案:A B C D
2、洗钱风险评估指标体系包括哪些基本要素。

（）（16.67?分）
A
客户特性
B
地域
C
业务
D
行业
正确答案:A B C D
1、金融机构应对每一项风险要素及其风险子项进行权重赋值，各项权重都大于等于0，总和等于100。

（16.65分）
A
正确
B
错误
正确答案:错误。

客户洗钱风险分类管理
• 1.课程学习
• 2.课程评估
• 3.课后测试
课后测试
测试成绩：分。

恭喜您顺利通过考试！
1、对于新建立业务关系的客户，金融机构应在建立业务关系后的( )工作日内划分其风险等级（分）
A
5个
B
10个
C
15个
D
20个
正确答案:B
2、对于首次建立业务关系的客户，无论其风险等级高低，金融机构在初次确定其风险等级后的( )内至少应进行一次复核。

（分）
A
1年
B
2年
C
3年
D
5年
正确答案:C
3、风险等级最高的客户的审核期限不得超过( )（分）
A
12个月
B
9个月
C
6个月
D
3个月
正确答案:C
1、客户洗钱风险分类管理需遵循以下哪些原则（）（分）
A
风险相当原则
B
全面性原则
C
同一性原则
D
动态管理原则
正确答案:A B C D
2、洗钱风险评估指标体系包括哪些基本要素。

（）（分）
A
客户特性
B
地域
C
业务
D
行业
正确答案:A B C D
1、金融机构应对每一项风险要素及其风险子项进行权重赋值，各项权重都大于等于0，总和等于100。

（分）
A
正确
B
错误
正确答案:错误。

客户洗钱风险分类管理
单选题
1、对于新建立业务关系的客户，金融机构应在建立业务关系后的( )工作日内划分其风险等级（16.67 分）
A5个
✔ B10个
C15个
D20个
正确答案:B
2、对于首次建立业务关系的客户，无论其风险等级高低，金融机构在初次确定其风险等级后的( )内至少应进行一次复核。

（16.67 分）
A1年
B2年
✔ C3年
D5年
正确答案:C
3、风险等级最高的客户的审核期限不得超过( )（16.67 分）
A12个月
B9个月
✔ C6个月
D3个月
正确答案:C
多选题
1、客户洗钱风险分类管理需遵循以下哪些原则（）（16.67 分）
A风险相当原则
B全面性原则
C同一性原则
D动态管理原则
正确答案:A B C D
2、洗钱风险评估指标体系包括哪些基本要素。

（）（16.67 分）
A客户特性
B地域
C业务
D行业
正确答案:A B C D
判断题
1、金融机构应对每一项风险要素及其风险子项进行权重赋值，各项权重都大于等于0，总和等于100。

（16.65分）
A正确
✔ B错误
正确答案:错误。

反洗钱相关测试及答案随着金融业的快速发展和国际金融交易的增加，反洗钱（AML）和反恐怖融资（CFT）的重要性日益突显。

合规和风险管理团队负责确保银行或金融机构遵守反洗钱法规，以防止非法资金流入银行系统。

为了提高反洗钱意识和知识，测试员和培训师经常使用各种测试来评估员工的反洗钱水平。

以下是一些常见的反洗钱测试及答案。

一、选择题1. 什么是洗钱?答案：洗钱是将非法获取的资金通过一系列交易和操作，使其看起来像是合法资金的过程。

洗钱旨在隐藏非法资金的来源和性质。

2. 反洗钱法规的目的是什么？答案：反洗钱法规的目的是阻止和预防洗钱和其他非法金融活动，以维护金融系统的稳定和透明度。

3. 以下哪个行为可能涉及洗钱？a) 将大额现金存入银行账户b) 通过合法渠道转移资金c) 接受一笔巨额赠款d) 使用信用卡购买商品答案：a) 将大额现金存入银行账户4. 什么是“了解您的客户”（KYC）原则？答案：KYC原则是金融机构应确保充分了解其客户，包括客户的身份、背景、居住地和财务状况等信息。

这有助于识别和防止洗钱行为。

二、案例分析案例1：一位客户使用一个银行账户进行大额现金存款，金额超过了每日存款限制。

该客户未能提供适当的说明和原因。

该行为是否涉及洗钱？答案：是的，该行为可能涉及洗钱。

大额现金存款可能是为了隐藏资金的来源和性质。

案例2：某客户在银行的账户上接收了一笔来自海外的巨额赠款。

客户没有提供任何证明或解释这笔赠款的合法性。

该行为是否引发洗钱警示？答案：是的，该行为可能引发洗钱警示。

接受巨额赠款而没有提供任何证明或解释可能意味着这笔资金是非法的。

三、简答题1. 请列举至少三个反洗钱的最佳实践。

答案：- 定期培训和教育员工，提高他们对反洗钱的意识和知识水平。

- 实施KYC原则，确保了解您的客户，并进行适当的尽职调查。

- 建立和持续改进反洗钱策略和程序，以确保符合相关法规要求。

2. 请解释金融机构应如何监测可疑交易。

答案：金融机构可以通过以下方式监测可疑交易：- 设立自动化的监测系统，用于识别异常活动和可疑交易模式。

反洗钱考试题库及答案随着全球金融市场的不断发展，反洗钱工作已经成为各国重要的法律法规和监管要求之一。

为了确保金融机构和从业人员对反洗钱的要求有所了解并能够有效地履行职责，反洗钱考试成为了必要的评估手段之一。

本文将针对反洗钱考试题库及答案进行讨论和探究。

1. 反洗钱基础知识1.1 什么是洗钱？洗钱是指将来自非法活动的资金或财产通过一系列复杂的金融交易，使其在外貌上看起来像是合法的资金或财产来源。

1.2 反洗钱的目的是什么？反洗钱的目的是防止和打击洗钱活动，保护金融体系的健康运行和金融市场的公正、透明和稳定。

1.3 反洗钱的国际组织是什么？反洗钱的国际组织是金融行动工作组（Financial Action Task Force，FATF）。

2. 反洗钱法律法规2.1 请列举几个国际反洗钱法律法规。

- 1989年《洗钱资金来源追踪法案》（美国）- 1990年《洗钱制度法》（英国）- 1993年《反洗钱法》（法国）2.2 请简要介绍反洗钱法律法规的主要内容。

反洗钱法律法规主要包括以下几个方面的内容：- 订立反洗钱政策和法规框架- 对金融机构进行监管和管理- 设立洗钱情报交换机构- 建立合作机制与其他国家开展反洗钱合作3. 反洗钱考试题目解析及答案3.1 选择题题目：以下哪项不是反洗钱的目的？A. 防止非法资金流入金融系统B. 保护金融体系的健康运行C. 促进黑市经济的发展D. 保护金融市场的公正、透明和稳定答案：C3.2 判断题题目：洗钱是指将来自非法活动的资金或财产通过一系列复杂的金融交易，使其在外貌上看起来像是合法的资金或财产来源。

是否正确？答案：正确3.3 简答题题目：请简要介绍一个国际反洗钱组织及其作用。

答案：国际反洗钱组织金融行动工作组（FATF）是一个国际组织，致力于制定全球反洗钱和反恐怖融资政策，以及对全球各国的反洗钱工作进行评估和监督。

其作用包括加强全球反洗钱合作、协助国家制定和改进反洗钱法律法规、推动国际间洗钱情报的交流和合作等。

1、洗钱是指明知是犯罪所得及其产生的收益，通过各种方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的犯罪行为。

（√）2、“黑钱”是所有因犯罪活动获得的收入，将“黑钱”存入非金融机构进行投资产生的收益，也是“黑钱”。

（×）3、破产和解散时，应将客户身份资料和客户交易信息移交至中国期货业协会。

（×）4、金仕达反洗钱系统代码1207代表：客户长期不进行或少量进行期货交易，其资金账户却发生大量的资金收付。

（√）5、金仕达反洗钱系统代码1206代表：开户后短期内大量进行期货交易，然后迅速销户。

（√）6、金仕达反洗钱系统代码1208代表：长期不进行期货交易的客户突然在短期内原因不明地频繁进行期货交易，而且资金量巨大。

（√）7、金仕达反洗钱系统代码1209代表：客户频繁地以同一种期货合约为标的，在以一价位开仓的同时在相同或者大致相同价位、等量或者接近等量反向开仓后平仓出局，支取资金。

（√）8、反洗钱宣传每年至少要安排2次。

（×）9、对于高风险客户，至少要每半年复核一次。

（√）10、公司每年定期对工作人员进行反洗钱培训，了解证券、期货行业反洗钱工作的具体要求，掌握反洗钱工作的基本操作方法，以使工作人员充分了解可疑交易的特征，加强工作人员对洗钱行为的判断及发现能力。

（√）11、期货结算帐户户名与其本人姓名可以不完全一致。

（×）12、客户信息资料有虚假内容的属于可疑交易。

（√）13、个别客户在明显不合理的价位上成交属于大额交易。

（×）14、公司反洗钱机构对掌握的公司反洗钱信息有保密义务，并有权制止一切泄露公司秘密的行为，以维护公司和客户的安全和利益。

（√）15、反洗钱工作人员依法提供大额交易和可疑交易报告，不受法律保护。

（×）1.银行从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任。

√2.反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内部控制环境的关键因素之一。

2020年反洗钱知识培训课程满分答案2020年反洗钱知识培训课程满分答案题目顺序随机，选项顺序不变单选题对于客户留存的身份证件有效期过期的,以下说法正确的是() (5.0分)A.不需通知客户更新身份证件信息,即可继续为喜户办理业务。

B.在通知客户更新身份证件信息后,可继续为喜户办理业务c、应中止为寄户办理除证件有效期更新外的其他业务.D、应将相关情况作为可疑交易进行报告。

金融机构应当在大额交易发生之日起( )工作日内以电子方式提交大额交易报告。

(5.0分)A.3个B、5个C. 7个D, 10个洗钱是以下哪种表述的过程? () (5.0分)A.将非法收入灰色化B、将合法收入避税C、将财产转换或转移D、将非法收入台法化金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易,不得为客户开立置名账户或( )。

(5.0分)A.实名账户B.联名账户C、同名账户D、假名账户义务机构应当登记客户受益所有人的姓名、( )、身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限。

(5.0分)A.国籍B、职业C、地址D.联系方式客户身份识别制度中( )是指最终拥有或控制客户的自然人,以及代表其进行交易的人。

此外,还包括那些对法人或法律实体行使最终有效控制的人。

(5.0分)A、受益人B、受益所有人C、业务经办人D、授权委托人下列属于自然人喜户的身份基本信息的是().(5.0分)A.年收入B、联系方式C.婚姻状况D、籍贯客户经常居住地与身份证登记地址不一致的,应登记客户的( ).(5.0分)A、身份证地址B、经常居住地C、户籍所在地D、单位地址金融机构开展可疑交易分析应遭循的原则为( ). (5.0分)A.合理怀疑B、实事求是C、程序正当D.罪刑法定关于重新识别,以下说法错误的是(). (5.0分)A.仅在客户要求变更姓名等重要信息时,才需要进行重新识别B、重新识别时需要妥善留存寄户相关资料C、发现,户信息与先前掌握的不一致或相互矛盾的,应进行重新识别.D、客户要求变更注册资本、经营范围等信息的,也应开展重新识别。

反洗钱考试：客户洗钱风险分类管理考试答案模拟考试 考试时间：120分钟 考试总分：100分遵守考场纪律，维护知识尊严，杜绝违纪行为，确保考试结果公正。

1、多项选择题 银行客户范围和业务种类的广泛性要求银行在综合考虑和分析客户的哪些因素及信息的基础上对客户洗钱风险进行分类？A ．地域、行业 B ．身份、国籍 C ．交易目的 D ．交易特征 本题答案： 2、多项选择题 符合原发性血小板增多症特征的是（ ）A.易骨折 B.血小板显著增多 C.呼吸困难 D.脾肿大 E.伴有出血及血栓形成 本题答案： 3、多项选择题 为确保客户洗钱风险分类的客观性和准确性，银行应采取什么样的措施？A ．对客户洗钱风险分类进行静态、不变的管理 B ．对客户洗钱风险分类进行动态、持续的管理 C ．不管影响因素如何变化也不必调整等级分类 D ．根据影响因素的变化随时调整等级分类姓名：________________ 班级：________________ 学号：________________ --------------------密----------------------------------封 ----------------------------------------------线----------------------本题答案：4、多项选择题对可疑类客户采取哪些风险控制措施？A．与可疑类客户建立业务关系时，应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份，并按照本机构特定的业务处理程序进行办理B．在可疑类客户的业务关系存续期间，应当全面了解客户的信息，加强监控其日常各项交易情况和操作行为C．对于可疑类客户，以后应当对其身份信息以及资金交易状况进行审核，审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱风险等级D ．可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再出现可疑交易，应持续进行报告本题答案：5、多项选择题银行客户洗钱风险分类应参考的业务因素通常包括但不限于以下哪些因素？A ．自助业务或电子银行业务B．现金业务C．代理业务或无记名业务D．汇兑业务本题答案：6、多项选择题客户洗钱风险等级的原则是什么？A．全面性B．定性与定量相结合C．持续性D．保密性本题答案：lC．提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险D．为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据本题答案：9、多项选择题银行客户洗钱风险分类管理是一项系统性的工作，必须有以下哪些方面相应的支持？A．管理制度和工作制度B．分类参数体系C．评估计量体系D．系统控制体系本题答案：10、多项选择题为确保客户洗钱风险分类的客观性和准确性，银行应采取什么样的措施？A．对客户洗钱风险分类进行静态、不变的管理B．对客户洗钱风险分类进行动态、持续的管理C．不管影响因素如何变化也不必调整等级分类D．根据影响因素的变化随时调整等级分类本题答案：11、多项选择题客户洗钱风险分类管理的必要性包括哪些方面？A．客户洗钱风险分类是客户身份识别的唯一做法B．客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求C．客户洗钱风险分类有助于用户在成本投入不变的情况下提高风险控制效果D．客户洗钱风险分类是额外要求本题答案：12、判断题按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条规定，金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正。

2020年反洗钱培训题【选择题】及答案1、客户身份资料自业务关系结束当年或一次性交易记账当年计起至少保存3年。

(B)A、正确B、错误2、将新建业务和业务办理过程中筛查出的涉恐人员纳入反洗钱业务系统的监控名单，不必上报可疑交易。

(B)A、正确B、错误3、反洗钱调查的客体是可疑交易活动，不包括群众举报。

(B)A、正确B、错误4、大额提现业务中识别客户的重点之一是一次性提取大额现金的客户身份。

(A)A、正确B、错误5、在证据可能灭失或以后难以取得的情况下，经检查组组长批准，检查组可以对被查机构有关证据材料予以先行登记保存(B)A、正确B、错误6、反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位举行离场会谈。

(A)A、正确B、错误7、金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露个给无关人员，情节严重的处十万元以上二十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款。

(B)A、正确B、错误8、反洗钱调查，是指中国人民银行各级分支机构针对可疑交易活动，依法向有关金融机构进行核实和查证的行政行为。

(B)A、正确B、错误9、对公外汇存款账户销户前，若该账户为反洗钱合规部门一直关注的账户，则网点应在完成销户的同时，向反洗钱合规部门上报该客户的销户情况，以履行可疑交易持续监控职责(A)A、正确B、错误10、在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，当对客户及其交易的风险认知程度发生变化时，金融机构应重新识别客户身份，及时调整其风险等级分类，以确认其身份和有关交易是否可疑。

(A)A、正确B、错误11、金融机构委托其他金融机构或金融机构以外的第三方识别客户身份的，应由委托方承担未履行客户身份识别义务的责任。

(B)A、正确B、错误12、个人人民币存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括客户、代理人。

(B)A、正确B、错误13、在与客户建立金融业务关系，或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，金融机构应当进行客户身份识别。

客户洗钱风险分类管理
∙.课程学习
∙.课程评估
∙.课后测试
课后测试
测试成绩：分. 恭喜您顺利通过考试！
、对于新建立业务关系地客户，金融机构应在建立业务关系后地( )工作日内划分其风险等级（分）
个
个
个
个
正确答案
、对于首次建立业务关系地客户，无论其风险等级高低，金融机构在初次确定其风险等级后地( )内至少应进行一次复核.（分）b5E2R。

年
年
年
年
正确答案
、风险等级最高地客户地审核期限不得超过( )（分）
个月
个月
个月
个月
正确答案
、客户洗钱风险分类管理需遵循以下哪些原则（）（分）
风险相当原则
全面性原则
同一性原则
动态管理原则
正确答案
、洗钱风险评估指标体系包括哪些基本要素.（）（分）
客户特性
地域
业务
行业
正确答案
、金融机构应对每一项风险要素及其风险子项进行权重赋值，各项权重都大于等于，总和等于.（分）
正确
错误
正确答案:错误。

可编辑修改精选全文完整版判断题1.接收境外汇入款的金融机构，应登记汇款人或者名称、汇款人账号和汇款人住所三项信息，若境外汇款人住所不明确的，金融机构可登记资金汇出地名称。

对2.《三反意见》由人民银行、税务总局、公安部牵头制定。

对3.客户洗钱风险分类管理是一项系统性的工作，不需要评估计量体系的支持。

错4.银行机构在进行联网核查或对相关个人居民信息进一步核实时，发现客户以虚假居民骗取开立银行账户或办理其他银行业务的，应拒绝为其办理业务，但无需向公安机关报案。

错5.国务院有关金融监督管理机构审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，应当请所在地人民银行审查新机构反洗钱部控制制度的方案，对于不符合本法规定的设立申请，不予批准。

错6.金融机构可利用计算机系统等技术手段辅助完成客户风险评估的部分初评工作。

对7.在接到人民银行的行政调查通知后，金融机构可先通知被调查客户，了解一些情况。

错8.客户洗钱风险等级初评结果均应由初评人以外的其他人员进行复评确认，初评结果与复评结果不一致的，可由反洗钱合规管理部门决定最终评级结果。

对9.反洗钱《执法检查事实认定书》应当包括被检查人的名称或者、检查时间、检查容、检查认定的事实等事项。

对10.客户洗钱风险评估的初评结果可欧负责初评的同一人进行复评确认，初评结果与复评结果不一致的，可由反洗钱合规管理部门决定最终评级结果。

错11.反洗钱调查，是指中国人民银行各级分支机构针对涉嫌洗钱的可疑交易活动，依法向有关金融机构进行核实和查证的行政行为。

错12.根据《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》，金融机构的境外分支机构和附属机构按照驻在国家法律规定和监管要求，对涉及恐怖轰动的资产采取冻结措施的，应当将相关情况及时向我国驻所在国使领馆报告。

错13.境外有关部门以涉及恐怖活动为由，要求境金融机构提供客户身份信息及交易信息的，金融机构应当及时向对方提供客户身份及交易信息。

错14.客户洗钱风险分类有助于银行在成本投入不变的情况下提供风险控制效果。

反洗钱题目和答案一、1、身份资料和交易纪录保存内容应真实...... 对2、现金和无记名有价证券的走私是洗钱活动的常见表现形式对3、证券期货业机构在办理法人或其他组织授权他人办理业务时;要求........复印件.. 对4、洗钱犯罪侵害的客体是我国金融管理秩序.. 对5、中国的反洗钱法;既是一部反洗钱组织法;也是一部反洗钱行为法对6、金融机构经评估论证后认定;自行......结论.. 对7、反洗钱和反恐怖融资领域中......程度错8、上游犯罪分子“自洗钱”指的是上游犯罪分子利用自身开立的账户转移犯罪所得及其收益.. 对 39、客户身份识别流程中的“留存”等同于客户身份资料和交易纪录中的“保存”..错10、为了便于反洗钱工作资料............规范化管理对11、根据刑法规定;个人犯洗钱罪的;最高可以洗钱数额20%的罚金..错12、证券期货业金融机构依据2号;......工作原则对13、对洗钱犯罪“明知”........综合分析对14、客户身份识别中识别“”是指所有从事交易活动的客户.. 错15、各国对各类洗钱行为都规定了相同的罪名.. 错16、上游犯罪各国认定存在差异;源于各经济体对于洗钱犯罪的打击力度和政策取舍..对17、中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门;............资金监测.. 对18、FATF创始国包括西方七国在内的15个国家以及欧盟欧洲委员会对19、中国否认上游犯罪主体可以构成洗钱犯罪主体.. 对20、客户身份识别的“差异性”是指......分配资源.. 对21、证券期货业金融机构必须利用计算机系统等手段辅助完成部分初评工作.. 错22、为了便于反洗钱工作资料的及时调取和更新;............规范化管理错23、反洗钱和反恐怖融资领域中的有效性指的是..........程度.. 错24、埃格蒙特集团是........银行业协会.. 错25、随着洗钱犯罪的集团化........扩大.. 对26、证券期货业机构只需在开户、变更信息、存取款支取、销户环节进行客户身份识别..错27、根据刑法规定;个人犯洗钱罪的;最高可处于洗钱数额20%的罚金..错28、与洗钱行为不同;洗钱......的界定.. 对29、客户身份识别的留存目的只是防止客户身份资料和......真实.. 错30、在我国;客户身份识别是反洗钱法律制度的强制性要求;是反洗钱义务主体及其工作人员必须履行的法定义务.. 对31、反洗钱的目标就是洗钱刑事犯罪化..错32、证券期货业金融机构思考直接确定代理机构确认的客户风险等级.. 错33、根据刑法规定;个人犯洗钱罪的;最高可判20年有期徒刑..错34、根据刑法规定;个人犯洗钱罪的;最高可处洗钱数额20%的罚金..错35、金融行动特别工作组的任何决议都需要得到所有成员的一致同意.. 对36、2003年6月;金融行动特别工作组扩展、........上游犯罪.. 错37、在我国;法人机构无法构成洗钱罪的犯罪主体.. 错38、FATF创始国包括西方七国在内的15个国家以及欧盟欧洲委员会..对39、在我国;若是上游犯罪查证属实;......审判.. 对40、客户身份识别的留存目的只是防止客户身份资料......过程.. 错41、上游犯罪分子“自洗钱”指的是........其收益.. 对42、在美国遭到“9.11”恐怖袭击之后;国际社会对将反恐怖融资作为一项与反洗钱并列的工作达成了共识.. 对43、反洗钱监管和反洗钱调查........ 积极配合.. 对44、金融机构及其工作人员应当......提供.. 对45、证券期货业金融机构在履行客户身份识别........机构报告.. 错46、按照规定;金融机构及其工作人员应当对......个人提供.. 对47、中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析涉嫌恐怖融资的可疑交易报告.. 对48、随着洗钱犯罪的集团化、组织化和国际化发展;上游犯罪范围将不断扩大..对49、金融机构在保存客户身份资料与交易纪录时;法律、行政法规和其他规章对保存期限要求更长的;应当遵守其规定.. 对50、中国人民银行在..........不予提供.. 错51、义务机构对原....发布规定的异常交易标准..........监测标准.. 对52、证券期货业金融机构的客户不是恐怖组织或恐怖分子;不可能涉及恐怖融资错53、中国人民银行在反洗钱........不予提供.. 错54、将洗钱犯罪的主观方面限定于故意的立法模式是国际立法的主要趋势.. 对55、一般来讲;国家机关、事业单位、国有企业以及在规范的证券市场上市的公司;信息公开程度都会比较高.. 对56、各国对各类洗钱行为都规定了相同的罪名.. 错57、根据反洗钱法规定;人民银行地市级中心支行无反洗钱调查权对58、推行客户身份识别制度重要的............资金安全.. 对59、可疑交易报告要素主要包括报告机构信息、交易主体信息、交易信息三项..错60、交易纪录包括关于每笔交易的数据信息、........其他资料.. 对61、金融机构破产或者解散时;应当将..........的机构.. 错62、中国对各种洗钱行为规定了不同罪名;而中国香港......统一罪名.. 对63、对于高风险客户或者高风险账户持有人;........和用途.. 对64、在配合对某可疑交易主体开展调查过程中;........原因.. 错65、金融机构在制度中明确........权限.. 对66、反洗钱现场检查;是指................监管方式.. 对67、国务院反洗钱行政主管部门为履行......提供.. 对68、国务院反洗钱行政主管部门有权依法责令金融机构对直接......纪录处分.. 错69、根据金融机构客户身份识别和....;保存的原则可以用....概括..错70、按照金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定;金融机构发现....可疑交易报告.. 对71、在配合对某可疑交易主体开展调查过程中;证券期货业......的原因.. 错72、通过贩毒、走私、......唯一来源.. 错73、中国人民银行违法进行调查或者采取强制措施;......提起行政诉讼等.. 对74、按照规定;金融机构应当在按本机构......5个工作日内提交可疑交易报告.. 对75、中国否认上游犯罪主体可以构成洗钱犯罪主体对76、客户洗钱风险等级必须划分为高、中、低三类错二、1、客户在证券期货业机构进行资金交易时;......由向中国....交易报告.. A2、证券期货业机构与客户建立业务关系时;需要留存的客户资料有A3、下列关于洗钱的危害性的说法中;错误的是D4、持以下身份证件的客户;哪些客户的洗钱风险相对较低B5、制止向恐怖主义提供资助的国际公约由发布A6、证券期货业金融机构的客户风险划分标准应报送B7、下列关于证券期货业机构信息交流的说法错误的是C8、公安部2003年12月15日........C9、是第一部关于反恐怖融资的国际公约.. A10、金融行动特别工作组秘书处设在 A11、我国关于洗钱犯罪的主观要件的规定;下列说法正确的是 C12、我国关于洗钱犯罪主体的规定;下列说法正确的是 A13、国际刑警组织于年成立.... A14、金融行动特别工作组发布首份四十项建议是在 B15、证券期货业机构与法人或其他组织建立业务关系时;可由法定代表人直接办理也可开户业务.. B16、金融行动特别工作40项建议最初发布于年 A17、证券期货业机构在与客户建立业务关系时;首先应该进行 D18、2001年;组织发布;这个文件......原则规定.. A19、金融机构未按照规定履行客户身份识别义务的;情节严重的;处A20、证券期货机构应确保客户风险评估工作流程具有或可追溯性..A21、国际保险监督官协会成立于年B22、我国反洗钱行政主管部门是B23、反洗钱法规定;可以根据国务院授权........ C24、证券期货业机构应当将反洗钱工作纳入本单位的业绩考核范围;......考核指标 A25、FATF于年公布了没收和资产追回最佳实践报告.. A26、客户身份识别完整性原则是指B27、客户身份识别差异性原则是指B28、FATF的是国际反洗钱领域中最着名......指导作用.. A29、FATF通过公布;促进所有国家和地区执行反洗钱国际标准..B30、以下哪个行业不属于现金密集行业.. A31、下列关于客户身份识别制度的说法错误的是D32、金融机构客户身份识别应遵循的原则中不包括D33、年;FATF四十项建议规定;将洗钱行为规定为犯罪.. C34、客户先前提交的身份证或身份证明文件已过有效期限的........金融机构应该 C35、年;经调整后的反洗钱工作部际联席会议第一次工作会议在北京召开.. C36、以下说法错误的是A 证券期货业机构可以........调查工作37、反洗钱行政主管部门依法对涉嫌洗钱的可疑交易活动予以核实和查证的行为是 C38、金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法颁布日期为A39、国际刑警组织于年成立了预防犯罪行动基金工作组;....流动..A40、金融行动特别工作组成立于年的西方七国首脑会议.. B41、中国人民银行于成立了中国反洗钱监测分析中心.. A42、证券期货业机构与客户建立业务关系时;应按照客户的特点....划分客户等级.. A43、FATF于年公布了没收和资产追回最佳实践报告.. A44、亚太反洗钱组织成立于年.. B45、2001年10月;金融行动特别工作组为防范......提出了项特别建议.. C46、以下哪些情况符合反洗钱现场检查程序要求.. B47、证券期货业金融机构严格识别和................哪项原则要求.. B48、按照金融机构大额交易....规定;以下哪项说法不正确A49、反腐败公约由发布A50、加勒比地区反洗钱金融行动特别工作组成立于年B51、2003年12月27日;修改后规定未包含 D52、证券期货业金融机构及时更新、保存发生变更的客户资料;属于落实的要求.. B53、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法的施行时间是54、反洗钱调查的客体不包括D55、境外有关部门以涉及恐怖活动为由;........金融机构应当B56、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定;金融机构......交易报告..C57、境外有关部门以涉及恐怖活动为由;要求境内........金融机构应当 B58、在保存环境上;不属于防磁、防潮的种类是D59、金融机构保存的客户身份资料和......足以再现C60、反洗钱法规定;中国人民银行或者..........报案.. C61、根据实名制的有关规定;下列可以作为实名证件的是B62、金融行动特别工作组新一轮反洗钱与反恐怖融资体系互评估的依据是 D63、下列客户身份识别说法不对的D64、对被检查单位执行反洗钱法规情况........叫做.. A65、证券期货业金融机构应当建立数据信息安全备份制度;采取........ B66、持以下身份证件的客户;哪类客户的洗钱风险相对较低B67、义务机构对本机构制定的交易监测标准应当进行定期评估的频率是 C68、是第一部关于反恐融资的国际公约.. A69、涉恐资产冻结名单由发布B70、证券期货业机构应建立的三个反洗钱基本制度包括、......制度.. B71、下列客户身份识别说法不对的D72、由我国参与创立的区域性反洗钱组织是A73、专门负责大额交易和可疑交易报告信息的手机、分析工作的机构是 B74、在保存环境上;不属于防磁、防潮的种类是D75、进针对反洗钱工作的某个方面........叫做B76、从多国破获的案件来看;目前......转移方式是A77、下列关于“东伊运”说法正确的是CD三、1、可疑交易报告通常可分为ABC 12、以下哪些个人因素属于客户洗钱风险分类的参考因素3、反洗钱工作责任制的涵盖范围应包括下面几类人员;各级人员在反洗钱工作 ABC 14、按照金融......;金融机构发现涉恐资金交易应向部门报告AB 15、下列属于低风险客户的是ABC 26、客户身份识别制度的重要现实意义包括ABC 27、亚太反洗钱组织的职责包括ABCD 28、FATF取得的工作成果主要有ABCD 29、证券期货业机构在与客户建立业务关系时;不得为哪些客户开立账户 ACD 310、中国人民银行在反洗钱工作中的主要职责有ABCD 311、证券期货业务中;风险相对较高的为ABC 312、证券期货业机构应将各项反洗钱义务有效分解至各部门;这些部门包括AD 313、洗钱犯罪的内涵和外延不断扩大;包括14、金融行动特别工作组FATF在1990年提出了关于反洗钱的;包括ABCD 415、客户洗钱风险等级分类的原则包括ABCD 516、反洗钱内部控制制度构成的要素有ABCD 517、联合国禁毒署的主要职责包括ABCD18、反洗钱保密规程的内容应当包括ABCD 519、国务院金融监督管理机构在反洗钱工作中的职责ABCD 620、洗钱活动的危害包括ABCD 621、证券期货业机构应当通过反洗钱宣传培训活动;使内部员工ABCD 722、客户身份识别中的“身份‘’是指CD 723、金融机构客户身份识别中的“保存”是指对的保存ABD 724、下列属于高风险客户的有25、证券....考虑客户背景....客户风险子项ABCD 826、风险等级划分后;金融机构应ABCD 927、我国反洗钱法规定的洗钱上游犯罪包括ABCD 928、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易纪录保存管理办法规定....按照原则ABCD 1029、国际保险监督官协会的宗旨是ABCD 1030、FATF是如何运转ABD 11 另31、以下哪些企业因素属于客户洗钱风险分类的参考因素ABCD 12另32、通过投资办产业的方式洗钱包括ACD 12另33、区域性反洗钱国际组织职责是ABCD 13另34、对于高风险客户或....金融机构应该了解以下哪些信息....监测分析.. ABCD 1335、反洗钱工作要求证券期货业机构及其工作人员应当保密的内容包括 ABC 1436、证券期货业机构客户身份识别的流程包括ABCD 1437、下列关于洗钱基本内涵的说法中;正确的是ABCD 1538、证券期货业机构客户身份识别又称为什么CD39、反洗钱法第三十一规定;金融机构有下列行为之一的;......纪律处分 ABC40、20世纪20年代美国芝加哥的犯罪集团;想把进行走私...... ACD41、以下属于区域性反洗钱国际组织的是ABCD42、可疑交易报告通常可分为ABC43、划分客户风险等级时;需考虑以下哪些因素ACD44、反洗钱保密规程的内容应当包括ABCD45、公安部与人民银行建立的反洗钱合作机制;包括ABCD46、目前世界上的国际金融监管组织有ABCD47、埃特蒙特集团主要工作成果有BC48、客户洗钱风险等级分类的原则不包括BCD49、涉及恐怖活动的资产被采取..............资产受让ABC50、按照金融......规定;金融机构怀疑客户、资金、交易......以下种类 ABCD51、下列哪三个部门于2014年1月联合发布了涉及恐怖活动资产冻结管理办法 ABC52、在反洗钱领域发挥作用的国际组织有ABCD53、依据金融机构客户身份识别和客户身份资料....;下述说法中正确的有.. BC54、证券期货业金融机构应当保存的客户身份资料包括.. AB55、义务机构应当通过以下方式..........监测分析ABCD56、金融行动特别工作组FATF在1990年提出了有关反洗钱的四十项建议; 包括ABCD57、根据相关法规规定;证券期货业法人机构的反洗钱年度报告内容应当覆盖 AB58、截止2014年底;FATF拥有成员.. ABC59、证券期货业机构落实身份识别制度应遵循以下哪些原则ABCD60、证券期货业金融机构开展可疑交易监测分析工作;应从下列方面......判断.. ABC61、金融机构配合开展反洗钱调查是............和反馈.. AB62、依据反洗钱相关法律规定;可依法对金融机构实施反洗钱现场检查.. ABCD63、以下属于人民银行反洗钱监管措施的是ABCD64、金融机构不得擅自解除冻结措施;但符合下列情形之一的;应立即解除冻结.. ABCD65、根据相关法规规定;证券期货业法人机构的反洗钱年度报告内容应当覆盖 AB66、金融机构在与客户建立业务关系时;......包括ACD67、金融行动特别工作组FATF提出的反洗钱有效性评估的直接目标;包括以下哪些方面68、中国人民银行关于....391号从........;包括ABCD69、下列关于大额交易和可疑交易报告制度的说法正确的是ABCD70、以下哪些金融机构是的适用对象ABCD71、洗钱的危害性主要体现在ABCD72、金融机构在识别境外单位客户时有效身份证件包括ABCD73、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易纪录保存管理办法......交易纪录 ABCD74、通过投资办产业的方式洗钱包括ABD75、依据金融机构客户身份识别和......;下述说法中正确的有BC76、新版四十条建议包括的主要内容有ABCD77、公安部第一批公布的“东突”组织和恐怖分子名单包括以下哪些个组织 ABCD78、如违反规定;泄露......处理：79、客户在业务存续期间要求变更......;有关信息包括ABCD80、公安部第一批公布的’东突‘’组织和恐怖分子名单包括以下哪些个组织 ABCD81、关于金融机构反洗钱规定;以下表述正确的是ABCD82、洗钱者通常都选择昂贵的贵金属、古玩以及......是因为ABCD。