尔雅个人理财规划期末考试答案完整版

二、判断题（题数：50,共50.0分）1遗产税避税的办法有将遗产提前作为礼物赠予继承人。

（）（ 1.0分）1.0分正确答案："我的答案：V2人民币理财产品将汇集的资金投资于国债、市政债、金融债、某类型股票等。

（）（1.0分）1.0分正确答案：V我的答案：V3个人金融理财不需要对自己目前的薪资，未来的薪资状况做一个合理的预期。

（）（1.0分）1.0分正确答案：X我的答案：X4购买养老保险属于个人理财规划里的一部分。

（）（ 1.0分）1.0分正确答案：V我的答案：V5“将优美环境作为养老的重要资源，打一个空间差，此地的钱财到彼地使用”可以解决“以房养老”所有问题。

（）（1.0分）1.0分正确答案：X我的答案：X6住房是不动产，不能实现融资流动。

（）（ 1.0分）1.0分正确答案：X我的答案：X7目前金融理财师非常少，未来发展潜力极大。

（）（ 1.0分）1.0分正确答案："我的答案：V8大学教师不需要缴纳失业保险金。

（）（ 1.0分）1.0分正确答案：X我的答案：X9目前，我国理财相关的政策法规的修订已经很完善（）。

（ 1.0分）1.0分正确答案：X我的答案：X10期权交易是一种选择权的交易，双方买卖的是一种权利，即双方按约定的价格，在约定的某一时间内或某一天，就是否购买或出售某种债券而预先达成契约的一种交易。

（）（1.0分）1.0分正确答案："我的答案：V11目前所有城市的车位数量都很充足。

（）（ 1.0分）1.0分正确答案：X我的答案：X12理财是有钱人的专利。

（）（1.0分）1.0分正确答案：X我的答案：X13香港、韩国、印度在2000年前后开始引进CFP考试，香港于2001年9月开始举办了CFP 注册考试，共86人成为香港首批理财规划师。

（1.0分）1.0分正确答案：X我的答案：X14理财只是一种金融产品。

（）（1.0分）151.0分正确答案：X我的答案：X 16理财规划师对理财案例及客户提出的要求，首先应当用自己的思维给予相当的评判、审视。

.-个人理财规划1【单选题】诺贝尔奖金能持续发到现在,最主要的原因是()。

A、初始资金有980万美元B、有社会捐赠C、诺贝尔基金会的成功投资D、有政府的支持我的答案：C 得分：20.0分2【单选题】理财的最高境界是()。

A、只赚不亏B、财务独立C、零风险D、日进斗金我的答案：B 得分：20.0分3【多选题】根据诺贝尔基金会的章程规定,基金会可以投资以下哪些项目?()A、房地产B、股票C、公债D、银行存款我的答案：ABCD 得分：20.0分1【单选题】国际市场上判断财富时,最主要的考虑因素是()。

A、股票持有量B、债券持有量C、拥有的房产数量D、创富的能力我的答案：B 得分：0.0分2【多选题】投资理财的三个基本条件是()。

A、固定的投资B、追求零风险C、追求高报酬D、长期等待我的答案：ACD 得分：25.0分1【单选题】什么是个人财富增长的发动机?()A、消费B、投资C、工作D、储蓄我的答案：B 得分：20.0分2【单选题】在1997-1998年的金融风暴中,索罗斯成功的原因是他运用了以下哪种理财方式?()A、艺术品投资B、房地产投资C、对冲基金D、奢侈品投资我的答案：C 得分：20.0分3【多选题】中国房地产价格上涨的原因包括()。

A、高增长的经济环境B、人口红利C、外向型经济D、低通胀的经济环境我的答案：ABCD 得分：20.0分1【单选题】以下哪种理财产品的变现能力最弱?()A、股票B、基金C、保险D、活期存款我的答案：C 得分：20.0分2【多选题】如果人们想要享受无风险的收益,那么可以采取的投资方式包括()。

A、投资股票B、银行存款C、投资国债D、投资房地产我的答案：BC 得分：20.0分3【多选题】拉动宏观经济增长的“三驾马车”指的是()。

A、储蓄B、投资C、消费D、出口我的答案：BCD 得分：20.0分1【单选题】理财“三步走”中的第一步是()。

A、测算风险承受能力B、分析市场C、制定一定的投资策略D、执行投资策略我的答案：A 得分：20.0分2【单选题】决定风险承受能力的最关键因素是()。

尔雅通识课个人理财规划考试答案一、单选题1银行越来越重视个人理财，以下说法不正确的是（）。

A、银行开始重视个人理财产品研发。

B、个人金融理财人员受到重视，人才的挖掘、挖墙脚，薪酬待遇优厚。

C、建立完善修订相关的金融法规制度规定。

D、重视贷款部门我的答案：D2个人经济生活事务管理不包括（）。

A、个人经济生活、消费支出事务的管理B、个人各种金融或非金融资产投资的管理C、明确理财目标，为身边人制定合理的和可操作的理财方案D、个人日常生活中人身与财产风险防范我的答案：C3下列说法错误的是（）。

A、家庭理财中投资是为了增加收入B、投资须符合法律规定C、丁克家庭不用为养老付出心血和金钱D、丁克家庭只需规划养老生活就可以了我的答案：D4整体理财规划，以（）为出发点与归依，从收入、支出、投资、风险规避四方面，全方位精心设计与规划，最终实现财富保值增值、实现幸福生活。

A、高收益B、个人家庭幸福生活C、收益时间的长短D、理念的新颖我的答案：B5以下关于理财组织的优缺点说法不正确的是（）。

A、金融保险机构理财：理财人员知识技能不全面，免费服务。

B、第三方机构理财：只提供服务，不推销产品。

C、第三方机构技能知识全面D、第三方机构免费我的答案：D6把汇市当赌场总是希望（）。

A、风险最小化B、扩大受益C、跟风D、一朝发迹我的答案：D7住房养老模式的意义不包括（）。

A、国民经济寻找新增长点B、社会养老保障重担减少C、抑制金融保险发展D、个人家庭资源优化配置我的答案：C8在实现目标过程中，面对具体的任务，改“不可能”为“怎么才能”，这体现的是怎样的习惯？（）A、积极思维的习惯B、高效工作的习惯C、做计划的习惯D、锻炼身体的好习惯我的答案：A9税收规划的内容不包括（）。

A、退休需求分析B、退休计划的类型C、退休计划中的投资D、退休后捐赠我的答案：D10单身期20-30岁，基本的理财目标是什么？（）A、投资房产B、储蓄C、炒股D、股权投资我的答案：B11注册会计师单科的通过率约为（）。

刚才才考过亲测全对w 请善用ctrl f一、单选题（题数：50，共分）1关于银行开展个人理财业务的意义，不正确的是（）。

A、是商业银行生存、发展、增加盈利的内在要求B、“入世”后银行业市场化，商业化的重要途径C、银行自身竞争与开拓市场的需要D、防范银行和个人的投资风险我的答案：D2从2005年开始，截止到现在金融理财师约有（）。

A、上百人B、上千人C、1万~2万D、几十万我的答案：C3公债的三种效应不包括（）。

A、抑制B、减少民间部门的投资C、淡化赤字的通胀后果D、消费的“排挤效应”我的答案：C4人一生所做事情花费多少会受很多因素的影响，一般不包括（）。

A、生活地域B、生活方式C、生活标准D、生活心境我的答案：D5银行越来越重视个人理财，以下说法不正确的是（）。

A、银行开始重视个人理财产品研发。

B、个人金融理财人员受到重视，人才的挖掘、挖墙脚，薪酬待遇优厚。

C、建立完善修订相关的金融法规制度规定。

D、重视贷款部门我的答案：D6以下不属于四金的是（）。

A、养老保险金B、住房公积金C、待业、失业保险金D、企业基金我的答案：D7下列关于全过程理财规划说法错误的是（）。

A、理财规划师分析和评估客户生活的各个方面的财务状况。

B、理财师和客户共同确定理财目标体系。

C、最终帮助客户制定出合理的可操作性的理财规划方案D、对运营中问题不予以解决。

我的答案：D8以下哪项不属于财产性收入中的不动产（）A、有价证券B、房屋C、车辆D、收藏品我的答案：A9国家住建部统计目前中国城市家庭拥有自己住房的比例为（）。

A、.75B、.81C、.86D、.94我的答案：C10下列关于单位理财的说法不正确的是（）。

A、单位包括各类企业公司、事业行政单位和金融保险机构B、单位拥有人力物力财力资源，向生产经营投资活动合理配置，实现效用最大化C、各类单位拥有价值30~40万亿元的净资产D、中石油、中移动买年可赚1万亿我的答案：D11货币金融管理的最高机构是（）。

尔雅个人理财规划期末考试答案集团标准化工作小组 [Q8QX9QT-X8QQB8Q8-NQ8QJ8-M8QMN]1加息时，一般可采取三种策略不包括（）。

（分）分A、B、C、D、正确答案： A我的答案：A2在国外，理财更注重于（）。

（分）分A、B、C、D、正确答案： B我的答案：B3以下哪种投资收益最高（）（分）分A、B、C、D、正确答案： A我的答案：A4关于个人生涯规划的说法错误的是（）。

（分）分A、B、C、D、正确答案： D我的答案：D5整体理财规划，以（）为出发点与归依，从收入、支出、投资、风险规避四方面，全方位精心设计与规划，最终实现财富保值增值、实现幸福生活。

（分）分A、B、C、D、正确答案： B我的答案：B6什么样的误区往往会使他们手中持有的某种货币，成了永远抛售不出的蚀本货（）。

（分）分A、B、C、D、正确答案： A我的答案：A7下列说法错误的是（）。

（分）分A、B、C、D、正确答案： D我的答案：D8一般而言，符合经济规律要求的只有（）。

（分）分A、B、C、D、正确答案： D我的答案：D9理财师的工作内容不包括（）。

（分）分A、B、C、D、正确答案： D我的答案：C10关于个人理财目标，说法不正确的是（）。

（分）分A、B、C、D、正确答案： D我的答案：D11从2005年开始，截止到现在金融理财师约有（）。

（分）分A、B、C、D、正确答案： C我的答案：C12“房子养老”的缺陷不包括（）。

（分）分A、B、C、D、正确答案： C我的答案：C13理财形式分为两种，分别是金融理财和非金融理财，以不属于金融理财的是（）。

（分）分A、B、C、D、正确答案： C我的答案：B14“理财”的定义是（）。

（分）分A、B、C、D、正确答案： A我的答案：A15研究“以房养老”模式的原因不包括（）。

（分）分A、B、C、D、正确答案： C我的答案：C16投资第一目标是什么（）（分）分A、B、C、D、正确答案： A我的答案：A17下列不属于个人金融理财的内容的是（）。

尔雅个人理财规划期末考试答案————————————————————————————————作者：————————————————————————————————日期：1加息时，一般可采取三种策略不包括（）。

（1.0分）1.0分•A、着重关注产品收益率高低•B、选择浮动利率理财产品•C、理财产品以短线为主•D、人民币应成为首选币种正确答案：A 我的答案：A2在国外，理财更注重于（）。

（1.0分）1.0分•A、拼命赚钱•B、闲暇消费享受•C、享受理财过程•D、丰富生活正确答案：B 我的答案：B3以下哪种投资收益最高？（）（1.0分）1.0分•A、股票•B、基金•C、银行储蓄•D、国债正确答案：A 我的答案：A4关于个人生涯规划的说法错误的是（）。

（1.0分）1.0分•A、首先正确评价自己的性格、能力、爱好、人生观、确定人生目标。

•B、需要明细考察社会经济大环境•C、考虑如何使自己的知识技能适应社会•D、无法把握社会前进的脉搏正确答案：D 我的答案：D5整体理财规划，以（）为出发点与归依，从收入、支出、投资、风险规避四方面，全方位精心设计与规划，最终实现财富保值增值、实现幸福生活。

（1.0分）1.0分•A、高收益•B、个人家庭幸福生活•C、收益时间的长短•D、理念的新颖正确答案：B 我的答案：B6什么样的误区往往会使他们手中持有的某种货币，成了永远抛售不出的蚀本货（）。

（1.0分）1.0分•A、专拣便宜货•B、犹豫不决，贻误战机•C、欲望无止•D、盲目跟风正确答案：A 我的答案：A7下列说法错误的是（）。

（1.0分）1.0分•A、美国金融理财师年薪达到20万美元，属于金领人才。

•B、美国第十三任联邦储备委员会主席艾伦·格林斯潘当主席之前就是金融理财师，每年薪水上百万。

•C、香港的金融理财师年薪可以达到50万港币。

•D、中国的金融理财师年薪可达7万正确答案：D 我的答案：D8一般而言，符合经济规律要求的只有（）。

姓名：班级：默认班级成绩：99.0分一、单选题题数：50;共50.0 分1关于注册会计师的特点;以下说法正确的是..1.0分1.0分我的答案：D2以下哪项不属于债务计划的内容1.0分1.0分我的答案：D3个人金融理财置于较高位置的原因不包括..1.0分1.0分我的答案：A4持卡人须先按发卡银行要求交存一定金额的备用金;当备用金账户余额不足支付时;可在发卡银行规定的信用额度内透支的信用卡叫做什么卡..1.0分1.0分我的答案：D5以下哪项不属于拥有特色资源的正确做法1.0分1.0分我的答案：B6投资产品的三把万能钥匙不包括..1.0分1.0分我的答案：D7理财规划职业的要求不包括..1.0分1.0分我的答案：C8下列说法错误的是..1.0分1.0分我的答案：C9测试投资者的风险承受能力;主要是在于什么1.0分1.0分我的答案：A10理财规划师应具备的素质不包括..1.0分1.0分我的答案：A11目前;老百姓要增加财产收入;需建立相关平台;其中下列说法不正确的是..1.0分1.0分我的答案：D12个人生涯规划原则是..1.0分1.0分我的答案：B13企业与个人通过出口得到的外汇需要交给银行;再由银行换人民币..而银行在拿到这些外汇后;除保留部分外;余者都与中央银行换成人民币..这样;央行外汇就不断积累;由此汇集成为我国的外汇储备..这被称为什么1.0分1.0分我的答案：B14理财是一种全面的人生规划;首先必须要做的是..1.0分1.0分我的答案：A15是一种高级长期投资..1.0分1.0分我的答案：C16关于理财方案制作需要注意的事项;不正确的是..1.0分1.0分我的答案：C17国家要对数十万亿的国有资产进行优化配置运营以求获益;上个世纪九十年代;国家年征收高达的财政收入..1.0分1.0分我的答案：C18以下哪个职业不是理财规划师的主要诞生职业1.0分1.0分我的答案：C19以下说法错误的是..1.0分1.0分我的答案：D202004年全球财富报告指出;中国是亚洲第几的百万富翁聚集地1.0分1.0分我的答案：B21“以房养老”模式推出所要具备的条件不包括..1.0分1.0分我的答案：B22住房养老模式的意义不包括..1.0分1.0分我的答案：C23个人经济生活事务管理不包括..1.0分1.0分我的答案：C24关于理财规划师素质;不正确的是..1.0分1.0分我的答案：D25在出现社会总需求严重不足;经济严重衰退;社会存在大量闲置资源的情况时;可选择的两种政策组合形式是..1.0分1.0分我的答案：B26市场利率高于债券的票面利率;债券的实际价格就要..1.0分1.0分我的答案：C27下列关于单位理财的说法不正确的是..1.0分1.0分我的答案：D28以下关于第三方理财的说法不正确的是..1.0分1.0分我的答案：D29关于“房产反置换”;表述不正确的是..1.0分1.0分我的答案：D30如果定期存款到期时忘了去银行办理续存手续;那么接下来的日子..1.0分1.0分我的答案：A31注册会计师单科的通过率约为..1.0分1.0分我的答案：B32关于理财说法错误的是..1.0分1.0分我的答案：B33关于银行开展个人理财业务的意义;不正确的是..1.0分1.0分我的答案：D34以下哪一项不属于价值投资关注点1.0分1.0分我的答案：D35下列关于个人经济事务管理说法错误的是..1.0分1.0分我的答案：D36理财规划师的优点不包括..1.0分1.0分我的答案：B37个人理财与公司理财的区别不包括..1.0分1.0分我的答案：C38关于个人生涯规划的要点;不正确的是..1.0分1.0分我的答案：D39以下不属于个人生涯规划的特点的是..1.0分1.0分我的答案：C40下列房地产投资计划说法错误的是..1.0分1.0分我的答案：D41购买房地产目的一般不包括..1.0分1.0分我的答案：B42关于可转债获益方式;说法不正确的是..1.0分1.0分我的答案：B43个人理财目标制定的首要步骤是..1.0分1.0分我的答案：B44以下哪项是与投资相关的金融理财1.0分1.0分我的答案：B45关于金融理财目前存在的缺陷;说法不正确的是..1.0分1.0分我的答案：C46以下哪项属于有形资源1.0分1.0分我的答案：B47在实现目标过程中;面对具体的任务;改“不可能”为“怎么才能”;这体现的是怎样的习惯1.0分1.0分我的答案：A48“房子养老”的缺陷不包括..1.0分1.0分我的答案：C49关于教育投资计划需要考虑的内容;不正确的是..1.0分1.0分我的答案：D50下列说法错误的是..1.0分0.0分我的答案：A 正确答案是：D二、判断题题数：50;共50.0 分1个人生涯规划要确定自己的工作目标并为实现目标制定工作计划;按照计划行事..1.0分1.0分我的答案：√2对于“售房养老”;特定机构支付大量现金大规模收购住房;得到该住房的“虚拟产权”;没有风险..1.0分1.0分我的答案：×3已成家的人制定个人理财目标时要考虑家庭其他成员的意见..1.0分1.0分我的答案：√4购买房地产无法减免税收..1.0分1.0分我的答案：×5利率和汇率是绝然分开的..1.0分我的答案：×6房子养老没有任何风险..1.0分1.0分我的答案：×7任何人都拥有别人很需要又没有的资源..1.0分1.0分我的答案：×8为小孩投保重大疾病险是没有必要的..1.0分1.0分我的答案：√9一个单位、个人、组织甚至是地区/国家;能够在社会中顺利生存;较快发展的重要原因就在于是否拥有雄厚的、独特的、为其他的单位、个人或者组织不具备的;对社会十分重要的特色优势资源..1.0分1.0分我的答案：√10教育投资计划需要分析客户当前和未来预期收入状况..1.0分我的答案：√11企业到外部去找资金来源就是我们经常说的融资..1.0分1.0分我的答案：√12价值是一种内在的;价值跟价格不一样..1.0分1.0分我的答案：√13理财对象有货币金融资产、人力资产、住房资产等..1.0分1.0分我的答案：√14现代社会家庭养老功能急剧弱化;子女养老受到相当局限..1.0分1.0分我的答案：√15企业年底发货;但是暂不收现金;也不开具发票;等来年年初再交货款开具发票的行为属于收入分解转移..1.0分1.0分我的答案：×162010年国务院提出的十二五规划重点是拉动内需..1.0分1.0分我的答案：√17经济条件好的家庭一般才能考虑换大房子..1.0分1.0分我的答案：√18理财内容贯穿于个人家庭整个生命周期“从出生到死亡”的全过程;全方位的理财规划务事项..1.0分1.0分我的答案：√19每个人都应该寻找各种方式去减少税负..1.0分1.0分我的答案：×20实际利率可以为零;可以为正数;但不可以是负数..1.0分1.0分我的答案：×理财对象的财性是一样的..1.0分1.0分我的答案：×2280年代留学的基本都是精英..1.0分1.0分我的答案：√23买房与租房中间的选择多种多样;但总的来说选择租房会优于买房..1.0分1.0分我的答案：×24没有遗产税的存在;所以遗产规划无需考虑如何将遗产税降到最低..1.0分1.0分我的答案：×25保险返还是没有利息的..1.0分1.0分我的答案：×26现代社会多养儿防老已慢慢变得不现实..1.0分我的答案：√27利率变动会影响资金供求;从而影响宏观经济..1.0分1.0分我的答案：√28社会总需求是货币购买力的总和;是由货币供给形成的..1.0分1.0分我的答案：√29加大养老金交纳比例;易于引起企业成本升高;投资效应降低;居民可支配收入减少;购买力降低;国民经济增长幅度减缓..1.0分1.0分我的答案：√30客户尚未产生的需要;无法创造出新的金融产品..1.0分1.0分我的答案：×31一个普通的三口之家;孩子读小学后应该继续请保姆..1.0分1.0分我的答案：×32中国人口总量大;经济社会发展不平衡;贫富差距拉大;富豪阶层相对数少;绝对数很大..1.0分1.0分我的答案：√33个人生涯规划的原则是发掘自己;赶超社会..1.0分1.0分我的答案：×34债券是固定收益证券资本市场工具..1.0分1.0分我的答案：√35香港、韩国、印度在2000年前后开始引进CFP考试;香港于2001年9月开始举办了CFP注册考试;共86人成为香港首批理财规划师..1.0分1.0分我的答案：×36汇率上升必然导致贸易顺差降低..1.0分1.0分我的答案：×37“将优美环境作为养老的重要资源;打一个空间差;此地的钱财到彼地使用”可以解决“以房养老”所有问题..1.0分1.0分我的答案：×38理财是有钱人的事情;富人需要理财;穷人不需要理财..1.0分1.0分我的答案：×39分散投资不是无限的分散..1.0分1.0分我的答案：√40随着某种货币市场行情的变化;采取灵活应对的策略;即能避免所有的心理误区..1.0分1.0分我的答案：×41银行存款可能越存越少..1.0分1.0分我的答案：√42理财一般不受个人家庭因素的影响..1.0分1.0分我的答案：×43债市和股市也是相反;因为债市与股市对经济发展的反应恰好相反;对于股市是好消息;对债市可能就是坏..1.0分1.0分我的答案：√44专家复杂化的理财;委托专家理财更合适 ..1.0分1.0分我的答案：√45企业公司理财即财务管理..1.0分1.0分我的答案：√46房地产投资是一种长期的高级投资计划..1.0分1.0分我的答案：√47通货较快的时候;债券价格是上涨的..1.0分1.0分我的答案：×48大学教师不需要缴纳失业保险金..1.0分1.0分我的答案：×49理财规划一般只局限于向客户提供某种单一的金融产品..1.0分1.0分我的答案：×50个人理财目标制定应遵从的步骤是：1.自我评价；2.多方照顾；3.分期制定；4.目标抉择；5.重新评价..1.0分1.0分我的答案：√。

一、单选题（题数：50，共 50.0 分）1世界货币组织一个基金会预测中国养老保障缺口为（）。

（1.0分）1.0分•A、7万亿••B、9万亿••C、11万亿••D、13万亿•正确答案：B 我的答案：B2关于个人家庭理财的意义说法错误的是（）。

（1.0分）1.0分•A、促进亿万家庭经济的健康运行，人际关系幸福美满。

••B、家庭金融资源配置的合理节约，对提高整个社会的经济效益也大有好处。

••C、对国家没有意义••D、造福亿万家庭的金融生活，促进其知识增强，技能提高，效益改善。

•正确答案：C 我的答案：C3以下说法不正确的是（）。

（1.0分）1.0分•A、央行通过货币政策，财政部通过财政政策，都可以给“宏观经济”安上闸门，进而调控经济••B、宏观调控的双子星座，分别是中央银行执行的货币政策和财政部掌控的财政政策••C、宏观调控的双子星座，只能综合采用••D、宏观经济的协调、稳定发展，表现为社会总需求与社会总供给的平衡正确答案：C 我的答案：C4货币金融管理的最高机构是（）。

（1.0分）1.0分•A、中央••B、邮储••C、央行••D、发改委•正确答案：C 我的答案：C5我国人均GDP大约多少余美元？（）（1.0分）1.0分•A、800.0•B、1000.0••C、2000.0••D、5000.0•正确答案：B 我的答案：B6关于可转债获益方式，说法不正确的是（）。

（1.0分）1.0分•A、持有到期获得票面利率，直接在交易所买卖可转债获差价，通过转股实现套利••B、可转债具有不确定的债券期限，不能够为投资者提供稳定的利息收入和还本保证••C、可转债是一种可以转换的债券，它首先是一种债券，因此可转债有固定收益债券的一般性质••D、有些可转债还附加了利息补偿条款，如果赶上加息，其收益率也会做相应调整•正确答案：B 我的答案：B7关于注册会计师的特点，以下说法正确的是（）。

（1.0分）1.0分•A、比金融理财师通过率高••B、职业风险小••C、注册会计师考试为5门课••D、中国注册会计师考试始于1993年•正确答案：D 我的答案：D8自动转存体现的储蓄的什么优点？（）（1.0分）1.0分•A、实惠性••B、稳定性••C、方便性••D、灵活性•正确答案：C 我的答案：C9市场利率高于债券的票面利率，债券的实际价格就要（）。

一、单选题（题数：50，共50.0 分）1在实现目的过程中，面对具体的任务，改“不也许”为“怎么才干”，这体现的是如何的习惯？（）1.0 分A、积极思维的习惯B、高效工作的习惯C、做计划的习惯D、锻炼身体的好习惯我的答案：A2关于理财方案制作需要注意的事项，不对的的是（）。

1.0 分A、抓住问题的关键症结所在，突出重点，同时考虑全面B、对客户的财务状况审慎地加以分析，提出存在问题，对客户提出目的检查合理性如何C、计算，避免使用经济指标和数据D、合理入理，同现实生活比较吻合一致我的答案：C3关于“你认为100万变成1000万需要多长时间”的调查，人数占比最多的是多少年？（）1.0 分A、一年之内B、五年之内C、十年之内D、三十年之内我的答案：D4老人将自有住宅出售给金融保险机构或特设机构，使用权继续保存居住到（）为止。

1.0 分A、死亡B、子女成年C、子女婚嫁D、2023我的答案：A5我国人均GDP大约多少余美元？（）1.0 分A、800.0B、1000.0C、2023.0D、5000.0我的答案：B6政府是何时提出“价格闯关”，结束“价格双轨制”（）。

1.0 分A、1965年B、1978年C、1982年D、1988年我的答案：D7遗产计划是使人们将财产留给继承人时可以尽也许地符合谁的意愿（）。

1.0 分A、子女B、父母C、自己D、配偶我的答案：C8在我国，投资者衡量绩优股的重要指标是（）。

1.0 分A、税后毛利润B、每股税后利润和净资产收益率C、每股税前利润和资产收益率D、每100股税前利润和净资产收益率我的答案：B9以下哪项不属于存款好习惯？（）1.0 分A、逼迫自己存定期储蓄B、尽早还清银行贷款C、多办几张信用卡D、定期从工资账户取出部分钱存入新开立德存款账户，2-3个月后，增长每次取出额我的答案：C10关于特色优势资源说法错误的是（）。

1.0 分A、一个单位、个人、组织甚至是地区/国家，可以在社会中顺利生存，较快发展的重要因素就在于是否拥有雄厚的、独特的、为其他的单位、个人或者组织不具有的，对社会十分重要的特色优势资源。

个人理财规划期末考试题及答案一、选择题（每题2分，共20分）1. 个人理财规划的首要目标是什么？A. 购买房产B. 股票投资C. 紧急基金的建立D. 退休规划答案：C2. 以下哪项不是个人理财规划的组成部分？A. 收入管理B. 支出管理C. 风险管理D. 个人爱好答案：D3. 个人理财规划中，紧急基金通常建议为多少个月的生活费？A. 3个月B. 6个月C. 12个月D. 24个月答案：B4. 个人理财规划中，哪种投资方式风险最高？A. 定期存款B. 国债C. 股票D. 货币基金答案：C5. 以下哪种保险最适合作为个人理财规划的一部分？A. 财产保险B. 人寿保险C. 责任保险D. 汽车保险答案：B6. 个人理财规划中，教育储蓄计划通常适用于以下哪个阶段？A. 婴儿期B. 学龄前C. 小学阶段D. 大学阶段答案：A7. 个人理财规划中，退休金的计算通常不考虑以下哪项因素？A. 预期寿命B. 退休年龄C. 投资回报率D. 个人爱好答案：D8. 以下哪种投资方式最适合长期投资？A. 短期债券B. 长期债券C. 股票D. 黄金答案：C9. 个人理财规划中，哪种类型的基金通常风险较低？A. 股票型基金B. 债券型基金C. 混合型基金D. 货币市场基金答案：D10. 个人理财规划中，以下哪种债务管理策略是正确的？A. 只还最低还款额B. 优先偿还高利率债务C. 平均偿还所有债务D. 忽略债务答案：B二、简答题（每题5分，共30分）1. 请简述个人理财规划的重要性。

答案：个人理财规划对于确保个人财务安全、实现财务目标、提高生活质量具有重要意义。

它可以帮助个人合理分配收入和支出，规避财务风险，实现资产增值，为未来提供保障。

2. 请列举个人理财规划中应考虑的五个主要因素。

答案：个人理财规划应考虑的五个主要因素包括收入水平、支出需求、风险偏好、投资目标和时间范围。

3. 请解释什么是紧急基金以及为什么它在个人理财规划中是必要的。

《个人理财规划》期末考试新题量：100 满分：100.0 截止日期：2016-06-10 23:59 一、单选题1超额透支，从哪天起支付透支利息？（）A、免息日过后起B、一个月之后C、40天后D、透支之日起我的答案：D2以下关于理财组织的优缺点说法不正确的是（）。

A、金融保险机构理财：理财人员知识技能不全面，免费服务。

B、第三方机构理财：只提供服务，不推销产品。

C、第三方机构技能知识全面D、第三方机构免费我的答案：D3买房买车规划的内容一般不包括（）。

A、房车的需要状况B、房车性能、价值、质量标准C、房、车的目前价位D、身边人的房车情况我的答案：D4以下哪项一般不属于分项征收的内容？（）A、工资B、劳务C、薪酬D、福利我的答案：D5占据家庭财富总量的半数的是（）。

A、汽车B、货币金融资产C、住宅资产D、人力资产我的答案：C6如果定期存款到期时忘了去银行办理续存手续，那么接下来的日子（）。

A、就只能得到活期利息B、依然是定期利息C、按新的挂牌定期利率获息D、“滚雪球”获息我的答案：A7传统社会长期流传，目前仍需要大力发扬的是哪种养老方式？A、养儿防老B、储蓄保险养老C、以房养老D、售房养老我的答案：A8企业与个人通过出口得到的外汇需要交给银行，再由银行换人民币。

而银行在拿到这些外汇后，除保留部分外，余者都与中央银行换成人民币。

这样，央行外汇就不断积累，由此汇集成为我国的外汇储备。

这被称为什么？（）A、外汇对冲B、银行结售汇制度C、转汇制度D、汇率制度我的答案：B9国家住建部统计目前中国城市家庭拥有自己住房的比例为（）。

A、.75B、.81C、.86D、.94我的答案：C10以下哪种投资收益最高？（）A、股票B、基金C、银行储蓄D、国债我的答案：A11关于银行开展个人理财业务的意义，不正确的是（）。

A、是商业银行生存、发展、增加盈利的内在要求B、“入世”后银行业市场化，商业化的重要途径C、银行自身竞争与开拓市场的需要D、防范银行和个人的投资风险我的答案：D12测试投资者的风险承受能力，主要是在于什么？（）A、测试基础资产有多少B、测试投资人数有多少C、测试投资时间有多长D、测试投资地点在何处我的答案：A13大家关注理财的表现不包括（）。

一、单选题（题数：50，共?50.0?分）1有时候，政府出于各种目的，会保护自己的货币使其不升值，这样有利于（）。

1.0?分我的答案：A2企业与个人通过出口得到的外汇需要交给银行，再由银行换人民币。

而银行在拿到这些外汇后，除保留部分外，余者都与中央银行换成人民币。

这样，央行外汇就不断积累，由此汇集成为我国的外汇储备。

这被称为什么？（）1.0?分我的答案：B3美国“花钱越多缴税越少”体现是（）。

1.0?分我的答案：B4以下哪项不属于个人理财与公司理财的不同？（）1.0?分我的答案：D5择业需要考虑的因素一般不包括（）。

1.0?分我的答案：C6以下哪项不属于容易操作的模式？（）1.0?分我的答案：D7不同板块股票的市盈率是不一样的。

一般而言，市场情况越好，市盈率会怎么样（）。

1.0?分我的答案：A8目前，中国的外汇储备是（）亿。

1.0?分我的答案：D9税收规划的内容不包括（）。

1.0?分我的答案：D10以下哪项不属于外汇理财一般的三种主要方式（）。

1.0?分我的答案：D11国家住建部统计目前中国城市家庭拥有自己住房的比例为（）。

1.0?分我的答案：C12香港于2000年9月举办了CFP注册考试，共多少人成为香港首批理财规划师？（）1.0?分我的答案：C13以下哪一项不属于张老师总结的千万富豪们致富的原因？（）1.0?分我的答案：C14让钱生钱最快的方式是（）。

1.0?分我的答案：C15政府是何时提出“价格闯关”，结束“价格双轨制”（）。

1.0?分我的答案：D16和存折类似，需先存钱后消费，且利息一般按活期利率计算的是什么卡（）。

1.0?分我的答案：B17参照美国标准普洱和穆迪两家权威评级机构的做法，将债券信用划分为几个等级中，其中BB表示（）。

1.0?分我的答案：A18以下哪项是一种高级的理财模式？（）1.0?分我的答案：B19以下哪项不是理财目标？（）1.0?分我的答案：B20测试投资者的风险承受能力，主要是在于什么？（）1.0?分我的答案：A21自动转存体现的储蓄的什么优点？（）1.0?分我的答案：C22以下说法不正确的是（）。