单用途商业预付卡业务企业备案事项流程图

《单用途商业预付卡管理办法》一、定义1、预付卡第三条单用途商业预付卡是指商业企业以预收款形式发行的，在本企业(集团)或同一品牌2、发卡主体第七条5000万元以上，住宿和餐饮业在2000万元以上，居民服务和其他服务业、商务服务业在500万元以上，以及工1000万元以上的发卡企业。

第八条5亿元以上、统一实行单用途商业预付卡资金结算和管理的集团的控股企业法人。

二、规制（一）监管主体第四十七条商业预付卡业务信息系统”工作，督促集团控股企业进行备案登记、业务报告和资金管理，组织开展专项检查，并实施务管理，开展日常检查，并实施行政处罚。

（二）主要制度1、备案登记第十一条发卡企业按照属地管理原则，在开展单用途商业预付卡业务地的商务主管部门办理备案登记。

业向县级(或直辖市地市级)商务主管部门登记。

集团控股企业向工商注册地的省级商务主管部门备案。

第十五条重点发卡企业和集团控股企业应在完成书面备案后的5个工作日内登录商务部“单用途商业预付卡业务信息系统”2、发行1）实名制第十七条对购买(充值)记名卡和一次性购买(充值)1万元(含)以上不记名卡的单位或个人，发卡企业应进行实名登记。

2）支付方式第十八条对单位一次性购卡(充值)金额达5000元(含)以上或个人一次性购卡(充值)金额达5万元(含)以上的，发卡企业应通过银行转账方式，不得收取现金。

3）有效期第二十一条记名卡可挂失，不设有效期；不记名卡不能挂失，有效期不得少于3年4）禁止套现第三十二条单用途商业预付卡不得用于或变相用于提取现金，不得具备除兑付商品、服务以及充值以外的功能。

发卡企业不得协助持卡人以赎回等任何形式套现。

5）余额下限第三十八条批发和零售业、住宿和餐饮业发卡企业的预收资金余额不得超过上一会计年度主营业务收入的50%，其他行业发卡企业的预收资金余额不得超过上一年度主营业务收入。

工商注册登记不足一年的发卡企业的预收资金余额不得超过注册资本的2倍。

6）信息披露第二十九条因发卡企业单方变更经营服务主体、经营内容或范围、营业地址等，影响持卡人利益的，发卡企业应提前30天公示，并向持卡人提供赎回服务。

单用途商业预付卡管理制度第一章总则为规范商业预付卡的发行、销售和管理行为，保护持卡人的权益，促进商业预付卡行业的健康发展，根据《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国消费者权益保护法》等相关法律法规，制定本管理制度。

第二章预付卡的定义商业预付卡是指预先由持卡人存入一定金额的现金或电子支付，在特定的商家或商业机构使用限定范围内的支付工具。

商业预付卡分为实体预付卡和虚拟预付卡两种。

第三章发行与管理机构商业预付卡的发行与管理机构应当具备《支付机构全国范围经营许可证》等相关资质，对商业预付卡的发行、销售、管理等相关行为负责。

第四章预付卡的发行商业预付卡的发行机构应当明确发行规模、有效期限、使用范围以及持卡人的权益和义务，制定详细的发行方案，并向地方金融监管部门备案。

第五章预付卡的销售商业预付卡的销售机构应当遵循真实、合法、公平的原则，明码实价，严禁虚假宣传和欺诈消费者。

第六章预付卡的兑换和退换商业预付卡的持卡人如需兑换或退换预付卡余额，应当提供真实身份信息，并按照发行方案规定的方式和时限进行操作。

发行机构应当在规定时限内处理持卡人的兑换和退换要求。

第七章预付卡的使用商业预付卡的持卡人在使用预付卡时应当遵循预定的使用范围和限额，并妥善保管预付卡，如有遗失或损坏应当及时向发行机构或管理机构报备。

第八章预付卡的监管地方金融监管部门应当加强对商业预付卡行业的监管，定期对发行机构和销售机构进行检查，确保其合法合规经营。

第九章预付卡的处罚对于违反商业预付卡管理制度的发行机构和销售机构，地方金融监管部门有权采取警告、罚款、责令停业整顿等措施，并在严重违法情况下吊销其相关资质。

第十章附则商业预付卡管理制度自发布之日起正式实施。

对于已经发行的商业预付卡，发行机构应当按照本管理制度的相关规定进行整改，确保其合法合规。

以上商业预付卡管理制度内容由领导部门制定并进行审查，以确保商业预付卡行业的健康发展，保护消费者的合法权益。

关于单用途商业预付卡登记备案的告知书尊敬的商家：您好！根据国家相关政策和法律法规要求，为规范单用途商业预付卡的发行和使用，促进消费者权益的保护，现向您发出以下告知：一、什么是单用途商业预付卡？商业预付卡是由商户销售的一种预先支付货币价值的卡片或电子形式，可在特定商户或特定范围内进行使用。

而单用途商业预付卡是指仅能在特定商户或特定范围内进行消费的商业预付卡，不具备兑换现金、提取现金、换货、退款等功能。

二、单用途商业预付卡登记备案的意义和目的为保障消费者合法权益，保证商业预付卡的安全性，提高商家服务质量，国家要求对单用途商业预付卡进行登记备案。

登记备案的目的是为了监控和管理单用途商业预付卡的发行和使用情况，防止潜在风险和不法行为的发生，确保消费者的合法权益得到保护。

三、单用途商业预付卡登记备案的流程和要求1. 登记备案流程：（1）商家应通过指定的登记备案系统进行在线登记备案。

（2）填写登记备案表格，并提供相关证明材料，包括但不限于商家执照、预付卡发行合同、预付卡设计样式等。

（3）提交审核，待相关部门审核通过后，商家即完成单用途商业预付卡的登记备案。

2. 登记备案要求：（1）商家应确保所销售的单用途商业预付卡符合法律法规的规定，不得涉及违法违规活动。

（2）商家应按照要求使用指定的登记备案系统进行在线备案。

（3）商家需详细填写登记备案表格，提供真实、准确的信息和证明材料。

（4）商家应配合相关部门的监督检查和信息更新工作。

四、登记备案后的责任和义务登记备案后，商家需遵守以下责任和义务：（1）合法使用单用途商业预付卡，并保证卡片的价值和使用效力。

（2）保证消费者的合法权益，如根据卡面金额提供对应的商品或服务，并遵守相关退换货政策。

（3）及时向有关部门报告与单用途商业预付卡相关的异常情况，如遗失、被盗、冻结等。

（4）配合相关部门的监督检查和信息更新工作，如有信息变更需及时更新备案信息。

请各位商家积极配合国家相关政策和法规的要求，认真履行登记备案的责任和义务。

单用途商业预付卡管理办法(试行)(2016修正)【法规类别】支付结算【发布部门】商务部【发布日期】2016.08.18【实施日期】2016.08.18【时效性】现行有效【效力级别】部门规章单用途商业预付卡管理办法（试行）（2012年9月21日商务部令2012年第9号公布自2012年11月1日起施行根据2016年8月18日商务部令2016年第2号《商务部关于废止和修改部分规章和规范性文件的决定》修正）第一章总则第一条为加强单用途商业预付卡管理，维护当事人合法权益，防范资金风险，根据有关法律法规，制定本办法。

第二条从事零售业、住宿和餐饮业、居民服务业（具体行业分类表见附件1）的企业法人在中华人民共和国境内开展单用途商业预付卡业务适用本办法。

本办法所称单用途商业预付卡（以下简称单用途卡）是指前款规定的企业发行的，仅限于在本企业或本企业所属集团或同一品牌特许经营体系内兑付货物或服务的预付凭证，包括以磁条卡、芯片卡、纸券等为载体的实体卡和以密码、串码、图形、生物特征信息等为载体的虚拟卡。

第三条集团发卡企业是指发行在本集团内使用的单用途卡的集团母公司。

集团是指由同一企业法人绝对控股的企业法人联合体。

品牌发卡企业是指发行在同一品牌特许经营体系内使用的单用途卡，且拥有该品牌的企业标志或注册商标，或者经授权拥有该企业标志或注册商标排他使用权的法人企业。

同一品牌特许经营体系是指使用同一企业标志或注册商标的企业法人联合体。

售卡企业是指集团发卡企业或品牌发卡企业指定的承担单用途卡销售、充值、挂失、换卡、退卡等相关业务的本集团或同一品牌特许经营体系内的企业。

第四条规模发卡企业是指除集团发卡企业、品牌发卡企业之外的符合下列条件之一的企业：（一）上一会计年度年营业收入500万元以上；（二）工商注册登记不足一年、注册资本在100万元以上。

商务部可以根据具体情况调整规模发卡企业标准，以公告的形式公布。

第五条商务部负责全国单用途卡行业管理工作。

“一窗受理”事项材料标准化手册凉州区商务局年月目录.酒类批发许可证核发.单用途预付卡发卡企业备案.对零售商促销活动内容的备案.洗染业经营者备案.从事再生资源回收经营活动备案.酒类商品批发许可证核发事项名称：酒类商品批发许可证核发事项编码：申办主体：个人，法人项目类型：行政许可实施依据：.《甘肃省酒类商品管理条例》（年月日甘肃省第九届人民代表大会常务委员会第十八次会议通过，根据年月日省十届人大常委会第十八次会议关于修改《甘肃省酒类商品管理条例》的决定修正）第九条：酒类商品批发实行许可证制度。

第十条：酒类商品批发许可证由县级以上酒类商品管理机构按照各自的职责审查核发。

．《武威市凉州区人民政府关于承接落实市政府部门年第三批取消下放调整行政审批项目和区政府部门第三批取消行政权力审批项目等事项的通知》（凉政办发〔〕号）受理条件：申请办理《酒类商品批发许可证》的企业和个人应当符合以下条件：.有相应的注册资本金；.有符合规定的经营场所和仓储设施；.有食品经营许可证；申报材料：空白表格：见附件示例表格：见附件收费依据：本行政许可不收费办理流程:、申请⑴申请提交方式：窗口提交⑵接收申请的窗口名称：凉州区政务服务中心“其他事务代办”窗口⑶接收申请的窗口地址：武威市凉州区天祝街凉州区政务服务中心⑷受理接待时间：星期一至星期五（上午—，下午—）；法定节假日不对外受理业务。

、受理⑴受理人当场发现申请材料不齐全或不符合法定形式的，能当场补正的告知申请人当场补正，并予以协助。

不能当场补正的，当场出具《行政审批补正材料通知单》，一次性告知申请人需补正的材料内容、补正期限以及逾期不补正作退件处理。

逾期不告知的，自收到申请材料之日起即为受理。

()对于符合受理条件的，予以受理并出具《受理通知单》。

对于不符合受理条件的，出具《不予受理通知书》。

.审批⑴实施机关决定予以许可的，向申请人可颁发《酒类批发许可证》。

证书的有效期为年。

被许可人需要延续取得《酒类批发许可证》证书的，应当在《酒类批发许可证》届满个月前提出申请。

关于单用途商业预付卡登记备案的告知书尊敬的客户：你好！我们收到了你关于购买单用途商业预付卡登记备案的请求。

在此，我们特别提醒您，预付卡的登记备案是商业预付卡管理的重要一环。

它不仅有助于维护消费者权益，保障预付卡使用的安全性和合法性，同时也可以有效监管商家的经营行为，保障市场的公平竞争。

作为商业预付卡的出售方，我们必须遵守国家相关的法律法规，认真履行预付卡登记备案的义务，保障每一位预付卡用户的利益。

因此，我们在此向您详细介绍单用途商业预付卡登记备案的相关知识，希望可以让您更好地了解预付卡的注册备案过程。

一、单用途商业预付卡的基本概念单用途商业预付卡是指预先支付在特定商户内消费的预付卡。

比如电影票，餐厅券等，可以在特定商户内消费。

预付卡的使用是建立在信任的基础上的，因此，预付卡的交易必须具备可追溯、可查询、可退回的特点。

二、单用途商业预付卡的登记备案1.预付卡销售方应主动提出登记备案申报，填写登记备案表格，并提供相关材料。

2.登记备案的资料应当包括：（1）预付卡名称、面值、金额、有效期、使用条件、退费条件等信息；（2）预付卡的条形码、二维码或其他识别码的信息；（3）预付卡销售方或持卡人的联系方式；（4）预付卡销售方的营业执照和相关证明材料；（5）其他有关预付卡交易的信息资料。

3.登记备案后，预付卡销售方应当将预付卡信息上载至预付卡备案管理系统，并对预付卡销售信息和预付卡使用情况进行定期报送。

三、单用途商业预付卡登记备案的作用1.保障消费者权益。

登记备案可以确保预付卡合法、有效、安全的使用，并随时查询预付卡的使用情况以及剩余金额。

2.确保商家合法经营。

登记备案可以有效监管商家的经营行为，保障市场的公平竞争，促使商家管理预付卡销售行为。

3.强化行政监管。

登记备案可以方便监管机构对商业预付卡的过程进行监管，保障消费者的权益，防范商业预付卡机构欺诈、失信、经营不当等情况的发生。

总之，单用途商业预付卡登记备案对于商家和消费者来说都具有重要的意义。

关于单用途商业预付卡登记备案的告知书尊敬的用户：您好！为规范单用途商业预付卡的发行和管理，保护消费者的合法权益，根据相关法律法规的要求，我司将对所有单用途商业预付卡进行登记备案。

现将相关事项告知如下：一、背景和目的单用途商业预付卡是一种可代替货币进行支付的电子卡片，在现代社会得到了广泛应用。

然而，由于市场监管不完善，一些不法分子利用单用途商业预付卡进行非法活动，给消费者带来了损失。

为了加强对单用途商业预付卡的监管，维护市场秩序，保护消费者的合法权益，我司决定实施登记备案制度。

登记备案的目的在于建立单用途商业预付卡的信用档案，提高市场透明度，加强行业自律，为消费者提供更加安全可靠的支付工具。

二、备案范围和要求我司将对所有发行和销售的单用途商业预付卡进行登记备案。

具体要求如下：1.发卡机构应主动向我司申请登记备案，并提供相关资料，包括但不限于：发卡机构的名称、法定代表人/负责人的姓名、联系方式、发行的单用途商业预付卡的类型和规模等信息。

2.发卡机构应确保所提供的信息真实有效，并负责对其提供的信息进行及时更新。

3.对于已发行的单用途商业预付卡，发卡机构应及时向我司报备发卡数量、销售渠道以及卡片状态等信息。

4.发卡机构应按照相关法律法规的要求，妥善保管用户的个人信息和资金安全，确保用户的合法权益不受侵害。

三、登记备案流程1.发卡机构应在发行单用途商业预付卡前，提前向我司申请登记备案。

2.我司将审核申请材料，并对发卡机构进行资质审查。

3.审核通过后，我司将为发卡机构颁发唯一的备案编号，并将其纳入登记备案系统中。

4.发卡机构应将备案编号打印在单用途商业预付卡上，以便用户核实。

四、监管和处罚措施为确保登记备案制度的有效实施，我司将加强对单用途商业预付卡市场的监管，并采取相应的处罚措施。

1.对未按照要求进行登记备案的发卡机构，我司将要求其立即停止发行单用途商业预付卡，并依法进行处罚。

2.对于发现存在虚假登记备案、销售伪劣产品、损害消费者权益等违法行为的发卡机构，我司将依法追究其法律责任，包括但不限于罚款、吊销执照等。

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江苏省商务厅关于印发江苏省单用途商业预付卡管理细则的通知文章属性•【制定机关】江苏省商务厅•【公布日期】2022.04.02•【字号】苏商规〔2022〕1号•【施行日期】2022.05.10•【效力等级】地方规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】机关工作正文江苏省商务厅关于印发江苏省单用途商业预付卡管理细则的通知苏商规〔2022〕1号各设区市商务局：为贯彻落实《江苏省预付卡管理办法》（省政府令2020年第142号），进一步加强单用途商业预付卡管理，《江苏省单用途商业预付卡管理细则》已经省商务厅厅长办公会审议通过，现印发给你们，请遵照执行。

各地商务部门要认真贯彻落实商务部和省政府关于加强单用途预付卡管理的决策部署，会同有关部门，结合当地实际，进一步规范商务领域预付卡管理，细化完善各项管理制度，创新监管方式，努力构建协同共治、齐抓共管的治理格局。

江苏省商务厅2022年4月2日江苏省单用途商业预付卡管理细则第一条为了加强单用途商业预付卡管理和服务，保护消费者合法权益，规范市场秩序，防范和化解社会风险，根据《单用途商业预付卡管理办法（试行）》（商务部令2012年第9号，2016年修订）《江苏省预付卡管理办法》（省政府令2020年第142号，以下简称《管理办法》）等规定，结合本省商务领域实际，制定本细则。

第二条在本省行政区域内，经营者以发行单用途商业预付卡（以下简称商业预付卡）的方式提供商品或者服务的活动及其监督管理，适用本细则。

一次性兑付特定商品或者服务的除外。

商业预付卡涉及的行业包括零售业、住宿和餐饮业、居民服务业。

具体行业分类见附件1。

第三条省商务部门负责指导本省商业预付卡监督管理工作，其他行业主管部门根据《管理办法》第五条的规定，做好各行业领域的预付卡管理工作。

设区的市、县（市、区）商务部门负责本行政区域内商业预付卡监督管理工作。

第四条各地商务部门根据地方人民政府联席会议的安排，做好商业预付卡的行业管理工作。