保监会单证管理制度

单证单据管理制度第一章总则第一条为了规范企业内部单证单据管理工作，保证单据的准确、及时和完整，提高企业内部管理和运营效率，特制定本制度。

第二条本制度适用于所有涉及单证单据管理的部门和人员。

第三条单证单据管理包括但不限于合同、发票、报关单、提单等，本制度中的单证单据包含具体的文书表格和电子化的单据。

第四条单证单据管理原则上实行集中管理，由专人或专门的部门负责管理。

第五条单证单据管理工作应遵循质量第一原则，严格依照企业内部管理规定和国家相关法律法规进行管理。

第六条单证单据管理工作严禁篡改、乱填、错填、漏填等违规行为，一经发现，将视情节轻重给予相应处理。

第七条单证单据管理工作应当及时、准确、规范，确保单据的真实性和合法性。

第八条企业应当建立单证单据管理规范，保护单据的真实性、完整性和保密性。

第二章单证单据的准备和存储第九条企业应当根据需要准备和使用各类单证单据。

第十条企业在准备单据时，应当根据需要填写完整，确保真实性和合法性。

第十一条各部门应当对准备的单据进行审查和确认，并由专人或专门的部门盖章或签字确认。

第十二条企业应当建立单证单据存档管理制度，确保单据的安全保管和合理利用。

第十三条准备的单据应当按照规定的程序、要求进行归档，确保单据的安全、完整和易于检索。

第十四条企业应当建立单证单据存档检索制度，确认存档的单据可以随时方便检索出来。

第十五条企业应当定期对存档的单据进行审查和清理，淘汰无用的单据，保留有效的单据。

第十六条存档的单据应当定期进行备份和存档，确保单据的安全和不丢失。

第三章单证单据的传递和交接第十七条单证单据的传递和交接应当进行记录，确认传递的单据状况完整。

第十八条传递单据的人员应当对单据进行确认，保证单据的真实性和合法性。

第十九条单证单据的接收人员应当对接收的单据进行确认，确保单据的完整和真实性。

第二十条单证单据的传递和交接应当采用专人、专用渠道进行，不得随意传递。

第二十一条单证单据的传递和交接应当及时、快捷、安全，确保单据及时到达目的地，不因传递和交接影响工作进度。

财产保险公司重要单证管理办法第一章总则第一条为加强公司重要单证管理，严格落实职责，切实防范风险，完善内控机制，实现单证管理工作的科学化、系统化、规范化，促进公司的稳健经营和持续发展，制定本办法。

第二条本办法所指重要单证是指重要保险业务单证和重要保险财务单证。

重要保险业务单证包括保险单、批单、保险卡、保险标志等；重要保险财务单证包括收取保费使用的发票等。

第三条重要单证管理原则（一）归口管理，职能划分。

各级财务管理部门为重要单证管理的归口部门，负责对重要单证实行全面管理；各级产品线部门、渠道部门、客服部门、分公司办公室、中心支公司综合部、总公司信息技术部为重要单证管理的职能部门，负责重要单证管理过程中相关职责分工的条线管理。

（二）统一规划，分级负责。

在总公司统一指导下，各级分支机构单证管理相关部门分级负责，组织本地区重要单证管理工作。

（三）全流程信息化管理。

重要单证必须全部纳入单证系统管理，通过完善单证管理系统，不断提高单证管理的规范化程度，促进公司单证管理工作不断升级。

（四）岗位明确，责任到人。

三级以上机构重要单证归口管理部门应设置单证管理岗，配备专职单证管理员；各级机构重要单证职能部门应设置单证专管员，并保持人员相对稳定。

总公司信息技术部、分公司办公室应配置系统维护员及档案管理员，中心支公司综合部配置档案管理员。

（五）防治结合，强化考核。

充分运用信息技术手段进行重要单证全流程电子化管理，严肃查究失职行为，有效防范和降低管理风险；建立重要单证工作考核制度，作为评价机构管理水平的关键性指标。

第二章组织管理第四条重要单证管理部门及岗位设置（一）重要单证管理责任及管理部门各级机构主要负责人为本机构重要单证管理的管理责任人；机构重要单证管理归口部门及职能部门主要负责人为本机构重要单证管理间接责任人；单证管理员、单证专管员、单证使用人为直接责任人。

（二）重要单证管理岗位设置中心支公司以上（含，下同）机构财务管理部门须设置单证管理岗，配备专职单证管理员，各级产品线部门、渠道部门、客服部门设置单证专管员；中心支公司以下（不含，下同）机构须配备单证管理员及单证专管员，保费规模较少的支公司可不再配备单证专管员，由单证管理员履行单证专管员职责。

中国人民财产保险股份有限公司业务单证管理办法第一章总则第一条为了规范业务单证管理,保障业务合规经营,防止单证风险，增强公司防风险能力，促进业务健康发展，根据省公司《单证管理办法》和《单证管理实务》,结合全市系统业务单证管理实际,制定本管理办法。

第二条本办法所管理的业务单证，是指印有公司形象标识和名称的各类空白业务单证,包括投保单、保险单、保险证(保险卡）和批单。

定额保险单是指保险单上印有保险责任、固定的保险金额和保险费，通过手工或机打方式填写投保人和被保险人姓名、身份证号码等信息的业务单证，包括保险凭证.有价定额保险单是指在保险单上直接印刷有保险金额和保险费，并加盖公司签章，具有法律效力的定额保险单。

第三条业务单证管理是指业务单证的设计、审核、印制、保管、配送、领用、变更、销毁、检查等方面的管理。

第四条业务单证管理坚持“流程管理、分级负责、规范设计、计划印制、应用IT、严格管控”的原则。

第五条公司对于在业务经营活动中形成的有效业务单证,按照公司保险业务档案管理规定执行.第六条本办法适用于全市系统保险业务单证管理工作。

第二章业务单证管理的职能第七条各支公司经理作为本公司的单证管理第一责任人。

单证管理责任人对本公司单证的管理和风险控制负责,定期组织单证管理的检查，确保单证管理的规范统一，并对单证管理责任事故承担管理责任。

市分公司综合部是市分公司业务单证的职能管理部门.系统内单证工作实行垂直管理，各支公司单证管理部门(综合部或财务核算部）为本级公司业务单证管理的职能部门。

市分公司设立专门的单证管理岗，负责全市系统的单证管理工作.各支公司要配备专职或兼职单证管理员，要求工作责任心强,懂保险业务，并保持单证管理人员的相对稳定性.支公司单证管理员因工作变动发生变动时，应及时向市分公司书面报告,并填写《人员代码及权限变更申请表》,按规定上报各级管理部门批准后支公司留存一份，上交市分公司一份。

第八条市分公司综合部负责全市系统业务单证管理实施办法的制定,负责全市系统业务单证的保管、配送、销毁等工作的统一管理.支公司不得自行印制和销毁单证。

第一章总则第一条为规范保险公估公司的单证管理，确保单证的真实性、完整性和安全性，提高工作效率，维护公司合法权益，根据《中华人民共和国保险法》及相关法律法规，结合公司实际情况，制定本制度。

第二条本制度适用于公司所有涉及保险公估业务的单证，包括但不限于保险公估报告、评估报告、理赔建议书、委托书、合同等。

第三条公司应建立健全单证管理制度，明确单证的管理职责、流程、要求和奖惩措施。

第二章职责分工第四条单证管理部门负责公司单证的管理工作，具体职责如下：（一）制定和实施单证管理制度；（二）负责单证的收集、整理、归档和保管；（三）监督和指导各部门执行单证管理制度；（四）处理单证管理中的问题和纠纷。

第五条各部门负责本部门业务范围内的单证管理工作，具体职责如下：（一）按照规定及时、准确制作单证；（二）妥善保管和使用单证；（三）配合单证管理部门进行单证管理；（四）对单证内容负责。

第三章单证管理流程第六条单证制作（一）根据业务需要，各部门按照公司规定格式制作单证；（二）单证内容应真实、完整、准确，不得有虚假记载；（三）单证制作完成后，由部门负责人审核签字。

第七条单证审核（一）单证管理部门对各部门提交的单证进行审核；（二）审核内容包括单证的真实性、完整性、准确性及合规性；（三）审核通过的，由单证管理部门负责人签字确认。

第八条单证归档（一）单证审核通过后，由单证管理部门负责归档；（二）归档时应按照规定分类、编号、装订，确保单证完整无缺；（三）归档后的单证不得随意调阅、借阅。

第九条单证保管（一）单证管理部门负责单证的保管工作；（二）保管场所应安全、干燥、防火、防盗；（三）重要单证应采用加密、封存等措施，确保安全。

第四章奖惩措施第十条对在单证管理工作中表现突出的个人或部门，公司给予表彰和奖励。

第十一条对违反本制度，造成公司损失或不良影响的个人或部门，公司根据情节轻重给予批评教育、经济处罚或纪律处分。

第五章附则第十二条本制度由公司单证管理部门负责解释。

股份有限公司险财产中国人民保法办业务单证管理则总第一章，防规经营管理，保障业务合为了规范业务单证第一条展，根发进业务健康，增强公司防风险能力，促止单证风险统合全市系实务》，结据省公司《单证管理办法》和《单证管理办法。

，制定本管理管理实际业务单证，是指印有公司形象法所管理的业务单证第二条本办单、保险单、保业务单证，包括投保标识和名称的各类空白单。

险卡）和批险证（保金险责任、固定的保险是指保险单上印有保保定额险单人姓险，通过手工或机打方式填写投保人和被保额和保险费证。

凭，包括保险名、身份证号码等信息的业务单证额险金险单是指在保险单上直接印刷有保保有价定额险单。

额保，并加盖公司签章，具有法律效力的定和保险费设计、审核、印制、的业务单证管理是指业务单证第三条保管、配送、领用、变更、销毁、检查等方面的管理。

范持流程管理、分级负责、规第四条业务单证管理坚“则。

格管控的原、严设计、计划印制、应用”IT业务单中形成的有效动活第五条业务经营于在对公司执行。

规定证，按照公司保险业务档案管理险业务单证管理工作。

统保第六条本办法适用于全市系能管理的职第二章业务单证任管理第一责为本公司的单证第七条各支公司经理作，负责的管理和风险控制责人。

单证管理任人对本公司单证对一，并规范统组织单证管理的检查，确保单证管理的定期责任。

任事故承担管理单证管理责门。

能管理部的职市分公司综合部是市分公司业务单证综（管理部门单证工作实行垂直管理，各支公司单证系统内门。

职能部公司本级业务单证管理的合部或财务核算部）为单证统的，负责全市系管理市分公司设立专门的单证岗，要求工管理员管理工作。

各支公司要配备专职或兼职单证定对稳管理人员的相任心强，懂保险业务，并保持单证作责向市时应及因工作变动发生变动时，性。

支公司单证管理员，按更申请表》及权限变书分公司面报告，并填写《人员代码批准后支公司留存一份，上交市分公门各级管理部报规定上司一份。

实统业务单证管理综合部负责全市系市分公司第八条统业务单证的保管、配送、销毁全市系办法的制定，负责施统一管理。

单证管理制度单证管理制度是指在企业的经营和管理活动中，对有关单证的收集、整理、保管和运用所制定的规范化的程序和措施。

单证管理制度对企业的各项业务活动有着重要的支持和保障作用，不仅可以提高企业的管理效率，还可以防止因单证管理不当而带来的各种不利后果。

一、单证管理制度应包括的内容1、单证的种类单证的种类包括内部文书、外部文书等，内部文书包括企业内部使用的各种业务单据，如采购单、销售单、收款单等。

外部文书包括进出口贸易的各种单证，如进口合同、出口合同、提单等。

2、单证的收集和整理单证的收集和整理应按照一定的规范进行，确保单证的可靠性和完整性。

在收集和整理过程中，应制定相应的操作流程和标准。

对于新建立的单证，在收集后应及时审核和归档。

3、单证的保管单证的保管应该妥善，遵循保密原则，并防止单证的丢失和损毁。

应制定保管措施及管理制度，由专人进行单证的保管，对于敏感的单证，应特别关注。

4、单证的运用单证的运用应该严格按照相关规定进行，确保单证的真实性和有效性。

在运用单证时，应仔细核对单证的内容，审核单证的真实性，并遵循相关法律法规。

二、实施单证管理制度的意义1、提高企业效率单证管理制度的实施可以减少各个环节的重复，实现单证的快速处理，提高工作效率，节约企业资源，为企业的发展提供有力的支持和保障。

2、规避风险单证管理制度的实施可以避免因单证管理不当而产生的各种风险，如信用风险、法律风险等。

通过对单证管理的规范，企业可以较好地对各种风险进行预测和防范，有效保障企业的经济利益。

3、提高公司形象单证管理制度的规范实施可以提高公司形象，增强市场竞争力。

通过规范的单证管理，企业可以实现各个工作环节的协调和有序，努力提供高质量的产品和服务，树立良好的信誉。

三、单证管理制度的实施与应用单证管理制度应该是企业的长期目标和计划，并在企业管理层的领导下，由专业人员和相关职员进行实施。

要确保单证管理制度的针对性和可操作性，应该开展系统的培训和推广，使全体员工理解和掌握单证管理制度的内容和意义，从而实现单证管理的顺畅运转。

中国人民财产保险股份有限公司业务单证管理办法第一章总则第一条为了规范业务单证管理，保障业务合规经营，防止单证风险，增强公司防风险能力，促进业务健康发展，根据省公司《单证管理办法》和《单证管理实务》，结合全市系统业务单证管理实际，制定本管理办法。

第二条本办法所管理的业务单证，是指印有公司形象标识和名称的各类空白业务单证，包括投保单、保险单、保险证（保险卡）和批单。

定额保险单是指保险单上印有保险责任、固定的保险金额和保险费，通过手工或机打方式填写投保人和被保险人姓名、身份证号码等信息的业务单证，包括保险凭证。

有价定额保险单是指在保险单上直接印刷有保险金额和保险费，并加盖公司签章，具有法律效力的定额保险单。

第三条业务单证管理是指业务单证的设计、审核、印制、保管、配送、领用、变更、销毁、检查等方面的管理。

第四条业务单证管理坚持“流程管理、分级负责、规范设计、计划印制、应用IT、严格管控”的原则。

第五条公司对于在业务经营活动中形成的有效业务单证，按照公司保险业务档案管理规定执行。

第六条本办法适用于全市系统保险业务单证管理工作。

第二章业务单证管理的职能第七条各支公司经理作为本公司的单证管理第一责任人。

单证管理责任人对本公司单证的管理和风险控制负责，定期组织单证管理的检查，确保单证管理的规范统一，并对单证管理责任事故承担管理责任。

市分公司综合部是市分公司业务单证的职能管理部门。

系统内单证工作实行垂直管理，各支公司单证管理部门（综合部或财务核算部）为本级公司业务单证管理的职能部门。

市分公司设立专门的单证管理岗，负责全市系统的单证管理工作。

各支公司要配备专职或兼职单证管理员，要求工作责任心强，懂保险业务，并保持单证管理人员的相对稳定性。

支公司单证管理员因工作变动发生变动时，应及时向市分公司书面报告，并填写《人员代码及权限变更申请表》，按规定上报各级管理部门批准后支公司留存一份，上交市分公司一份。

第八条市分公司综合部负责全市系统业务单证管理实施办法的制定，负责全市系统业务单证的保管、配送、销毁等工作的统一管理。

单证管理程序
1、目的
为了加强重要空白保险单证的管理，防范风险，完善内控机制，保证单证能够安全、准确、迅速地传到目的地，促进业务健康发展。

2、工作流程
（1）保险公司单证管理员根据已在使用的各类重要空白保险单证的实际用量和单证库存情况填写《银证保单证交接表》加盖公章和介绍信，到个金部领取代理单证领取交接表，并由个金部指定专人负责，由负责人签字加盖个金部公章，由营运管理部门签收。

（2）对于停用的保险单证，保险公司单证管理员应及时与营运管理部门沟通，递交代理单证结回交接表，然后由营运管理部门及时收回各网点的停用保险单证，并为营业网点及时更换新的保险单证，以保证营业网点的正常使用。

中国*股份有限公司*公司
单证管理办法
第一章总则
第一条单证管理是保险公司经营管理业务流程的核心与重点。

为防范经营中的各类风险，使公司各经营环节规范运作、科学有序，有力地保证和促进公司业务的健康、快速发展，使之走上规范化、专业化的管理轨道，根据总公司单证管理要求，特制定本办法。

第二条单证管理遵循“统一管理、分级负责、规范设计、有偿使用”的原则。

第三条单证分为有价单证和非有价单证，主要包括各类保险单、发票、投保书、条款等。

产。

第一章总则第一条为规范公司单证管理，确保单证的真实性、完整性和安全性，提高工作效率，根据《中华人民共和国保险法》及相关法律法规，结合公司实际情况，特制定本制度。

第二条本制度适用于公司所有保险代理业务相关的单证，包括但不限于保险合同、投保单、理赔单、保费收据、批单、业务报告等。

第三条公司单证管理应遵循以下原则：1. 实事求是原则；2. 安全保密原则；3. 规范统一原则；4. 责任明确原则。

第二章单证种类及管理要求第四条单证种类：1. 保险合同：包括个人保险合同、团体保险合同等；2. 投保单：包括个人投保单、团体投保单等；3. 理赔单：包括个人理赔单、团体理赔单等；4. 保费收据：包括现金收据、转账收据等；5. 批单：包括保险合同批单、投保单批单等；6. 业务报告：包括业务月报、业务年报等。

第五条单证管理要求：1. 单证填写规范：所有单证必须按照规定格式填写，内容真实、完整，字迹清晰；2. 单证审核制度：单证填写完成后，应由业务员、主管、财务人员进行审核，确保单证无误；3. 单证保存期限：根据国家法律法规和公司规定，对各类单证进行分类保存，确保单证保存期限符合要求；4. 单证归档制度：单证审核无误后，应及时归档，归档时应分类整理，便于查阅；5. 单证销毁制度：单证保存期满后，应按照规定程序进行销毁，确保信息安全。

第三章单证使用与传递第六条单证使用：1. 单证仅限于业务办理使用，不得擅自更改、涂改；2. 单证不得作为抵押物或担保物；3. 单证使用过程中，如发生遗失、损坏等情况，应及时上报，并按照规定程序进行处理。

第七条单证传递：1. 单证传递应采用安全、可靠的渠道，确保单证安全送达；2. 单证传递过程中，应确保单证不被他人截获或泄露；3. 单证传递完成后，应及时通知收件人签收。

第四章单证管理人员职责第八条单证管理人员职责：1. 负责单证的填写、审核、归档、销毁等工作；2. 确保单证的真实性、完整性和安全性；3. 对单证使用过程中出现的问题进行及时处理；4. 定期对单证管理工作进行检查，发现问题及时整改。

银行保险单证管理银行保险业务是银行与保险公司通过合作，利用银行的网络和信誉优势，在银行柜面给客户提供保险产品销售服务的工作。

根据银行服务渠道的特点，规范银行与保险公司之间的单证流程,特制定本管理办法。

第一节单证的设计、修改和印刷银行保险业务中涉及的单证分为重要空白凭证和非重要空白凭证。

包括保单、首期保险费发票、收据、暂收据、代收费凭证、投保单、保单、代收付委托书、建议书、保益表等。

其中代收费凭证一般由银行提供，不属于公司单证范围。

重要空白凭证是指标明具体保险费和保险金额并随时可以生效的保险票据，包含：保单和首期保险费发票、收据及暂收据，公司重要空白凭证必须纳入银行重要空白凭证管理体系进行管理。

除此以外，投保单等其他非重要空白凭证，在银行的管理流程可简化，可通过银行或通过客户经理提供给网点，总公司不做硬性规定。

1、各种单证的设计和修改。

银行保险业务中使用的各种单证从内容到式样，其设计和修改事宜归属总公司银行保险部。

2、各种单证的印刷。

重要空白凭证和非重要空白凭证中的投保单的印刷归属总公司统一管理。

其他非重要空白凭证的印刷权归属各分公司管理，各分公司应根据自身的使用量安排好印刷工作。

3、各机构银行保险部在每年（月）度的开始，应对全年（月）的单证需要量进行征集统计，制订印刷计划，交负责印刷的有关部门备案。

4、为了高效安全的管理单证的印刷申请，现将已有单证作统一编号，并规定如下：类别码a.类别码为单证的分类，b.单证编号是对同一类别不同版本单证的区分现行使用的单证编码见附表四5、单证送交印刷后，必须先由单证使用相关部门进行样本校对工作，校对无误并签字认可后方能开印。

单证验收时，必须做到开包检查，确保印刷质量。

并在银行保险业务系统中进行入库管理。

第二节单证管理职责有价单证领用单位资格认定，必须由保险公司银行保险部、单证管理部门和代理银行根据有关规定共同审定，原则上同一家代理银行只能由代理协议指定的部门领取。

保险公司单证管理制度7第十一部分单证管理第一章总则第一条为防范经营风险，杜绝漏洞，使业务单证管理规范化、制度化，结合我司改革发展及其完善内控管理的需要，制定本制度。

第二条单证管理遵循空白单证与印鉴分开管理；单证的保管与使用分开的基本原则。

第二章单证管理模式及基本原则第三条各部门的单证管理职责如下：(一)财务部负责所有空白有价单证的管理及保费发票、收款收据的归档；(二)出单中心负责所有有价单证的规范使用和业务档案的整理、装订归档（除保费发票、收款收据外）；(三)成本控制部门负责所有非有价单证的管理。

第四条总公司各相关职能部门分工如下：(一)总公司承保中心核定承保条件、费率、条款等；(二)总公司产品开发部统一设计或批复设计单证格式；(三)总公司财务部单证室负责印刷流水号的统一分配与单证管理；(四)总公司办公厅负责集中印刷与发运事宜，负责组织管理公司业务档案工作。

第五条单证管理采用以下模式：总公司集中发放单证，各机构逐级管理原则。

总公司监督、管理、指导分公司单证工作；分公司负责管理本级及下级机构的单证工作；三级机构负责管理本级及下级机构的单证工作。

受当地财税监制的保费发票执行属地管理模式。

第六条单证管理采用以下原则：(一)统一征订、集中发放原则。

各机构按照本单位月度单证使用量结合后期业务发展提前规划下期单证需求，需求量必须和其业务规模相匹配。

各机构财务统一时间在业务系统进行征订，总公司集中核发相应单证需求。

(二)谁受益，谁承担原则。

单证印刷费由总公司统一结算,按各机构征订的单证数量分摊单证印刷费，机构财务按实际使用部门分摊相应印刷费（涉及单证调拨的视具体情况另行决定）。

(三)谁领用，谁负责原则。

各机构及单证使用部门对所申领单证的保管、使用、回销及归档负责。

单证使用部门为单证管理直接责任人；财务单证管理员为单证管理责任人，财务负责人、后援负责人及机构负责人为单证管理相关责任人。

第三章单证的基本概念第七条单证的分类(一)按单证的使用价值分类，分为有价单证和非有价单证1.有价单证是指各项保险业务所使用的，冠有公司名称、编有单证印刷流水号，一经签发即承担经济责任、产生法律效力的凭证，特点为有印刷流水号，需要进行入库、领用、回收、销号、归档、销毁等处理，如各类险种的保单、保费发票、批单等。

承保业务单证使用管理工作规范为了规范业务单证管理，保障业务合规经营，防止单证风险，增强公司防风险能力，促进业务健康发展，结合承保业务单证管理实际，制定本规范。

一、承保业务单证管理基本要求本办法所管理的业务单证，是指印有公司形象标识和名称的各类空白业务单证，包括投保单、保险单、保险证（保险卡）和批单。

定额保险单是指保险单上印有保险责任、固定的保险金额和保险费，通过手工或机打方式填写投保人和被保险人姓名、身份证号码等信息的业务单证，包括保险凭证。

有价定额保险单是指在保险单上直接印刷有保险金额和保险费，并加盖公司签章，具有法律效力的定额保险单。

各中心支公司总经理（或主持工作负责人）作为本公司的单证管理第一责任人。

单证管理责任人对本公司单证的管理和风险控制负责，必须定期组织单证管理的检查，确保单证管理的规范统一，并对单证管理责任事故承担管理责任。

分公司业管部是分公司业务单证的职能管理部门，各中心支公司业管部门为本级公司业务单证管理的职能部门。

各中心支公司必须设立单证管理岗，负责本部及下级出单机构的单证管理工作，业务单证的申请、领用、登记、发放、保管、使用、废旧单证的回收; 负责使用单证的日清日结，每天检查当日处理的纸制单证的使用情况, 核对是否与业务处理系统、单证管理系统中的单证流水号和状态是否相符，以严格保险单的管理和保证数据质量的可靠性，及时上报单证使用的重大事项。

要配备专职或兼职单证管理员，要求工作责任心强，懂保险业务，并保持单证管理人员的相对稳定性。

单证管理员因工作变动发生变动时，应及时向分公司书面报告。

二、单证发放与保管（一）单证申请和发放。

各中心支公司单证管理人员负责从分公司单证管理部门领取业务单证。

各中心支公司单证管理员从分公司领取单证时，需填写《业务单证发放登记薄》由中心支公司分管承保总经理签字, 扫描上传到分公司业务管理部，由业务管理部设置专人对申领单位的单证使用情况进行核实和审批，并在申领表中将申领单位的该类单证可使用数量注明，由分公司业务管理部负责人签字后通知计财部进行发放。

第一章总则第一条为了加强公司单证管理工作，规范单证的使用、保管和流转，提高工作效率，保障公司业务运营的顺利进行，特制定本规章制度。

第二条本规章制度适用于公司内部所有涉及单证管理的部门和个人。

第三条单证管理应遵循以下原则：（一）统一管理，分级负责；（二）规范操作，确保准确；（三）安全保密，防止丢失；（四）节约资源，提高效益。

第二章单证分类与定义第四条单证分为以下几类：（一）财务单证：包括发票、收据、银行汇票、支票、付款通知单等；（二）业务单证：包括订单、合同、提单、装箱单、商检单、报关单等；（三）人事单证：包括劳动合同、员工手册、工资条、社会保险单等；（四）其他单证：包括会议通知、通知函、请示报告等。

第五条单证定义：（一）单证是指具有一定法律效力，记录公司业务活动的书面文件；（二）单证应包含公司名称、单证编号、填制日期、业务内容、金额、负责人、审批人等必要信息。

第三章单证的使用与管理第六条单证使用：（一）各部门在使用单证时，应严格按照单证定义填写，确保信息的准确性和完整性；（二）单证填写应使用规范的书写工具，保持字迹清晰、工整；（三）单证内容不得涂改、撕毁、伪造，如有需要修改，应按照规定程序办理。

第七条单证管理：（一）各部门应指定专人负责单证的管理工作，确保单证的完整、安全；（二）单证应按照类别进行分类存放，方便查找和归档；（三）单证存放应采取防火、防盗、防潮、防虫等措施，确保单证的安全；（四）单证流转应按照规定程序进行，不得擅自借阅、复制、泄露单证内容。

第四章单证归档与销毁第八条单证归档：（一）各部门应按照规定期限将单证归档，归档材料应包括单证原件、复印件、相关证明材料等；（二）归档材料应按照类别、时间顺序进行排列，方便查阅；（三）归档材料应妥善保管，防止丢失、损坏。

第九条单证销毁：（一）单证销毁前，应进行严格审核，确保单证内容不再具有法律效力；（二）单证销毁应采取安全、环保的方式，如碎纸机粉碎、焚烧等；（三）单证销毁后，应做好记录，包括销毁时间、方式、负责人等。

单证使用管理制度第一章总则第一条为规范单位单证使用管理，提高工作效率，保障单位资产安全和信息安全，制定本制度。

第二条此制度适用于本单位所有工作人员，包括正式员工、临时工或实习生等。

第三条单证是单位内部和与外部单位交往的重要工具，包括但不限于合同、报价、发票、结算单等。

第四条单证使用管理应遵循“谁使用、谁负责”的原则，确保单证安全、准确、完整。

第五条单位应当制定相应的单证使用管理制度和操作流程，定期进行培训和考核，确保所有工作人员了解和遵循相关规定。

第二章单证的安全保管第六条单位应当建立单证使用档案，明确各类单证的责任人和保管地点，并实行密钥管理。

第七条责任人应当妥善保管单证，离开工作岗位时及时锁好文件柜，保护单证信息安全。

第八条责任人在离职或调动时，应当交接相关单证，并确保信息不丢失或泄露。

第九条单证应当按照规定分类、编号、归档，确保查找方便和保管有序。

第三章单证的正确填写和使用第十条责任人应当严格按照规定流程填写相关单证，确保准确无误。

第十一条单证的盖章和签字必须由责任人或上级主管审核确认后方可使用，禁止私自使用或涂改单据。

第十二条在与外部单位交往时，必须使用单位规定的格式和标准，不得随意修改内容。

第十三条如有单证遗失或损坏，责任人应及时向主管部门报告并做好补救措施，以避免造成不必要的损失。

第四章单证的归还和销毁第十四条责任人在使用完毕后，应当及时将单证归还到指定的保管地点，不得私自带离。

第十五条对于长时间不用的单证，应当按照规定程序和时间限制进行销毁，防止信息泄露。

第十六条责任人在销毁单证时，必须按照规定的程序和方式进行，不得私自处理。

第五章单证管理制度的执行和监督第十七条单位应当定期对单证管理制度进行检查和评估，及时发现和解决存在的问题。

第十八条对于严重违反单证管理制度的责任人，应当按照规定进行严肃处理，以示警戒。

第十九条单位领导和主管部门应当加强对单证使用管理的监督和指导，确保制度顺利实施。

中国保险监督管理委员会宁夏监管局关于重申加强银行代理保险业务单证管理有关问题的通知文章属性•【制定机关】中国保险监督管理委员会宁夏监管局•【公布日期】2011.01.21•【字号】•【施行日期】2011.01.21•【效力等级】地方规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】保险,公司正文中国保险监督管理委员会宁夏监管局关于重申加强银行代理保险业务单证管理有关问题的通知各人身保险省级分公司，泰康人寿保险股份有限公司宁夏分公司（筹），银邮类保险兼业代理机构：为防范和化解银保业务单证管理风险，宁夏保监局、宁夏银监局于2009年7月30日联合下发《关于进一步加强银行代理保险业务单证管理的通知》（宁保监发〔2009〕107号）（以下简称《通知》），对各保险公司、银邮代理机构加强保险单证管理提出了相应要求。

近期，宁夏保监局针对银保业务单证管理情况进行了专项调研，发现存在银邮类保险兼业代理机构对保险公司回销银保业务单证配合不够的问题，各保险公司也不同程度存在对已发放银保业务单证无法有效跟踪、单证核销率低、对已发放未使用单证不做回销处理等问题。

为加强银保业务单证管理工作，防范银行和保险公司在单证管理方面存在的风险，切实维护被保险人利益，现就有关事项通知如下：一、狠抓落实，严格执行单证管理制度各保险公司及银邮类保险兼业代理机构要严格按照《通知》的有关要求，加强对空白保单、保费发票、银保专用收据等重要单证的管理。

各保险公司应建立和完善单证管理系统，能够全程监控重要单证申领、核销、作废、遗失的名称、时间、数量和流水号，对重要单证的领用数量和有效期进行控制，按要求进行定期核销、定期盘点。

各银邮代理机构要积极配合保险公司，将银保业务重要单证纳入重控单证，做好重要单证的季度清对核销工作，按照《通知》的要求，加强对所属网点领用单证的管理工作。

二、限期清理，防范银保业务风险各人身保险省级分公司应对2011年3月1日前发放、领用的银保业务重要单证的情况进行全面清理，确认所有重要单证的状态，并形成核查清理报告。

单证管理制度范本第一章总则为了规范企业单证管理工作，保障企业经营合法合规，提高管理效率，制定本制度。

第二章目的和依据为了规范和加强对企业单证管理工作的管理和监督，保证企业单证管理工作的合法性、正确性和及时性，提高企业单证管理工作的规范性、科学性和高效性。

本制度遵循相关国家法律法规，参考国内外先进管理经验，结合企业自身实际情况，综合各方面因素制定而成。

第三章适用范围本制度适用于所有企业相关部门的单证管理工作，包括但不限于采购单证管理、销售单证管理、财务单证管理等。

第四章单证管理流程1. 单证的编制（1）每一份单证编号唯一，确保单证准确无误；（2）单证的编制要根据实际情况进行详细记录；（3）单证的编制不得填写虚假信息，必须符合实际情况。

2. 单证的存档（1）企业应当建立完善的单证存档管理体系，确保单证的准确、完整、及时的存档；（2）存档的单证要按照一定的存档规则进行分类和整理，方便日后查询和核对；（3）对于重要的单证，要按照规定的时间对其进行归档，确保信息的长期保存。

3. 单证的审核（1）经办人员在编制完单证后，应当将单证提交给相应的主管进行审核；（2）主管审核完成后，要对单证进行签字确认，确保单证内容准确无误；（3）审核人员要认真履行审核职责，对于审核不通过的情况要进行详细记录，并及时通知相关人员进行修改。

4. 单证的发放（1）经审核确认过后，单证可进行发放；（2）发放单证时，要认真核对单证的编号和内容，确保发放准确无误；（3）对于有权限发放单证的人员，要严格控制权限，并进行记录。

5. 单证的使用（1）单证的使用要根据实际情况进行，不能超出规定的使用范围；（2）使用单证时，要注意单证的保存和保护，避免损坏或遗失；（3）使用完单证后，要进行及时归还或存档，确保信息的完整性和安全性。

6. 单证的销毁（1）对于已经过期或无效的单证，应当进行及时销毁处理；（2）销毁单证时，要进行记录，确保销毁的单证不会被再次使用；（3）销毁单证的方式和程序要遵守相关规定，确保销毁的合法合规。