下载文档原格式
信贷客户经理岗位职责优秀7篇信贷客户经理岗位职责篇一1、营销有潜力的贷款客户，完成销售任务；2、完成贷款客户的调查并撰写调查报告，进行定性和定量分析，提出贷款建议，并协助完成贷款的发放、管理和回款工作；3、定期回访客户，通过贷后管理及时发现潜在的问题，降低贷款风险；4、对拖欠的贷款进行严格的跟踪及清收；5、完成部门经理交办的其他工作。
信贷客户经理岗位职责篇二岗位职责:1、拓展客户资源，丰富业务品种；2、结合行业及公司风险控制、业务发展要求，筛选目标客户，对目标客户提供综合性金融服务；3、组织开展信贷业务尽职调查、判断并设计项目方案及贷后管理工作，撰写调查报告；4、配合公司进行项目股权投资及新三板上市。
任职要求:1、大学本科及以上学历，3年或以上工作经验；2、具备较好的财务报表分析能力，熟悉企业运营和管理；3、思路清晰、逻辑性强，有好的协调沟通能力、分析判断能力、谈判能力。
能承受压力，高效率并有计划的`工作。
银行信贷客户经理工作总结篇三岁月更迭，转眼间26年过去了。
在过去一年里，我们支行在联社正确领导和全社员工共同努力下，较出色完成了本年度各项工作任务，现就一年来工作总结如下：一、理清思路，抓住重点。
(一)今年初，我们便确立以支农为重点，以效益为中心为本年工作目标，围绕工作目标，我们详细布置了各个工作岗位工作职责，同时制定了一系列小立法，运用这些小立法，把目标和任务细化到每个人，通过这些内控制度建设，加之每个职工勤奋工作，一年来我们信用社各项业务进一步得到了健康有序发展。
(二)截至11月31日，各项存款余额达12738万元，较年初净增2400万元，增幅为188%。
不良贷款清收余额壹伍万元，较年初降低25万元。
全面完成了联社下达全年各项任务计划。
二、积极组织存款，不断壮大资金实力。
(一)广泛宣传，积极吸储，进一步提升市场占有份额。
吸收资金是信用社经营基础工作，也是我们赖以生存根本。
近年来，面对竞争不断加大存款市场环境(年初新增邮政储蓄银行)，我社始终将存款组织工作作为一项最基础工作来抓，积极倡导“在竞争中求生存、在竞争中求发展”经营理念，采取“巩固农村、拓展城镇”组织资金战略，以“争市场、争总量、增人均存款”为着力点，以农村和城镇居民为切入点，以责任管理和强化考核为支撑点，大力拓展存款市场。
员工调岗申请书（精选）一、员工调岗注意事项首先，看看地方法规对事先在劳动合同中约定用人单位有权岗位及薪资的变更条款是否有特别规定，如果没有地方规定支持的话，律师认为该条款涉嫌剥夺劳动者权益将导致该条款无效。
应当注意，双方协商一致变更劳动合同的，应当采用书面形式。
变更后的劳动合同文本由用人单位和劳动者各执一份。
因此，用工单位与劳动者协商一致，应以书面形式确认。
其次，规章制度方面的要求，规章制度中要明确，在哪些情况企业可以对员工的岗位做出调整。
当企业依据经员工确认(民主程序制定并经过公示程序)的规章制度对员工进行合理调岗时，企业风险就将降到最低点。
第三，充分合理性方面的要求，企业对员工调岗调薪要有充分合理性。
企业应针对不同的工作岗位制定不同的薪酬制度，如果企业有针对岗位制定的薪酬制度，每个岗位预先制定大致的薪酬区间，企业将在随岗后的调薪具有比较充分的合理性。
二、员工调岗申请书（精选47篇）xxx行长：我已在建行xx分理处，xx储蓄所的xx岗工作了四年，在四年的工作中，我主要做了xxx，于20xx年取得过分行的优秀员工称号，并于20xx年—20xx年考评连续所里第一名，这些成绩都是在领导的支持与帮助下取得的，我特别感谢帮助的各位领导。
我在建行已经20xx年了，通过20xx年的工作，我从一个刚刚跨出校门的毕业生，成长为一个建行的优秀员工，我是建行培养起来的，我热爱建行的工作，愿意为建行奉献自己的青春。
近日悉知分行人力资源部，将在20xx年第一季度，对制度规定轮岗期限仍然在岗工作的柜员，开展岗位轮换，我现所在网点我的在岗时间已过四年，恳请在轮岗时，能跨机构轮岗到xx网点上班。
xx网点离家较近，因工作需要，在目前的岗位需要经常加班，不能按时回家。
在xx网点工作，既使是加班，也便于照顾家中的老人或孩子，请xxx行长体谅我的困难。
我会在工作中，不断努力，积极进取，在新的网点，新的岗位做出更大的成绩，请领导看我的行动。
附件2
贷款业务变更申请审批表
渤海银行股份有限公司西安分（支）行：
我公司：在贵行提取的贷款，贷款号为：，贷款到期日为 2020年 9 月 3 日，贷款余额为：，现申请变更以下贷款信息：
□提前还款申请：提前偿还贷款本金元及□所有剩余本金对应利息/□提前归还本金对应利息/□不结息，申请减免违约金比例%，实付违约金比例 %。
□临时账户还款：还款账户户名：，账号：；
□变更还款账户：原还款账户户名：，账号：。
新还款账户户名：，账号：。
□其他变更事项：。
公司（公章）：
日期：
客户经理：
分行业务主管行长：
日期：。
第1篇尊敬的[银行名称]分行：我单位（个人）根据业务发展需要，特向贵行申请开设[专户类型]账户。
为确保申请过程顺利进行，现将有关事项说明如下：一、申请单位（个人）基本信息1. 单位名称：[单位全称]2. 单位性质：[单位性质，如：国有企业、民营企业、外资企业等]3. 单位地址：[单位详细地址]4. 联系人：[联系人姓名]5. 联系电话：[联系电话]6. 法定代表人：[法定代表人姓名]7. 法定代表人身份证号码：[法定代表人身份证号码]8. 负责人姓名：[负责人姓名]9. 负责人身份证号码：[负责人身份证号码]二、申请开设账户的原因及用途1. 原因：随着我单位（个人）业务的不断发展，需要开设[专户类型]账户以便更好地进行资金管理和运营。
2. 用途：a. [具体用途一]b. [具体用途二]c. [具体用途三]d. [具体用途四]三、账户基本信息1. 账户名称：[账户名称]2. 账户类型：[专户类型，如：基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户等]3. 账户性质：[账户性质，如：单位账户、个人账户]4. 账户币种：[账户币种，如：人民币、美元等]5. 账户开户行：[开户行名称]6. 账户开户日期：[开户日期]四、账户资金来源及用途说明1. 资金来源：a. [资金来源一]b. [资金来源二]c. [资金来源三]d. [资金来源四]2. 资金用途：a. [资金用途一]b. [资金用途二]c. [资金用途三]d. [资金用途四]五、账户管理及监督措施1. 我单位（个人）将严格按照国家法律法规和贵行相关规定，规范账户使用，确保账户资金安全。
2. 我单位（个人）将指定专人负责账户管理工作，定期对账户资金进行清理，确保账户资金来源和用途合法合规。
3. 我单位（个人）将积极配合贵行开展账户监督工作，及时提供相关资料，确保账户信息真实、准确。
六、承诺事项1. 我单位（个人）承诺提供的资料真实、准确、完整，如有虚假，愿承担相应法律责任。
银行网点客户经理个人业务行为管理细则目录第一章总则第二章职业道德第三章行为规范第四章监督检查第五章附则— 1 —第一章总则第一条制定目的为加强网点客户经理行为管理，提升个人客户营销服务全流程合规管理能力，培育和践行建行“诚实公正稳健创造”的核心价值观，提升员工职业道德，强化员工合规意识，筑牢风险防控底线，特制定本细则。
第二条基本定义本细则所称的网点客户经理，是指在营业网点侧重负责个人客户营销、客户服务、客户关系管理及相关风险防控工作，直接为个人客户提供全方位金融服务，持续提升客户价值贡献的客户经理。
本细则所称的网点客户经理个人业务行为管理，包括明确网点客户经理职业道德准则和个人业务行为规范，对网点客户经理行为实施日常管理、行为排查等。
第三条适用范围本细则适用于分行各级机构。
第二章职业道德网点客户经理应坚守职业道德与职业操守，维护客户经理职— 2 —业形象，严格遵循依法合规、诚实守信、严格保密、公平竞争、克尽职守、专业胜任“六项基本”职业道德准则。
第四条依法合规。
网点客户经理应遵守国家法律法规和社会公德，遵守行业监管政策与自律规范，严格执行银行各项规章制度要求，依法经营、合规操作；执行中如发现违法违规行为，或可能导致风险时，应及时向上级报告。
第五条诚实守信。
网点客户经理应恪守诚实守信原则，全面、客观的披露产品服务信息，准确、清晰的向客户说明产品要点，充分揭示产品风险，正确引导客户投资理念与融资需求，维护客户利益。
第六条严格保密。
客户经理应当保守银行经营管理信息、商业秘密、工作秘密信息等；妥善、加密保管记录有客户信息的纸质和电子文档，对涉及客户的所有信息要严格保密。
第七条公平竞争。
客户经理应遵循公平竞争、客户自愿原则，自觉抵制低价倾销、贬低同业、虚假宣传等不正当竞争手段。
第八条恪尽职守。
客户经理应做到客户至上，勤勉尽职，优质服务。
切实履行岗位职责，执行首问负责制，为客户提供服务时应热情接待、语言文明、举止大方，根据客户需求制定适合的方案；为客户提供服务后应定期跟踪，根据市场环境、客户偏好变化及时调整建议和策略。
银行客户经理职责银行行长分很多级别，各级别要负责的事也不一样，从下往上说：1、网点支行行长：主要负责网点个人、对公业务的管理、营销，员工管理等，其中行长以抓营销为主，一般副行长管理具体业务。
2、支行行长：指省市级分行下的支行或二级分行，行长有业务分工，个金、综合、公司、个贷、电子银行等等，一把手是总管，对各副行长进行业务转授权。
3、分行行长：一把手总管，授权各副行长主管各项业务，授权个支行行长管理权限。
4、总行行长：同上，以此类推就行了。
对公客户经理、高级客户经理工作职责：1、负责为客户提供存款、贷款、国际结算、代收代付等产品和服务，推动与客户在各项业务上的深度合作；2、根据银行发展战略，培养优质客户及开拓新客户，确保完成银行分配的各项业务经营指标；3、撰写授信报告及定期审查客户之授信条件，以保证信贷质素；4、负责开展与母公司对口部门和各分支机构的业务联动工作。
对私客户经理、零售客户经理：工作职责：1、2、3、4、负责为客户提供存款、贷款、代销基金、国债、保险等理财产品和服务；为个人客户提供各种财务分析或投资建议，销售理财计划及投资性产品；负责拓展个人客户、推动与客户在各项业务上的深度合作，确保个人业务经营目标的完成；对个人信贷业务进行调查、初审，确保资料真实、完整、合规，防范信贷风险；根据部门的安排管理零售业务区域团队，完成既定的经营目标。
外资银行的客户经理(对私)：工作职责：1、高端客户关系维护；2、制定和运作个人购房贷款方案；3、制定和推荐个人理财规划方案；4、基金、保险、境外理财产品以及结构化理财产品的推荐和销售。
产品经理：工作职责：负责组织(或参与)银行某一金融产品或产品线的创新、生产营销、管理服务和应用实施工作的营销人员。
主要负责从环境分析、产品策划、产品设计开发到产品营销、推广、维护、改进和市场效果评价的全过程管理和服务支撑工作。
人员配置：零售客户经理：在主要商业区附近的二级支行或代理网点配备____名专职零售客户经理。
变更申请书
尊敬的领导：
我是公司X的员工，现在向您提交一份变更申请书。
我在公司
X工作已经三年了，期间得到了公司的培训和支持，也取得了一定
的业绩。
然而，最近我对我的工作岗位和职责有一些新的想法和期望，因此希望能够进行一些变更。
首先，我希望能够调整我的工作岗位，从目前的销售岗位转移
到市场营销岗位。
我在销售方面有一定的经验和能力，但我更加热
爱市场营销工作，也希望能够在这个领域有更多的发展空间。
我相
信我在市场营销方面的专业知识和技能可以为公司带来更大的价值。
其次，我希望能够承担更多的责任和挑战。
在过去的三年里，
我对公司的业务和运营有了更深入的了解，也积累了一定的管理经验。
我希望能够承担更多的管理职责，帮助公司更好地实现业务目
标和发展战略。
最后，我希望能够得到公司的支持和指导，通过培训和学习，
不断提升自己的能力和水平。
我愿意在工作中付出更多的努力和时
间，为公司的发展贡献自己的力量。
希望领导能够审慎考虑我的变更申请，我相信这对我个人的职业发展和公司的发展都是有益的。
谢谢您的关注和支持！
此致。
敬礼。
申请人，XXX。
日期，XXXX年XX月XX日。
银行保险客户经理操作手册银行保险部人保寿险的经营范围包括人寿保险、健康保险和意外伤害保险等保险业务及上述业务的再保险业务。
人保寿险将充分依托中国人保在品牌、网络和客户资源等方面的突出优势,借鉴国际领先的产品技术、信息技术和管理经验，促进企业核心竞争力的形成和不断提升。
人保寿险始终遵循“理念先行、制度为本、执行至上”的治司方针,依托“人员精干、技术精湛、产品精当、服务精致、管理精细"的五项举措，并在此基础上推行风险管理、成本控制和反应快捷的三大战略，坚持“诚信服务、规范经营”的经营理念，立志成为具有持续盈利能力，对构建和谐社会有积极贡献的现代企业。
目录第一章一般投保规则第二章投保单填写要求第三章出单流程第四章保全流程第五章理赔指南第六章单证介绍附件网点信息卡第一章一般投保规则一般投保规则（截选)一般投保规则遵从个人寿险一般投保规则，以下为个人寿险一般投保规则的截选。
名词解释基本保险金额：由客户在投保时与保险公司约定并在保险单上载明。
若该金额发生变更,则以变更后的金额为基本保险金额。
寿险保险金额：疾病身故或全残本公司给付的最高保险金额。
身故保险金额:疾病或意外身故本公司的最高保险金额。
投保年龄除险种投保规则另有规定外，投保年龄范围参照产品规定.其中0周岁是指出生满28天且健康的婴儿（本公司不接受投保时正在住院的婴儿投保）。
投保人投保人对被保险人须具有保险利益。
本公司可以接受的投保人和被保险人的关系：1、被保险人本人、配偶、子女、父母。
2、与被保险人有抚养、赡养关系的家庭成员和近亲属.3、被保险人不满18周岁，投保人限为被保险人的父母或法定监护人。
受益人1、指定身故受益人必须经过被保险人书面同意。
身故受益人须是被保险人的配偶、子女、父母以及与被保险人有抚养、赡养关系的家庭成员和近亲属.2、生存受益人的指定依据产品条款约定.孕产妇投保本公司不接受妊娠28周至产后4周的孕产妇投保。
残疾人员投保残疾人员投保，一般需参加本公司体检,核保人员依据被保险人的残疾部位、残疾程度、从事职业、个人收入等情况综合决定是否同意承保及承保条件.第二章投保单填写要求1、填写基本要求（1）字迹必须工整、清晰,如有涂改则投保单作废.(2）注意要用黑色或蓝黑色签字笔、墨水笔填写,不能用铅笔。
