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反洗钱考试题库及答案一、选择题1. 以下哪项不是反洗钱的基本目标？（A）A. 提高金融机构的盈利能力B. 防范和打击洗钱行为C. 保护金融机构免受洗钱活动的侵害D. 促进国际反洗钱合作答案：A2. 以下哪项不属于我国反洗钱法律法规体系的内容？（D）A. 《中华人民共和国刑法》B. 《中华人民共和国反洗钱法》C. 《反洗钱工作部际联席会议制度》D. 《金融机构反洗钱指引》答案：D3. 以下哪种行为不属于洗钱行为？（C）A. 将非法所得资金转移至国外B. 购买高价值物品进行资金洗白C. 将合法收入存入银行D. 利用虚假交易掩盖资金来源答案：C4. 以下哪个机构负责我国反洗钱工作的组织协调？（B）A. 中国人民银行B. 国家反洗钱工作部际联席会议C. 中国银保监会D. 中国证监会答案：B5. 以下哪种金融机构不属于反洗钱义务主体？（D）A. 银行B. 证券公司C. 保险公司D. 互联网企业答案：D二、判断题1. 反洗钱工作只涉及金融机构，与企业和其他组织无关。
（×）2. 洗钱行为仅限于将非法所得资金转移至国外。
（×）3. 金融机构在开展反洗钱工作时，应当遵循风险为本的原则。
（√）4. 反洗钱工作不需要国际合作，各国可以独立开展。
（×）5. 金融机构只需对客户身份进行识别，无需对交易进行监控。
（×）三、简答题1. 简述反洗钱的基本原则。
答案：反洗钱的基本原则包括：合法性原则、全面性原则、有效性原则、合作原则、风险为本原则。
2. 简述反洗钱工作的重要性。
答案：反洗钱工作的重要性体现在以下几个方面：（1）维护金融安全：洗钱行为会导致资金流动不透明，加剧金融市场的风险，甚至引发金融危机。
（2）打击犯罪：洗钱是各类犯罪的重要环节，打击洗钱有助于切断犯罪分子的资金来源，提高犯罪成本。
（3）保护社会公平正义：洗钱行为会导致社会财富分配不公，损害社会公平正义。
（4）促进国际反洗钱合作：加强国际反洗钱合作，共同打击洗钱犯罪，维护国际金融秩序。
反洗钱知识测试题（考试时间：分钟）单位：姓名：得分：一、选择题（每题5分，共60分，每题至少有一个正确答案，多选、错选、不选均不得分）1、人民银行颁布的反洗钱“一个规定”和“两个办法”是指：（ ACD ）A、《金融机构反洗钱规定》B、《人民币银行结算帐户管理办法》C、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》D、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》2、中国人民银行《金融机构反洗钱规定》将洗钱规定为：将（ABCD）或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。
A、毒品犯罪B、黑社会性质的组织犯罪C、恐怖活动犯罪D、走私犯罪3、根据《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定，下列支付交易哪些属于人民币大额支付交易？（ ABC ）A、法人、其他组织和个体工商户（统称单位）之间金额100万元以上的单笔转账支付；B、金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付；C、个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转；D、个人储蓄账户5万元以上的现金支取。
4、根据《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定，下列支付交易哪些属于人民币可疑支付交易？（ ABCD EF ）A、短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出；B、资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符；C、相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付；D、企业日常收付与企业经营特点明显不符；E、资金收付流向与企业经营范围明显不符；F、个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付。
5、根据《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》，下列哪些外汇交易属于大额外汇资金交易？（ ABDE ）A、某储户在同一天内缴存美元现金两次，各8000元和7000元；B、某企业一次结汇现金2万美元；C、某企业当天进行非现金资金收付交易累计达20万美元；D、某个人当天进行非现金资金收付交易累计达11万美元；E、某企业当天进行非现金资金收付交易累计达60万美元；F、某个人当天进行非现金资金收付交易累计达5万美元。
反洗钱知识考试题库反洗钱（Anti-Money Laundering，简称AML）是金融机构必须遵守的国际合规制度之一。
为了帮助金融从业人员更好地了解和掌握反洗钱知识，以下是一套反洗钱知识考试题库，供大家参考。
1. 什么是洗钱？洗钱是指将非法所得通过特定手段掩盖其非法来源，使其看起来合法的过程。
这一行为有助于犯罪分子规避财产追缴和法律制裁。
2. 为什么需要反洗钱？反洗钱是为了维护金融秩序、保护金融体系的稳定和健康，预防和打击金融犯罪，同时也是国际社会对于打击跨国犯罪的共同努力。
3. 什么是“知客洗钱”？“知客洗钱”是指犯罪分子通过虚构交易或虚拟客户等方式，利用金融机构的服务和渠道来实施洗钱活动，旨在绕过金融监管机构的检测。
4. 反洗钱风险评估的目的是什么？反洗钱风险评估旨在帮助金融机构识别、评估和管理洗钱和恐怖融资方面的风险，以确保该机构能切实履行反洗钱义务，防范洗钱风险。
5. 什么是“标准尝试洗钱”？“标准尝试洗钱”是指犯罪分子利用银行系统来撤离资金，通过多个账户之间频繁转账或多次使用ATM提取现金等方式，尝试混淆资金的来源和去处。
6. 什么是“异常交易报告”？当有可疑或异常交易行为被发现时，金融机构须按规定向相关监管部门提交“异常交易报告”，以协助监管机构对涉嫌洗钱或恐怖融资行为进行调查。
7. 反洗钱法规的基本要求包括哪些方面？反洗钱法规要求金融机构建立有效的客户身份识别和监测制度、进行实名制管理、建立风险评估机制、开展员工培训及遵守相关规定等。
8. 什么是“资金来源调查”？“资金来源调查”是指金融机构对客户大额交易或涉及风险较大的资金来源进行调查，以确定其资金的合法性和合规性。
9. 反洗钱尽职调查的原则有哪些？反洗钱尽职调查的原则包括客户识别、客户交易监测、风险评估和风险管理、员工培训、内部控制和程序制定等。
10. 什么是“控制高危客户”？“控制高危客户”是指金融机构在识别和审核客户时，对于被认定为高风险或高风险行业的客户进行特别控制和监管，以防范洗钱活动。
反洗钱考试题库及答案解析一、单选题1. 反洗钱的基本目标是什么？A. 打击犯罪B. 防止洗钱活动C. 保护金融系统安全D. 促进经济发展答案：B2. 以下哪项不是洗钱的三个阶段？A. 放置B. 层叠C. 整合D. 投资答案：D3. 根据国际反洗钱标准，金融机构在进行客户身份识别时，需要了解哪些信息？A. 客户的基本身份信息B. 客户的财务状况C. 客户的业务性质D. 以上都是答案：D二、多选题1. 金融机构在进行反洗钱工作时，需要关注哪些类型的交易？A. 大额交易B. 频繁交易C. 异常交易D. 跨境交易答案：A, B, C, D2. 以下哪些行为可能构成洗钱？A. 通过赌博将非法所得转为合法收入B. 通过购买艺术品隐藏资金来源C. 通过虚假交易转移资金D. 通过慈善捐赠清洗资金答案：A, B, C, D三、判断题1. 反洗钱法规只适用于银行和金融机构。
（错误）2. 客户身份资料和交易记录应当至少保存5年。
（正确）3. 反洗钱工作仅是金融机构的责任，与个人无关。
（错误）四、简答题1. 请简述反洗钱的“了解你的客户”（KYC）原则。
答案：KYC原则是金融机构在与客户建立业务关系时，必须对客户的身份进行核实，了解客户的业务性质和资金来源，以确保不与可疑个人或实体建立业务关系，防止洗钱活动的发生。
2. 金融机构如何识别可疑交易？答案：金融机构通过监测交易模式、交易金额、交易频率等，与客户的正常业务活动进行比较，发现异常或不符合逻辑的交易行为，从而识别可疑交易。
五、案例分析题案例：某银行发现一名客户在短时间内频繁进行大额资金转移，且资金来源不明。
问题：该银行应采取哪些措施？答案：该银行应立即启动内部审查程序，对客户的交易行为进行深入分析，核实资金来源和交易目的。
如果发现可疑情况，应按照规定报告给反洗钱监管机构，并采取必要的控制措施，如暂停交易、限制账户功能等。
结尾：反洗钱工作是维护金融安全和打击犯罪的重要手段。
反洗钱法考试题库及答案一、单选题1. 反洗钱法规定，金融机构在发现可疑交易时，应当在多长时间内向反洗钱监管机构报告？A. 24小时B. 48小时C. 72小时D. 5个工作日答案：A2. 根据反洗钱法，以下哪项不是金融机构必须采取的措施？A. 客户身份识别B. 交易记录保存C. 定期向客户发放宣传册D. 可疑交易报告答案：C3. 反洗钱法中提到的“洗钱”是指什么行为？A. 通过合法途径清洗非法所得B. 通过非法途径清洗非法所得C. 通过合法途径清洗合法所得D. 通过非法途径清洗合法所得答案：B二、多选题1. 金融机构在反洗钱工作中应当采取哪些措施？A. 客户身份识别B. 交易记录保存C. 定期向客户发放宣传册D. 可疑交易报告答案：ABD2. 反洗钱法规定，以下哪些行为属于洗钱？A. 通过银行转账隐藏非法所得B. 通过购买不动产隐藏非法所得C. 通过购买股票隐藏非法所得D. 通过购买艺术品隐藏非法所得答案：ABCD三、判断题1. 反洗钱法规定，所有金融机构都应当设立反洗钱专门机构。
（对/错）答案：对2. 反洗钱法规定，金融机构可以拒绝向监管机构提供可疑交易信息。
（对/错）答案：错四、简答题1. 简述反洗钱法中规定的金融机构在客户身份识别过程中应当注意哪些事项？答案：金融机构在客户身份识别过程中应当注意以下事项：确保客户身份信息的准确性和完整性；核实客户的职业、收入来源等信息；对高风险客户进行更为严格的审查；对客户进行持续的监控和评估。
2. 反洗钱法中提到的“可疑交易”包括哪些情形？答案：反洗钱法中提到的“可疑交易”包括但不限于以下情形：交易金额、频率、类型与客户的正常经营活动明显不符；客户拒绝提供交易目的或资金来源；交易涉及多个国家或地区，且没有合理的商业背景；交易涉及被制裁的国家或地区；交易涉及被监管机构列为高风险的行业或领域。
五、案例分析题1. 某银行客户在短时间内频繁进行大额资金转账，且资金来源和去向不明。
银行反洗钱考试题库一、单选题1. 洗钱活动通常涉及的三个阶段是什么？A. 存款、投资、消费B. 计划、执行、监督C. 置入、分层、整合D. 识别、评估、报告2. 根据国际反洗钱标准，以下哪项不是客户身份识别的基本要求？A. 核实客户身份B. 了解客户业务性质C. 记录交易金额D. 评估客户风险等级3. 银行在进行客户尽职调查时，以下哪项信息不需要收集？A. 客户的姓名B. 客户的出生日期C. 客户的收入来源D. 客户的交易密码4. 以下哪项不是银行反洗钱内部控制的关键要素？A. 风险评估B. 合规政策C. 员工培训D. 客户投诉处理5. 根据《反洗钱法》，以下哪项不属于洗钱上游犯罪？A. 贪污贿赂B. 恐怖融资C. 非法集资D. 侵犯知识产权二、多选题6. 银行在进行客户身份识别时，以下哪些信息是必须核实的？A. 客户的身份证件B. 客户的住址C. 客户的联系方式D. 客户的财务状况7. 银行在反洗钱工作中，以下哪些措施属于客户尽职调查的一部分？A. 持续监控客户交易B. 定期审查客户资料C. 记录客户交易的详细信息D. 拒绝所有高风险客户的业务8. 银行在识别可疑交易时，以下哪些因素可能引起关注？A. 交易金额异常B. 交易频率异常C. 交易与客户身份不符D. 客户突然更改交易习惯9. 银行在进行大额交易报告时，以下哪些信息需要报告？A. 交易金额B. 交易双方的身份信息C. 交易的日期和时间D. 交易的支付方式10. 以下哪些属于银行反洗钱内部控制的基本原则？A. 客户至上原则B. 风险为本原则C. 保密原则D. 合规性原则三、判断题11. 银行在任何情况下都不得拒绝客户的业务请求。
（对/错）12. 银行员工在发现可疑交易后，应立即向反洗钱部门报告。
（对/错）13. 银行可以仅根据客户的身份信息进行风险评估，而无需考虑客户的交易行为。
（对/错）14. 银行在进行反洗钱工作时，不需要对客户的交易进行持续监控。
反洗钱知识竞赛题库（一)一、单项选择题。
（共20题，每题1分)1、我国最先规定了洗钱罪.A、修订后的新《宪法》B、修订后的新《刑法》C、修订后的新《中国人民银行法》D、《金融机构反洗钱规定》2、《中华人民共和国反洗钱法》经第十届全国人大常委会第二十四次会议上通过，自起正式实施。
A、2004年1月1日B、2006年10月31日C、2007年1月1日D、2007年3月1日3、目前,中国反洗钱工作部际联席会议的牵头单位是。
A、公安部B、国务院C、中国人民银行D、财政部4、根据《个人存款账户实名制规定》，下列表述错误的是 .A、外国公民可将护照作为实名证件B、临时身份证也是有效的实名证件C、国家公务员的工作证、司机的驾驶证可作实名证件D、军人身份证件、武警身份证件可作为实名证件5、我国具有金融情报中心(FIU）职能的机构是。
A、中国人民银行反洗钱局B、中国人民银行调查统计司C、中国人民银行支付结算司D、中国反洗钱监测分析中心6、世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是。
A、美国B、法国C、澳大利亚D、英国7、我国《刑法》规定的洗钱罪的上游犯罪有种。
A、4种B、5种C、6种D、7种8、根据《个人存款账户实名制规定》，金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的个人客户开立账户的，由中国人民银行给予该金融机构警告,可以处的罚款。
A、1000元以上5000元以下B、5000元以上10000元以下C、30000元D、1000元以下9、《中华人民共和国外汇管理条例》是由颁布的.A、国家外汇管理局B、国务院C、中国人民银行D、全国人民代表大会10、以下活动可能存在洗钱行为。
A、地下钱庄B、购买保险立即退保C、成立空壳公司D、以上都是11、目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织是。
A、埃格蒙特集团B、金融行动特别工作组C、欧亚反洗钱与反恐融资小组D、亚太反洗钱小组12、我国成为金融行动特别工作组正式成员的时间是 .A2007年4月28日B、2007年5月28日C、2007年6月28日D、2007年7月28日13、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，客户身份资料自业务关系结束当年、客户交易记录自交易记账当年计起，至少保存年。
银行的反洗钱考试题库一、单选题1. 反洗钱是指预防和打击通过金融机构进行的洗钱活动，以下哪项不是洗钱的常见方式？A. 现金交易B. 电子支付C. 投资购买D. 慈善捐赠2. 根据反洗钱法律法规，金融机构在进行客户身份识别时，以下哪项信息是不需要收集的？A. 客户的职业信息B. 客户的身份证件信息C. 客户的联系方式D. 客户的个人爱好3. 客户身份资料和交易记录的保存期限，根据反洗钱法规，通常不得少于多少年？A. 3年B. 5年C. 7年D. 10年4. 以下哪项不是金融机构在反洗钱工作中应承担的义务？A. 客户尽职调查B. 可疑交易报告C. 客户信息的无条件公开D. 内部控制制度的建立5. 根据反洗钱法规，以下哪种情况下，金融机构可以不进行客户身份识别？A. 客户进行一次性小额交易B. 客户进行大额交易C. 客户进行跨境汇款D. 客户进行定期存款二、多选题6. 金融机构在进行客户尽职调查时，通常需要收集以下哪些信息？A. 客户的姓名B. 客户的身份证件类型和号码C. 客户的联系方式D. 客户的财务状况7. 以下哪些行为可能触发金融机构的可疑交易报告机制？A. 客户在短时间内频繁进行大额交易B. 客户交易模式与其声明的职业或业务不符C. 客户拒绝提供必要的身份信息D. 客户要求匿名交易8. 金融机构在反洗钱工作中，以下哪些措施是必要的？A. 建立客户身份识别制度B. 建立交易监控系统C. 定期对员工进行反洗钱培训D. 与执法机构共享客户信息9. 根据反洗钱法规，以下哪些属于洗钱的上游犯罪？A. 贪污B. 贩毒C. 恐怖融资D. 盗窃10. 金融机构在处理跨境交易时，需要特别注意以下哪些问题？A. 交易对手的合规性B. 交易的真实性C. 交易的透明度D. 交易的时效性三、判断题11. 金融机构在任何情况下都不得拒绝客户的交易请求。
（对/错）12. 客户身份资料和交易记录的保存期限可以由金融机构自行决定。
反洗钱题库一、判断题1、反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内部控制环境的关键因素之一正确2、反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握正确3、反洗钱内部控制制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权利正确4、反洗钱内部控制的检查、评价部门不应当独立于内部控制制度的制定和执行部门错误，评价部门应当独立5、在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列入制裁名单或“外国政要”名单正确6、客户身份识别和可疑交易分析是两个不同的工作，互相独立而不联系，在对可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所获得的信息错误，可疑交易分析和客户身份识别两项工作相互之间有关联，在对可疑交易分析时应参考客户身份识别所获得的信息7、只要系统中抓取出可疑交易就应上报中国人民银行，而无需进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易错误，对于系统中抓取出的可疑交易，应进行人工分析筛选过滤掉实质不可疑的交易后，将真正可疑的交易上报中国人民银行8、对配合中国人民银行进行行政调查的客户身份资料、交易记录等均应保密正确9、客户身份识别也称“了解你的客户”正确10、自然人客户的住所地与经常居住地不一致的，应当将客户的住所地作为客户身份基本信息进行登记错误，应登记客户的经常居住地11、法人、其他组织和个体工商户的组织机构代码证、税务登记证号码属于其身份基本信息正确12、在与客户的业务关系存续期间，应当采取持续的客户身份识别措施。
当对客户及其交易的风险认知程度发生变化时，应重新识别客户身份，及时调整其风险等级分类，以确认其身份和有关交易是否可疑。
反洗钱考试题库及答案考试题目一：反洗钱的基本概念和意义1. 什么是反洗钱？反洗钱是指对通过非法手段获得的资金或财产进行清洗，使其看起来合法合规的一系列行动和措施。
反洗钱旨在防止和打击犯罪活动的资金来源和洗钱链条，维护金融体系的稳定和安全。
2. 反洗钱的意义是什么？反洗钱意义重大，主要包括以下几方面：- 维护金融系统的稳定和安全，防止洗钱活动对金融机构和经济造成的风险；- 防止犯罪分子通过洗钱手段逃避刑事追究；- 减少恐怖分子和其他非法组织的资金来源，维护国家安全；- 建立清洁、透明的金融市场，促进经济的健康发展。
考试题目二：反洗钱的法律框架和监管要求1. 反洗钱法律框架是什么？反洗钱法律框架通常由以下部分构成：- 国际反洗钱组织（如金融行动工作组）发布的国际标准和合作机制；- 国家制定的相关法律（如《洗钱防治法》）；- 监管机构发布的反洗钱指导方针和规则。
2. 反洗钱监管要求有哪些？反洗钱监管要求通常包括以下内容：- 金融机构需建立合规体系，包括设立合规部门、任命合规负责人等；- 进行客户身份识别与尽职调查，确保客户信息的准确性和完整性；- 进行交易监控，及时发现和报告可疑交易行为；- 进行员工培训，提高员工的反洗钱意识和操作能力；- 向监管机构报送反洗钱相关报告和信息，配合监管部门的检查和审核。
考试题目三：反洗钱合规措施1. 反洗钱合规措施有哪些？反洗钱合规措施主要包括以下几个方面：- 建立合规制度和流程，确保公司内部在反洗钱方面的工作有规可循；- 确立客户风险评估模型，对不同风险等级的客户采取相应的尽职调查措施；- 建立交易监控系统，及时发现和报告可疑交易行为；- 加强员工培训，提高员工的反洗钱意识和技能；- 定期进行内部审计和风险评估，发现并纠正潜在的风险问题。
2. 如何确保反洗钱合规措施的有效性？确保反洗钱合规措施的有效性，可以采取以下方案：- 加强内部监管和审计，建立内部合规评估机制；- 密切关注反洗钱领域的发展和法规变化，及时更新合规措施；- 加强与监管机构的沟通和合作，及时了解监管要求；- 不断提高员工的合规意识和专业能力；- 建立与其他金融机构和合作伙伴的信息交流渠道，共同应对洗钱风险。
银行反洗钱知识参考题库（1）一、填空题1.在执行反洗钱协查任务时，协查人员要保守秘密，尽量缩小知情范围，不能将协查内容透露给（），严防泄密事件的发生。
答案：无关人员2．客户由他人代理办理业务的，应当同时对（）的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。
答案:代理人和被代理人3.综合业务系统对辖内各网点T日日终批处理的业务进行筛选，判断，将符合大额交易判断标准的业务自动提取后，导入反洗钱报送系统，T指（）答案: 交易发生日4.反洗钱报送系统对综合业务不能自动提取的信息于（）日提给相应的网点进行补录。
答案: T+15.网点反洗钱合规员须在（）个工作日内(遇节假日顺延)，补录完毕大额交易，提交给反洗钱报送系统。
答案:T+36.网点反洗钱合规员在（）个工作日内，在反洗钱报送系统录入的可疑交易报告。
答案：T＋87.“短期”系指（）工作日以内，含（）工作日。
答案：10个8.“长期”系指（）以上？答案：1年9.“频繁”系指交易行为营业日每天发生（）以上，或者营业日每天发生持续（）以上。
答案：３天10.对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，各营业网点应当提交（）报告。
答案：分别大额交易报告和可疑交易报告11.各单位保存的客户身份资料和交易记录等资料，除法律规定外，不得向任何（）提供。
答案：单位和个人12.对涉及保密的纸质文件应（）保管？答案：对涉密的反洗钱纸质文件，应实行专人专夹保管，不得将反洗钱文件与其他文件混合保管。
二、单选题1、客户身份识别规定，不得为身份不明的客户提供服务，不得为客户开立匿名账户或( ）。
A、银行结算账户B、定期账户C、假名账户D、实名账户答案：C2、农商行各分支机构在反洗钱工作中，若发现涉嫌洗钱犯罪线索的，应当及时以（）报至总行反洗钱领导小组办公室，同时向当地公安机关报告。
A、电话形式B、书面形式C、邮件形式D、口头形式答案：B3、若客户为外国政要，为其开立账户应当经上级( )批准，同时填写《外国政要开户情况登记表》（附件），并于开户后的( )个工作日内报上级支行反洗钱主管部门备案。
A支行行长/5 B主管部门负责人/10 C支行分管行长/3 D 、支行行长/10 答案：A4、各分支机构应对风险客户或者账户的身份信息资料进行定期审核, 至少（）进行1次审核.A、每半年 B 、每年 C、每2年 D、每季度答案：A5、各分支机构应关注客户或者账户的身份信息资料进行定期审核, 至少（）进行1次审核.A、每半年 B 、每年 C、每2年 D、每季度答案：B6、各分支机构反洗钱领导小组成员至少（）人以上。
A、3B、4C、5D、6答案:C7、我行目前的反洗钱主管部门是哪个部门？A、运营管理部B、合规与法律部C、安全保卫部D、信息技术部答案: B8、营业网点开展反恐怖融资工作，发现工作中存在的问题应该向（）部门报告A、辖属支行反洗钱主管部门B、总行反洗钱主管部门C、人民银行广州分行D、银监局答案：A9、营业网点发现涉嫌恐怖融资的可疑交易上报时填报关注程度应该填（）A、可疑B、一般可疑C、重点可疑D、无需填写答案：C10、反恐怖融资可疑交易涉及（）应予以报告A 、五十万以上 B、五百万以上 C、五千万以上 D、不论金额大小答案：D11、总行反洗钱主管部门在接到恐怖融资可疑交易的报告时应该在（）内上报当地人行A、2天B、3天C、5天D、6天答案：B12、根据客户资金账户的性质、资金流量、资金收付频率、资金流向所发生的变动,结合社会环境等因素划分客户风险等级的原则是（）A、静态管理原则B、动态管理原则C、静动态管理相结合原则D、其他原则答案：B13、客户风险等级划分工作应（）进行一次定期维护。
A、每月B、每季度C、每半年D、每年答案：B14、我行的客户风险等级不包括（）A、正常类B、一般类C、关注类D、风险类答案:A15、资金交易多次出现异常，有涉嫌洗钱或恐怖融资的嫌疑的客户应划分为（）类客户A、一般类B、关注类C、风险类D、正常类答案：C16、资金交易符合可疑交易报告标准，资金交易出现异常的客户应划分为（）类客户A、一般类B、关注类C、风险类D、正常类答案：B17、资金交易运作正常，在我行各项业务未发现异常情况的客户应划分为（）类客户A、一般类B、关注类C、风险类D、正常类答案：A18、客户或其交易对手所在地是金融行动特别工作组等确定的“黑名单”上的国家或地区的客户应该划分为（）A、一般类B、关注类C、风险类D、正常类答案：C19、对于新增客户，要求在开户后的（）工作日内对客户完成首次风险等级划分。
A、5个B、8个C、10个D、12个答案：C20、我行客户风险等级进行首次划分后，在当季日常业务开展过程中发现客户出现风险因素，符合客户洗钱风险等级划分标准的变动条件的，应于（）工作日前提交《客户洗钱风险等级认定表》A、5B、7C、8D、10答案：B21、对于账户在不同机构划分所属风险等级不一致的情况时，该客户的洗钱风险等级应该按（）原则定。
A、审慎原则B、孰高原则C、视情况而定D、动态原则答案：B22、客户洗钱风险等级划分相关表格保管年限至少为（）A、3年B、5年C、7年 C、10年答案：B23、对客户开展反洗钱宣传是金融机构（）A、自发行为B、社会义务C、法定义务D、个人义务答案：C24、关于金融机构保密义务以下说法不正确的是（）A. 对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，金融机构必须保密，不得向任何单位和个人提供。
B. 对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，金融机构不得以任何形式对外提供。
C. 对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，金融机构可以结合实际情况对外提供。
D．以上说法都不对。
答案：C25、对以下哪种违法行为，不能处以罚款？（）A.未按照规定保存客户身份资料和交易记录的B.违反保密规定，泄露有关信息的C.未按照规定建立反洗钱内部控制制度的D.未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的答案：C26、一线人员的反洗钱学习应该多久一次（）A、每月B、每季度C、每半年D、每年答案：A27、中高级管理人员的培训应（）一次A、每季度B、每半年C、每年D、每两年答案：C28、反洗钱岗位人员的培训应至少（）一次A、每季度B、每半年C、每年D、每两年答案：C29、总行相关业务部门以及各分支机构必须认真贯彻落实反洗钱工作，其( )应对反洗钱工作的有效开展负责。
A、董事长B、高级经理C、负责人D、监事答案：C30、各部门、各机构反洗钱专职人员以及反洗钱领导小组成员如遇调整，须在调整后的（）工作日内向总行反洗钱主管部门报备。
A.5个B.7个 C3个 D 10个答案: A三、多选题1、反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、( )和金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照《中华人民共和国反洗钱法》等有关法律法规采取相关措施的行为。
A、恐怖活动犯罪B、走私犯罪C、贪污贿赂犯罪D、破坏金融管理秩序犯罪、E、抢劫犯罪答案：ABCD2、在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的（）等一次性服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对登记。
A、现金汇款B、现钞兑换C、票据兑付D、现金存取答案：ABC3、在办理业务中发现异常迹象或者对于先前获得的客户身份资料的（）有疑问的，应当重新识别客户身份。
A、真实性B、有效性C、完整性D、合规性答案：ABC4、农商行反洗钱检查分为（）3种形式。
A、反洗钱自查B、反洗钱督导检查C、反洗钱专项检查D、反洗钱非现场检查答案：ABC5、农商行反洗钱专项检查程序包括( )和总结归档5个步骤。
A、检查准备B、检查实施C、检查通报D、检查处理E、后续跟踪答案：ABCD6、网点应当按照（）的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录。
A、安全B、准确C、完整D、保密答案：ABCD7、我行要根据客户的特点或者账户的属性，结合地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，将客户的风险等级划分为（）三个等级。
A、一般B、可疑C、风险D、关注答案：ACD8、发现或怀疑客户以及其交易对手与（）公布恐怖组织、恐怖分子名单相关的，应当立即提交可疑交易报告。
A、国务院有关部门、机构B、司法机关C、联合国安理会D、公安局答案：ABC9、反洗钱宣传活动应以（）为重点A、对外宣传B、对内宣传C、对内培训D、对外培训答案：AC10、客户洗钱风险等级划分应遵循（）原则A了解你的客户原则 B谨慎评估原则 C协调配合原则 D动态管理原则答案：ABCD11、金融机构划分客户的洗钱风险等级时，应考虑下列（）风险因素A.客户的特点或者账户的属性B.客户是否为外国政要C.地域D.业务E.行业答案：ABCDE12、反洗钱保密内容包括（）A、客户身份资料和交易信息B、反洗钱非现场监管信息C、反洗钱报告大额和可疑交易的情况D、涉嫌恐怖融资的可疑交易等信息资料答案：ABCD13、反洗钱涉密电子文档应定期（）A检查 B、备份 C、销毁 D、删除答案：AB14、营销人员在识别客户身份信息的时候应遵循的原则是（）A、了解你的客户B、了解你的客户业务C、了解你客户的单据D、了解你的客户家庭答案：ABC15、建立客户信息档案应该包括（）A、客户的地址B、客户的联系电话C、法人或主要负责人的有效身份信息D、具体经办人或授权代理人的有效身份信息答案：ABCD16、对于新客户信息档案应该（）A、定期检查B、定期抽查C、及时更新D、不定期检查答案：AC17、发现客户交易行为可疑应采取（）措施进行尽职调查A、实地查访B、电话查询B、查阅工商登记资料C、要求客户提供说明答案：ABCD18、与客户的业务关系存续期间发生以下（）情况需要重新识别客户身份。
A、客户要求变更身份信息B、客户的交易行为出现异常C、怀疑客户涉嫌洗钱、恐怖融资活动的D、金融机构认为应重新识别客户身份的其他情形答案：ABCD19、在办理授信业务中应重点关注（）骗贷款行为A、假权证B、假报表C、假注资D、假账户答案：ABC20、开展反洗钱培训的培训对象应该包括（）A、新员工B、一线人员C、中高级管理人员D、营销人员答案：ABCD。
