2019年国家证券从业及专项《金融市场基础知识》职业资格考前练习一、单选题1.多层次资本市场的意义错误的是( )A、有利于调动民间资本的积极性，将储蓄转化为投资，提升服务实体经济的能力B、有利于创新宏观调控机制，提高间接融资比重，防范和化解经济金融风险C、有利于促进科技创新，促进新兴产业发展和经济转型D、有利于促进产业整合，缓解产能过剩>>>点击展开答案与解析【知识点】：第2章>第2节>三、多层次资本市场的意义【答案】：B【解析】：健全多层次资本市场体系，是发挥市场配置资源决定性作用的必然要求，是推动经济转型升级和可持续发展的有力引擎，也是维护社会公平正义、促进社会和谐、增进人民福祉的重要手段。
(一)有利于调动民间资本的积极性，将储蓄转化为投资。
提升服务实体经济的能力(二)有利于创新宏观调控机制，提高直接融资比重，防范和化解经济金融风险(三)有利于促进科技创新，促进新兴产业发展和经济转型(四)有利于促进产业整合，缓解产能过剩(五)有利于满足日益增长的社会财富管理需求，改善民生。
促进社会和谐(六)有利于提高我国经济金融的国2.下列属于申请证券评级业务许可的资信评级机构应当具备的条件( )。
①具有证券从业资格的评级从业人员不少于20人，其中包括具有3年以上资信评级业务经验的评级从业人员不少于10人，具有中国注册会计师资格的评级从业人员不少于3人②具有健全且运行良好的内部控制机制和管理制度③最近5年未受到刑事处罚，最近3年未因违法经营受到行政处罚，不存在因涉嫌违法经营、犯罪正在被调查的情形④最近3年在税务、工商、金融等行政管理机关以及自律组织、商业银行等机构无不良诚信记录A、①②③B、①②④C、②③④D、①②③④>>>点击展开答案与解析【知识点】：第3章>第3节>四、证券服务机构【答案】：D【解析】：申请证券评级业务许可的资信评级机构，应当具备下列条件：(1) 具有中国法人资格，实收资本与净资产均不少于人民币2000万元。
(2) 具有符合《证券市场资信评级业务管理暂行办法》规定的高级管理人员不少于3人；具有证券从业资格的评级从业人员不少于20人，其中包括具有3年以上资信评级业务经验的评级从业人员不少于10人，具有中国注册会计师资格的评级从业人员不少于3 人。
(3) 具有健全且运行良好的内部控制机制和管理制度。
(4) 具有完善的业务制度，包括信用等级划分及定义、评级标准、评级程序、评级委员会制度3.甲公司由于经营不善，连年亏损，已连续3年未能按约分配股息，则持有优先股的股东当年所持每一股优先股的表决权相当于( )股的普通股的表决权。
A、1／2B、0C、2／3D、1>>>点击展开答案与解析【知识点】：第4章>第1节>三、优先股【答案】：D【解析】：考点：公司长期未按约定分配股息，优先股股东恢复到与普通股股东相同的表决权。
4.证券交易所监事会的职能有( )。
①提议召开临时会员大会②提议召开临时理事会③向会员大会提出提案④检查证券交易所风险基金的使用和管理⑤当理事、高级管理人员的行为损害证券交易所利益时，要求理事、高级管理人员予以纠正A、①③④B、②③④C、②③④⑤D、①②③④⑤>>>点击展开答案与解析【知识点】：第3章>第4节>一、证券交易所【答案】：D【解析】：监事会是证券交易所的监督机构，行使下列职权：(1)检查证券交易所财务；(2)检查证券交易所风险基金的使用和管理；(3)监督证券交易所理事、高级管理人员执行职务行为；(4)监督证券交易所遵守法律、行政法规、部门规章和证券交易所章程、协议、业务规则以及风险预防与控制的情况；(5)当理事、高级管理人员的行为损害证券交易所利益时，要求理事、高级管理人员予以纠正；(6)提议召开临时会员大会；(7)提议召开临时理事会；(8)向会员大会提出5.投资银行活期存款、中央银行票据、债券回购等流动性产品以及货币市场基金的比例，不得低于投资组合企业年金基金财产净值的( )。
A、2％B、3％C、4％D、5％>>>点击展开答案与解析【知识点】：第3章>第2节>二、机构投资者【答案】：D【解析】：投资银行活期存款、中央银行票据、债券回购等流动性产品以及货币市场基金的比例，不得低于投资组合企业年金基金财产净值的5％。
6.资金需求者与资金初始供应者之间不发生直接信贷关系，而是由金融中介机构起桥梁作用，二者只与金融机构发生债权债务关系。
这反映了间接融资的( )特点。
A、资金获得的间接性B、融资的相对集中性C、融资信誉的较大差异性D、可逆性>>>点击展开答案与解析【知识点】：第1章>第1节>二、直接融资与间接融资【答案】：A考点：本题主要考查间接融资的特点。
间接融资的特点(1)资金获得的间接性，即资金需求者与资金初始供应者之间不发生直接信贷关系，而是由金融中介机构起桥梁作用，二者只与金融机构发生债权债务关系。
(2)融资的相对集中性。
间接融资通过金融机构(主要是商业银行)进行，但这种中介，在多数情况下(除委托贷款外)并不是对某一资金供应者与某一资金需求者之间一对一的对应性中介，而是一方面面对资金供应者群体，另一方面面对资金需求者群体的综合性中介。
(3)融资信誉的差异性相对较小。
间接融资相对集中于银行或非银行金融机构，由于7.政府的银行职能是指中央银行为政府提供服务，是政府管理国家金融的专门机构。
具体体现在( )。
Ⅰ．代理国库收支Ⅱ．代理国家债券的发行Ⅲ．对政府提供信贷Ⅳ．代表政府管理金融活动A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ>>>点击展开答案与解析【知识点】：第2章>第1节>三、中央银行与货币政策【答案】：A【解析】：“政府的银行”是指中央银行代表国家制定和执行货币政策，处理对外金融关系，为国家提供各种金融服务。
作为“政府的银行”，其具体职能包括：第一，代理国库收支；第二，代理国家债券的发行；第三，对政府提供信贷；第四，代表政府管理金融活动，制定、发布并监督执行有关金融监管和业务的命令及规章，负责金融业的统计、调查、分析和预测；第五，持有、管理、经营国家外汇储备和黄金储备；第六，代表政府参加国际金融组织活动，进行国际金融合作。
8.在基本分析法中对宏观经济的分析，主要探讨各经济指标和经济政策对股票价格的影响，这些经济指标分为( )。
①先行性指标②同步性指标③滞后性指标④技术性指标A、①②③C、①②④D、①③④>>>点击展开答案与解析【知识点】：第4章>第4节>一、股票的价值与价格【答案】：A【解析】：宏观经济分析主要探讨各经济指标和经济政策对股票价格的影响。
经济指标分为三类：第一，先行性指标。
这类指标可以对将来的经济状况提供预示性的信息，如利率水平、货币供给、消费者预期、主要生产资料价格、企业投资规模等。
第二，同步性指标。
这类指标的变化基本上与总体经济活动的转变同步，如个人收入、企业工资支出、国内生产总值、社会商品销售额等。
第三，滞后性指标。
这类指标的变化一般滞后于国民经济的变化，如失业率、库存量、银行未收回贷款规模等。
经济政策主要包括货币政策、财政政策、信贷政策、债务政策、税收政策、利率与汇率政策、9.“三公”原则中的( )原则要求证券市场具有充分的透明度，要实现市场信息的公开化。
A、公开B、公平C、公正D、公示>>>点击展开答案与解析【知识点】：第3章>第5节>一、证券市场监管的意义和原则【答案】：A【解析】：(1)公开原则。
这一原则要求证券市场具有充分的透明度，要实现市场信息的公开化。
信息披露的主体不仅包括证券发行人、证券交易者，还包括证券监管者；要保障市场的透明度，除了证券发行人需要对影响证券价格的公司情况作出公开的详细说明外，监管者还应当公开有关监管程序、监管身份、对证券市场违规处罚的规定等。
(2)公平原则。
这一原则要求证券市场不存在歧视，参与市场的主体具有完全平等的权利。
具体而言，无论是投资者还是筹资者、是机构投资者还是个人投资者，也无论其投资规模与筹资规模的大小，只要是市场主体，则在进入与退出市10.A借给B100元，约定以10％的年利率复利计息，5年后还本付息，那么5年后A应该收到( )元。
A、100元B、110元C、150元D、161．05元>>>点击展开答案与解析【知识点】：第4章>第4节>二、股票估值方法【答案】：D【解析】：考点：考查复利计息的计算方式。
5年后A收到100×(1+10％)5=161．05元。
(如果是以单利计算则5年后A收到100+100×10％×5=150元。
)11.在一个有效的市场当中，价格能够反映所有市场参与者所搜集到的总的信息，这反映了金融市场的( )功能。
A、资金融通B、价格发现C、风险管理D、降低搜寻成本和信息成本>>>点击展开答案与解析【知识点】：第1章>第1节>一、金融市场的概念与功能【答案】：D【解析】：考点：本题主要考查金融市场的功能之一：降低搜寻成本和信息成本。
金融市场能够降低搜寻成本和信息成本两种交易成本。
搜寻成本有显性成本与隐性成本，比如花钱做广告寻求金融资产的买方与卖方为显性成本，而花费一定的时间来定位交易对手则为隐性成本。
信息成本是那些与评估金融资产投资特点有关的成本，评估就是寻找到与期望产生现金流的数量与可能性的金融资产。
在一个有效的市场当中，价格反映了所有市场参与者所能搜集到的信息总和。
金融市场有以下五大功能：1．资金融通2．价格发现3．提供流动性4．风险管理5．降低搜寻成本12.股票分析中，量化分析方法可以应用于( )。
①证券估值②策略制定③绩效评估④风险计量A、①②③④B、②③④C、①②D、③④>>>点击展开答案与解析【知识点】：第4章>第4节>一、股票的价值与价格【答案】：A【解析】：考点：考查量化分析方法的应用；如证券估值、组合构造与优化、策略制定、绩效评估和风险计量与风险投资等相关问题。
13.A公司当年的净资产收益率为75％，已知当年的销售利润率为25％，资产周转率为2，那么杠杆比率为( )。
A、3B、0．375C、1．5D、0．67>>>点击展开答案与解析【知识点】：第4章>第4节>一、股票的价值与价格【答案】：C【解析】：考点：考查利用杜邦公式进行简单计算。
净资产收益率等于销售利润率、资产周转率和杠杆比率三者的乘积。
