农村商业银行股东大会议事规则

农商银行关于印发董事会下设七个专门委员会职责及议事规则模版农商银行是中国农村信用社联合社的成员银行之一，是一家以服务农村、支持农民的金融机构。

为更好地履行其职责和使命，农商银行设立了董事会，下设七个专门委员会，以协助董事会履行监督管理职责。

本文将针对农商银行的董事会下设七个专门委员会职责及议事规则进行详细说明。

一、各专门委员会职责介绍1.战略规划委员会：主要负责研究制定公司的战略规划，并考虑公司长期发展的方向和策略。

同时，委员会还负责监测公司的战略执行情况，及时调整和完善公司战略规划。

2.风险管理委员会：主要负责公司风险管理的监督和管理，在银行业务中风险管理资料的收集、分析以及现场检查，评估风险水平并制定风险控制及应对策略。

3.审计委员会：主要负责审计工作，对公司年度工作报告及财务报表提出审核意见。

在审核过程中，该委员会还负责监督公司内部控制体系的实施情况，控制公司内部审计风险。

4.薪酬与考核委员会：主要负责公司员工的薪酬与考核制度管理。

该委员会将公司员工的绩效与公司战略目标相结合，制定考核标准与薪酬体系，保证公司员工的激励机制与公司策略目标的协调性。

5.监事会：主要负责对公司治理进行监督，看到公司各项业务是否合法合规，并提出监督报告及建议。

同时，该委员会还负责对公司经营情况进行监督和查核，保障广大客户利益。

6.战略投资委员会：主要负责公司战略投资项目的审议，包括投资计划制定、投资组合构建和风险管理等，确保战略投资项目的实施符合公司发展战略的方向和要求。

7.稽核委员会：主要负责公司内部控制审计的检查，保障公司财务报告的准确性并发现公司内部控制方面的问题。

委员会还将发现的问题及时汇报，提出整改建议，以提高公司内部控制水平。

二、委员会议事规则模板1.委员会召集委员长负责向委员会成员发出委员会会议通知，并邀请出席会议。

在召开委员会会议前要预定会场、设定议程并汇总相关资料。

2.会议程序1)主席主持会议并阐述议事的目的和议程，并简单介绍与议事有关的重大信息和重要文件2)审议合法性和参会人员的身份3)将会议记录交给出席委员会会议的成员审核并签署。

县级农商银行股东大会职责
农村商业银行股东大会行使下列职权：（一）制定或修改章程；（二）审议通过股东大会议事规则；（三）选举和更换董事和由股东代表出任的监事，决定有关董事、监事的报酬等事项；（四）审议、批准董事会、监事会工作报告；（五）审议、批准农村商业银行的发展规划，决定农村商业银行的经营方针和投资计划；（六）审议、批准农村商业银行年度财务预算、决算方案、利润分配方案和亏损弥补方案；（七）对增加或减少注册资本做出决议；（八）对农村商业银行的分立、合并、解散和清算等事项做出决议；（九）决定其他重大事项。

一、股东大会工作职责有哪些：
1、对企业的经营策略和投资规划做出决策；
2、选举和更换董事，决定有关董事的报酬事宜；
3、选举和更换由股东代表出任的监事，决定有关监事的报酬事宜；
4、审议批准董事会的报告；
5、审议批准监事会或监事的报告；
6、审议批准企业的年度财务预算方案和决算方案；
7、审议批准企业的利润分配方案和弥补亏损方案；
8、做出发行企业债券的决议；
9、做出企业增加或者减少注册资本的决议；
10、做出股东向股东以外的人转让出资的决议；
11、做出企业合并、分立、形式变更、解散和清算等事项的决议；
12、修改企业章程。

农村商业银行行长会议议事规则第一章总则第一条为了规范农村商业银行行长会议的会议活动和议事程序，保障会议的顺利进行，提高农村商业银行的管理水平和工作效率，制定本规则。

第二条农村商业银行行长会议是农村商业银行行长之间的定期会议，旨在研究农村商业银行的发展战略、重大决策等重要问题。

第三条农村商业银行行长会议的议事规则适用于全体农村商业银行行长参加的正式会议。

第四条农村商业银行行长会议由农村商业银行行长主持。

主持人负责会议的组织、主持和总结。

第五条农村商业银行行长会议按照下列原则进行：（一）公平、公正的原则，尊重每个行长的权益，坚决维护每个行长的合法权益；（二）民主的原则，重视行长的意见，充分听取各方意见，形成共识；（三）科学的原则，以事实为依据，以理性为基础，推动问题的解决和发展的进步；（四）高效的原则，确保会议的高效、高效，合理安排会议时间和议程。

第二章召集和准备第六条农村商业银行行长会议原则上每年至少召开一次。

第七条召集农村商业银行行长会议应提前三个月通知行长，并说明会议地点、时间和议程。

第八条农村商业银行行长会议的议程由主持人根据当前工作和重要问题确定，并经过会议前两周发给与会行长。

第九条农村商业银行行长会议的会议材料应提前发给与会行长，确保他们有足够的时间阅读和研究。

第三章会议程序第十条农村商业银行行长会议按照以下程序进行：（一）开场白：主持人开场致辞，介绍会议目的、议程和规则；（二）听取报告：有关部门代表或专家学者就重要事项进行报告，包括工作进展情况、决策分析等；（三）自由发言：与会行长按照先来后到的顺序进行自由发言，表达自己的意见和建议；（四）讨论和建议：与会行长围绕议题进行深入讨论和交流，并提出宝贵的建议；（五）决策：根据讨论和建议，形成决策和共识，对重要事项作出决策；（六）总结：主持人对会议进行总结，对决策和行动计划进行安排和布置。

第十一条自由发言阶段，行长可以就议题进行发言，发言时间原则上不超过5分钟，如果需要延长时间，需征得主持人同意。

股东会议事规则第一章总则第一条为明确股东会的职责权限，规范其组织、行为，保证股东会依法行使职权，提高股东会议事效率，保证股东会会议程序和决议的有效、合法，维护全体股东的合法权益，公司根据《中华人民共和国公司法》（以下简称《公司法》）、公司章程及其他有关法律、行政法规和规范性文件的规定，制定本规则。

第二条公司应当严格按照法律、行政法规、本规则及公司章程的相关规定召开股东会，保证股东能够依法行使权利。

公司董事会应当切实履行职责，认真、按时组织召开股东会。

公司全体董事应当勤勉尽责，确保股东会正常召开和依法行使职权。

第三条股东会应当在《公司法》和公司章程规定的范围内行使职权。

第四条股东会分为年度股东会和临时股东会。

年度股东会应当依照公司章程的规定按时召开。

年度股东会每年召开1次，应当于上一会计年度结束后的6个月内举行。

临时股东会不定期召开，出现《公司法》第三十九条、第一百条规定的应当召开临时股东会的情形时，临时股东会应当在两个月内召开。

第二章股东会的性质和职权第五条股东会是公司的权力机构，依据《公司法》《规则》《公司章程》及其他有关法律、行政法规、规章和规范性文件的规定，及本规则的规定对重大事项进行决策。

股东依其持有的股份数额在股东会上行使表决权。

第六条股东会由公司全体股东组成，公司股东为依法持有公司股份的法人或自然人。

公司召开股东会、分配股利、清算及从事其他需要确认股权的行为时，由董事会决定某一日为股权登记日，股权登记日结束时登记在册的股东为公司股东。

股东名册是证明股东持有公司股份的充分证据，公司依据登记机关提供的凭证建立股东名册。

第七条股东会依法行使下列职权：（一）决定公司的经营方针和投资计划。

（二）选举和更换非由职工代表担任的董事，决定有关董事的报酬事项。

（三）选举和更换非由职工代表担任的监事，决定有关监事的报酬事项。

（四）审议批准董事会的报告。

（五）审议批准监事会或监事的报告。

（六）审议批准公司的年度财务预算方案、决算方案。

ⅩⅩ农村商业银行股份有限公司章程第一章总则第一条为维护ⅩⅩⅩⅩⅩⅩ农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”）股东和债权人的合法权益，规范本行的组织和行为，根据《中华人民共和国公司法》（以下简称《公司法》）、《中华人民共和国商业银行法》（以下简称《商业银行法》）和其他有关法律法规、规章的规定，制定本章程。

第二条本行经银行业监督管理机构批准，由ⅩⅩⅩⅩⅩⅩ农村合作银行整体改制，以境内企业法人、自然人作为发起人发起设立的，服务于“三农”、社区、中小企业和地方经济的股份制银行业金融机构。

本行在工商行政管理部门注册登记，取得营业执照，为长期存续的股份有限公司。

第三条本行注册名称：中文全称：ⅩⅩⅩⅩⅩⅩ农村商业银行股份有限公司中文简称：ⅩⅩ农商银行第四条本行住所：ⅩⅩ省ⅩⅩ市ⅩⅩ区车站大道547号信合大厦a幢,邮政编码：325027。

第五条本行注册资本为人民币1,188,947,621元。

第六条本行董事长是本行的法定代表人。

第七条本行具有独立法人资格，本行下设的支行、分理处等分支机构不具备法人资格，各分支机构在本行授权范围内依法开展业务，其民事责任由本行承担。

本行全部资产划分为等额股份，股东以其所持股份为限对本行承担责任，本行以全部资产为限对本行的债务承担责任。

第八条本章程自生效之日起，即成为规范本行的组织与行为、本行与股东、股东与股东之间权利义务关系，对本行、股东、董事、监事、高级管理人员具有法律约束力的文件。

第九条本行业务经营与管理应符合《商业银行法》等法律法规和有关规章的规定。

本行依法接受银行业监督管理机构的监督管理。

第十条根据业务发展需要，经银行业监督管理机构批准，本行可设立分支机构。

第二章经营宗旨和业务范围第十一条本行的经营宗旨是：以市场为导向、以客户为中心，依法合规，稳健经营，努力为“三农”、中小企业和区域经济发展提供高效优质的金融服务，为股东创造最大价值，促进农村经济结构调整和城乡经济社会协调发展。

ⅩⅩⅩⅩ农村商业银行董事会议事规则第一章总则第一条为保障ⅩⅩⅩⅩ农村商业银行股份有限公司（以下简称本行）董事会依法独立、规范、有效地行使职权, 提高董事会科学决策水平, 根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国商业银行法》、国家相关法律法规以及本行章程有关规定, 制定本议事规则。

第二条董事会是本行股东大会的执行机构和本行决策机构, 对股东大会负责。

董事会遵照国家有关法律法规、规范性文件和本行章程规定履行职责。

第二章董事会的构成、职权和履职方式第三条本行董事会由13名董事组成, 其中: 执行董事4人, 股权董事7人, 独立董事2人。

第四条董事会行使下列职权:（一）召集股东大会, 并向大会报告工作；（二）执行股东大会的决议；（三）确定本行的经营发展战略并监督战略的实施, 决定本行的经营计划和投资方案；（四）制订本行的年度财务预算方案、决算方案、利润分配方案和弥补亏损方案；（五）制订本行增加或者减少注册资本, 制订资本补充计划, 承担资本充足率管理的最终责任；（六）制定发行本行债券的方案；（七）拟定收购本行股份或者合并、分立、解散和变更组织形式方案；（八）在股东大会授权范围内, 审议批准本行固定资产购置、重大授信、重大投资、重大资产处置、重大关联交易及对外担保等事项。

接受本行一般关联交易的备案；（九）制订股权激励方案；（十）确定本行的风险容忍度、风险管理和内部控制政策；（十一）检查监督本行的财务活动；（十二）审批本行股份的转让、赠予和继承事项；（十三）向股东大会通报银行业监督管理机构对本行的监管意见及本行执行整改情况；（十四）向股东大会报告董事会对董事包括独立董事的履职评价结果；（十五）决定本行内部管理机构及非法人分支机构的设置；（十六）聘任或者解聘本行行长、董事会秘书并决定其报酬事项；根据行长的提名, 聘任或者解聘本行副行长以及财务、审计、合规部门和营业部负责人, 并决定其报酬事项和奖惩事项；（十七）制订本行的基本管理制度, 决定本行风险管理和内控政策；（十八）负责制订《ⅩⅩⅩⅩ农村商业银行股份有限公司章程》的修改方案；（十九）管理本行信息披露事项, 并对本行的会计和财务报告的真实性、准确性、完整性和及时性承担最终责任；（二十）按股东大会的授权, 聘请或更换为本行审计的会计师事务所；（二十一）听取本行行长的工作汇报并检查行长的工作；（二十二）制定并执行本行的责任制和问责制, 评估并完善本行的公司治理状况, 检查并评价本行内部审计、内部控制、风险控制等制度的执行情况；（二十三）监督本行高级管理层的履职情况, 确保高级管理层有效履行管理职责；（二十四）制订本行董事年度薪酬方案；（二十五）关注和维护存款人和其他利益相关者的利益；关注银行与股东特别是主要股东之间的利益冲突, 建立利益冲突识别、审查和管理机制；（二十六）法律法规或本章程规定, 以及股东大会授予或者监管部门要求董事会行使的其他职权。

XX农村商业银行股份有限公司董事会议事规则第一章总则第一条为规范XX农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”）董事会议事方式、议事程序，提高董事会工作效率，确保董事会高效运作和科学决策，完善本行治理结构，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国商业银行法》等有关法律法规、行政规章和《XX农村商业银行股份有限公司章程》（以下简称“本行《章程》”）的规定，结合本行实际情况，制定本规则。

第二条董事会是股东大会的执行机构和本行的经营决策机构，由股东大会选举产生，并对股东大会负责。

第三条本规则对本行全体董事、董事会秘书和列席董事会会议的有关人员均具有约束力。

第二章董事会的组成及职权第一节董事会第四条本行董事会由XX名董事组成，董事会的具体人数由股东大会确定。

其中，独立董事不少于X名，执行董事的人数不应超过董事会人数的三分之一。

董事由股东大会选举产生或更换，经银行业监督管理机构任职资格审查后行使职责。

董事每届任期3年，任期届满, 除独立董事外，可连选连任。

董事任期从银行业监督管理机构核准之日起计算，连选连任的任期自股东大会审议通过之日起计算。

第五条董事应有足够的时间和必要的知识能力以履行其职责。

第六条董事会行使下列职权：（一）确定本行的经营发展战略；（二）负责召集股东大会，并向股东大会报告工作；（三）执行股东大会的决议；（四）决定本行的经营计划和投资方案；（五）制订本行的年度财务预算方案、决算方案、风险资本分配方案、利润分配方案和弥补亏损方案；（六）制订本行增加或者减少注册资本方案；（七）制订本行公开发行股份的方案；（八）制订本行合并、分立、解散及变更组织形式方案；（九）审议批准本行重大贷款、重大投资、重大资产处置方案及重大关联交易；（十）聘任或解聘本行行长、董事会秘书，根据行长的提名聘任或解聘本行副行长等高级管理人员和财务、审计、合规等部门负责人，并决定其报酬和奖惩事项；（十一）决定本行的内部管理机构和分支机构的设置；（十二）审定本行的基本管理制度；（十三）制订本行《章程》修改方案；（十四）负责本行的信息披露工作；（十五）聘任或解聘向本行提供审计服务的会计师事务所；（十六）决定本行的风险管理和内部控制政策；（十七）监督高级管理层的履职情况；（十八）听取并审议本行行长的工作汇报，检查行长的工作;（十九）负责定期评估并完善本行的公司治理状况；（二十）组织各董事就履职情况进行自评和互评，并对各董事的履职情况作出评价，最后将考核结果提交监事会进行评价；（二十一）本行《章程》规定和股东大会授予的其他职权。

----------------------------精品word 文档 值得下载 值得拥有---------------------------------------------- 农村商业银行管理暂行规定银监发〔2003〕10号目 录第一章 总则第二章机构的设立第三章 股权设置第四章第五章 经营管理第六章 机构变更与终止第七章 罚则第八章 附则第一章 总则第一条 为保护农村商业银行、存款人和其他客户的合法权益，规范农村商业银行的行为，加强监督管理，保障第二条 农村商业银行是由辖内农民、农村工商户、企业法人和其它经济组织共同发起成立的股份制地方性金融机构。

主要任务是为当地农民、农业和农村经济发展提供金融服务，促进城乡经济协调发展。

第三条 农村商业银行主要以农村信用社和农村信用社县(市)联社为基础组建。

组建县(市)以上农村商业银行适第四条 农村商业银行是独立的企业法人，享有由股东投资形成的全部法人财产权，依法享有民事权利，并以全农村商业银行的股东以其所持股份享有所有者的资产受益、参与重大决策和选择管理者等权利，并以所持股第五条 农村商业银行以效益性、安全性、流动性为经营原则，实行自主经营，自担风险，自负盈亏，自我约束。

第六条第七条 农村商业银行遵守国家法律、行政法规，执行国家金融方针和政策，依法接受中国银行业监督管理委员第二章 机构的设立第八条(一)(二)发起人不少于500(三)注册资本金不低于5000万元人民币，资本充足率达到8%；(四)设立前辖内农村信用社总资产10亿元以上，不良贷款比例15%(五)(六)(七)(八)第九条 农村商业银行以发起方式设立，实行股份有限公司形式，由发起人认购农村商业银行发行的全部股份。

农村商业银行的发起人以原农村信用社的社员为基础，并吸收农民、农村工商户、企业法人和其它经济组织第十条 筹建农村商业银行应向所在地中国银行业监督管理委员会地区(市、州)分局提出申请，由地区(市、州)----------------------------精品word 文档 值得下载值得拥有---------------------------------------------- 中国银行业监督管理委员会省、自治区、直辖市和计划单列市局受理并审核辖区内以省、地级城市为单位设中国银行业监督管理委员会应在接到筹建申请书之日起3个月内做出是否批准筹建的决定。

股东大会议事规则第一章总则第一条为规范企业股东大会旳组织和行为，提高股东大会议事效率，保障股东旳合法权益，保证股东大会可以依法行使职权和依法决策，根据《中华人民共和国企业法》等有关法律规定和企业章程，特制定本规则。

第二条企业应当严格按照法律、行政法规、企业章程及本规则旳有关规定召开股东大会，保证股东可以依法行使权利。

企业董事会应当切实履行职责,认真、准时组织召开股东大会。

全体董事应当勤勉尽责,保证股东大会正常召开和依法行使职权。

第二章股东大会旳一般规定第三条股东大会是企业旳权力机构，依法行使企业章程规定旳职权。

第四条在不违反有关法律、行政法规和企业章程规定旳状况下，股东大会可以授权董事会行使股东大会旳部分职权。

第五条股东大会应当在《企业法》和企业章程规定旳上述职权范围内行使职权，不得干涉股东对自身权利旳处分。

第六条股东会会议分为定期会议和临时会议，并应当于会议召开十五日此前告知全体股东。

定期会议应六个月召开一次，临时会议由代表十分之一以上表决权旳股东，三分之一以上董事或者监事提议方可召开。

股东出席股东会议也可书面委托他人参与，行使委托载明旳权利。

第三章股东大会旳召集第七条股东会会议由董事会召集，董事长主持，董事长因特殊原因不能履行职务时，由半数以上董事共同推举一名董事主持。

第四章股东大会旳提案和告知第八条股东大会提案应当符合下列条件：（一）内容符合法律、行政法规和企业章程旳规定；（二）属于股东大会职权范围；（三）有明确议题和详细决策事项；（四）以书面形式提交或送达召集人。

第九条有权向股东大会提出提案旳主体包括：（一）企业董事会；（二）执行监事；（三）单独或合并持有企业5%以上股份旳股东。

第十条单独或者合计持有企业5%以上股份旳股东，可以在股东大会召开10日前提出临时提案并书面提交召集人。

召集人应当在收到提案后2日内发出股东大会补充告知，公告临时提案旳内容。

除前款规定旳情形外，召集人在发出股东大会告知公告后，不得修改股东大会告知中已列明旳提案或增长新旳提案。

农村商业银行董事会议事规则第一章总则第一条为规范农村商业银行董事会会议的组织和运作，加强董事会会议的效率和决策质量，制定本规则。

第二条董事会是农村商业银行最高决策机构，依法行使其管控和监督职能。

董事会会议是董事会进行决策、审议、监督工作的重要形式。

第三条本规则适用于农村商业银行董事会会议的准备、召开、决策、监督等事项的组织和运作。

第四条本规则的基本原则是依法进行、公开透明、高效务实。

第五条董事会会议应当以法定人数进行，经过符合法定程序的任期，由监事会监督。

第六条董事会会议按照议程、材料和决议的准备、讨论、定稿、表决等程序进行。

第二章会议准备第七条董事会会议的召开时间、地点、议程和材料，由董事长及时确定和通知各位董事。

第八条董事会会议的议程由董事长负责制定，并及时送达各位董事。

第九条董事会会议的议程确定后，应当及时向董事会成员发放会议材料，并提前确定材料的送达方式和时间。

第十条会议材料应当真实、准确、完整，并按照国家法律法规的规定保密。

第十一条董事会会议的召开应当充分考虑各位董事的合理需求，确保他们有充足的时间准备会议。

第三章会议的组织和运作第十二条董事会会议应当根据议程及时召开，确保会议时间的充足和集中，不得随意取消或延期。

第十三条董事会会议应当有明确的召集人和主持人，由董事长担任。

第十四条董事长有权决定参加董事会会议的嘉宾和列席人员。

第十五条董事会会议应当按照议程逐项进行讨论，讨论中可以就具体问题进行询问、解释和讨论。

第十六条董事会会议应当倾听和尊重各位董事的意见，并就争议问题进行适当的辩论和沟通。

第十七条董事会会议应当保证各位董事能够充分发表自己的意见和观点，并执行有效的主持和时间管理。

第十八条董事会会议应当确保各项决策在公开、透明和合法的原则下进行，并及时记录会议中的重要讨论和决策。

第十九条董事会会议应当严格按照法定人数进行表决，并确保决议的正确执行。

第四章监督和评价第二十条董事会会议的监督机构是监事会，监事会有权对董事会会议的组织和决策活动进行监督，并向全体董事会成员报告其监督情况。

辽宁农商银行的管理结构
辽宁农商银行的管理结构主要包括股东大会、董事会、监事会和行长。

1.股东大会：辽宁农商银行的最高决策机构是股东大会，由股东代表组成。

股东大会对银行的重大事项进行决策，如选举董事、审议并批准银行的发展战略、制定公司章程等。

2.董事会：辽宁农商银行的董事会是执行决策的核心机构，由董事组成。

董事会负责制定和执行银行的经营战略与政策，决定重大的经营事项，监督银行的日常经营，确保银行的运营合规和风险控制。

3.监事会：辽宁农商银行的监事会是对董事会和高级管理团队进行监督的机构，由监事组成。

监事会定期对银行的运营进行监督，确保合规运营，跟踪风险情况，并向股东大会和董事会报告。

4.行长：辽宁农商银行的行长是银行的最高行政负责人，由董事会任命。

行长负责银行的日常管理与决策，领导银行的各个部门，推动银行的业务发展和经营目标的实现。

以上是辽宁农商银行的基本管理结构，具体的组织架构和职责分工可能会根据实际情况有所调整。

农商银行“三重一大”实施细则-CAL-FENGHAI-(2020YEAR-YICAI)_JINGBIANXX农商银行“三重一大”决策制度实施细则（试行）第一章总则第一条为进一步贯彻执行中共中央、国务院《关于进一步推进国有企业贯彻落实“三重一大”决策制度的意见》精神，规范XX农商银行的重大决策行为，提高决策水平、防范决策风险。

促进领导干部廉洁从业和推进党风廉政建设和反腐败斗争的深入开展，保障科学发展，结合XX 农商银行的工作实际，特制定本实施细则。

第二条“三重一大”事项决策必须遵循以下原则：（一）凡涉及农商银行重大事项决策、重要人事任免、重大项目安排和大额度资金运作事项必须由农商银行党委领导班子集体作出决定。

（二）坚持依法决策，遵循国家法律法规、党内规章制度及农商银行相关规定，保证各项决策合法合规。

（三）坚持民主决策，领导班子成员要正确处理好民主与集中的关系，带头执行民主集中制，按照“集体领导、民主集中、个别酝酿、会议决定”的要求进行决策，保证权力正确行使。

（四）坚持科学决策，以科学发展观为指导，解放思想、实事求是，重点强化决策的调研、论证、程序、执行、监督等关键环节，有效防范决策风险，增强决策科学性，避免决策失误。

（五）坚持规范决策，领导班子和领导干部要按照议事规则和各自职责、权限进行决策。

第二章“三重一大”事项的主要内容第三条“三重一大”是指：农商银行重大决策事项、重要人事任免事项、重大项目安排事项和大额度资金运作事项。

第四条重大决策事项主要包括：（一）农商银行贯彻落实党和国家的路线、方针、政策以及上级重要决策、重要工作部署、重要指示的意见和措施。

（二）农商银行发展方向、发展战略、经营方针、中长期发展规划等重大战略管理事项。

（三）农商银行年度计划、工作报告、财务计划、预算、决算等重大运营管理事项。

（四）农商银行的改制等重大资本运营管理事项（五）农商银行的资产损失核销、资产处置、产权变更、利润分配和弥补亏损等重大资产（产权）管理事项。

农村商业银行管理暂行规定银监发〔2003〕10号目录第一章总则第二章机构的设立第三章股权设置第四章组织机构第五章经营管理第六章机构变更与终止第七章罚则第八章附则第一章总则第一条为保护农村商业银行、存款人和其他客户的合法权益，规范农村商业银行的行为，加强监督管理，保障农村商业银行的稳健运行，根据《中华人民共和国商业银行法》和《中华人民共和国公司法》，制定本规定。

第二条农村商业银行是由辖内农民、农村工商户、企业法人和其它经济组织共同发起成立的股份制地方性金融机构。

主要任务是为当地农民、农业和农村经济发展提供金融服务，促进城乡经济协调发展。

第三条农村商业银行主要以农村信用社和农村信用社县(市)联社为基础组建。

组建县(市)以上农村商业银行适用本规定。

第四条农村商业银行是独立的企业法人，享有由股东投资形成的全部法人财产权，依法享有民事权利，并以全部法人资产独立承担民事责任。

农村商业银行的股东以其所持股份享有所有者的资产受益、参与重大决策和选择管理者等权利，并以所持股份为限对农村商业银行的债务承担责任。

第五条农村商业银行以效益性、安全性、流动性为经营原则，实行自主经营，自担风险，自负盈亏，自我约束。

农村商业银行依法开展业务，不受任何单位和个人的干涉。

第六条农村商业银行应当保障存款人的合法权益不受任何单位和个人的侵犯。

第七条农村商业银行遵守国家法律、行政法规，执行国家金融方针和政策，依法接受中国银行业监督管理委员会的监督管理。

第二章机构的设立第八条设立农村商业银行应当具备下列条件：(一)有符合本规定的章程；(二)发起人不少于500人；(三)注册资本金不低于5000万元人民币，资本充足率达到8%；(四)设立前辖内农村信用社总资产10亿元以上，不良贷款比例15%以下；(五)有具备任职所需的专业知识和业务工作经验的高级管理人员；(六)有健全的组织机构和管理制度；(七)有符合要求的营业场所、安全防范措施和与业务有关的其它设施；(八)中国银行业监督管理委员会规定的其它条件。

XX农村商业银行股份有限公司股东大会议事规则第一章总则第一条为规范股东大会议事程序，维护全体股东的合法权益，保证股东大会能够依法行使职权，依据《中华人民共和国公司法》（以下简称《公司法》）、《中华人民共和国商业银行法》（以下简称《商业银行法》）、《XX农村商业银行股份有限公司章程》（以下简称本行《章程》）及其他有关法律、法规和规范性文件的规定，特制定XX农村商业银行股份有限公司（以下简称本行）股东大会议事规则。

第二条本行股东大会由本行全体股东组成，是本行权力机构。

本行召开股东大会，应由董事会决定某一日为股权登记日，股权登记日与会议日期之间的间隔应当不少于25个工作日。

股权登记日结束时登记在册的股东为能够自己出席或授权委托代理人出席该次股东大会，并依法享有知情权、发言权、质询权和表决权等股东权利的本行股东。

股权登记日一旦确定，不得变更。

第三条股东（包括股东代理人）出席股东大会，应当遵守有关法律、法规、规范性文件及本行《章程》的规定，自觉维护会议秩序，不得侵犯其他股东的合法权益。

第四条本行董事会负责召集股东大会。

董事会应严格遵守法律法规和本行《章程》的规定，认真、按时组织好股东大会。

本行全体董事对于股东大会的正常召开负有诚信责任，不得阻碍股东和股东大会依法行使职权。

第五条本行股东大会实行律师见证制度，董事会聘请具有执业资格的律师出席股东大会，对以下问题进行审查，并出具书面法律意见书：（一）股东大会的召集、召开程序是否符合法律法规以及本行《章程》的规定；（二）验证出席会议人员资格的合法有效性；（三）验证提出新提案的股东的资格；（四）股东大会的表决程序、决议内容及结果是否合法有效；（五）应本行要求，对其他事项出具的法律意见。

第六条本行股东大会采取现场会议方式召开。

召开股东大会的地点为本行住所地或其他明确地点。

第二章股东大会的职权第七条本行股东大会依法行使下列职权：（一）审议批准本行的发展规划，决定本行的经营方针和投资计划；（二）选举和更换董事、非职工监事，决定有关董事、监事的报酬事项；（三）审议批准董事会报告和监事会报告；（四）审议批准本行的年度财务预算方案、决算方案、利润分配方案和弥补亏损方案；（五）对本行增加或者减少注册资本作出决议；（六）对本行发行股份作出决议；（七）对本行的合并、分立、解散、清算及变更组织形式作出决议；（八）修改本行章程；（九）审议通过股东大会议事规则；（十）审议单独或者合并持有本行3%以上股份的股东的提案;（十一）审议批准本行除日常经营外重大的对外投资、资产收购或处置、资产抵押、对外担保、委托他人管理本行资金或其他资产等重大事项。

农村商业银行独立董事制度1.独立董事选举和任期：农村商业银行的独立董事由股东大会选举产生，任期一般为三年。

选举程序应当公开、公正，遵循透明、竞争的原则。

2.独立董事数量和比例：农村商业银行独立董事的数量和比例应当根据公司规模、性质和经营状况等情况确定，一般要求独立董事不少于1/3以上。

3.独立董事的资格和条件：农村商业银行的独立董事应当具备高度的职业道德和业务能力，遵守法律法规，无不良记录，不涉及与农村商业银行存在潜在利益冲突的情况。

4.独立董事的权力和责任：独立董事在农村商业银行董事会中享有与其他董事平等的表决权和发言权，并承担特定的责任，包括对董事会决策的监督和审查，对高级管理人员的任免和绩效评价，以及对农村商业银行的经营状况和风险情况的监督等。

5.独立董事的独立性保障：农村商业银行应当为独立董事提供必要的信息和资源，保障独立董事独立履职，同时规定独立董事与农村商业银行之间的利益冲突问题，并建立相应的解决与申诉机制。

农村商业银行独立董事制度的实施，有利于提高农村商业银行的治理水平和经营效益，增强金融体系的稳定性和可持续发展。

通过建立和完善农村商业银行独立董事制度，可以有效防范和化解董事滥权、内部欺诈等风险，减少不当行为的发生，保护投资者利益和金融市场的公平竞争环境。

然而，农村商业银行独立董事制度的实施也面临一些挑战和问题。

首先，农村商业银行的股权结构复杂，控股股东对董事会决策具有较大的影响力，独立董事的独立性可能受到一定的制约。

其次，部分独立董事可能缺乏金融业务经验和相关知识，导致在决策和监督中的能力不足。

此外，农村商业银行独立董事的责任和权力划分可能存在模糊不清的情况，影响独立董事的履职效果。

综上所述，农村商业银行独立董事制度的实施对于规范农村商业银行治理结构、提升金融体系的稳定性和可持续发展具有重要意义。

农村商业银行应当进一步加强独立董事的选拔和培养，提高其的专业水平和独立履职能力，建立健全农村商业银行独立董事制度，推动农村商业银行的可持续发展。