交通银行企业网银内部培训资料

交通银行小企业信贷业务考试单选题1.展业通小企业的准入标准是：小企业信贷业务是指对资产总额在万元以下、年主营业务收入在万元以内的企业法人，在万元（含）额度内办理授信业务。

A. 4000,2000，1000B. 3000，1000,500C. 4000,3000,1000D。

4000，3000，500答案：C2.银监会标准小企业的是指：小企业授信泛指银行对单户授信总额万元(含）以下和企业资产总额万元（含）以下，或授信总额万元（含)以下和企业年销售额万元（含）以下的企业,各类从事经营活动的法人组织和个体经营户的授信。

A. 500，2000,1000，3000B。

500，1000，500,3000C. 1000,3000，500，3000D. 1000,1000,1000，3000答案:B3.银行应创新小企业授信业务，完善业务流程、风险管理和内部控制，着重建立和完善小企业授信“”。

A。

三项机制B. 四项机制C. 五项机制D。

六项机制答案：D4.银行开展小企业授信应增强社会责任意识，遵循的原则，实现对小企业授信业务的商业性可持续发展.A。

自主经营、自负盈亏B。

自主经营、自负盈亏、自担风险C。

自主经营、自负盈亏、自担风险和市场运作D。

自主经营、自负盈亏、自担风险和内部运作答案:C5.研究制订了《中小企业标准暂行规定》。

A。

国家经贸委B。

国家计委C. 财政部D。

国家经贸委、国家计委、财政部、国家统计局答案：D6.展业通业务针对小企业融资需求时间紧、金额小等特点，特别采用专业、专人、简化的申报、审查、审批方式,确保“展业通”业务能够得到高效、快速处理，这体现了展业通业务哪个服务特色：A。

贴近小企业B.服务方法新C. 审批效率高D. 担保方式多答案：C7.下面哪一条,体现了展业通业务“服务方法新”的服务特色：A。

创新授信额度使用方式和还款方式B。

可以用房地产等进行抵押C。

全方位地设计、开发小企业的信贷产品和服务品种，以满足不同类型小企业在不同时期的需求D. 利率费水平适中答案：A8.下列哪种产品组合不属于生产经营一站通适用的组合：A。

企业网银操作手册-企业付款--（二）1. 付款录入11.1 单笔付款11.2 批量付款62．付款信息维护92.1 单笔维护92.2 批量维护113 付款复核133.1 单笔复核133.2 批量复核154. 付款授权174.1 单笔授权174.2 批量授权195 复核/授权信息维护215.1批量维护215.2预约取消231. 付款录入付款录入，完成企业的对外付款信息录入功能，包括单笔付款、批量付款。

1.1 单笔付款单笔的录入交易。

转账类型包括同城交行转账、同城他行转账、异地交行转账、异地他行转账交易。

操作步骤1、点击企业付款>>付款录入>>单笔付款菜单进入单笔付款页面，（如图日1.1-1 单笔付款录入）。

图1.1-1单笔付款录入选择付款账号。

点击付款账号右边的，以次来查询付款账号的余额。

选择收款方所在银行，如果收款人也在交通银行开户，则选择交通银行，否则选择其它银行。

选择收款方所在地：通常情况下，当收款人与付款人在同一城市时，选同城，否则选异地。

输入收款账号，选择输入或手工录入的功能。

➢选择输入：选择已经建立好的常用账号或配对账号，收款账号提供按账号和户名的模糊匹配➢键盘输入：如果收款人开户行选择了交通银行，则可以点击账号右边的小图标“”，系统将会对账号进行校验，并带回收款户名。

2、输入收款户名3、输入收款银行全称，只是在向其它银行转账的时候才需要输入，可以选择输入，也可以手工输入➢在选择输入的时候，系统显示收款银行信息，（见图1.1-2 收款银行信息选择页面（同城）或图1.1-3收款银行信息选择页面（异城））。

图1.1-2收款银行信息选择页面（同城）图1.1-3收款银行信息选择页面（异地）➢可以在关键字栏位输入开户银行名称的关键字，点击【查询】按钮，进行模糊查询，在查询到的银行全称里选择所需信息➢点击【提交】按钮，确定收款银行名称4、选择汇款方式：普通、加急。

5、输入汇款金额6、选择预约付款：是、否7、选择输入预约时间8、选择用途：水电费、燃气费、房租等，企业可预先自定义用途内容。

企业网银用户手册-财务通1 工资发放 (2)1.1工资录入 (2)1.2工资文件导入 (5)1.3工资维护 (7)1.4工资授权 (10)2财务发放 (13)2.1财务发放录入 (13)2.2财务发放文件导入 (16)2.3财务发放维护 (18)2.4财务发放授权 (20)1 工资发放工资发放，完成企业工资发放功能。

包括工资录入、工资文件导入、工资维护、工资授权。

其中，工资发放数据有两种录入方式：网银在线录入和网银离线客户端录入。

1.1工资录入工资录入，录入员通过在线网银系统，进行企业代发工资数据文件的逐笔录入工作。

操作步骤点击财务通>>工资发放>>工资录入菜单，进入代发工资录入页面（如图1.1-1 代发工资录入）图1.1-1代发工资录入选择输入付款账号选择输入工资月份输入单位编号选择输入是否隐藏明细选择输入代发模式（普通、加急）若选择加急代发模式，则还需选择输入电子回单并单标志（不并单、当天汇总并单）点击下一步，进入代发工资录入后续页面（如图1.1-2 代发工资录入后续页面）图1.1-2 代发工资录入后续页面输入完账号/卡号、金额等要素后，点击【添加】按钮，网页下端显示代发工资录入登记表，（如图1.1-3代发工资录入登记表），同时录入员可继续录入下一笔代发工资数据资料。

图1.1-3代发工资录入登记表➢修改，选择需要修改的代发工资指令，点击【修改】按钮，可对该笔代发工资信息进行修改：输入需要修改的项目如：账号/卡号、工号、金额、姓名等要素；修改完成后，点击【添加】按钮，此笔交易将在录入登记表中重新登记；点击【重置】按钮，可以对该笔交易进行重新修改。

➢删除，选择需删除的代发工资指令，点击【删除】按钮，将该笔代发工资指令删除。

➢全选，点击【全选】按钮，将选中所有代发工资指令信息。

➢重置，点击【重置】按钮，将重置输入框/选择框为未输入/未选择状态➢保存，可将登记表内信息保存到excel文件录入员将代发工资资料录入完毕，并将“代发工资录入登记表”核对无误后，点击【提交】按钮，显示代发工资－工资录入处理结果，（如图1.1-4代发工资录入登记表）；图1.1-4代发工资录入处理结果要点提示✧在录入或者导入时，如果选择了隐藏明细，那么授权员在授权时明细就显示为隐藏，从而授权员就看不到相关工资的内容✧企业录入员在代发工资录入登记表中，可通过修改、删除、全选、重置等操作,对已登记代发工资数据进行删除、重置✧企业录入员在代发工资录入登记表中，可通过保存交易将代发工资数据文件导入到指定的EXCEL表格中。

交通银行公司业务人员产品学习参考手册（本手册将根据产品开发和升级情况进行更新）1、国内结算................................................银行汇票................................................商业汇票................................................银行本票................................................支票....................................................汇兑....................................................托收承付................................................委托收款................................................“报关一点通”网上支付系统..............................现金管理合作............................................2、国际结算................................................外汇汇款................................................出口信用证..............................................进口信用证..............................................光票托收................................................出口跟单托收............................................进口代收................................................旅行支票................................................（二）融资类...................................................本外币流动资金贷款......................................本外币固定资产贷款......................................法人账户透支............................................同业信贷资产回购........................................同业信贷资产买断........................................银团贷款................................................ （三）贸易融资类...............................................1、国内贸易融资............................................应收账款转让............................................国内保理................................................商业汇票贴现............................................买方或协议付息票据贴现..................................无追索票据贴现..........................................非标准仓单质押业务......................................国内信用证..............................................2、国际贸易融资............................................（1）出口..................................................出口退税账户托管贷款....................................出口发票融资............................................福费廷..................................................出口保理................................................出口买方信贷............................................出口押汇................................................打包贷款................................................出口托收融资............................................（2）进口..................................................进口保理................................................进口押汇................................................进口代收融资............................................进口汇出款融资..........................................外国政府贷款转贷........................................ （四）担保承诺类...............................................担保业务................................................信贷证明................................................贷款承诺................................................授信意向书.............................................. （五）投资理财类...............................................1、人民币..................................................单位本币活期存款........................................单位本币定期存款........................................通知存款................................................协定存款................................................协议存款................................................委托贷款................................................债券结算代理业务........................................开放式基金代销..........................................黄金代理交易............................................人民币对公理财业务......................................2、外币....................................................单位外汇存款............................................外汇期权................................................外汇结构性存款..........................................利率互换................................................货币互换................................................外汇债券买卖及保管......................................远期利率协议............................................即期外汇交易............................................远期外汇交易............................................掉期外汇交易............................................远期结售汇业务.......................................... （六）代理类...................................................代发工资业务............................................代理收付业务............................................代理保险业务............................................开放式基金代销..........................................黄金代理交易............................................代理资金信托计划资金收付业务............................代理中国进出口银行贷款..................................代理国家开发银行贷款....................................代理中央财政授权支付业务................................ （七）投资银行与证券经纪业务...................................投资银行业务与证券经纪业务（香港）......................短期融资券发行主承销业务................................ （八）同业机构类...............................................证券客户交易结算资金存管银行业务........................银证转帐................................................银证通..................................................代理证券公司客户资产管理业务（托管与代销）..............代理中国进出口银行贷款..................................代理国家开发银行贷款....................................代理保险业务............................................开放式基金代销..........................................代理资金信托计划资金收付................................同业信贷资产回购........................................同业信贷资产买断........................................现金管理合作............................................ （九）资产托管类...............................................证券投资基金托管........................................全国社保基金资产托管服务................................合格境外机构投资者（QFII）境内证券投资托管..............保险资产托管服务........................................信托资金托管服务........................................证券公司集合资产管理计划托管服务........................企业年金基金托管服务....................................企业年金基金账户管理业务................................ （十）电子银行.................................................企业网上银行............................................银企通..................................................“报关一点通”网上支付系统..............................手机银行................................................银信通..................................................银保通.................................................. （十一）离岸银行业务...........................................离岸银行业务............................................ （十二）零售业务...............................................代发工资业务............................................报账通业务..............................................“自助通”业务..........................................交通银行太平洋双币信用卡................................“交银理财”VIP卡 ......................................（一）结算类1、国内结算银行汇票一、定义银行汇票是出票银行签发的，由其在见票时按照实际结算金额无条件支付给收款人或者持票人的票据。

交通银行企业网银操作手册-企业付款企业网银操作手册-企业付款企业网银操作手册-企业付款 (2)1. 付款录入 (3)1.1 单笔付款 (3)1.2 批量付款 (8)2．付款信息维护 (11)2.1 单笔维护 (12)2.2 批量维护 (14)3 付款复核 (18)3.1 单笔复核 (18)3.2 批量复核 (20)4. 付款授权 (23)4.1 单笔授权 (23)4.2 批量授权 (25)5 复核/授权信息维护 (28)5.1批量维护 (29)5.2预约取消 (31)1. 付款录入付款录入，完成企业的对外付款信息录入功能，包括单笔付款、批量付款。

1.1 单笔付款单笔的录入交易。

转账类型包括同城交行转账、同城他行转账、异地交行转账、异地他行转账交易。

操作步骤1、点击企业付款>>付款录入>>单笔付款菜单进入单笔付款页面，（如图日1.1-1 单笔付款录入）。

图1.1-1单笔付款录入选择付款账号。

点击付款账号右边的，以次来查询付款账号的余额。

选择收款方所在银行，如果收款人也在交通银行开户，则选择交通银行，否则选择其它银行。

选择收款方所在地：通常情况下，当收款人与付款人在同一城市时，选同城，否则选异地。

输入收款账号，选择输入或手工录入的功能。

➢选择输入：选择已经建立好的常用账号或配对账号，收款账号提供按账号和户名的模糊匹配➢键盘输入：如果收款人开户行选择了交通银行，则可以点击账号右边的小图标“”，系统将会对账号进行校验，并带回收款户名。

2、输入收款户名3、输入收款银行全称，只是在向其它银行转账的时候才需要输入，可以选择输入，也可以手工输入➢在选择输入的时候，系统显示收款银行信息，（见图1.1-2 收款银行信息选择页面（同城）或图1.1-3收款银行信息选择页面（异城））。

图1.1-2收款银行信息选择页面（同城）图1.1-3收款银行信息选择页面（异地）➢可以在关键字栏位输入开户银行名称的关键字，点击【查询】按钮，进行模糊查询，在查询到的银行全称里选择所需信息➢点击【提交】按钮，确定收款银行名称4、选择汇款方式：普通、加急。

交通银行UCP600培训教程-(含多场合)交通银行UCP600培训教程一、引言交通银行作为我国的一家大型国有商业银行，一直以来都致力于为客户提供全面、高效的金融服务。

在国际贸易中，信用证作为一种重要的支付手段，扮演着至关重要的角色。

为了更好地服务客户，提高信用证业务处理能力，交通银行特推出UCP600培训教程。

本教程旨在帮助银行员工和客户了解UCP600的相关规定，提高信用证业务处理效率，降低风险。

二、UCP600简介1.UCP600的背景UCP600，全称为《国际商会跟单信用证统一惯例》（UniformCustomsandPracticeforDocumentaryCredits），是国际商会（ICC）制定的一部关于信用证业务的国际惯例。

UCP600自2007年7月1日起正式实施，取代了之前的UCP500。

2.UCP600的目的UCP600的主要目的是为了规范信用证业务，统一各国银行在信用证业务中的做法，降低信用证业务的风险，提高信用证业务的效率。

3.UCP600的结构UCP600共分为39个条款，包括总则、定义、义务与责任、信用证的种类、信用证的修改与撤销、单据、付款、保兑信用证、可转让信用证、款项让渡、银行间的偿付安排等内容。

三、UCP600的主要内容1.总则总则部分主要规定了UCP600的适用范围、基本原则、定义等内容。

其中，适用范围包括所有在信用证业务中涉及的银行、客户和其他相关方。

基本原则包括信用证业务的独立性原则、单据与货物/服务的关系原则、单据审核标准原则等。

2.定义定义部分对信用证业务中涉及的一些重要术语进行了明确，如“信用证”、“开证行”、“受益人”、“单据”等。

3.义务与责任义务与责任部分规定了银行、客户在信用证业务中的权利和义务，以及各方在信用证业务中的责任。

4.信用证的种类信用证的种类部分介绍了不同类型的信用证，如即期信用证、远期信用证、可转让信用证、保兑信用证等。

5.信用证的修改与撤销信用证的修改与撤销部分规定了信用证在开出后，如何进行修改和撤销。

企业网银用户手册-财务通1 工资发放 (2)1.1工资录入 (2)1.2工资文件导入 (5)1.3工资维护 (7)1.4工资授权 (10)2财务发放 (13)2.1财务发放录入 (13)2.2财务发放文件导入 (16)2.3财务发放维护 (18)2.4财务发放授权 (20)1 工资发放工资发放，完成企业工资发放功能。

包括工资录入、工资文件导入、工资维护、工资授权。

其中，工资发放数据有两种录入方式：网银在线录入和网银离线客户端录入。

1.1工资录入工资录入，录入员通过在线网银系统，进行企业代发工资数据文件的逐笔录入工作。

操作步骤点击财务通>>工资发放>>工资录入菜单，进入代发工资录入页面（如图1.1-1 代发工资录入）图1.1-1代发工资录入选择输入付款账号选择输入工资月份输入单位编号选择输入是否隐藏明细选择输入代发模式（普通、加急）若选择加急代发模式，则还需选择输入电子回单并单标志（不并单、当天汇总并单）点击下一步，进入代发工资录入后续页面（如图1.1-2 代发工资录入后续页面）图1.1-2 代发工资录入后续页面输入完账号/卡号、金额等要素后，点击【添加】按钮，网页下端显示代发工资录入登记表，（如图1.1-3 代发工资录入登记表），同时录入员可继续录入下一笔代发工资数据资料。

图1.1-3代发工资录入登记表修改，选择需要修改的代发工资指令，点击【修改】按钮，可对该笔代发工资信息进行修改：1)输入需要修改的项目如：账号/卡号、工号、金额、姓名等要素；2)修改完成后，点击【添加】按钮，此笔交易将在录入登记表中重新登记；点击【重置】按钮，可以对该笔交易进行重新修改。

删除，选择需删除的代发工资指令，点击【删除】按钮，将该笔代发工资指令删除。

全选，点击【全选】按钮，将选中所有代发工资指令信息。

重置，点击【重置】按钮，将重置输入框/选择框为未输入/未选择状态保存，可将登记表内信息保存到excel文件录入员将代发工资资料录入完毕，并将“代发工资录入登记表”核对无误后，点击【提交】按钮，显示代发工资－工资录入处理结果，（如图1.1-4 代发工资录入登记表）；图1.1-4代发工资录入处理结果要点提示✧在录入或者导入时，如果选择了隐藏明细，那么授权员在授权时明细就显示为隐藏，从而授权员就看不到相关工资的内容✧企业录入员在代发工资录入登记表中，可通过修改、删除、全选、重置等操作,对已登记代发工资数据进行删除、重置✧企业录入员在代发工资录入登记表中，可通过保存交易将代发工资数据文件导入到指定的EXCEL表格中。