2010级投资与理财人才培养方案

武汉商业服务学院

2010 级 专 业 人 才 培 养 方 案

专 业 名 称： 投资和理财

学 制： 三 年

专 业 负 责 人： 冯军

系 主 任： 胡天然

教 务 处 长： 龙伟

教 学 院 长： 刘萌

批 准 日 期：

二〇一0年四月

投资和理财专业2010级人才培养方案

一、招生对象和学制

招生对象：普通高中毕业生

修业年限：三年

学习形式：全日制

二、培养目标

本专业主要面向湖北省及沿海地区，服务银行、证券、保险、投资咨询等行业，培养拥护党的基本路线，适应建设、管理和服务第一线需要，具有良好的职业道德和敬业精神，具备个人理财规划、投资咨询、银行客户服务、证券操作、保险营销、财务核算等能力，主要从事专业理财公司个人理财规划、银行理财中心客户经理、证券投资公司业务操作员、保险公司客户经理、企事业单位财务核算等工作的德、智、体等全面发展的高素质技能型人才。 三、培养模式

以科学发展观为指导， “以服务为宗旨，就业为导向，走产学结合发展道路”，和专业理财公司、投资咨询公司、商业银行、证券公司、保险公司等企业紧密合作，以理财规划、投资规划、风险管理和保险规划、税收筹划、现金规划、退休养老规划、财产分配和传承规划、综合理财规划、财务核算等为项目教学载体，在虚拟教学、实训、实习等教学环节上实施环境训练，构建“项目教学、实境训练”的工学结合人才培养模式。

四、职业范围

本专业学生职业范围主要涉及理财公司、投资咨询、银行、证券、保险等行业。具体从事的就业岗位如下：

序 号 就 业 岗 位 职 业 资 格

（名称、等级、颁证单位）

1 理财公司理财规划师  助理财规划师（三级、国家劳动和社会保障部颁发）

 *项目管理师（四级、国家劳动和社会保障部颁发）

 *会计证（从业资格证、财政部）

 *证券从业资格证（中国证监会）

注：*为学生选择考证项目 2 投资咨询公司投资咨询师

3 银行理财中心客户经理

4 保险公司客户经理

5 企事业单位财务管理

五、人才规格

（一）本专业所培养的人才应具有以下知识、技能和素质：

（1）知识要求

学生应掌握税收、财务、会计、法律、投资、银行、保险、期货、管理等各方面知识和实务操作

（2）能力要求

1. 具备正确、熟练的数据基本运算能力和一定的逻辑思维能力；

2. 具备专业公务文书、专业论文撰写的基本能力；

3. 具备现金需求分析、现金规划方案制定的能力； 4. 具备制订住房消费方案、汽车消费方案、消费信贷方案的能力；

5. 具备分析客户教育需求、制订教育规划方案的能力；

6. 具备风险管理和保险规划、提供保险咨询服务的能力；

7. 具备收集客户资料、投资规划、提供各项投资咨询服务的能力；

8. 具备退休养老规划、分析需求、制订方案、咨询服务的能力；

9. 具备财产分配和传承客户状况分析、财产分配方案制订、咨询服务的能力；

10. 具备分析客户纳税状况、制订税收筹划方案的能力；

11. 具备完成客户的财务分析报告、综合制订各分项理财规划具体方案的能力；

12．具备从事企业出纳业务、会计业务核算的能力

（3）素质要求

（1）具有良好的职业道德，较强的敬业精神和创新精神；

（2）具有职业责任意识、团队意识和协作精神；

（二）证书要求

取得普通高校专科英语使用能力三级证书、计算机使用能力一级证书，及和本专业职业岗位相关助理理财规划师职业资格证书

（三）毕业学分要求

本专业学生毕业时需修满140学分。职业选修课不低于38学分，公共选修课不低于4学分。另外，教育活动设计不低于16学分，其中，入学及毕业教育不低于2学分，军训不低于2学分，公益劳动不低于1学分，社会实践不低于4学分。学生必须获取一个规定的职业资格证书，计3学分，不允许以其它课程学分替代；个别学生因生理等特殊原因可申请体育课及达标测试、军训、公益劳动的免修，但应通过选修其它课程或技能予以补偿。

六、工作任务和职业能力分析

序号 岗 位 工 作 任 务 职 业 能 力

1 理财公司理财规划 1-1完成客户的财务分析报告 1-1-1能对客户提供综合理财规划服务时的经济环境作出假设

1-1-2能完成客户的资产负债分析报告

1-1-3能完成客户的现金流量分析报告 1-1-4能完成客户的财务比率分析报告

1-1-5能完成客户的财务状况预测和总体财务评价

1-2综合制订各分项理财规划具体方案 1-2-1能将客户的理财目标具体化

1-2-2根据客户财务资源，协调、整合完成各分项规划

1-2-3能出具完整的理财规划建设书

1-3退休养老

规划 1-3-1能分析客户职业生涯、预期寿命等退休养老信息

1-3-2能分析客户退休后生活费用的变化趋势

1-3-3能确定客户退休养老金额度

1-3-4能选择退休养金准备方式和工具

1-3-5能制订退休养老方案

1-3-6能根据客户职业规划和生活质量预期的变化调整规划

1-3-7能根据社会养老保障制度的变化调整方案

1-4财产分配和传承规划 1-4-1能分析客户的婚姻关系

1-4-2能界定相关的财产权属

1-4-3能估算客户财产数额

1-4-5能帮助客户确定财产分配目标和原则

1-4-6能提出具体的财产分配建议

1-4-7能拟订财产分配法律文件

1-4-8能调整财产分配方案

1-4-9能制订财产风险隔离方案

1-4-10能分析客户的继承关系

1-4-11能界定相关财产权属

1-4-12能估算客户财产数额

1-5税收筹划 1-5-1能制订个人所得税等所得税筹划方案

1-5-2能制订营业税等流转税筹划方案

1-5-3能制订契税等其他税种筹划方案

1-5-4能计算客户当前纳税额

1-5-5能评价客户纳税状况

2 投资咨询公司投资咨询

2-1分析客户投资需求 2-1-1能分析客户投资相关信息

2-1-2能分析客户未来各项需求

2-1-3能确定客户的各项投资目标

2-2制定并调整投资方案 2-2-1能制订资产配置方案

2-2-2能根据客户投资目标分别构建投资组合

2-2-3能根据金融市场的变化调整投资规划方案

2-2-4能根据投资绩效调整投资规则方案

2-2-5能根据能根据宏观经济环境的变化调整投资规划方案

2-2-6能根据客户目标变化调整投资规划方案

3 保险公司客3-1保险规划和3-1-1能分类整理可用保险转移和不同保险转移的风险 户经理 风险管理客户分析需求 3-1-2能确定客户人身险和财产险的保险需求

3-1-3能确定客户不可用保险转移的风险管理

3-2保险规划和风险管理方案制定 3-2-1能制订综合保险方案

3-2-2能制订非保险风险管理方案

3-3保险规划和风险管理方案调整 3-3-1能根据因素变化调整保险方案

3-3-2能根据因素变化调整非保险风险管理方案

4 银行理财中心客户经理 4-1现金规划 4-1-1能估算客户现金需求

4-1-2能编制现金流量表

4-1-3能选择现金管理工具

4-1-4能够制订现金规划方案

4-2消费支出规划 4-2-1能分析客户的住房消费需求

4-2-2能选择支付方式

4-2-3能根据因素变化调整支付方案

4-2-4能向客户提供相关咨询服务

4-2-5能分析客户的汽车消费需求

4-2-6能选择支付方式和贷款机构

4-2-7能根据因素变化调整支付方案

4-2-8能分析客户的消费信贷需求

4-2-9能帮助客户擅用信用卡及其他消费信贷方式

4-3教育规划 4-3-1能收集客户的消费需求信息

4-3-2能分析教育费用的变化趋势

4-3-3能估算客户的教育费用

4-3-4能选择教育费用准备方式及工具

4-3-5能制订并根据因素变化调整教育规划方案

5 企事业单位财务管理 5-1出纳核算

业务 5-1-1能办理银行存款和现金领取

5-1-2能负责支票、汇票、发票、收据管理

5-1-3能做银行账和现金账，并负责保管财务章

5-1-4能负责报销差旅费的工作

5-1-5能对员工工资进行发放

5-2会计核算

业务

5-2-1能原始凭证审核；单据粘贴；记账凭证填制

5-2-2能进行总账、明细账、会计凭证的登记及装订

5-2-3能进行纳税申报表的填制

5-2-4能进行会计报表的编制（包括：资产负债表、损益表、现金流量表等）

5-2-5能进行增值税、营业税、城建税、教育费附加、企业所得税、个人所得税等税金的计算及网上申报

5-2-6能进行一般纳税人税控机的操作；一般纳税人发票的购买及开具； 5-2-7能进行年终汇算清缴

七、课程体系

（一）课程体系构建

典型工作任务 行动领域 学习领域（课程）

帮助客户选择现金管理工具 银行理财中心客户

咨询服务 金融学概论 帮助客户选择支付方式

帮助客户擅用信用卡及其他消费信贷方式

进行增值税、营业税、城建税、教育费附加、企业所得税、个人所得税等税金的计算及网上申报 企事业税务项目办理及核算 国家税收 进行一般纳税人税控机的操作，纳税申报表的填制

一般纳税人发票的购买及开具；

根据金融市场的变化调整投资规划方案

投资方案金融信息分析 国际金融实务 根据能根据宏观经济环境的变化调整投资规划方案

对客户提供综合理财规划服务时的经济环境作出假设

财务会计的目标和特征分析

企业单位财务各分项目

业务核算 会计实务操作 流动资产各项目核算分析（货币资金核算、存货、固定资产等）

收入、费用和利润，资产、负债和所有者权益各项目关系分析

确定客户的各项投资目标

项目策划、项目计划以及

项目管理 项目决策和管理 制订资产配置方案

根据客户投资目标分别构建投资组合

向客户提供相关咨询服务

银行金融业务管理

商业银行经营

管理 分析客户的消费信贷、教育、汽车、住房等需求

收集客户的消费需求信息

保险规划和风险管理客户分析需求

保险公司保险客户经理保险及风险管理规划 保险理论和实务 保险规划和风险管理方案制定

保险规划和风险管理方案调整

证券投资的基本分析和技术分析

投资咨询公司证券产品项目投资方案规划 证券投资理论和实务 股票、国债、证券投资基金的投资策略进行基础分析