(完整版)客户经理拜访服务标准与工作流程

客户经理岗位工作流程客户经理是企业中非常重要的岗位之一，他们负责与客户沟通、了解客户需求、提供解决方案，并维护客户关系以保持客户满意度。

客户经理的工作流程一般包括以下几个步骤：1.客户洞察：客户经理首先需要了解客户的需求和背景，包括客户的行业特点、竞争对手、市场趋势等。

这需要通过客户调研、市场分析、竞争情报等工具和方法来获取客户的洞察信息。

2.客户拜访：客户经理需要根据客户的需求和洞察信息，制定客户拜访计划。

在拜访过程中，客户经理要与客户进行深入交流，了解客户的具体需求、问题和挑战。

同时，客户经理还需要展示公司的产品或服务，并提供解决方案以满足客户的需求。

3.解决方案定制：客户经理根据客户的需求，与公司的技术、市场等部门密切协作，制定解决方案。

解决方案需要具体、可行，并能够满足客户的需求。

客户经理需要与客户保持密切沟通，不断调整和改进解决方案，以确保客户的满意度。

4.合同谈判：客户经理在与客户商讨解决方案后，需要与客户进行合同谈判。

在谈判过程中，客户经理需要充分理解客户的需求和要求，以确保合同条款与客户的期望相符。

同时，客户经理还需要与公司的法务、财务等部门进行沟通，确保合同符合法律法规和公司的要求。

5.合同签订：当合同谈判达成一致后，客户经理需要与客户签订合同。

签订合同是确认双方达成协议的重要步骤，需要仔细审核合同条款，并确保双方都明确合同的内容、权利和义务。

同时，客户经理还需要确保合同的签署流程顺利进行，包括内部审批、签章等。

6.项目实施：合同签订后，客户经理需要与项目团队紧密合作，推动项目实施。

客户经理需要确保项目按时交付，并保证项目的质量和客户满意度。

在项目实施过程中，客户经理需要与客户保持沟通，并及时解决项目中的问题和风险。

8.客户评估和报告：客户经理需要定期评估客户的满意度，并向公司的管理层提交客户报告。

客户报告需要包括客户的需求、合作情况、客户满意度、竞争情报、市场趋势等信息。

这些信息对公司的决策和战略规划非常重要。

采用“三句半”话术：简单地说，它就是…..，挖掘客户需求让客户感觉到礼品的珍贵弄清客户需求，准确为客户办理相关业务。

态度诚恳致谢并道歉认真倾听，安抚情绪拜访后跟进 回公司后，马上填写客户拜访记录表，进行资料信息分类，并及时输入客户资料库，以免忘记；分析总结本次客户拜访过程中的得失，可能的话在晚会或晨会中提出来，供大家讨论；尽量使用统一的客户资料格式，减少各种可能带来的损失，同时便于管理；平日加强对客户资料的研究、分析，找出客户身上具有的个性化特征；特别是要记住客户的一些小的要求或特征，让他感到被重视。

客户资料整体的注意事项：客户资料整理一定要注意及时性；客户资料整理时，一定要加以判断分析，以备触发商机或提高服务质量。

七、集团客户拜访的时间管理方法在客户经理的工作中，相当多的时间花在了与集团客户打交道上面，尤其是在上门拜访上面。

如何使得我们能够更高效率地完成拜访客户的任务呢？（一）了解集团客户的地址和所需拜访的客户所在的办公室一般来说，我们的客户经理都了解自己负责的集团客户的地址，但是对所需拜访的客户所在的办公室不一定清楚，这就要求我们在以前的拜访中加以记录，在此次拜访前予以确认，免得出现到了客户的单位，却要到处找客户办公室的情形出现。

（二）了解集团客户周围的公交线路和大致到达所需时间。

客户经理可能会对移动公司附近的公交线路非常熟悉，但是在拜访完一个客户后，需要去拜访另一个客户的时候，是否能很快地找到最近的公交线路，却成了问题。

客户经理应该熟悉自己所负责的集团客户附近的公交线路，能很快地从一个客户到另一个客户。

（三）控制好与客户交谈的时间。

我们在与客户交谈的时间，一定要注意控制自己的时间。

虽然说多与客户交谈，可以更好地维系客户关系，但是也要注意控制时间长短。

尤其是在与比较熟的客户交谈时，往往会由工作谈到别的事情，碍于情面客户经理又不能断然拒绝，这样浪费的时间将是很可怕的。

碰到这种情况可以委婉的告诉对方，虽然很想与他聊聊，但是今天还有很多事情需要去做，以后有空的时候再来聆听教诲等等。

客户拜访工作标准一、目的规范对零售客户拜访服务及对拜访服务管理的过程，确保拜访服务质量，提高客户满意度。

二、适用范围适用于对零售客户的拜访服务及拜访服务的过程管理。

三、职责（1）市场经理、区域经理负责管理辖区客户经理对零售客户的拜访服务。

（2）客户经理负责定期对所服务的零售客户进行拜访服务。

四、工作流程（一）、客户经理对零售客户的拜访服务流程。

1、正常拜访（1）对所服务的零售客户按级别合理设置拜访频次并进行拜访：一级、二级、三级客户每周至少拜访一次；四级客户每两周至少拜访一次；五级客户每月至少拜访一次。

（2）在每月（周）末制定下月（周）的《客户拜访计划》、《客户拜访日程表》。

2、特殊拜访对发生异常销售情况的客户，应立即进行特殊拜访。

包括：（1）售量异常于（大于或小于）核定销售警戒线或其它明显异常情况时；（2）新品牌或促销品牌卷烟连续两个订货周期出现未订货情况时；（3）卷烟订货数量或品牌与配送实物不符；（4）接到零售客户投诉意见时；（5）接到有关零售客户经营行为不规范信息时；（6）客户提出拜访服务需求时．3、访前准备（1）根据《客户拜访计划》《客户拜访日程表》确定服务对象。

（2）掌握服务对象的经营情况了解客户类型，对出现异常销售情况的客户进行分析。

（3）了解卷烟库存和重点推广的卷烟品牌。

4、拜访过程（1）按《客户拜访计划》、《客户拜访日程表》依次走访。

（2）向客户传递有关信息，包括：a、有关卷烟销售政策和卷烟市场走势的信息；b、卷烟价格变动信息；c、公司可提供的卷烟品牌规格、数量信息。

（3）积极推介名优卷烟、新品牌和促销品牌，引导消费。

（4）积极推广电子结算。

（5）帮助客户提高经营管理水平，就卷烟销售、摆放，卷烟保存、如何调整卷烟结构和提高赢利水平等方面为客户提出合理化建议。

（6）与客户充分交流，培养客户感情，了解客户需求，收集客户意见和建议，妥善处理客户异议，不断提高客户满意度。

（7）答复或解释客户对卷烟质量方面的投诉和客户对卷烟销售过程中有关服务的意见和建议。

客户经理工作流程产品行业客户经理工作流程客户经理的工作如果按照工作地点来划分的话，可分为室外工作和室内工作。

室外工作主要是入户拜访零售客户，为零售客户提供优质服务；室内工作主要是分析总结销售数据，完善各种软件资料。

为便于客户经理记忆和操作，我们把客户经理工作流程概括为：七、十、七，即七项工作要点、十项工作步骤、七项拜访内容。

一、月度工作要点（一）具体“七项工作要点”1、每月1日下午填写月总结与分析，提交至市场经理。

2、每周一下午填写周总结与分析，提交至市场经理。

3、每周对信息采集点进行数据采集，填写数据采集表。

4、每月1日至5日，正常拜访，并注意收集各方面信息，为总量预测调整做准备。

关键点：客户筛选、总量预测5、每月6日至10日，正常拜访，侧重拜访波动大、企业级客户，为个体预测调整提供依据。

关键点：三个客户群体、个体预测调整6、每月11日至月末，正常拜访。

7、每月最后一个工作日填制次月月度拜访计划。

（二）正常拜访的标准1、拜访户数：城区不得少于30户，农村不得少于25户。

2、服务时间：每户不得少于8分钟，个别客户服务时间视实际情况适当延长。

3、服务内容：视客户所需服务内容按照七项内容服务流程进行重点指导、教授。

二、日常工作流程日常工作流程遵循“十、七”的工作标准，即十项工作步骤、七项拜访内容。

（一）按时到岗参加晨会。

客户经理在每天早晨8：00前到办公室，参加由营销科长主持的晨会。

晨会内容：传达营销政策、布置工作重点、提醒注意事项及货源限量、讲评工作得失、反馈比较普遍性的问题。

（二）精心制作拜访日程。

客户经理在8：30前，根据客户拜访频率和拜访内容，认真填制完成拜访日程表。

（三）清点工具准备出发。

拜访工具包内应包括三种资料：1、介绍资料。

包括货源分配表、产品介绍、标价签、促销计划、宣传资料等等；2、辅助工具。

包括笔、记录本、抹布等；3、交通工具。

包括摩托车（电动车、自行车）、头盔等；4、其他资料。

客户经理拜访服务标准及工作流程一、前言客户经理是企业与客户之间的桥梁和纽带，客户经理的拜访服务质量直接关系到客户对企业的认同和商业合作的持续性。

本文将围绕客户经理拜访服务标准及其工作流程展开讨论。

二、拜访服务标准1. 服务态度客户经理的服务态度是客户对企业的认知、信任和依赖的一种反映，其好坏直接影响到客户需求的提出和商业合作的达成。

良好的服务态度包括积极主动、耐心细致、尽职尽责、周到细致等方面，让客户感受到企业的诚意和用心，有助于建立领先的市场地位。

2. 沟通能力客户经理与客户互动的本质是沟通，其沟通能力重要程度不言而喻。

优秀的沟通能力包括善于倾听、理解和表达，具备对客户需求的敏感度和洞察力，能够快速找到客户的痛点和诉求，为客户提供有针对性的解决方案。

3. 业务知识客户经理是企业的代表，其需要具备相关的业务技能和知识，能够为客户提供专业化的服务。

良好的业务知识能够为客户提供有效的解决方案和使用建议，树立客户对企业在行业中的专业性和领导地位的信心。

4. 服务效率客户经理服务的有效性与效率对客户的满意度产生直接的影响。

客户经理应该通过时间的规划和任务的分配，提高工作效率和服务质量，保证所有客户的需求得到及时和有效的满足。

5. 服务回访服务回访是客户经理向客户提供的一种关怀型服务，其目的是及时了解客户的服务感受和反馈，针对性地进行改善和优化，建立客户与企业之间的良好沟通和信任。

三、拜访服务流程1. 现场准备客户经理在拜访客户之前应该对其进行充分的准备，包括了解客户基本信息、调研客户需求和服务历史、回顾企业业务及产品方案等。

在准备期间，客户经理应该制定目标和策略，明确本次拜访的重点和亮点，提高拜访的效率。

2. 拜访沟通客户经理在拜访客户的过程中应该做到准时到达和礼貌、热情的问候客户。

拜访开始后，客户经理需要根据之前准备的流程和目标，与客户进行深入的沟通，了解客户需求和诉求，并给予适当的解决方案和建议。

3. 问题解决客户经理在拜访过程中可能会遇到各种问题和挑战，需要以果断的行动和创新的思考方式，快速解决问题，并准确地回答客户的提问。

客户经理服务礼仪规范一、客户经理三访礼仪1、上门拜访礼仪（1）客户经理上门拜访需根据工作重点及针对性，提前半天拟定详尽的拜访计划并携带标准化的工作手提包（内含：客户经理服务小册子、产品手册、业务宣传物料、相关业务协议、笔、笔记本、名片、手提电脑等），拜访时必须穿着整洁工装，并佩戴工作牌。

（2）在上门拜访前一天应做好集团客户及联系人的信息收集，包括客户业务异动信息、相关市场信息、话费消费情况；主动查询客户生日，集团纪念日等“服务关键的时刻”，为提供客户服务、开展客户关怀等工作做好准备。

（3）客户经理应至少提前半天通知客户拜访计划，并预约上门时间。

应提前10分钟到达客户处；如有改变应及时告知，向客户解释原因并致歉，并约好另行上门时间。

（4）登门后，应先跟客户问好，说明来意，然后咨询客户的具体需求，并根据客户的要求对我公司的现行优惠或业务进行解释，并做好新业务的推广和现场演示。

（5）要熟练地解答客户提出有关业务的任何疑难问题咨询。

（6）上门拜访时如遇客户投诉，必须高度重视，能够当场解决应当场解决，如无法现场解决，需将情况详细记录在笔记本内，经过查证后尽快回复客户。

（7）真诚对待客户、尊重客户的习惯，尽量不让谈话内容离题太远。

（8）注意言行举止等形体语言，维护我公司形象。

（9）拜访过程中需征得客户许可，对客户需求在笔记本做好记录，并对之进行整理汇总，将客户提出的建议和意见记录下来并在3个工作日内给予回复。

2、来访服务礼仪（1）客户经理接待客户用的水具应该事先经过严格清洗并进行消毒。

接待客户时，茶水应该用茶杯冲泡，咖啡也应该用咖啡杯来呈现。

所以茶叶、咖啡、水具和热水都应该随时有所准备。

（2）当客户应约来访时，客户经理应微笑、打招呼：“您好，很高兴见到您”，并引领客户到接待室，安排入座，并奉上茶水。

（3）客户经理与客户交换名片、进行商谈，准确向客户介绍业务操作方法、资费标准、注意事项等相关知识。

（4）当客户对公司提出意见或建议，客户经理应当场做好记录并表示感谢。

“拜访计划、拜访内容和拜访路线”的标准流程模板一、拜访计划制定拜访计划合理的制定拜访计划可降低工作的盲目性,提升客户经理的工作效率。

拜访计划制定包括月工作计划、周拜访计划、日计划。

月拜访计划（1）制定时间：每月月末制定下个月工作计划，月初确认.（2）月工作目标：客户经理根据客户服务中心的下达的月度营销计划任务,明确下月工作目标包括销量、重点品牌、重点品牌上柜率、卷烟销售结构等;（3）拜访计划：明确每项工作重点、工作需要达到的目标及工作时间等；（4）总结提升：制定月工作计划后，每月月末回顾月工作计划完成情况,月工作中的不足之处及改进行措施,对计划实施情况进行跟踪改进.周拜访计划（1）制定时间：每周五制定提交下周拜访计划（2）细化目标:月计划中在本周完成的部分,上周未完成的计划，根据近期工作动态新增的计划，上级交办的任务及其它常规工作等.周计划要细化到每日工作，拜访对象，工作重点及工作需要达到的标准等.（3）规划路线：根据本周重点拜访内容及对象将片区划分为若干走访路线,将集中的而且是同为当日或次日订货的客户确定为同一拜访线路。

（4）临时性工作:按照“时间四限性”法则评估临时性工作的重要性，按重要程度合理分配时间，临时性工作可先处理，但是用时不可超过预留时间;临时性工作确实无法在预留时间内完成的，可适当调整当日和次日拜访内容,确保当日拜访任务的完成。

（5）制定拜访时长,预留临时性工作和处理应急事件的时间，进行时间管理。

日拜访计划(1)、制定时间：走访之前或走访日前一天(2)、明确目标：将周计划工作目标细化至每个工作日，对当日工作目标进行再次确认，可适当进行微调。

确定当日应走访客户名单及特殊情况应于当日走访的客户名单,并明确各客户的服务内容，明确当日走访路线。

(3)、走访所需材料：针对当日工作内容确定当日走访所需的材料。

(4)、对上个工作日工作情况进行总结,对上个工作日未完成的工作进行补充。

拜访前准备工作1、根据周拜访计划和上次拜访情况，明确当日具体客户的重点拜访内容。

客户经理分类服务工作流程与工作标准一、客户分类及服务标准（一）核心客户（双周拜访客户）1、类型释义该类型客户卷烟经营业绩很好，长期守法经营，对卷烟经营利润非常重视，有自我提升诉求和进一步提升空间，对利用电子信息技术开展卷烟经营工作比较积极，需要服务项目较多，对客户经理的服务工作依赖性强，且对烟草服务人员的配合度较高，能够积极参与到现代卷烟零售终端建设工作中来。

对于公司而言，该类型客户当前价值与潜在价值均较高，是黄金客户，公司拥有该类型客户越多，市场就越稳定，企业就越有发展潜力。

因此，应把重要服务资源投入到保持和发展这类客户上面，主动及时的了解客户服务需求，提供最优的服务项目，必要时也可以为该类型客户设计和实施一对一服务策略。

2、分类标准市场类型：城市零售业态：商场、超市、烟酒店、便利店所属档位：25-30档现代终端：已建成，或正在建设所占比例：总客户数5%3、服务标准拜访频次：两周拜访一次拜访时长：15-20分钟拜访方式：实地拜访、网络拜访、电话拜访预约时限：提前一天预约该类户服务目标：巩固合作关系，促进客户成长。

4、服务项目与内容简介（1）标准化服务内容（2）“核心客户”个性化服务内容（二）潜力客户（月度拜访客户）1、类型释义：该类型客户卷烟经营业绩较好，卷烟营业收入在其总收入中所占比重较大，经营方面有进一步提升的空间，能够配合烟草服务人员开展各项工作，对现代卷烟零售终端建设工作较为认可，已经成为或有意向成为现代终端A、B级店。

对于公司而言，该类型客户的潜在价值要高于当前价值，可以通过及时、有效的服务，将该类型客户中的一部分发展、提升成为核心客户。

因此，公司要投入较为丰富的服务资源，建立便捷、高效的沟通渠道，加强对该类型客户的情感维系，增加拜访频次，提供个性化服务，促使其向核心客户迈进。

2、分类标准市场类型：城镇、乡村零售业态：商场、超市、烟酒店、便利店、食杂店所属档位：15-30档现代终端：已建成，或具有现代终端潜力所占比例：15%-35%3、服务标准拜访频次：每月拜访一次拜访时长：15-20分钟拜访方式：实地拜访、网络拜访、电话拜访预约时限：当日预约该类户服务目标：深挖经营潜力，实现盈利提升。

客户经理基本工作流程客户经理是企业中负责与客户进行沟通和协调的重要岗位，其主要工作是通过有效的沟通和协调，建立和维护与客户的良好关系，促进企业与客户之间的合作。

下面将介绍客户经理的基本工作流程。

第一步：了解客户需求客户经理首先需要与客户进行沟通，了解客户的需求和要求。

通过与客户的交流，客户经理可以准确了解客户的需求，包括产品需求、服务需求、定制需求等。

在了解客户需求的过程中，客户经理需要倾听客户的意见和建议，确保对客户的需求有全面的了解。

第二步：制定方案在了解客户需求的基础上，客户经理需要根据企业的实际情况和能力，制定合适的方案来满足客户的需求。

方案的制定需要考虑客户的目标和利益，同时也要考虑企业的利益和资源情况。

制定方案需要综合考虑各种因素，包括产品选择、定价策略、服务内容等。

第三步：与客户谈判制定方案后，客户经理需要与客户进行谈判，确保方案和客户的需求能够达成一致。

在谈判过程中，客户经理需要灵活运用各种谈判技巧，以达到双方都能接受的结果。

谈判的过程中，客户经理需要充分了解客户的利益和要求，同时也要坚守企业的底线，保护企业的利益。

第四步：签订合同谈判达成一致后，客户经理需要与客户签订合同，明确双方的权利和义务。

合同的签订是双方达成共识的象征，也是保障双方权益的重要文件。

在签订合同之前，客户经理需要仔细审查合同内容，确保合同条款符合双方的需求和要求。

签订合同后，客户经理需要妥善保存合同，以备日后使用。

第五步：执行方案合同签订后，客户经理需要负责执行方案，确保双方按照合同的约定进行合作。

在执行方案的过程中，客户经理需要与各部门协调合作，确保项目的顺利进行。

同时，客户经理还需要与客户保持密切的沟通和协调，及时解决问题，并及时向客户汇报项目的进展。

第六步：评估和反馈项目执行完毕后，客户经理需要与客户进行评估和反馈，了解客户对项目的满意程度和改进建议。

通过评估和反馈，客户经理可以了解客户对企业的认可和认可程度，并及时调整企业的策略和服务，提升客户满意度。

银行客户经理拜访制度范本一、总则第一条为了加强银行与客户的沟通与合作，提高客户服务质量，提升客户满意度，根据《银行业从业人员职业操守》和本行客户服务相关规定，制定本制度。

第二条客户经理拜访制度是指客户经理通过定期或不定期拜访客户，了解客户需求、提供专业服务、收集反馈意见、促进业务合作的一种客户服务方式。

第三条客户经理拜访制度适用于全行所有客户经理，拜访对象包括现有客户、潜在客户以及合作伙伴。

二、拜访准备第四条客户经理在拜访前应进行充分的准备工作，包括：（一）了解客户基本信息，包括经营状况、财务状况、信用状况等；（二）分析客户需求，确定拜访目的和预期成果；（三）准备拜访所需资料，如产品手册、合同文本、宣传资料等；（四）确定拜访时间、地点和参与人员；（五）其他准备工作。

第五条客户经理应根据拜访目的和客户需求，选择合适的拜访方式，如面对面拜访、电话拜访、线上视频拜访等。

三、拜访实施第六条客户经理在拜访过程中应遵循以下原则：（一）尊重客户，热情周到，文明礼貌；（二）诚信为本，客观公正，不夸大或虚假宣传；（三）专业专注，提供个性化服务，解决客户问题；（四）积极主动，了解客户需求，寻找合作机会；（五）保护客户隐私，严格遵守保密制度。

第七条客户经理在拜访过程中应进行详细记录，包括：（一）拜访时间、地点、参与人员；（二）拜访目的、讨论议题、客户需求；（三）达成共识、下一步行动计划；（四）其他重要信息。

四、拜访后续第八条客户经理应在拜访后及时整理拜访记录，分析客户需求，制定后续服务计划，并按照计划执行。

第九条客户经理应根据拜访结果，及时调整营销策略，优化产品服务，提升客户满意度。

第十条客户经理应在拜访后定期回访客户，了解客户满意度，收集改进意见，持续优化服务质量。

五、考核与激励第十一条银行应设立客户经理拜访考核制度，对客户经理的拜访频率、质量、客户满意度等方面进行考核。

第十二条银行应对客户经理的拜访成果给予适当激励，鼓励优秀客户经理，提升整体服务质量。

银保客户经理有效拜访标准流程一、引言随着金融市场的竞争日益激烈，拜访客户成为银保客户经理工作中不可或缺的一部分。

客户拜访是了解客户需求、提供个性化服务的重要环节。

因此，银保客户经理需要建立一套有效的拜访标准流程，以确保每次拜访都能顺利、高效地完成，提高客户满意度，增加业务转化率。

二、准备工作1.客户资料准备：在拜访之前，客户经理要深入了解客户的个人背景、家庭状况、职业情况以及金融需求等信息。

通过客户管理系统、公开资料等渠道收集客户信息，并分析归纳，形成对客户的初步认识。

2.制定拜访目标：客户经理应该在拜访前确定明确的目标，例如销售某个产品、了解客户投资需求等。

明确的拜访目标有助于提高拜访效果，并增加客户对拜访的认可度。

3.调整自我状态：客户经理在拜访之前要调整好自己的心态，保持积极向上的状态。

只有心态良好、充满自信的客户经理才能够与客户建立良好的沟通，并取得客户的信任。

三、拜访流程1.拜访准时：客户经理应该提前计划好拜访的时间，并确保准时到达客户所在地。

不准时会给客户带来不愉快的体验，降低拜访效果。

2.礼貌问候：客户经理到达客户的办公室或家中后，要首先礼貌地与客户问候，并介绍自己的身份和来访目的。

礼貌的问候能够打破拜访的尴尬气氛，为后续的交流做好铺垫。

3.身份确认：客户经理在与客户问候之后，要再次确认客户的身份，确保与预约拜访的客户一致。

身份确认是为了防止出现误会和纠纷，并增加客户对客户经理的信任。

4.深入了解需求：客户经理在拜访过程中要耐心倾听客户的需求，了解其金融需求、投资目标等。

可以通过提问、分享相关经验等方式，引导客户主动提出需求，确保了解客户的真实目标和意愿。

5.提供个性化建议：客户经理根据客户的需求和情况，提供个性化的金融建议。

建议要具体、针对性强，有助于增加客户对产品的认可度，并提高业务转化率。

6.解答客户疑虑：客户经理要及时解答客户可能存在的疑虑和顾虑。

在解答问题的过程中，要以客户为中心，耐心回答客户的问题，并尽可能提供相关的信息和资料，增加客户对产品的了解。

银行客户经理客户拜访
银行客户经理客户拜访
一、拜访客户前的准备工作
1、制定拜访计划
2、做好拜访预约
①确定客户出来洽谈的人员
②阐明拜访的事由和目的
客户很熟悉就可直接探讨实质问题
不是很熟悉就只能先联络感情
每次拜访的事由不易过多，以免冲淡主题
③确定拜访时间
最好由客户来确定货客户主动安排时间
避免在客户最忙的时候前去拜访
根据拜访的目的决定会谈时间
正式商谈：上班时间
联络感情：下班之后
二、最适合客户经理登门拜访的时间：
1、当客户有新的业务需求，或客户刚开张营业，正需要银行服务的时候；
2、客户遇到有喜事吉庆的时候，如领导受到表彰、大楼奠基等、工程竣工，新产品投放市场的时候及公司纪念日等；
3、客户遇到暂时困难，急需要帮助的时候；
4、客户对其他银行的现有服务不满意，准备另换一家银行的时候，客户经理可实行“钻空子”策略；
5、下雨、下雪、酷暑、严寒等天气不太好的时候，这时候去拜访客户往往会感动客户；
6、当客户发生重大制度变革时，如客户机构的合并或分离，资产货负债的重组，管理体制变革，领导班子变换等可
能意味着合作机会；
7、当客户经营管理发生重大变化时，如集团性公司对子公司的销售资金实行集中管理，就为客户经理提供了展业
机会；
8、客户主动相约的时候；。

银保客户经理工作模式标准拜访流程5访就是指客户经理每日完成5个网点客户的有效拜访动作。

有效拜访是指完成一个完整的销售流程。

客户经理网点销售完整流程包括识别接触、需求激发、产品推介、拒绝处理和销售促成5个环节。

（一）识别接触根据客户年龄、着装、话语信息、所办业务类型等对目标客户进行初步识别，对客户需求进行初步判断，寻找合适的切入点进行接触。

通过必要的寒暄赞美，在最短的时间内取得客户对销售人员的信任，并收集客户基本信息。

1、客户分类通常客户到银行网点办理业务类型可分为定期储蓄、活期储蓄、转账汇款、缴费和购买理财产品五大类。

定期储蓄（占比10%-15%）活期储蓄（占比50%-60%）转账汇款（占比5%-10%）缴费（占比约5%）理财（占比约25%）客户需求分析特点青年人具备一定理财意识，注重资金崇尚消费自由，理财意识较弱，多为家庭汇款（年轻人）或多为老年人或家庭主理财意识较强，追求高风险高收益买房买车婚嫁创业中年人安全，资金流动性要求不高资金流动性要求较高生意往来妇，时间充裕子女教育子女婚嫁赡养父母养老储备老年人养老医疗孙辈教育2、接触时机客户目不转睛地盯住我们的销售海报、X展架、易拉宝时；客户伸手去拿我们摆放的宣传资料时；客户抬起头来寻找咨询时；客户找寻某种东西时；客户拿号等待时候。

3、接触要点（1）树立自信专业的形象，增强信任感；（2）态度亲切，积极主动；（3）选准接触时机；（4）从服务入手。

4、接触赞美在接触话术中，客户经理要掌握沟通的要点，在彼此不熟的情况下，巧妙的赞美会很快缩短距离，从关心对方的话题入手，寻找谈话的共同点，搭建心与心交流的桥梁，获得对方的信任与认同。

共同的话题如健康、家庭、子女教育、事业发展、未来长远规划等。

赞美要注意巧妙、具体、恰当，才会让对方感受到你的真诚，而不纯粹是恭维。

老年人退休了正是享福的好时候。

不过真看不出您都60了，看您这气色，我还以为才50出头呢。

现在像您这样的最有福气了，儿女都工作了，也不用操心了，就等着享受天伦之乐了，什么都不愁了吧？（了解潜在需求）中年人您的衣服在哪买的，挺漂亮的！我觉得您理财知识挺丰富的！青年人您的眼镜（领带、发夹）真有个性（漂亮、新潮、高雅），请问在哪里买的？我也去买一副送给我的外甥。

客户经理拜访服务标准及工作流程一、客户经理拜访服务标准1. 服务态度客户经理在拜访过程中，要保持亲切和谐的态度，以客户为中心，维护客户的利益和权益。

服务过程中要尊重客户，耐心倾听客户的意见和建议，分享经验和心得，帮助客户解决问题，与客户沟通交流。

同时，在服务过程中要避免使用威胁或者过激的语言，以确保顺畅的工作关系。

2. 服务准时性客户经理在拜访前要提前与客户沟通好时间，并且在约定时间内到达现场进行服务。

如果因为特殊原因无法准时到达，应及时与客户沟通并说明情况，以避免不必要的误解和影响客户的信任度。

3. 服务内容客户经理在拜访过程中要重点关注客户的需求，了解客户对产品和服务的反应，共同解决客户面临的问题和难题，在实现客户利益的前提下，提供相关的产品和解决方案。

4. 服务质量在拜访过程中客户经理要细致认真，确保服务质量的完备性和有效性。

尤其对于客户提出的问题，要即时回应，确保解决方案的及时性。

5. 服务回访客户经理在完成服务后要对客户进行回访，以保持与客户的良好关系，并为其后续服务创造有利条件。

回访过程中要了解客户的实际效果和使用情况，及时反馈，以达到更好的服务效果。

二、客户经理拜访工作流程客户经理的拜访工作流程，主要包括以下几个步骤：1. 客户预约和准备客户经理在拜访前要先与客户进行预约，明确双方的时间和地点，确保拜访在双方时间充足的情况下进行。

同时要对客户的基本情况进行了解和准备，包括客户的业务背景、所用的产品等等。

2. 服务前准备客户经理在拜访之前需要准备相关的资料和工具，以便顺利进行服务。

包括产品宣传资料、业务合同、移动办公设备等。

此外，还需要对拜访过程中的问题进行预判和准备，以便及时回答客户的疑问和提出方案。

3. 拜访服务在准备完毕后，客户经理向客户介绍自己，权威、礼貌、自然地介绍公司的情况、产品、服务、技术等等，同时了解客户的需求和关注点。

在了解客户的情况后，客户经理可以就相关的解决方案进行讨论和协商，以了解客户的愿望和需求，确定下一步的工作计划。

客户经理拜访服务标准与工作流程一、服务标准1. 时效性标准客户经理需在24小时内回复客户的请求，并在48小时内安排拜访。

如遇到特殊情况无法完成时效要求，需提前告知客户并给出具体解决方案。

2. 沟通标准客户经理需要以专业、亲和的态度与客户沟通，并对客户的疑问、意见和建议给予及时有效的回复和解答。

在沟通中需注意掌握客户情绪，避免产生冲突。

3. 分析标准客户经理需通过对客户需求、服务状况等方面进行全面深入的分析，为客户提供量身定制的服务方案，并在跟进过程中及时修正和完善。

4. 质量标准客户经理需要保证所提供的服务质量符合公司标准，严格按照规定程序执行各项工作。

5. 私密性标准客户信息是公司最重要的资产，客户经理需将客户信息保密，并遵守公司的信息安全管理制度。

二、工作流程1. 准备阶段客户经理在准备拜访前要进行充分的准备工作，包括了解客户的背景、需求和意见，准备相关资料和文件，以及做好拜访的日程安排和交通等方面的准备。

2. 拜访阶段客户经理在拜访时需要与客户进行有效的沟通，了解客户的具体需求和困难，并根据情况提出专业建议和解决方案，以满足客户的需求。

3. 跟进阶段客户经理在拜访后需及时跟进客户的情况，关注客户的反馈和评价，并及时与客户沟通，处理客户提出的问题和疑虑，采取相应的措施，保证客户的满意度。

4. 统计分析阶段客户经理需要将客户的信息和反馈情况进行汇总和分析，对客户的服务需求和反馈信息进行细致的分析和研究，并及时总结和反馈，以改进服务质量和提高客户满意度。

总之，客户经理需要高度重视客户的需求和反馈，以专业、全面、及时的服务满足客户的需求，并不断改进和提升服务质量和水平，以赢得客户的信任和认可。

客户经理拜访服务管理规定（试行）根据市公司加强规范管理的工作要求，为进一步加强对客户经理的管理，解决当前拜访频次不足，拜访质量不高等突出问题，为客户提供优质满意的服务，现将客户经理拜访频次及服务标准作如下规定。

一、客户拜访频次规定1、城区所在地、乡镇所在地的客户每月最少拜访服务3次，可根据实际情况适当增加拜访次数。

2、行政村、自然村及偏远农村的客户每月最少拜访服务2次，可根据实际情况适当增加拜访次数。

二、客户拜访服务时间规定平均每个客户拜访时间不少于5分钟。

三、客户服务内容规定1、订单服务：指导客户根据库存、季节等综合因素科学合理做好订单。

2、库存指导：指导建议合理库存周转数，严格执行《卷烟经营户之间调剂库存卷烟的规定及流程》规定，使零售户库存达到最优化。

3、信息传递：通报零售户上月经营信息情况，传递卷烟品种促销活动、新品牌上市信息及局（区域营销部）最新政策和措施。

4、营销指导：为客户提供门店形象维护、商品陈列建议，提供卷烟保管知识，培训客户营销技巧，推荐主销品牌，拓展市场，提高营销能力。

5、提供其他服务。

四、拜访要求1、拜访服务必须覆盖辖区每一个客户，要求客户（主营卷烟人员）必须知道客户经理的具体姓名和拜访服务内容。

2、每月10日前，必须完成对辖区所有客户的第一次拜访。

3、每月月末利用分销系统统计客户销售信息，并在下月第一次拜访时在《卷烟诚信经营管理手册》“卷烟购销统计栏”内填写实际购烟量（总量）、重点推介品牌、销售额、毛利、下月期望目标及客户经理签名这六项内容，同时在“零售户诚信等级考评记分统计表”和“客户经理、配送员走访记录栏”内填写上月诚信等级管理销售考核得分。

4、客户经理每次拜访客户时，必须在《卷烟诚信经营管理手册》“客户经理、配送员走访记录栏”内填写拜访时间、拜访内容（经营建议）、客户经理签名、零售户签名这四项内容。

五、督查考核1、每位客户经理必须严格执行本规定的各项要求，严禁出现不拜访、漏拜访、虚假拜访、违规调剂卷烟等违规行为。

客户经理服务流程第一步：客户的识别1、服务态度：主动、热情接待客户，看见客户立即起立迎接。

2、开场白：让客户从第一次接触就产生很舒服得感觉。

例，您好，请问您是想咨询家装吗？3、通过询问判定客户是否是咨询家装客户或有其他主材购买需求，可以引导意德法家产品。

4、引领客户到谈判区，询问：例，请问您是喝茶还是喝白水？第二步：引导性沟通1、目的：通过与客户得沟通，了解客户真实的需求是什么？根据客户的需求有针对性得介绍公司各方面优势、与其他公司得差异性、同时安排适合设计师。

2、自我介绍：让客户清楚的知道你的工作职责是什么？你能为客户带来什么？例讲，我是东易日盛××客户经理××，负责对您家全程跟踪协调，也可以说是您的全程管家，对于我们的服务及流程等我都可以为您解答。

3、初步沟通：通过与客户初步沟通了解客户基本信息，初步确定客户得关注点，同时放松客户心情，营造愉快的交流氛围。

基本信息：如楼盘、面积、位臵、交房时间、几口人居住等。

例问，能否介绍一下您房子的基本情况？是否已收房，打算何时计划装修事宜？对房子的装修及设计有哪些初步的想法？您此次咨询想侧重了解哪些方面的信息？比如，流程？服务？报价等？例讲，公司的定位公司的综合优势及服务品质4、深入互动：深入挖掘客户的真实需求及关注点，且有针对性的沟通。

例问，您此前咨询过哪饰公司？对我们公司有什么了解吗？您是否与设计师沟通过？您是否去看过家具，对哪些品牌有偏爱？您上次装修是找公司做的吗？当时主材是自己买的吗？订了哪些品牌？您对此次装修的设计定位和预算是怎样考虑的？例讲，客户关注点的针对性优势公司造价及性价比公司的设计，服务，与其他公司的差异部门的优势及实力第三步：推荐设计师1、确定原则：效率优先、兼顾公平2、设计师级别：设计师分四个级别，普通、优秀、副主任、主任。

3、设计师费用：普通30元/平米、优秀60元/平米、副主任120元/平米、主任200元/平4、确定依据：客户消费能力与设计师级别的匹配程度、客户对设计的要求与设计师风格的匹配程度、客户性别、年龄与设计师的匹配程度、客户性格、沟通方式与设计师性格、沟通方式的匹配程度等。