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银保岗位职责【优秀10篇】（经典版）编制人：__________________审核人：__________________审批人：__________________编制单位：__________________编制时间：____年____月____日序言下载提示：该文档是本店铺精心编制而成的，希望大家下载后，能够帮助大家解决实际问题。
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银保业务亮点工作总结
近年来，银行保险业务在我国得到了快速发展，成为了金融行业的一大亮点。
银行保险业务的发展不仅为银行带来了丰厚的保费收入，也为客户提供了更全面的金融服务。
在这样的大背景下，我们不得不对银行保险业务的亮点工作进行总结，以期更好地推动业务的发展。
首先，银行保险业务的亮点在于产品创新。
银行保险业务不仅仅是简单地销售保险产品，更是要根据客户的需求进行定制化产品的开发。
银行保险业务推出了一系列的保险产品，如寿险、意外险、健康险等，让客户可以根据自己的需求选择适合的产品，实现了保险需求的多元化。
其次，银行保险业务的亮点在于服务体验。
银行保险业务不仅仅是在销售产品的过程中提供服务，更是在保险理赔、保单续期等方面提供全方位的服务。
银行保险业务通过建立完善的客户服务体系，提高了客户的满意度，增强了客户对银行保险业务的信任度。
再次，银行保险业务的亮点在于风险管理。
银行保险业务在销售保险产品的同时，也要对风险进行有效的管控。
银行保险业务通过建立健全的风险管理体系，加强对保险产品的风险评估，有效地防范了保险业务的风险。
最后，银行保险业务的亮点在于合作共赢。
银行保险业务在发展过程中，与保险公司、第三方机构等进行合作，实现了资源共享、优势互补，为客户提供更加全面的金融服务。
总的来说，银行保险业务的亮点工作在于产品创新、服务体验、风险管理和合作共赢。
我们相信，在银行保险业务的发展过程中，这些亮点工作将会继续发挥重要作用，推动银行保险业务的健康发展。
2024年保险公司工作个人年终述职报告模版一、银行保险客户经理之职责：1. 协助主管维护银行网点业务关系。
2. 对银行员工进行培训，协助其进行保险销售。
3. 直接向银行客户销售保险产品，确保销售目标的实现。
提供基础培训、宣传、竞赛推进等支持，推动保险产品在银行的代理销售；负责日常沟通与维护所辖银行网点；对银行各级员工进行业务培训与指导；执行客户保全及售后服务工作。
银行保险客户经理的主要职责在于与合作银行网点员工建立良好关系，设立咨询处并投放宣传资料，借助银行员工协助销售保险产品。
还需对银行员工进行保险知识培训，并向保险客户阐释保险利益，促进保单签署。
相较于保险代理人的直销工作，客户经理的工作相对轻松，主要依赖与银行员工建立的良好关系来销售保险产品，无需亲自销售。
通常情况下，银保客户经理享有固定底薪，工作压力较小。
二、职位要求：1. 金融、销售、管理等相关专业大专及以上学历，特别优秀者条件可适当放宽。
2. 具备亲和力、沟通能力、责任心及团队合作精神。
3. 拥有二年以上相关工作经验，或为应届毕业生。
4. 理解保险及相关金融行业政策、法律法规者优先。
5. 熟悉银行经营和操作流程者优先，具有银行保险从业经验者优先。
三、职业前景：银行作为稳定单位，保险业作为盈利行业，两者结合为银保客户经理提供了广阔的发展空间。
作为经理，手中握有较大权力，能够结识众多富裕人士，从而拓宽个人机遇。
面对客户不仅不是坏事，还能获取许多有用的社会信息，且保险业能有效锻炼个人口才。
银保客户经理的交际能力至关重要，公司提供的银保产品也极为关键，因为某些产品确实深受客户喜爱。
银保客户经理的核心在于与银行柜台人员建立良好关系，确保产品得到推荐，从而提升业绩。
简而言之，银行保险客户经理的工作是借助银行员工的力量销售产品，而产品能否被积极推荐，则取决于客户经理的个人品质。
2024年保险公司工作个人年终述职报告模版（二）一、工作开展情况在年初分公司制定的目标、原则和关键策略的指导下，我与张经理共同对全年的业务进行了周密的规划。
银保工作总结范文银保工作总结范文总结是社会团体、企业单位和个人在自身某一时期、某一项目或某些工作告一段落或者全部完成后进行回顾检查、分析评价，从而肯定成绩，得到经验，找出差距，得出教训和一些规律性认识一种书面材料。
下面是的银保范文，希望对你有所帮助！很快XX年就要结束了，我也在银行保险部工作了1年，银保部工作在周总领导下，在各位同事帮助和鼓励下，边学习，边工作，逐渐在部门工作中逐步转入正轨，现就接手后工作总结如下：一是短期内迅速熟悉新岗位工作方式、工作流程。
进入本部门后，在周总领导下，在公司各位同事帮助下，快速适应新工作环境，在新岗位，转变工作思路，强化服务意识，树立新工作作风，认真完成了各项工作任务。
二是在提高业务上下功夫，增强工作指导性。
实践中认识到，缺乏业务知识，超前意识，工作被动应付，是影响工作上质量、求实效一个重要因素。
业精于勤荒于嬉，克服懒惰思想，锐意进取，就必须发挥工作主动性、能动性，力争在某些情况把握上能够合理适度，做事有分寸，力求让上级放心让下级满意。
在主动服务上跟上领导决策节拍，做到与时俱进。
ggc大众秀才三是在工作中边学习，边总结。
在工作中不断完善自己，改正不良工作习惯，将自己职业生涯和公司发展紧密联系在一起，遇到挫折不气馁，吃一堑，长一智，不断改正缺点完善自我，与时俱进。
以上是对XX年工作简单总结，眼间又要进入XX年了，新一年对我们来说是一个充满挑战、机遇、希望与压力开始一年，也是我非常重要一年。
我尚有不足之处，需要继续加强学习，给自己充电，努力去充实完善自己，以便使自己在新一年里有更大进步和成绩。
一是进一步强化学习意识，在提高素质能力上下功夫。
把学习作为武装和提高自己首要任务，牢固树立与时俱进学习理念，养成勤于学习、勤于思考良好习惯。
把参加集体组织学习与个人自学结合起来，一方面积极参加集中组织学习活动，另一方面根形势发展和工作需要，本着缺什么补什么原则，搞好个人自学，不断吸纳新知识、掌握新技能、增强新本领。
保险公司述职报告经典5篇保险公司述职报告经典（精选篇1）多年来，本人始终坚持认认真真学习，踏踏实实干事，清清白白为人，在上级领导和同志们的关心、支持、帮助下，我认真履行职责，坚持原则，依法行政，无私奉献，完成了各项工作任务。
现对20__年德、能、勤、廉等方面作如下报告：一、加强理论学习，不断增强政治理论水平和思想道德素质理论学习是工作人员的立身之本，成事之基。
近年来，我一直将理论学习作为自身的重要任务，自觉做到勤学多想，努力增强自身的业务能力，提高思想政治素质，牢固树立正确的价值观。
并且在思想上、政治上、业务上不断地完善自己，更新自己，使自己真正为社会保险事业的进一步发展尽职尽责。
二、注重求真务实，不断提高自身的工作能力自己在目前的工作岗位上经过不断学习、不断积累，具备了比较丰富的工作经验，能够比较从容地处理日常工作中出现的各类问题，在综合分析能力、协调办事能力和文字言语表达能力等方面，经过多年的锻炼都有了很大的提高，保证了本岗位各项工作的正常运行，在日常的各项工作过程中，没出现过错。
第一，在稽核参保单位申报社会保险缴费人数、缴费基数工作中，我能做到仔细查看被稽核单位的劳动工资报表、财务报表、账簿、会计凭证等与社会保险有关的资料，并根据资料中反映的实有人数、实际发放工资总额等数据，严格按有关口径界定应缴费基数，缴费人数。
全年实地稽核人数全面完成了年度工作任务，确保了社会保险费的应收尽收，应保尽保。
第二，在会同养老待遇审核中心进行的企业遗属补助调查工作中，我能对每一位被调查人仔细询问有关情况，如实做好记载，对不符合享受待遇的对象坚决不予认可，从源头上杜绝了冒领情况的发生。
第三，在反欺诈冒领社会保险基金工作中针对险种和举报内容逐个核实事件的真实性，克服“人情关”，堵塞了社会保险基金的漏洞，今年根据《劳动法》等的规定共查处不应参保人员4人，追回医疗保险基金1万余元；查处冒领养老保险4人，追回养老保险基金4万余元；查处两家医保定点医院，勒令其整改到位。
银保内勤工作总结引言银行保险内勤是银行保险业务的重要组成部分，承担着保单管理、案件处理、客户服务等多项职责。
本文将对银行保险内勤的工作进行总结，包括工作内容、工作效果以及存在的问题和改进方案。
工作内容银行保险内勤的主要工作内容包括以下几个方面：1.保单管理：负责对保险合同进行登记、归档和管理，包括合同验真、比对数据等工作。
2.保险案件处理：负责对保险理赔案件进行受理、审核和跟进，确保案件处理的规范和高效。
3.客户服务：为客户提供保险产品的咨询和解答，解决客户在保险业务方面的问题。
4.数据分析：通过对保险数据的整理、分析和统计，及时发现问题并提供解决方案。
工作效果1.保单管理方面，通过严格的登记、归档和管理，有效防止了保单遗失和泄露的风险，为保险业务的顺利进行提供了保障。
2.在保险案件处理方面，内勤及时受理、审核和跟进案件，保证了保险理赔的及时性和准确性，提高了客户的满意度。
3.在客户服务方面，内勤通过及时、专业的回答，解决了客户对保险业务的疑问和问题，提升了客户的信任度。
4.在数据分析方面，内勤通过对保险数据的分析，发现了一些保险产品的潜在问题，并及时提出了改进建议，促进了保险业务的持续发展。
存在的问题和改进方案1.工作效率有待提高：目前工作中存在一些重复性的、繁琐的操作，导致工作效率较低。
可以通过引入信息化系统，自动化一些流程，提高工作效率。
2.技能培训不足：由于保险业务的复杂性，需要内勤具备一定的专业知识和技能。
目前存在一些内勤对保险产品和流程理解不够深入的情况。
可以加强内勤的培训和学习，提高其业务水平。
3.客户满意度有待提高：在客户服务方面，仍有一些客户反馈意见，包括服务态度不好、解答不清楚等问题。
可以通过加强内勤的服务意识和沟通能力，提高客户满意度。
4.数据分析能力有限：当前内勤对保险数据的分析能力较弱，只能做简单的数据整理和统计分析。
可以通过提供培训和学习机会，提升内勤的数据分析能力，更好地为业务决策提供支持。
银保渠道拜访情况汇报
尊敬的领导：
我是银保渠道的拜访人员，我在过去的一段时间内进行了一系列的客户拜访，现在我将向您汇报我的拜访情况。
在过去的一个月里，我共计拜访了30家潜在客户。
在这些拜访中，我首先向他们介绍了我们公司的银行保险产品，并详细解释了产品的特点和优势。
在与客户的交流中，我发现了一些客户对于我们产品的需求和关注点，比如他们对于保险产品的理赔流程和保险责任有着较高的关注。
我根据客户的需求，针对性地进行了产品介绍和解释，使得客户对我们的产品有了更深入的了解。
在拜访过程中，我还了解到了一些客户对于银行保险产品的疑虑和顾虑，比如产品的收益率和风险控制等方面。
我对这些问题进行了耐心的解答，并提供了一些客户成功案例和数据支持，以增强客户对我们产品的信任和认可。
除了对产品的介绍和解释，我还积极了解了客户的实际需求和未来规划，以便更好地为他们提供个性化的金融解决方案。
在与客户的交流中，我不断强调我们公司的专业团队和优质服务，以及我们在金融领域的丰富经验和良好口碑，以增强客户对我们的信任和合作意愿。
通过这些拜访，我不仅加深了对客户的了解，也提高了自己的沟通能力和销售技巧。
在今后的工作中，我将继续努力，与更多的客户建立联系，深化合作，为公司的发展贡献自己的力量。
感谢您对我的关注和支持，我会继续努力，为公司的发展做出更大的贡献。
谢谢！。
XX分公司银保期交业务情况汇报
XX分公司银保期交业务落后，主要有以下几个原因：
1、客户经理、理财经理队伍薄弱，不能适应当前市场竞争的需要，客户经理与网点的比例没有达到省公司的要求，重点网点达不到1：1的配比。
2、客户经理、理财经理的销售技能有待提高，思想观念老化，跟不上形势的变化，绝大部分客户经理都是老人员，害怕做期交，不愿开口，
3、各单位理财经理队伍发展不平衡，除理财中心自营能力较强一点，其它各单位营销能力都较弱，由于业务上不去，个人收入低，队伍规模都不得有效扩充。
4、代理渠道对期交业务重视程度没有趸交重视程度高，农行部分支行实行划片，且乡镇网点不允许做期交；建行今年实行招标划片办法，造成我公司经营网点大幅度减少，建行今年新单业务下降较大。
5、在与同业公司的竞争中，我公司的费用也处于劣势，银行柜员看中的是利益。
鉴于外部监管的形势，我公司的小帐出帐较为困难，各单位都有没有兑现的小帐，我们也感到困惑。
下步打算：
1、进一步加强与代理渠道的联系沟通，利用农行期交
业务向乡镇网点延伸试点工作的契机，加大公关力度，认真研究，制定切实可行的方案，促进期交业务的发展。
2、加强客户经理、和理财经理队伍的建设，加大培训力度，提升销售技能。
3、加大自营业务的工作力度，提高产品说明会的密度，拉动业务提高。
今年的新单目标确保完成，期交目标尽最大努力，把任务缺口缩小到最小。
银保组建团队总结汇报银保组建团队总结汇报首先，我要感谢各位团队成员的努力和付出，使得我们能够顺利地完成了银保组建团队的任务。
在过去的一段时间里，我们共同面对了困难和挑战，但也取得了一系列令人瞩目的成果。
一、团队组建的目标和意义银保组建团队的目标是为银行与保险公司之间的合作提供高质量的服务和支持，促进两者之间的互利共赢。
这对于银行和保险公司来说都是非常重要的，因为他们可以通过合作来提供更全面和优质的金融服务，同时也有助于提高市场竞争力。
二、团队组建的过程1.明确团队目标和任务：在开始组建团队之前，我们明确了我们的团队目标和任务，确保每个成员都理解并认同我们的目标。
2.成员选拔和分工：我们进行了严格的成员选拔，选择了合适的人员加入我们的团队，并根据每个人的能力和特长进行了合理的分工。
3.团队建设：我们注重团队沟通和合作的建设，通过定期的团队会议和讨论来提高团队的凝聚力和协作能力。
4.培训和提升：我们为团队成员提供了必要的培训和学习机会，以提高他们的专业能力和技能，从而更好地完成团队的任务。
三、团队取得的成果在团队的共同努力下，我们取得了一系列令人瞩目的成果：1.成功推进了多个银行与保险公司的合作项目，提高了两者之间的合作效率和效果。
2.提高了团队成员的专业能力和技能，使其更好地适应了当前金融市场的需求。
3.提升了团队的协作能力和决策能力，使团队更有凝聚力和执行力。
4.优化了团队的工作流程和流程，提高了工作效率和质量。
四、团队存在的问题和改进方法然而，我们也意识到团队在工作中还存在一些问题，主要包括：1.沟通不够顺畅和及时：由于成员间的沟通不够顺畅和及时，导致信息交流存在一定的困难。
2.团队凝聚力不够强：虽然团队成员都很优秀，但整体团队凝聚力不够强，导致团队协作效果不佳。
为了解决这些问题，我们将采取以下改进方法：1.加强沟通：定期组织团队会议和交流活动，确保成员间的信息交流畅通。
2.团队建设：组织一系列的团队建设活动，提高团队成员的凝聚力和协作能力。
第1篇大家好！我是来自银保保险部门的一名员工，非常荣幸能够在这里发表我的发言。
首先，请允许我代表全体银保保险员工，向一直以来关心和支持我们工作的领导和同事们表示衷心的感谢！近年来，随着我国金融市场的快速发展，银保保险业务在金融体系中扮演着越来越重要的角色。
作为银保保险部门的一员，我们深感责任重大，使命光荣。
在此，我想就以下几个方面谈谈我的看法和体会。
一、提高业务素质，打造专业团队作为一名银保保险员工，我们必须具备扎实的业务知识、敏锐的市场洞察力和良好的服务意识。
为此，我们要不断加强学习，提高自身综合素质，努力成为行业内的佼佼者。
1. 加强专业知识学习。
我们要深入学习保险法律法规、保险产品、风险管理等方面的知识，提高自己的业务水平。
同时，要关注行业动态，紧跟市场步伐，确保我们的业务始终处于领先地位。
2. 提升服务意识。
我们要始终把客户放在首位，以客户需求为导向，提供优质、高效、便捷的服务。
只有赢得客户的信任，才能在激烈的市场竞争中立于不败之地。
3. 培养团队精神。
我们要加强团队协作，形成良好的工作氛围。
在团队中，相互支持、相互帮助，共同为实现部门目标而努力。
二、创新业务模式，拓展市场空间面对日益激烈的市场竞争，我们要勇于创新，不断拓展业务模式，以适应市场变化。
1. 深化与银行合作。
我们要加强与银行的沟通与合作，充分利用银行渠道优势，拓展业务范围。
同时，要创新合作模式，实现资源共享、互利共赢。
2. 拓展线上业务。
随着互联网的普及，线上业务成为银保保险行业的新趋势。
我们要积极拓展线上业务，提升客户体验，降低运营成本。
3. 发展多元化产品。
针对不同客户需求，我们要开发多样化的保险产品，满足市场多元化需求。
同时，要加强产品创新，提高产品竞争力。
三、加强风险管理，确保业务稳健发展风险管理是银保保险业务的重要组成部分。
我们要加强风险管理，确保业务稳健发展。
1. 完善风险管理体系。
建立健全风险管理制度，明确风险责任，加强风险监控，确保风险可控。
保险公司述职报告(精选多篇)保险业务流程再造工作。
针对公司银行保险业务流程不够规范、流程繁琐等问题，我积极组织相关部门进行流程再造工作。
通过深入调研和分析，制定了一系列的流程优化方案，并逐步推行。
其中，针对银行保险业务的理赔流程进行了较大的调整和优化，提高了理赔效率和客户满意度。
同时，我还积极推动了银行保险业务的电子化处理，进一步提高了工作效率和服务质量。
二、存在的问题及改进措施在履职过程中，我也存在一些不足和问题。
主要表现在以下几个方面：一）工作重心不够明确，有时过于注重细节而忽略了整体规划。
为此，我将更加注重工作的整体性，加强对公司发展战略的理解和把握，确立明确的工作重心和目标，注重规划和布局。
二）工作中存在一定的疏忽和XXX，影响了工作效率和质量。
为此，我将更加严格要求自己，提高工作的细致性和耐心，严格按照流程和规范要求进行操作，确保工作的准确性和完整性。
三、结语在上级公司党委、总经理室的正确领导和XXX各位成员及相关部门的大力支持下，我认真履行职责，努力推动工作，取得了一定的成绩。
同时，也存在不足和问题，需要继续努力改进。
今后，我将继续发扬团结协作、勤奋务实的工作作风，切实履行好职责，为公司的发展做出更大的贡献。
保险部和渠道代理部的员工进行了座谈交流，全面了解内部情况，明确分工和责任，并及时主持制定了《银行保险出单点、出单员管理考核办法》，进一步理顺了各项操作流程。
同时，强化综合业务管理的服务职能，基层公司对业务管理的服务需求十分迫切，希望公司在业务承保、管理、指导和服务手段上有一个更宽松的环境，以利于基层公司业务的发展。
银行保险部新人较多，在技术操作和疑难问题答复上有时很难准确到位。
因此，工作中出现的一些新情况、新问题、新矛盾有时会反映到领导那里。
为了规避经营风险，保证公司业务健康发展，在不违规、不越红线的前提下，领导会认真、耐心地会同有关人员对基层反映上来的问题进行分析研究，适时给予答复或解决。
银保投诉分析总结汇报银行保险投诉分析总结汇报写1000字尊敬的领导：我是负责投诉处理工作的工作人员，特此向您汇报最近一段时间内银行保险投诉的分析总结情况。
在这段时间内，我和我的团队共收到了若干投诉，并进行了详细的分析和处理。
以下是我们的分析总结报告。
首先，我们对投诉情况进行了分类统计，主要分为银行类和保险类两大类。
其中，银行类的投诉占据了绝大多数（约70%），保险类的投诉占据了剩余的部分。
这一结果与市场上的银行与保险机构比例相符合，但投诉比例仍然相对较高，需引起重视。
其次，我们对投诉的原因进行了深入的分析。
在银行类投诉中，最主要的投诉原因是服务质量不满意（约占50%），包括员工态度不好、办理业务效率低、服务热线无人接听等问题。
其次是收费问题（约占30%），涉及手续费用过高、隐性收费等。
在保险类投诉中，最主要的投诉原因是理赔问题（约占60%），包括保险公司难以理赔、理赔金额低等问题。
其次是保单问题（约占20%），涉及保单不明晰、保险金额有误等。
然后，我们对投诉处理的情况进行了评估。
根据我们的数据统计，银行类投诉中，有约60%的投诉得到了及时解决，但仍有约30%的投诉没有得到满意的解决。
在保险类投诉中，有约40%的投诉得到了及时解决，但仍有约50%的投诉没有得到满意的解决。
这表明我们在投诉处理中仍存在一些问题，需要加强解决投诉的能力和水平。
最后，我们对投诉情况进行了分析，提出了改进意见。
对于银行类投诉，我们建议加强员工培训，提高服务水平和解决问题的能力。
同时，还应尽量减少收费问题，合理设定收费标准，提高透明度。
对于保险类投诉，我们建议加强理赔流程的管理，提高理赔的效率和公正性。
同时，加强保单的管理和审核，确保保单的准确性和明确性。
通过以上的分析和总结，我们对银行保险投诉情况有了更为深入和全面的了解，并提出了一些建设性的意见和建议。
希望领导能够思考并采取相应的措施，改进服务质量，提高客户满意度，实现银行保险行业的可持续发展。
保险公司银保部工作计划（优秀5篇）在日新月异的现代社会中，需要使用岗位职责的场合越来越多，岗位职责主要强调的是在工作范围内所应尽的责任。
那么你真正懂得怎么制定岗位职责吗？熟读唐诗三百首，不会作诗也会吟，这里是细心的小编帮大家收集整理的5篇银保的相关文章，希望对大家有所启发。
保险公司银保部工作计划篇一__年上半年的工作很快结束了，面对今年宏观经济形势较为紧张，支行现状不容乐观的境遇下，作为公司业务部的客户经理更应该充分发挥自己的作用，提出下半年的工作计划，努力实现。
一，主动学习，提升技能。
作为一名入职一年的客户经理，工作时间不长，没有坐柜的经历，确实是自己在工作中的不足之处。
不论是自己的技能、还是营销能力和阅历与其客户经理业绩都有一定的距离，。
因此在下半年的工作中，要继续加强自己的学习，提升个人素质，努力提升业务技能水平，强化自身风险管理意识。
不断总结、不断学习、不断积累，争取能从容地处理日常工作中出现的各类问题。
二，维系客户，拓展市场。
主动与客户联系，关心客户需求，适时将我行新的业务产品介绍给客户。
对于现有客户的上下游企业，应该做到深挖细刨，针对客户贸易链各环节展开营销工作。
应积极主动并经常地与客户保持联系，发现客户的需求，引导客户的需求，并及时给予满足，为客户提供“一站式”服务。
对现有的客户，要与之保持经常的联系，而对潜在的客户，则要积极地去开发。
开发的目的主要是营销产品，力争实现“双赢”。
首先要本着“银企双赢”的原则，计算好本行的投入产出账，也替客户算好账，为客户设计最合适的金融产品组合；其次是细分客户，确立目标市场和潜在客户，对客户进行各方面的分析与评价。
时刻保持与客户的联系和调动客户的资源，利用有效的沟通手段和沟通策略保持与客户的关系，对客户进行富有成效的拜访与观察。
第三，在与客户的交往中，要积极推销银行产品。
善于发现客户的业务需求，有针对性地向客户主动建议和推荐适用的产品。
如有需求及时向有关部门报[]告，积极探索为其开发专用产品的可能性。
关于某保险公司银保业务发展的调研报告银行保险合作是在经济全球化和金融自由化的推动下，银行业务与保险业务相互渗透、银行资本和保险资本相互融合的产物，其已成为西方发达国家银行业和保险业开辟新市场、提高利润率的重要手段。
我国的银保合作处于起步阶段，呈现出快速发展势头；但双方合作局限于简单的兼业代理层次，银行代理的保险业务在各银行总体业务比例较低，代理保险业务收入不多，还没有体现出银保合作的价值和优势。
在当前银保合作快速发展中，问题不断暴露，甚至一些地方的代理业务出现大起大落。
从狭义上解释，银保合作是指保险公司通过银行来销售保险产品、代收保险费、代付保险金等代理保险业务行为。
对银行而言，就是借助良好的信用形象代替保险公司销售保险产品从中获取手续费的一种特殊中间业务行为；对保险公司而言，就是保险营销中环节上的一种代理业务行为。
今年我有幸到某保险公司实行轮岗计划，在销售管理部从事为期三个月的销售推动岗的工作，在此期间初步接触了银保渠道业务，本文通过分析当前银保合作中存在问题，找出原因之所在，提出解决困扰银保合作的因素、产品创新和渠道维护等建议，探索加快银保合作的发展步伐、建立战略伙伴关系、实现银保双赢等途径。
一、银保业务发展现状当前，纵观全国产、寿保险公司都与银行业建立了代理保险业务合作关系。
绝大多数一家保险公司同众多家银行建立合作关系；银行也是一家银行与多家产、寿险保险公司建立代理保险业务关系。
寿险公司与银行合作发展较好。
寿险公司主要是通过银行网点代理销售保险产品合作的方式；合作内容有销售保险产品、代收保费、代给付保险金、资金汇划网络结算、客户信息共享等方面；银行网点代理销售保险产品业务已成为寿险公司重要的业务增长点和销售渠道之一，部分寿险公司的银行代理业务占公司全部业务的比例已经超过50%。
产险公司与银行合作比寿险保险逊色。
产险公司主要是通过银行信贷职能部门提供保险资源由产险公司业务人员上门办理业务和代理销售短期人身保险产品合作的方式，合作内容有企业财产保险、家庭财产保险、汽车抵押贷款保险、个人住房抵押和按揭贷款保险、建工人意险等；因受保险资源限制代理业务较少，还未能成为产险公司重要的业务增长点和销售渠道之一。
银行保险的工作总结银行保险的工作总结银行保险的工作总结篇1自8月25日驻点xx银行科技园支行以来，两个星期的时间过得很快。
我一直在想如何才能更好地把工作做好，但是一直只是个人的想法，没有和任何人做过详细的沟通。
在服务行业，讲究的是团队的配合，基于此，我将这段时间总结的想法形成文档，以便更好地与大家进行工作上的沟通和协作。
一、定位作为在银行的驻点客户经理，我的工作状态、专业、形象和态度直接影响支行甚至xx银行的形象，所以我会按照xx银行的员工守则和专业形象来要求自己。
作为泰康人寿公司的客户经理，我会用我的专业知识和工作热情为支行和客户提供最优质的理财产品和产品组合，以及最完善的售前、售中和售后服务。
支行是命根子，客户是生命线。
以支行为家，以支行为公司，支行的事就是我的事。
客户至上，客户的快乐就是我的快乐，客户的困难就是我的困难。
一切行动以支行和客户为中心。
二、关于支行服务提升的几点想法在首次参加支行的夕会上，我得知支行在服务排名上暂时落后，我们的工作压力也因此非常大。
我一直将这件事放在心上，一直在想，应该如何才能尽快将排名提升，以减轻我们的工作压力，提升我们的荣誉感和自豪感。
经过这两周的观察，形成如下几点想法，希望能为支行助一臂之力：1、经验借鉴：我们可以复制优秀支行的成功的经验，帮助我们最快速度的提升服务质量。
经验的借鉴可以通过两个渠道：内部渠道和实地考察。
内部渠道就是通过内部自上而下的交流获得。
对于长期服务排名靠前，深受大众好评的支行，我们可以通过实地考察的方法收集信息。
在工作任务繁重、支行人员匮乏的情况下，实地考察的工作可以由驻点客户经理完成。
2、补位原则：带。
当业务繁忙的时候，人员严重不足的时候，驻点客户经理的作用就是补位。
同时驻点客户经理也是客户和员工之间的纽带。
客户迎接、单据填写指导、转介绍的引导等具体的工作可以由驻点客户经理承担，这样大堂经理/助理可以腾出更多的时间来进行疏导、协调，从而最大程度的提高工作效率。
保险工作总结报告范文6篇保险工作总结报告范文 (1) 很快XX年就要结束了，我也在银行保险部工作了1年，银保部的工作在周总的领导下，在各位同事的帮助和鼓励下，边学习，边工作，逐渐在部门的工作中逐步转入正轨，现就接手后的工作总结如下：一是短期内迅速熟悉新岗位的工作方式、工作流程。
进入本部门后，在周总的领导下，在公司各位同事的帮助下，快速适应新的工作环境，在新岗位，转变工作思路，强化服务意识，树立新的工作作风，认真完成了各项工作任务。
二是在提高业务上下功夫，增强工作的指导性。
实践中认识到，缺乏业务知识，超前意识，工作被动应付，是影响工作上质量、求实效的一个重要因素。
业精于勤荒于嬉，克服懒惰思想，锐意进取，就必须发挥工作的主动性、能动性，力争在某些情况的把握上能够合理适度，做事有分寸，力求让上级放心让下级满意。
在主动服务上跟上领导决策的节拍，做到与时俱进。
三是在工作中边学习，边总结。
在工作中不断完善自己，改正不良的工作习惯，将自己的职业生涯和公司的发展紧密联系在一起，遇到挫折不气馁，吃一堑，长一智，不断改正缺点完善自我，与时俱进。
以上是对XX年工作的简单总结，眼间又要进入XX年了，新的一年对我们来说是一个充满挑战、机遇、希望与压力开始的一年，也是我非常重要的一年。
我尚有不足之处，需要继续加强学习，给自己充电，努力的去充实完善自己，以便使自己在新的一年里有更大的进步和成绩。
一是进一步强化学习意识，在提高素质能力上下功夫。
把学习作为武装和提高自己的首要任务，牢固树立与时俱进的学习理念，养成勤于学习、勤于思考的良好习惯。
把参加集体组织的学习与个人自学结合起来，一方面积极参加集中组织的学习活动，另一方面根形势发展和工作需要，本着缺什么补什么的原则，搞好个人自学，不断吸纳新知识、掌握新技能、增强新本领。
二是进一步强化职责意识、团队意识。
进一步树立正确的人生观和价值观，增强事业心和责任感，认真做好职责范围内和领导交办的工作任务，埋头苦干奋发进取追求卓越，积极主动地把工作做到点上、落到实处。
保险公司银保工作汇报 2005年中国保险市场竞争更加激烈一年同时也中国人寿发展历史上重要一年XX营销区部在市公司党委、总经理室正确领导下认真贯彻落实年初市保会和市公司总经理室提出各项要求紧紧围绕分公司下达各项工作指标以业务发展作为全年工作主题明确经营思路把握经营重点积极有效地开展工作取得了较好成绩为了给今后工作提供有益借鉴现将十三区部2005年工作情况和2006年工作计划汇报如下： 一、2005年经营成果和工作总结 截至11月30日十三区部在全体业务同仁和工作人员共同努力下共实现新单保费收入XXXX万元其中期交保费XXX万元趸交保费XXXXX元意外险保费XXXX万元,提前两个月完成市公司下达意外险指标;区部至11月有营销代理人XXXX人其中持证人数XXXX人持证率XX%;各级主管XX人其中部经理X人分部经理X人实现了业务规模和团队人力稳定 回顾2005年走过历程凝聚着XX区部人顽强奋斗执着拼搏精神围绕不同阶段工作重点针对各阶段实际状况我们积极调整思路跟上公司发展节奏主要采取了以下具体工作措施： (一)从思想上坚定信心明确方向充分认识市场形势抓住机遇直面挑战 总经理室多次在各种会议中强调今后市场竞争日趋激烈同业公司不断从各个方面和我们展开较量在这种市场环境中只有迎头赶上积极发展才硬道理XX区部上下充分领会上级精神认识到决不能被动地围着市公司计划指标转而应该积极地开拓市场这两种不同发展观念也将取得截然不同发展结果我们利用各种时机转变区部各方面人员观念变“要我发展”为“我要发展”对于销售一线业务人员我们反复强调取得业绩占领市场才根本要看到寿险市场取之不尽资源并意识到做一份保单就占有一块市场只有树立起发展新观念不断占领市场份额用服务和士气与同业竞争营销团队才能在市场大潮中立于不败之地正攻克了思想上堡垒统一了发展观念才为XX区部从根本上增强了凝聚力区部呈现出积极主动健康向上精神面貌 (二)针对全年各阶段经营重点我区部积极配合市公司各项安排结合区部实际情况适时推出竞赛方案有针对性地进行业绩拉动 从年初开始区部就针对一年工作方向推出了“人人达标争做明星”竞赛方案倡导全体业务伙伴达到基础目标向明星业务员学习并持续努力实现高要求在全年工作中区部带领业务伙伴始终沿着既定方向努力实现了整体工作持续性和有效性全年基本上可以分为三个阶段： 第一阶段：年初XX趸交销售业务竞赛我区部配合市公司“XXXXXX”趸交推动方案推出区部“金鸡报喜”趸交业务竞赛方案全面提升规模保费实现开门红 第二阶段：二月份至八月份区部围绕期交业务和增员工作先后推出了春节期间“正月十五闹元宵新春佳节赛中赛”新春推动方案、“阳春三月换新装”期交业务推动方案、“雄鹰行动”期交业务推动方案、“激情初夏之六月风暴”业务推动方案等一系列有针对性推动方案有效地拉动了业绩增长区部借助七月份乔迁新职场契机推出“火红七月淘金行动”业绩、增员推动方案和“八月感恩勤拜访人人举绩庆乔迁”推动方案倡导“人人举绩为新职场做贡献”区部还借机提出了“天天拜访周周举绩月月增员年年进步”区训在各个职场中悬挂有效加强了团队凝聚力取得了不俗战绩 第三阶段：九月份至年底区部利用XXX培训有利时机全面调动团队士气提升销售技能开展多层次对抗赛冲刺年终目标在市公司安排下九月份我区部组织了200余名伙伴参加XX公司全套培训使广大伙伴从全新角度得到了思想升华和技能提升区部借势而行在团队中大力倡导技能训练、氛围营造和目标追踪在配合市公司开展并炒作“XXXX”区部对抗赛同时积极开展区部内部对抗竞争先后发动了“狮王争霸”、“五虎争霸”、“精英擂台”等竞赛活动区部推出“九月争霸战鼓急欢度中秋冲桂林”、“金秋十月燃战火五虎争霸振雄风”、“众志成城决胜深秋”十一月期交业务竞赛方案以及“决胜05大冲刺”十二月期交业务竞赛方案都有效地提升了团队士气和工作积极性为全年冲刺作了有益拉动 (三)针对各个层级人员明确职责定位强化岗位意识和工作责任心使外勤伙伴和内勤工作人员都认清方向各司其职 1、针对团队主管强化目标意识增强主管带动意识 区部在年初制定了针对整个年度工作方向并将各项目标进行细化分解与全体主管签订了全年目标责任状做到目标明确奖惩有据增强了全体主管带领团队冲刺全年工作目标信心;在一年工作当中区部还每个工作月都结合团队年度目标制定月工作目标并且不断地通过月工作总结会、周主管经策会绩效分析用数据说话追踪团队目标达成情况在每次经策会上区部会公布各级主管个人举绩和增员情况激励各级主管“打铁还需自身硬”身先士卒带动属员正这种阶段追踪与检查工作方法引领着团队主管始终认清方向带领团队追逐全年工作目标 2、针对精英高手强化荣誉感加强训练和培养 区部从2003年组建“精英俱乐部”以来标准逐年提升入会人数逐年增加至2005年已有区部精英俱乐部会员36人入选市公司精英俱乐部有3人加入美国百万圆桌协会(MDRT)1人为了进一步促进精英队伍成长区部在年初重新制定了《精英俱乐部章程》对2006年俱乐部入围标准再次上调为精英业务员提供更多优惠政策有效地促进了团队争作优秀努力加入俱乐部热情区部在搬入新职场后专门为精英俱乐部制作了光荣榜增强精英荣誉感号召大家“向精英学习向精英致敬”区部内形成了良好风气为了加快精英成长区部定期举办精英俱乐部例会进行各种培训和目标追踪特别十月份以来区部组建了60人“精英突击队”进行分组对抗每周日上午进行半天培训邀请各区部高手、市公司领导和优秀讲师进行分享和授课或提供外界交流机会、客户沟通机会这些举措有力地提升了精英伙伴水平从观念、态度、技巧和习惯几个方面受益匪浅至11月底区部已有大批业务伙伴达到或接近2006年精英俱乐部入围标准绩优人员基础越来越牢固 3、针对区部工作人员调整部门架构明确岗位职责切实作好团队支持和服务工作 为了充分发挥组训、讲师、内勤等各级工作人员作用我区部在部门架构调整和人员岗位分工方面进行了大量有益探索和实践取得了明显成效特别乔迁新职场后区部专门设置了“销售支持办”和“人力支持办”重新进行人员分工和配比设置专人负责人力支持管理方面工作专人负责销售支持方面工作保证了各项工作明确性和条理化区部还充分发挥组训讲师特点分派组训协助各个团队或网点发展使每个部门网点都有专人辅导;与此同时区部对一些专项工作分别派组训负责保证工作全面深入开展如“精英俱乐部”“产品说明会”“基本法考核预警”“代理人资格考试”“职场布置”“新人培训”“新人学校”等工作都按照组训讲师特长明确分配专项负责组训讲师对工作负责到底有效地调动了相关人员主观能动性为工作持续深入开展奠定了基础区部每日召开组训、讲师夕会及时传达最新资讯研讨工作方法商议各类问题互相交流学习保证了工作顺利开展和执行力提升同时提升了组训讲师工作能力和协调互助取得明显效果 (四)一手抓基础管理提高团队素质维护团队稳定;一手抓产品说明会提高规模保费保证目标达成 1、认真分析团队实际从基础工作入手强化各项工作落实保证团队素质稳步提升实现稳定发展 抓好基础工作立足长远发展十三区部长期以来始终坚持方向在2005年区部基础管理工作又上了新台阶区部从早会经营、出勤管理、系统培训、职场建设等多个方面加强点滴培养使各项工作有序开展团队形成了规律性工作习惯团队素质不断提升队伍稳定性不断增强 在早会经营方面区部始终高度重视要求组训下大力气保证每次早会效果一年来经营成果显著特别进入十月份以来区部将早会密度从一周三次调整为天天早会由于有多年来坚实团队管理基础此举不仅在各团队得以顺利实施而且受到大多数主管和营销伙伴欢迎很多伙伴纷纷表示天天早会使伙伴们工作意识更浓了学到知识更多了非常有利于展业习惯持续性大家对天天早会理解和支持折射出区部长期以来基础管理扎实和高度执行力 为了做好出勤管理区部在年初修订了考勤管理办法取消了兼职说法对所有人提出明确考勤奖惩机制要在全区部树立制度意识明确“要工号就要上班工作”硬道理引导团队进一步端正风气养成良好工作作风好制度放权给各部执行加上有效监督机制使我区部出勤率始终在70%以上有力地推动了各项工作落实 为了使各层级业务人员得到相应培训支持区部在早会经营之外建立起有针对性培训体系如：针对新人“新人培训班”;针对入司半年内人员“新人学校”;针对精英高手“精英俱乐部培训”针对主管“经策会培训”针对无证人员“代资考辅导培训”等等区部还不定期为各级人员提供外界培训机会有效地提升了团队能力开阔了眼界 在职场建设方面我区部本年度实现了质飞跃这首先得益于分公司总经理室大力支持区部借力使力配合机关部门充分利用乔迁新职场时机实现大手笔改建装修使老公司焕发出新活力装修后职场、办公室数量充足环境优美为团队发展创造了硬件基础借此机会再一次对总经理室高瞻远瞩表达全体XX区部人感激之情!搬进新职场后区部从长远出发投入大量费用购置办公家具、基本设施等必需品并重新设计各类展板布置了“精英俱乐部光荣榜”、“XX区部最受尊重人”、“公司介绍”、“信息栏”等多种展板为各职场制作了“业绩追踪榜”、“新人转正追踪榜”、“区训”等各类展板使职场充满激励氛围新职场改建充分激发了全体伙伴工作热情也向来区部参加说明会、办理业务社会各界展示出国寿良好形象受到了一致好评 此外区部在活动管理、举绩率管理等多个基础管理方面也都进行了深入持续探索与实践为XX区部持续健康发展奠定了坚实基础 2、抓基础管理同时认真做好产品说明会组织保障工作开展形式多样客户答谢活动向鸿鑫险种要规模 回顾2005年我区部经营历程高密度产品说明会一个突出特点我们充分利用各种时机坚持举办节假日产品说明会取得了显著效果特别五月份以来区部利用“通州开办国寿个人保险业务8周年”契机加大客户答谢会密度不仅“请进来”还要“走出去”充分利用区部网点多分布广优势号召各部各网点举办专场客户答谢会充分利用现有条件开展形式多样不拘一格答谢会版本如在家里举办“家庭式”答谢会、在村委会、村小学举办“乡村式”答谢会、在居民小区、居委会举办“小区式”答谢会再配合区部或网点内部职场召开“职场式”答谢会答谢会局面一度如火如荼高潮迭起据统计五月至七月区部和各部共举办各种类型客户答谢会一百余场一度出现每周举办7场以上答谢会局面随着与外界交流与协作我们也不断更新客户答谢会举办形式和讲座版本尝试召开“企业家交流会”、现场为客户赠送礼物等形式答谢会取得
