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国际进出口贸易的融资方式一、进口贸易融资：1、开证额度开证额度是指银行为帮助进口商融通资金而对一些资信较好、有一定清偿能力的进口商，根据其提供的质押品和担保情况，核定的一个相应的开证额度。
进口商在每次申请开证时可获得免收或减收开证保证金的优惠。
对外开立信用证后，对开证行来说就形成了一笔或有负债，只要出口商提交的单据满足信用证的规定和要求，开证行就要承担第一性的付款责任。
由于开证行代进口商承担了有条件的付款责任，因此银行在受理进口方开证申请时，均把开立信用证视为一种授信业务。
没有开证额度的进口商申请开立信用证时要收取100%的保证金。
进口商申请开证时，银行除审查其开证额度是否足够外，为维护银行信誉和资金安全，通常还要重点审查货物的性质及变现能力、货物保险、物权单据的控制等情况。
如发现申请书中的开证条款对银行和进口商利益形成了潜在的威胁，银行有权要求进口商加入一些保护性条款或拒绝受理开证申请。
开证额度是银行对进口商提供的开证保证金比例的融资，即期信用证项下必须付款赎单，远期信用证项下，银行将实施货物监管。
2、信托收据（TRUST RECEIPT）就是进口人借单时提供一种书面信用担保文件，用信托收据来表示愿意以代收行的受托人身份代为提货、报关、存仓、保险、出售并承认货物所有权仍属于银行。
货物售出后所得的货款,应于汇票到期时交银行.这是代收行自己向进口人提供的信用便利，而与出口人无关。
因此，如代收行借出单据后，汇票到期不能收回货款，则代收行应对委托人负全部责任。
因此采用这种做法时,必要时还要进口人提供一定的担保或抵押品后,代收银行才肯承做.但如果出口人指示代收行借单，就是由出口人主动授权银行凭信托收据借给进口人，即所谓远期付款交单凭信托收据借单(D/P·T/R)方式，也就是进口人在承兑汇票后可以凭信托收据先行借单提货，日后如果进口人在汇票到期进拒付，则与银行无关，应由出口人自己承担风险。
这种做法的性质与承兑交单相差无几,因此,使用时必须特别慎重.3、担保提货提货担保是指进口商开出信用证后，但有时因航程过短，货比单据先到，为了能及时提货用于生产销售并免付高额滞仓费，客户可要求银行为其开出提货担保书，交承运人先行提货，待正本提单收到后向承运人换回提货担保书的一种担保业务。
国际结算和贸易融资第一部分国际结算INTERNATIONAL SETTLEMENT一、国际结算的概念两个不同国家的当事人，不论是个人间的、单位间的、企业间的或政府间的，因为商品买卖、服务供应、资金调拨、国际借贷而需要通过银行办理的两国间外汇收付业务，叫做国际结算。
国际贸易经常发生贷款外结算，以结清买卖双方间的债权债务关系，称之为国际贸易结算。
它是建立在商品交易货物与外汇两清基础上的结算，又称为有形贸易结算。
国际贸易以外的其他经济活动以及政治、文化等交流活动，例如服务供应、资金调拨和转移、国际借贷等引起的外汇收付，成为非贸易结算。
它们都是建立在非商品交易基础上的，也称为无形贸易结算。
常见的无形贸易结算如侨汇、旅游、运输、通讯、建筑、保险、金融、咨询、广告等的非贸易结算。
二、国际结算业务的分类现金/货币结算：原始的结算，卖方一手交货，买方一手交钱，钱货两清，通常称为现金交货（CASH ONDELIVERY）方式，现在极少采用。
国际结算业务使用现金或货币结算，必须是可自由兑换货币（FREELY CONVERTIBLE CURRENCY）。
目前国际上可自由兑换货币主要有：美元，日元，港币，欧元，英镑，加元，新币，澳元，瑞士法郎等。
票据结算。
是指受票人/制票人（DRA WEE/MAKER）凭提示票据支付票款给收款人。
国际结算票据主要有汇票，支票，本票。
凭单结算：国际贸易中订立销售合约后，卖方有交货义务，买方有付款义务，卖方履行交货义务时，必须把货物交给运输商承运至买方收货地，运输商将货物收据交给卖方，卖方转寄给买方向运输商取货。
电讯结算：在电汇汇款业务中，汇出行发出电讯汇款指示给汇入行，委托汇入行解付汇款给收款人。
三、国际结算方式（支付方式）国际结算方式主要有：汇款、托收、信用证。
国际结算方式付款时间：预付货款（PAYMENT IN ADV ANCE）装运时付款（PAYMENT AT TIME OF SHIPMENT）装运后付款（PAYMENT AFTER SHIPMENT）结算方式的发展和组合运用早先比较简单结算方式有：预付货款：先付订金，后发货，即买方给予卖方融资；货到付款：买方收到货物后付款；赊销（OPEN ACCOUNT）: 卖方先发货，不收货款，一定时期后按账面余额向买方结算一次。
第九章供应链金融习题答案一、术语解释1、供应链金融商业银行利用自身在供应链资金流管理上的专业优势,通过对有实力核心企业的责任捆绑和对供应链资金流、物流的有效控制,针对该链条上核心企业、供应商、经销商及终端用户等不同客户的融资需求,提供以货物销售回款自偿为风险控制基础的组合融资服务,这类金融服务一般称为供应链金融(supply chain financing,SCF)。
2、保兑仓授信又称担保提货授信。
担保提货是先票(款)后货产品的变种,它是在客户(买方)交纳一定保证金的前提下,银行贷出全额货款供客户向核心企业(卖方)采购,卖方出具全额提单作为授信的抵(质)押物。
随后,客户分次向银行提交提货保证金,银行再分次通知卖方向客户发货。
卖方就发货不足部分的价值承担向银行的退款责任。
该产品也称“卖方担保买方信贷模式”。
3、动态抵(质)押授信动态抵(质)押授信是静态抵(质)押授信的延伸产品,它是指客户以自有或第三人合法拥有的动产为抵(质)押的授信业务,也称“核定库存模式”。
银行对于客户抵(质)押的商品价值设定最低限额,允许在限额以上的商品出库,客户可以货易货。
该产品适用于库存稳定、货物品类较为一致、抵(质)押物的价值核定较为容易的客户。
同时,对于一些客户的存货进出频繁、难以采用静态抵(质)押授信的情况,也可运用本产品。
该产品多用于生产型客户。
4、自偿性贸易融资就是根据企业真实贸易背景和上下游客户资信实力，以单笔或额度授信方式，提供银行短期金融产品和封闭贷款，以企业销售收入或贸易所产生的确定的未来现金流作为直接还款来源的融资业务。
5、供应链金融“1+N”模式基于核心企业连带关系的供应链金融，服务于供应链和交易链集群企业的系统性解决方案。
深圳发展银行的“1+N”模式就是该供应链金融的典型实践。
银行和核心企业(即“1+N”模式中的“1”)进行统筹安排,针对供应链不同部分的交易结构及衍生的融资需求关键节点,选择性地对核心企业上下游的供应商和分销商(即“N”)提供授信。
国际结算（第三版）课后习题参考答案第一章国际结算导论一、1 支付工具划账冲抵2 票据单据银行3 协定贸易结算4 货物单据化所有权二、1 F 2 F 3 T 4 F 5 F 6 T三、1 A 2 C 3 A 4 C第二章国际结算中的票据一、1 拒付退票2 2007年4月3日3 商业本票银行本票4 银行汇票商业汇票5 光票跟单汇票6 非票据义务人义务被保证人二、1 F 2 F 3 F 4 T 5 F 6 F三、1 B 2 B 3 D第三章汇款一、1 (1)remitter (2) payee (3)remitting bank (4) paying bank2 (1)outward remittances (2) inward remittances3 (1) T/T (2) M/T (3) D/D4 (1) chips (2) fed wire (3) bank’s internal payment by book entries5 (1) mail advice (2) payment order6 (1) bank er’s cheque (2) bank’s promissory note7 draft on center8 (1) goods sold (2) selling on consignment9 略二、 1 T 2 T 3 F 4 T 5 F 6 F三、 1 D 2 B 3 A 4 A 5 C 6 A第四章托收一、1 (1)acceptance (2)payment2 （1）bills of exchange （2）invoices3 (1) clean (2) documentary (3) direct4 (1) principal (2) remitting bank (3)collecting presenting(4) drawee5 （1）collection instruction（2）URC 5226 （1）blank（2）special7 （1）address（2）presentation（3）address8 (1) payment D/P (2) acceptance D/A(3) tenor draft(4) paid at sight acceptance(5) signed trust receipt (6) promissory notes(7) letter of undertaking9 (1) collection bills purchase (2) advance against collection(3) accommodation bills for discount(4) trust receipt10 略二、 1 T 2 F 3 F 4 T 5 T 6 T 7 T 8 F 9 F 10 F第五章信用证一、1．有条件2．代理行3．背对背信用证4．信用证的有效期内5．符合信用证条款规定的单据6．开证行7．受益人提交的单据8．进口商/申请人9．第一性的10．偿付行二、BCACB DBBCB ADAAA DB三、×√×√√××√√×四、（单选）CBCCD ACCDB五、1．分析：BanK1 的拒付理由成立。
贸易融资与国际结算随着全球经济的不断发展和国际贸易的繁荣，贸易融资与国际结算在国际贸易中扮演着重要的角色。
贸易融资是指在国际贸易中为贸易双方提供资金支持的一种金融服务，而国际结算则是指完成贸易交易过程中的资金结算和信用抵押等操作。
贸易融资在国际贸易中具有重要的作用。
首先，它为公司在进行国际贸易时提供了资金支持。
由于国际贸易往往涉及较大的交易金额和较长的交易周期，贸易融资能够帮助企业解决资金短缺的问题，提供必要的流动资金，保证贸易顺利进行。
其次，贸易融资还能够降低企业的交易风险。
通过利用各种融资工具，如信用证和保理等，企业可以获得对方银行或金融机构的担保，减少支付风险和信用风险。
最后，贸易融资还可以提高企业的财务灵活性。
企业通过贸易融资可以灵活运用自有资金，降低资金的占用成本，提高运营效率和竞争力。
国际结算在贸易融资中起到极为重要的作用。
国际结算是指完成国际贸易交易过程中的资金结算和信用抵押等操作。
在国际贸易中，结算方式多种多样，如信用证结算、托收结算和电汇结算等。
其中，信用证结算是目前国际贸易中最为常用的一种结算方式。
信用证是一种由银行发出的支付保函，保证出口商在履行合同后能够按时收到货款。
信用证的发行使得贸易买卖双方可以建立信任关系，确保交易安全和顺利进行。
同时，通过信用证的结算，出口商可以提前获得货款，而进口商也可以确保货物按时交付。
这种结算方式能够有效降低交易风险，促进国际贸易的发展。
除了信用证结算，托收结算和电汇结算也是国际贸易中常用的结算方式。
托收结算是指出口商委托银行向进口商收款的一种方式，进口商在接到通知后支付货款。
这种结算方式相对较为简单，适用于信任度较高的贸易伙伴之间的交易。
而电汇结算则是通过银行电子转账的方式完成资金结算，快捷、安全且成本较低。
这种方式适用于交易金额较小的情况，逐渐成为国际贸易中的首选结算方式。
在国际贸易中，贸易融资与国际结算的有效运用对于企业的发展至关重要。
国际贸易融资是什么意思国际贸易融资是指在国际贸易活动中，借助金融机构提供的贷款或其他融资方式来实现贸易交易的一种金融手段。
这种融资形式主要用于解决贸易双方之间的资金流动问题，促进国际贸易的发展。
国际贸易融资可以分为两种主要形式：出口贸易融资和进口贸易融资。
出口贸易融资主要是指在出口交易中，为了解决出口商的资金需求，金融机构向出口商提供贷款、开立信用证等方式。
这样，出口商可以在出口货物之前获得相应的资金支持，确保其顺利完成贸易交易。
进口贸易融资则是指在进口交易中，为了解决进口商的资金需求，金融机构向进口商提供融资支持，帮助其支付进口合同中规定的货款。
这样，进口商可以在获得货物之后，再按合同要求向金融机构偿还相应的融资。
国际贸易融资的主要目的是减轻贸易双方的资金压力，促进国际贸易的顺利进行。
在国际贸易中，由于贸易交易的特殊性，双方往往需要在货物交付之前或之后支付相应款项。
而这对于贸易双方来说，都可能带来一定的资金压力。
出口商需要提前支付一定的生产费用、运输费用等，而进口商也需要支付一定的货款。
如果双方没有足够的资金支持，就有可能影响到贸易的进行。
因此，国际贸易融资的出现满足了贸易双方的资金需求，保障了贸易的顺利进行。
国际贸易融资除了解决资金流动问题外，还具有其他一些重要的作用。
首先，国际贸易融资可以降低贸易双方的风险。
在贸易活动中，存在着各种风险，如汇率风险、信用风险等。
通过采取适当的贸易融资手段，可以有效地降低贸易双方面临的风险，提高贸易的安全性和可靠性。
其次，国际贸易融资可以促进贸易的扩大。
通过提供融资支持，可以使得贸易双方能够开展更多的贸易活动，进而促进贸易的增长。
此外，国际贸易融资还可以促进国际经济合作与交流，加强各国之间的贸易合作关系，提升国际贸易的发展水平。
在进行国际贸易融资时，借款人需要向金融机构提供一定的担保措施，以确保贷款的安全性。
常见的担保方式包括押汇、信用证、保函等。
金融机构会对借款人的信用状况进行评估，并根据评估结果来确定贷款额度和利率等条件。
国际结算实训教案第一章：国际结算概述一、教学目标1. 了解国际结算的定义、功能和基本流程。
2. 掌握国际结算的工具和方式。
3. 理解国际结算在国际贸易中的重要性。
二、教学内容1. 国际结算的定义与功能2. 国际结算的基本流程3. 国际结算的工具和方式4. 国际结算在国际贸易中的应用三、教学方法1. 讲授法：讲解国际结算的基本概念、流程和工具。
2. 案例分析法：分析实际案例，让学生更好地理解国际结算的应用。
四、教学评估1. 课堂问答：检查学生对国际结算基本概念的理解。
2. 案例分析报告：评估学生对国际结算应用能力的掌握。
第二章：汇付结算方式一、教学目标1. 掌握汇付结算的定义和特点。
2. 了解汇付结算的流程和操作要点。
3. 熟悉汇付结算在国际贸易中的应用。
1. 汇付结算的定义和特点2. 汇付结算的流程和操作要点3. 汇付结算在国际贸易中的应用三、教学方法1. 讲授法：讲解汇付结算的基本概念和流程。
2. 模拟操作法：让学生参与模拟汇付结算操作，提高实际操作能力。
四、教学评估1. 课堂问答：检查学生对汇付结算基本概念的理解。
2. 模拟操作报告：评估学生对汇付结算操作能力的掌握。
第三章：托收结算方式一、教学目标1. 掌握托收结算的定义和特点。
2. 了解托收结算的流程和操作要点。
3. 熟悉托收结算在国际贸易中的应用。
二、教学内容1. 托收结算的定义和特点2. 托收结算的流程和操作要点3. 托收结算在国际贸易中的应用三、教学方法1. 讲授法：讲解托收结算的基本概念和流程。
2. 模拟操作法：让学生参与模拟托收结算操作，提高实际操作能力。
1. 课堂问答：检查学生对托收结算基本概念的理解。
2. 模拟操作报告：评估学生对托收结算操作能力的掌握。
第四章：信用证结算方式一、教学目标1. 掌握信用证结算的定义和特点。
2. 了解信用证结算的流程和操作要点。
3. 熟悉信用证结算在国际贸易中的应用。
二、教学内容1. 信用证结算的定义和特点2. 信用证结算的流程和操作要点3. 信用证结算在国际贸易中的应用三、教学方法1. 讲授法：讲解信用证结算的基本概念和流程。
国际贸易融资法规国际贸易融资是指在跨国贸易中用以实现交易支付的融资方式。
由于涉及多个国家和地区的法律法规，因此国际贸易融资需要遵循一系列的法规和规定。
本文将从以下几个方面介绍国际贸易融资的法规。
一、国际支付手段的法规规定在国际贸易中，支付手段起到至关重要的作用。
国际贸易融资的法规规定了各种支付手段的使用条件、操作方式以及风险分摊等事项。
比如，国际商会颁布的《国际贸易术语解释通则》（INCOTERMS）规定了买卖双方在交货、运输和分摊费用方面的责任和义务，确保了国际贸易支付的安全和便利。
二、信用证的法规规定信用证是国际贸易中最常用的支付方式之一，涉及的法规较为复杂。
国际商会颁布的《国际信用证统一惯例》（UCP600）是信用证操作的权威性文件，规定了信用证的开证、议付、承兑等环节的法律效力和相关责任。
三、国际结算的法规规定国际结算是指在国际贸易中完成货款支付和结算的过程。
国际贸易融资的法规规定了各个结算方式的操作规程和法律效力。
比如，国际贸易中常用的托收和跟单托运的结算方式，在操作过程中需要符合国际贸易惯例的要求，确保交易的顺利进行。
四、国际融资工具的法规规定国际贸易融资中常用的融资工具包括承兑汇票、保证信用证、信用证融资、应收账款质押等。
这些融资工具需要符合国际贸易融资的法规要求，并在实际操作中承担相应的责任。
国际商会颁布的《国际应收账款转让协议》（URDG758）规定了与应收账款质押相关的法律效力和操作规程，为国际融资提供了保障。
五、国际贸易争端解决的法规规定在国际贸易中，由于各个国家的法律体系不同，难免会出现贸易纠纷。
国际贸易融资的法规规定了贸易争端解决的程序和方式。
例如，世界贸易组织（WTO）设立了争端解决机构，为各国在贸易争端解决过程中提供平等、公正的仲裁。
结论国际贸易融资法规是国际贸易中的重要组成部分，为保障交易的顺利进行起到了重要的作用。
各个国家和地区都有相关的法规和规定，贸易参与方在进行跨国贸易时应遵循相应的法律法规，以确保贸易支付的合规性和安全性。
银行工作中的国际贸易融资方案与技巧国际贸易对于银行业来说是一个重要的业务领域，而融资方案和技巧在国际贸易中起着至关重要的作用。
本文将介绍银行工作中的国际贸易融资方案与技巧，并提供一些实用的建议。
一、介绍国际贸易融资方案国际贸易融资方案指的是银行为参与进口和出口贸易的客户提供的融资方案。
这些方案可以包括信用证、托收、保函以及贸易融资等各种方式，用于满足进出口贸易的融资需求。
在选择融资方案时，银行需要根据客户的具体情况和需求量身定制，并考虑相关国际贸易法规和风险控制。
二、国际贸易融资技巧1. 了解国际贸易环境：银行工作中，了解国际贸易环境是至关重要的。
包括了解国际贸易流程、国际支付规定、国际结算方式等。
只有深入了解这些内容，才能为客户提供准确的融资方案。
2. 风险控制：在国际贸易融资过程中，风险是无法避免的。
银行需要对风险进行科学评估，并采取相应的措施进行控制。
比如，要审慎选择合作伙伴，加强对贸易相关文件的审核等。
3. 多元化融资方案：针对不同客户的需求，银行需要提供多元化的融资方案。
例如，针对小微企业可以提供小额信贷，针对大型企业可以提供贸易融资等。
这样可以满足不同客户的需求，并提高银行的竞争力。
4. 专业知识培训：银行员工需要不断提升自己的专业知识水平，了解国际贸易的最新政策和规定，并熟悉相关操作流程和技术。
只有具备扎实的专业知识，才能更好地为客户提供服务。
三、实用建议1. 建立良好的合作关系：银行在国际贸易融资中，需要与各类金融机构、进出口企业等建立良好的合作关系。
这样可以分享资源、风险和信息，提高合作效率和效果。
2. 加强风险管理：银行需要建立完善的风险管理体系，及时发现和应对潜在风险。
例如，建立专门的风险评估团队，对融资方案进行全面评估，提前预警可能存在的风险。
3. 提供增值服务：银行除了提供融资方案外，还可以为客户提供一些增值服务。
例如，提供国际市场情报和贸易信息，帮助客户开拓新的市场，降低贸易风险等。
