2014年甘肃省助理理财规划师考试答题技巧

理财规划师面试技巧理财规划师面试技巧理财规划师面试技巧1、面试技巧：如何回答问题(1) 把握重点，简捷明了，条理清楚，有理有据。

一般情况下回答问题要结论在先，议论在后，先将自己的中心意思表达清晰，然后再做叙述和论证。

否则，长篇大论，会让人不得要领。

面试时间有限，如果多余的话太多，容易走题，反倒会将主题冲淡或漏掉。

这一点在面试自我介绍的时候尤其需要注意。

(2) 讲清原委，避免抽象。

用人单位提问总是想了解一些应试者的具体情况，切不可简单地仅以“是”和“否”作答。

应针对所提问题的不同，有的需要解释原因，有的需要说明程度。

不讲原委，过于抽象的回答，往往不会给主试者留下具体的印象。

(3) 确认提问内容，切忌答非所问。

面试中，如果对用人单位提出的问题，一时摸不到边际，以致不知从何答起或难以理解对方问题的含义时，可将问题复述一遍，并先谈自己对这一问题的理解，请教对方以确认内容。

对不太明确的问题，一定要搞清楚，这样才会有的放矢，不致答非所问。

(4) 有个人见解，有个人特色。

用人单位有时接待应试者若干名，相同的问题问若干遍，类似的回答也要听若干遍。

因此，用人单位会有乏味、枯燥之感。

只有具有独到的个人见解和个人特色的回答，才会引起对方的兴趣和注意。

(5) 知之为知之，不知为不知。

面试遇到自己不知、不懂、不会的问题时，回避闪烁，默不作声，牵强附会，不懂装懂的做法均不足取，诚恳坦率地承认自己的不足之处，反倒会赢得主试者的信任和好感。

2、面试技巧：如何消除紧张由于面试成功与否关系到求职者的前途，所以大学生面试时往往容易产生紧张情绪。

有些大学生可能由于过度紧张而导致面试失败。

因此必须设法消除过度的紧张情绪。

这里介绍几种消除过度紧张的技巧，供同学们参考。

(1) 面试前可翻阅一本轻松活泼、有趣的杂志书籍。

这时阅读书刊可以转移注意力，调整情绪，克服面试时的怯场心理。

避免等待时紧张、焦虑情绪的产生。

(2) 面试过程中注意控制谈话节奏。

助理理财规划师基础知识第一部分职业道德（第1—25题，共25道题）一、职业道德基础理论与知识部分答题指导：该部分均为选择题，每题均有四个备选项，其中单项选择题只有一个选项只有一个选项是正确的，多项选择题有两个或两个以上选项是正确的。

请根据题意的内容和要求答题，并在答题卡上将所选答案的相应字母涂黑。

错选、少选、多选，则该题均不得分。

（一）单项选择题（第1—8题）1、社会主义道德的基本原则是（）（A）共产主义（B）社会主义（C）集体主义（D）爱国主义2、对待中华民族传统文化，正确的立场是（）（A）古为今用（B）拿来主义（C）全盘肯定（D）彻底抛弃3、企业文化具有（）（A）导向功能（B）排斥功能（C）娱乐功能（D）健身功能4、关于节俭的说法中，你能够认可的是（）（A）财富并非节俭创造，无须节俭（B）节俭之人不懂得生活（C）倡导节俭会影响生活质量（D）俭而有度，合理消费5、关于从业人员爱岗敬业的说法中，正确的是（）（A）强调爱岗敬业会剥夺员工再次选择职业的权利（B）有的人天生勤备，有的人天生懒惰，强调爱岗敬业难以取得实效（C）敬业不一要爱岗，爱岗不一定要敬业（D）干一行、爱一行、专一行有利于企业和个人的发展6、关于诚实守信的说法中，正确的是（）（A）诚实守信作为个人行为表现很可能是一种假象，不值得信赖（B）从事企业经营活动要按照经济规律办事，不应倡导诚实守信（C）坚持诚实守信的人也许其利益会受到暂时影响，但有利于其长远发展（D）“人善被人欺，马善被人骑”，诚实守信的人往往吃亏7、在与顾客打交道的过程中，员工采取（）的做法是正确的。

（A）有问必答，不问不答（B）有求必应，不求不应（C）神情安定，具有耐性（D）顾客无礼，批评教育18、关于员工之间的团结互助，正确的认识是（）（A）建立在企业利益基础上的团结互助具有生命力（B）世界上不存在纯粹的、无私的团结互助（C）如果事事坚持原则，那么根本无法实现团结互助（D）对方讲互助，则我方自然讲团结；反之亦然（二）多项选择题（9-16题）9、于坚持真理，要求人们做到（）(A)以事实为依据，实事求是地对待每一件事情(B)一切按领导意思办事，树立大局观念方能做到坚持真理 (C)坚持好人主义处理事务，不违背团结和谐的要求就是坚持真理 (D)不以师长的意见作为判断是非的标准，增强一点“怀疑”精神10、关于企业文化的说法中，正确的是（）（A）企业价值观是企业文化建设的核心（B）文盲甚至可以成为企业家，没有文同样能造就一流企业（C）好的企业文化对员工起到鼓舞士气、凝聚人心的作用（D）不以师长意见作为判断是非标准，增强一点怀疑精神11、从业人员的用语中，不符合职业规范要求的是（）（A）“对不起，先生，这事儿不归我管，您问别人吧” （B）“大哥，我这里的价格最低，你要能发现价格更低的，我把东西送给你”（C）“嘿……，这位大嫂，你的包忘带了，自己的东西可要多留意” （D）“同志，您好，看了半天了，买点什么吧”12、（）的做法，违背办事公道要求（A）某商场商品虽然没有标明价格，但顾客可以讨价还价（B）某小学的一位数学教师给一个成绩差的学生“开小灶” （C）某婚姻登记处要求办结婚证者一律出示单位的结婚证明（D）某广告：进口原料，精心打造，独家产品，世界最好13、（）在职业用语中属于“忌语”。

理财规划师面试题及答案1.作为理财规划师，你如何理解客户的财务目标，并制定相应的财务规划？作为理财规划师，首先我会通过深入的客户面谈，了解其短期和长期的财务目标，包括但不限于教育、退休、投资增值等。

通过分析客户的风险承受能力和偏好，我能够制定个性化的财务规划，同时综合考虑市场状况和税收法规，确保规划的合法性和实施性。

2.在财务规划中，你如何权衡风险和回报，并提供合适的建议？在权衡风险和回报时，我会采用综合的风险评估工具，例如价值□at□risk分析和蒙特卡洛模拟，来量化投资组合的风险水平。

结合客户的风险偏好，我能够提供既能实现财务目标又能控制风险的投资建议。

3.请分享一个你成功为客户设计的复杂财务规划案例，并说明其中的关键挑战及解决方案。

我曾为一位高净值客户设计了一套综合性的财务规划，涉及多个资产类别和国际市场。

关键挑战在于跨境税收规划和不同法域下的财务法规差异。

通过深入研究国际税收法规，我成功为客户设计了一个既最大化投资回报又合法降低税负的方案。

4.作为理财规划师，你如何应对市场波动，保障客户的投资回报？在面对市场波动时，我会采取定期审查和重新平衡投资组合的策略，确保投资始终符合客户的目标和风险承受能力。

同时，建议客户分散投资，采用多元化的资产配置，以降低整体投资组合的风险。

5.你如何保持对金融市场的持续关注和专业知识更新？作为理财规划师，我会定期参加行业研讨会、培训课程，阅读相关金融期刊和研究报告，保持对金融市场的深度洞察。

此外，积极参与专业组织，与同行保持良好的交流，以保持对市场动态的敏感度。

6.作为理财规划师，你如何在制定退休规划时考虑通货膨胀的影响，并确保客户在退休时依然能够维持生活水平？在制定退休规划时，我会充分考虑通货膨胀对购买力的影响。

通过使用通货膨胀率进行财务模型的推演，我能够帮助客户合理规划退休金的数额，确保在未来的年月里足够应对生活成本的增长。

同时，我会建议客户选择具有通货膨胀保值能力的投资工具，例如股票、不动产等，以保障资产的实际增值。

20１4下半年理财规划师《实操知识》考点(9)—理财规划师考试为大家整理了“２０14下半年理财规划师《实操知识》考点精讲"，祝大家在学习愉快!ﻭ20１4下半年理财规划师《实操知识》考点汇总第五章规划第一节规划概述一、与规划(一）ﻭ1、的定义ﻭ是指牺牲或放弃现在可用于消费的价值以获取未来更大价值的一种经济活动.购买与购买新家具自用都不是。

2、的分类ﻭ直接与间接同属于者对预期能带来收益的资产的购买行为，但二者有着实质性的区别，主要体现在（者是否参与项目的经营管理)。

3、金融体系中的部门按照全球通行的划分方法，通常将分为四大部门,以下选项中不属于该四大部门业务的是商业银行业务、保险业务、证券业务、资产管理业务。

ﻭ(二）规划ﻭ与规划存在一定的差别，（技术性)更强，要对经济环境、行业、具体的产品等进行细致分析，进而构建组合以分散风险、获取收益；规划（程序性)更强，要利用过程创造的潜在收益来满足客户的财务目标,只不过是工具。

ﻭ（三)规划与理财规划ﻭ二、规划的流程ﻭ理财规划师为客户进行规划的合理步骤是：客户分析－资产配置-证券选择-实施-评估。

（一)客户分析ﻭ(二)资产配置ﻭ资产配置主要根据客户的目标和对风险收益的要求,将客户的在**种类型资产上进行配置，确定用于**种类型资产的比例。

首先做的配置是战略资产配置，主要是指在较长的期限内，根据**类资产的(风险和收益特征以及者的目标)，确定最能满足者风险一回报率目标的长期资产组合。

（三)证券选择ﻭ（四）实施ﻭ(五）评价ﻭ三、树立正确的观念的期限对于规划是一项重要的约束。

一个正常的资本市场应该是短期(波动）,长期（创造收益)的市场。

如果期限较短,应以固定收益为主,如果期限较长，应增例。

ﻭ(一）收益和风险均衡的观念ﻭ(二)长期的观念(三)价值的观念ﻭ（四）成本的观念任何都存在成本，一项最基本的成本大体可以分为三类：购买成本、交易成本，以及一些间接成本、(税收成本)，此外还有一些无本，如(机会成本）。