下载文档原格式
反洗钱考试题库及答案一、单选题1. 反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。
根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，以下哪项不属于洗钱罪的上游犯罪？A. 毒品犯罪B. 贪污贿赂犯罪C. 破坏金融管理秩序犯罪D. 盗窃罪答案：D2. 根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构在与客户的业务关系存续期间，应当持续关注客户、账户的哪些情况？A. 交易目的B. 交易性质C. 交易金额D. 交易频率答案：D3. 金融机构在进行客户身份识别时，以下哪项信息是必须核实的？A. 客户的姓名B. 客户的性别C. 客户的住址D. 客户的电话号码答案：A4. 根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，金融机构应当在大额交易发生后的多少个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告？A. 1个工作日B. 3个工作日C. 5个工作日D. 7个工作日答案：B5. 以下哪项不是金融机构反洗钱的义务？A. 客户身份识别B. 可疑交易报告C. 客户资料保存D. 泄露客户信息答案：D二、多选题1. 根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构在进行客户身份识别时，需要核实客户的哪些信息？A. 有效身份证件B. 职业信息C. 联系方式D. 家庭住址答案：A, B, C, D2. 金融机构在进行反洗钱工作时，需要遵循哪些原则？A. 合法性原则B. 保密性原则C. 及时性原则D. 有效性原则答案：A, B, C, D3. 根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，以下哪些交易属于大额交易？A. 单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
B. 法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。
反洗钱考试题库及答案一、选择题1. 以下哪项不是反洗钱的基本目标？（A）A. 提高金融机构的盈利能力B. 防范和打击洗钱行为C. 保护金融机构免受洗钱活动的侵害D. 促进国际反洗钱合作答案：A2. 以下哪项不属于我国反洗钱法律法规体系的内容？（D）A. 《中华人民共和国刑法》B. 《中华人民共和国反洗钱法》C. 《反洗钱工作部际联席会议制度》D. 《金融机构反洗钱指引》答案：D3. 以下哪种行为不属于洗钱行为？（C）A. 将非法所得资金转移至国外B. 购买高价值物品进行资金洗白C. 将合法收入存入银行D. 利用虚假交易掩盖资金来源答案：C4. 以下哪个机构负责我国反洗钱工作的组织协调？（B）A. 中国人民银行B. 国家反洗钱工作部际联席会议C. 中国银保监会D. 中国证监会答案：B5. 以下哪种金融机构不属于反洗钱义务主体？（D）A. 银行B. 证券公司C. 保险公司D. 互联网企业答案：D二、判断题1. 反洗钱工作只涉及金融机构，与企业和其他组织无关。
（×）2. 洗钱行为仅限于将非法所得资金转移至国外。
（×）3. 金融机构在开展反洗钱工作时，应当遵循风险为本的原则。
（√）4. 反洗钱工作不需要国际合作，各国可以独立开展。
（×）5. 金融机构只需对客户身份进行识别，无需对交易进行监控。
（×）三、简答题1. 简述反洗钱的基本原则。
答案：反洗钱的基本原则包括：合法性原则、全面性原则、有效性原则、合作原则、风险为本原则。
2. 简述反洗钱工作的重要性。
答案：反洗钱工作的重要性体现在以下几个方面：（1）维护金融安全：洗钱行为会导致资金流动不透明，加剧金融市场的风险，甚至引发金融危机。
（2）打击犯罪：洗钱是各类犯罪的重要环节，打击洗钱有助于切断犯罪分子的资金来源，提高犯罪成本。
（3）保护社会公平正义：洗钱行为会导致社会财富分配不公，损害社会公平正义。
（4）促进国际反洗钱合作：加强国际反洗钱合作，共同打击洗钱犯罪，维护国际金融秩序。
反洗钱知识测试题卷附答案测试题一：选择题1. 以下哪个行为属于洗钱活动？A. 赌博B. 聚众赌博C. 洗车D. 打扮奢华答案：B2. 洗钱的三个基本步骤是什么？A. 收入、转移、隐藏B. 收入、转出、存储C. 收款、转账、投资D. 收款、转存、提现答案：A3. 反洗钱（AML）是什么意思？A. 反恐怖主义金融制裁法案B. 反腐败机构C. 反洗钱和反腐败法D. 反洗钱法答案：D4. 以下哪个机构负责监管反洗钱活动？A. 红十字会B. 联合国安理会C. 国际货币基金组织D. 金融监管机构答案：D5. KYC是指什么？A. 知识你的顾客B. 黑名单公告C. 关键目标群体D. 银行卡密码答案：A6. 以下哪个行为属于疑似洗钱行为？A. 银行转账B. 大额提现C. 信用卡还款D. 股票交易答案：B7. 为了防止洗钱，金融机构需要进行什么样的尽职调查？A. 客户验证B. 按时报告C. 彻底调查D. 监视交易答案：A8. 以下哪个步骤不属于反洗钱流程？A. 监测不寻常或可疑交易B. 与顾客建立良好关系C. 向监管机构报告可疑交易D. 进行客户验证答案：B9. 反洗钱法律的目标是什么？A. 保护金融机构的利益B. 确保金融行业的稳定C. 防止洗钱和资助恐怖主义D. 促进经济增长答案：C10. 高风险行业通常需要进行更严格的什么措施？A. KYC流程B. 数据保护措施C. 客户证明D. 财务审计答案：A测试题二：简答题1. 请简要说明什么是洗钱以及其对经济和金融系统造成的风险。
答案：洗钱是指通过一系列合法或非法的行为，将来自犯罪活动的资金转化为合法资金的过程。
洗钱行为不仅有损金融体系的稳定和诚信，还可用于资助恐怖主义、贩毒和其他非法活动。
洗钱活动的持续存在会对经济和金融系统造成严重风险，包括金融损失、信任受损、市场不稳定等。
2. 请列举并简要说明三个反洗钱策略。
答案：- KYC（Know Your Customer）：了解你的顾客是一种重要的策略，要求金融机构在与客户建立业务关系之前对其进行详细调查和身份验证，以确保客户的真实身份及资金来源。
反洗钱部分（437道）一、单项选择题1.商业银行为客户提供哪种服务时，应当识别客户身份，并核对客户的有效身份证明或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件（B ）。
A.将3000美元现钞结汇入客户的人民币账户B.将1000美元现钞结汇C.张三转账18万元到李四账户D.提取现金6万元2.重新识别客户身份后，对于客户洗钱风险等级，银行应（C ）。
A.不必调整客户洗钱风险等级B.定期调整客户洗钱风险等级C.及时调整客户洗钱风险等级D.下一次办理业务时调整客户洗钱风险等级3.银行在办理汇入汇款业务时,如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和（B ）三项信息中任何一项缺失的，应要求境外机构补充。
A.汇款人工作单位B.汇款人住所C.汇款行地址D.汇款人身份证明文件4.在办理汇入汇款业务时,如发现汇款人姓名或者名称、汇款人的账号和汇款人住所三项信息中的任何一项缺失，若境外机构属于加入FATF的国家（地区），或虽未加入但承诺严格执行FATF有关反洗钱及反恐怖融资标准的国家（地区），银行（A ）。
A.可不必要求其补充缺失信息,而直接登记替代性信息B.应要求境外机构补充汇款人姓名或者名称C.应要求境外机构补充汇款人账号D.应要求境外机构补充汇款人住所5.对当日累计提取现钞等值1万美以上的,银行凭客户本人有效身份证件和经外汇管理局签章的(B )为个人办理提取外币现钞手续并留存复印件。
A.《外汇业务审批表》B.《提取外币现钞备案表》C.《外汇审报单》D.《涉外收入申报单(对私)》6.利用电话、网络、A TM等自助机具以及其他方式为客户提供非面对面的服务时，银行应实行严格的（D ）措施，采取相应的技术保障手段，识别客户身份。
A.客户回访B.资料保存C.实地调查D.身份认证7.在非面对面业务中发现某账户资金往来存在可疑的,银行应及时调整其客户风险等级分类并( C )。
A.加强身份识别措施强度B.终止交易C.报告客户可疑交易行为D.拒绝交易8.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定,银行在与客户的业务存续期间,应当采取( C )客户身份识别措施。
反洗钱竞赛考试题库一、单选题1. 反洗钱法规定，金融机构在发现可疑交易时，应当在多长时间内向反洗钱监测分析中心报告？A. 1个工作日内B. 3个工作日内C. 5个工作日内D. 7个工作日内2. 以下哪项不是洗钱的常见手段？A. 通过赌场B. 购买艺术品C. 直接存入银行D. 通过空壳公司3. 根据反洗钱法，金融机构需要对哪些客户进行身份识别？A. 所有客户B. 只有大额交易客户C. 只有外国客户D. 只有新开户客户二、多选题4. 反洗钱的“三原则”包括以下哪些内容？A. 客户身份识别B. 交易记录保存C. 可疑交易报告D. 资金来源审查5. 金融机构在进行客户身份识别时，需要收集以下哪些信息？A. 客户的真实姓名B. 客户的身份证号码C. 客户的联系方式D. 客户的财务状况三、判断题6. 反洗钱法规定，所有金融机构都应当建立内部控制制度，以防止洗钱活动。
（）7. 反洗钱监测分析中心只负责收集和分析可疑交易报告，不负责调查洗钱行为。
（）四、简答题8. 简述反洗钱监管机构的主要职责。
9. 描述金融机构在发现可疑交易时应采取的步骤。
五、案例分析题10. 某银行客户一次性存入大额现金，且无法提供合理解释。
银行应如何处理这种情况？六、论述题11. 论述反洗钱在维护国家金融安全中的重要性。
参考答案1. B2. C3. A4. A, B, C5. A, B, C6. 正确7. 错误8. 反洗钱监管机构的主要职责包括制定反洗钱政策和规则，监督金融机构执行反洗钱法规，分析和评估洗钱风险，以及与国际组织和其他国家监管机构合作打击洗钱活动。
9. 金融机构在发现可疑交易时，首先应进行内部审查，确认交易的可疑性；其次，收集和记录交易信息；最后，及时向反洗钱监测分析中心报告可疑交易。
10. 银行应首先进行客户身份识别和交易背景调查，如果无法排除洗钱嫌疑，应按照规定向反洗钱监测分析中心报告，并可能拒绝交易。
11. 反洗钱在维护国家金融安全中的重要性体现在：防止非法资金流入金融体系，保护金融市场的稳定；打击犯罪活动，维护社会秩序；增强国际社会对本国金融体系的信任，促进经济健康发展。
反洗钱考试题库及答案一、单选题1. 反洗钱的定义是什么？A. 打击非法资金流动B. 打击非法金融活动C. 打击非法资产转移D. 打击非法资金流动和非法资产转移答案：D2. 以下哪项不是洗钱的常见手段？A. 通过赌场B. 通过房地产交易C. 通过艺术品交易D. 通过慈善机构答案：D3. 反洗钱的“三道防线”是指什么？A. 客户尽职调查、可疑交易报告、内部审计B. 客户尽职调查、交易监控、合规培训C. 交易监控、可疑交易报告、内部审计D. 合规培训、交易监控、可疑交易报告答案：A二、多选题1. 以下哪些属于洗钱的上游犯罪？A. 贩毒B. 走私C. 贪污D. 恐怖融资答案：ABCD2. 金融机构在反洗钱工作中应采取哪些措施？A. 客户身份识别B. 交易记录保存C. 可疑交易报告D. 定期培训员工答案：ABCD三、判断题1. 反洗钱工作只与金融机构有关，与普通公民无关。
答案：错误2. 金融机构在进行客户尽职调查时，可以不核实客户的身份。
答案：错误3. 反洗钱工作是为了保护国家金融安全和维护社会稳定。
答案：正确四、简答题1. 简述反洗钱的基本原则。
答案：反洗钱的基本原则包括客户身份识别、交易记录保存、可疑交易报告、内部控制和合规性审查。
2. 金融机构如何进行客户身份识别？答案：金融机构进行客户身份识别时，应核实客户的身份信息、职业和收入来源，同时对客户进行风险评估，并根据评估结果采取相应的措施。
五、案例分析题1. 某银行在进行客户尽职调查时，发现一位客户近期频繁进行大额资金转移，且资金来源不明。
请分析该银行应如何采取行动。
答案：银行应首先对客户进行风险评估，确认是否存在洗钱嫌疑。
若存在嫌疑，应立即报告可疑交易，并采取必要的风险控制措施，如限制客户交易、加强监控等。
六、论述题1. 论述反洗钱工作在维护国家金融安全和社会稳定中的作用。
答案：反洗钱工作通过打击非法资金流动和非法资产转移，有效防止了犯罪收益的合法化，保护了国家金融体系的完整性和稳定性。
2022反洗钱考试试题及答案一、单选题1.关于反洗钱客户身份识别工作中所涉及“受益所有人”下列说法正确是( )。
[单选题] *A. 自然人(正确答案)B. 法人C. 非法人实体D. 实际控制人2.当你通过金融机构办理业务时，以下做法错误的是( )。
[单选题] *A. 向金融机构人员隐瞒自己的真实身份信息和交易信息(正确答案)B. 如实提供姓名、年龄、职业、联系方式等身份信息C. 如身份证件过了有效期，及时更新身份证件并告知金融机构工作人员D. 配合回答金融机构工作人员的合理提问3.《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向( )举报。
接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。
[单选题] *A. 金融监管机构B. 财政部门C. 检察机关D. 中国人民银行及公安机关(正确答案)4.在金融机构办理业务时，以下不能作为个人有效证明证件使用的是( )。
[单选题] *A. 临时身份证B. 机动车驾驶证(正确答案)C. 军官证D. 护照5.在金融机构办理业务应注意身份证明文件有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构有权( )。
[单选题] *A. 继续为客户办理业务B. 中止为客户办理业务(正确答案)C. 有权更新资料D. 有权上报交易6.国务院反洗钱行政主管部门是( )。
[单选题] *A. 人民银行(正确答案)B. 银保监会C. 证监会D. 外汇局7.如果一国被列入金融行动特别工作组(FATF)‘黑名单’，FATF会( )。
[单选题] *A.呼吁所有成员国并敦促所有司法管辖区加强尽职调查，在最严重的情况下呼吁各国采取反制措施。
(正确答案)B. 对该国进行处罚C. 禁止该国企业和居民进行跨境资金交易D. 取消该国FATF成员资格8.根据刑法第191条之规定，个人有洗钱犯罪行为的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处( )年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；情节严重的，处( )年以上( )年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金。
反洗钱考试试题一、选择题1. 反洗钱的定义是指采取措施防止和打击通过各种方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的非法行为。
以下哪项不是反洗钱的基本原则？A. 客户身份识别B. 交易监控C. 资金冻结D. 利润最大化2. 根据《反洗钱法》，金融机构在发现可疑交易时，应当如何处理？A. 忽略不计B. 立即报告给上级管理层C. 通知客户并要求解释D. 直接向公安机关报案3. 以下哪种行为不属于洗钱的常见手法？A. 构造虚假交易B. 跨境转移资金C. 定期存款D. 使用第三方支付平台进行匿名交易4. 金融机构在开展业务过程中，应当如何对待高风险客户？A. 提供更多优惠B. 无需特别关注C. 加强尽职调查D. 拒绝提供服务5. 以下哪项不是金融机构反洗钱工作的主要目标？A. 遵守法律法规B. 保护客户隐私C. 预防和打击洗钱活动D. 维护金融系统的稳定二、判断题1. 金融机构仅需在客户开户时进行身份识别，之后无需再次核实客户信息的正确性。
（正确/错误）2. 反洗钱工作只与银行有关，与其他金融机构如证券公司、保险公司无关。
（正确/错误）3. 客户有义务配合金融机构进行身份识别和交易监控，如有变更信息需及时通知金融机构。
（正确/错误）4. 金融机构可以对客户的交易行为进行分析，以识别可能的洗钱行为。
（正确/错误）5. 反洗钱工作会增加金融机构的运营成本，但对维护金融市场秩序和打击犯罪活动具有重要意义。
（正确/错误）三、简答题1. 请简述洗钱活动对金融系统和社会经济的危害。
2. 描述金融机构在反洗钱工作中应当履行的三项主要义务。
3. 说明国际反洗钱组织FATF的成立目的及其对全球反洗钱工作的影响。
4. 阐述企业如何通过内部控制和合规管理体系来加强反洗钱工作。
5. 讨论当前反洗钱法律法规中存在的挑战和改进方向。
四、案例分析题某银行在进行客户尽职调查时，发现一位长期客户近期的交易模式发生了显著变化，其账户频繁出现大额资金流入流出，且无法提供合理的商业活动解释。
反洗钱资格考试题库最新反洗钱资格考试题库不定项选择题：1、我国（B）最先规定了洗钱罪。
A、修订后旳新《宪法》B、修订后旳新《刑法》Ｃ、修订后旳新《中国人民银行法》D、《金融机构反洗钱规定》2、《中华人民共和国反洗钱法》经第十届全国人大常委会第二十四次会议上通过，自（C)起正式实行。
Ａ、２02３年1月１日B、2023年10月３１日C、2０23年１月1日D、20２3年3月1日3、根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构有(BCD)行为,情节严重旳,由反洗钱行政主管部门处20万元以上50万元如下罚款,并对直接负责旳董事、高级管理人员和其他直接负责人员，处１万元以上5万元如下罚款。
A、未按照规定建立反洗钱法内控制度Ｂ、未按照规定履行客户身份识别义务旳C、未按照规定保留客户身份资料和交易记录旳D、未按照规定汇报大额交易和可疑交易旳4、下列属于金融机构反洗钱义务旳是(ＡＢCＤ)。
A、保密义务Ｂ、向公安机关汇报涉嫌犯罪线索旳义务C、与执法部门合作义务D、反洗钱宣传培训义务5、世界上最早对洗钱进行法律控制旳国家是(A)。
A、美国Ｂ、法国C、澳大利亚D、英国6、我国《刑法》规定旳洗钱罪旳上游犯罪有(Ｄ）种。
A、4种Ｂ、５种C、６种Ｄ、7种７、根据《个人存款账户实名制规定》,金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名旳个人客户开立账户旳，由中国人民银行予以该金融机构警告,可以处(A)旳罚款。
A、１000元以上5000元如下B、500０元以上10０00元如下C、３0000元D、100０元如下8、人民银行在反洗钱工作中旳职责包括(bcｄ) A:反洗钱立法B：制定金融业反洗钱规则旳职能。
反洗钱知识测试题库一、单选题1、中国人民银行设立（），负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。
A、反洗钱局B、中国反洗钱监测分析中心C、保卫局D、分支机构2、《中华人民共和国反洗钱法》于（）通过。
A、2006年9月1日B、2006年10月1日C、2006年10月31日 D 、2007年1月1日3、（）发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报。
A、金融机构B、海关C、边防部队D、公安部门4、金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。
客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）年。
A、5B、１0C、15D、２05、单笔或者当日累计人民币交易（）万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支属于大额交易。
A、１０B、１５C、２０D、２５6、国务院反洗钱行政主管部门或者其（）派出机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料。
A、县一级B、省一级C、地市一级D、以上都对7、金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由（）承担未履行客户身份识别义务的责任。
A、第三方B、该金融机构C、该客户自身D、该金融机构与第三方8、反洗钱行政主管部门调查可疑交易活动时，调查人员不得少于（）人，并出示合法证件和国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书。
A、1 B 、2 C、3 D 、49、《反洗钱法》规定的临时冻结不得超过（）。
A、48小时B、24小时C、3天D、1周10、金融机构在大额交易发生后的（）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。
A、3B、5C、7D、1011、金融机构在可疑交易发生后的（）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。
反洗钱培训测试题选择题：1.反洗钱工作的核心是（D）A、发现可疑交易并报送可疑交易报告B、开展反洗钱宣传和培训，让反洗钱意识深入人心C、严格遵循反洗钱保密原则，不得向任何单位和个人泄露反洗钱秘密D、尽职调查，了解你的客户2.金融机构为客户开立账户或者提供规定金额以上的一次性金融服务，必须履行的客户身份识别程序不包括(D)A、了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人、B、核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，C、登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。
D、实地查访3.金融机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本金融机构保存的客户基本信息，对风险等级较高客户或者账户的审核应严于对风险等级较低客户或者账户的审核。
本行规定高风险客户，至少（C ）进行一次审核重新评分，A、每半年B、一年C、每季度D、二年4.（ABCD ）反洗钱与市场营销有什么关系？A、反洗钱是商业银行的一项法定义务B、反洗钱是内控合规的一项重要内容，贯穿市场营销活动C、反洗钱工作是市场营销成功的保证D、反洗钱工作能促进市场营销5.（ABCDEFG）金融机构的反洗钱义务有哪些？A、建立健全反洗钱内控制度B、建立客户身份识别制度C、执行大额交易和可疑交易报告制度D、建立客户身份资料和交易记录保存制度E、开展反洗钱宣传和培训F、配合国务院反洗钱行政主管部门和司法机关查处涉嫌洗钱案件G、保密义务6.金融机构如何开展身份识别（ABCD）A、开户时审核证明资料的原件B、实地核查，了解真实的经营场所C、发生异常时做尽职调查、回访客户D、借助各种渠道和手段对可疑信息做进一步调查，必要时提供辅助证件7.金融机构什么情况下重新核实客户身份（ABD）A、账户信息发生变更，如法人变更、名称变更、注册资金变更、经营地址变更等B、客户行为或交易情况出现异常C、客户要求查询余额和打印对账单D、先前获得的身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的E、大额交易和可疑交易报告8.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第二十六条银行业金融机构在办理以下哪些业务时应当识别客户身份(BC)A、银行卡取现3万元B、不通过银行账户兑换1200美元现钞C、现金汇款8千元人民币D、通过银行卡汇款3万元9.反洗钱尽职调查中的现场调查的主要内容有哪些（ABC）A、核实尽职调查报告中的所有内容B、核实客户的营业场所、经营状况、财务状况、业务范围、公司规模等C、核实求证大额或可疑资金的交易凭证、记录等D、了解公司是否设立了出纳，检查出纳是否具备会计证10．机构信用代码证是承载机构信用代码的纸质或电子证书；机构信用代码是“机构经济身份证。
办理以下业务时需出示机构信用代码证（ABCD）A、以开立客户编号或开立账户等方式与机构客户建立业务关系时B、为不在本机构开立账户的机构客户提供交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，C、为机构客户开通电话银行等非柜台业务权限。
D、为机构客户办理跨境汇款业务.国际结算基础知识考题单选题（共10题）1.以下哪个选项不属于国际结算的结算方式？（ B ）A.信用证B.押汇C.托收D.汇款2.以下哪项不是汇款的特点？（ C ）A.汇款是基本结算方式B.手续简便且费用少C.对于买卖双方而言风险都小3.开证行在信用证中指定并授权向受益人承担（无追索权）付款责任的银行为（ C ）A.承兑行B.偿付行C.付款行4.信用证中，负第一性付款责任的是（ C ）A.通知行B.偿付行C.开证行5.开证行代进口商开立信用证贷出的是（ B ）A.资金B.信用C.票据6.信用证的结算方式是以（ A ）为基础的？A.银行信用B.商业信用C.第三方信用7.下列说法错误的是（ B ）A.信用证有信开和电开两种形式B.电开信用证简电本：内容简单，加押，只作预先通知之用C.电开信用证全电本：内容完整，为有效的信用证8.（ A ）收付汇，对企业实施动态分类管理。
外汇局根据企业贸易外汇收支的合规性及其与货物进出口的一致性，将企业分为A、B、C三类A．货物贸易项下B．服务贸易项下C．资本项下9.境内机构和个人向境外单笔支付等值（ A ）美元以上的服务贸易项下外汇资金，应向所在地主管国税机关进行税务备案，主要税务机关仅为地税机关的，应向所在地统计国税机关备案A．5万B．20万C．100万10.下列哪个不属于信用证的特点（ C ）A.开证行(保兑行——若有的话)对符合信用证规定的单据负第一性付款责任；B.信用证是一项独立的(或者说自足的)文件；C.信用证业务项下处理的是规定的单据以及货物2019年新员工培训--贸易融资试卷一、单选1、下列哪些情况的信用证原则上不予办理出口押汇（B）A 正本信用证B 信用证未能核符开证行，第一通知行的密押和印鉴C 开证行资信佳，且有本行认可的银行保兑者D 索汇路线清晰，不影响安全及时收汇的来证。
2、押汇业务中，机构市场营销部门的职责（A）A 负责了解押汇申请人的资信情况、经营情况、效益规模和尽职履行贷前调查和贷后管理职责B 提交业务申请至总行押汇部进行账务处理C 处理押汇业务，发放融资款的职责D 负责向机构风险控制部提供人行征信系统登记所需的出口押汇业务信息。
3、在海外代付业务中，机构市场营销部应尽的责任与义务(C)A将海外代付业务申请书、海外代付业务审批书、等资料提交总行押汇部B海外代付在提款及还款时进行国际收支申报C负责落实真实贸易背景，按期走访，并按本行要求做好贷后检查工作D 负责海外代付档案的管理4、在福费廷业务中，客户经理应尽的职责(A)A 若福费廷业务逾期，负责与福费廷业务的申请人联系，请其协助本行追索款项B 负责核对印鉴或填写福费廷业务审批表的有关单据及银行信息C 负责通知客户出口福费廷业务申请结果，发放有关业务回单D根据严管机构的规定进行福费廷款项的国际收支申报5、在打包放款业务中，客户经理应履行的职责（C）A 负责合同文件的制备及法律文件生效审查B 负责对申请人预留印鉴、信用证表面真实性的审查C 负责寻找合适的客户，并向客户推荐打包放款业务D 负责授信项目的初审，督导并参与授信后检查工作二、多项选择1、申请打包业务，客户应具备的基本条件(ABCD)A 持有合法经营所要求的全部牌照且年检合格、贷款卡有效B 申请人从事信用证项下同类产品业务时间超过1年，并且其财务状况正常具备对外履约的经济实力。
C 借款人及其关联方近三年在经营管理中无重大违法行为D 已在本行开立本外币基本账户或一般账户，且往来记录正常2、海外代付的费用包括（ABC）A 代付行利息B 手续费C邮电费D 其他费用2、出口押汇申请人基本条件（ABC）A 持有年检合格的营业执照、贷款卡B 在本行开立基本账户或一般账户，且往来记录良好C 没有不良国际结算业务记录D 在贸易外汇收支企业名录内的企业3、信用证在下列情况下不予办理出口押汇(ABCD)A 开证行资信欠佳且没有本行认可的银行保兑者B 信用证包含对不行不利的软条款C 索汇路线迂回，影响安全及时收款D 开证行挑剔特多，已有不良记录4、开立背对背信用证，母证应满足的条件A 本行已授予开证行或保兑行贸易融资额度（ABCD）B 信用证为不可撤销信用证，条款清晰完整，符合国际惯例C 母证条款中本行为指定银行或母证为自由议付信用证D 信用证结算币别为人民币或可以自由兑换的主要货币6、单笔打包融资贷款可采取（ABCD）A 一次性打包，一次性出货B 一次性打包，分批出货C分次打包，分批出货D 分次打包，一次性出货7、打包放款借款人申请体用额度是应向本行提交以下资料（ABCD）A 打包放款业务申请书B 信用证正本、改证正本及收益人接受信用证修改的书面说明C 相关合同、批准文件（如需）、对信用证开证申请人的说明D 加盖借款人预留印鉴的转账或汇款凭证8、客户经理接受我行的出口代付报价后，应提交的申请资料(ABCD)A 出口代付业务总协议B 出口代付业务申请书C 保证金或存单质押合同D 我行要求的其他材料三、判断题1、海外代付的期限不得超过13各月，但付款到期日可以超过获批额度或限额期限。
(N)2、未锁远期的海外代付全额保证金质押率100%。
（N）3、进口商向本行咨询海外代付价格，运营支持处应在起息日前3个工作日通过总行运营支持部向同业询价。
（Y）4、出口押汇限额最长期限为6个月，到期后应按时办理年审手续。
（N）5、打包借款人注册地及主要经营场所位于本行异地拓展管理办法中各机构的指定拓展区域内。
（Y）6、每笔打包放款期限不得超过已获批额度期限，并应与相应批次货物的正常备货、出运、收款周期相匹配，同时原则上不得超过6个月。
(Y)7、买方代付期限原则上不能超过360天，额度项下的买方代付到期还款如不得超过额度期限，买方代付可以展期。
（N）境内帐户考题单选题1、一般帐户不能办理的业务是（D）A、保证金转存B、借款归还C、现金缴存D、现金支取2、核准类帐户和备案类帐户（B）后方可办理业务A、人行核准日起3个工作日、银行正式开户的当日B、人行核准日起3个工作日、银行正式开户日起3个工作日C、人行核准日起3天、银行正式开户的当日D、人行核准日起3天、银行正式开户日起3天3、关于结算账户的撤销，说法正确的是（B）A、销户前如果账户重要信息发生变更，可不予变更，直接办理销户B、存款人尚未清偿银行债务的，不得申请销户C、注册验资完成后，销户时可将验资款退还出资人D、存款人被撤并、解散、宣告破产，超过规定期限未主动办理销户的，银行因劝说其销户，但不影响账户使用。
4、以下说法正确的是（A）A、账户一年没发生业务的，系统将自动转为不动户B、账户不需要年检C、销基本户前可保留一般户、专用户等D、临时户存续期超过2年，还可再申请展期5、开户预留印章的材质（D）A、可以使用胶皮章B、可以使用原子章C、可以使用无墨压痕钢印D、必须使用坚硬材质多选题1、下列款项可以转入个人银行结算账户的有（ABCD）A、工资奖金收入B、个人贷款转存C、纳税退还D、债券、期货、信托等投资的本金和收益2、按照实名制的要求，有效证件包括（BCD）A、居住在境内的18周岁以上的中国公民，其实名证件为身份证，临时身份证不能作为有效证件B、居住在境内或境外的中国籍华侨的实名证件可以是中国护照C、外国人的实名证件是护照D、香港居民的实名证件是港澳通行证，香港身份证不作为有效证件3、人民币银行结算账户实行核准制的有（ABCD）A、基本存款帐户B、临时存款帐户，因注册验资、增资验资开立的除外C、预算单位开立的专用存款帐户D、QFII专用存款账户4、关于开户回执的领取，说法正确的是（CD）A、可以由客户经理代为领取，只要企业经办人做好签收即可B、可以是企业的任意工作人员，只要出示工作证即可，不一定是被授权人C、必须是开户被授权人或法人D、有权人领取回执，要留存签收记录5、在开销户业务中，客户经理的职责包括（AB）A、对客户基本情况、实际控制人、主要股东、开户目的、用途、资金来源等进行尽职调查、拟写尽职调查报告B、负责对客户反洗钱等级的评定C、帮助客户填写开户申请书D、帮助客户加盖预留印鉴新员工境外人民币、外币账户培训考题一、选择题：每题11分1、NRA账户的开户审批权限（）A 支行营业部经理B 分行营业部副经理C 分行营业部副助总D 会计结算部副助总2、NRA账户的年检内容（）A 企业名称B 商业登记证号码C 地址D 电话3、境外机构申请开立银行结算账户时，填写“开立单位银行结算账户申请书”“存款人类别”填写（），“电话”填写境外机构的（），“地址”填写境外机构的境外联系地址。
